2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前练习题[四十八]
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》知识点练习题[五十三]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》知识点练习题[五十三]一、单选题-1/知识点：章节测试以依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向管理部门办理出质登记，质权自（）之日起设市。
A.订立B.出质C.转让D.登记二、单选题-2/知识点：章节测试下列不是国际清算银行创始国的是（）。
A.英国B.美国C.意大利D.西班牙三、单选题-3/知识点：章节测试最后贷款人的援助对象是（）。
A.流动性充足的金融机构B.暂时出现流动性不足但仍然具有清偿力的金融机构C.已经濒临破产倒闭的银行D.出现清偿力危机而资不抵债的金融机构四、单选题-4/知识点：章节测试衡量利率变动对银行当期收益影响的分析方法是（）。
A.风险价值分析B.缺口分析C.久期分析D.情景分析五、单选题-5/知识点：章节测试国内商业银行A银行为中国进出口银行代理了资金结算业务，对A 银行来说，该项业务称为（）。
A.代理政策性银行业务B.代理证券业务C.代理中央银行业务D.代理商业银行业务六、单选题-6/知识点：章节测试在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。
A.财务公司B.投资银行C.证券登记结算公司D.金融资产管理公司七、单选题-7/知识点：章节测试分散投资者风险的票据发行便利属于（）。
A.风险转移型创新B.信用创造型创新C.增强流动性创新D.股权创造型创新八、单选题-8/知识点：章节测试在商业银行资产负债管理方法中，（）管理又称为利率敏感性缺口管理法。
A.敞口限额B.久期C.情景模拟D.缺口九、单选题-9/知识点：章节测试根据第三版巴塞尔资本协议，商业银行杠杆率不得低于( )。
A.4％B.6％C.5％D.3％十、单选题-10/知识点：章节测试个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于（）。
A.集资诈骗罪B.非法吸收公众存款罪C.破坏银行管理罪D.吸收客户资金不入账罪十一、多选题-11/知识点：章节测试货币供给由（）构成。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》习题精选资料[二十五]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》习题精选资料[二十五]一、单选题-1/知识点：章节测试下列属于商业银行非盈利性资产的是（）。
A.短期贷款B.银团贷款C.债券投资D.库存现金二、单选题-2/知识点：章节测试货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（）。
A.期限短、流动性强、风险大B.期限长、流动性强、风险小C.期限短、流动性强、风险小D.期限短、流动性弱、风险小三、单选题-3/知识点：章节测试最长诉讼时效期间为（）年。
A.5B.10C.15D.20四、单选题-4/知识点：章节测试下列关于商业银行业务的表述，错误的是（）。
A.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息B.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准C.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款五、单选题-5/知识点：章节测试下列选项中符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（）。
A.按规定审核有权机关来人的证件B.为图方便，简化协助执行程序C.未经法定程序透露客户信息给司法人员D.协助客户转移资产六、单选题-6/知识点：章节测试（）是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
A.风险价值分析B.缺口分析C.久期分析D.敏感性分析七、单选题-7/知识点：章节测试下列关于商业银行贷款的表述，错误的是（）。
A.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％B.商业银行可向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C.商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款D.商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件八、单选题-8/知识点：章节测试关于人民币零存整取存款计息方式选择，下列说法不正确的是（）。
A.计息方式可分为积数计息和逐笔计息两种B.具体采用何种计息方式由储户决定C.储户在存款时可以通过利率差异来选择银行D.对于同一存款种类，各家银行之间会出现计息方式的差异九、单选题-9/知识点：章节测试金融工具的风险来源之一是（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》精选练习题[第九十七篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》精选练习题[第九十七篇]一、单选题-1/知识点：章节测试关于行政强制的设定，下列说法错误的是（）。
A.行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定B.法律对行政强制措施的对象、条件、种类作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定C.法律中未设定行政强制措施的，行政法规、地方性法规可以设定临时性的行政强制措施D.行政强制执行只能由法律予以设定二、单选题-2/知识点：章节测试下列机构中，属于证券市场自律性组织的是（）。
A.中国证券监督管理委员会B.中国证券登记结算公司C.中国证券业协会D.中国证券经营机构三、单选题-3/知识点：章节测试下列关于留置权说法错误的是（）。
A.留置权只能发生在特定的合同关系中B.留置权发生两次效力C.留置权具有可分性D.留置权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期四、单选题-4/知识点：章节测试下列关于我国金融资产管理公司的说法，错误的是（）。
A.我国四家金融资产管理公司形成了以资产管理业务为主、投资银行和其他金融业务并举的业务格局B.我国四家金融资产管理公司已转型为商业性机构C.成立初衷是处置国有银行业不良资产D.1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司五、单选题-5/知识点：章节测试下列属于商业银行非盈利性资产的是（）。
A.短期贷款B.银团贷款C.债券投资D.库存现金六、单选题-6/知识点：章节测试通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内( )地上涨。
A.持续、快速B.持续、平稳C.持续、普遍D.持续、全面七、单选题-7/知识点：章节测试下列关于普通股的表述，错误的是（）。
A.享有经营决策权B.享有优先于债权人的清偿权C.收益分配随利润变动而变动D.享有优先认股权八、单选题-8/知识点：章节测试我国境内注册的公司在境外上市发行的H股是指在（）上市的股票。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前复习题[五十二]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前复习题[五十二]一、单选题-1/知识点：章节测试（）要求银行做好客户评估和识别工作，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务，使所销售的产品适合客户的真实需求，同时尽可能避免利用创新业务欺诈银行的行为发生。
A.认识你的业务B.认识你的盈利增长点C.认识你的客户D.认识你的交易对手二、单选题-2/知识点：章节测试（）是商业银行的最高风险管理和决策机构。
A.董事会B.专门委员会C.监事会D.风险管理部门三、单选题-3/知识点：章节测试《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（）。
A.不得低于4倍B.不得高于4倍C.不得低于25％D.不得高于25％四、单选题-4/知识点：章节测试根据我国货币供给层次划分口径，属于M1的是（）。
A.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.住房公积金中心存款五、单选题-5/知识点：章节测试（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。
A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行六、单选题-6/知识点：章节测试下列行为中，属于行政处罚行为的是（）。
A.吊销驾驶证B.行政征收C.查封、扣押D.行政征用七、单选题-7/知识点：章节测试限制民事行为能力人可以进行与其（）相适应的民事活动。
A.身份B.家庭环境C.年龄、智力、精神状况D.地位八、单选题-8/知识点：章节测试我国监管信托业务的金融机构是（）。
A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会九、多选题-9/知识点：章节测试下列选项中，属于民事诉讼当事人的是（）。
A.原告B.被告C.证人D.共同诉讼人E.诉讼代理人十、多选题-10/知识点：章节测试下列哪些犯罪必须以非法占有为目的?（）A.贷款诈骗罪B.信有证诈骗罪C.集资诈骗罪D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪E.非法吸收公众存款罪十一、多选题-11/知识点：章节测试商业银行资本管理的范畴一般包括（）三个方面。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前练习题[第四十八篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前练习题[第四十八篇]一、单选题-1/知识点：章节测试下列选项中，不属于定金和订金的区别的是（）。
A.性质不同B.效力不同C.数额限制不同D.适用法律不同二、单选题-2/知识点：章节测试选择中介目标的可控性是指货币政策中介目标要能通过（）进行调控。
A.货币政策工具B.金融工具C.经济政策D.经济手段三、单选题-3/知识点：章节测试（）是目前风险敏感度最高、最为科学的操作风险计量方法。
A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法四、单选题-4/知识点：章节测试（）在期限较长、市场利率变化较多的情况下，借贷双方都可能会承担利率波动的风险。
A.浮动利率B.固定利率C.实际利率D.拆借利率五、单选题-5/知识点：章节测试对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言，采用（）能够适度降低风险加权资产、节约资本。
A.权重法B.蒙特卡洛模拟法C.资本计量的高级方法D.标准法六、单选题-6/知识点：章节测试影响债券定价的内部因素不包括（）。
A.债券的面值B.市场利率C.是否可提前赎回D.税收待遇七、单选题-7/知识点：章节测试在经济高涨时期，增长型行业的发展速度通常（）社会发展速度。
A.高于B.低于C.等于D.没有必然联系八、单选题-8/知识点：章节测试根据“成本推动”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是（）。
A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵九、单选题-9/知识点：章节测试债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人过半数同意，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的（）以上。
A.四分之一B.三分之一C.二分之一D.三分之二十、单选题-10/知识点：章节测试中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起（）日内予以回复。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前练习题[八十二]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前练习题[八十二]一、单选题-1/知识点：章节测试若采用间接标价法，汇率的变化以（）数额的变化体现。
A.本币B.外币C.中间货币D.特别提款权二、单选题-2/知识点：章节测试在正常情况下，利息率与货币需求（）。
A.正相关B.负相关C.无关D.不确定三、单选题-3/知识点：章节测试根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》，可以通过外汇储蓄账户办理的业务是（）。
A.转账B.存入外汇C.贷款D.直接存入任何一种可自由兑换的外币四、单选题-4/知识点：章节测试按我国现行规定，可以向商业银行申请贴现的票据必须是（）。
A.已到期的未承兑票据B.未到期的未承兑票据C.已到期的已承兑票据D.未到期的已承兑票据五、单选题-5/知识点：章节测试关于我国《公司法》规定的公司资本制度，下列说法错误的是（）。
A.《公司法》允许公司资本的分批缴纳B.股票发行价格不得高于票面金额C.非货币出资不得高估作价D.公司资本不得任意变更六、单选题-6/知识点：章节测试下列关于公司贷款业务中的流动资金贷款的说法不正确的是（）。
A.可以弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口，满足企业在生产经营过程中周期性、季节性的流动资金需求B.可用于满足企业在生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求，保证生产经营活动的正常进行C.可用于满足企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其他支付性资金不足D.可用于弥补企业固定资产循环中所出现的现金缺口七、单选题-7/知识点：章节测试为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的（）原则。
A.成本可算B.风险可控C.知识产权保护D.信息充分披露八、单选题-8/知识点：章节测试一个行业在（）会面临非常大的竞争压力。
A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期九、单选题-9/知识点：章节测试（）要求银行做好客户评估和识别工作，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务，使所销售的产品适合客户的真实需求，同时尽可能避免利用创新业务欺诈银行的行为发生。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前复习题[第二十八篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前复习题[第二十八篇]一、单选题-1/知识点：章节测试在未来一段时间内，一定置信度下，银行承担的风险可能超出预期损失的损失水平称为（）。
A.预期损失B.非预期损失C.极端损失D.平均损失二、单选题-2/知识点：章节测试李先生想要办理住房贷款，目前他可以到哪家办理该业务?（）A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司三、单选题-3/知识点：章节测试下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（）。
A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息B.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款四、单选题-4/知识点：章节测试截止2016年年末，某城市商业银行对公存款余额为276亿元，储蓄存款余额为229亿元，贷款余额为375亿元。
该银行的存贷比是（）。
A.67．5％B.68．51％C.72．12％D.74．26％五、单选题-5/知识点：章节测试GDP是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以（）表示的产品和劳务总值。
A.公允价格B.市场价格C.成本价格D.世界价格六、单选题-6/知识点：章节测试下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是（）。
A.坚决不换岗位B.服从所在机构管理C.在公共场合发表对同业机构的负面言论D.将原单位的专有技术透露给他人七、单选题-7/知识点：章节测试关于中国人民银行买卖国库券，下列选项表述正确的是（）。
A.买卖国库券会增加货币投放量B.流动性较弱C.买卖国库券的主要目的是筹集资金D.属于中国人民银行的公开市场业务八、单选题-8/知识点：章节测试《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为（）。
A.信用风险加权资产+市场风险资本B.信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本C.(信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本)×12．5D.信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)×12．5九、单选题-9/知识点：章节测试客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前复习题[第五十五篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前复习题[第五十五篇]一、单选题-1/知识点：章节测试某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成（）。
A.出售、购买、运输假币罪B.伪造货币罪C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪D.持有、使用假币罪二、单选题-2/知识点：章节测试下列不是国际清算银行创始国的是（）。
A.英国B.美国C.意大利D.西班牙三、单选题-3/知识点：章节测试下列属于资本项目的是（）。
A.劳务收支B.单方面转移C.企业信贷D.捐赠四、单选题-4/知识点：章节测试村镇银行是指由境内外金融机构、（）、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。
A.境内外非金融企业法人B.境外非金融企业法人C.境内非金融企业法人D.境外自然人五、单选题-5/知识点：章节测试我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。
A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益六、单选题-6/知识点：章节测试由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时问和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（）。
A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.房地产贷款D.银团贷款七、单选题-7/知识点：章节测试下列属于我国财务公司业务的是（）。
A.投资不动产B.代理期货期权业务C.对成员单位贷款D.吸收存款八、单选题-8/知识点：章节测试根据我国法律规定，我国的证券交易所是（）。
A.营利社会团体B.自律性管理的法人C.公益性机构D.政府机构九、单选题-9/知识点：章节测试（）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果。
A.股东大会B.董事会C.监事会D.商业银行总行行长十、单选题-10/知识点：章节测试关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》练习题资料[十六]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》练习题资料[十六]一、单选题-1/知识点：章节测试我国《民法通则》规定的普通诉讼时效期间为（）年。
A.1B.2C.3D.5二、单选题-2/知识点：章节测试关于合同成立的表述错误的是（）。
A.当事人对合同条款必须坚持协商一致的原则B.合同的成立不必具备要约和承诺阶段C.双方当事人订立合同应该符合法律规定D.当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点三、单选题-3/知识点：章节测试小张硕士毕业后，准备前往美国自费攻读博士学位。
在他取得前往美国的入境签证之前，他需要在我国商业银行持有（）。
A.个人通知存款B.定活两便储蓄存款C.外汇储蓄存款D.保证金存款四、单选题-4/知识点：章节测试证券发行者自己组织销售的证券发行方式是（）。
A.直接发行B.间接发行C.代理发行D.公开发行五、单选题-5/知识点：章节测试一般来说，投资者投资（）承担的投资风险最低。
A.保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品C.非保证收益理财产品D.保本浮动收益理财产品六、单选题-6/知识点：章节测试在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后（）内提出。
A.3日B.7日C.5日D.10日七、单选题-7/知识点：章节测试下列关于国家风险的说法，正确的是（）。
A.通常在债权人的控制范围之内B.在同一国家范围内不存在国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起八、单选题-8/知识点：章节测试下列合同中不能产生留置权的是（）。
A.买卖合同B.加工承揽合同C.保管合同D.运输合同九、单选题-9/知识点：章节测试（）是决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素。
A.票面利率B.市场利率C.流通性D.债券面额十、单选题-10/知识点：章节测试商业银行为票据持有人贴现票据，是商业银行通过（）未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》复习题资料[第一百篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》复习题资料[第一百篇]一、单选题-1/知识点：章节测试从事非营利性的社会各项公益事业的法人是（）。
A.企业法人B.机关法人C.事业单位法人D.社会团体法人二、单选题-2/知识点：章节测试（）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。
A.市场流动性风险B.融资流动性风险C.操作风险D.市场风险三、单选题-3/知识点：章节测试根据《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行的职能的是（）。
A.制定和执行货币政策B.防范和化解金融风险C.保证财政收入稳定D.维护金融稳定四、单选题-4/知识点：章节测试下列关于商业银行“三性四自”的经营原则，说法错误的是（）。
A.“三性”即安全性、流动性、效益性B.商业银行“三性”中，安全性劣后于效益性、流动性，而效益性又优先于流动性C.“四自”即自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束D.商业银行须全部承受其自主经营的后果，即自负盈亏五、单选题-5/知识点：章节测试银行本票提示付款期限为（）。
A.3个月B.1个月C.10天D.2个月六、单选题-6/知识点：章节测试商业银行（）的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的3倍以内确定。
A.全体员工B.主要负责人C.理财经理D.基层人员七、单选题-7/知识点：章节测试下列不属于商业银行内部控制保障体系构成要素的是（）。
A.授权管理B.信息系统控制C.业务连续性管理D.报告机制八、单选题-8/知识点：章节测试人民币的法定管理部门是（）。
A.中国人民银行B.商业银行C.国务院D.财政部九、单选题-9/知识点：章节测试以下不属于标准化金融工具的是（）。
A.固定收益类金融工具B.承兑汇票C.衍生类金融工具D.贵金属类金融工具十、单选题-10/知识点：章节测试下列选项中，不属于商业银行附属资本的是（）。
A.非公开储备B.实收资本C.重估储备D.混合资本债券十一、单选题-11/知识点：章节测试如果其他情况不变，中央银行提高商业银行法定存款准备金率会导致（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前复习题[九十七]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前复习题[九十七]一、单选题-1/知识点：章节测试下列关于夫妻共同债务的说法，不正确的是（）。
A.夫妻共同债务须用于夫妻共同生活和家庭生活B.一方赌博所借债务属于夫妻共同债务的范围C.夫妻共同债务，应以夫妻共有财产清偿D.离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还二、单选题-2/知识点：章节测试下列不属于非现场风险分析的主要内容的是（）。
A.资产质量分析B.资本充足性分析C.流动性分析D.法律法规遵守情况分析三、单选题-3/知识点：章节测试持票人转让票据权利予他人的行为是（）。
A.背书B.承兑C.保证D.保付四、单选题-4/知识点：章节测试根据下列内容，回答{TSE}题。
2015年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的不良贷款损失准备为100亿元。
{TS}该行流动性比例为（）。
A.2．0％B.20．0％C.2．5％D.25．0％五、单选题-5/知识点：章节测试商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资推介等专业化服务属于（）业务。
A.综合授信服务B.投资银行服务C.私人银行业务D.财务顾问服务六、单选题-6/知识点：章节测试下列选项中，（）不属于监事会的职责。
A.监督并确保高级管理层有效履行管理职责B.对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督C.重点监督评估本行的发展战略D.对股东大会负责七、单选题-7/知识点：章节测试目前，我国商业银行资产支持证券的发行和交易场所是（）。
A.全国银行间债券市场B.商业银行柜台市场C.上海证券交易所D.深圳证券交易所八、单选题-8/知识点：章节测试某商业银行2006年1月5日买入国债，价格是100元，2007年1月5日卖出国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》习题精练[第九十三篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》习题精练[第九十三篇]一、单选题-1/知识点：章节测试下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述，不正确的是（）。
A.委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔B.在国际社会，该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构C.是全球银行业审慎监管标准的主要制定者D.其文件具备一定的法律效力二、单选题-2/知识点：章节测试下列不属于债权人委员会的职权的是（）。
A.监督债务人财产的管理和处分B.申请人民法院更换管理人，审查管理人的费用和报酬C.监督破产财产分配D.提议召开债权人会议三、单选题-3/知识点：章节测试目前银行理财产品的主体是（）理财产品。
A.非保本浮动收益B.保本浮动收益C.保本固定收益D.保证最低收益四、单选题-4/知识点：章节测试同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务由（）处理。
A.大额实时支付系统B.小额批量支付系统C.清算账户管理系统D.支付管理信息系统五、单选题-5/知识点：章节测试下列关于非法吸收公众存款罪的说法不正确的是（）。
A.侵犯的客体是国家的银行管理制度B.主观方面是故意，并且不具有非法占有不特定对象资金的目的C.自然人犯本罪数额巨大或有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金D.单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照相关规定进行处罚六、单选题-6/知识点：章节测试Shibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的（）。
A.最高值B.最低值C.算数平均值D.加权平均值七、单选题-7/知识点：章节测试甲未经乙授权即以乙的名义与丙订立合同，乙不应当向丙承担责任的情形是（）。
A.乙事后表示追认B.乙知道甲以其名义与丙订立合同而不作否认表示C.丙在知道甲没有得到乙的授权的情况下，依据该合同向乙发货，被乙拒绝的D.丙有足够的理由相信甲有代理权八、单选题-8/知识点：章节测试下列用大写金额表示“￥1600．45”，正确的是（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》精选练习题[第三篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》精选练习题[第三篇]一、单选题-1/知识点：章节测试已知某银行2015年总收入为8000万元，总借款项的借款利息汇总为450万元，其他成本为4500万元，另外，该银行的经济资本为5000万元，那么其风险调整后资本回报率为（）。
A.9％B.61％C.70％D.160％二、单选题-2/知识点：章节测试国内联行清算分为系统内联行清算和跨系统联行往来，（）彼此互称为联行。
A.不同国别的两家银行间B.两家不同的国内银行间C.同一家银行的不同部门间D.同一家银行的总、分、支行间三、单选题-3/知识点：章节测试下列选项中具有法人资格的是（）。
A.某银行董事会B.个体工商户C.某公司财务部D.一个公司四、单选题-4/知识点：章节测试（）主要是从经济发展的角度对区域经济发展的水平及所处的发展阶段、区域产业结构和地域结构进行分析。
A.区域发展条件分析B.区域发展分析C.区域经济分析D.区域发展背景分析五、单选题-5/知识点：章节测试信托法律关系中的受益人由（）指定。
A.受托人B.信托公司C.委托人D.信托财产管理人六、单选题-6/知识点：章节测试以下不属于标准化金融工具的是（）。
A.固定收益类金融工具B.承兑汇票C.衍生类金融工具D.贵金属类金融工具七、单选题-7/知识点：章节测试下列国际结算方式中，不具有融资功能的是（）。
A.托收B.信用证C.汇款D.票据八、单选题-8/知识点：章节测试国家开发银行成立时的主要任务是（）。
A.国家重点建设项目融资B.支持进出口贸易融资C.农业政策性贷款D.工商信贷和储蓄业务九、单选题-9/知识点：章节测试中国人民银行可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。
A.6个月B.9个月C.1年D.2年十、多选题-10/知识点：章节测试关于银行业的行政强制规则，下列说法正确的有（）。
A.银行有法定行政强制配合义务，但不可能成为行政强制当事人B.金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延，不得在冻结前向当事人泄露信息C.行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金融机构应当自冻结期满之日起解除冻结D.金融机构接到行政机关依法作出划拨存款、汇款的决定后，应当立即划拨；法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款、汇款的，金融机构应当拒绝E.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构，经银监会及其派出机构负责人批准，银监会及其派出机构可以申请司法机关予以冻结十一、多选题-11/知识点：章节测试下列关于合同的债权转让的说法，正确的是（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》习题精选资料[第二十九篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》习题精选资料[第二十九篇]一、单选题-1/知识点：章节测试股票的市场价格与其每股税后利润之比为（）。
A.换手率B.成交额C.买手与卖手D.市盈率二、单选题-2/知识点：章节测试（）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。
A.理财业务与信贷业务相分离B.自营业务与代客业务相分离C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离D.银行理财产品之间相分离三、单选题-3/知识点：章节测试甲向乙借款并将自己的一辆汽车抵押于乙，双方办理了抵押登记，后甲开车出现交通事故，该车被损坏而送于丙处修理，因无力支付修理费而被丙扣留。
现乙主张抵押权，丙主张留置权，为此发生冲突。
对此，下列表述正确的是（）。
A.由乙优先行使抵押权，理由是先成立的物权优于后成立的物权B.由乙优先行使抵押权，理由是登记物权优于非登记物权C.由丙优先行使留置权，理由是法定物权优于约定物权D.由丙优先行使留置权，理由是占有物权优于非占有物权四、单选题-4/知识点：章节测试当一国国际收支出现顺差，反映在外汇市场上是（）。
A.外汇供给小于外汇需求B.外汇供给大于外汇需求C.外汇汇率上涨D.外汇汇率无变化五、单选题-5/知识点：章节测试（）一旦受到不利影响，会影响到商业银行业务的正常经营。
A.负债规模B.市场信心C.投资者投资理念D.投资者风险偏好六、单选题-6/知识点：章节测试犯罪的基本特征是（）。
A.社会危害性B.人民危害性C.暴力危害性D.刑事违法性七、单选题-7/知识点：章节测试下列财产中不得抵押的财产是( )。
A.国有土地所有权B.个人享有的房屋产权C.个人承包的耕地使用权D.企业所有的汽车八、单选题-8/知识点：章节测试董事会做出决议，必须经商业银行全体董事（）通过。
A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数九、单选题-9/知识点：章节测试若某银行风险加权资产为10000亿元，若不考虑扣除项因素，则根据《巴塞尔新资本协议》，其资本不得__________亿元，核心资本不得__________亿元。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》习题精练[九十六]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》习题精练[九十六]一、单选题-1/知识点：章节测试下列行政行为中，不属于行政处罚的是（）。
A.没收非法财物B.暂扣许可证和执照C.行政拘留D.开除公职二、单选题-2/知识点：章节测试出现以下哪一种情形时，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见?（）A.所在机构存在严重问题或风险B.银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动C.处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户D.机构内部工作人员互相诋毁三、单选题-3/知识点：章节测试一般来说，投资者投资（）承担的投资风险最低。
A.保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品C.非保证收益理财产品D.保本浮动收益理财产品四、单选题-4/知识点：章节测试市场风险加权资产为市场风险资本要求的（）。
A.8倍B.8．5倍C.12．5倍D.13倍五、单选题-5/知识点：章节测试银行的很多创新在本质上是（）的创新。
A.风险管理方式B.金融工具C.业务模式D.业务流程六、单选题-6/知识点：章节测试商品经济内在矛盾的产物是（）。
A.交换价值B.商品交换C.货币D.信用七、单选题-7/知识点：章节测试债务人财产的除外不包括（）。
A.取回权B.别除权C.抵销权D.保留权八、单选题-8/知识点：章节测试在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（）。
A.董事会秘书B.董事会办公室C.高级管理层D.董事九、单选题-9/知识点：章节测试国际清算银行的总部设在（）。
A.伦敦B.巴塞尔C.布鲁塞尔D.华盛顿十、单选题-10/知识点：章节测试根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括（）。
A.资产收益B.选择管理者C.批准破产D.参与重大决策十一、单选题-11/知识点：章节测试下列关于行政诉讼当事人的说法错误的是（）。
A.有权提起诉讼的公民死亡，其近亲属可以提起诉讼；有权提起诉讼的法人或者其他组织终止，承受其权利的法人或者其他组织可以提起诉讼B.由法律、法规授权的组织所作的具体行政行为，该组织是被告；由行政机关委托的组织所作的具体行政行为，受委托的组织是被告C.行政机关被撤销的，继续行使其职权的行政机关是被告D.行政诉讼的被告对作出的具体行政行为负有举证责任，应当提供作出该具体行政行为的证据和所依据的规范性文件十二、单选题-12/知识点：章节测试银行承兑汇票期限自出票之日起最长不得超过( )。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》习题精选资料[第三十三篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》习题精选资料[第三十三篇]一、单选题-1/知识点：章节测试贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的__________；对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的__________。
（）A.5％；10％B.10％；15％C.15％；20％D.20％；25％二、单选题-2/知识点：章节测试关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。
A.存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳B.所有存款种类，均按复利计算利息C.存款人必须使用实名D.定期存款不能提前支取三、单选题-3/知识点：章节测试某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃。
该行为涉嫌构成( )。
A.吸收客户资金不入账罪B.盗窃罪C.集资诈骗罪D.非法吸收公众存款罪四、单选题-4/知识点：章节测试商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（）为基础计量操作风险资本要求。
A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入五、单选题-5/知识点：章节测试破产开始的法律效果不包括（）。
A.对债务人的约束B.对债权人的约束C.禁止个别清偿D.对债务人的债务人或者财产持有人的约束六、单选题-6/知识点：章节测试下列变量中，属于货币政策操作目标的是（）。
A.物价稳定B.基础货币C.再贴现D.货币供应量七、单选题-7/知识点：章节测试下列属于我国财务公司业务的是（）。
A.投资不动产B.代理期货期权业务C.对成员单位贷款D.吸收存款八、单选题-8/知识点：章节测试金融工具的风险来源之一是（）。
A.信用风险B.逆选择风险C.操作风险D.经营风险九、单选题-9/知识点：章节测试下列银行业务中，属于中间业务的是（）。
A.住房贷款B.理财业务C.信用证业务D.吸收存款十、单选题-10/知识点：章节测试以下不属于个人消费贷款的是（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》复习题精选[第二十五篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》复习题精选[第二十五篇]一、单选题-1/知识点：章节测试整存整取的起存金额为（）元。
A.5B.50C.100D.500二、单选题-2/知识点：章节测试（）二级市场非常发达，交易方便，是商业银行证券投资的主要对象。
A.记账式国债B.凭证式国债C.储蓄国债(电子式)D.地方政府债券三、单选题-3/知识点：章节测试法律没有规定行政机关可以强制执行的，作出行政决定的机关应当申请（）强制执行。
A.上一级行政机关B.人民法院C.有权的行政机关D.上一级行政许可机关四、单选题-4/知识点：章节测试根据金融犯罪的客体不同，可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪和（）。
A.危害金融安全管理制度的犯罪B.危害金融业务管理制度的犯罪C.危害金融运行管理制度的犯罪D.危害金融政策管理制度的犯罪五、单选题-5/知识点：章节测试按金融商品的融资期限划分，融资期限较短的金融市场称为（）。
A.货币市场B.资本市场C.初级市场D.次级市场六、单选题-6/知识点：章节测试银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯，关键区别在于（）。
A.主观方面是否是故意B.是否采用虚构事实、隐瞒真相的方法C.银行是否被骗D.所侵犯的客体是否是贷款七、单选题-7/知识点：章节测试（）是商业银行的最高风险管理和决策机构。
A.董事会B.专门委员会C.监事会D.风险管理部门八、单选题-8/知识点：章节测试（）是商业银行最主要的资金来源，是银行持续经营的基础。
A.债券B.贷款C.存款D.借款九、单选题-9/知识点：章节测试债务人财产的除外不包括（）。
A.取回权B.别除权C.抵销权D.保留权十、单选题-10/知识点：章节测试对于持票人来说，票据贴现是（）。
A.买进票据，在票据到期时可以取得票据所记载的金额B.买进票据，成为票据的权利人C.转让票据，成为票据的权利人D.以出让票据的形式，提前收回垫支的商业成本十一、多选题-11/知识点：章节测试贸易融资工具主要有（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》复习题资料[六十二]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》复习题资料[六十二]一、单选题-1/知识点：章节测试某规划部门批准了甲的建房申请，但甲的房子被水利部门以违章建筑为由强行拆除，甲对水利部门的拆除决定不服向法院起诉。
这时规划部门应是（）。
A.共同被告B.第三人C.原告D.不能作为诉讼参与人二、单选题-2/知识点：章节测试下列关于监管规避基本原则的说法，不正确的是（）。
A.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定B.一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定C.程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为D.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为三、单选题-3/知识点：章节测试下列用大写金额表示“￥1600．45”，正确的是（）。
A.人民币壹仟陆佰圆零肆角伍分B.人民币壹仟陆佰元肆角五分C.人民币壹仟陆百圆零肆角伍分D.人民币：壹仟陆佰圆零肆角伍分四、单选题-4/知识点：章节测试采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物，该行为属于（）。
A.侵吞B.窃取C.骗取D.夺取五、单选题-5/知识点：章节测试王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。
王某的这一行为违反了（）。
A.非法吸收公众存款罪B.擅自设立金融机构罪C.违法发放贷款罪D.高利转贷罪六、单选题-6/知识点：章节测试商业银行经营管理的最基本原则是以_________为基本前提，通过_________实现银行价值的最大化。
（）A.盈利性、流动性；安全性B.安全性、流动性；盈利性C.风险性、流动性；盈利性D.安全性、流动性；风险性七、单选题-7/知识点：章节测试（）对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层八、单选题-8/知识点：章节测试某银行会计伙同另一银行出纳员，先后多次从上海等地购回假人民币50万余元，并将其换取真币牟利，他们的行为应（）。
2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》习题精选资料[第七十二篇]
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》习题精选资料[第七十二篇]一、单选题-1/知识点：章节测试“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。
A.居民身份识别B.客户身份识别C.公民身份识别D.法人身份识别二、单选题-2/知识点：章节测试我国商业银行的最主要资产是（）。
A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款三、单选题-3/知识点：章节测试银行凭借获得的货运单据质押权利，有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为是（）。
A.福费廷B.进口押汇C.保理D.出口押汇四、单选题-4/知识点：章节测试商业银行经济资本配置的作用主要体现在（）方面。
A.资产管理和负债管理B.风险定价和绩效考核C.资本金管理和负债管理D.流动性管理和绩效考核五、单选题-5/知识点：章节测试以下关于商业银行分支机构的说法中，符合法律规定的是（）。
A.商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，但具有单独的经营许可证B.商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，但具有单独的经营许可证C.商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，也没有单独的经营许可证D.商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，也没有单独的经营许可证六、单选题-6/知识点：章节测试下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是（）。
A.资产回报率B.不良贷款率C.不良贷款拨备覆盖率D.拨贷比七、单选题-7/知识点：章节测试2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（）通货膨胀。
A.需求拉上型B.结构型C.成本推动型D.供求混合型八、单选题-8/知识点：章节测试Shibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的（）。
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2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中
级）》考前练习题[四十八]
一、单选题-1/知识点：章节测试
根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。
A.国际收支
B.相对利率
C.相对通货膨胀率
D.心理预期
二、单选题-2/知识点：章节测试
尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（）。
A.可疑类贷款
B.关注类贷款
C.次级类贷款
D.损失类贷款
三、单选题-3/知识点：章节测试
货币的本质是（）。
A.交换价值
B.商品
C.使用价值
D.固定充当一般等价物的特殊商品
四、单选题-4/知识点：章节测试
（）是中央银行为实现特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。
A.国际收支
B.货币政策
C.货币政策工具
D.信贷政策
五、单选题-5/知识点：章节测试
《证券法》最基本的原则是（）。
A.公平、公开、公正原则
B.分业经营、分业管理原则
C.合法原则
D.自愿原则
六、单选题-6/知识点：章节测试
金融公司与商业银行的主要区别是（）。
A.金融公司的规模比商业银行小
B.金融公司不提供存款业务
C.金融公司不提供商业贷款
D.金融公司的经营目标不是利润最大化
七、单选题-7/知识点：章节测试
高管层应在（）的指导下确保银行业务活动与董事会审核通过的经营战略、风险容忍／偏好和各项政策相符。
A.监事会
B.股东大会
C.银监会
D.董事会
八、单选题-8/知识点：章节测试
办理资金收付业务，收到客户支付的100元手续费，这属于商业银行的（）。
A.中间业务
B.票据业务
C.负债业务
D.贷款业务
九、单选题-9/知识点：章节测试
商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。
A.15％
B.20％
C.35％
D.50％
十、单选题-10/知识点：章节测试
关于我国《公司法》规定的公司资本制度，下列说法错误的是（）。
A.《公司法》允许公司资本的分批缴纳
B.股票发行价格不得高于票面金额
C.非货币出资不得高估作价
D.公司资本不得任意变更
十一、多选题-11/知识点：章节测试
商业银行的工作人员中，属于高级管理层的有（）。
A.总行行长
B.会计
C.副行长
D.财务负责人
E.监管部门认定的其他高级管理人员
十二、多选题-12/知识点：章节测试
下列哪些情形，持票人不得享有票据权利?（）
A.以欺诈手段取得票据
B.出于恶意取得票据
C.有重大过失取得票据
D.无偿或者不以相当对价取得票据
E.通过偷盗得到的票据
十三、多选题-13/知识点：章节测试
物的担保方式主要有（）。
A.处分权
B.留置权
C.质押权
D.抵押权
E.书面承诺权
十四、多选题-14/知识点：章节测试
金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括（）。
A.汇兑
B.远期
C.期货
D.掉期
E.期权
十五、多选题-15/知识点：章节测试
吸收客户资金不入账罪的犯罪主体为（）。
A.一般性公司企业及其工作人员
B.农村信用社工作人员
C.银行工作人员
D.农村信用社
E.银行
十六、多选题-16/知识点：章节测试
关于银行业从业人员的职业操守，下列说法正确的有（）。
A.在银行利益与客户利益发生冲突的时候，要始终以客户利益为重
B.为客户保密
C.不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益
D.针对自身提供的产品及服务，应在客户询问的时候再告知客户，并且出于保密原则，
能少答就少答
E.在向客户推介产品及服务信息时，打听与自身工作无关的信息
十七、多选题-17/知识点：章节测试
以业务线管理为主的事业部制组织架构中，事业部的功能有（）。
A.业务拓展
B.业务管理
C.业务处理
D.按业务线继续设立若干事业部
E.支配本业务线的所有人力、财力、物力资源
十八、多选题-18/知识点：章节测试
背信运用受托财产罪中的犯罪主体包括（）。
A.个人
B.商业银行
C.证券交易所
D.期货交易所
E.期货经纪公司
十九、多选题-19/知识点：章节测试
小王是某商业银行客户经理，他应该接受（）监督。
A.国家外汇管理局
B.其所在地区的银行业协会
C.银监会派驻当地的分支机构
D.社会公众
E.所在商业银行
二十、多选题-20/知识点：章节测试
商业银行配置经济资本可采取（）的方法。
A.自上而下
B.自下而上
C.随机分配
D.平均分配
E.参照往年。