证券投资基金试题(一)

证券投资基金(一)

一、单项选择题

1、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，是通过( )来规范三方当事人的行为。 A．基金章程 B．基金契约 C．公司董事会 D．监事会

2、契约型基金又称为( )。

A．单位信托基金 B．共同基金 C．增值基金 D．证券投资信托基金

3、截至2007年年底，我国共有证券投资基金( )只。

A．345 B．346 C．347 D．348

4、在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金( )大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

A．受益人 B．管理人 C．托管人 D．公司

5、( )主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。

A．成长型基金 B．收入型基金 C．消极型基金 D．平衡型基金

6、( )是20世纪70年代以来出现的新的基金品种。其特点是：投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。

A．国债基金 B．股票基金

C．货币市场基金 D．指数基金

7、封闭式基金有固定的存续期，通常在( )年以上。

A．5 B．10 C．15 D．20

8、按( )划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A．基金的组织形式 B．投资目标

C．基金运作方式 D．投资标的

9、( )是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

A．国债基金 B．股票基金

C．货币市场基金 D．指数基金

10、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作是指证券投资基金的( )特点。 A．集合投资 B．无风险性 C．分散风险 D．专业理财

11、契约型基金起源于( )，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

A．英国 B．荷兰 C．美国 D．德国

12、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指( )。

A．集合投资 B．无风险性 C．分散风险 D．专业理财

13、基金管理人与托管人的关系是( )的关系。

A．相互监督 B．监督与被监督

C．相互制衡 D．制衡与被制衡

14、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。

A．商业银行 B．证券交易所

C．信托投资公司 D．证券公司

15、开放式基金的交易价格则取决于( )。

A．每一基金份额净资产值的大小 B．供求关系

C．市场风险大小 D．发行价格

二、不定项选择题

16、公开披露的基金信息包括下列哪几项( )。

A．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资产净值、基金份额净值

B．基金份额申购、赎回价格；基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；临时报告

C．基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息

17、下列关于ETF的说法，正确的是( )。

A．ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”

B．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式

C．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，又可以像开放式基金一样申购、赎回

D．这种交易方式使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅度折价现象

18、下列说法中正确的是( )。

A．基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构

B．基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用

C．基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动

D．基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用

19、下面关于基金与股票、债券的风险水平说法正确的是( )。

A．基金采用组合投资的方式可以消除投资中的风险

B．股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险

C．债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小

D．基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票

20、我国《基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的( )。

A．指导性 B．真实性 C．准确性 D．完整性

21、下列关于基金专业理财特点的说法，正确的是( )。

A．分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要