证券投资基金试题(一)
基金从业《证券投资基金》精选真题及答案(1)
基金从业《证券投资基金》精选真题及答案（1）1. 某期同业存单发行价格为97.1628，面值为100元，期限1年，到期一次还本付息。
关于此同业存单，以下说法错误的是( )A.浮动利率债券B.贴现债券C.发行收益率2.92%D.零息债券答案:A2. 下列不属于大宗商品投资方式的是( )A.投资能源类企业发行的债券B.投资大宗商品ETFC.购买大宗商品相关的股票D.购买大宗商品实物答案:A3. 关于所有者权益的表述,正确的是( )Ⅰ.又称为股东权益或者净资产Ⅱ.是企业总资产扣除负债后余下的部分Ⅲ.等于股本(实收资本).资本公积.未分配利润三项之和A.Ⅰ.ⅡB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:A4. 以下风险类型不属于投资风险的是( )。
A.政策风险B.流动性风险C.商业风险D.信用风险答案:C5. 关于股票分析方法,以下说法正确的是( )A.技术分析的基本前提是空间和时间里不存在可以复制的模式B.按照"量价"理论体系,如果一只股票放量下跌，则发出多头信号C.股票的市场价格决定股票的内在价值D.技术分析只关心证券市场本身的变化,不考虑基本面的因素答案:D6. ×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股配0.2元，权益分配日( )某投资者持有该10000份，未进行除息时份额净值为1.222元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。
A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000答案:A解析:每10股配0.2元，每股分配0.02元，则基金份额净值变为1.202元;基金分红，份额不变(没有申购赎回)。
7. 关于中央银行票据，以下表述正确的是( )A.央票分为普通央行票据和专项央行票据B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量C.央票市场的参与主体有中国人民银行.各金融机构和经过特许的个人投资者D.央票以6月期以下为主答案:A8. 关于衍生工具的特点，以下表述错误的是( )A.衍生工具需要按期支付利息和偿还本金B.衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关C.衍生工具面临无法平仓或变现的流动性风险D.衍生工具会影响交易者未来某一时间的现金流答案:A9. 已知名义利率为8%，实际利率为6%，则通货膨胀率为( )B.5%C.6%D.2%答案:D解析:通货膨胀率=8%-6%=2%。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券投资基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. SIFD. SIFs2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者数量不固定3. 封闭式基金的存续期通常为：A. 1年B. 5年C. 10年D. 20年4. 基金托管人的主要职能是：A. 投资决策B. 资产保管C. 风险控制D. 市场营销5. 基金管理人对基金资产进行投资时，以下哪项不是其考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资者数量D. 投资周期6. 以下哪种基金类型主要投资于债券市场？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金7. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的每份份额的价值D. 基金的总资产减去总负债8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和实物分红C. 再投资分红和实物分红D. 现金分红和股票分红9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的成立日B. 基金的分红日C. 基金的业绩比较指数D. 基金的清算日10. 基金的申购费率通常由以下哪个机构决定？A. 基金托管人B. 基金管理人C. 证券交易所D. 投资者二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬12. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费13. 基金的风险控制措施包括：A. 资产配置B. 止损C. 杠杆操作D. 风险预算14. 下列哪些属于基金的监管机构？A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国保监会D. 国家外汇管理局15. 基金的信息披露包括：A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金的净值（NAV）每日至少公布一次。
证券投资基金试题及答案
2012证券考试《投资基金》模拟试题及答案（一）一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分)以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。
1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险( )银行储蓄。
A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有( )。
A.严格监管，信息XXB.集合理财、专业管理C.组合投资，专业管理D.利益共享，风险共担3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为( )。
A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的( )。
A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由( )。
A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是( )。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.促进产业发展和经济增长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业的交易成本的降低7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。
A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产8.( )在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金组织D.基金份额持有人9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是( )。
A.所有者与保管者的关系B.持有与监督的关系C.持有与托管的关系D.委托人与受托人的关系10.下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有( )。
A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量11.证券投资基金在美国被称为( )。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共40题）1、关于销售利润率的分析，以下表述错误的是A.知道净利润和销售收入即可计算出销售利润率B.税费总额越低，销售利润率越高C.通常税收变化会影响到销售利润率D.销售利润率可作为评价企业盈利能力的比率【答案】 B2、过滤法则又称百分比穿越法则，是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资各就交铋这种股票，你认为以上说法（）。
A.错误B.正确C.有时正确D.有时错误【答案】 B3、人民币合格境外机构投资者，简称为（）。
A.RQFIIB.QDIIC.QFIID.RQDII【答案】 A4、以下关于基金业绩计算说法错误的是（）。
A.基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的算术平均收益率B.常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等风险调整后收益也是基金业绩计算的重要部分D.风险调整后收益使得两只基金可以在风险水平相等的条件下进行对比【答案】 A5、债权人获得的年利率为2．8％，若实际利率为1．4％，则通货膨胀率为（）。
A.-1.4％B.2％C.1.4％D.4.2％【答案】 C6、和财险公司相比，寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有（）的投资期限，通常可以投资于风险较（）的资产。
A.较短，低B.较短，高C.较长，高D.较长，低【答案】 C7、下列不属于QDII机制意义的是（）。
A.促进国内证券市场投资主题多元化以及上市公司行为规范化B.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险C.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态D.有利于香港特区的经济发展【答案】 A8、基金会计的核算主体是（）。
A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理公司D.证券投资基金【答案】 D9、( )给出了基金份额系统风险的超额收益率。
证券投资基金考试试题及答案优选篇
证券投资基金考试试题及答案优选篇证券投资基金考试试题及答案 1(一)单选题1、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。
A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金2、开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。
A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场3、证券投资基金不包括( )。
A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。
A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于( )。
A、美国B、英国C、德国D、法国8、( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是( )。
A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于( )。
A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是( )。
A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。
A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。
A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。
A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上15、基金管理公司治理结构中不包括( )。
A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于( )。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共40题）1、下列不符合暂停估值条件的是（）。
A.不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值B.基金中某个小比例投资品种的估值出现了转变C.基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业D.发生紧急事故，导致基金管理人不能出售或评估基金资产【答案】 B2、监管机构可以采取（）监管措施，确保投资者的合法权益。
A.提供自发性协助B.保护客户资产C.对证券投资基金管理人进行实地检查D.以上说法都正确【答案】 B3、QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在( )年以上A.1B.2C.3D.5【答案】 B4、如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加（）。
A.1%B.5%C.10%D.15%【答案】 B5、下列业务中，会降低企业短期偿债能力的是（）A.企业采用分期付款方式购置一台大型机械B.企业向战略投资者进行定向增发C.企业向股东发放股票股利D.企业向某国有银行取得3年期500万元的贷款【答案】 A6、基金资产承担的费用不包括( )。
A.基金管理费B.基金转换费C.基金托管费D.信息披露费【答案】 B7、下列哪些是中国结算公司上海分公司全额结算的产品（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D8、当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，因送股或配股而形成的剔除行为称为（），因派息而引起的剔除行为称为（）。
A.除息，除权B.除权，除息C.配股，分红D.除权除息，除息除权【答案】 B9、以下关于当期收益率的说法，不正确的是（）。
A.其计算公式为I=C/PB.它度量的是债券年利息收入占当前的债券市场价格的比率C.它能反映债券投资能够获得的债券年利息收入D.它能反映债券投资的资本损益【答案】 D10、（）是指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编(一)试题及答案
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（一）试题及答案第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其( )。
[单选题] *A 、本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化B 、本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化C 、本金和利息都不随通胀水平的高低变化D 、本金和利息都随通胀水平的高低变化(正确答案)2、某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是() [单选题] *A 、经过内部决策流程，提交了买入股票A.的投资建议(正确答案)B 、在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息C 、在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议D 、经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项3、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括()。
I 现金留存II 基金管理费III 证券交易产生的佣金IV 证券交易产生的印花税[单选题] *A 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4、关于债券的发行主体,以下表述正确的是( )。
Ⅰ国债是财政部代表中央政府发行的Ⅱ国债属于商业银行债券Ⅲ地方政府债由中央政府负责偿还Ⅳ特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准 [单选题] *A 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅳ(正确答案)5、关于私募股权投资的J曲线以下表述错误的是()。
[单选题] *A 、 J曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低(正确答案)B 、私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数C 、 J曲线反映私募股权投资的收益率，随时间变化的轨迹D 、 J曲线是因为其轨迹与字母J相似而得名6、QDII基金的下列行为符合证监会规定的有( )。
证券投资基金试题
《证券投资基金》证券投资基金试卷(一)一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
)1．申购、赎回基金份额价格以（A）元人民币为基准进行计算。
A．1B．10C．100D．10002．封闭式基金价格的主要决定因素是（A）。
A．市场供求关系B．基金投资业绩C．基金单位净值D．基金单位面值3．存款利息收入是指（C）。
A．基金在证券市场上买卖证券形成的差价收益，主要包括股票买卖差价和债券买卖差价B．在国家规定的场所进行融券业务而取得的收入C．基金将资金存入银行或者中国证券登记结算有限责任公司所获得的利息收入D．基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形式的应计人当期损益的利得或损失4．同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（A）银行储蓄。
A．大于B．小于C．基本接近D．无法比较5．对个别基金绩效的衡量属于（D）。
A．内部衡量B．绝对衡量C．外部衡量D．微观衡量6．按照运作方式的不同，证券投资基金可以划分为（ C ）。
A．私募基金和公募基金B．上市基金和外市基金C．开放式基金和封闭式基金D．契约型基金和公司型基金7．根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质不同，可以将股票型基金分为九种基本类型，下列（D）不是其中的划分类型。
A．小盘价值基金B．中盘成长基金C．大盘混合基金D．全球股票基金8．证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（A）。
A．基金投资人共同承担B．基金管理人负责承担C．基金托管人负责承担D．基金发起人共同承担9．基金组织在契约型证券投资基金中是一个（ C ）。
A．代理机构B．中介机构C．无形机构D．服务机构10．证券投资基金起源于19世纪的（A）。
A．英国B．美国C．法国D．荷兰11．基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（A ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、选择题1. 以下哪个不是证券投资基金的特点？A. 风险分散B. 流动性高C. 专业管理D. 收益稳定答案：D2. 在我国，证券投资基金的管理机构是由谁负责监督？A. 证监会B. 银监会C. 国务院D. 上交所答案：A3. 证券投资基金的分类主要包括以下哪几种？A. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金B. 股票型基金、房地产基金、黄金基金C. 股票型基金、债券型基金、期货基金D. 股票型基金、货币市场基金、期货基金答案：A4. 下列哪些因素可能会影响证券投资基金的净值波动？A. 市场经济政策因素B. 基金投资策略因素C. 股市行情因素D. 所有选项都对答案：D5. 以下哪种基金属于指数型基金？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. ETF基金D. 混合型基金答案：C二、判断题1. 证券投资基金不属于金融衍生产品。
B. 错误答案：B2. 根据投资策略的不同，证券投资基金可以分为股票型基金和债券型基金。
A. 正确B. 错误答案：A3. 证券投资基金的收益率可以保证不会出现负数。
A. 正确B. 错误答案：B4. 证券投资基金在购买和赎回时都需要支付一定的费用。
A. 正确B. 错误答案：A5. 证券投资基金的风险主要取决于基金投资组合的选择。
A. 正确答案：A三、简答题1. 请简要解释证券投资基金的概念和作用。
答：证券投资基金是一种集合投资者的资金，由专业的基金管理机构进行管理和运作的金融产品。
其作用是帮助投资者进行分散投资，降低风险，实现多元化投资。
基金管理机构会根据投资目标和策略，将资金投资于不同的证券品种，如股票、债券等，并由专业的基金经理进行定期调整和管理，以追求收益最大化。
2. 请简述开放式基金和封闭式基金的区别。
答：开放式基金是指基金份额可以随时申购和赎回的基金，投资者可以根据自己的需要随时买入或卖出基金份额。
而封闭式基金是在募集期内只允许投资者购买基金份额，募集期结束后，基金份额将不再发行，并且在一定期限内无法转让或赎回。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解(一)(附答案)
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解（一）单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，丌选、错选均丌得分。
1．M公司2016年度资产负债表中，总资产50亿元，其中流劢资产20亿元；总负债30亿元，其中流劢负债25亿元。
关亍M公司2016年的财务状冴，以下说法正确的是（）。
A.亏损5亿元B.所有者权益20亿元C.实收资本20亿元D.资本公积－5亿元【答案】B【解析】挄照会计恒等式，资产负债表的基本逡辑关系表述为：资产＝负债＋所有者权益，所以M公司所有者权益＝总资产－总负债＝50－30＝20（亿元）。
A项，题中未提供营业收入、成本费用等利润表中相关数据，无法计算盈亏情冴；CD两项，实收资本和资本公积属亍所有者权益，题中未提供相关信息，无法计算实收资本和资本公积。
2.在其他条件丌发的情冴下，下列哪种发化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的发化方向丌同？（）A．公司营业成本减少B．公司投资收益增加C．公司所有者权益增加D．公司无息负债减少【答案】D【解析】资产收益率计算的是每单位资产能带杢的利润，其计算公式为：资产收益率＝净利润总额/总资产总额＝净利润总额/（总负债总额＋所有者权益总额）；净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带杢的利润，其计算公式为：净资产收益率＝净利润总额/所有者权益总额。
因此，负债的发劢会使二者发化方向丌同。
3.关亍名丿利率和实际利率，以下表述正确的是（）。
A．当物价丌断下降时，名丿利率比实际利率高B.当物价丌断下降时，名丿利率比实际利率低C.名丿利率是扣除通账膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通账膨胀补偿以后的利率D.名丿利率是包含通账膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通账膨胀补偿以后的利率【答案】B【解析】实际利率是挃在物价丌发丏质买力丌发的情冴下的利率，戒者是挃当物价有发化，扣除通账膨胀补偿以后的利率。
名丿利率是挃包含对通账膨胀补偿的利率，当物价丌断上涨时，名丿利率比实际利率高。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编(一)试题及答案
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（一）试题及答案第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其( )。
[单选题] *A 、本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化B 、本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化C 、本金和利息都不随通胀水平的高低变化D 、本金和利息都随通胀水平的高低变化(正确答案)2、某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是() [单选题] *A 、经过内部决策流程，提交了买入股票A.的投资建议(正确答案)B 、在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息C 、在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议D 、经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项3、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括()。
I 现金留存II 基金管理费III 证券交易产生的佣金IV 证券交易产生的印花税[单选题] *A 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4、关于债券的发行主体,以下表述正确的是( )。
Ⅰ国债是财政部代表中央政府发行的Ⅱ国债属于商业银行债券Ⅲ地方政府债由中央政府负责偿还Ⅳ特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准 [单选题] *A 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅳ(正确答案)5、关于私募股权投资的J曲线以下表述错误的是()。
[单选题] *A 、 J曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低(正确答案)B 、私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数C 、 J曲线反映私募股权投资的收益率，随时间变化的轨迹D 、 J曲线是因为其轨迹与字母J相似而得名6、QDII基金的下列行为符合证监会规定的有( )。
《证券投资基金基础知识》押题试卷(一)试题及答案
《证券投资基金基础知识》押题试卷（一）试题及答案1.证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露的信息不包括()。
[单选题] *A. 影响证券投资基金价值的重大事件B. 基金投资策略C. 对投资组合收取的各项费用D. 针对特定投资者的信息(正确答案)答案解析：证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露影响证券投资基金价值的重大事件，此种披露应能帮助投资者了解该证券投资基金的性质及其风险与收益的关系，从而使投资者在评估基金业绩时不单纯注重收益，而对收益可能导致的风险也给予关注。
披露的内容还包括对基金投资策略的披露及对投资组合收取的各项费用的披露。
2.在风险偏好一定的情况下，( )的Tb值对应的投资组合对投资者的吸引力更大。
[单选题] *A. 较大(正确答案)B. 较小C. 无法判断D. 不变答案解析：在风险偏好一定的情况下，较大的Tb值对应的投资组合对投资者的吸引力更大。
3.下列关于房地产投资信托基金特点，描述错误的是()。
[单选题] *A. 流动性强B. 抵补通货膨胀效应C. 风险较低D. 信息不对称程度较高(正确答案)答案解析：房地产投资信托(基金)，是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。
房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易。
房地产投资信托基金的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值。
房地产投资信托基金具有以下特点：①流动性强；②抵补通货膨胀效应；③风险较低；④信息不对称程度较低。
4.常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是()。
[单选题] *A. 时间加权收益率B. 加权平均收益率C. 几何平均收益率D. 算术平均收益率(正确答案)答案解析：算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值，一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用于对将来收益率的估计。
5.下列关于QFII基金托管人资格的规定，错误的是()。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共40题）1、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。
A.换元法B.历史模拟法C.参数法D.蒙特卡洛法【答案】 A2、证券X的期望收益率为12%，标准差为20%;证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。
如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为( )。
A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%【答案】 B3、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，QDII基金可以投资的主要市场须是（）。
A.与中国证监会签署双边监管合作正式条约的国家或地区的证券市场B.与中国证券交易所签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场C.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场D.与中国政商签署双边监管合作正式条约的国家或地区的证券市场【答案】 C4、以下不属于基金的费用的是（）。
A.交易费用B.管理人报酬C.律师费D.股利收益【答案】 D5、下列关于基金费用列支的说法，不正确的有（）。
A.在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支B.基金管理费可从基金财产中列支C.基金转换费可从基金财产中列支D.销售服务费可从基金财产中列支【答案】 C6、关于印花税，以下表述错误的是（）A.目前，我国A股印花税为双边征收，税率为0.1%B.印花税是在股票成交后买卖双方投资者分别收取的税金C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取D.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用【答案】 A7、房地产投资信托基金的主要收益来自（）。
A.固定比例的管理费B.佣金C.租金收入D.稳定的股息和证券价格增值【答案】 D8、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为( )。
A.资产=负债+所有者权益+收入-费用B.资产=负债+资本公积+盈余公积C.资产=负债+收入-费用D.资产=负债+所有者权益【答案】 D9、( )是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。
《证券投资基金》上级考试多项选择题闯关80题(一)
第二部分多项选择题多项选择题闯关80题(一)(以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求)1．目前，我国开放式基金的主要销售机构为()。
A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．专业基金销售机构2．下列关于凸性的说法，正确的有()。
A．大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性B．凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C．凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资D．当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益3．关于基金收益分配的说法中，正确的有()。
A．每一基金份额享有的分配权相同B．基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配C．封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90％D．基金投资当年发生亏损，仍可进行分配4．根据《证券投资基金法》的规定，当基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应当()。
A．及时报告中国证券业协会B．及时报告中国证监会C．拒绝执行D．及时报告基金份额持有人5．下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是()。
A．前者一般有固定的存续期B．后者一般没有固定的存续期C．前者投资人少D．后者投资人多6．目前国际应用较多的基本分析方法有()。
A．权益资本比率B．股利贴现模型C．低市盈率D．内含报酬率7．QDⅡ基金在基金合同中应披露的信息包括()。
A．境外市场政府管制风险B．披露基金与境外基金之间的费率安排C．期末在各个国家(地区)证券市场的股票投资分布情况D．投资金融衍生品的相关信息8．下列属于消极的债券组合管理策略的是()。
A．指数化投资策略B．多重负债下的现金流匹配策略C．满足单一负债要求的投资组合免疫策略D．应急免疫9．资产配置的买人并持有策略的特征包括()。
A．在市场变动时，不采取行动B．支付模式为直线C．在熊市时较为有利D．对市场流动性要求较小10．证券投资基金对我国经济发展的积极作用有()。
证券投资基金期末考试试题
证券投资基金期末考试试题一、选择题（每题2分，共20分）1. 证券投资基金的收益主要来源于：A. 基金管理费B. 基金托管费C. 证券投资收益D. 基金赎回费2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 份额不固定C. 需要在证券交易所上市交易D. 基金份额的买卖价格由基金资产净值决定3. 以下哪种投资策略是基金管理人根据市场变化灵活调整投资组合的策略？A. 指数化投资B. 被动投资C. 主动管理D. 量化投资4. 基金的资产配置中，固定收益类资产通常指的是：A. 股票B. 债券C. 房地产D. 现金5. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产C. 基金的总负债D. 基金的总资产加上总负债二、判断题（每题1分，共10分）1. 基金的净值增长率是衡量基金业绩的唯一指标。
（错误/正确）2. 基金的申购和赎回价格通常与基金的净值相同。
（错误/正确）3. 基金的托管人负责基金的日常运作，包括投资决策。
（错误/正确）4. 基金的分红可以增加投资者的收益，因此基金分红越多，基金的业绩就越好。
（错误/正确）5. 基金的资产配置策略是基金管理人根据市场环境和投资者需求制定的。
（错误/正确）三、简答题（每题10分，共30分）1. 请简述基金的类型有哪些，并简要说明它们的主要区别。
2. 基金的风险管理包括哪些方面？请列举并简要说明。
3. 投资者在购买基金时，应考虑哪些因素？四、案例分析题（共40分）假设你是一位基金经理，你的基金最近面临以下情况：- 近期市场波动较大，投资者信心不足。
- 你的基金持有的某些股票近期表现不佳，导致基金净值有所下降。
- 你的基金即将进行年度分红。
请根据以上情况，回答以下问题：1. 你将如何调整你的投资策略以应对市场波动？2. 对于表现不佳的股票，你将如何处理？3. 你将如何与投资者沟通基金的分红政策，以及如何确保投资者对基金的信心？请在答题时注意逻辑清晰，论点充分，并结合基金管理的相关知识。
证券投资基金 模拟试卷(一)答案与解析
证券投资基金模拟试卷（一） --答案与解析1.答案 A解析：基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券的分散化组合投资。
2.答案 D解析：证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
3.答案 B解析：依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。
4.答案 A解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；与此相对的，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
5.答案 B解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
解析：股票基金以股票市场为活动母体，其净值变动不能不受到证券市场系统风险的影响。
通常用贝塔值的大小来衡量一只股票基金面临的市场风险大小。
贝塔值将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
7.答案 D解析：费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。
费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。
8.答案 C解析：单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。
债券价格与市场利率呈反方向变动。
债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。
9.答案 D解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
10.答案 D解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。
通常，股票的配置比例在50%--70%，债券的配置比例在20%--40%。
11.答案 C解析：久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》一
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》一姓名： [填空题] *_________________________________单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1、中国证监会下发的通知对QDII基金的净值计算及披露做了明确规定，规定基金份额净值应当在估值日后( )个工作日内披露。
[单选题] *A、 1B、 2(正确答案)C 、 5D、 102、在经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划”，该组织于( )率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定。
[单选题] *A、 20世纪五十年代B、 20世纪六七十年代(正确答案)C 、 20世纪八十年代D、 20世纪九十年代3、中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括()。
[单选题] *A、上海银行间同业拆放利率B、 3年期定期存款利率(正确答案)C 、 1年期定期存款利率D、国债回购利率4、关于常用技术分析的方法，下列说法正确的是( )。
Ⅰ道氏理论堪称是市场技术派研究的鼻祖Ⅱ按照量价理论，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况Ⅲ与过滤法则密切相关的投资技术是“止损指令”Ⅳ利用量价关系判断买卖时机，是比较重要的技术分析方法 [单选题] *A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C 、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ5、在回购协议中，证券的出售方为()。
[单选题] *A、正回购方(正确答案)B、资金供给方C 、逆回购方D、资金贷出方6、在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都定为每年的()。
[单选题] *A、 1月、3月、5月和7月B、 3月、6月、9月和12月(正确答案)C 、 2月、4月、6月和8月D、 5月、6月、7月和8月7、下列关于现金流量表的作用，正确的是()。
Ⅰ可以方便评价企业现金来源及去向Ⅱ评价企业偿还债务，支付投资利润的能力Ⅲ可以直接了解企业的盈利状况与获利能力Ⅳ分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因 [单选题] *A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ8、下列不属于债券结算业务的是( )。
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证券投资基金(一)
一、单项选择题
1、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，是通过( )来规范三方当事人的行为。
A．基金章程 B．基金契约 C．公司董事会 D．监事会
2、契约型基金又称为( )。
A．单位信托基金 B．共同基金 C．增值基金 D．证券投资信托基金
3、截至2007年年底，我国共有证券投资基金( )只。
A．345 B．346 C．347 D．348
4、在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金( )大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。
A．受益人 B．管理人 C．托管人 D．公司
5、( )主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。
A．成长型基金 B．收入型基金 C．消极型基金 D．平衡型基金
6、( )是20世纪70年代以来出现的新的基金品种。
其特点是：投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。
A．国债基金 B．股票基金
C．货币市场基金 D．指数基金
7、封闭式基金有固定的存续期，通常在( )年以上。
A．5 B．10 C．15 D．20
8、按( )划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
A．基金的组织形式 B．投资目标
C．基金运作方式 D．投资标的
9、( )是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
A．国债基金 B．股票基金
C．货币市场基金 D．指数基金
10、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作是指证券投资基金的( )特点。
A．集合投资 B．无风险性 C．分散风险 D．专业理财
11、契约型基金起源于( )，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。
A．英国 B．荷兰 C．美国 D．德国
12、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指( )。
A．集合投资 B．无风险性 C．分散风险 D．专业理财
13、基金管理人与托管人的关系是( )的关系。
A．相互监督 B．监督与被监督
C．相互制衡 D．制衡与被制衡
14、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。
A．商业银行 B．证券交易所
C．信托投资公司 D．证券公司
15、开放式基金的交易价格则取决于( )。
A．每一基金份额净资产值的大小 B．供求关系
C．市场风险大小 D．发行价格
二、不定项选择题
16、公开披露的基金信息包括下列哪几项( )。
A．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资产净值、基金份额净值
B．基金份额申购、赎回价格；基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；临时报告
C．基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息
17、下列关于ETF的说法，正确的是( )。
A．ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”
B．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式
C．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，又可以像开放式基金一样申购、赎回
D．这种交易方式使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅度折价现象
18、下列说法中正确的是( )。
A．基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构
B．基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用
C．基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动
D．基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用
19、下面关于基金与股票、债券的风险水平说法正确的是( )。
A．基金采用组合投资的方式可以消除投资中的风险
B．股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险
C．债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小
D．基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
20、我国《基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的( )。
A．指导性 B．真实性 C．准确性 D．完整性
21、下列关于基金专业理财特点的说法，正确的是( )。
A．分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要。