个人信贷档案资料清单
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）
三、贷款发放及变更资料
（一）从申请受理到发放阶段
1、个人借款申请书（原件）
√
2、面谈记录（原件）
√
3、个人信贷业务申报审批表（原件）
√
4、借款合同（原件）
√
5、保证合同（原件）
6、抵押合同（原件）
7、质押合同（原件）
8、贷款用途证明材料（如：合法有效的购房合同或协议、首付款证明、购车协议、购车发票、住房装修协议、商品购物发票、借款人经营实体的销售协议或商品订单合同等）（复印件）
13、贷款结清证明（原件）
14、其他
（1）
（2）
（3）
四、个人贷款业务操作流程卡（原件）
√
五、呆账核销资料
1、呆账核销项目请示文件（原件）
2、呆账核销申报书（原件）
3、呆账核销调查报告（原件）
4、资产分类认定审批表（原件）
5、呆账资产损失责任认定报告（原件）
6、呆账资产责任人处理文件（原件）
7、债务人存款账户查询证明（原件）
4、催收利息通知书（原件）
5、催还逾期信贷通知书及回执（原件）
6、调整信贷期限申请书及调查、审批报告（原件）
7、调整信贷期限协议书及担保文件（原件）
8、变更抵（质）押物申请书及调查、审批报告（原件）
9、抵（质）押物变更协议（原件）
10、贷后检查报告（原件）
11、起诉通知书回执（原件）
12、诉讼、裁决、调解等法律文件（原件）
√
9、开立信贷帐户通知书（原件）
√
10、个人贷款支付凭证（原件）
√
11、支用申请相关材料（原件）
12、其他
（1）信贷业务真实性审核声明、经营主责任人声明书
√
（2）诚信保证书
√
（3）
（4）
（二）信贷发放后至回收期间
1、调整利率通知书（原件）；
2、提前还款申请审批表（原件）
3、提前归还信贷通知书（原件）
（2）保险部门赔偿证明（原件或复印件）
（3）财产清偿证明（原件）
17、死亡、宣告失踪或死亡类
（1）公安部门出具的死亡证明书或法院宣告失踪、死亡的判决书（原件或复印件）
（2）财产或遗产清偿证明（原件）
18、案件损失类
（1）公检法部门出具的法律证明材料（原件或复印件）
（2）营业执照复印件等相关证明（因债务人法定代表人或主要负责人涉嫌违法犯罪的项目提供）（复印件）
6、个人征信查询授权书（原件）
7、个人征信记录表（原件）
8、共同借款人基本情况资料
9、其他
（1）共同还款声明
（2）
（3）
（4）
二、担保证明资料
1、抵押物或质押权利清单
2、抵（质）押权属证明文件（复印件）
√
3、有处分权人同意抵（质）押的书面证明（原件）
√
4、抵（质）押物评估报告或价值确认书（原件）
5、抵（质）押人有关身份证明（复印件）
15、追索类
（1）连续1年或2年以上的追索记录，包括电话追索、信函追索和上门追索等原始记录，并由经办人和业务负责人共同签字确认，或通过法律手段追索的相关法律文件（原件）
（2）涉农贷款证明（原件）
16、自然灾害、意外事故类
（1）气象、水文、消防、公安等部门出具的借款人遭受重大自然灾害或意外事故的证明（原件或复印件）
6、抵押登记证明或质权设定证明（复印件）
√
7、保证人（个人保证）的身份证明（复印件）
8、保证人担保能力证明（原件）
9、保证人（法人保证）的合法生产机经营能力证明（复印件）
10、保证人（法人保证）的股东会或董事会同意提供保证的决议或具有同等效力的证明（原件）
11、其他：
（1）个人信贷业务押品权证收妥通知书
（2）追索记录、情况说明（原件）
（3）一级分行法律合规部门出具的法律意见书（原件）
13、丧失诉讼时效类
（1）一级分行法律合规部门出具的法律意见书或法院判决书（原件）
14、强制执行类
（1）强制执行申请证明（原件）
（2）法院下达的执行通知书、执行裁定书能够证明法院启动强制执行程序的文件（未取得法院下达的强制执行文件的，由一级分行法律事务部门出具法律意见书）（原件）
8、项目批复文件（原件）
9、账务处理凭证（原件）
10、终结、终止（中止）执行类
（1）强制执行申请证明（原件）
（2）法院裁定终结、终止（中止）裁定书（原件）
11、驳回起诉、裁定免责类
（1）法院驳回起诉的证明或法院裁定免除（或部分免除）债务人责任的判决书、裁定书或民事调解书（原件）
12、要件遗失
（1）台帐、贷款审批单等旁证材料（原件）
个人信贷档案资料清单
借款人：
贷款金额： 元
合同日期： 年 月 日至 年 月 日
项目名称：
资料名称
有√无×
页码
缺项原因
备注
一、借款人基本情况资料
1、借款人合法有效的身份证件（复印件）
√
2、婚姻状况证明（复印件）
√
3、配偶的合法有效身份证件（复印件）
√
4、偿还能力证明（原件）
√
5、个人信用报告（原件）
√
19、触犯刑律类
（1）法院对借款人的判决书（复印件）
（2）财产清偿证明（原件或复印件）
20、丧失完全民事行为能力、丧失劳动能力
（1）司法部门出具的丧失完全民事行为能力证明或县级以上医院出具的丧失劳动能力证明（原件）
（2）财产清偿证明（原件或复印件）
21、其他
（1）
（2）
（3）
（4）
三、贷款发放及变更资料
（一）从申请受理到发放阶段
1、个人借款申请书（原件）
√
2、面谈记录（原件）
√
3、个人信贷业务申报审批表（原件）
√
4、借款合同（原件）
√
5、保证合同（原件）
6、抵押合同（原件）
7、质押合同（原件）
8、贷款用途证明材料（如：合法有效的购房合同或协议、首付款证明、购车协议、购车发票、住房装修协议、商品购物发票、借款人经营实体的销售协议或商品订单合同等）（复印件）
13、贷款结清证明（原件）
14、其他
（1）
（2）
（3）
四、个人贷款业务操作流程卡（原件）
√
五、呆账核销资料
1、呆账核销项目请示文件（原件）
2、呆账核销申报书（原件）
3、呆账核销调查报告（原件）
4、资产分类认定审批表（原件）
5、呆账资产损失责任认定报告（原件）
6、呆账资产责任人处理文件（原件）
7、债务人存款账户查询证明（原件）
4、催收利息通知书（原件）
5、催还逾期信贷通知书及回执（原件）
6、调整信贷期限申请书及调查、审批报告（原件）
7、调整信贷期限协议书及担保文件（原件）
8、变更抵（质）押物申请书及调查、审批报告（原件）
9、抵（质）押物变更协议（原件）
10、贷后检查报告（原件）
11、起诉通知书回执（原件）
12、诉讼、裁决、调解等法律文件（原件）
√
9、开立信贷帐户通知书（原件）
√
10、个人贷款支付凭证（原件）
√
11、支用申请相关材料（原件）
12、其他
（1）信贷业务真实性审核声明、经营主责任人声明书
√
（2）诚信保证书
√
（3）
（4）
（二）信贷发放后至回收期间
1、调整利率通知书（原件）；
2、提前还款申请审批表（原件）
3、提前归还信贷通知书（原件）
（2）保险部门赔偿证明（原件或复印件）
（3）财产清偿证明（原件）
17、死亡、宣告失踪或死亡类
（1）公安部门出具的死亡证明书或法院宣告失踪、死亡的判决书（原件或复印件）
（2）财产或遗产清偿证明（原件）
18、案件损失类
（1）公检法部门出具的法律证明材料（原件或复印件）
（2）营业执照复印件等相关证明（因债务人法定代表人或主要负责人涉嫌违法犯罪的项目提供）（复印件）
6、个人征信查询授权书（原件）
7、个人征信记录表（原件）
8、共同借款人基本情况资料
9、其他
（1）共同还款声明
（2）
（3）
（4）
二、担保证明资料
1、抵押物或质押权利清单
2、抵（质）押权属证明文件（复印件）
√
3、有处分权人同意抵（质）押的书面证明（原件）
√
4、抵（质）押物评估报告或价值确认书（原件）
5、抵（质）押人有关身份证明（复印件）
15、追索类
（1）连续1年或2年以上的追索记录，包括电话追索、信函追索和上门追索等原始记录，并由经办人和业务负责人共同签字确认，或通过法律手段追索的相关法律文件（原件）
（2）涉农贷款证明（原件）
16、自然灾害、意外事故类
（1）气象、水文、消防、公安等部门出具的借款人遭受重大自然灾害或意外事故的证明（原件或复印件）
6、抵押登记证明或质权设定证明（复印件）
√
7、保证人（个人保证）的身份证明（复印件）
8、保证人担保能力证明（原件）
9、保证人（法人保证）的合法生产机经营能力证明（复印件）
10、保证人（法人保证）的股东会或董事会同意提供保证的决议或具有同等效力的证明（原件）
11、其他：
（1）个人信贷业务押品权证收妥通知书
（2）追索记录、情况说明（原件）
（3）一级分行法律合规部门出具的法律意见书（原件）
13、丧失诉讼时效类
（1）一级分行法律合规部门出具的法律意见书或法院判决书（原件）
14、强制执行类
（1）强制执行申请证明（原件）
（2）法院下达的执行通知书、执行裁定书能够证明法院启动强制执行程序的文件（未取得法院下达的强制执行文件的，由一级分行法律事务部门出具法律意见书）（原件）
8、项目批复文件（原件）
9、账务处理凭证（原件）
10、终结、终止（中止）执行类
（1）强制执行申请证明（原件）
（2）法院裁定终结、终止（中止）裁定书（原件）
11、驳回起诉、裁定免责类
（1）法院驳回起诉的证明或法院裁定免除（或部分免除）债务人责任的判决书、裁定书或民事调解书（原件）
12、要件遗失
（1）台帐、贷款审批单等旁证材料（原件）
个人信贷档案资料清单
借款人：
贷款金额： 元
合同日期： 年 月 日至 年 月 日
项目名称：
资料名称
有√无×
页码
缺项原因
备注
一、借款人基本情况资料
1、借款人合法有效的身份证件（复印件）
√
2、婚姻状况证明（复印件）
√
3、配偶的合法有效身份证件（复印件）
√
4、偿还能力证明（原件）
√
5、个人信用报告（原件）
√
19、触犯刑律类
（1）法院对借款人的判决书（复印件）
（2）财产清偿证明（原件或复印件）
20、丧失完全民事行为能力、丧失劳动能力
（1）司法部门出具的丧失完全民事行为能力证明或县级以上医院出具的丧失劳动能力证明（原件）
（2）财产清偿证明（原件或复印件）
21、其他
（1）
（2）
（3）
（4）