银行条线尽职检查监督工作报告银行尽职调查报告

银行条线尽职检查监督工作报告银行尽职调查报
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银行条线尽职检查监督工作报告
根据总行《中国__条线尽职监督工作实施细则》及《__部门尽职监督作业指导书》、《__》、《三农__》的要求，我部成立了__监督工作组，2022年对全辖__工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查，现将检查情况整理汇报如下：
一、检查的内容
2022年__经营及__业务，其中：法人__业务检查面100%，个人__业务经营类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。

现场检查内容包括以下方面：
(一)检查__部门自律监管职责履行情况。

检查一级支行风险(__)管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险(__)管理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展__尽职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。

(二)检查__业务活动和管理行为情况。

1.体系建设方面。

(1)检查一级支行__委员会建设情况。

(2)检查一级支行__部岗位设置和职责履行情况。

2.权限控制方面。

检查分类转授权执行情况。

结合分类抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。

检查__转授权执行情况。

结合__抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。

3.程序控制方面。

(1)检查一级支行__委员会会议档案资料，认定__委员会运作是否规范。

(2)结合分类、__、减值抽样检查情况，认定办理的贷款风险分类和客户信用__业务是否符合相关制度规定。

4.分类减值方面。

(1)抽查法人正常、关注类贷款，结合贷款风险分析报告，贷后检查报告，认定贷款风险分类是否准确。

(2)抽查法人不良贷款DCF减值测试结果，认定结果准确与否。

5.非零售客户__方面
查阅__工作相关档案，对__管理的组织、准确性进行检查。

6.信用和操作__方面。

(1)收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用风险和操作风险事件。

(2)登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，查看相关风险事件是否及时上报、录入系统。

(3)检查关键岗位人员信息录入情况，抽查调阅支行行长、网点负责人和网点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统关键岗位人员信息进
行对比。

7.三农__。

(1)检查被查支行的__风险监控制度，是否按季对__风险监管情况进行报告。

(2)检查是否执行区分行下达的三农__产品停复牌制度，检查在停牌期间是否越权审批相关停牌业务。

(3)检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案，是否能够执行。

8、__管理方面。

(1)是否定期监测和检查__执行情况，是否严格执行__制度。

(2)8个指令性__中是否存在未审批增量额度即发放__。

(检查区间为2016年1月至检查日)。

(三)检查党建和案防工作情况
1.是否扎实推进基层党建工作。

是否规范组织设置，配齐党务干部，按期换届选举;是否扎实推动“两学一做”学习教育常态化开展;是否规范和落实党内生活制度，坚持“三会一课”制度，按规定召开组织生活会，开展党员民主评议。

2.是否坚持把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。

是否及时将中央以及总分行党委、纪委关于党建及党风廉政建设的部署和要求传达至本部门、本业务条线，加强学习，抓好相关工作在本部门、本条线的部署落实。

3.是否扎实推进“__”管理工作。

是否按照__分行的工作要求，扎实推
进”__“管理工作，确保本部门、本条线“两个责任”落实到位。

4.是否推进纪律建设、作风建设及党风廉政教育。

是否贯彻落实《中共中国__委员会贯彻落实中央八项规定精神的实施办法》，是否存在发生违反八项规定精神和“四风”问题的情况。

如有，是否持之以恒反对和纠正。

是否开展本条线党员干部及员工的纪律建设、作风建设及廉政教育培训，对条线党员干部发现倾向性、苗头性问题是否进行及时处理。

5.是否落实存在问题的整改措施。

对内外部监管检查发现的问题，是否推动落实问题整改，确保整改目标实现;历年条线尽职监督检查发现的问题是否落实整改。

二、检查情况
经检查，__能够把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，落实好“三会一课”，以落实中央八项规定、反四风、“__”、员工行为排查等实施细则对自身和条线业务监督检查，没有发现本条线存在违反中央八项规定和四风问题。

通过检查，本条线能够按照区分行的工作要求，推进”__“管理工作。

通过检查，本条线不存在懒政怠政、不担当、不作为、乱作为等脱离群众的官僚主义问题;不存在特权思想和特权现象。

通过检查，各支行均能按规定进行贷后管理例会，并做了会议记要。

但仍存在一些业务问题，主要表现在：
__于2013年12月26日放款陆孝生农户小额贷款3万元，当日转入陈__账户(__)，加上陆__的2万元合计5万元于2013年12月27日转至卿__账户(__)，2013年12月30日分两笔现金取出，2015年3月28日卿
__(__)存入3万元归还贷款。

2011年12月31日放款陆__农户小额贷款3万元，当日取现3万，2012年12月18日陈__(__)存入3.1万元还贷。

2012年12月26日放款3万元，当日分5笔从柜员机取出，2013年12月26日卿__(__)存入3万元还贷。

目前2笔贷款已__。

三、检查的建议
(一)对监管发现的追究相关人员责任。

对__的违规人员进行相关的责任追究。

(二)贷款调查及贷后管理必须到位
1、贷款的贷前调查必须真实、全面、严谨。

这是风险防控的第一道关口，也是最重要的关口。

对客户申请贷款所提供的资料必须全面核实及分析。

包括材料的真实性、完整性、客观性，分析借款主体的合法性、财务状况的可行性、资金用途的合理性、第一还款来源的可靠性等。

2、贷后管理必须依照相关文件及“三法一引”的规定，严格执行。

严格按照审批的贷款用途用款，执行__资金支付审核和受托支付制度。

建立和完善资金使用台账，加强监管，发现风险及时预警。

3、完善贷后管理例会，贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情况进行研究、审议和分析，出席会议的委员要对审议内容发表明确的意见。

银行条线尽职检查监督工作报告
为进一步增强合规经营意识，有效防范和化解人力资源风险，按照年度工作安排，12月5日，农行连山支行综合管理部人力资源岗位人员，到辖属城内滨城支行等四家网点开展四季度尽职监督检查，通过听取汇
报、现场检查相关资料及个别谈话了解情况等方式，对党建工作、党建平台建设、员工管理、薪酬分配、业务培训等方面进行尽职监督检查，对存在的资料不完善等问题当场监督整改或限期整改，推动组织人事工作合规化和精细化水平。

银行条线尽职检查监督工作报告
邮储银行岳阳市分行积极健全内部监督检查机制，强化推动各县市支行各项业务及职能部门认真履行尽职检查职责，充分做到及时排查、发现和有效化解风险。

该行制定了年度检查计划，覆盖全行各条线部门，通过检查，共计排除风险性事项50起，事项涉及“自助设备、交接班、营业前准备、身份鉴别仪等。

该行根据上级行的相关检查实施细则规定进行尽职检查，确保检查覆盖率、检查质量均符合要求，检查时做到流程、资料齐全，在录入系统时要确保检查报告及通报的内容与系统中一致。

在检查工作开展过程中，各业务条线充分利用合规管理系统功能，对开展的现场检查按照“谁检查、谁录入、谁跟踪”的原则，详细录入检查情况，客观反映检查发现问题，持续跟踪问题整改落实情况。

同时，各业务条线针对隐患问题制定了相应的整改措施和计划，督促问题整改落实。

并将检查发现的问题逐一登记“问题整改问责台账”及“问题清单、整改清单、问责清单”等三项清单对相关整改落实情况及时督促。