工行企业年金服务方案模板

一、前言
随着我国社会经济的快速发展和人口老龄化趋势的加剧，企业年金作为我国多层次养老保险体系的重要组成部分，越来越受到企业和员工的关注。

为满足广大企业和员工对企业年金服务的需求，中国工商银行（以下简称“工行”）特制定本企业年金服务方案，旨在为客户提供全面、专业、高效的企业年金服务。

二、服务内容
1. 企业年金账户管理
（1）为企业建立企业年金基金企业账户和个人账户，确保账户安全、合规。

（2）记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益，确保数据准确、完整。

（3）及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况，确保资金
安全。

（4）计算企业年金待遇，确保待遇发放及时、准确。

（5）核算、记录年金基金转移，确保转移过程顺畅。

（6）根据企业、个人需求，记录、转换投资组合，满足个性化投资需求。

（7）提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务，方便客户随时了解账
户状况。

（8）定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告，确保合规经营。

（9）按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少15年，确保档案完整、安全。

2. 企业年金基金托管
（1）为企业和员工提供专业的企业年金基金托管服务，确保基金资产安全、合规。

（2）利用智慧系统，提升企业年金基金托管服务智能化水平，提高服务效率。

（3）提供债券违约预警、大数据风险监测、投管人评价、基金通等智能化、自助
化增值服务，满足客户多元化需求。

（4）根据国家规定和合同约定，提供企业年金基金投资组合管理、风险控制等服务。

3. 企业年金产品服务
（1）根据客户需求，为企业提供定制化的企业年金产品，满足不同风险偏好和投资需求。

（2）与市场主流受托机构联合推出8款企业年金集合计划，合计规模超过630亿元，惠及数万家中小企业。

（3）积极解决中小企业建立企业年金普遍面临的资金规模小、员工数量少、专业人员少的实际困难。

4. 企业年金咨询与培训
（1）为企业提供企业年金政策解读、操作流程指导等服务，确保企业年金合规运营。

（2）定期举办企业年金培训课程，提高企业和员工对企业年金的认识和了解。

（3）提供在线咨询和客服服务，及时解答客户疑问。

三、服务优势
1. 专业团队：工行拥有一支经验丰富、专业素养高的企业年金服务团队，为客户提供全方位、高质量的服务。

2. 智慧系统：工行利用先进的信息技术，打造智慧托管系统，提升服务效率，降低运营成本。

3. 创新产品：工行不断创新企业年金产品，满足客户多元化需求，助力企业年金事业发展。

4. 合规经营：工行严格遵守国家法律法规，确保企业年金服务合规、稳健。

5. 客户至上：工行始终以客户为中心，为客户提供个性化、定制化的服务，满足客户需求。

四、合作流程
1. 联系工行企业年金服务团队，了解企业年金政策及产品。

2. 工行企业年金服务团队根据企业需求，提供定制化的企业年金服务方案。

3. 双方签订企业年金服务协议，明确服务内容、期限、费用等事项。

4. 工行企业年金服务团队为企业建立企业年金账户，开展相关服务。

5. 定期评估企业年金服务效果，持续优化服务方案。

五、结语
工行企业年金服务方案旨在为客户提供全面、专业、高效的企业年金服务，助力企业年金事业发展。

我们期待与广大企业携手合作，共同为我国社会保障事业贡献力量。