小心传销陷阱非法集资十大骗局要警惕（精选5篇）

小心传销陷阱非法集资十大骗局要警惕（精选5篇）
第一篇：小心传销陷阱非法集资十大骗局要警惕
小心传销陷阱非法集资十大骗局要警惕2014年05月16日21世纪经济报道
昨日，根据公安部统一部署，广东省公安厅经济犯罪侦查局组织开展打击和防范经济犯罪宣传日活动。

据介绍，2013年，全省公安机关共侦破经济犯罪案件8085宗，抓获犯罪嫌疑人10326名，涉案价值241.7亿元，挽回经济损失10.4亿元。

省公安厅经侦局副局长李善雄说，近年来，银行卡犯罪仍有上升的趋势，仍在高位徘徊。

“银行卡犯罪主要有三类”，经侦局的吴警官介绍说，一是伪卡犯罪，即克隆银行卡盗刷案；二是涉网类，利用网络第三方支付平台漏洞窃取客户资料实施犯罪；三是信用卡套现、恶意透支等。

针对伪卡犯罪，吴警官表示，犯罪分子利用钓鱼网站及黑客技术窃取客户银行卡信息及密码，实施网上转移、窃取持卡人账户资金的犯罪渐趋活跃。

对于克隆卡盗刷案，吴警官分析称，多发生在广州、深圳、佛山、东莞、珠海等经济发达城市，犯罪分子以茂名电白籍人员较多。

吴警官称，到目前为止，公安机关尚未发现有芯片银行卡被克隆，“甚至连抓获的犯罪分子都称芯片卡还无法破解”。

但吴警官同时强调，这种芯片卡是指纯芯片卡，卡上是没有磁条的，在POS机上的刷卡方式是插入式读卡，而非以往的刷磁条方式。

据悉，目前这种纯芯片卡只有少数银行发行，读取设备也只有部分大型商家使用。

目前绝大部分银行所发行的“芯片卡”大多都是磁条加芯片的卡，这种卡仍然无法阻挡犯罪分子。

省公安厅经侦局涉众经济犯罪侦查科温警官分析了传销犯罪近年来出现的新趋势：以前多为聚集型，如在广场拉人，讲课洗脑，喊口号等，近年来则转为分散型，其中一个突出的特点是网络传销。

“往往打着投资理财、消费返利的名义，以介绍销售产品为名，发展下线
累计计酬方式”，温警官说，其特点就是通过下线交纳的费用来获得利润。

“表面上看会给你高额的回报，实际上你没法拿到利润”，温警官说，这些网络传销的参与者主要是一些刚刚毕业的年轻人，利用其找工作、就业难、快速暴富的心理引诱其参与，同时还有一些是被所谓的网络视频交友、婚恋相亲为名骗来的，如不服从甚至会遭到殴打。

“绝大部分受害者都不会去报案”，温警官说，这给警方的调查取证带来很大困难，因为在很多受害者看来，认为是一种投资理财行为，“那些所谓的网络理财游戏一般两到三年就崩盘了，此时网站关闭，经营者走佬，受害人还认为自己是理财失败”。

5大传销新手法
1.以介绍职业、招聘兼职、从事新型项目经营、低成本创业为名，欺骗他人在本地或异地非法聚集，以面对面集中授课“洗脑”的形式，诱导他人参与。

2.以所谓合法公司为掩护，假借高科技、新产品的幌子，以产品直销为名，宣传增设专卖店、实现连锁销售、创建概念店等，通过发展加盟商按层级收取加盟费吸引他人参与。

3.以互联网、报刊等媒介发布“外汇交易”、“股票投资”、“新能源开发”、“风险投资”、“经营模式创新”、“纯资本运作”、“1040工程”、“境外债券”、“网络资本运作”、“网络点击广告”等所谓致富信息，或推销“教育培训”、“个人理财”、“远程教育”等虚拟产品，引诱他人参与。

4.以亲属、朋友、同乡身份介绍“新型营销”、“全新致富利润”、“网络营销”、“合法直销”、“消费联盟”、“网络倍增”、“加盟连锁”等信息，组织所谓“成功”人士现身说法或招商会、推荐会、免费旅游并送纪念品等活动诱骗他人参与。

5.以互联网和电子商务网站为载体，极力美化公司形象，鼓吹预期收益，并通过一定方式展示已参与人员的姓名、业绩、奖励、分红等情况，刺激他人参与。

非法集资10大骗局不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方
式非法吸收资金。

不具有销售商品、提供服务的真实内容，不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金。

不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金。

4 不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金。

5 以投资入股的方式非法吸收资金。

以委托理财的方式非法吸收资金。

非融资性担保企业以开展担保业务为名发售虚假理财产品。

以“养老”的旗号非法集资。

以高价回购收藏品为名非法集资。

假借P2P(网络借贷平台)名义非法集资。

第二篇：警惕非法集资的“八大骗局”
警惕非法集资的“八大骗局”
2016-02-28 股权投资论坛
来源：微蓝时代公众号，在此表示感谢！
2月17日，张铁林代言的P2P网贷平台鑫琦资产陷入兑付危机······ “金钱人之所欲也”。

正因如此，如今的高息骗局汹涌澎湃，为了别人给的一点利息，我们奉上了自己的本金，结果不但利息没了，就连本金也没了，血本无归历历在目！
西安多所民办院校陷集资黑洞
央广网1月15日消息：据中国之声《新闻纵横》报道，西安民办院校集资案近日再度引发社会关注。

继华西大学资金链断裂之后，西安联合学院涉嫌非法集资案也全面爆发。

据央广网报道，西安华西专修大学资金链断裂，距今已过去两年多时间，投资者60岁的王弘强（化名）说，事情没有什么实质性进展。

“我投了30多万块钱呢，使老二结婚到现在都结不了。

我这年龄也真大了，本来说有点儿钱放到那要给孩子结婚。

我这样的一个人，不要说集资了，我也不买股票，我连彩票都没碰过，没有想着要碰运气赚钱，就稀里糊涂把这点钱拿来放到华西了”。

2010年末，王弘强陪同亲属前往华西专修大学办“合作助学”协议相关手续，过程中，业务员将他们拉到学校。

所谓的“合作助学”，就是投资者与校方签订协议，由投资者提供现金，供学校用于校区建设、优化教学设施等事项，按照协议，到期后，学校将向投资者支付
本金的12%作为助学奖励，同时返还本金，签的时间越长，助学奖励越多。

然而2012年底，陆续有投资者的钱拿不回来。

学校资产被冻结，投资的钱什么时候能拿出来，遥遥无期。

然而，华西专修大学不是西安唯一一所陷入资金困境的民办学校。

据央广网梳理，西安金融财贸学院、西安高新技术培训学院、西安城建职业技术学院、西安电子科技专修学院、西安华夏专修大学等10多所民办学校，通过组织定期活动、承诺高回报，吸引投资，其中不少是老年人。

2015年，西安联合学院问题再度爆发，涉及范围更广，问题更加严重。

一位知情人士透露，几乎各个社区都有涉及，甚至包括一些政府的工作人员及他们的家属，给他们投资借款。

西安市公安局一位工作人员说，几乎所有辖区派出所，都接到了报案。

数万投资者血本无归
陕西省教育厅和西安市教育局表示：“目前警方正在侦办期间，西安市政府综合六处负责工作组协调事宜，省教育厅给予宏观指导。

”西安市委宣传部经济宣传处一位姓万的工作人员说：下周会针对西安联合学院的案件，对外披露新的进展。

礼拜一（1月18日）公安局将有一个公告，对当时投钱的人有个登记、审核
八大金融骗局！别再被骗了
Top8、假银行
骗局：山东一个农民为了来钱快，竟然自己开了一家“中国建设银行”。

各种设备、标识、工装一应俱全，足可以假乱真。

结果只吸收了4万存款就被查封了，因为这个银行只收钱不取钱。

此外，还有谎称已获得或正在申办民营银行牌照的假银行，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

现在真正的民营银行只有5家，包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴），其他都是假的。

骗术：以假乱真！
Top7、银行理财飞单
骗局：银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自
与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。

几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这就是典型的银行飞单案件。

到银行购买理财产品，被很多投资者视为非常安全的理财方式，但如果不仔细核对，很可能买到的就不是正规的银行理财产品。

2015年7月，广发银行也发生“飞单”案件，客户刘女士等5人在广发银行北京某支行员工推荐下购买了一款年收益达11%的私募基金产品，一年兑付期到后却没收到承诺的本金与利息，共计有767万元投资额。

骗术：内外勾结，借高收益行骗！
Top6、高额贴息存款诈骗
骗局：一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国。

事情是这样的，当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式，比如在享受正常银行定期利率的基础上，再分别贴息3.5%和4.4%不等，吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。

然后勾结银行高官骗贷。

多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。

魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。

目前警方已抓捕了一批涉案主要人员，包括银行负责人、客户经理和贷款企业法人代表魏某及参与伪造单证的相关人员等。

涉案资金已经被冻结，冻结时间从2015年9月26日起至2016年3月25日。

警方表示如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实将逐步解冻存款。

骗术：异地高息揽储诈骗！
Top5、“新四板”原始股
骗局：一些打着已登陆“四板”（地方股转系统）的公司，声称在未来两三年后，可从区域股交中心“转升”至新三板或中小板，鼓吹其发售的原始股具有暴涨潜力，吸引投资者购买。

在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。

2015年12月11日，证监会官网发文称，个别区域性股权市场的少数挂牌企业（大部分为跨区域挂牌的企业），宣称已经或者即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”，还承诺固定收益，其行为涉嫌违法。

报道得比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。

骗术：售卖原始股，投资者误以为上海股权托管交易中心是上交所而上当。

Top4、金赛银事件
骗局：2015年9月底，位于北京。

金赛银用了以下这些花招哄骗投资者的信任：一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。

二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。

三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。

四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。

骗术：利用虚假名义为其背书骗取投资人信任！
Top3、民间借贷
骗局：以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。

比较出名的有四川汇通担保事件和河北融投事件。

据中国经营报报道，汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。

伪造大量借款项目，注册上百家空壳公司，通过数十家投资理财公司从民间筹资。

最后资金链断裂，高管潜逃出境，涉案金额在100亿左右。

据财新网报道，河北融投则曾经国内第二大、河北省最大的担保公司，其违约事件涉及面极广，众多银行、信托、民间借贷、资产管理机构牵涉其中，涉及资金可能达数百亿。

骗术：高息行骗！
Top2、MMM互助金融
骗局：MMM互助金融来自俄罗斯，创始人谢尔盖·马夫罗季在上世纪90年代初声名鹊起，有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔，但该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，其因诈骗罪坐牢4.5年，出狱后继续行骗。

2013年MMM互助金融登陆印度，但没来得及施展身手，便被印度护法机构起获。

其团队被多个国家指控为诈骗团伙，骗完俄罗斯、印度后，骗至中国。

投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统内部货币。

15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，卖出内部货币。

月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成。

这其实是一个没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。

2015年12月25日该平台发布公告称：目前将取消所有的提现申请。

骗术：被骗者同时也是行骗者，利用每个人都相信自己接的不是最后一棒的贪婪心态。

Top1、e租宝“巨雷”
骗局：2015年12月3日，e租宝被曝出40人被调查，这一周e 租宝高调应对媒体轰炸，发公告、发律师函、发公关稿。

媒体与e租宝的关系剑拔弩张之时，2015年12月8日晚，公安部进驻e租宝，正式开始对其调查，晚上7点左右，e租宝的网站和APP均无法打开。

2015年12月10日媒体又曝出，e租宝的实际控制人丁宁被抓，警方还带走了一批高业绩员工。

e租宝母公司钰诚集团甚至连名牌、logo 均被拆除。

1月11日晚，深圳经侦微信公众号发文“关于…e租宝‟涉案公众存款案的情况通报”。

文中表示，深圳市公安机关已经对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款案件立案侦查。

至此，曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模高达750亿元的互联网金融平台e租宝在喧嚣中寿终正寝，留下一地鸡毛。

骗术：发布虚假标的！
一图看懂大爷大妈是如何被骗的
老年人群体一直都是金融诈骗集团的主攻群体，他们手握着积蓄，专业知识欠缺，应变能力下降。

于是乎，骗子们就盯上了老年群体。

虚构点高收益的理财产品，再整点什么境外投资等假大空的概念，套走了不少大爷大妈的养老钱。

有的人会问，为什么非要投资？不投资不就不用愁，也不会被坑了么。

可惜人普遍是贪婪的，再加上知识欠缺，风险意识淡薄，悲剧就这么发生了。

当下骗子的手段又是五花八门：
人到中年，理财目标是资产保值，而不是过分地追求资产增值。

所以低风险的投资方式才是重中之重。

定期存款，国债、货币基金应是主要的投资内容，股票最好都不要碰。

这几类稳健投资方式足矣。

之所以大部分人会对高收益产品如此执着，主要原因在于：
1.专业知识、风险意识淡薄。

往往不知道其中的运作原理和存在的风险，由于专业缺乏专业知识，很难发现其中的漏洞。

有时就是因为高收益的诱惑就冒然投资，缺乏对产品的理性认识。

更有甚者，因为朋友的介绍就拿钱投资了。

2.过于贪婪。

每个人都有发财梦，妄想有一天能过上奢侈的生活。

而“机会”到来时（被骗子洗脑了），就会失去理智，生怕错过这次千载难逢的致富良机。

3.帮儿女分忧，减轻生活压力。

很多老年人都有操不完的心，看着自己儿女为了生活拼命工作挣钱，心疼儿女。

为了帮他们分担一些经济压力，平时生活省着点，拿养老钱投资，不慎落入骗子的陷阱。

4.身边投资环境的压力。

一个理财项目，身边的朋友都投资了，而且每天大家都围绕理财项目聊天。

如果自己没有参与，显然有种被孤立的感觉，一旦通过理财项目赚了钱，大家转而攀比谁赚的多，你不眼红才怪。

在这种环境下很容易参与进去。

理财不在赚多赚少，能保住本金才是最根本的原则。

尤其是对于退休后的大爷大妈们，保持身体健康，享受退休时光，这是比理财收益更珍贵的财富。

第三篇：小心店面转让的“十大陷阱”
很多创业者寻找门店，基本都是接的转让店，由于门店经过几次
转手，所以其中难以避免产生各种问题。

那么，转让店究竟会出现哪些问题？创业者该如何避免掉入门店转让陷阱中？
一、转手者是房东还是租赁者？
如果是房东出租场地，那么，要请房东拿出有效的产权证，根据产权证，对房屋的建筑面积、结构等情况进行检查，避免张冠李戴，以假乱真。

如果是租赁者转让餐饮，必须请房东出面共同商议，分清楚哪些东西是房东的，哪些东西是租赁者的，三方当面清点，出具文字凭据，签字画押，方可深谈。

二、这个场地能开办餐饮吗？
不要单方面只信听转让者的话，有条件的话，应该到房产、消防、公安、环保、街道等部门了解一番。

比如：这个场地开办餐饮是否扰民，附近居民同意吗？是否符合消防部门的相关规定，有消防手续吗？千万不要被转让者的大话所感动。

尤其是这个房屋近期有否动迁计划？如果有，就不要再浪费精力谈下去了，除了你自己，没有人愿意为你的几十万元装修费买单。

餐饮周边的老百姓对餐饮经营是什么态度至关重要。

一方面，周边百姓是未来的消费准顾客，忽视不得；另一方面，百姓现在的环保意识、维权意识非常强。

百姓不满意，上访、诉讼、上门争辩、媒体曝光，都有可能出现。

三、“转让店”在行政部门有历史遗留问题吗？
要亲自到自来水公司、电业局、环保局、煤气公司、供热公司等单位了解水费、电费、环保费、煤气费、供热费的缴纳情况，如果未交清，请转手者将剩余部分缴纳完毕，并将交费发票出示，看清确认后复印留存，妥善保管。

停水停电停气，无论停哪一样，都无法营业。

四、“转让店”有违法违纪记录吗？
亲自到工商管理部门、税务部门了解工商管理费、应缴纳税款是否缴纳完毕，有否罚款，如果有的话，请转让方到相关部门缴纳完毕，并将相关票据复印留存，妥善保管。

工商管理费、应缴税款属国家强制征收的项目，如未交齐，有可能面临营业执照作废、停办营业执照、罚款等相应处罚。

五、与前员工有经济纠纷吗？
要将以往与餐饮有关的单位、人员联系到，通报餐饮租售情况，尽可能查清餐饮的工资、贷款、担保、抵押、应付账款和经济纠纷情况，分清责任，避免在以后的经营中发生纠纷。

因为在转让酒店时，很多员工跟着一起“转让”。

所以一定要分清账。

不要仅仅凭房主或转让人的一面之词作结论，如果他们之间相互配合打马虎眼，糊弄门外汉绰绰有余。

六、确定合同的法律主体及合同类别
延续使用原来的营业执照，以承包形式接手餐饮。

孰不知，一念之差，可能带来后患无穷。

七、签订合同，务必请权利人到场，与权利人签订相关合同,其他任何人代签均属无效。

餐饮经营火爆之后，因房东反悔发生经济纠纷的事情数不胜数，最为常见的是从合同里寻找破绽。

如果权利人老谋深算，在签订合同时即留下伏笔，那以后的经营就危机重重了。

餐饮的房东最见不得别人借用他的房子赚钱，看见别人的生意好，就认为是自己的房子的功劳，与别人的经营无关，恨不得把所有的利润装进自己的腰包。

等到挖空心思把餐饮收归自己经营后，才发现餐饮经营这件事远不如当土财主那样惬意。

美国的麦当劳，在事业发展之初，也经历了一番与房主无休止的较量,伤了不少元气，后来，痛定思痛，成立了专门的房产经营部门，只买不租，减少了许多是非，逐渐发展到今日的汉堡巨无霸。

八、要确保所签订的合同完整有效
签合同时可以咨询专业律师，或找几本关于《合同法》内容的书籍了解清楚。

在这些地方多花一点钱，以后的经营就少了许多麻烦。

九、支付转让费，应在合同签订完毕、所有钥匙交接清楚之后进行。

转让费支付宜晚不宜早，给自己多留一点时间，以免后悔。

钱在自己手里，主动权就在自己这里，这间房子不满意，还可以到别处看看。

千万不要被个别房主的花言巧语所迷惑，毕竟，他是出租餐饮的
直接受益人。

十、接手当日，马上换锁
害人之心不可有，防人之心不可无。

餐饮的钥匙，经手的人很多。

餐饮钥匙是餐饮的第一道门岗，为保险起见，换锁是第一要务。

要不然，一夜之后，店内空空如也。

这样的事情，在餐饮顶兑时并不少见。

第四篇：非法集资钱能要回来吗
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非法集资钱能要回来吗
作为老百姓，许多人尤其是老年人糊里糊涂地就参与非法集资了，一旦反应过来之后，第一反应就是：非法集资钱能要回来吗?下面的文章将为您讲解非法集资的相关问题。

1、非法集资到底是如何定义的呢?
非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。

还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。

这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数法律咨询
赢了网 人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。

非法集资需同时具备“四个条件”：
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内还本付息;
(四)向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款;单位向150人以上吸收存款。

2、朋友圈内集资到底是不是非法集资?
最高人民法院刑三庭罗国良副庭长称，“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”，是认定非法集资的必要条件。

有的人员没有向社会公开宣传，而是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金。

这种。