坐销理财经理规范化工作手册
理财经理服务流程说明
客户迎接
1.当新客户进入理财服务区时，起立并主动上前热情招呼。向客户递送名片，介绍自己。沟通中应保持亲切笑容，与客户有目光接触。并请客户入座，为客户送茶水。
2.如为老客户，可主动称呼其“姓氏”或“职务”并面带微笑，起立迎接。
3.当2名以上客户一起到达理财服务区时，个人客户经理应将客户请至洽谈室或客户服务区。
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送别客户
客户离开网点时，客户经理应起立，将客户送至网点门口，目视客户离开，待客户走出视线外再转身离开。
“请慢走，欢迎下次光临”
2.*先生/小姐，您好！我是中国工商银行**支行的**,是您的专属个人客户经理，现在银行针对像您这样的中高端客户提供****理财咨询服务活动，不知您何时有空跟您约个时间见面。
3. **先生/小姐，您好！我是中国工商银行**支行的**,您的专属客户经理，本行将于本月底发行一档新的**基金，因为您是我们的客户，所以想通知您这最新的信息。到时候我再跟您约具体见面时间。
3.当面对客户异议时，不要与客户争论，更多采取认同、赞美、转移、成交方式。
1.您说的是**意思吗？
2.ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ很认同您；
3.您说的非常有道理；
3
日常接待
遵循商务接待礼仪，有礼有节为客户服务；
4
日常维护
1.针对持有产品客户，应定期进行客户产品售后追踪，做好客户售后维护；
2.针对客户生日、节日、重大纪念日进行送上祝福；
4.当个人客户经理正在与其他客户洽谈，应请客户在等候区休息稍候，并明确告诉客户需要等候的时间。
1.您好！欢迎光临！我是个人客户经理XX，很高兴能为您服务。
2.XX先生/女士，好久不见，今天我能为您做些什么？
2
客户面谈
1.与客户交谈时始终保持职业的微笑，并采取开放式肢体语言；
理财经理岗位职责范本（2篇）
理财经理岗位职责范本一、负责客户咨询及需求分析1. 了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等，进行全面的需求分析。
2. 根据客户的需求和目标，制定个性化的投资方案。
3. 协助客户了解各种投资工具，解答客户的疑问。
二、制定投资策略和方案1. 深入研究金融市场，收集和分析大量的数据，研判市场走势。
2. 根据市场情况和客户的需求，制定投资策略和长期投资规划。
3. 考虑投资组合的风险与收益，优化资产配置方案。
三、与客户保持密切联系1. 定期与客户沟通，了解客户投资情况的变化和需要调整的情况。
2. 及时向客户提供相关市场信息和投资建议。
3. 帮助客户解决投资中遇到的问题和困惑。
四、监控和管理投资组合1. 监控投资组合的运行情况，及时调整投资策略和配置。
2. 分析投资组合的风险和收益情况，为客户提供持续性的优化建议。
3. 根据市场情况和客户需求，调整投资组合的结构和配置。
五、提供财务规划建议1. 根据客户的财务状况和目标，提供个性化的财务规划建议。
2. 分析客户的收入和支出，协助客户合理规划财务生活。
3. 为客户提供相关理财知识，帮助客户提高财务素质。
六、协助客户解决风险问题1. 根据客户的风险承受能力和投资目标，制定相应的风险管理策略。
2. 提醒客户注意投资风险，帮助客户理解和管理风险。
3. 协助客户解决投资中遇到的风险问题，提供专业的风险评估和应对方案。
七、跟进投资操作和业绩评估1. 协助客户进行投资操作，及时调整投资组合。
2. 跟进投资操作的执行情况，及时评估投资业绩。
3. 提供客户投资业绩的报告和分析，帮助客户了解投资效果。
以上仅为理财经理岗位职责范本的一部分，具体的职责还需根据实际工作中的具体情况和公司的要求进行调整和补充。
理财经理岗位职责范本（二）一、市场拓展与客户维护1. 负责开展市场调研，分析市场需求，并制定相应的市场拓展策略。
2. 开展客户推广活动，积极参与社区、行业展会等各类商业活动，扩大公司品牌影响力。
XXX银行理财经理服务规范
XXXX银行理财经理服务规范第一章总则第一条为提高理财经理的服务质量和服务水平，提升本行服务形象，提高客户服务满意度，树立XXXX银行服务品牌，特制定本规范指引。
第二条本规范指引属操作规程，是理财经理在业务服务过程中的基本操作规范。
第二章服务要求第三条营业开始前10分钟做好班前准备。
（一）仪容仪表符合规范要求。
（二）理财经理办公区域要保持干净、整洁、明亮、无污垢、无损坏，颜色鲜明。
理财经理桌面应统一摆放“理财经理”座位牌，桌面保持整洁，不得放置与工作无关的私人物品。
（三）启动电脑、打印机，检查各类设备运行是否正常、准确。
（四）查看贵宾室相关物品是否摆放。
（五）合理摆放业务宣传资料，及时撤换过时的宣传资料。
（六）整理好工作台面前的座椅。
（七）做好工作台面上电话的清洁。
（八）整理记录客户信息及意见、建议的工作本。
第四条营业终了，应做好相关工作：（一）要关闭电脑等设备。
（二）清理桌面，将客户业务资料等收好，将办公用品等摆放整齐，保持桌面整洁。
下班前必须清理柜面，不得摆放客户资料和重要档案。
（三）理财经理整理客户意见，发现客户提出的问题或建议，及时向有关部门反馈。
第五条仪容规范（一）统一配带工作牌或在工作台前统一摆放服务标识牌。
（二）女员工上班期间要求：1、衣裤（裙）：统一着西服套装、衬衣（总行统一款式），保持整洁、干净；上班时不戴袖套；衣、裤口袋尽量不装物品，以免变形，影响美观。
2、鞋袜：必须穿黑色皮鞋，穿肉色无花纹丝袜，保持鞋面清洁。
禁止穿凉鞋、拖鞋、旅游鞋、休闲鞋、长筒靴和其他形态怪异的鞋，前不露趾、后不露跟。
3、发式：头发不得烫异型异色、不得挑染，禁止披头散发；头发前不过眉，过肩长发应盘发或束起（由总行统一头饰）；有刘海应保持在眉毛上方；不得戴帽。
4、化妆：淡妆上岗，不得浓妆艳抹、不得使用浓烈香水。
5、指甲：禁止留长指甲、涂彩色指甲油和美甲。
6、饰物：禁止戴夸张的饰物。
禁止戴带坠耳环、过大的项链和戒指。
理财团队经理岗位职责模板
理财团队经理岗位职责模板1. 岗位职责理财团队经理是企业职能部门的核心管理岗位，负责掌握和管理理财团队的工作，同时营造一个乐观向上的工作氛围，以实现公司的长期财务目标。
实在岗位职责如下：1.1 团队管理•监督和引导理财团队，确保团队成员高效地执行工作任务。
•订立团队目标和计划，并确保团队成员依照规定的目标和计划进行工作。
•通过培训、辅导和激励措施，促进团队成员的专业和管理本领的提升。
•建立团队间的沟通和协调机制，促进团队各成员之间的合作与协作。
1.2 理财计划订立与执行•订立年度、季度和月度的理财计划，并分解给团队成员。
•监控和评估团队成员的计划执行情况，确保依照计划执行。
•依据公司的财务目标和风险经受本领，调整和优化理财计划。
1.3 投资组合管理•负责投资组合的规划、构建、监督和调整。
•分析市场趋势和行业动态，供应投资决策的参考看法。
•依照公司的投资政策和投资限额，进行资金调配。
1.4 风险管理•建立和完满风险管理制度，订立并执行投资风险掌控策略。
•监控和评估投资项目的风险情形，及时采取应对措施。
•定期向公司高级管理层汇报投资项目的风险情形和风险管理措施。
1.5 绩效考核•建立并执行理财团队的绩效考核制度。
•依据团队目标和公司财务指标，订立绩效考核指标和权重。
•定期评估团队成员的工作绩效，并依据绩效评估结果进行奖惩和激励。
2. 管理标准2.1 工作准则•遵守公司的各项规章制度和政策，始终保持诚信和廉洁。
•坚持客户至上的原则，重视与客户的沟通和关系维护。
•认真履行岗位职责，高效地完成工作任务。
2.2 沟通协作•乐观参加团队内的沟通和协作，促进信息的共享和沟通。
•擅长倾听和理解团队成员的需求和看法，及时供应支持和帮忙。
•建立良好的团队关系，培养团队成员间的信任和合作精神。
2.3 时效管理•确保工作任务定时完成，遵守公司的工作时间和工作进度要求。
•合理布置和调配时间，确保能够高效地处理多任务。
•随时关注和评估团队任务的优先级，合理调配资源和人力。
理财经理业务操作手册
理财经理业务操作手册
理财经理业务操作手册可能包含以下内容:
1. 客户服务流程:包括客户拜访、沟通、决策、签约、理财规划、投资运作等环节的流程和具体操作方法。
2. 投资产品知识:理财经理需要了解各种投资产品的特点、风险、收益等方面,以便为客户提供合适的产品和投资策略,并确保客户的
收益和安全。
3. 风险管理策略:理财经理需要了解风险管理的基本方法和策略,包括风险控制、投资组合管理、资产配置等方面的具体操作。
4. 客户服务支持:理财经理需要提供客户服务支持,包括客户咨询、投诉处理、信息更新、技术支持等方面的具体操作。
5. 相关法律法规:理财经理需要了解相关法律法规,包括金融、
证券、保险等方面的法律法规,以确保为客户提供合法、合规、安全
的理财服务。
6. 其他注意事项:包括理财经理的工作守则、工作纪律、保密协议、职业操守等方面的注意事项。
以上是理财经理业务操作手册可能包含的内容,具体的操作手册
内容可能因地区、行业、机构等因素而有所不同。
理财(营销)客户经理工作规范与流程
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一、配置与职责
3. 提供专业理财顾问服务和综合理财服 务。根据 VIP 客户需求向其提供专业投 资理财建议和策划，并可在获得分行有 权授权者授权的前提下，与客户签订相 关理财合同，根据客户的委托和授权， 按照理财合同中客户约定的投资方向和 方式，进行投资和资产管理，帮助 VIP 客户达成理财目标，实现资产组合最优 化，并定期调整。
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二、工作内容
• 目的：令客户使用产品
提升使用率 提供忠心奖励 交叉销售 套装产品 增值服务 综合户口
鼓励—肯定—赞赏—回馈
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二、工作内容
• 营销工作内动力
——令客户注意，满意，增值，成功
• 培育客户理财观念
——站在客户立场，想他所未想， 揭示他未知的忧患，使其产生好奇和依赖
•让客户有参与感
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一、配置与职责
• （三）经验
市场营销 产品管理 柜面服务 一定的银行工作年限
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一、配置与职责
• （四）核心技能
市场分析研究 客户调查技术 客户分析（特别是财务分析） 产品组合方案设计 管理协调能力
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一、配置与职责
• 例:港交行通达理财人员基本条件
具备文凭程度或以上水平 能说粤语,英语及普通话 仪表大方,具备应有专业形象 具备良好的沟通技巧,热爱推销工作 以客为尊 具备良好的表达能力及书写能力 为人主动,愿承担责任 具独立工作能力 能承受压力 精益求精,追求品质
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二、工作内容
• 其它途径
建立推荐人网络(人脉）
参加有钱人俱乐部 举办推介会 利用工商名录 新闻敏感
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二、工作内容
• 国家税务总局确定的九类高收入人群：
1.规模较大的私营业主，个人独资企业和合伙企 业投资者，个体工商大户； 2.企业承包承租人员和供销人员； 3.建筑工程承包人；
私人银行经理人工作指导手册
私人银行经理人工作指导手册私人银行经理工作指导手册第一章：职责与使命1.1 职责概述作为一名私人银行经理，您的主要职责是管理客户的财务资产，并帮助他们实现财务目标。
您将负责与客户沟通、了解客户需求、制定个性化的理财计划，并为客户提供相关咨询和建议。
您还需要积极跟进客户投资组合，并及时调整以适应市场变化。
1.2 使命宣言我们的使命是为客户提供最优质的私人银行服务，帮助他们实现财务目标，保障他们的财富增值和财务安全。
第二章：工作技能与知识要求2.1 专业知识与技能作为一名私人银行经理，您需要具备以下专业知识和技能：- 了解金融市场和投资产品，包括股票、债券、基金、保险等。
- 熟悉各种投资工具的风险和回报特点，并能根据客户需求设计合适的投资组合。
- 具备良好的财务分析和风险评估能力，能够评估客户资产风险，制定相应的风险管理策略。
- 具备很好的沟通和谈判能力，能够与客户和团队成员有效沟通，并达成共识。
- 具备团队合作精神，并能够有效协调和管理团队资源。
- 具备敏锐的市场触觉和商业洞察力，能够及时调整投资策略以应对市场变化。
- 熟悉各种金融工具和财务软件，能够灵活运用以支持日常工作。
2.2 持续学习与发展金融行业日新月异，您需要不断学习和更新知识，以跟上市场的发展和客户的需求变化。
建议您参加相关的培训和研讨会，并定期阅读相关的行业报告和市场分析，保持对金融市场的敏感度和洞察力。
第三章：工作流程与方法3.1 客户拓展与管理流程作为私人银行经理，您需要主动寻找潜在客户，并与他们建立联系。
在初次见面时，您应该积极倾听客户需求，并分析客户风险承受能力和投资偏好。
根据客户的需求和情况，您应该制定个性化的理财方案，并与客户共同制定投资目标和策略。
此外，您还需要定期与客户进行交流和沟通，了解他们的投资状况和资产需求，并及时调整投资组合以适应市场变化。
同时，您还应该向客户提供投资建议和市场分析，帮助他们做出明智的财务决策。
银行理财经理岗位工作职责范本
岗位说明书系列编号：FS-ZD-04017银行理财经理岗位工作职责
Job Duties of Bank Financial Managers
说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循，提高工作效率与明确责任制，特此编写。
1、负责公司产品的销售及推广;
2、根据市场营销计划，完成部门销售指标;
3、开拓新市场，发展新客户，提高部门的销售业绩;
4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功;
5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。
负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。
请输入您的公司名字
Fonshion Design Co., Ltd
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理财经理标准化工作流程(3篇)
第1篇一、引言理财经理作为金融机构的核心岗位之一，主要负责为客户提供专业的理财规划服务，帮助客户实现财务目标。
为了提高工作效率，确保服务质量，本文将详细介绍理财经理的标准化工作流程。
二、工作准备阶段1. 了解客户需求（1）收集客户基本信息：包括年龄、性别、职业、收入、家庭状况等。
（2）了解客户投资偏好：包括风险承受能力、投资期限、投资目标等。
（3）收集客户资产状况：包括银行存款、股票、债券、基金、房产等。
2. 熟悉金融产品（1）熟悉各类金融产品特点、风险收益、投资门槛等。
（2）了解金融政策法规、行业动态、市场趋势等。
3. 制定工作计划（1）根据客户需求，制定个性化的理财方案。
（2）确定工作重点和目标，明确工作进度和时间节点。
三、理财规划阶段1. 分析客户财务状况（1）分析客户的资产负债情况，评估财务状况。
（2）评估客户的收入来源、支出情况，分析客户的现金流。
2. 制定理财目标（1）根据客户需求，设定短期、中期、长期理财目标。
（2）明确理财目标的具体指标，如资产增值、风险控制、财富传承等。
3. 设计理财方案（1）根据客户风险承受能力、投资期限、理财目标，选择合适的金融产品。
（2）设计资产配置方案，实现风险分散和收益最大化。
4. 沟通与讲解（1）向客户详细介绍理财方案，包括投资策略、产品特点、预期收益等。
（2）解答客户疑问，确保客户对理财方案充分理解。
四、实施与跟踪阶段1. 理财方案实施（1）协助客户办理开户、购买金融产品等手续。
（2）跟踪客户投资进度，确保理财方案顺利实施。
2. 理财方案跟踪（1）定期收集客户财务数据，评估理财方案实施效果。
（2）根据市场变化和客户需求，调整理财方案。
3. 客户关系维护（1）定期与客户沟通，了解客户需求和反馈。
（2）为客户提供增值服务，如投资讲座、财富管理等。
五、工作总结与反馈阶段1. 工作总结（1）对客户理财方案实施效果进行总结，分析成功经验和不足。
（2）总结工作过程中的经验教训，为后续工作提供参考。
理财公司经理责任制度范本
理财公司经理责任制度范本一、总则第一条为了规范理财公司经理的工作行为，明确经理在公司的责任和义务，保障公司合规、稳健运营，根据《公司法》、《证券法》、《银行业监督管理法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条理财公司经理应遵循诚实守信、勤勉尽责、专业胜任的原则，履行经理职责，维护公司及客户的合法权益。
第三条理财公司经理应具备相应的专业素质、职业道德和风险管理能力，对公司经营发展、风险控制、客户服务等事项作出合理决策。
第四条理财公司应建立健全内部控制体系，对经理的工作行为进行监督和评价，确保公司合规、稳健运营。
二、经理职责第五条理财公司经理负责公司的日常经营管理，执行董事会决议，组织实施公司发展战略、经营计划和投资决策。
第六条理财公司经理应建立健全公司内部管理制度，完善公司治理结构，确保公司合规经营。
第七条理财公司经理负责公司风险管理，制定风险管理制度，识别、评估、监控和控制公司经营过程中的各类风险。
第八条理财公司经理应关注行业发展动态和市场变化，及时调整公司业务策略，提高公司市场竞争力。
第九条理财公司经理负责客户服务，确保公司为客户提供高质量、专业的理财服务。
第十条理财公司经理应履行信息披露义务，确保公司信息披露的真实、准确、完整和及时。
第十一条理财公司经理应履行诚信义务，不得利用职务之便谋取不正当利益，不得泄露公司商业秘密。
三、经理权限第十二条理财公司经理在公司经营活动中拥有决策权、审批权和其他与管理职责相关的权限。
第十三条理财公司经理的权限应与其职责相匹配，公司应明确经理的权限范围和权限行使的条件、程序。
第十四条理财公司经理在行使权限时，应遵循公司内部管理制度和风险控制要求，确保公司合规、稳健运营。
四、经理考核与激励第十五条理财公司应建立科学的经理考核制度，综合评价经理的工作业绩、风险管理和合规意识等方面。
第十六条理财公司经理的薪酬与激励机制应与公司经营效益、风险控制和合规表现挂钩，体现激励与约束并重原则。
销售理财公司员工手册
销售理财公司员工手册作为一个销售理财公司的员工，手册是必不可少的工具之一。
一个好的员工手册不仅仅是一本操作指南，而且是公司文化的体现，它应该承载着公司的使命、愿景和价值观，更应该对员工本身有着指导、激励和保障的作用。
一、公司简介第一部分，是公司简介。
它包含了公司的工商注册信息、成立时间、地理位置、规模以及主要业务和产品介绍。
该部分的目的是帮助员工更好地了解公司的起源、发展历程、定位和优势，从而积极投入到公司的事业当中。
二、职责介绍第二部分是职责介绍。
它应该包含每个岗位的职责、要求、预期目标和考核标准，从而让员工明确自己的工作职责，知道该如何完成好自己的工作。
此外，该部分还可以对各岗位的晋升路径、薪资待遇以及福利制度等做出具体说明，从而给予员工具体的工作目标和精神动力。
三、培训与发展第三部分是关于培训与发展。
它应该介绍公司的培训体系、员工发展计划以及业务培训的形式和内容。
该部分为员工提供职业发展的机会和平台，鼓励员工不断学习、进修，提高自己的素质和能力。
更为重要的是，它可以为员工提供切实的机会和平台，促进员工职业生涯的稳定和发展。
四、企业文化第四部分是企业文化。
它应该涵盖公司的精神文化、价值观念、团队文化等方面，以体现公司的使命感和团队精神。
该部分没有僵硬的规定，可以是一些生动的例子、公司代表人物的讲述，可以是一些切实可行和具体的心得体会，也可以是一些热情洋溢的团队活动，凭借起伏跌宕的情感和激荡人心的氛围，使员工从中回味追寻到受益匪浅。
五、办公规范第五部分是办公规范。
它包含公司的工作制度、日常行为规范、保密准则以及员工权利和义务。
通过严明的规范和标准化的操作流程，带领员工逐渐习惯性地按照规范执行操作，从而提高工作效率和质量，降低内部操作风险和管理成本。
六、员工福利第六部分是员工福利。
它应该包含公司各项福利待遇的详细介绍，如员工关怀、节日福利、带薪休假、医疗健康等，这部分作为员工介入公司的敲门砖，相比于高福利高薪水的公司来说，会更有吸引力。
某公司销售经理工作手册
某公司销售经理工作手册销售经理是公司销售团队的关键成员，负责制定销售策略、拓展市场、管理销售团队，实现公司的销售目标。
1.2 主要职责- 制定销售计划和目标，确定销售策略和方向；- 拓展市场，开拓新客户，维护和发展现有客户；- 分配销售任务，管理销售团队，进行销售业绩评估；- 开展销售培训和激励计划，提高销售团队绩效。
第二节：工作流程2.1 销售计划制定- 与上级领导进行沟通，了解公司整体业务目标和销售指标；- 根据市场情况和竞争对手分析，制定销售目标和策略；- 将销售目标分解到销售团队，并制定具体销售计划。
2.2 市场拓展- 通过市场调研和客户分析，确定目标市场和目标客户；- 开展市场推广活动，提升公司知名度和产品销售；- 开发新客户，建立销售渠道，扩大市场份额。
2.3 客户管理- 维护和发展现有客户关系，提供售后服务，增加客户粘性；- 定期与客户进行沟通，了解客户需求和反馈，解决问题并提供解决方案；- 定期进行客户满意度调查，改进销售和服务质量。
2.4 团队管理- 制定销售团队的组织架构和职责分工；- 招聘、培训和激励销售团队成员，提高团队绩效；- 指导团队成员制定销售计划和达成销售目标；- 监督和评估销售团队的工作表现，提供必要的支持和指导。
第三节：工作要求3.1 能力素质- 具备良好的沟通能力，能够与不同层次的人员进行有效沟通；- 具备较强的市场分析和判断能力，能够快速了解市场需求和竞争态势；- 具备决策能力和执行力，能够制定明确的方向和目标，并有效执行；- 具备团队管理和激励能力，能够带领团队完成销售目标。
3.2 工作态度- 热爱销售工作，具备较强的销售意识和服务意识；- 积极向上，能够承受工作压力并具备解决问题的能力；- 具备良好的心理素质，能够应对客户的投诉和抱怨；- 谦虚谨慎，能够接受他人的建议和指导。
第四节：其他说明4.1 保密协议销售经理在工作期间有可能接触到公司的机密信息，应严格遵守公司的保密协议，不得泄露或滥用公司机密信息。
银行理财经理安全生产操作规范
银行理财经理安全生产操作规范
银行理财经理在工作中需要遵守相关的安全生产操作规范，以保证自身和客户的安全。
以下是一些可能的操作规范：
1. 工作场所安全：银行理财经理应该严格遵守银行规定的工作场所安全措施。
例如，保持办公室的清洁整洁，保持走廊和通道通畅，避免在工作区域内随意摆放易燃物品、易爆物品等物品。
2. 防火安全：银行理财经理必须定期进行防火检查，保证消防设备齐全、完好及时更新，防备火灾事故的发生。
在办公室内禁止吸烟、使用明火等行为，确保不放任烟蒂等事故苗头存在。
3. 电器使用安全：银行理财经理需要关注并使用符合安全标准的家居电器，禁止任何使用不符合安全标准的电器。
4. 安全出行：银行理财经理在外出工作期间应该保证安全出行，不能酒后驾车，要遵守交通规则，确保自身安全和公共安全。
5. 保密安全：银行理财经理需要保护客户信息及保密信息，不得泄露客户私人信息、账户资料等保密信息。
6. 身体健康：银行理财经理需要关注身体健康，保持良好的健康和工作状态，必要时及时就医并休息。
以上仅是一些可能的操作规范，银行理财经理还需根据实际情况制定更具体的安全生产操作规范。
理财经理工作服务指引
理财经理工作指引（暂行）目录第一章总则_______________________________________________________________ 1第二章理财经理工作规范______________________________________________________ 1第一节职业道德规范______________________________________________________ 1 第二节形象仪表规范_____________________________________________________ 2第三章理财经理岗位职责与日常工作制度_______________________________________ 2第一节理财经理岗位职责_________________________________________________ 2 第二节理财经理日常工作制度_____________________________________________ 2第四章理财经理工作流程_____________________________________________________ 4第一节潜在客户拓展流程_________________________________________________ 4 第二节客户信息收集流程_________________________________________________ 5 第三节客户在柜台办理业务的流程_________________________________________ 6 第四节处理客户投诉的流程_______________________________________________ 7 第五节后续服务的流程___________________________________________________ 8第一章总则一、本手册旨在指导理财经理如何为客户提供理财服务，明确基本的服务流程，以此确保理财经理服务质量，提高服务效率，提升客户满意度。
销售经理工作手册
销售经理工作手册1. 引言本文档旨在为销售经理提供一份全面且简洁的工作手册，帮助其更好地理解和担当销售经理的角色。
本手册将覆盖销售经理的职责、技能要求、工作流程以及团队管理等方面的内容。
2. 职责和责任作为销售经理，您将担负着以下的职责和责任：•制定销售策略和目标，与销售团队合作并监督他们的执行•管理团队绩效，根据销售目标进行绩效评估和激励•负责市场分析和竞争研究，根据市场趋势调整销售策略•建立和维护与客户的关系，推动销售业绩的增长•协调内部团队，如产品、营销和客户服务，以确保顺畅的销售流程3. 技能要求要成为一名成功的销售经理，您需要具备以下的技能和素质：•优秀的沟通和演讲能力，能够与各种层次的人员有效地交流•出色的销售技巧和谈判能力，能够促成复杂的销售交易•强大的领导和团队管理能力，能够激励团队成员达到共同目标•具备市场分析和竞争研究的能力，能够预测市场趋势•熟悉销售管理工具和CRM系统，能够高效地管理销售流程4. 工作流程作为销售经理，您应该熟悉并遵循以下的工作流程：1.制定销售策略：根据市场需求和竞争情况，制定明确的销售策略和目标。
2.招募和培训团队：根据业务需求，招募并培训符合要求的销售人员。
3.设定销售目标：与销售团队合作，设定个人与团队的销售目标。
4.监督销售活动：监督销售团队的工作进展，确保销售目标的达成。
5.客户关系管理：与潜在客户和现有客户建立并维护良好的关系，提供优质的客户服务。
6.绩效评估和激励：根据销售绩效进行评估，给予相应的激励和奖励。
7.市场分析和调整策略：定期进行市场分析和竞争研究，根据情况调整销售策略。
5. 团队管理团队管理是销售经理的重要任务之一，以下是一些团队管理的最佳实践：•激励团队成员：设定激励机制，帮助团队成员不断提升自己的销售技能和绩效。
•建立团队文化：塑造积极向上的团队文化，鼓励合作和知识分享。
•有效的沟通：保持与团队成员之间的有效沟通，定期开展团队会议和个人讨论。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
为加强坐销理财经理标准化服务习惯的培养与指导，针对财富业务特点与客户服务需要，根据总行相关文件，特制订《坐销理财经理规范化工作手册》。
通过本手册，旨在整合优化全行资源，建立个人银行理财经理拓展、维护与服务客户的统一标准的流程和方法，提升客户经营能力和综合金融服务能力。
一、制定并实施日常工作计划1. 工作内容理财经理应根据分支行工作要求与重点，制订个人或所辖团队的年度工作计划，并按照自身情况和时间安排做好工作分解,做好执行实施。
2. 简要流程1）年初，理财经理应根据分行（或支行）下达的个人年度业绩目标，制订个人或所辖团队的年度工作计划，并且按照自身情况和时间安排，分解到季度工作计划、月度工作计划，包括但不限于：客户拓展计划、客户维护计划、产品销售计划等。
2）每月末，理财经理根据本月工作计划完成情况，调整和确定下月的工作计划，并且将下月工作计划分解到每一周乃至每一天，形成每周、每日工作计划。
通过制定工作计划，把工作细化到具体目标客户的具体任务，包括：每日的客户拓展任务、客户维护任务、客户管理任务（信息管理、升降级管理、流失管理、转移管理等）、产品营销任务等日常工作中。
3）每日，理财经理根据本日具体工作计划，完成有关各项任务，并且通过PCRM系统登记任务完成的情况。
4）定期总结与回顾。
每日、每周、每月、每季度、每年工作结束之后，理财经理应总结本期工作，包括：任务的完成情况，客户实际反馈情况等总结。
在上级主管的指导下，总结经验和教训，找出差距与不足，以提升自身业务素质和服务水平。
3. 日常工作要求二、每日工作细则1、参加晨会个金团队主管或理财经理应提前准备好晨会内容并按时参加晨会，应负责以下内容：1）讲解最新个银产品和新业务，以及理财资讯、市场热点，做好向客户介绍、解释的统一口径；2）与网点运营人员做好协调工作，对可能出现的特殊情况做好预案和事先安排。
2、营业前准备1）理财经理应在营业前检查网点易拉宝、宣传折页等摆放以及电子屏、公告板上发布的各类营销信息，确保内容的有效性和正确性；2）按照我行基本服务规范的要求，保持仪容整洁，佩戴统一的胸牌或摆放台牌，并在醒目位置摆放理财经理资格证书；3）确保贵宾服务区域卫生状况良好，桌面整洁，桌椅、宣传资料等摆放有序，贵宾中心内电视、饮水机等服务设施正常工作；4）查看当天PCRM系统自动推送的提醒信息，以及理财经理本人创建的提醒信息，以便合理安排当天的工作内容及客户联系计划；5）准备当天已预约客户的相关资料，事先了解预约客户的姓名、性别、相貌特征、年龄等基本情况，以及其风险偏好、产品持有情况等，对尚需进一步掌握的客户信息及拟推荐的产品做好准备；6）结合自身每日客户预约和营销活动安排，与大堂经理沟通，以便大堂经理做好迎接引导工作。
3、厅堂客户服务1）当厅堂大堂经理、柜员发现客户等级已提升为贵宾客户，或具有贵宾客户潜质的，或在柜面一句话营销中发现客户具有非标准产品需求的，应及时将客户转介给理财经理做进一步的挖掘和维护；2）网点营业时间（包括周末）应保证有具备资质的理财经理在岗，为客户提供服务。
对厅堂转介的客户或预约的客户，理财经理应热情、礼貌待客。
接待客户时，主动招呼或示意客户，邀请就座；3）理财经理应自我介绍，主动递送名片；礼貌询问客户基本信息，增进客户了解，详细了解客户需求；4）对具有复杂理财业务需求的客户，理财经理应详尽介绍产品信息、揭示风险，完成客户风险评估，将合适的产品推荐给适合的客户；根据客户需求帮助客户进行理财规划，并提供资产配置等后续服务；5）理财经理通过PCRM系统查看客户资产变动情况，达到或接近贵宾客户标准的，应主动为客户介绍我行贵宾增值服务内容；6）对达到标准的贵宾客户，为其提交贵宾卡发卡申请，引导客户在贵宾服务区现金柜台完成所需手续，通过贵宾服务体系加强客户关系；7）客户离开时，理财经理应礼貌道别。
4、班后工作1）理财经理应定期汇总由网点大堂经理或高低柜柜员转介的客户数量，统计转介营销成功率和贵宾客户发展数量，与其他人员充分交流和沟通，总结成功经验和失败案例，不断提升客户体验和营销成功率，发挥厅堂营销效能；2）整理当日客户服务记录及收集到的新客户信息，并确认将有关信息录入PCRM系统；总结当日工作、营销业绩、相关问题；3）制定第二天工作计划。
预约客户；根据时间点和工作安排详细列出第二天所有的工作事项。
三、客户拓展在日常营销活动中，理财经理拓展客户的方式有多种渠道和不同的模式，包括：1、通过公私联动或第三方机构联动，批量拓展个人客户理财经理应善于利用行内外的资源，与公司客户经理团队建立项目营销团队，加强联动营销，共同走进重点公司客户企业寻找营销契机，拓展代发业务和个人客户；应加强对金融同业特别是证券公司合作和营销，实现银证双方优势互补和客户互换，力争批量引入第三方存管个人客户资源；应通过中移动联名卡发行，及在中移动驻点发卡的机会，积极批量引入客户；通过商业市场、开发园区、各类协会、高档会所等１＋ｎ方式，实施定向批量开发，快速获取目标客户群体。
2、网点推荐和转介大堂经理、高低柜员等人员在一句话营销或日常业务办理中，发现客户等级已提升为贵宾客户或具有潜在贵宾客户特质的，或者客户有非标准金融产品需求的，可推介给理财经理接待、产品营销并建立深入维护的关系。
网点厅堂推荐和转介是拓展客户的重要方式。
3、积极开展社区营销活动，提高社区渗透力社区营销是获取个人客户的重要渠道之一。
理财经理应深入了解网点周边社区信息，掌握社区分布、居民特征及数量、配套设施、居民消费偏好等基本情况，为开展营销活动打好基础；理财经理应适时制定外出营销计划，寻找人流密集地点，如大型社区出入口、商场超市附近等，定期开展营销宣传活动，重点宣传具有我行特色和吸引力较强的优势产品，或与社区物业管理公司积极合作开展营销活动，提升本网点在当地知名度和客户关注度，使周边社区居民逐渐成为我行客户，从中挖掘和发展中高端客户数量。
4、建立影响力客户群管理机制，促进现有客户推荐客户理财经理在做好现有中高端客户的维护和服务工作的基础上，取得客户的信任和认同，适时向客户提出推荐新客户的请求，比如邀请客户参加主题活动时，请客户带其他亲朋好友共同参加等，实现现有客户推荐亲朋好友成为我行新的中高端客户。
理财经理在现有客户中可发展一部分富有人际影响力的客户，使他们成为我行产品和服务的“代言人”，进而成为我行吸引新客户的有效的营销渠道。
5、从PCRM系统中“挖掘”潜力客户PCRM系统中包含着全行所有有效以上客户，理财经理应熟练掌握PCRM系统的各类功能和使用技巧，善于通过系统发掘潜在目标客户，如：金融资产接近标准的潜在贵宾客户、在高薪行业工作的客户、中高端楼盘贷款客户等，并通过适宜的营销方式与客户进行沟通，增强产品交叉销售和客户依赖度，提升客户资产总量和行内贡献度。
6、加强个贷业务客户和信用卡客户的交叉销售个人贷款业务客户和信用卡客户具备较好信用资质和完整的个人信息，是极具提升潜力的目标客户。
理财经理应把其作为重点营销拓展目标，定期开展促销活动；重点筛选贷款金额较大、持有产品单一的客户或提前结清贷款、现金流充沛或持高等级信用卡的客户深入挖掘，推进各类产品的交叉销售，从而实现客户贡献度和等级的不断提升。
四、客户维护客户维护是指与客户建立初步关系后，由理财经理通过对客户持续联系和沟通、完善客户信息、向客户销售金融产品、提供资产配置和理财规划建议等对客户进行持续跟进服务，以使客户与我行建立更加密切而牢固的关系。
1、定期联系客户，了解客户需求，解决客户的问题对于已经建立初步关系的客户，理财经理要通过日常联系、亲情维护、理财服务等，来保持良好的客户关系，提高客户满意感和忠诚度，达到双方的共赢。
客户关系的维护是通过与客户的日常联系来完成的，客户生日或客户家人生日及重要纪念日、重要节日、客户答谢、客户的投诉咨询建议的答复、客户投资理财或贷款产品到期、我行有新产品发售、为客户提供投资建议、提供理财规划、以及对客户业务、家庭、子女教育的关心关注等，都可以成为与客户日常联系的事件。
理财经理在处理与客户关系时，应将客户视为家人朋友，在日常生活和工作中多为客户着想，了解客户需求，为客户解决问题，以达到建立长期客户关系的目的。
2、定期举办各种主题活动，提升客户关系主题活动，主要包括特色讲堂、理财讲座、客户答谢会、旅游活动以及其它一些沙龙活动如美容、品鉴等。
理财经理在所属机构个金主管行长或个金团队经理带领下，依托支行贵宾室或分行贵宾中心场地资源,定期举办各类客户主题活动，有利于加强与客户的交流，增进感情，维护关系。
特别是在活动过程中，正确使用标准邀请函、主题活动反馈表等工具，也使得主题活动不仅是为客户提供了增值服务，更成为增加产品销售、发掘新客户的有效途径。
对主题活动的要求：要尽量的定期化；基于符合国家法规前提下，主题可以宽泛，内容可以多样，形式可以自由，主要是要达到一种融洽的氛围，以增进理财经理与客户之间一对一的交流。
3、向符合条件的贵宾客户发放贵宾卡对达到我行白金级别、钻石级别的客户，由理财经理为客户申请办理贵宾卡，以便对客户进行非联机优惠的身份识别，使客户获得更多增值服务和贵宾礼遇。
4、申诉处理客户申诉，主要是指客户通过网点、95528客户服务热线、网银留言等渠道或方式向银行提出建议和投诉。
接到客户的各项申诉后，理财经理应立即受理并按照处理流程尽快核实解决，做好与客户的沟通答复，避免因客户问题未及时解决而导致投诉升级或客户流失。
客户申诉往往是对银行寄予期望的信号，妥善处理客户申诉往往能赢得忠诚的客户。
五、客户管理客户管理是指理财经理在PCRM系统中对所辖客户进行的客户分层、客户归属、客户分配及客户转移等相关操作。
1、建立、查询和筛选客户信息理财经理应熟练掌握在PCRM系统中建立、查询和筛选客户信息的操作，加强日常客户管理，关注客户资产及等级变化，通过系统获取客户信息和营销线索，为深入开展客户营销提供有效支持和前期准备。
2、升降级管理1）升降级的基本管理方式客户综合等级由PCRM系统按月自动评估，每月初，系统根据客户上月日均金融资产情况、以及近12月贡献度情况赋予客户新等级。
高于原有客户综合等级标准的，PCRM系统自动对客户进行升级处理；低于原有的客户综合等级标准的，PCRM系统自动对客户进行降级处理，直至降至关注客户。
2）查询升降级客户信息及原因理财经理应能熟练运用PCRM系统查看客户升降级变动情况，认真分析降级原因，如：子女留学、投资、购房、不满意产品收益、资金周转等，并制定相应补救挽回措施。
3）客户唤醒寻找恰当的回访契机，重点明确客户需求，将适宜的产品向客户推荐，提升客户资产总量和客户等级。