客户经营PAC思维系统习惯
五步学会PACS系统操作国寿版33页
营管查询报 表全程追踪
后台配套成 效评估报表
PAC-S之批次任务，完美破解高效互助自展目标客户和有效拜访两大难题的线上工具！
高效互助自展--批次任务的意义
助推公司实施分 层次客户经营战 略的技术手段！
有效消除业务员 目标客户筛选和 拜访次序烦恼！
破解营管人员有 效拜访量监督追 踪老大难问题！
帮助基层单位提 升批次客户经营 成效评估效率！
按10:3:1法则，
=
每月经营客户
100人次
=
营A客户30人，打 5折也有15名A客
=
应经营C客户10 人，打5折也有
户。
5名C客户。
每月积累客户 每年积累客户
拜访客户：拜访客户100人。 转化A客户：15人。 转化C客户：5人。
拜访客户：拜访客户1200人次，按每个客户每年拜访4次计算，当年长期 经营客户达300人。 当年转换A客户：15人*12月=180人。 当年转化C客户：5人*12月=60人。
自主经营：团队管理一键搞 定。 丰富的资源，海量的内容， 随时学习他山之石。
PAC-S可以带来什么？
PAC-S提升团队管理效率 PAC-S促进养成良好客户经营习惯
PAC-S促进养成良好客户经营习惯
养成记录电子工作日志的习惯
过去 现在
有效的拜访活动量意义重大
每月20天拜访客户
X 每天5访
按10:3:1法则应经
2.点击小铅笔
3.选择您自己的职场
准备工作二-绑定主管，邀请属员
1. 进入
客户经营第一步客户建库
将自己的各类客户录入/导入系统，迈出超越“3000极限”的第一步。完善客户信息 （特别是要填写“真实姓名”），通过数字化信息的积累变经验营销为精准营销。
PAC思维及逻辑介绍客户经营循环图
记录客户生日、联系方式、潜在需求、兴趣爱好、投保情况以便A转C有足够的邀约 借口；
C客户是转介绍中心，关于C客户的任何一切都需要关注，联系节奏上也以紧密为主； 所以关于C客户的特别提醒、喜好、每个月的经营情况都需要详细记录；
补充和完善客户档案
及时完善推荐介绍名册
谢谢 观赏
保险新时代，遇见最好的你！
客户经营循环图（2/4）
P
准客户
通过明确需求快速转化
+
分析客户明确需求
A
公司客户
➢ 保险业务：车险，短险 （意外、医疗等），团险， 长险（健康、重疾）
客户经营循环图（3/4）
从A→C 的价值经营
目的： 体现公司、个人 对客户的价值
客户经营循环图（3/4）
A
有效体现销售方式及产品对客户的价值
产品的价值：
详细记录认识日期、接触次数、记录时间为了方便日后回忆及整理客户档案； 了解客户是否有社保，没有社保的可以通过科普社保接近客户；
有社保的可以通过社保观念引入保险； 了解客户是否有车，可以寻找话题切入保险；
收集客户基本情况，方便延伸话题，找到共同语言；
通过拜访记录，总结提升并制定下一步计划；同时方便主管根据拜访情况给予辅导 建议；
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
PAC思维及逻辑-精准定位客户
定位依据：有基本信息，可联系上的
集团客户，缘故客户，社保客户等
定为依据：成交了家庭保单的客户
通过自己加保超过2次的客户
P类 客户
A类 客户
C类 客户
C+类 客户
定位依据：跟自己和公司有关的客户
---马云
PAC思维及逻辑概述（3/7）
运营的3个思维习惯：流程化思维
运营的3个思维习惯：流程化思维无论是做活动、用户运营、还是产品优化等其它具体的运营工作，都别急着开始执行，首先要问自己上面那两个问题，找到答案（即目标）再制定计划和实施，这样，无论过程如何，至少结果不会是错的，只是完成多少罢了。
之前说过3个思维习惯，今天要阐述的，是第二个思维，也是了解目标之后的一个很关键的思维，叫流程化思维。
简单来说，流程化意识是指在你具体制定某项运营工作的计划的时候，需要先完整描述用户参与的全部流程，并且针对流程中的每一个关键节点进行详细设计的思维方式。
说白了就是你要想清楚用户行为路径。
最典型的应用场景其实就是漏斗模型（图1）。
漏斗模型是营销中最常使用到的一个模型，它背后隐含的逻辑其实就是潜在用户在你的营销活动中的行为路径，包括关注–>口碑–> 购买。
图1无论通过什么渠道，用户首先会关注到你的产品，然后基于直观体验、评价、广告等形成内在口碑价值，最终触发购买意愿并下单购买。
在整个用户体验过程中，“关注–>口碑–> 购买”是3个非常关键的环节，每个环节流失率的降低都能够对购买（即最终利润）产生非常大的影响。
因此，营销人员就需要想方设法对这3个关键环节进行转化率提升。
比如，在首页增加产品曝光位、活动位置等，来吸引更多的流量关注到我的产品，通过已下单用户的评价、晒单、明星代言、达人推荐等使用户对产品形成良好的口碑。
最后一张折扣券等补贴就说服你下单购买了。
这里需要注意的一个逻辑是，每一个关键步骤都要想方设法向下一关键步最大化地导入用户，即所谓的转化率，而一切转化率的根本来源就是第一个关键步骤—曝光。
列举一个反面的例子：亮哥有个在北京闯荡了几年、最近开始励志光大家乡特产美早大樱桃的朋友小猫。
去年她在朋友圈尝试了一次推广，价格公道、果味可口、顺丰直达让她在短短1周内就积累了上百客户，其中不乏多次购买的朋友。
于是，今年她创建了微信公众号，准备通过新媒体增加她的订单量。
PAC客户行为分析与应对技巧
•A
••互A惠 •直接了当 •继续关心
•C
学习改变命运,知 识创造未来
••善C变 •弃之可惜 •无悔效劳
PAC客户行为分析与应对技巧
•P
•A
学习改变命运,知 识创造未来
•C
•P •A •C
PAC客户行为分析与应对技巧
•1. 第一次见面的时候
•对方心态 •技 巧
•P
••独P尊 •我是最大 •顺其表态
• 我方不时的提出创意。 • 我方提出道歉可获对方谅解。 • 保持冷静 , 不要用 •辩论的方式 解决问题。 • 用有 •爱心家长式 的行为对他。
学习改变命运,知 识创造未来
PAC客户行为分析与应对技巧
•鉴别客户行为的依据
•鉴别顾客行为的技巧：
小心聆听— 听清楚 听明白 声调语气 — 情绪 语义 寓意 字句和用词— 重点 问题点 抱怨点 面部表情 — 喜 怒 哀 乐 忧 蔑 欣 侮 肢体动作 — 强烈性 重复性 突发性
•C •善变 •出现百般挑剔 •敬候佳音
PAC客户行为分析与应对技巧
•5. 追款的时候
•对方心态 •技 巧
•P
••独P尊 •反客为主 •以理相知
•A
••互A惠 •寻求妥协 •互表诚意
•C
学习改变命运,知 识创造未来
••善C变 •虚伪狡诈 •哀兵姿态
PAC客户行为分析与应对技巧
•6. 有竞争对手的时候
••互A惠 •言明一切 •我最用心
•C
学习改变命运,知 识创造未来
••善C变 •故作玄虚 •静观其变
PAC客户行为分析与应对技巧
•P
•A
学习改变命运,知 识创造未来
•C
•P •A •C
做好运营的常见思维与方法
做好运营的常见思维与方法做好运营需要具备多种思维和方法，以下是一些常见的思维和方法：1. 用户思维：运营要以用户为中心，从用户的需求和痛点出发，设计和优化产品或服务。
要站在用户的立场，思考用户需要什么，为什么需要，以及如何更好地满足用户的需求。
2. 数据思维：运营要善于运用数据来指导决策和优化工作。
要重视数据的收集、分析和挖掘，通过数据来评估运营的效果和优化方向。
同时，也要注意数据的质量和准确性。
3. 品牌思维：运营要关注品牌的建设和推广，包括品牌的形象、口碑、信誉等方面。
要制定品牌的推广策略，通过各种渠道和媒体进行宣传和推广，提高品牌的知名度和美誉度。
4. 内容思维：运营要通过创造和分享高质量的内容来吸引和留住用户。
要了解用户喜欢什么类型的内容，什么样的内容能够引起用户的兴趣和共鸣。
同时，也要注意内容的多样性和创新性。
5. 社交思维：运营要善于运用社交媒体来扩大品牌的影响力和用户群体。
要通过社交媒体与用户互动，了解用户的反馈和需求，及时回应和解决问题。
同时，也要注意社交媒体的风险和负面影响。
6. 创新思维：运营要不断探索新的运营模式和思路，尝试新的方法和手段，不断推陈出新，提高运营效果和用户满意度。
7. 数据分析法：通过分析大量数据来评估运营效果和优化方向。
具体可以通过数据分析工具来实现数据的收集、清洗、分析和可视化，从而找到数据的规律和趋势，为决策提供数据支持。
8. 试错法：在运营过程中不断尝试新的方法和手段，根据用户的反馈和数据来不断调整和优化运营策略。
这种方法可以帮助运营者不断探索和发现新的机会和可能性，提高运营效果和创新能力。
9. 用户反馈法：通过收集和分析用户的反馈和建议来不断优化产品或服务。
可以通过调查问卷、在线评论、社交媒体等方式来获取用户的反馈和建议，及时回应和解决问题，提高用户满意度和忠诚度。
10. 竞品分析法：通过对竞争对手的产品或服务进行分析和研究，了解他们的运营策略、产品特点、市场占有率等信息，从而为自己的运营策略提供参考和借鉴。
PAC客户经营系统 PPT
大家好
9
A100客户的经营关键
• 投入是核心 • 大舍大得，小舍小得，不舍不得 • 不强求“立竿见影”的回报 • 不短的投入换取的是A客户向C客户的转化
大家好
10
A客户的持续加温
• 个人层面： 1、问候统一做：节日拜访、周末短信、微信祝福 2、礼物分层次：中高端—有特色、看不出实际价格
的礼物；一般客户—公司应景的促销辅助产品 • 团队层面：水果沙龙、周边一日游、免费体检、
• P-A客户开发的需求规划：低成本、高频次、 广覆盖、可持续。
• P-A客户开发的要素：持续加温、建立客户 情感账户、掌握美容护肤和产品知识、熟 练销售技能、专业服务客户。
大家好
7
持续加温建立客户“情感账户”
大家好
8
A100客户名单标准
• 认可你或认可公司或认可产品 • 互惠原则 • 容易见面 • 你能掌握对方的需求（非产品需求） • 能与对方持续愉快的交流
吸粉引流
线上、ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ下
P客户
切入目标话题
建立档案 A客户
加温
未成交
成交
1、
2、挖掘满足客户需求
3、解除异议、促成成交 按照分类提供个性化服务
1、档案管理
客户分类
产品：线下美容沙龙、线上关怀与售后服务 2、客户服务
C
业：线下事业说明会、线上招商 课程
大家好
事
6
P1000-A100 持续经营
• P客户：随缘客户、社交平台客户、职团开 拓、转介绍客户、亲属家人、同学同事
大家好
2
PAC系统图
大家好
3
PAC思维——分阶段的客户或带来客户
大家好
4
客户经营PAC系统从A到C全景图 ppt课件
子
孩
家人、 孩子、 父母
子
1
孩 子 2
PPT课件
兴关 纪
趣注 念
爱点 日
好
备
注
23
电子版
PPT课件
24
朋友圈分类（备注）
P A
C
P A
C
P
A
C
P
A
C
P
A
C
P
A
C
P
A
C
P
A
C
A P
C
PPT课件
25
朋友圈分类（备注）
PPT课件
26
5月份行事历安排
星期日
星期一
星期二
星期三
星期四
星期五 星期六
1 劳动节 2
PPT课件
21
手抄版
PPT课件
22
电子版
项 客 手 身 家 微 电 社 工 单车 车意 医 重 子 养 投 资 目 户 机 份 庭 信 子 保 作 位牌 险外 疗 疾 女 老 资 产
服务
姓 号 证 地 号 邮 情 单 号号 到
病教
理传
名 码 号址
箱况位码
期
姓
码
时
育
财 承 ①②③④
名
间
丈
夫
妻
重点就是家庭服务
6
根据客户分类，产生个性化的需求
工作行业 餐饮、物流、银行、教师、医生、律师等
兴 趣 爱 好 跳舞、摄影、游泳、瑜伽、高尔夫等
客户的家庭年收入 10万以下、10-50万、50万以上
性格色彩
红、蓝、黄、绿
PPT课件
7
兴趣爱好
PPT课件
国寿客户开发系统介绍61页
保单回收小组
➢ 建立区平台保单回收小组 ➢ 小组组员均由各区主管担任 ➢ 刷卡保单务必当天回收资料
并且录入系统 ➢ 充分借力主管，保证每一份
保单及时回收
C →C+ 个人品牌建立
➢ 目的：使自己在客户心中是独一无二的 ➢ 要素：专业、品质、服务
想要什么样的人成为你的 影响力中心
你就要成为什么样的人！
健康险销售
健康升级逻辑八步曲
开场
健康问题
1
2
3
4
社现状 及不足
5
6
方案选择
7
8
讲背景
健康现状
讲社保升级
促成
存款业务
银行产品销售
日常存款 大额存单 理财产品
活期存款 定期存款
贷款业务
抵押贷款
筑梦一贷 一秒贷
无抵押贷款 —自信一贷
通过持续经营建立信任感，进一步分析客户明确需求， 借助工具促使客户快速购买产品转化为公司客户
➢ P客户邀约逻辑
➢ P客户日常经营方 法
新生儿客户邀约
➢ 要点：
✓ 社保服务切入 ✓ 以服务利益促成见面 ✓ 不断给客户提供“价值” ✓ 不断给客户减压 ✓ “专业”致胜
集团客户邀约
➢ 要点：
✓ 快速找到与客户的联系 ✓ 建立与客户的基础信任感 ✓ 给客户切实可见的利益
➢ 经营方式
P → A 需求规划
C10
PAC思维 P工具 持续累积
A工具
A30
➢ 特点： 私人定制的 卓越客户体验
C C+ 私人定制的卓越客户体验
高端医疗定制体检
养老定制体验
私人定制服务
旅游定制体验
C客户转化的核心：
客户服务思维与技巧
客户服务思维与技巧客户服务是任何一家企业发展壮大的重要因素之一。
无论是产品销售还是服务行业，都需要秉持着以客户为中心的思维和一系列技巧来提供优质的客户服务。
本文将介绍客户服务的思维方式和实用技巧，帮助企业和个人更好地满足客户的需求，提升品牌形象和客户满意度。
一、客户服务思维方式1. 以客户为中心客户服务的核心是以客户为中心。
在与客户交流和互动时，始终保持尊重和耐心，倾听他们的需求和反馈。
了解客户的喜好、习惯以及遇到的问题，从客户角度思考和解决问题，使客户感受到被重视和关心，从而建立长期稳定的客户关系。
2. 积极主动积极主动是客户服务的重要思维方式。
主动与客户进行沟通，及时解答客户疑问，提供帮助和支持。
不仅要满足客户当前的需求，还要主动了解他们未来可能的需求，并提供相应的产品或服务。
迅速响应客户的要求，积极解决问题，增加客户的满意度和忠诚度。
3. 关注细节细节决定成败，客户服务也不例外。
关注细节是一种重要的思维方式。
确保服务的及时有效，确保信息的准确传达，确保服务过程的完善和规范。
注重细节能够给客户留下良好的印象，增强客户对企业的信任感，提升客户满意度。
二、客户服务技巧1. 有效的沟通技巧a) 善于倾听：客户在与您沟通时，需要被尊重和理解。
倾听客户的需求和问题，避免打断或中断客户，以便更好地理解并解决问题。
b) 温和的语气：用友好和温和的语气与客户交流。
避免使用冷漠或不友善的语气，以免引起消极情绪和不满。
c) 清晰明了的表达：表达要清楚简明，确保客户理解您的意思。
使用易懂的语言，并提供准确的信息和解决方案。
2. 解决问题的技巧a) 主动寻找解决方案：当客户遇到问题时，努力主动解决问题，而不是将问题转嫁给其他人。
寻找适当的解决方案来满足客户的需求。
b) 快速反应：客户的问题需要及时响应，以避免客户的不满和长时间的等待。
确保快速反应和高效处理，向客户传递关怀和专业度。
c) 灵活应变：在解决问题时，有时需要灵活应变。
客户经营PAC系统从A到C全景图
未见面
武林秘籍： 家庭服务要深入， 记录筛选是关健， 平台自展皆可以， 家庭规划显专业。
档案管理
平台
自展
客户分类
按照分类 组织个性化家庭服务
档案管理
签单
考虑
不认同
再服务
转介绍
服务
A→C全景图
1
2
3
4
5
你有的价值
你能掌握对方的需求 （非保险需求）
认可你
有共同的兴趣爱好
能与对方持续愉快的交流
PAC客户经营体系 AC
目 录
AC的全景图
档案管理方式
总结
AC经营方法
01
AC的全景图
获客
线上
线下
建立档案
加温
见面
三饼+四饼 社保切入，阶梯图 促成 （观念） （家庭规划需求）
签单
未签单
归档
C客户打电话
C客户打电话
自己打电话
归档
转介绍流程
P流程
红 蓝、黄、绿
根据客户分类，产生个性化的需求
兴 趣 爱 好
性 格 色 彩
个性化服务其实：家庭的非保险需求老公 孩子、父母非本人
找房子 换灯泡
找车位 生日定位置
找学位 换煤气罐
结婚纪念日制定
找铺位 养生
旅游攻略 找工作资源
工作资源
每个专业代理人必须认识到;我开的每张单，我不是服务他一个人，而是通过他服务他整个家族 有这个格局意识才会有源源不断的新单。
AC经营实例
客户的需求有差别的;服务尽可能地满足客户的需求 最重要的是把握住客户的需求点，了解客户需求的多元化提供适合的个性化服务。 建立与客户良好的信任关系，搭建一条和客之间的友谊桥梁
客户思维归纳总结与反思
客户思维归纳总结与反思近年来，客户思维已成为各行各业中不可忽视的重要因素。
以客户为中心的服务理念，已经成为企业成功的必备要素之一。
然而，客户思维的理念和实践并不容易掌握。
本文将从理论与实践的角度，对客户思维进行归纳总结与反思，旨在提供对企业和从业者的参考。
一、客户思维的重要性客户思维是一种以客户为中心的价值观和行为模式。
在当今竞争激烈的市场环境中，企业需要不断改善客户体验，以保持竞争优势。
客户思维可以帮助企业了解客户需求、调整产品和服务、提高客户满意度，从而实现业绩的持续增长。
二、客户思维的基本原则1. 深入了解客户：了解客户的需求、偏好和痛点是客户思维的基础。
通过调研、分析数据和与客户的互动，企业能够更好地满足客户的期望。
2. 客户导向的产品设计：将客户视为产品和服务设计的中心，以客户需求为导向，不断改进产品的功能、品质和用户体验。
3. 高效的沟通与反馈机制：与客户建立及时、准确的沟通渠道，倾听客户的意见和建议，并及时作出反馈和改进。
4. 个性化服务：客户思维要求企业提供差异化的个性化服务，满足不同客户群体的需求，并为客户创造更有价值的体验。
三、客户思维的实践策略1. 强化内部培训：通过内部培训，让员工充分了解客户思维的重要性，并提供相应的工具和技能，以更好地应对客户需求。
2. 建立完善的客户数据库：通过建立客户数据库，企业可以更好地了解客户的购买行为和喜好，为客户提供更个性化的服务和推荐。
3. 营造客户导向的企业文化：通过制定相关的政策和激励机制，引导员工以客户为中心，将客户思维贯穿于企业的所有层面。
4. 不断创新和改进：客户需求是不断变化的，企业需要持续创新和改进产品和服务，以满足客户的不断变化的需求。
四、客户思维实践中的挑战与反思尽管客户思维在理论上看起来很简单，但在实践中却存在一系列的挑战。
首先，企业需要花费大量的时间和资源来深入了解客户需求，这对于一些资源有限的企业来说可能是一项难以承担的任务。
客户经营PAC思维系统习惯
群发③
PA促C成系统
精选课件
群发①
群发②
约见
21
个人网站获客
确定活动 （如电影嘉年华、送
台历）
朋友圈推送
上门送票/台历
每日看人脉网并记录
询问二级人脉信息
联P系A二C系级统人脉
精选课件
定向推送
朋友转发
上门送票/台历 （二级人脉）
22
线下获客
社区开拓
爱心 书屋
十区
3场 获客 60个
随缘获客
平台合作
滴滴 司机
按照分类 组织个性化服务
武林秘籍：
家庭服务要深入， 记录筛选是关健， 平台自展皆可以， 家庭规划显专业。
档案 管理
自展
平台
不认 同
考虑
签单
再服 务
转介 绍
服务
精选课件
46
客户分类
工作行业 餐饮、物流、银行、教师、医生、律师等
兴趣爱好
跳舞、摄影、游泳、瑜伽、高尔夫等
客户的家庭年收入 10万以下、10-50万、50万以上
要时，世界也会帮助你。
---马云
精选课件
4
思考
什么是人脉经营？
精选课件
5
精选课件
6
我们如何建立属于自己的人脉？ 我们如何经营好属于自己的人脉？
精选课件
7
P100 -A30 -C10
建立人脉和 经营人脉的系统
精选课件
8
PAC思维
原接触到的人不一定能成为你的客户，但是 PAC系统，对于客户分阶段的加温和经营，最终 一定能转化成你的客户或给你带来客户。
概率
一年十二个月，车险可以将近提前3个月办理，每十二台车中有三台需 要出车险，再差的洗车店一天至少也有20台车，一个月也有600台车， 四分之一的几率要出车险就有150台车，三分之一的概率能够成交，那 么一个月能够成交50台车，获客50+
客户思维归纳总结报告
客户思维归纳总结报告一、引言客户思维在当今竞争激烈的市场环境中扮演着至关重要的角色。
为了提升企业竞争力和满足客户需求，我们对客户思维进行了深入研究和总结。
本报告旨在分析客户思维的重要性，并给出相关建议以应对不同客户需求。
二、客户思维的定义客户思维是指从客户角度出发，了解客户的需求、期望和利益，进而以满足客户为目标，将客户的需求纳入企业战略和决策中的一种经营思维方式。
三、客户思维的重要性1. 提升客户满意度：客户思维使得企业能够更加全面、深入地理解客户需求，从而针对性地提供产品和服务，提升客户满意度。
2. 增加客户忠诚度：通过客户思维，企业能够建立良好的客户关系，提供个性化的解决方案，增加客户忠诚度，促进重复购买和口碑传播。
3. 竞争优势：客户思维能够帮助企业深入了解市场和竞争对手，分析客户需求与竞争者差距，以创新的方式满足客户需求，从而获得竞争优势。
4. 业务增长：通过客户思维，企业能够发现客户未满足的需求，不断改进产品和服务，开发新的市场机会，实现业务增长。
四、客户思维的应用步骤1. 客户洞察：通过市场调研和用户研究，了解客户的需求、喜好和习惯，形成客户洞察。
2. 定义客户价值：在了解客户需求的基础上，确定客户价值点，找到能够满足客户的核心利益。
3. 建立客户关系：通过有效的沟通和互动，建立良好的客户关系，提高客户黏性。
4. 个性化解决方案：根据客户的个性化需求，提供定制化的产品和服务，以增强客户的参与感和满意度。
5. 持续改进：不断收集客户反馈，持续改进产品和服务，以适应市场变化和客户需求变化。
五、客户思维的案例分析1. 案例一：某电子产品公司该公司通过深入了解客户的使用习惯和需求，设计出以用户体验为中心的产品，并通过市场调研收集用户反馈，不断改进产品。
这一客户思维的应用使得该公司产品在市场中脱颖而出，获得了良好的口碑和市场份额的增长。
2. 案例二：某零售企业该企业通过客户思维，实施会员制度，针对会员的购买历史和偏好，提供个性化的优惠券和推荐商品服务，有效吸引客户，提升客户忠诚度和购买频次。
pac服务理念
pac服务理念
（原创版）
目录
1.PAC 服务理念的含义
2.PAC 服务的目标
3.PAC 服务的核心价值观
4.PAC 服务的实施方法
5.PAC 服务的优势和意义
正文
PAC 服务理念，即“以客户为中心，提供全方位、全过程、全领域的优质服务”的理念，是一种新型的服务模式。
其主要目标是通过为客户提供全面、专业的服务，满足客户的需求，提升客户的满意度和忠诚度，从而实现企业的发展和壮大。
PAC 服务的核心价值观是“客户至上，服务第一”。
这意味着，在所有的服务过程中，客户的需求和满意度是首要考虑的因素，服务质量是衡量服务效果的唯一标准。
为了实现这一目标，PAC 服务理念提出了一系列具体的实施方法，包括但不限于：全面了解客户需求，提供个性化服务；建立完善的服务体系，确保服务质量；持续提升服务水平，满足客户不断变化的需求等。
PAC 服务的优势和意义主要体现在以下几个方面：首先，它能够有效提升客户的满意度和忠诚度，从而增强企业的市场竞争力；其次，通过持续提升服务质量，能够提高企业的社会声誉和品牌形象；最后，PAC 服务理念的实施，还能够促进企业内部的管理和创新，推动企业的持续发展。
总的来说，PAC 服务理念是一种以客户为中心，以提供优质服务为目标，以实现企业发展和客户满意为价值的服务模式。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
随缘获客
滴滴 2 随送合同，选择打滴滴 的方式。
按照流程
严格按照邀约到回访函的流 程
车险切入 找话题和司机寒暄。
加温
加微信第二天聊天
开口逻辑： ①和司机分享几件近期交通事故的新闻；②引入车险的话题 ③询问车险到期时间；④表明身份； ⑤加微信并告知司机会发一些咨询给他，如果有需要也可以找自己帮忙。
客户 开拓
PAC 系统
获客
线上
建立档案
线下
加温 PAC全景图
三饼+四饼 （观念）
社（保家切庭c入规，划阶需梯求图）
促成
见面
档案管理
客户分类
签单
未签单
归档
C客户打电话
P流程
自己打电话
C客户列名单 归档
面见C 客户
面见 C+P 客户
见面 转介绍流程
按照分类 组织个性化服务
档案 管理
自展
平台
不认 同
考虑
40-50岁
养老负担 投资理财 养老社区
50岁以上
资产规划 养老
增值避税 养老社区
年龄分析
公司客户
10W以下
10W – 20W
意外 住院医疗
卡单 车险
20W – 50W
重疾 车险 教育金
50W以上
投资理财 重疾 养老金
资产传承 保值避税
收入分析
P-A全景图
健康险标准销售流程
加温
能见
三饼+四饼 （观念）
国寿福、康宁至尊 ⑥ 养老金
社
康悦
长久呵护
⑤
教育金
保
卡单
重疾
解决高净值家庭无事情况下的财富规划和传承
体
团险
④
系
卡单
③
住院
意外医疗
②
意外 ① （车险） 10万以下的家庭
社保
最大化体现保险的意义与功用
（保而不包）
保险规划师
10万-150万的家庭
150万以上的家庭
体现保险强制储蓄、维护家庭 体现保险独有的财富指定、规
社保切入，阶梯图 （家庭规划需求）
促成
P客户
①
②③
⑤
准备 邀约 面见
加温
不见 面
返回P加温 c 再次见面
④
未见面，未签单客户返回P循环继续服务；
⑥
签单 未签单
归档 转介
绍
1.准备
线下准备
①.客户微信资料档案 整理
②.了解P客户 ： a，阅读朋友圈，生活 习惯，了解初步生活兴 趣（如运动，做饭，唱 歌等）；
签单
再服 务
转介 绍
服务
PART
1
客户开拓0→P
获客
武林秘籍：
线上两方法，线下三方法 见面四内容，不见三动作 即刻就记录，三天要归档 感情要加温，七天就见面
0-P全景图
①社交平台获客 ②个人网站获客
线上
线下
①平台合作 ②社区开拓 ③随缘获客
见过面信息收集
①保险观念 ②谈吐及学历 ③经济实力 ④性格色彩分析
档案 管理
自展
平台
不认 同
考虑
签单
再服 务
转介 绍
服务
客户分类
工作行业 餐饮、物流、银行、教师、医生、律师等
兴趣爱好
跳舞、摄影、游泳、瑜伽、高尔夫等
客户的家庭年收入 10万以下、10-50万、50万以上
性格色彩
红、蓝、黄、绿
个性化服务
A 价值经营
B 兴趣爱好经营
C 个性化服务
客户的需求也是有差别的，服务尽可能地满足客户的需求最重要的是 把握住客户的需求点，了解客户需求的多元化提供适合的服务。建立与客 户良好的信任关系，搭建一条和客之间的友谊桥梁！
a.谈保险意义和功用； b.了解客户基本保障（如 社保，公司保障）；
面见2：导入保险观念 02
说明： 1.可以一步到位； 2.也可以可以按照步骤来循序渐进
01 面见1：客户基本信息
a.先了解家庭情况，兴趣爱好 等基本信息情况；
b.让客户也了解我的信息和公 司情况（公司背景，地址）；
c.轻描淡写带过保险意义； d.面见客户后回归档案整理补 充信息；
客户新开业的文化公 司，主要承办儿童话 剧演出
协助活动流程的顺利 开展，包括宣传广告 等
团队参与到演出工作 人员担当，同时收集 P客户资料
一、价值经营
搜索我身边可以利用 的渠道资源，幼儿园 及婴幼儿用品店
双方客户方案对接， 资源整合落实
儿童剧P演A出C系统
得取客户同意洽谈此 推广渠道，并制定相 应方案
上门送票/台历 （二级人脉）
➢ 线下获客
社区开拓
爱心 书屋
十区
3场 获客 60个
随缘获客
平台合作
滴滴 司机
熊燃 经理
签单 赢家2
万
洗车店 合作
** 总监
3个月 获客 126个
社区开拓获客
与社区谈合作
工具准备
客户资料归档 约见送证书
捐赠 （登记信息）
面P谈AC讲系观统念
摆展台
面谈 （谈捐赠项目）
PPAACC系系统统
客户 经营
PAC
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P-A-C
1
2
3
PAC思维
PAC系统
PAC习惯
客户 开拓
PAC 思维
成功来自于85%的人脉关系，15%的专业知识 ---卡耐基
真正的人脉高手不是费尽心力让别人帮助自己的借力 者，而是真心实意的一直在想着不求回报的帮助别人的人。 世界是公平的，当你可以做到不求回报的帮助别人，当你需 要时，世界也会帮助你。
客户归档分类A客户
专业保险人的责任：为每一位客户构建个性化的保险保障体系
保本为先 资产增值
阶 梯 图
商业保险
消费型 善人型 （解决家庭的小事）
确诊给付型 不求人型 三高一低 （解决家庭的 大事）
安全保障型
家庭尊严型
强制储蓄型
（规划未来稳定的现金流）
盛世臻享 ⑦
⑧
投资理财
⑩
⑨ 资产传承
资产保值 避税
---马云
思考
我们如何建立属于自己的人脉？ 我们如何经营好属于自己的人脉？
P100 -A30 -C10
建立人脉和 经营人脉的系统
PAC思维
原接触到的人不一定能成为你的客户，
PAC客户经营系统
P100
C10
PAC思维 P工具 持续累积
A工具
A30
精准定位客户
定位依据：有基本信息，可联系上的
➢A30名单经营的方法
4.加温
（1）个人层面的经营（服务到客户绝望为止） 问候统一做：节日拜访、周末短信、微信祝福 礼物分层次：中高端客户：有特色、看不出实际价格的土特产； 一般客户：公司应景的 行销辅助品
（2）团队层面的经营（交流会） 水果沙龙；企业精英交流会；赏花交流会；摘水果交流会。
（3）公司层面的经营（讲座、体验服务） 确保一定参与频次，实现从陌生人到好朋友的转变
邀约平台 ①邀约吃饭并送邀请函
邀约见面
方式：
①周末群发配文字
②发节日祝福短信
①邀约电影嘉年华 ②邀约温泉游 ③邀约领奖会
借力平台
借力开门红签单送扫地机器 人做促成
签后细节
①包装机器人，并给客户礼 品很好的感觉 ②会后送楼下并发用心短信
持续经营 保持加温动作
PART
2
P→A
P→A持续经营
集团客户
理赔客户
客户夫P妻A到C系场统并享用
晚上发P送A祝C系福统短信
PART
4
C→C ＋
C C+ 私人定制的卓越客户体验
随手礼逻辑通关
02
草莓，星空棒棒糖，电影嘉年华；
层层履行责任： 日常管理功能组负责 征订随手礼 绩效功能组负责 追踪成效 辅导训练功能组 做出脚本
01 电话逻辑研发以及通关
3.三次面见锁定客户需求
03 面见3：客户需求
a.根据客户需求帮助客户 解决（如办理社保，生活 工作帮助）； b.根据客户需要规划初步 的基本保障；（如健康险 卡单和车险）；
尊严、规划品质未来的功用 划法律性资产的特殊功用
财务规划师
资产规划师
三 饼 图
PART
3
A→C
A30名单标准
认可你
1
有共同的兴趣爱好
能与对方持续愉快的 交流
3
5
2
4
你有的价值
你能掌握对方的需求 （非保险需求）
A→C 价值经营
P100
PAC思维 P工具 持续累积
A工具
A30
➢ 目的： 体现公司、个人 对客户的价值
①将P名单分类： 行业分类，（如销售，公 务员，教师等）；
线上准备
②.准备相对应的邀约 和面谈逻辑；
③，根据现有的资料了 解客户谈资，更具学历 等准备对应的话题；
2.邀约
案例一： 八区新人，入司第十天，购买了2000元的随手 礼，邀约产说会当天签了130000保费 原因：新人已经具备了很强的邀约逻辑和通关 逻辑了，所以买随手礼只是一个投入，而不是 纯粹的花钱了
A
有效体现销售方式及产品对客户的价值
产品的价值：
销售方式的价值：
C
协助客户规划子女教育
＋
协助客户规划品质养老
协助客户间接参与国家项目
健康服务类 客户答谢会
VIP私享会
协助客户做好家庭风险规划
名家讲坛
档案管理
A→C全景图