银行运营主管考核细则

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XX内控制度文件运营主管考核细则
编制：运营管理部
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版次号：1.0
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修改记录 (2)
第一章总则 (4)
第二章运营经理工作内容 (4)
第三章运营主管工作内容 (5)
第四章运营经理工作考核 (7)
第五章运营主管工作考核 (9)
第六章附则 (11)
修改记录
版次号生效日期修改原因1.0 1 首次发布
第一章总则
第一条为督促运营主管切实履行职责，提高运营主管工作质量，充分调动运营主管工作积极性，有效发挥运营主管的管理和监督职能，促进运营主管工作制度化、规范化，根据《XX运营主管管理办法》及有关规定，结合我行实际，制定本实施细则。

第二条本细则试用于XX各分支机构。

第二章运营经理工作内容
第三条根据总行下发的运营条线各项规章制度，制定分行的规章制度，并将相关规定进行细分。

第四条每月对各营业网点开展业务检查工作，并上报检查报告。

第五条负责向当地人民银行划转财政性存款准备金。

第六条负责分行账户、反洗钱、现金、对账等管理工作，
负责向人民银行上报以上工作的各类报告、报表等资料。

第七条每季度召开差错分析会，分析差错原因，制定行之有效的降低差错率方案。

第八条负责分行柜员管理系统人员调整、权限修改等工
作。

第九条制定管辖区域内柜员培训计划，并负责组织落实。

第十条配合受派机构负责人协调好与会计业务有关部门之
间的关系。

第十一条负责运营管理工作的落实，并对运营主管进行考核。

第三章运营主管工作内容
第十二条柜员培训。

运营主管每月开展业务培训不得少于4次，每月初5日之前应将本月培训计划上报分行运营管理部。

培训内容包括但不限于：日常疑难问题处理、新业务制度、柜员
实务操作、柜员业务技能培训等。

第十三条运营主管负责以下业务的审核：
（一）负责单位银行结算账户的开户、变更、销户业务的审核；
（二）负责印鉴的预留、变更业务的审核。

（三）负责存单质押业务的审核。

（四）负责理财业务认购合同及理财资金上划的审核。

第十四条运营主管负责以下业务的授权：
（一）负责撤销、冲正业务的授权。

（二）负责存单（折）、票据、银行卡等挂失业务的授权。

（三）各分行营业部、惠农支行营业部运营主管负责金额≥100万元现金取款业务的授权，金额≥200万元跨行转账业务的授权。

其他各支行运营主管负责所有需授权的各类业务。

第十五条运营主管负责以下业务的检查：
（一）检查网点现金库存是否超出限额，如现金超限额及时督促柜员上交。

（二）检查柜员是否存在《XX员工禁律》及银监会下发的有关违规行为排查《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意
见》中明确禁止的行为，关注员工八小时以外的行为，严抓柜面
违规行为，防范柜面操作风险。

（三）检查派驻网点反洗钱数据的报送是否及时。

（四）检查查询查复业务的回复情况，督促柜员在规定的时间内及时回复。

（五）督促受派机构及时向国库上划税款。

（六）监督日终柜员重要空白凭证及现金库存的盘查。

（七）督促受派机构对各类内、外部检查中出现问题的整改。

（八）每周至少盘查一次柜员库存现金及重要空白凭证。

（九）根据总行运营管理部相关安排，定期不定期开展各类业务专项检查。

（十）每旬检查银行承兑汇票是否账实相符，委托收款是否按时收回。

第十六条根据《XX对账管理规定》的相关要求，督促派驻网点的对账工作，分析对账结果，每月向运营管理部门上报对账情况。

第十七条接受受派机构柜员业务的咨询，正确指导其合规开展业务。

第十八条监督并指导受派机构反洗钱工作及人民币收付
工作的开展。

第四章运营经理工作考核
第十九条运营经理分为季度考核、年度考核。

总分=每季度考核得分*17.5%+年度考核得分*30%+加分项
考核结果作为对运营经理进行绩效分配、岗位调整、奖惩等的主要依据。

第二十条季度考核指标
（一）业务差错控制率≤0.4‰（20分）
差错率控制在0.4‰以内，得满分；超出0.4‰的，每超出0.01个千分点，扣1分。

（二）有效对账率≥98%（20分）
有效对账回收率=收到有效回执、对账有效的户数/应对账的户数，其中应对账的户数=总户数-本期不应纳入对账考核的户数。

低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。

对账率低于90%，不得分。

（三）账户管理规范率=100%（20分）
账户管理规范率=合规账户数/全部账户数。

（抽查的样本数量≥单位结算账户数量的30%）。

低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。

账户管理规范率≤90%，不得分。

（四）反假货币资格考试通过率=100%（20分）
反假货币资格考试通过率=实际通过反假货币资格考试人数
/柜面合同制员工人数。

有一人未通过的，扣分值=考核分值/未通过人数
（五）各类报告、总结、报表等的上报情况（20分）
未按规定时间上报各类报告、总结及报表等资料的，每漏报、迟报1次，扣1分；上报资料的质量不符合要求的，扣0.5分。

第二十一条年度考核指标
（一）主管领导评价（40分）
主管部门根据运营主管全年工作，从德、能、勤、绩等方面
进行打分。

（二）受派分行评价（20分）
受派分行根据运营经理全年工作情况进行打分。

（三）综合柜员四级考试通过率≥30%（20分）
综合柜员四级考试通过率=本年度通过综合柜员四级考试人
数/规定人数
有一人未通过的，扣分值=考核分值/应通过人数
（四）岗位任职资格考试=100%（10分）
未通过运营主管评级考试的，扣5分。

未通过初级会计职称考试的，扣5分。

（四）劳动纪律（10分）
发现会计事故、案件的，及时电话报告，并于24小时内书面上报。

未按要求执行的每次扣2分。

主管部门组织的各类培训、会议等，全年请事假超过2次（不
含）以上，每次扣2分。

第二十二条年度考核加分项
（一）每提出一项业务优化流程并被采纳加3分。

（二）受派分行全年未被通报处罚的加5分。

第五章运营主管工作考核
第二十三条运营主管考核分为季度考核、年度考核。

总分=每季度考核得分*17.5%+年度考核得分*30%+加分项
考核结果作为对运营主管进行绩效分配、岗位调整、奖惩等的主要依据。

第二十四条季度考核指标
（一）培训计划落实率=100%（20分）。

培训计划落实率=实际培训次数/规定培训次数。

有一次未落实的，扣分值=考核分值/规定培训次数
（二）业务差错控制率≤0.4‰（15分）
差错率控制在0.4‰以内，得满分；超出0.4‰的，每超出0.01个千分点，扣1分。

（三）有效对账率≥98%（20分）
有效对账回收率=收到有效回执、对账有效的户数/应对账的户数，其中应对账的户数=总户数-本期不应纳入对账考核的户数。

低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。

对账率低于90%，不得分。

（四）账户管理规范率=100%（20分）
账户管理规范率=合规账户数/全部账户数。

（抽查的样本数量≥新开单位结算账户数量的30%）。

低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。

账户管理规范率≤90%，不得分。

（五）问题整改率=100%（15分）
问题整改率=已整改的各类内、外部检查发现的问题/应整改的各类内、外部检查发现的问题
有一次问题未落实的，扣分值=考核分值/考核期内发现问题数量
（六）各类报告、总结、报表等的上报情况（10分）
未按规定时间上报各类报告、总结及报表等资料的，每漏报、迟报1次，扣1分；上报资料的质量不符合要求的，扣0.5分。

（七）受派机构柜面业务每被通报处罚一次的，扣1分。

第二十五条年度考核指标
（一）主管领导评价（40分）
主管部门根据运营主管全年工作，从德、能、勤、绩等方面
进行打分。

（二）运营经理评价（30分）
运营经理根据运营主管全年工作情况进行打分。

（三）岗位任职资格考试=100%（20分）
未通过会计从业资格考试，扣5分；
未通过运营主管评级考试，扣10分。

（三）劳动纪律（10分）
发现会计事故、案件的，及时电话报告，并于24小时内书面上报。

未按要求执行的每次扣2分。

主管部门组织的各类培训、会议等，全年请事假超过2次（不含）以上，每次扣2分。

第二十五条年度考核加分项
（一）每提出一项业务优化流程并被采纳加3分。

（二）受派机构全年未被通报处罚的加5分。

第六章附则
第二十六条本考核细则由XX负责制定、解释和修改。

第二十七条本考核细则自2013年2月21日起实施。

附件1：
XX运营经理季度考核表
序号项目总分得分备注
1 业务差错控制率20
2 有效对账率20
3 账户管理规范率20
4 反假货币考试通过率20
5 各类报告、总结、报表等
的上报情况20
合计100
附件2：
XX运营主管季度考核表
序号项目总分得分备注
1 培训计划落实率20
2 业务差错控制率15
3 有效对账率20
4 账户管理规范率20
5 问题整改率15
6 各类报告、总结、报表等
的上报情况10
扣分项：受派分行柜面业务通报
处罚
合计100
附件3：
XX运营经理年度考核表
序号项目总分得分备注
1 主管部门评价40
2 受派机构评价20
3 柜员四级考试通过率20
4 岗位任职资格考试10
5 劳动纪律10
合计100
附件4：
XX运营主管年度考核表
序号项目总分得分备注
1 主管部门评价40
2 运营经理评价30
岗位任职资格考试20
4 劳动纪律10
合计100
附件5：
运营经理/主管年度考核得分汇总表
序号项目得分备注
1 一季度得分*17.5%
2 二季度得分*17.5%
3 三季度得分*17.5%
4 四季度得分*17.5%
5 年度考核得分*30%
6 年度考核加分项
合计。