【参考文档】理财投资建议书-精选word文档 (8页)

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理财投资建议书
篇一：理财规划建议书模板
财规划建议 FINANCIAL PLANNING REPORT
理财师：
理书
尊敬的沈先生：
您好！
首先非常感谢您到本理财室进行咨询并寻求理财规划建议。

这份理财规划建议书是根据您提供的家庭财务资料和其他相关信息为您量身定做的，目的是帮助您实现您的家庭理财目标。

您的家庭正处于关键发展期，处于这个阶段的家庭有很多理财目标要实现，需要不断积累财富，要建立全面的家庭保障，为养育子女作准备，需进行与您风险承受能力相匹配的投资，为退休养老作准备等，相信通过我们为您的家庭进行理财规划后，您将拥有高质量、有保障的生活。

在此需要特别提醒您的是，任何投资活动及金融工具都有风险，包括流动性风险、市场和利率风险、政策风险、经济周期风险、信用风险、再投资风险等，因此，本理财规划建议书不保证一定能完全按照建议书中所列出的情况获得收益。

同时，本理财室郑重向您保证，您提供的所有信息资料都将被严格保密。

请您仔细阅读本建议书，以确保这些信息的准确无误。

如果发生重大变化，请及时通知理财师，以便对理财方案作出及时的调整，以免对您的家庭造成不必要的麻烦和损失。

您如果有任何的疑问，也欢迎您随时致电本理财室。

我们期待着与您共同完善和执行本理财规划建议。

理财师
年月
目录
第一部分家庭情况 ????????????????????????3 第二部分家庭财务分析诊
断 ????????????????????5 一、家庭应急准备金分析 ????????????????????5
二、家庭金融投资分析 ?????????????????????5 三、家庭实物资产分
析 ?????????????????????5 四、家庭负债分析 ???????????????????????5 五、家庭收支分析 ???????????????????????6 六、家庭保障分
析 ???????????????????????6 七、家庭财务指标分
析 ?????????????????????7 第三部分家庭理财目
标 ??????????????????????8 第四部分经济参数与基本假
设 ???????????????????9 第五部分家庭理财规划方案建
议 ????????????????? 10
一、家庭不动产规划 ????????????????????? 10 二、家庭住房抵押贷款规
划 ?????????????????? 10 三、家庭投资规划 ?????????????????????? 11 四、子女教育金规划 ????????????????????? 11 五、家庭轿车购买规
划 ???????????????????? 13 六、家庭保障规划 ?????????????????????? 13 七、家庭养老金规划 ????????????????????? 13 第六部分理财规划结果分
析 ??????????????????? 14
一、规划后家庭财务状况 ??????????????????? 14 二、现金流量表分
析 ????????????????????? 14 三、资产负债表分析 ?????????????????????
17 四、家庭理财目标的实现情况 ????????????????? 18 第七部分责任申
明 ??????????????????????? 19
第一部分家庭情况
根据您提供的关于您家庭的财务、投资等信息，我们进行了整理和分析，现将您的家庭情况罗列如下。

一、家庭成员基本情况
您和您太太正值风华正茂之年，事业正处在高速发展期，因此，您的家庭收入会不断提高，但同时支出也会不断增加，财富将逐步积累。

您和您太太目前是二人世界，两年内想为家庭添加一位新成员，可增添家庭的乐趣，但同时也加重了家庭的负担，因此，非常有必要好好给家庭财富和保障规划一下，让家庭中的每位成员都过上幸福、快乐、安定的日子。

二、规划前家庭财务状况
1
2
3
说明：
? 在对不动产进行计价时，采用的是成本价。

篇二：证券投资理财建议书
证券投资理财建议书 PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT
中信建投证券抚河中路营业部
二零一零年八月
理财寄语及专业声明
尊敬的张先生：
感谢您到中信建投证券抚河中路营业部咨询并进行理财规划！
理财并不是投资，投资其实仅仅是理财的一部分。

人们进行理财规划，最终的
目的是为了让自己人生的各个阶段都可以过得宽裕富足，而不必因为突如其来
的变故而遭遇经济危机。

理财规划是我部专为会员客户提供的专享服务，是一
项涉及职业生涯规划、家庭生活和消费的安排、金融投资、房地产投资、保险
规划、税务规划、资产安排和配置以及资金的流动性安排等等方面综合的规划
和安排的过程。

本理财规划书是用来帮助您明确财务需求及目标，设计出适合
您的投资组合，以便您能及早实现财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财规划书是在您提供的资料基础上，并给予通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财目标而制订的，推算出的结果可能与您的真实情况存有一定的误差。

您提供信息的完整性、真
实性将有利于我们为您更好的量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财
服务。

作为我部尊贵的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密！本理
财规划书做出的所有分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、
未来目标和计划以及对一些金融参数的假设、中华人民共和国目前生效的法律（含地方法规）和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。

建议您
定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、家庭结构转变、退休养老等等。

对本理财报告中涉及的金融产品，提供
产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。

同时，除了确定收益率的金融
产品外（如存款、债券），本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益。