泰康人寿爱家之约及投保单填写
泰康常用产品保单填写-打印版
“附财富重疾B款”保额无需填写 附财富重疾B
永福人生
√ √ 永福人生 伍份 5000 √ 附永福重疾 200 √
39
√ √ 5200
健康人生(定期
健康人生
至70周岁或80周岁） 70周岁或80周岁） 周岁或80周岁
√
70
肆份
√
2000
√
√
√
2ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ00
健康人生终身
√
健康人生终身
陆份
3000
√
√
√
√
吉祥健康保险计划填写（未成年人） 吉祥健康保险计划填写（未成年人）
√ 少儿） 吉祥两全 （少儿）
16
3200
保费≥3000元，可赠 元 保费 送附年年给付重疾 ，但必须在投保单 上填写方可享受。 上填写方可享受。 保险金额同合计保 费。
√8 √ √
附少儿多次给付重疾 100000 附少儿年年给付重疾 3200
3200
吉祥健康保险计划填写（成年人） 吉祥健康保险计划填写（成年人）
√ 吉祥两全
65
6150
√
√
60
100元/天 天 附成人多次给付重疾 100000 附成人年年给付重疾 6150
附吉祥住院医疗
√
6150
附吉祥重疾护理投保单填写
√
88 60
吉祥两全
2500
√
√
附吉祥重疾护理
10000
√
2500
3000
大写 基本部分/ 基本部分/可选部分
安享人生B 安享人生B款
盛世人生B 盛世人生B款
松鹤延年B款投保单填写
世纪长乐B款投保单填写
附吉祥重疾护理投保单填写
人寿保险投保单范本
封面作者：ZHANGJIAN仅供个人学习，勿做商业用途正文：人寿保险投保单人寿保险投保单┏━━━━━━━━┯━━━┓┃保险单编号│NO.：┃┠────────┼───┨┃投保单编号│NO.：┃┗━━━━━━━━┷━━━┛□体检□免体检------------------------------------------------------------------------公司提示：请您在仔细阅读保险条款、投保须知后用钢笔填写本投保单，您必须在此投保单上填报一切有关事实，因为您与本公司之合约将以这些事实为根据，否则所签保单将告无效.如您不清楚某一事项是否重要或如何填写，请与本公司业务员联系.------------------------------------------------------------------------第一部分------------------------------------------------------------------------1．被保险人姓名身份证号码性别出生日期年月日------------------------------------------------------------------------年龄民族单身□已婚□职业职业编码（此内容由本公司人员填写）------------------------------------------------------------------------住所（如无特别注明，将以此为通讯地址）邮编------------------------------------------------------------------------电话号码（宅）（办）与投保人关系------------------------------------------------------------------------2．投保人姓名身份证号码性别出生日期年月日------------------------------------------------------------------------年龄民族单身□已婚□职业职业编码（此内容由本公司人员填写）------------------------------------------------------------------------住所（如无特别注明，将以此为通讯地址）邮编------------------------------------------------------------------------电话号码（宅）（办）------------------------------------------------------------------------3．受益人姓名身份证号码性别年龄住所与被保险人关系受益份额＊受益人为数人且未确定受益份额地，受益人按照相等份额享有受益权.------------------------------------------------------------------------4．投保险种------------------------------------------------------------------------5．保险金额（大写）（￥） ? 6. 保险份数份------------------------------------------------------------------------7．保险期限年8．缴费方式缴------------------------------------------------------------------------9．缴费期年 10．开始领取年金年龄岁 11．领取方式领 12．领取规范元------------------------------------------------------------------------13．红利分派方式14．保险费元------------------------------------------------------------------------15．附加险保险金额费率起保日期保险期限份数保险费------------------------------------------------------------------------16．保险费合计人民币（大写）（￥）------------------------------------------------------------------------17．付款方式现金□支票□自动转账□------------------------------------------------------------------------第二部分告知下列事项（必要时本公司可能要求投保人或被保险人作身体检查）.投保人必须在“关于被保险人”项下填写告知事项.凡条款列有“免缴未到期保险费责任”地险种，还须同时填写“关于投保人”项下地告知事项.------------------------------------------------------------------------关于被保险人│关于投保人1．工作单位名称│1．工作单位名称2．过去二年平均年收入元. │2．过去二年平均年收入元.3．身高＿＿＿＿＿厘M；体重＿＿＿公斤│3．身高＿＿＿厘M；体重＿＿公斤------------------------------------------------------------------------关于被保险人｜关于投保人是否｜是否4．是否从事过现职业以外地职业？□□｜□□5. 是否参加或计划参加有危险地运动或消遣？□□｜□□6．有无机动车驾驶证？□□｜□□7．是否有已参加或正在申请中地其他保险？□□｜□□8．过去投保人寿保险或申请人寿保险单复效时是否｜曾被拒绝、延或要求加收保险费？□□｜□□9．是否服食任何成瘾药物或吸毒？□□｜□□10．（1）是否经常吸烟，如是：已吸＿＿＿＿年，□□｜□□每天＿＿＿支. ｜（2）是否曾经吸烟，如是：已吸＿＿＿年，□□｜□□每天＿＿＿支.于＿＿＿年，因为＿＿＿＿＿｜停止吸烟. ｜（3）是否经常饮酒，如是：已饮＿＿＿年，□□｜□□每日＿＿＿酒（种类），＿＿＿＿（数量）. ｜11．最近健康状况｜（1）最近一周是否有身体不适？是否服药？是□□｜□□否存在需施行手术地疾病？｜（2）最近三个月内是否接受过医生地诊断、检查□□｜□□和治疗：是否住院或手术？｜（3）最近六个月内是否持续超过一周有下列症□□｜□□状：疾倦、体重下降、腹泻、淋巴结肿大或不寻｜常地皮肤病？｜12．过去10年内是否因疾病或受伤住院或手术？□□｜□□13．10年内是否患有下列疾病：｜（1）冠心病心肌梗塞风湿性心脏病肺源□□｜□□性心脏病先天性心脏病心肌病高血压｜（2）脑出血脑梗塞蛛网膜下腔出血脑动□□｜□□脉硬化癫痫精神病酒精中毒｜（3）哮喘慢性支气管炎支气管扩张症肺气肿□□｜□□肺结核｜（4）萎缩性胃炎溃疡病溃疡性结肠炎□□｜□□胰腺炎肝炎肝硬变胆石症胆囊炎｜（5）肾炎肾功能不全尿路结石□□｜□□（6）白内障视网膜疾病角膜疾病青光眼□□｜□□中耳炎｜（7）癌肉芽肿白血病肿瘤息肉先天性疾病□□｜□□遗传性疾病地方病｜（8）糖尿病胶原性疾病贫血症紫癜病甲状腺□□｜□□病风湿病药物过敏职业病艾滋病HIV抗体｜阳性乙肝病毒携带椎间盘突出疝痔｜（9）是否有上述（1）～（8）以外地疾病或受伤？□□｜□□14．过去5年内是否接受过以下检查？｜X光心电图B超CT 核磁共振活体组织检查□□｜□□尿液检查血液检查眼底检查｜15．是否有下列身体残疾、功能障碍？｜（1）视力、听力、言语、咀嚼功能障碍□□｜□□（2）四肢、手、足、指残疾，胸廓、脊柱变形和功□□｜□□能障碍｜16．16岁以上女性｜目前是否怀孕，如是：怀孕＿＿＿＿周□□｜□□过去5年内是否患有乳腺、子宫、卵巢、输卵管等妇□□｜□□科疾病？｜是否曾异常妊娠、剖腹产、异常子宫出血？□□｜□□17．直系亲属中是否有人患过结核病、肝炎、肝硬化、糖｜尿病、肾病心脏病中风高血压动脉硬化精□□｜□□神病癌症遗传病艾滋病及相关综合症、HIV抗体｜阳性或是乙肝病毒携带者？｜------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------说明：（以上4～17项如“是”，请列明问题编号及有关需详细说明地内容，包括疾病诊治日期、诊断治疗结果、目前状况、诊治医院名称、医生姓名等.）------------------------------------------------------------------------特别约定：------------------------------------------------------------------------声明与授权：1．本人谨此代表本人及被保险人声明及同意：向贵公司投保上述保险，对保险条款地各项规定均已了解，所填投保单各项及告知事项均属事实并确无欺瞒.上述一切陈述及本声明将成为发出保单地依据，并作为保险合同地一部分.2．本人谨此授权凡知道或拥有任何有关本人或被保险人健康及其他情况地任何医生、医院、保险公司、其他机构或人士，均可将所需地有关资料提供给××人寿保险公司.此授权书地景印本也同样有效.被保险人（签名）：投保人（签名）：投保申请日期：年月日------------------------------------------------------------------------业务员代码营业部经理------------------------------------------------------------------------公司批注专用年月日------------------------------------------------------------------------人寿保险投保单人寿保险投保单版权申明本文部分内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。
爱家之约基础篇
爱家之约包含13个险种
•生命关爱重大疾病终身保险 •安享人生两全保险 免长 •新天寿两全保险（分红型） 六 •智慧宝贝两全保险（分红型） 短 •泰康附加定期保险 五 •泰康少儿特定疾病保险 •世纪泰康个人住院医疗保险（津贴型） 两 •附加世纪泰康个人住院医疗保险（费用型） 豁 •附加少儿世纪泰康个人住院医疗保险 •附加安心无忧意外伤害保险 •附加意外伤害医疗保险 •附加投保人身故豁免保费保险 •附加投保人失能豁免保费保险
犹如超市购物，自由选购。险种多，功能全，
搭配极为灵活，针对不同的家庭情况，设计最适 合、最个性化的保单；而且，由过去的对个人规 划上升到对全家的规划，体现真正的专业服务。 随经济能力、家庭结构变化调整险种。
——“泰康金融超市”
8
爱家之约钻石品质
5、“保单升级”
您的保障需求将来是否会有变化？ 随着社会的发展，家庭生活水平不断的 提高，保险需求会发生相应的变化，而爱家 之约的升级功能，可以不断添加新的保障，
爱家之约 钻石品质
1、“一张保单保全家”——“亲情化” 2、“物有所值”——“ 一人买主险，全家保障随便
选”
3、 “双保险”——“人性化豁免功能”
4、“自由组合、量身定做” ——“泰康金融超市”
5、“保单升级” ——“家庭保障设计师”
6、“附险延续”——“突破传统限制” 7、“超值服务”——“真情到永远” 8、“家庭理财”——“稳健收益”
心怀爱家理念
为客户服务 牵手爱家之约
走成功之路
17
爱家之约产品功能注解
爱家之约险种形态
7、泰康附加投保人身故豁免保险费保险 投保人身故，可豁免“爱家之约”保单中其他成员的长期险保费，使用家人继续 享 有保障，延续对家人的关爱与护佑 8、泰康附加投保人失能豁免保险费保险 投保人失能，可豁免“爱家之约”保单中所有成员长期险保费，尽显人性 9、泰康附加少儿特定疾病保险 针对少儿特有重大疾病风险，低保费高保障，涵盖18种特定疾病保障的定期保险 10、附加世纪泰康少儿住院个人医疗保险 专门解决少儿住院费用的报销型医疗保险 11、附加世纪泰康住院医疗（费用型）个人医疗保险 无免赔额的报销型住院医疗保险产品，一般住院报销80％，重疾住院报销90％ 12、泰康附加安心无忧意外伤害保险 意外伤害导致残疾、烧伤、身故，按保险金额比例给付的保险产品并具备无理赔 奖励功能 13、泰康附加意外伤害医疗保险 意外伤害发生的门诊或住院医疗费用，均可在免赔额以上，按100％报销，此外 16 设计师。
爱家之约(幸福版)投保单
主被保险人
第二被保险人
第三被保险人
领取年龄
周岁 领取比例：
%
周岁 领取比例：
%
周岁 领取比例：
%
领取期间 □ 年 □ 至 周岁 □终身 □ 年 □ 至 周岁 □终身 □ 年 □ 至 周岁 □终身
领取频率 □趸领 □年领
□月领 □趸领 □年领
□月领 □趸领 □年领
□月领
F．被保险人基本情况告知栏（所有被保险人均需填写）
1）本临时保障声明的被保险人必须是投保单列明的被保险人且被保险人的年龄不超过六十五周岁； 2）投保单上所填的资料完整且全部真实。 2、临时保障声明的保险责任： 本公司收到投保人缴付的暂收保险费之后至本公司签发保险单之前的期间，如果被保险人遭遇意外事故并且以该意外事故为直接且单独原因导致身 故，本公司将向投保单所载明的身故保险金受益人或被保险人的继承人给付该投保单所列明的身故保险金，但身故保险金给付金额最高不超过人民币 贰拾万元整，但是未成年人身故给付保险金额总和不得超过保险监督管理机构规定的限额，同时本公司向投保人无息返还已缴保险费。 在任何情况下，本公司对同一被保险人的身故保险金给付总额不超过人民币贰拾万元整。一份或多份投保单的被保险人为同一人时，视为同一被保险 人，本公司对同一被保险人的身故保险金给付总额不超过人民币贰拾万元整。 上述意外事故是指被保险人遭遇外来的、突发的、非本意的、非疾病的并使被保险人身体受到伤害的客观事件,并以此客观事件为直接单独原因导致被 保险人身故。 3、临时保障声明保险责任的开始： 本公司对本临时保障声明所负的保险责任，在投保人填妥投保单且本公司收到暂收保险费的当日二十四时开始。本公司收到暂收保险费的日期以银行 出具的代收保险费凭证中记载的缴费日期，或本公司出具的暂收保险费收据中记载的缴费日期，或银行转账成功日，或暂收保险费支票到达本公司账 户之日为准。 4、临时保障声明保险责任的终止：发生下列任一情况时（以较早者为准），本临时保障声明将自动终止。 1）本公司依据本临时保障声明给付了身故保险金； 2）本公司签发保险单（以保险单签发日为准）； 3）本公司有关拒保、延期、终止本投保申请等通知送达投保人之日； 4）本公司收到投保人签署的撤销该投保单的书面申请（以本公司收到该申请之日为准）； 5）在投保人缴付暂收保险费之日起满三十天。 5、临时保障声明保险责任免除： 如果导致被保险人身故的事件属于投保人在本投保单中所申请的人身保险计划的除外责任范畴或被保险人因任何疾病所致身故，本公司不予给付身故 保险金，所负责任仅限于向投保人无息退还已缴付的保险费。
爱家之约(幸福版)自选保障计划投保规则
二、 各险种特殊规则
险种名称/投保年龄 交费期间 交费频率
泰康世纪长乐 B 款 终身寿险（分红型） 10 年/20 年 年交
0-65 周岁（含）
保险金额 保险费
保额最低 1 万元
备注
1) 本险种按投保金额的 1 倍计入被保险人寿险风险保额及体检额度； 2) 被保险人额外死亡率＞300％时拒保。
泰康松鹤延年 B 款 两全保险（分红型） 10 年/20 年 年交
泰康附加吉祥
定期寿险
10/20 年
18 周岁-60 周岁（含）
年交
1） 本险种仅在爱家之约（幸福版）中销售；
保额最低 1 万元，最高 2） 以投保金额的 1 倍计入被保险人寿险风险保额及体检额度；
50 万元；北京、上海、3） 保险期间为 10 年、20 年，至 55、60、65、70 周岁；
广州、深圳最高 100 万 4） 同一被保险人在同一份投保申请中不可重复投保本险种；
3)
见个人寿险投保规则
最低投保份数 1 份
1－15 万元， 4)
1－30 万元（北京、上海、
广州、深圳）
见个人寿险投保规则
见个人健康险投保规则
最低 20000 元
5)
最低 2000 元，
最高 30000 元
最低 5000 元，
最高 30000 元
――
――
1－50 万元，
6)
1－100 万元（北京、上海、
广州、深圳）
――
――
备注 爱家之约（幸福版）自选保障计划中，投保人与主被保险人为同 一人； 所有被保险人的最高职业为 6 类（含）以下；投保人职业为 5、6 类时,不得投保含有投保人豁免保险费责任的险种，投保人不可 投保《泰康附加吉祥定期保险》； 爱家之约（幸福版）自选保障计划中的家庭成员与投保人的关系 可为夫妻、父母及子女,各成员投保年龄依据投保险种规则规定， 但如果有未成年子女投保,则投保人必须为未成年人的父亲或母 亲； 凡两人(含)以上的家庭成员投保即可组成“爱家之约（幸福版）” 自选保障计划；每份爱家之约（幸福版）自选保障计划投保申请 必须至少投保一个长期险（不包括《泰康附加大学教育金两全保 险（分红型）》、《泰康爱家赢家终身寿险（万能型）》及《泰康附 加吉祥定期寿险》），此长期险可以是任一被保险人投保； 爱家之约（幸福版）自选保障计划中的所有长期险的交费期间、 交费方式、交费频率须保持一致，交费频率必须为年交,交费期 间必须选择 10 年、20 年;对于《泰康智慧宝贝终身保险（分红 型）》、《泰康附加大学教育金两全保险（分红型）》,交费年期选 择不受上述规则限制,但要求《泰康附加大学教育金两全保险（分 红型）》交费期间及保险期间不可超过“爱家之约（幸福版）自 选保障计划”中长期险的保险期间； 爱家之约（幸福版）自选保障计划中各险种的保险费自动垫交选 项应一致。
爱家之约健康版
投保规则
投保时有两个或两个以上被保险人； 投保时保单的投保人即为主被保险人； 至少有一个被保险人存在一个有效的长险7个 2. 一年期险7个 附加险
1. 长期险7个
2. 一年期险3个
3. 其他险3个
合计：27个
险种名称
安享人生 新天寿（2003） 世纪长乐（2003） 长期险 智慧宝贝 阳光旅程 永利A款 主 险 永利B款 世纪泰康（津贴型） 住院费用补偿（A款） 住院费用补偿（社保A 款） 一年期 住院费用补偿（B款） 住院费用补偿（社保B 款） 住院费用补偿（C款） 少儿住院费用补偿
通过保单升级，增加更多的险种，充分满足不断变化的保险需
求。
解决第二问： 时间---看看时间表，你有吗？
金钱---查查存款单，你够吗？
爱家之约费用合理，而 且无需耗费时间打理。
解决第三问：
只要在泰康设立≥3000元保费的爱家账户，泰 康专人帮您管理，省钱省事省心。
平均为家庭节省10-20%的保费 投保简便，一人买主险，全家附险随便选 附险可独立延续，保单可升级
六、专属产品，独享优势
《爱家之约（2008）》新增专属附加险：《附加定期 寿险》、《附加如意宝医疗费用保险》等，费用更加特 惠。并特设《爱家万能保险》以最低的费用，让客户拥 有稳健收益的万能帐户，轻松理财。
七、保单升级，魅力无限
随着人们保险意识的提升，家庭结构的变化，家庭收入的不 断提高，保险需求也会随之变化，而传统寿险很难满足这种保障 需求的提升和优化。爱家之约可以通过完善的服务在一张保单上 不断的升级，实现新增被保险人、险种及保额，而不用新增保单。
主被保险 人 ◎ ◎ ◎ —— —— ◎ ◎ ◎ ◎
配偶
◎ ◎ ◎ —— —— ◎ ◎ ◎ ◎
爱家之约(幸福版)-健康保障计划投保规则
保险金额5000元－3万元
给付比例40％
保险金额5000元－3万元
给付比例40％
3)如果选择附加本险种，要求爱家之约（幸福版）--爱家健康保障计划中，主被保险人以外的其他被保险人所投保的所有可以参加豁免的长期险均参加豁免；
4)本险种所豁免的保险费计算公式：本险种所豁免险种的期缴保险费×（需缴保险费次数－已缴保险费次数）。本险种按所豁免的保险费数额的0.5倍计入投保人寿险风险保额及体检额度;
附：泰康附加如意宝住院费用医疗保险销售区域规定
以下区域可选择给付比例80％或40％
以下区域仅可选择给付比例40％
销售区域
给付比例
北京、广东、浙江、深圳、青岛、辽宁、四川、河南、山东、安徽、江苏、上海、云南、湖北、湖南、福建、厦门、山西、广西、大连、宁波
销售区域
给付比例
新疆、黑龙江、天津、吉林、江西、陕西、内蒙古、贵州、甘肃、重庆、河北
2）本险种被保险人职业类别限为1至6类；
3）本险种职业加费标准参照《泰康人寿保险股份有限公司职业分类表（2004年4月版）》中医疗保险相关规定；
4）体检规定：年龄≥45周岁的被保险人须做体检，体检项目：项目A〔包括：普检、尿常规、心电图〕、项目B〔包括：肝功能（ALT、AST、GGT）＋肾功能（Bun、Cr）＋空腹血糖（GLU）＋血脂（CHOL＋TG）＋乙肝表面抗原＋血常规〕、腹部B超（包括肝、胆、胰、脾、肾B超，如为女性同时应包括卵巢、输卵管、子宫B超）
1）本险种仅在爱家之约（幸福版）中销售；
2）以投保金额的1倍计入被保险人寿险风险保额及体检额度；
3）保险期间为10年、20年，至55、60、65、70周岁；
4）同一被保险人在同一份投保申请中不可重复投保本险种；
爱家之约(幸福版)套餐保障计划投保规则
福 保障计划
至 18 周岁 海、广州、深圳）
（幸福版）套餐保障计划，且必须至少有一个被保险
版
【世纪泰康】
见个人健康险投保规则
人投保必选险种，可以是任一被保险人投保；可选险
套
【如意宝意外伤害】
最低 20000 元
种按被保险人投保年龄及规则要求可任意选择；
餐 保
【附如意宝意外医疗】
1年
最低 2000 元， 最高 30000 元
泰康附加如意宝
住院费用医疗保险 0-59 周岁（含）
1年
最高续保年龄 64 周岁
年交
保额最低 5 千元，最高 3） 本险种职业加费标准参照《泰康人寿保险股份有限公司职业分类表（2004 年 4 3 万元，且最高不超过 月版）》中医疗保险相关规定； 《泰康如意宝意外伤害 4） 体检规定：年龄≥45 周岁的被保险人须做体检，体检项目：项目 A〔包括：普 保险》保险金额的 20％ 检、尿常规、心电图〕、项目 B〔包括：肝功能（ALT、AST、GGT）＋肾功能（Bun、
险种名称/投保年龄 交费期间 交费频率
保险金额
备注
泰康附加投保人
豁免保险费 B 款 定期寿险
10 年/20 年
18 周岁-55 周岁（含）
年交
泰康附加投保人
豁免保险费 重大疾病保险
10 年/20 年
18 周岁-55 周岁（含）
年交
―― ――
1） 在爱家之约（幸福版）套餐各保障计划中，主被保险人以外的其他被保险人投 保以下可豁免的长期险时，可附加本险种；
6） 以下情况,不得附加本险种： (1)投保人的额外死亡率＞150％； (2)投保人为残障人士； (3)投保人职业属于本公司《职业分类表》中 5、6 类职业者。
爱家之约险种(新人班)
客户群特点 体现了家庭保单的人性化设计，建议所有家庭保单 都附加此险种。
23
爱家之约险种形态
险种名称
泰康附加投保人失能豁免保险费保险
功能
产品特点
经济支柱失能，豁免整张保险单的长期险种未交 保险费
保险金额：主被保险人、配偶与子女的长期险种 年交保费之和 豁免保费的险种：一年期险种除外 豁免保费的含义：视同为在交费日，保险公司为 客户交纳保险费
生效日 重大疾病住院 报销90%费用
满期
17
爱家之约险种形态
产品讲解—— 一分钟讲商品
附加世纪泰康个人住院医疗保险（费用型）
档次 一档 二档 三档 四档 一般疾病住院保险金 5000 10000 15000 20000 重大疾病住院保险金 10000 20000 30000 40000
18
爱家之约险种形态
功能
产品特点
包括意外伤残给付及意外医疗报销、意外医 疗住院津贴三重功效。
意外伤残：根据国家规定的《人身意外伤残 等级比例给付表》进行比例赔付。 意外医疗：包括门诊及住院，免赔额以上的 合理费用100%报销。 住院津贴：因意外伤害住院，每天补贴20 元——60元。
客户群特点 对经常外出人群、有社会医疗保险人群，此 21 险种都非常合适。
基本部分 档次 一般疾病 住院津贴 50 100 150 200 250 重大疾病 住院津贴 100 120 150 180 200 可选部分 器官移植 费用 100000 120000 150000 180000 200000 手术费用 6000 7000 8000 9000 10000
一档 二档 三档 四档 五档
25
爱家之约险种形态
险种名称
附加少儿住院医疗（费用型）
《泰康健康人生重大疾病定期保障计划》投保单填写规则及填写模板
安享人生
终身
附安享重疾
终身
肆万元 肆万元
健康人生 至 80 周岁
伍份
√ √ √
5500
4000
65
90
60
2500 90
√ √
12000
健康人生
伍份
2500
√ √
√
√ 70
√
2500
二、 本计划在“爱家之约”中销售时： 同在个人寿险中销售时填写规则，其中，“现金价值自动垫缴保险费”、
“生存保险金抵缴保险费”、“红利领取方式”项，视其他主险情况勾划。 填写模板：
ห้องสมุดไป่ตู้
健康人生 安享人生 附安享重疾
至 70 周岁 终身 终身
陆份 贰万元 贰万元
《泰康健康人生重大疾病定期保障计划》投保单填写规则及填写模板 《泰康健康人生重大疾病定期保障计划》（以下简称“本计划”）由“泰康 健康人生两全保险”及“泰康附加健康人生定期重大疾病保险”组成，可在 个人寿险及“爱家之约”中销售，在填写投保单时，须遵循以下规则： 一、 本计划在个人寿险中销售时：
1、“险种名称”处填写规范简称：健康人生，不必填写本计划所包含的 主险及附加险名称；
【泰康人寿】爱家之约[幸福版]套餐示例
![【泰康人寿】爱家之约[幸福版]套餐示例](https://img.taocdn.com/s3/m/89e9d73f79563c1ec5da7182.png)
二年及以后身故给付10万元
豁免保障：对智慧宝贝享有身故豁免保障，对智慧宝贝、附加吉祥定
期寿险享有重疾豁免保障
17
爱家之约产品套餐
组合三:爱家之约教育保障计划
利益解析 妻子： 住院津贴：住院日额50元/天； 重疾住院日额100元/天； 器官移植手术保险金10万元； 非器官移植手术保险金6000元。
保障、健康
在保障作为家庭的首要考虑要素的同时，兼顾多元化的需求
2
家庭保险的需求分析
家庭需求分析结论:
A、对于不同的家庭类型来说，对保障的需求侧重点大概依次为：身价 保障、健康、养老、教育、理财；
B、随着家庭人口的增加和财富的不断增值，家庭的保险需求将会日益 丰富和多样化，这是一个动态的过程；
C、一个人的现实经济地位，决定了一个家庭的现实投保重点，提供主 要经济来源的家庭成员，要比其他成员的保险计划多一个最重要的功 能：身价险；
术保险金10万元；非器官移植手术保险金6000元；
身故保障：60岁前身故给付10万元，60岁后身故给付1万元； 生存金：生存至60周岁后的首个年生效对应日，可领取生存金9万元 累计红利：60岁时累计红利中档60854元，高档97124元
80岁时累计红利中档115072元，高档183545元
11
丈夫 35
男 附加身故豁免
220.0
附加重疾豁免
667.6
妻子 32
女 世纪泰康（基本+可选：一档） 275.0
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爱家之约产品套餐
组合四:爱家之约幸福保障计划
利益解析 儿子： 年金帐户：55岁—74岁每年领取27580元/年，保证领取20年，
泰康爱家之约财富版案例集20页
中档利率 (4.5%)
408949 381392 368834 404690 519530
高档利率 (6%)
512347 552693 747324 1163320 2499507
自定义利率 (5.7%)
489723 514192 656795 969727 1943992
身故总利益 （含自定义利率收益）
幸福520计划，满足3项全能管理
1 财富
智赢年金 尊赢账户
实现财富稳健增值
2 健康
家庭健康资源包
（国内+国际资源）
享受全方位健康呵护
3 高龄
泰康之家 养老社区确认函
提前锁定高端稀缺养老资源
财富管理：匹配尊赢账户，实现财富稳健增值 健康管理：搭配全家尊享D等医疗方案，享受全方位健康呵护 高龄管理：享有养老社区入住权益，提前锁定高端稀缺养老资源
1003974 1322521 2077041 4649243 7806641 12922450 27237433 75789055
以高档分红进自定义（5.2%）万能为例 ➢ 18岁时，账户价值100万元，可用于孩子的教育 ➢ 30岁时，账户价值208万元，可用于孩子的婚嫁金或者创业金 ➢ 45岁时，账户价值465万元，可用于自己的养老补充 ➢ 65岁时，账户价值1292万元，可用于孩子的养老 ➢ 百年之后，账户价值7579万元，还可放大传承至第三代
以高档分红进自定义（5.7%）万能为例 ➢ 22岁时，账户价值92万元，可用于孩子的高等教育 ➢ 30岁时，账户价值171万元，可用于孩子的婚嫁金或者创业金 ➢ 45岁时，账户价值461万元，可用于自己的养老补充 ➢ 65岁时，账户价值1490万元，可用于孩子的养老 ➢ 百年之后，账户价值10680万元，还可放大传承至第三代
泰康保单填写操作实务
交单注意事项
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投保单填写的具体规则
基本资料
投保人资料
被保人资料 受益人资料
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投保单填写的具体规则—基本资料
投保人资料
客户申请投保时所在单位
代反洗钱法告知贴条
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投保单填写的具体规则—基本资料
• 受益人
A、法定受益人
B、指定受益人
其余受益人见特别约定
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投保单填写的具体规则
保险计划及告知
险种名称 保额、保费 其他项目 投保告知
主要内容
一、银保通概况 二、银保通承保流程
三、银保通操作页面演示
四、银保通常见问题及解决办法
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银保通操作页面演示
一、农行银保通操作页面 二、邮政邮保通操作页面
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农行银保通操作页面演示
农行银保通操作注意事项： 基本资料录入页面
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农行银保通操作页面演示
农行银保通操作注意事项： 受益人录入页面
不得随 意涂改
• 不得涂改项，客户资料、保险计划 •超过三处以上涂改的需更换投保书 •不得使用涂改液
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主要内容
一、投保单种类及基本要求 二、规范投保单填写的具体规则
三、常见投保单填写问题及要点
四、银行保险投保单填写
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投保单填写的具体规则
保险计划及告知
基本资料
具体规则
声明及授权书
专管员及内勤填写部分
泰康银保通上线产品逐步丰富，目前上线产品已包含分红险、万 能险、投连险、附加险等多个种类，具有很强的市场竞争力。
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各渠道上线产品
赢家理 财 放心理 财 (财富
版)
渠道
千里马 B
金满仓
致富理 财
第6天爱家投保规则
附加险的规则
附加如意宝意外伤害医疗保险 附加如意宝意外伤害医疗保险
• 投保年龄：0岁至 周岁，最高续保到 周岁； 投保年龄： 岁至 周岁，最高续保到64周岁 岁至59周岁 周岁； • 必须在被保险人投保《如意宝意外伤害保险》时才能投保； 必须在被保险人投保《如意宝意外伤害保险》时才能投保； • 保额最低：2000元，最高3万元，且最高不超过《如意宝意外 保额最低： 伤害保险》保险金额的20％ • 保费计算四舍五入到元
保费豁免
附加身故豁免保费怎么计算： 附加身故豁免保费怎么计算：
先找出，可以身故豁免的险种：儿子的盛世人生（ 年交 年交） 先找出，可以身故豁免的险种：儿子的盛世人生（20年交）保 费5000元 元 再按投保人的年龄（ 岁 及豁免险种的缴费年期（ 年 再按投保人的年龄（35岁）及豁免险种的缴费年期（20年）， 查出对应的费率22元 查出对应的费率 元。 计算附加身故豁免的保费： 计算附加身故豁免的保费： ）＝110元 （5000元÷1000元）×22元（费率）＝ 元 元 元 费率）＝ 元 "四舍五入 到"角"，并将计算出的各长期险的豁免保费相加。 四舍五入"到 角 ，并将计算出的各长期险的豁免保费相加。 四舍五入
附加住院医疗险 社保报后全报销 交通补贴一百元 不超意外百二十
住院报销有补贴 没有社保报八十 五千起保到三万 续保最高六十四 续保最高六十四
泰康人寿总公司个险市场部
保费豁免
附加投保人身故豁免保险费B款定期寿险 附加投保人身故豁免保险费 款定期寿险
• 投保年龄：18周岁（含）至55周岁（含）； 投保年龄： • 豁免主被保险人以外的其他被保险人的所有长期险 • 投保人为残障人士； 5、6类职业者；额外死亡率大于 类职业者； 投保人为残障人士； 、 类职业者 150%均不得附加本险种 均不得附加本险种 • 保险利益：投保人若身故，豁免整张爱家保单中家人未缴 保险利益： 的长期险保费。 • 豁免保费 可豁免的险种为：7大主险，2个附加长期险 豁免保费B可豁免的险种为 可豁免的险种为： 大主险 大主险， 个附加长期险
【泰康人寿】爱家之约﹝幸福版﹞专属产品
泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版） 泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版）
泰康如意宝意外伤害保险费率表
（以1000元保险金额为计算单位）
职业类别
第一类至第四类
第五类至第六类
保险费
2
10
本险种保险金额最低2万元；
泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版） 泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版）
意外保障
25 30 35 40 45
10.6 13 19.4 31.4 51.9
26.7 37.5 59.6 99.4 170.9
5 6 8 12 17
11 16 22 32 47
• 身故豁免保费费率下降50%以上 身故豁免保费费率下降50%以上 50%
THANKS
泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版） 泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版）
住院医疗
附加如意宝住院医疗费用型
泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版） 泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版）
附加如意宝住院医疗费用型
产品介绍 投保年龄： 0（出生满30天）-55周岁，最高续保年龄 为64周岁 保险期间：每年 是一款住院费用报销型产品，一旦住院，给予赔付，并 有每次住院100元的交通补贴。 产品特色 住院有报销，交通有补贴。
泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版） 泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版）
家庭保障需求 身价保障 附加吉祥定期寿险
产品介绍 投保年龄：18周岁至60周岁 保险期间：10/20年,至55岁、60岁、65岁、70岁 交费：10年、20年 产品特色 低廉的保费投入，高额的身价保障 定期保障，灵活满足各种不同保障需求的客户人群
泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版） 泰康人寿爱家之约家庭保障计划（幸福版）
【泰康人寿】爱家之约[幸福版]套餐示例
![【泰康人寿】爱家之约[幸福版]套餐示例](https://img.taocdn.com/s3/m/a084f99e4afe04a1b171de3f.png)
爱家之约产品套餐
组合三:爱家之约教育保障计划
组合设计理念
为客户考虑：
一张保单涵盖教育、意外、身价、豁免功能，保障全面，真正体现出 父母对子女的关爱，对家庭的责任，让爱延续； 无论在任何情况下发生什么样的风险事故，为孩子所提供的足够的成 长费用都不会出现问题，呵护孩子一生的成长；
为业务员考虑：
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爱家之约产品套餐
组合四:爱家之约幸福保障计划
组合设计理念 为客户考虑：
以家庭财富的保值增值为主要目的，兼顾了意外、身价、豁免功能， 保障全面，用一张保单体现了对家庭未来幸福生活的向往与期待；
通过“让年轻的自己，为年老的自己负责”，为自己，为爱人，为孩 子
为的业未来务提员供考最虑大：的尊重与爱护。
附加安享重疾
320.00
女
世纪泰康（基本+可选：一档） 225.00
附加生命关怀提前给付（2006） 免费赠送
如意宝意外伤害
200.00
丈夫 30 男
附加如意宝意外伤害医疗
133.50
附加吉祥定期寿险（20年期） 243.00
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爱家之约产品套餐
组合二:爱家之约养老保障计划
利益解析 妻子： 重疾保障：60岁前重疾提前给付10万元；60岁后重疾提前给付1万元； 住院津贴：住院日额50元/天；重疾住院日额100元/天；器官移植手
妻子 28 女 健康人生计划（保至70岁） 1500.00
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爱家之约产品套餐
组合一:爱家之约健康保障计划
利益解析
丈夫： 70岁前初患重大疾病（32种），可获61143元保险金； 70岁前意外或疾病身故，可获61143元身故保险金； 生存至70周岁，可获30000元祝寿金，合同终止。
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工作日志检查
•昨日活动量统计
•昨日5个转介绍名单
•3个销售面谈，其中至少有2个新的接触面谈 •今日工作安排填写 •今日10个准保户名单及电话 •如有交单则检查客户档案的填写
分析学员存在问题 并予以解决
讲师介绍
课程阐述
训练目的：掌握爱家特色,强化产品组合概念；熟练掌握投保
单正确填写的流程、内容
我已经清楚爱家产品的投保规则
行动方案及工作联系
• 掌握“爱家之约”的独特性, 树立产品组合的观念
• 修正“爱家之约”建议书,落实三份“爱家”行动
• 尝试促成，为其填写投保单
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• 产品导向
• 投保家庭范围 • “2＋1”变为“4＋2＋1” 扩大 • 产品组合实用灵活
爱家之约产品综述
二、设计一份“爱家”计划书
家庭保单投保规则
1、投保时家庭中有两个或两个以上被保险人 2、投保时家庭保单的投保人即为主被保险人
3、至少有一个被保险人存在一个有效的长期寿险
4、家庭中孩子17岁（含17周岁）
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检查点
• 检查业务员所设计的建议书，各产品比例是否符合投 保规则
• 填写投保单后与投保单模版进行核对，修正错误之处
• 互相检查, 针对容易出错的地方加强注意
课程通关
• 设计一份“爱家之约”建议书 • 检查所填写的个人投保单
自我评估
是 我已经清楚了解爱家之约产品形态
否
我能够准确的填写家庭保障计划投保单
训练方式：讲授+演练＋通关
时
收
间：120分钟
获：了解“爱家之约”特色，明白产品组合的概念， 能 够正确填写投保单，减少出错率
课程大纲
一、公司产品策略
二、设计一份“爱家”建议书
三、填写投保单
一、公司产品策略
• 产品概念 • 市场定位 • 一张保单保全家 • 爱家之约以其“一张保单保全家”所独创的 保单表现形式，以及其平均为客户节约10% 到20%的保险成本，为客户提供一个幸福家 庭保障 • 以家为单位，锁定客户群，降低展业成本
三、填写投保单
与个人寿险 保单不同 投保人即为 主被保险人
不能填为 “夫妻”
不能填为 “母子”
必须填写
大写 基本部分/可选部分
若是分红保险， 这里需勾画
2851
2699
6010
保费分别写
11560
未成年人由 监护人签名
学员演练
• •
以自己为案例，设计一份爱家建议书 按照所设计的爱家建议书填写家庭保障计划投保单