银行调查管理制度范本

银行调查管理制度范本
第一章总则
第一条为了规范银行调查管理行为，提高银行服务质量，防范金融风险，根据
《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银行业金融机构管理条例》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称银行调查管理，是指银行在开展业务过程中，对客户及相关方
的信用、财务、经营等情况进行调查、审核和评估的活动。

第三条银行调查管理应遵循依法合规、客观公正、风险可控、保密原则。

第四条银行应建立健全调查管理制度，明确调查管理职责、程序、方法和权限，
确保调查管理活动的合规性和有效性。

第二章调查管理组织架构
第五条银行应设立调查管理部门，负责全行的调查管理工作。

调查管理部门应具
备相应的专业人员，具备丰富的行业知识和业务经验。

第六条银行调查管理部门的职责包括：
（一）制定调查管理政策和程序；
（二）组织实施调查管理活动；
（三）审核、评估调查结果；
（四）建立和管理调查资料库；
（五）对调查管理人员进行培训和监督。

第三章调查管理程序
第七条银行开展调查管理活动，应遵循以下程序：
（一）明确调查目的和对象；
（二）制定调查方案和提纲；
（三）组织实施调查；
（四）整理、分析调查资料；
（五）撰写调查报告；
（六）审核、评估调查结果；
（七）建立和管理调查档案。

第八条银行调查管理人员在开展调查时，应遵循以下原则：
（一）依法合规，尊重客户隐私；
（二）客观公正，避免利益冲突；
（三）风险可控，确保调查安全；
（四）保密原则，妥善保管调查资料。

第四章调查管理方法与手段
第九条银行调查管理可采用以下方法与手段：
（一）现场调查，包括实地考察、访谈等；
（二）非现场调查，包括查阅资料、电话调查、网络调查等；
（三）第三方调查，包括委托专业机构、行业协会等开展调查；
（四）数据分析，运用大数据、人工智能等技术手段进行分析。

第十条银行应根据调查对象的特点和需求，选择适当的调查方法与手段，确保调查结果的准确性和可靠性。

第五章调查管理资料与档案
第十一条银行应建立调查资料库，妥善保管调查过程中获取的各类资料，包括客户信息、财务报表、合同协议等。

第十二条银行调查资料应按照保密、安全、合规的要求进行管理，确保资料的完整性、真实性和可用性。

第十三条银行应定期对调查档案进行整理、归档，便于后续查询和使用。

第六章调查管理人员
第十四条银行调查管理人员应具备以下条件：
（一）具有良好的职业道德和业务素质；
（二）熟悉银行业务和相关法律法规；
（三）具备相应的调查技能和分析能力；
（四）具备持续学习和创新能力。

第十五条银行应加强对调查管理人员的培训和监督，确保其具备所需的业务知识和技能。

第七章法律责任与违规处理
第十六条银行开展调查管理活动，应遵守法律法规，不得侵犯客户合法权益。

第十七条银行调查管理人员在调查过程中，如有违规行为，应按照银行内部管理规定进行处理，涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。

第八章附则
第十八条本制度自发布之日起施行，银行可根据实际情况制定实施细则。

第十九条本制度的解释权归银行所有。

通过以上条款，本制度旨在规范银行调查管理行为，提高银行服务质量，防范金融风险，为银行业务的健康发展提供有力保障。