银行从业资格法律法规

1、关于投资者教育，以下表述正确的是（）。

A应突出证券投资的重要性

B首先是教育投资者选择适合的投资策略

C重要内容是进行风险提示

D重点内容是选择进入市场的时机

参考答案：C

解析：针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。

2、以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是（）。

A出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告

B接受全额赎回

C延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

D部分延期赎回

参考答案：C

解析：未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一个开放日的赎回申请不再享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

3、CPPI投资策略的投资步骤不涉及（）。

A设定价值底线

B确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产

C按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产

D计算安全垫

参考答案：B

解析：本题考查保本基金的保本策略。

4、以下均为债权类金融资产的是（）。

A可转债、票据

B现金、定期分红蓝筹股

C基金、国债期货

D城投债、限售股

参考答案：A

解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

5、货币市场基金的投资对象不包括（）。

A现金

B期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

C期限在1年以内（含1年）的债券回购

D剩余期限在397天以内（含397天）的AA级企业债

参考答案：D

解析：货币市场基金不得投资于信用等级在AAA级以下的企业债券。

6、基金合同的当事人包括（）。

A基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

B基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

C基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

D基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

参考答案：C

解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

7、基金管理公司需要在每年结束后（）内，披露基金年度报告。

A90个工作日

B90个自然日

C60个自然日

D60个工作日

参考答案：A

解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起91日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上(这里指的是90个工作日）。

8、依据适当性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A基金经理的过往依据

B基金管理人的风险控制能力

C基金销售机构的营销计划

D基金产品风险评价结果

参考答案：D

解析：基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

9、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为（）个等级。

A3

B4

C5

D10

参考答案：A

解析：基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。

10、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。

A推动市场价值判断体系的形成

B防止市场过度投机

C能够给投资者带来超额收益

D倡导理性的投资文化

参考答案：C

解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

11、基金直销机构是指（）。

A证券公司

B商业银行

C独立基金销售机构

D基金管理公司

参考答案：D

解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机

构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

12、属于基金客户服务特点的是（）。

A灵活性、全面性

B细致性、适用性

C普遍性、优先性

D持续性、专业性

参考答案：D

解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

13、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A存在前端收费和后端收费两种模式

B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

参考答案：A

解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。

14、基金临时报告书披露的重大事件不包括（）。

A转换基金运作方式

B基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.2%

C更换基金管理人或托管人

D基金经理发生变动

参考答案：B

解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。

15、基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作，关于该安排，以下说法正确的是（）。

A违反了效率性原则

B体现了有效性原则

C体现了成本效益原则

D违反了独立性原则

参考答案：D

解析：独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

16、基金职业道德规范中守法合规的基本要求包括（）。I.遵守国家法律、行政法规和部门规章II.遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范III.配合基金监管机构的监管