证券账户开户五流程

开户五流程:
1、迎宾
——准备好开户表格、调佣表、水杯、礼物、两支笔（平时要准备好三支笔）、的士票。

备注:可以提前问下客户用不用去接他；公司中午11:30——1点有人值班，具体值班看安排表，有客户在这个时间段开要记得预约柜台。

2、填表
——和客户聊天充分挖掘客户信息，包括客户的工作、爱好、生日、籍贯、家庭情况（住址、爱人、子女信息）、周围有没有朋友在炒股、投资类型、需要怎样的理财服务、生日。

①填《自然人证券账户注册申请表》，提前告诉客户需要填写哪些内容；
②填写《客户风险认知和承受能力评估调查表》。

③为了节省调表时间，在②过程中，可以根据客户身份证信息和已经填写好的①，帮助客户填写《客户开户申请书》；
④《上海证券交易所个人投资者行为指引》、《权证风险揭示书》签名；
为了便于客户以后操作的需要，可以让客户把权证和创业板最都开了；
如果开户是在非开市时间开户，包括周六周日，就需要填写《追加账户申请表》；
客户填表的时先要给客户倒水；
如果客户没问起，就给客户标准佣金；如果问起，则根据客户具体情况给适当的佣金。

需注意，佣金要在没有第三者在场的情况下和客户交流；
尽可能体贴、微笑，体现我们的服务。

整个过程中要和客户一直保持沟通。

需要签名的地方都需要客户自己亲自签；
3、前台办理业务，首先告之开户流程：资料录入，有客户号，资金帐号，资金密码，交易密码（股东账号）；要开一个A股的保证金账户，用来交易的，开银行的资金号（转账用)(光大，农行，中行，民生可直接搞定）（密码要保管好，不要让他人知道）
（不签三方是否可以直接撤指定过来（问冲哥））
（循例：股市有风险，不要用急用钱投资，不要用赌博心态投资（我比你更希望您能赚钱））
的士票请前台签名。

告诉客户，资金密码和账户密码可以相同，也可以不同。

但都不能是生日或者比较简单的一系列数字，比如123456。

密码要注意保密，不要给别人知道。

服务的介绍：复印三份身份证和股东卡，一份自己留着，两外两份给前台。

（在身份证上：此仅供中投留档之用，复印无效）。

办理完业务，向客户介绍下公司软件的应用。

可以去到二楼向客户演示。

（把具体的服务编成短信）向客户介绍各交易方式：网上交易、手机交易、电话交易等；
4、送客时，一定要说的话术：如果您认同我个人或公司服务的话，您可以把您身边对投资有兴趣朋友介绍给我，我可以对你们的股票庄户一起服务。

想体验我的服务的话可以直接加我飞信，或者您把他们的电话话告诉我，我会用我们公司最好的服务服务你们的。

想看股票也没问题，我会找我们首席分析师帮您看的。

（习惯：好的，没有问题，您再有什么疑问可以随时找我，我们中投的服务是7-11服务。

）
开通创业板程序：
第一步是查询账户交易记录是否超过两年，这些交易对象指的是沪深两市的A、B股，并不包括基金、债券、权证等交易品种。

第二步是查询完交易记录后，营业部会对客户进行投资者风险承受能力调查，具体操作中，往往是客户填写调查问卷，营业部评估客户的风险承受力。

第三步是客户需要在营业部现场签署风险揭示书及特别申明，营业部根据客户的风险承受力评估情况，来对客户进行专门的创业板交易风险教育。

对于那些交易经验不足两年的客户，营业部还会安排专门人员讲解风
险揭示书内容，提醒客户审慎考虑是否申请开通创业板交易。

第四步，客户在充分评估自己的风险承受力以及交易风险后，现场签署开户协议书。

交易经验超过两年的股民，其账户在2个交易日后就开通；那些交易经验不足2年的股民，其创业板账户要在5个交易日后才开通。

创业板的基本交易规则
1、交易时间：早盘9点到9：25集合竞价，9：30-11：30连续竞价交易，下午13：00-15：00，与主板相同。

2、涨跌停：实行10%的涨跌停制度。

3、买卖：仍然实行T+1的交易制度
4、退市风险：没有ST *ST PT，如果亏损破产，将直接退市，所以创业板个股没有壳资源价值，这也是创来板市场的风险表现之一。

5、可转性：创业板上市的公司如果表现优异，达到一定年限后，可以申请转到主板上市。

什么是权证？
认购权证价值=(正股股价-行权价)X行权比例认沽权证价值=(行权价-正股股价)X行权比例
答：权证是一种有价证券，投资者付出权利金购买后，有权利（而非义务）在某一特定期间（或特定时点）按约定价格向发行人购买或者出售标的证券。

其中：发行人是指上市公司或证券公司等机构标的证券可以是个股、基金、债券、一篮子股票或其它证券，是发行人承诺按约定条件向权证持有人购买或出售的证券。

权证有哪些种类？
答：权证根据不同的划分标准有不同的分类：（1）按买卖方向分为认购权证和认沽权证。

认购权证持有人有权按约定价格在特定期限内或到期日向发行人买入标的证券，认沽权证持有人则有权卖出标的证券。

（2）按权利行使期限分为欧式权证和美式权证，美式权证的持有人在权证到期日前的任何交易时间均可行使其权利，欧式权证持有人只可以在权证到期日当日行使其权利。

（3）按发行人不同可分为股本权证和备兑权证。

股本权证一般是由上市公司发行，备兑权证一般是由证券公司等金融机构发行：
标的证券：需要发行新股，已在交易所挂牌交易的证券
发行目的：为筹资或高管人员激励用为投资者提供避险、套利工具
行权结果：公司股份增加、每股净值稀释不造成股本增加或权益稀释
（4）按权证行使价格是否高于标的证券价格，分为价内权证、价平权证和价外权证。

行使价格>标的证券收盘价格价外价内
行使价格=标的证券收盘价格价平价平
行使价格<标的证券收盘价格价内价外。