2017年上半年湖南省基金从业资格：短期融资券试题

2017年上半年湖南省基金从业资格：短期融资券试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题,每小题2分,60分。

)
1、国际上,开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。

A．分销
B．承购包销
C．余额包销
D．代销
2、中国证监会基金监管部的主要职能有__。

A．负责涉及基金行业的重大政策研究
B．草拟或制定基金行业的监管规则
C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管
D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核
3、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。

A．安全性
B．实用性
C．系统化
D．简单化
4、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

A．基金分红
B．已实现收益
C．份额净值增长率
D．日每万份基金净收益
5、证券的流动性不能通过__实现.
A．到期兑付
B．记账
C．贴现
D．转让
6、__投资偏好是家庭成熟期的主要选择。

A．基金定期定投
B．长期投资的权益投资工具
C．偏进取的平衡资产配置
D．偏保守的平衡资产配置
7、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1。

5％,假设申购当日基金份额净值为1。

0500元，则其可得到的申购份额为__份。

A．9480.95
B．9383。

06
C．9350.95
D．9280.95
8、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生.
A：实质性审查制度
B：强制性信息披露
C:证券业协会监管
D：基金公司自律
9、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露
B．开放日的收益公告，应在当日进行披露
C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率
D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
10、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。

A．要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识,充分认识违法违规经营带来的巨大损失
B．要建立健全规章制度，完善内部控制体系,各项业务操作规程都应有章可循C．基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识
D．要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作
11、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是__。

A．兴业社会责任基金
B．南方全球精选基金QDⅡ基金
C．ETF联接基金
D．汇丰晋信2016基金
12、认购权证实质上是一种股票的__.
A．短期看涨期权
B．短期看跌期权
C．长期看涨期权
D．长期看跌期权
13、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。

A．10%
B．30%
C．50%
D．100%
14、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是____ A：注册资本不低于5亿元人民币
B：持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全
C：从事证券经营等金融资产管理业务
D：最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
15、下列职权中，应该由股东会行使的是____
A：主持公司的生产经营管理工作
B：决定公司内部管理机构的设置
C：修改公司章程
D:制定公司的具体规章
16、参与证券投资的金融机构有__等。

A．保险公司
B．证券经营机构
C．主权财富基金
D．合格境外机构投资者
17、资产证券化是以特定的__为基础发行证券。

A．资产池
B．投资组合
C．偿债资产
D．债务池
18、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。

A．期权交易
B．回购交易
C．现券买卖
D．信用交易
19、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。

A．现金分红
B．分红再投资
C．资本利得
D．买卖差价收入
20、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范.
A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思
B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户
C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者
D．可以自行打折销售基金
21、根据股利贴现模型，应该____
A：买入被低估的股票，买入被高估的股票
B:买人被低估的股票，卖出被高估的股票
C:卖出被低估的股票，卖出被高估的股票
D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票
22、基金销售适用性指导原则中,__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。

A．全面性原则
B．客观性原则
C．及时性原则
D．投资人利益优先原则
23、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时,____应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A：基金托管人
B：监管机构
C：基金管理人
D：证券交易所
24、__是基金投资运作的具体执行部门。

A．投资部
B．研究部
C．交易部
D．投资决策委员会
25、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。

A．记名股票或无记名股票
B．无记名股票
C．记名股票
D．优先股票
26、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。

____
A：投资标的划分
B：基金的组织形式不同
C：投资目标划分
D：是否可自由赎回和基金规模是否固定
27、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。

A．基金投资的灵活性
B．基金资产的安全性
C．基金托管人的独立性
D．基金资产的分散性
28、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。

A．投资能力
B．研究能力
C．营销能力
D．风险控制能力
29、有“宏观经济晴雨表"之称的是__。

A．主板市场
B．创业板市场
C．现货交易市场
D．中小企业板市场
30、我国《证券投资基金法》规定,下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____
A：提前终止基金合同
B:基金扩募或者延长基金合同期限
C：更换基金管理公司的高级管理人员
D：更换基金管理人、基金托管人
二、多项选择题(在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0。

5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）
31、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。

A．0.1％
B．0。

2%
C．0。

3％
D．0。

5％
32、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求。

时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。

A:明确投资目标和限制因素
B：明确资本市场的期望值
C:明确资产组合中包括哪几类资产
D:确定有效资产组合的边界
33、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管
B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
C．是全国证券、期货市场的主管部门
D．是国务院直属事业单位
34、下列关于货币市场基金的说法，正确的有__。

A．货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用
B．货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小
C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标D．货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映
35、跟踪误差大致可分为__。

A．仓位型跟踪误差
B．结构型跟踪误差
C．交易型跟踪误差
D．费用型跟踪误差
36、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
37、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告,基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。

A．市场准入监管
B．日常持续监管
C．现场检查
D．非现场检查
38、广义的有价证券包括__.
A．货币证券
B．商品证券
C．合同文本
D．资本证券
39、决定债券再投资收益的主要因素不包括__。

A．市场利率的变化
B．息票收入
C．债券的偿还期限
D．资金的使用方向
40、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标.
A：20%
B：30％
C：40％
D:50％
41、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。

A．收益
B．风险
C．价格
D．风险调整后收益
42、在基金募集期间,最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
43、20世纪40年代美国出台的__对基金在全球的发展影响深远。

A．《投资公司法》
B．《投资顾问法》
C．《金融法案》
D．《萨班斯法案》
44、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。

A．1
B．3
C．6
D．12
45、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。

A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
46、下列关于夏普指数的说法，正确的有__。

A．也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益
B．目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标
C．以年或年化数据进行计算,其标准差无需作额外调整
D．当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率
47、基金注册登记机构的主要职责有__。

A．负责基金份额登记，确认基金交易
B．建立并保管基金投资者名册
C．建立并管理投资者基金份额账户
D．发放红利
48、基金销售人员从事基金销售活动，不得__.
A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
49、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展,有必要建立起__的运营模式。

A．以服务为中心、客户至上
B．以产品为中心、客户至上
C．以服务为中心、公司至上
D．以产品为中心、公司至上
50、国家股的主要资金来源不包括__。

A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份
51、基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效10年以上的,应当登载最近__个完整会计年度的业绩.
A．5
B．3
C．8
D．10
52、基金销售监管的原则具体包括__。

A．依法监管原则
B．公开、公平、公正原则
C．监管与自律并重原则
D．监管的连续性和有效性原则
53、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所
B．市场经济发展到一定阶段的产物
C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接
54、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。

A．基金定期定投
B．长期投资的权益投资工具
C．固定收益工具
D．偏保守的平衡资产配置
55、证券投资基金的主要投资方向是__。

A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
56、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法. A．银行
B．证券公司
C．保险公司
D．财务顾问公司
57、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。

A．融资比例
B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况
D．投资组合平均剩余期限
58、证券市场本质上是__直接交换的场所。

A．价值
B．价格
C．估值
D．有价证券
59、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府
B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券
D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
60、、属于低风险、低回报的基金产品。

A：保本基金
B:期货基金
C:对冲基金
D：伞形基金。