浅议动态复杂网络条件下经济犯罪打防

2019年2月第29卷第1期Feb.,2019Vol.29No.l上海公安高等专科学校学报Journal of Shanghai Police College浅议动态复杂网络条件下经济犯罪打防上海市公安局经侦总队课题组(上海市公安局经侦总队，上海200083)摘要：随着物联网、大数据技术的迅猛发展，人、物、资金、信息等各类要素之间的连接方式从相对固定趋向于动态变化，从相对简单趋向于复杂互联，各类经济犯罪要素据此进行跨时空自由连接、配对，形成一张动态复杂经济犯罪网络，其中任何一个点被打击，都会被其他节点轻易取代，表现出极强的动态适应能力，对传统打防工作带来了极大的挑战。

本文从分析动态复杂网络条件下经济犯罪特点入手，借鉴管理学、社会学、心理学等方面的研究成果，从跳出“组织深井”、建立“在线杀毒”、打造“人才高地”、打通“生命线”四个方面提出相关打防建议，从而推进新形势下经济犯罪打防工作。

关键词：网络环境；经济犯罪；打防中图分类号：D631文献标识码：A文章编号：1008-5750(2019)01-0020-(08) D0l:10.13643/ki.issn1008-5750.2019.01.003一、动态复杂网络条件下经济犯罪新趋势(一)经济犯罪总体呈现动态复杂网络特征当前，在大数据条件下，随着经济犯罪组织发展形态、隐形方式的动态变化，经济犯罪之间、经济犯罪与正常经济活动之间相关交织，总体上呈现动态复杂网络的特征。

1.“弱纽带”使经济犯罪网络无限延伸。

根据“邓巴数字”①，人类智力允许人类拥有稳定的社交网络的人数是约150人，一个严密的经济犯罪团伙，一般会受限于这个人数规模上限。

但由弱连接建立的经济犯罪动态复杂网络，根据六度分隔(Six Degrees of Seperation)理论②，其规模会远远超过150个人的数字，进而造成巨大的社会影响。

例如，在一些非法集资、传销等案件中，整体犯罪链条上下游参与人数往往会达到几百人甚至上万人，一起案件涉及的受损群体更可能多达数十万人，甚至更多。

据国家工商总局反传销监测治理基地监测显示，截至到2018年2月28H,累计发现涉嫌传销平台3534家，活跃参与人数3176万人③。

①又称“150定律(Rule Of150)”，由英国牛津大学的人类学家罗宾•邓巴(Robin Dunbar)在2()世纪90年代提出。

②1967年哈佛大学的心理学教授通过连锁信实验提出该理论，认为社会中普遍存在的“弱纽带”发挥着非常强大的作用，使任何两个陌生人之间最多通过六个人就能认识。

③《全国超3000万人参与网络传销投资理财类传销最多》，2018年3月300,观察者网站。

收稿曰期：2018-12-25责任编辑：何银松—20—上海市公安局经侦总队课题组：浅议动态复杂网络条件下经济犯罪打防2.超级通道使经济犯罪网络难铲除。

随着网络经济的高速发展，市场主体在相互竞争过程中，形成了一批资金、人员、物品和信息的超级通道。

资金通道如第三方支付、银联POS 机、西联汇款等，物品通道如物流公司、高铁等，信息通道如微信、QQ等。

金融、证券、知识产权、商贸、涉税等各类犯罪分子通过多种隐形手法，在保护公民隐私权的法律盾牌背后，依托这些超级通道实施各类经济犯罪，并在资金、物品、信息、人员等方面形成千丝万缕的弱联接，相互交织在一起，任何一个点或多个节点遭到公安机关的打击，其它海量节点会迅速补充，使整个经济犯罪网络很难得到有效遏制。

3.“三元悖论”成为经济犯罪网络治理难以逾越的障碍。

在经济犯罪网络治理方面，始终面临着开放、安全和隐私的“三元悖论”(Mundellian Trilemma)①，在经济参与主体完全开放的条件下，要确保公民隐私就必然会牺牲一部分安全利益，要实现绝对的安全就必然会牺牲公众的安全利益。

随着我国经济转型升级，创新已经成为推动经济发展的第一动力，要创新就必须创造开放的市场环境，实行公司注册制度改革、证照改革等措施。

在完全开放的市场条件下，要实现对经济犯罪网络的有效治理、提高全社会防范风险的水平，就必然要求对经济活动的过程，即人流、物流、资金流、信息流实行有效的监管，但公众对牺牲私隐的容忍度日趋下降，导致具体实行过程中面临巨大障碍。

(二)经济犯罪病毒化传播发展态势日趋突出1•犯罪分工专业化。

在动态网络条件下，有关人流、物流、资金流、信息流等四方面的社会经济基础设施，以及犯罪分子围绕这四个方面形成的庞大黑色产业群，为经济犯罪活动的实施，提供了极大的便利。

任何一个经济犯罪分子，无需拥有生产、运输、支付、营销等各类要素，就可轻易实施专业要求极高的经济犯罪。

例如某高频交易证券犯罪案件中，主犯设计出犯罪的核心手法后，即通过网络完成订制高频交易软件、租借服务器、雇佣他人开设“马夹账户组”、雇佣操盘手、物色地下钱庄等系列准备工作，在本人未入境的情况下，实施了整个犯罪过程，获利丰厚。

2.组织结构去中心化。

在动态网络条件下，面对公安机关的持续打击，分散在各地经济犯罪分子在牟取非法利益这一共同目的驱使下，围绕各自在犯罪链条中的节点位置，与上、下游各类经济犯罪主体相互联接。

这类联接强度远低于传统的中心控制型严密犯罪组织，相互之间只存在犯罪活动上的薄弱联系，生活中很少有交集；而且联接点更加复杂，与以往一个犯罪分子只在一个犯罪网络中发挥作用不同，动态复杂网络条件下的经济犯罪，往往与多个上、下游犯罪分子联接，且随时可以更换。

组织结构的去中心化，导致经济犯罪打不胜打，一个犯罪网络中的边缘人员，可以很快转化成另一个犯罪网络的核心。

例如，在一些网络传销案件中，在传销网络被摧毁后，一些不够刑事处罚的低层级人员，往往能够在很短的时间内复制网络传销组织，导致网络传销犯罪极难根除。

3.犯罪传播病毒化。

达尔文的进化论深刻揭示了物种演化的底层原理是遗传、变异和选择。

在动态网络条件下，各类犯罪要素相互自①也称三难选择(The Impossible Trinity),由美国经济学家保罗-克鲁格曼提出，其核心是指三个目标中只能实现其中两个的情况。

—21—上海市公安局经侦总队课题组：浅议动态复杂网络条件下经济犯罪打防由组合，必然导致经济犯罪手法在各个细节上的多样性。

面对公安机关的数据研判、预警和打击，一些容易暴露的犯罪手法被淘汰后，另一些暂时未被发现的犯罪手法存活下来，并迅速占领那些被打击掉的犯罪手法的活动空间，并在传播中出现新的变异，再面对公安机关下一轮数据研判、预警和打击。

在“打击一变异一传播一打击……”循环往复的过程中，犯罪手法动态演化，总体呈现出如病毒一样的极强生命力。

例如，近年来随着移动互联网的发展，各类经济资源完成线上连接，犯罪分子实施非法集资的扩散范围、速度、金额均呈暴发式增长，经持续打击，目前案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，跨省案件持续多发，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻①。

(三)经济犯罪隐形化手段更加复杂多变当前，在动态复杂网络条件下，经济犯罪活动的隐形化手段更加复杂多变，主要表现在“点一线一面”三个方面，极大增加了打击的难度。

1.“点”隐形。

主要是指经济犯罪活动主体这个点的隐形，一旦犯罪主体身份无法被有效发现，一切以追究行为人刑事责任为主的侦查活动将很难开展，围绕“点”隐形的攻防一直未曾停止。

例如，一人拥有多张身份证曾经是很多逃犯的庇护伞，随着2017年公安部全国公民户口身份清理整顿结束而告一段落②。

同时，张学友4场演唱会抓住5名逃犯更让AI人脸识别技术在这场攻防战中成为主角③，但卡内基梅隆大学最新研究的反人脸识别眼镜④使这场攻防战远未终结。

此外，使用代理服务器(VPN)隐藏真实IP地址，冒用他人身份证件开设公司、银行账户，身居国外远程网上实施犯罪⑤等方面的问题也一直存在。

2.“线”隐形。

实施经济犯罪，离不开人员、物品、资金和信息的流通。

不同的经济犯罪活动，其人流、物流、资金流、信息流往往表现出与正常经济活动相异的特征。

面对监管和打击，犯罪分子开始在这些流通“线”上采取分形隐身、匿名隐身、“黑话”隐身等多种逃避手段。

例如，分形隐身方面，通过银行、第三方支付、现金甚至游戏币等多种渠道拆散资金流通，规避国家反洗钱法有关大额和可疑交易报告的相关规定，采用货标分离等方式寄递侵权商品规避物流行业监管规定；匿名隐身方面，采用冒名乘车、打黑车、住黑旅馆等隐藏行踪，采用黑物流隐匿赃物货主；“黑话”隐身方面，经济犯罪分子往往搞岀一套独特的行话，通过电话、微信等联络实施犯罪，并在面对公安机关的打击过程中不断演变。

3.“面”隐形。

当前，许多经济犯罪嫌疑人为逃避打击，往往将自己作精心包装，对外以合法经济活动的“面具”示人，欺骗性强。

如，以近年来以“X宝”为代表的一批公司，以投资理财、融资租赁、个人借贷等名义，在许多主流媒体和网络媒体上大量投放广告，利用明星背书，在线下开设风格类似银行的理财门店，大肆实施非法集资活动，导致社会公众大面积被骗，后续影响仍在持续。

再如，一些①《银保监会：当前非法集资呈现三个特点》，2018年4月23日，经济日报。

②《公安部：全国公民户口身份证清理整顿结束》，2017年4月28EJ,央视网。

③《4场演唱会揪出5逃犯张学友为何总能让逃犯落网？》，2018年6月12日，澎湃新闻。

④《人脸识别很强大？一副眼镜就能让它认错人！》，2016年11月13EJ,威锋网。

⑤《接泰国群众举报166名中国人在泰操控中国股市被审讯》，2018年5月140,券商中国。

—22—不法分子获取合法的贵金属交易所交易席位后，以此为名对外推广所谓现货交易，但实际上从事带有保证金的非法期货交易，导致许多投资者面临巨额损失。

更有一些不法分子，与监管部门内外勾结，利用合法金融牌照为掩护实施各类经济犯罪①，给经济活动带来系统性风险。

二、打防经济犯罪工作面临的瓶颈和挑战当前，对突出经济犯罪的打防工作，在纵向上指挥层级还不够扁平，对一线面广量大的经济犯罪动态变化，较难在第一时间作出迅速判断和反应；横向上部门壁垒依然存在，各管一段、九龙治水式的局部打击，呈现出“深井”②式的架构，很难有效治理动态复杂条件下的经济犯罪网络。

1.“垂直”对“扁平”，信息链条过长，应对不及时。

面对经济犯罪活动日趋扁平化的组织形式，行政监管部门和公安机关更多采用自上而下的垂直指挥体系，从基层一个点发现经济违法犯罪活动的最新动态特征情况，要逐层审核上报，汇总、梳理、决策后，再选择其中重要的信息逐层下发各地，信息链条明显长于扁平化的经济犯罪网络。

在扁平化的经济犯罪活动面前，“垂直”体系既无法对每一个点发现的情况都作出有效反应，即使作出应对，其速度也往往滞后于经济犯罪活动在整个复杂动态经济犯罪网络中的传播蔓延速度。