2022-2023年证券从业之金融市场基础知识过关检测试卷A卷附答案

2022-2023年证券从业之金融市场基础知识过关检测试卷A卷附答案
单选题（共60题）
1、公开披露基金信息，不得有的行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
2、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。

A.①③
B.②④
C.③④
D.①④
【答案】 B
3、下列属于货币衍生工具的是（）。

A.①②
B.①④
C.②③
D.②③④
【答案】 C
4、证券金融公司组织形式一般为（）。

A.股份有限公司
B.一般合伙公司
C.有限合伙公司
D.有限责任公司
【答案】 A
5、下列关于股票的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
6、可转换债券的发行条件包括（）。

A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
7、（2020年真题）上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业
上市推荐指引》中指出，根据科创板定位，推荐机构优先推荐的科
技创新企业所属的领域包括（）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
8、宏观审慎监管与货币政策的关系是（）。

A.①②
B.②③
C.③④
D.①④
【答案】 A
9、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于（）人。

A.200
B.100
C.50
D.30
【答案】 A
10、以下关于存款准备金制度说法错误的是（）。

A.准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系
B.存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系
C.存款准备金的高低影响货币的供应量
D.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件
【答案】 A
11、中小企业板总体设计原则中的“两个不变”是指（）。

A.①②
B.③④
C.①③④
D.②③④
【答案】 C
12、中国金融期货交易所实行结算会员制度，结算会员按照业务范围分为( )。

A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
【答案】 A
13、下列符合《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的是（）。

A.甲证券公司设立2家私募基金子公司
B.乙证券公司未做到内控有力，设立1家私募基金子公司
C.丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家私募基金子公司
D.丁证券公司以自有资金全资设立1家私募基金子公司
【答案】 D
14、投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（）。

A.证券托管
B.证券委托
C.证券存管
D.证券托存
【答案】 A
15、根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。

A.信用
B.商誉
C.知识产权
D.劳务
【答案】 C
16、表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（）。

A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
17、我国企业债券出现于( )年。

A.1982
B.1984
C.1986
D.1988
【答案】 B
18、关于封闭式基金的利润分配，以下说法不正确的是（）。

A.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次
B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%
C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值
D.封闭式基金只能采用现金方式分红
【答案】 B
19、权益类衍生品股票期权品种包括（）。

A.中证500指数、沪深300ETF期权
B.上证50ETF期权、中证500指数
C.上证50ETF期权、沪深300ETF期权
D.中证500ETF期权、沪深300ETF期权
【答案】 C
20、决定基金期限长短的因素有( )。

A.Ⅰ；Ⅱ
B.Ⅰ；Ⅳ
C.Ⅲ；Ⅳ
D.Ⅱ. ；Ⅲ；Ⅳ
【答案】 B
21、资产证券化的基本运作程序主要有（）安排证券销售，向发起
人支付、挂牌上市交易及到期支付等步骤。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
22、区域性市场投资者可以是下列哪些？（）
A.①②④
B.③④
C.①②③
D.①②③④
【答案】 C
23、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指（）。

A.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容
B.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
D.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和《科创板上市公司持续监管办法（试行）》
【答案】 C
24、沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（）。

A.议价—定价—竞价
B.定价—议价—定价
C.竞价—议价—定价
D.定价—竞价—定价
【答案】 D
25、非公开发行公司债券，不可以申请在（）转让。

A.银行间债券市场
B.证券交易所
C.证券公司柜台
D.全国中小企业股份转让系统
【答案】 A
26、对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（）。

A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金
B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户
D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的指数结果
【答案】 B
27、证券公司的融资管理应符合以下要求（）。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 D
28、下列能够作为信用违约互换中参考信用工具的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
29、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。

A.每日价格波动限制及断路器规则
B.保证金制度
C.结算所和无负债结算制度
D.集中交易制度
【答案】 C
30、CDR是（）的简称。

A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证
【答案】 D
31、拱形利率曲线的形态表明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 A
32、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括（）。

A.实行贷款五级分类
B.最近三年没有重大违法、违规行为
C.核心资本充足率不低于3%
D.贷款损失准备计提充足
【答案】 C
33、证券市场的品种结构关系的构成主要有( )。

A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
【答案】 B
34、按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对（）评级对象开展资信评级服务。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
35、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 A
36、下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（）。

A.同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见
B.同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
C.在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见
D.律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务
【答案】 D
37、关于委托受理，证券经纪商在收到客户委托后，应对（）进
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③
【答案】 A
38、芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括( )。

A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
【答案】 D
39、（）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。

A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券做市交易业务
【答案】 D
40、将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（）。

B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类
【答案】 A
41、基金资产不能运用于( )。

A.已上市股票
B.非上市股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
【答案】 B
42、下面（）属于中小非金融企业集合票据特点。

A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④
【答案】 B
43、（2021年真题）区域性股权市场是为其所在（??）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的
场所
A.跨省
B.省
C.市
D.县
【答案】 B
44、下列说法不正确的是（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④
【答案】 B
45、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。

A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税
【答案】 A
46、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公
司进行（）。

A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.资金募集和证券登记
【答案】 D
47、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（）。

A.中央银行
B.其他金融公司
C.非金融公司
D.公共部门
【答案】 C
48、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。

在不确定性状态下（）。

A.①③④
B.①②
C.③④
D.②③
49、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。

A.社会公众股
B.国家股
C.法人股
D.外资股
【答案】 D
50、下列关于派发股利的说法。

正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
51、下列属于信用风险构成要素的是（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
52、—般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下属于一般性货币政策工具的有（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 B
53、金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（）。

A.①②
B.③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 A
54、公司发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（）。

A.①②
B.②③④
C.③④
D.①③
【答案】 C
55、以下选项是债券收益的表现形式的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 B
56、2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（）和（）经（）可在香港发行人民币债券。

A.政策性银行? 商业银行? 批准
B.政策性银行? 金融机构? 审批
C.政策性银行? 非金融机构? 批准
D.政策性银行? 商业银行? 审批
【答案】 A
57、下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是（）。

A.嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等
B.根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易
性资产类别，按照历史成本计价
C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分
现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍
生工具
D.若该产品存在活跃的交易市场，就要按照市场价格记账，还要将
浮动盈亏记人当期损益
【答案】 B
58、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行
注册。

交易商协会不接受注册的，企业可于（）个月后重新提
交注册文件。

A.1
B.3
C.6
D.12
【答案】 C
59、紧缩性货币政策的实施手段包括（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
60、关于基金管理费，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D。