合规测试试题及答案
合规培训考试试题及答案
合规培训考试试题及答案合规培训考试试题及答案（满分100分）一、单选题（每题2分，共20分。
在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1、期货从业人员不得以排挤竞争对手为目的，低于( )收取手续费。
A、交易所规定标准B、经营成本或行业自律标准C、证监会规定的标准D、期货经纪公司规定的标准2、期货从业人员获取不当利益，但情节不严重，应（）。
A、暂停其期货从业人员资格6个月至12个月B、暂停其期货从业人员资格3年C、撤销其期货从业人员资格并且3年内拒绝受理其从业人员资格申请D、永久性撤销其期货从业人员资格3、期货公司在与客户签订期货经纪合同之前，应当首先向客户出示（）。
A、书面合同B、营业执照C、投资者须知D、风险说明书4、期货从业人员发现投资者有违法违规的行为时，应（）。
A、及时向主管部门报告B、公平对待该投资者C、及时向所在期货经营机构报告，注意防范投资者的信用风险D、了解投资者的投资目标5、（）是期货从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范。
A、《期货高管人员任职资格管理办法》B、《期货从业人员执业行为准则》C、《期货从业人员行为规范》D、《期货从业人员经纪业务规范》6、有关开户、变更、销户的客户资料档案应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、207、交易指令记录、交易结算记录、错单记录、客户投诉档案以及其他业务记录应当至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、208、客户出现交易所规定的异常交易行为并经劝阻、制止无效的，公司可以采取的措施不包括（）。
A、提高保证金B、禁止开仓C、降低保证金D、限制开仓9、客户带现金到期货公司办理入金手续，但遭到拒绝，是因为（）。
A、客户入金必须通过其期货结算账户和期货公司保证金账户间以同行转账的形式办理B、期货公司只接受支票入金C、期货公司只接受刷卡的方式入金D、期货公司只接受刷卡或者支票方式入金10、期货从业人员资格申请人违反规定，提供虚假或误导性材料且情节严重的，由中国期货业协会在( )年内或永久性拒绝其从业人员资格申请。
合规测试试题及答案教学文案
合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B. 四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A. 5%（含）、一年B. 5%（含）、两年C. 3%（含）、两年D. 10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A. 可以设置为共享B. 上传至论坛C. 严格履行审批手续D. 直接使用互联网邮箱发送6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
2022年合规测试题及答案
2022年合规测试题及答案1:农作物损失率在多大比例以上应视为全部损失？答：C80%（含）2:问：中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司，应当下发监管意见函，要求公司限期整改并反馈。
答：D重大缺陷及实质性漏洞。
3:应集中在什么层级进行集中管控？答：A总公司。
4:病毒能不能通过手机短信彩信传播答：A能5：在没有附条件和附期限的情况下，保险合同自何时生效？答：A 成立时6：微博安全防护建议错误的是：答:D可在任意公共电脑或移动终端登录7：对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额答：A2400元/年（200/月）9：木马的危害错误说法是：答：B传播其他大型病毒程序或安装广告软件10：保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求？答：A应实行委派制多选1:怎样加强保险公司内控监管？答：ABCD第一，全面和重点相统一第二，制衡和协作相统一第三，权威性和适应性相统一。
第四，有效控制和合理成本相统一2：保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面答：ABC一是业务不真实二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导，容易引发集体退保和群体性事件的风险。
三是内生发展质量不强，多数保险中介只进行简单的产品销售，提供风险管理、专业服务等比较少，提供增值服务能力更弱。
3：如何建立健全互联网保险监管制度？答：ABC一是结合互联网保险业务特点，系统梳理现有监管规定，以保护消费者权益和防范系统性风险为重点，在信息披露、服务质量、信息安全等方面细化监管要求，明确监管措施，抓紧出台互联网保险业务监管办法。
二是立足行业自律，构建促进互联网保险发展的长效机制。
三是推进互联网金融监管协作和沟通。
4：公司治理的监管内容？？？？答：ABCD 5:我国保险监管的目标是什么？答：ABC第一，保护保险消费者权益。
第二，维护保险市场稳定。
第三，促进保险市场繁荣。
6：为什么要推进费率市场化改革？答：ABCD第一，费率改革有利于保险业持续健康发展。
合规测试题及标准答案
合规测试题及答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
合规测试题及答案
合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。
合规管理知识培训测试题和答案
合规管理知识培训测试题和答案C.应该定期进行评价D.评价结果应该作为考核和奖惩的依据合规管理知识培训测试题和答案一、选择题1.根据集团公司的《合规管理办法》，“规”的范围不仅包括法律法规、监管要求、商业惯例和行业准则，还包括党内法规、道德规范和公司内部规章制度。
选项：ACD。
2.合规对企业的意义在于反映企业品质、是企业持续健康发展的基石，也是企业的生命线。
选项：ABC。
3.违规可能会导致员工个人承担刑事责任、赔偿公司损失，甚至被解除劳动合同，危害自身健康和生命安全。
选项：ABCD。
4.集团公司加强合规管理的主要原因是防范合规风险、落实依法合规要求、开展国际合作促进海外业务发展。
选项：ABC。
5.集团公司董事长强调要牢固树立合规理念，始终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系。
所以，不合规的事情坚决不做，不合规的效益坚决不要。
选项：AB。
6.集团公司提出要进一步树立的合规理念是“合规是底线，合规高于经济利益”。
选项：C。
7.集团公司合规管理的原则是预防为主、惩防并举，强化责任、客观独立，覆盖全面、突出重点，管业务必须管合规。
选项：ACD。
8.集团公司大合规管理格局的关键是各部门要分工负责、齐抓共管、协同联动。
选项：ABC。
9.根据集团公司的《合规管理办法》，各项生产经营业务的合规责任主体是业务管理部门。
选项：B。
10.员工的诚信合规基本要求是守法合规、诚信做事、忠诚公司、勤勉敬业。
选项：ABCD。
11.对商业伙伴的合规管理应该将诚信合规表现作为选择商业伙伴的重要条件，首选实力强、技术过硬的商业伙伴，商业伙伴违规对我们有直接影响。
选项：AD。
12.关于合规评价，应该定期进行评价，评价结果应该作为考核和奖惩的依据。
选项：BC。
合规评估结果应该作为职务任免、评先选优和奖励惩处的参考依据。
员工应该做到合规，正确的做法包括依法办事，不违反法律法规的规定，严格按照操作规程进行施工作业，研究并掌握与履职相关的合规要求。
最新合规测试试卷(答案)
*****合规培训测试试卷1234单位：姓名：得分：56一、填空题（20分，每空格1分）71、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合8规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理9政策和程序的一致性。
102、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
113、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造12价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员13工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
144、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
155、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应16体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
176、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可18疑的行为，并充分保护举报人。
197、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部20审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评21估方法应包括对合规风险的评估。
228、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低23于8%。
249、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工25作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与26本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
2728二、单选题（共计15题，每题2分）291、下列不属于合规员工作方式的是 D 。
30A、日常合规风险事项报告B、重31大合规风险事项报告32C、合规管理工作总结D、合33规工作手册342、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机35构经营活动的合规性负首要责任。
36A、合规管理人员B、负责人37C、高管人员D、全体员工383、合规负责人的职责中，不包括 D 。
《合规基础知识》试题(含答案
《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。
A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备（答案：C）2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是：A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务（答案：B）3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠D、制止销售误导，确保公正、及时理赔（答案：D）二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合：A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案：ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是：A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新，不断开发新型保险产品D、尽职尽责，努力提高服务质量E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益（答案：ABDE）3、以下说法哪些是错误的：A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率（答案：BCE）4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险（答案：ACDE）三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。
（答案：错误）2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。
公司合规管理相关制度测评试题及答案
公司合规管理相关制度测评试题及答案1单选充分发挥本单位党委领导作用，落实全面依法治国战略部署及法治央企建设有关要求，把（）贯穿合规管理全过程。
A.党的领导 B.依法合规 C.多方联动 D.人民主体地位答案：A2单选按照“（）”要求，明确业务及职能部门、合规管理部门和监督部门职责，严格落实员工合规责任，对违规行为严肃问责。
A.依法治企 B.管业务必须管合规 C.权责一致 D.管业务同时管合规答案：B3单选建立健全符合（）的合规管理体系，强调关口前移、事前防范和过程控制，突出对重点领域、关键环节和重要人员的管理，充分利用大数据等信息化手段，切实提高管理效能。
A.社会主义法制体系 B.本单位管理C.中国特色 D.本单位实际答案：D4单选公司及各单位党委发挥把方向、管大局、保落实的（），推动合规要求在本单位得到严格遵循和落实，不断提升依法合规经营管理水平。
A.领导作用 B.指挥作用C.统领作用D.指导作用答案：A5单选公司及各单位应当严格遵守（），本单位党建工作机构在党委领导下，按照有关规定履行相应职责，推动相关党内法规制度有效贯彻落实。
A.法律法规制度 B.党内法规制度 C.单位内部制度 D.企业管理制度答案：B6单选公司及各单位、各部门（）作为推进法治建设（合规管理）第一责任人，应当切实履行依法合规经营管理重要组织者、推动者和实践者的职责，积极推进合规管理各项工作。
A.主要责任人B.领导人员 C.相关责任人D.专责人员答案：A7单选公司应当结合实际设立()。
()由公司党委决定任免，对公司主要负责人负责，指导合规管理部门和各单位开展相关工作. A.合规管理员B.合规负责人C.首席合规官D.主要责任人答案：C8单选公司及各单位应当在业务及职能部门设置合规管理员，由（）担任，接受合规管理部门业务指导和培训。
合规管理员负责协助本部门主要负责人，做好本专业领域合规管理工作。
A.合规负责人B.领导人员 C.主要负责人D.业务骨干答案：D9单选公司及各单位纪检、审计、巡察等部门是合规管理（）部门，负责在职责范围内对合规要求落实情况进行监督，对违规行为进行调查，按照规定开展责任追究。
合规测试试题及答案
合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（C）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B.四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A. 5%（含）、一年B. 5%（含）、两年C. 3%（含）、两年D. 10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网邮箱发送6.商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C.抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B)万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
合规培训考试题库及答案
合规培训考试题库及答案一、单选题1. 合规是指企业及其员工的经营管理行为符合（）。
A. 法律法规B. 行业规范C. 企业内部规章制度D. 以上都是答案：D2. 合规风险是指因不合规的经营管理行为引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。
（）A. 正确B. 错误答案：A3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 全面性原则B. 独立性原则C. 灵活性原则D. 有效性原则答案：C4. 合规管理部门的职责不包括以下哪项？（）A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 处理客户投诉D. 监督合规政策的执行答案：C5. 以下哪项不是合规培训的目的？（）A. 提高员工的合规意识B. 增强员工的业务能力C. 确保员工遵守法律法规D. 预防合规风险的发生答案：B二、多选题6. 合规管理的对象包括（）。
A. 企业员工B. 企业业务C. 企业资产D. 企业决策答案：A、B、D7. 合规管理的主要目标包括（）。
A. 确保企业合法经营B. 防范合规风险C. 提升企业形象D. 增加企业利润答案：A、B、C8. 合规培训的内容可以包括（）。
A. 法律法规知识B. 企业内部规章制度C. 行业最佳实践D. 职业道德教育答案：A、B、C、D9. 合规风险评估的方法包括（）。
A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 压力测试答案：A、B、C、D10. 合规监督的方式可以包括（）。
A. 定期检查B. 随机抽查C. 内部审计D. 第三方评估答案：A、B、C、D三、判断题11. 合规管理是企业内部控制的一部分，但不是企业风险管理的一部分。
（）A. 正确B. 错误答案：B12. 合规管理部门可以参与企业决策过程，但不应影响企业的正常运营。
（）A. 正确B. 错误答案：A13. 合规风险评估应当定期进行，以确保评估结果的时效性。
（）A. 正确B. 错误答案：A14. 合规培训只针对新员工，老员工不需要定期接受合规培训。
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合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B. 四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）不得再行准入。
A. 5%（含）、一年B. 5%（含）、两年C. 3%（含）、两年D. 10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A. 可以设置为共享B. 上传至论坛C. 严格履行审批手续D. 直接使用互联网发送6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ）A．银行部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B控建设类指标C成本控制类指标D 社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
A.客户手机B.信息C.客户手机验证码D. 双（多）因素13.电子银行移动签约设备应按（C）的保管方式进行保管及登记。
A.重要物品B.重要单证C.固定资产D.重要空白凭证14..个人信贷业务面临的主要风险是（A）A. 信用风险B. 市场风险C. 声誉风险D. 其他风险15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( C )个月按照本办法规定进行公示。
A.1;B.2;C.3D.416.以下哪类客户不属于高风险客户（B）。
A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人D、客户多次涉及可疑交易报告17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1000B.5000C.10000D.2000018.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后A 小时向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于A 小时向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。
A.1,4；B.24,48；C.6,24；D.4,24.19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还（C ）。
A.费用、本金、利息B.利息、本金、费用C.本金、利息或费用D.利息或费用、本金20.服务收费四公开原则指的是：（A）、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。
A.收费项目公开B.协议公开、C.服务容公开、D.服务记录公开21.中间业务收入必须严格按照( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。
A、收付实现制B、权责发生制C、实质重于形式D、谨慎性原则22.当客户出现以下（ A ）情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。
A 诉讼标的达到净资产50％（含）以上的法律诉讼B 对外担保额达到净资产30％（含）以上的对外担保C 企业财务状况恶化，偿债能力下降D 资产负债率超过70%23.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规中的哪条要求？（B）A.第四条“客户至上”。
B.第五条“服务为本”。
C.第十二条“勤勉尽责”。
D.第十三条“精通业务”。
24.商业银行应于（D）底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。
A.2014年6月；B. 2014年6月；C.2014年8月；D.2014年9月25、《中资银行行政许可事项实施办法》规定，应当指定（B）代为履职，并自指定之日起3日向任职资格审核的决定机关报告。
A、上级机构相关人员B符合相关任职资格的人C、管理能力强的人D、营销能力强的人26. 《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起___予以处分。
（C）A. 半年;B. 一年;C. 二年;D. 三年;27．单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是（C ）。
A．单位财务专用章B．单位公章和法定代表人章C．单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章D．单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章28．根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。
该支票支付地是指（C ）。
A.失票人所在地B.收款人所在地C.出票人开户银行所在地D.出票人所在地29.面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前12个月AUM值的（B）。
A、30%B、40%C、50%D、60%30.下列哪一项不是新“国八条”容（C）A. 强化规划调控，改善商品房结构；B. 加大土地供应调控力度，严格土地管理；C. 加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬房价等行为。
D. 加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控，保证中低价位、中小户型住房的有效供应；31.根据银监会《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和激励约束办法，确保（AC）指标占比满足监管要求，避免粗放经营，避免不当激励又发违规经营。
A.合规经营类；B.战略性；C.风险管理类；D.中间业务类32.商业银行部控制的目标是（ABCD ）A.确保国家法律规定和商业银行部规章制度的贯彻执行;B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;C.确保风险管理体系的有效性;D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整33. 根据《关于加强影子银行监管有关问题的通知》规定，下列属于影子银行的有（ABCD）。
A.网贷公司；B.货币市场基金；C.小贷公司；D.第三方理财机构34、国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规收费行为，要求“七不得”，分别为不得以贷转存、不得存贷挂钩、（BCD）不得转嫁成本、不得一浮到顶等规定。
A、不得强制收费、B、不得以贷收费C、不得浮利分成D、不得搭贷搭售35.尚福林主席在2014年上半年全国银行业监督管理工作会议上指出，商业银行严守银行经营管理规则，提出几个回归要求，分别是（ABCD）。
A.回归安全性、流动性、效益性的“三性”原则;B.回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁”要求;B.回归贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查”制度;D.回归前中后台的“三分离”安排。
36.银行办理支付结算必须遵守以下原则（ABC ）。
A、银行不垫款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、恪守信用，履约付款D、不得压票，随意退票37. 监管机构要求银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金（ABC）。
A.不得与自有资金混用；B.不得购买本行贷款;C.不得开展资金池业务;D.不得购买基金产品。
38.商业银行的服务价格包括：（A、B、C）A.实行政府指导价B.政府定价的服务价格C.市场调节价D.自主定价39.2014年银监局要求着力防化解银行业风险，做到哪几个方面（ABCDE）？A.加强信用风险防控;B.加强流动性风险防控;C.加强合规风险防控;D.加强影子银行风险防控;E.加强信息科技风险防控.40、五部委联合发布的《关于规金融机构同业业务的通知》规定，商业银行同业业务包括同业拆借、同业借款、（ABCD）、同业投资等业务A、非结算性同业存款B、同业代付C、买入返售和卖出回购D、同业投资41.中国银监会《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，建立健全“双线”风险防控责任制，并结合实际情况制定“双线”风险防控方案。
“双线”是指( AD )。
A.经营条线；B.审批条线；C.风险条线；D. 监督条线42. 结构性存款产品存续期间，客户承担的风险主要包括(AB)A.收益风险B.流动性风险C.本金兑付风险43. 琼局长在全省银行业监督管理工作会议上要求推进业务治理体系改革，当务之急是推进（AD）两项改革。
A.理财业务；B.资金结算业务；C.平台贷款；D.同业业务44. 银行业金融机构应当遵循（A）和（C）原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务A.依法合规;B.公平公正；C.部自律;D.保护弱者45.深入治理“小金库”，是的需要。
（A.B.C.D）A、深入贯彻落实科学发展观、完善社会主义市场经济体制B、加快转变经济发展方式、保持经济社会平稳较快发展c、切实解决损害群众利益和突出问题、促进社会和谐稳定D、推进党风廉政建设和反腐败工作46.“速贷通”业务不适用于（BC）A、流动资金贷款B、固定资产贷款C、房地产开发企业贷款D、低信用风险业务47. 发展普惠金融，提高基础性金融服务均等化水平,要做到（ABCD）。
A.针对不同层次金融服务需求，为老弱病残等特殊客户群体提供人性化、便利化金融服务;B.提升网点机构覆盖率;C.优化小微企业、“三农”金融服务;D.继续推进金寨县农村金融综合改革试点工作，及时推广试点经验。
48.银监会在2014年上半年工作会议上提出，扩大小微和“三农”金融服务，坚持两个不低于的政策目标，小微企业贷款两个不低于的具体容为（AC）。
A.贷款增速不低于当年各项贷款平均增速；B.不良贷款降幅不低于当年各项不良贷款平均降幅；C.贷款增量不低于上年同期水平；D.创新贷款产品不低于当年同期其他贷款产品数量49.严格控制信用风险扩散,重点监控(ABC)等领域风险.A. 房地产；B.政府融资平台；C.产能严重过剩;D.同业拆借50.以下哪些专用存款账户不可办理协定存款：(ABCD)A.证券交易结算资金B.期货交易保证金C.信托基金D.金融机构存放同业资金51.社保基金不可采取哪种产品存放商业银行(ABC)A.理财产品B.结构性存款C.货币基金D定期存款.52. 理财产品销售人员从事理财产品销售，不得有下列行为：（ABCD）A.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。