2012金融法规形考作业解答
2012金融法规形考作业答案
2012元月整理《金融法规》选择题和判断题第一章金融概论一, 单项选择题1. 下列不属于银行业金融工具的是(B)A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票2, 金融市场按照融资的期限,可分为(A )A,短期金融市场和长期金融市场 B,股票市场和债券市场 C,证券市场和票据贴现市场 D,间接融资市场和直接融资市场3. 金融法律关系的客体是指(C)A金融业 B金融市场 C金融工具 D金融体系4,下列不属于金融法律关系客体的是(C )A,证券 B,金银 C,财产 D,货币5.国际货币基金组织主要对会员国提供(D)A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款 D中短期贷款二, 多项选择题1. 金融业的特征主要有(ABCD)A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式 C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定2.金融业的作用主要有(ABD )A,中介作用 B,调节作用 C,转换作用 D,服务作用3.金融市场的范围分类(AB) A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场4.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有(ACD )A,定期存款单 B,支票 C,定活两便存款单 D,大额可转让存单5.金融工具的特征有(ABCD)A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性三,判断题1,金融工具也是一种具有法律效力的金融契约.(对 )2,金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称.(错 )3,金融法的调整对象是金融业.(错 )4. 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件,文件只能采用书面形式(错)5. 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场(错)6. 金融工具的信用等级越高,流动性越强,其变现能力也越强(对)7. 风险往往与收益成正比,收益高的金融工具,其风险也较高,而风险低的金融工具收益也相对低.(对)8. 国际清算银行的最高权力机构是理事会.(错)第二章货币管理法一, 单项选择题1.票面残缺不超过1/5的人民币(A )A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换2.残缺的人民币由(A)收回,销毁A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D财政部3.下列不属于国际收支的资本项目是(D )A,证券投资 B,私人长期投资 C,政府间长期借贷 D,单方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为( D)A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制5.中国外汇交易中心实行( A)A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二, 多项选择题1. 人民币的形式,主要包括(AB)A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用币2. 我国对人民币的保护包括(ABCD)A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料3.(BCD)等行为是违反人同币图样的法律规定的行为A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品4,下列行为属于逃汇的有(ABCD )A, 擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定银行.C擅自将外汇汇出或携带出境 D擅自将外币存款凭证,外币有价证券携带或者邮寄出境5.下列有关人民币的论述中正确的为(BC)A人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B人民币由中国人民银行统一印制,发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换三, 判断题1. 我国的货币发行权属于国务院(对)2. 根据我国外汇管理法的规定,我国在1994年实行银行结售汇制度.(对)3. 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局.(对)4. 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇(错)第三章金融犯罪及其法律责任一, 单项选择题1. 犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有,使用,金额较大的,处以(A)以下有期徒刑或者拘役.A 3年B 4年C 5年D 6年2.利用涂改,粘贴,拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为(C)A 变造票据罪 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪3.擅自发行股票债券罪属于(C)A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪 C伪造证券罪 D金融诈骗罪4.票据诈骗罪的最高刑事责任为(A)A死刑 B有期徒刑 C无期徒刑 D 10年以上有期徒刑5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是(B)A过失 B故意 C过错 D欺诈二.多选题1.伪造,变造金融票证罪包括(ABCD)A伪造变造汇票,支票和本票 B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证 D伪造变造银行存单2.贷款诈骗罪的形式包括(ABD)A编造引进资金,项目等虚假理由 B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票,本票,支票 D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3.信用卡诈骗罪是指(ABCD)A伪造信用卡 B变造信用卡 C恶意透支 D冒用他人的信用卡5. 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括(AB)A国库券 B金融债券 C票据 D信用证6.保险诈骗罪的共犯有可能是(BCD)A保险监管机构 B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人 D财产评估人三,判断题1. 金融犯罪是指违反金融法的行为(错)2. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,利用从金融机构较低利率的借款,加收一定的利息后转贷给他人,非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪.(错)3. 集资是一种民间金融互助行为,我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准(对)4. 使用伪造,变造的委托收款凭证,汇款凭证,银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪(错)5. 保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故,故意逃避投保义务的违法行为.(对)第四章中国人民银行法一. 单选题1.中国人民银行行长由(B)任命A 国务院总理 B国家主席 C委员长 D全国人大常委会2.下列不属于中国人民银行的职能是(C)A发行的银行 B银行的银行 C企业的银行 D政府的银行3.我国货币政策的目标是 ( D)A稳定物价 B充分就业 C平衡国际收支 D保持币值稳定,并以此促进经济增长4. 货币政策委员会是中国人民银行(D)A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构C货币政策实施的监督机构 D制定货币政策的咨询议事机构5.下列不是货币政策委员会当然委员的是(B)A中国人民银行行长 B中国农业发展银行行长 C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席二. 多选题1. 2003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是(AB)A反洗钱局 B管理信贷征信局 C资金安全局 D现金管理局2. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具(ABC)A存款准备金 B再贴现政策 C公开市场业务 D利率3. 下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为(BCD)A分支机构是按照行政区划分来设立的 B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导 D分支机构是总行的派出机构4. 货币政策的中介目标主要有(BD)A国民收入 B利率 C就业率 D货币供应量5. 征信内容中信用获取的原则包括(ABCD)A保证征信数据可靠原则 B保证被征信人的合法权益原则C保证征信数据的安全性 D保证征信市场公正,有序竞争原则三. 判断题1.中国人民银行是国家机关,不是企业法人.(对)2.中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现.(对)3.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款.(对)4.货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段.(错)5.中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格.(错)第五章银行业监督管理法一.单选题1. 中国银监会的法律地位是(C)A企业法人 B社会团体 C行政监管部门 D行业协会2. 拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者须在收到申请文件之日起(C)内决定批准或者不批准.A 90天B 60天C 30天D 15天3.发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由(B)依法对该金融机构实行接管.A中国人民银行 B银监会 C财政部 D国家计委4.如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用(A) A驻外机构所在地的法律 B驻外机构本国的法律 C中国的法律 D行为人所在国法律5.银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(C)内予以回复.A 90天B 60天C 30天D 15天二.多选题银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有(ABCD)A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据. B银监会依法,独立行使对银行业金融机构的监管权力. C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的,递进的纠正措施和处罚措施 D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约.银行业监督管理法调整的对象有(ABC)A银行业金融机构 B非银行业金融机构 C驻外银行业机构 D中国人民银行银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括(BCD)A抽查 B不定期检查 C金融机构年检 D专题检查4.下列哪些属于银行业金融机构业务违法(ABCD)A未经批准设立银行业金融机构分支机构的 B未经批准变更,终止银行业金融机构的 C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动 D违反规定提高或者降低存款利率,贷款利率的银监会对金融机构业务监管的法律性质是(CD)A决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B审查注册资本 C监管其组织行为的合法性 D 监管其业务行为的安全性三.判断题1.设立商业银行总行和其他银行业金融机构,银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构.(错)2.银行的变更,终止无需行业主管部门银监会的批准.(错)3.监督预警制度是我国金融监管制度的一个新内容,也是提高金融监管质量的一个新举措.(对)4.银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准,在银行业机构成立后增减股东的,也须经银监会的批准.(对)5.对于直接负责的董事,高级管理人员和其他责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制.(错)第六章商业银行法一.单选题1, 我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于(A )A,8% B,5% C,10% D,13%2, 我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于(B )A, 30% B,25% C,20% D,35%3, 我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过(C )A, 65% B,70% C,75% D,80%4,下列可以充当贷款合同保证人的是( C)A,法人的分支机构 B,国家机关 C,具有代偿能力的法人 D,人民银行5,商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后, 应优先支付(D )A,税金 B,存款利息 C,单位存款 D,个人储蓄存款本金和利息二, 多项选择题1, 商业银行的经营原则 (BCD )A,依法经营原则 B,安全性原则 C,流动性原则 D,盈利性原则2, 商业银行的三大业务是(ABC )A,负债业务 B,资产业务 C,中间业务 D,贷款业务3, 储蓄存款的原则 (ABCD)A,存款自愿 B,取款自由 C,存款有息 D,为储户保密4, 借款合同的担保方式有 (ABC )A,保证 B,抵押 C,质押 D,扣押5, 我国商业银行的监管体制由以下方面构成 (ABCD )A,商业银行内部监督 B,中国人民银行的监督 C,银监会的监督 D,审计机关的监督三,判断题1,商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格.(错 )2,对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位,个人查询,冻结扣划.(错 )3,依据我国《商业银行法》的规定,商业银行不得发放信用贷款.(错 )4, 我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务.(对 )5, 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资.(错 )6, 人民法院依法宣告商业银行破产时,须经中国人民银行同意.(对 )第七章票据法一,单项选择题1.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是(C )A.取得票据无需合法原因B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C.占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系D.当事人发行,转让,背书等票据行为须依法定形式进行2.下列有关票据权利的表述,不正确的一项是(D ) A. 持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据 B. 票据权利包括付款请求权和追索权 C. 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭 D. 持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中,无需提示承兑的是(A ) A.见票即付的汇票 B.定日付款的汇票 C.见票后定期付款的汇票 D.出票后定期付款的汇票4.依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是(D ) A. 汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内付款 B. 汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所,住所或经常居住地为付款地 C. 汇票上未记载收款人名称的可予补记 D. 汇票上未记载出票日期的,汇票无效5.在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能力适用(B ) A.出票地法律 B.行为地法律 C.本国法律 D.付款地法律6.不属于汇票基本当事人的是(A ) A.承兑人 B.出票人 C.付款人 D.收款人7.根据签发人的不同,汇票可分为(C ) A.即期汇票和远期汇票 B.光单汇票和跟单汇票 C.银行汇票和商业汇票 D.记名式汇票和不记名式汇票8.支票的持票人应当在自出票日起(B )日内提示付款 A.15 B.10 C.20 D.309.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(D) A. 汇票贴现是银行的一项资产业务 B.汇票贴现是一种票据转让方式 C.汇票贴现也是一种银行授信行为 D.汇票贴现无须持票人以背书方式进行10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是( C) A.信用证 B.支票 C.本票 D.汇票二,多项选择题1.可以依法无偿取得票据,不受给付对价的限制的情形有(ABC ) A.税收 B.继承 C.赠与 D.拾得2.根据我国票据法,本票可适用关于汇票的规定的行为有(ABCD ) A.背书 B.保证 C.付款行为 D.追索权的行使3.下列关于支票的说法正确的是(BCD ) A.同一支票既可以支付现金,也可以转账 B.转帐支票中专门用于转账的,不得支取现金 C.用于转账时,应当在支票正面注明 D.现金支票只能用于支取现金4.下列行为中属于票据欺诈行为的是(ABCD ) A.伪造票据 B.变造票据 C.故意使用伪造的票据 D.故意使用变造的票据5.下列有关付款请求权的表述中正确的是(AD ) A. 付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关 B. 付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利 C.持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额 D.持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6.下列有关汇票与支票的区别,说法正确的是(BC ) A. 汇票可以背书转让,而支票不能 B. 汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付 C. 汇票的票据权利时效为2年,支票则为6个月 D.汇票上的收款人可以经出票人授权补记,支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙.乙持票后将其背书给丁,丁再背书给戊,戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款.该事件中戊的票据债务人包括(ABCD ) A.甲 B.乙 C.丙 D.丁8.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括(BCD ) A.付款人名称 B.收款人名称C.无条件支付的委托或承诺D.出票日期9.在涉外票据的法律适用上,适用行为地法律的票据行为有(ABCD ) A.背书 B.承兑 C.付款D.保证行为10.根据票据法的规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是(ABCD ) A.表明"保证"的字样 B.保证人的名称和住所 C.被保证人的名称 D.保证人签章三,判断题1.票据法相对于民法而言是特别法,在处理票据法律关系中,应当优先适用票据法的规定. (对 )2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢,票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律. (对 )3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时,各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容,独立发生效力,一种行为的无效,不影响其他行为的效力.(错 )4.票据流通次数越多,效力越强,故无代价或不以相当代价取得的票据,仍得享有优于前手的权利. (错 )5.在票据行为的保证活动中,保证人在履行了担保义务后取得票据权利,这属于票据权利原始取得方式之一. (错 )6.票据上有伪造,变造的签章的,将影响到票据上其他真实的签章的效力. (错 )7.票据丧失后,既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付,也可由当事人登报或在电视,广播上声明挂失,二者同样具有法律效力.(错 )8.背书人在汇票上记载"不得转让"字样的,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任.(错 )9.甲开出一张以乙为收款人,丙为保证人的即期汇票,但甲未在汇票上签章,则乙在付款银行拒绝付款后,亦不得向丙主张票据权利. ( 对)10.支票持有人超过提示期限提示,付款人不予付款的,持票人仍然享有票据权利,出票人仍然应当对持票人承担票据责任,即付款义务. (对 )第八章担保法一,单项选择题1,具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是:(B )A,抵押 B,保证 C,质押 D,留置2,根据我国《担保法》规定,定金的数额不得超过主合同标的额的( C)A,10% B,15% C,20% D,30%3,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起(B ).A,三个月 B,六个月 C,一年 D,二年4,一个买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,(A ).A,采取物保优先的原则 B,采取人保优先的原则 C,二者没有先后顺序 D,债权人有选择权5,下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是(A )A,抵押 B,质押 C,留置 D,定金6,如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人( B).A,同时按比例受偿 B先办理抵押登记的先受偿 C共同协商受偿 D先签订抵押合同的先受偿7,同一财产法定登记的抵押权与质权并存时,同一财产抵押权与留置权并存时,结果为(D ). A,抵押权人优先于质权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿.B,质权人优先于抵押权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿.C,质权人优先于抵押权人受偿;留置权人优先于抵押权人受偿.D,抵押权人优先于质权人受偿;留置权人优先于抵押权人受偿.8,下列不属于权利质押客体的是( C).A,汇票 B,公司债券 C,著作权中的署名权 D,商标权9,被担保的合同被确认无效后,( C).A,保证人仍应承担连带保证责任 B,保证人不应承担连带保证责任C,如果被保证人应当赔偿损失的,除有特殊约定外,保证人仍应承担连带责任D,如果被保证人只承担返还财产的责任,除有特殊约定外,保证人不承担连带责任10,甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙,丙二人各借款五万.甲与乙于3月10日签订抵押合同,3月20日办理了抵押登记.甲与丙于3月13日签订了抵押合同,并于同日办理了抵押登记.后甲无力还款,乙,丙将甲之房屋拍卖,只得价款8万,乙,丙如何分配(C )A,乙4万,丙4万 B,乙5万,丙3万 C,丙5万,乙3万 D,丙4.5万,乙3.5万二,多项选择题1,诚实信用原则的主要内容主要包括:(BCD )A,任何一方都不得强使对方接受自己的意志B,当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方C,当事人就债权债务关系达成协议后,必须按照协议确定的义务履行,不得在履行过程中反悔当初约定的义务D,当事人必须保证履行已承诺的义务2,下列各项通常情况下不能作为保证人的是:(ABCD )A,未成年人 B,学校 C,财政局 D,中国人民银行3,《担保法》规定,保证担保的范围包括:(ABCDE )A,主债权 B,利息 C,违约金 D,损害赔偿金 E,实现债权的费用4,下列关于定金的作用和性质表述正确的是:(AC ).A,担保合同履行 B,证明合同有效C,对债权人和债务人都具有约束作用 D,具有预先给付的性质5,下列各项不能作为抵押标的物的是:(ABCD ).A,土地所有权 B,学校,医院等以公益为目的的事业单位,社会团体的财产C,所有权,使用权不明或者有争议的财产 D,依法被查封,扣押,监管的财产6,下列可以发生留置权的合同类型是(ABD ).A,保管合同 B,运输合同 C,租赁合同 D,加工承揽合同7,补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式,包括(BCD )形式.A,保证担保 B,抵押担保 C,质押担保 D,定金担保8,根据《担保法》的有关规定,下列关于定金表述正确的是(BD ).A,定金是主合同成立的条件 B,定金是主合同的担保方式C,定金可以以口头方式约定 D,定金从实际交付之日起生效三.判断题1.一般而言,主合同无效,则担保合同就无效.(对)2.法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权而与他人订立担保合同,该合同自始无效(错)3.同一债权上有数个担保物并存时,如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的,那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任.(对)4. 主合同无效而导致担保合同无效的,如果担保人无过错,就不承担民事责任.(对 )5. 当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为连带责任保证(错)6. 当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当对全部债务承担责任.( 对)7. 甲为乙订做了一套高档家具,事前,双方约定甲不得行使留置权.但家具完工后,乙无力支付加工费,甲欲将家具卖掉以抵乙的债务,乙诉至法院.人民法院应当支持甲的主张.(错)8. 当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的,定金担保合同无效.( 错)9. 质权因质物灭失而消灭,因灭失所得的赔偿金,应当作为出质财产.( 对)10.抵押期间,抵押人转让已办理登记的抵押物,如果未通知抵押权人,则转让行为无效.(对) 第九章信托法一,单项选择题1,我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是(C )A,《金融信托投资机构管理暂行规定》 B,《中华人民共和国证券法》C,《中华人民共和国信托法》 D,《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2,下列财产中可作为信托财产使用的是( D)A,麻醉品 B,放射物品 C,国家级文物 D,软件版权3,有权申请撤销可撤销信托行为的人是(C )A,对信托财产有争议的第三人 B,受益人的监护人C,利益受到损害的委托人的债权人 D,受托人4,下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是(C )。
2012年经济师《中级金融》真题及解析
2012金融专业知识与实务（中级）真题一、单项选择题1．直接金融市场与间接金融市场的差别在于（）。
A．是否有中介机构参与B．中介机构的交易规模C．中介机构在交易中的活跃程度D．中介机构在交易中的地位和性质1．【答案】D。
解析：本题考查直接金融市场与间接金融市场的差别。
直接金融市场和间接金融市场的差别在于中介机构在交易中的地位和性质。
故D选项正确。
2．金融市场最基本的功能是（）。
（已作废）A．资金积聚B．风险分散C．资源配置D．宏观调控2．【答案】A。
解析：金融市场的功能包括资金积聚功能、财富功能、风险分散功能、交易功能、资源配置功能、反映功能和宏观调控功能。
其中，最基本的功能是资金积聚功能，即将众多分散的小额资金汇聚为能供社会再生产使用的大额资金的集合。
3．将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是（）。
（已作废）A．即期外汇交易B．远期外汇交易C．掉期交易D．货币互换交易3．【答案】C。
解析：掉期交易是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的交易结合在一起进行的外汇交易。
也就是说，交易者在买进或者卖出某种货币的同时，卖出或买进某种货币，但两者的交割日期不同。
4．金融衍生品市场上有不同类型的交易主体，如果某主体利用两个不同黄金期货市场的价格差异，同时在这两个市场上贱买贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则该主体属于（）。
（已作废）A．套期保值者B．套利者C．投机者D．经纪人4．【答案】B。
解析：本题考查金融衍生品市场的交易主体。
根据交易目的的不同，金融衍生品市场的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人4种。
其中，套利者是利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行衍生品交易，以获取无风险收益。
故B选项正确。
5．如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（）。
A．看跌期权的卖方B．看涨期权的卖方C．看跌期权的买方D．看涨期权的买方5．【答案】D。
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(精华版)国家开放大学电大本科《金融学》《金融法规》网络课形考网考作业(合集)答案:(精华版)国家开放大学电大本科《金融学》《金融法规》网络课形考网考作业(合集)答案《金融学》网络课答案形考任务1（第一章自测题）单选题（每题6分，共5道）题目1 现代金融体系建立的基础是()。
选择一项：D.A和B题目2 发行股票属于（）融资。
选择一项：A.外源融资题目3 各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。
选择一项：C.资金流量表题目4 现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过( )活动来实现平衡。
选择一项：A.金融题目5 从整体上看，（）是最大的金融盈余部门。
选择一项：D.居民多选题（每题8分，共5道）题目6 政府赤字的弥补方式有哪些( )。
选择一项或多项：A.增加税收B.向中央银行申请贷款D.发行政府债券题目7 广义的金融市场包括( )。
选择一项或多项：A.信贷市场B.资本市场C.货币市场D.黄金市场E.衍生金融工具市场题目8 以下对于利率描述正确的是( )。
选择一项或多项：A.利率是利息额与本金之比B.利率是衡量收益与风险的尺度C.利率是现代金融体系的基本要素D.利率的高低会对借贷双方决策产生直接影响E.利率是政府调节社会经济金融活动的工具题目9 以下哪些是银行为企业提供的金融服务（）。
选择一项或多项：A.存款业务B.贷款业务E.资金清算题目10 企业财务活动与金融体系的关系体现在( )。
选择一项或多项：A.企业是金融机构的服务对象B.企业是金融市场的最主要的参与者C.企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响判断题（每题6分，共5道）题目11 现代金融体系是一个高风险的组织体系，需要政府的适度调控和合理的监管。
选择一项：对题目12 从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系。
选择一项：错题目13 只有经济部门存在资金余缺的情况下，才产生了对金融的需求。
国家开放大学电大《金融法规》《文论专题》网络课形考网考作业(合集)答案
国家开放大学电大《金融法规》《文论专题》网络课形考网考作业(合集)答案国家开放大学电大《金融法规》《文论专题》网络课形考网考作业(合集)答案《金融法规》网络课形考任务1 讨论题目：什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？ 1.什么是非法集资？非法集资：是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
2. 如何识别和防范非法集资？社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。
坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
三要增强理性投资意识。
高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。
因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
四要增强参与非法集资风险自担意识。
非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。
因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
形考任务2 讨论题目：你认为央行降准意味着什么？是利好吗？谈谈你的看法 1.去银行存钱，利息变少了。
此次央行降息, 1年期的存款基准利率下调0.25个百分点至1.75%,意味我们以后去银行存款,利息会减少,比如:50万元存银行1年定期利息就整整少了1250元(50万*0.25%)。
2.商业贷款和公积金贷款利率均下降,房贷压力小了。
一般来说,公积金贷款和商业房产的贷款,还款利率是跟央行的基准利率挂钩的，因此,此番基准利率的降低对于-一些想要买房的个人和家庭来说,房贷压力变小了,比如买房时商业贷款100万,贷款期限30年,利用等额本息还款法,降息后每月月供臧少260元左右,总利息共减少了9万元左右。
12年真题与答案
2012年人大金融专硕专业课431金融学综合——完整真题及答案金融学一、单项选择1．国内只流通银行券且不能兑换黄金，国际储备除黄金还有一定比重外汇，外汇在国外才可兑换黄金，黄金是最后的支付手段，这是_______制度的特点。
A．金块本位B．金币本位C．金条本位D．金汇兑本位2．下列说法哪项不属于于法定货币的特征______。
A．可代替金属货币B．代表实质商品或货物C．发行者无将其兑现为实物的义务D．不是足值货币3．我国的货币层次划分中M2 等于M1 与准货币的加总，准货币包括_____。
A．长期存款B．短期存款C．长短期存款之和D．公众持有的现金4．我国货币当局资产负债表中的“储备货币”就是指_____。
A．外汇储备B．基础货币C．法定存款准备D．超额存款准备5．在影响我国基础货币增减变动的因素中最主要的是_____。
A．国外资产B．央行对政府债权C．央行对其他存款性公司D．央行对其他金融性公司债权6．美联储通过公开市场操作主要调整的是_____。
A．货币供应增长率B．联邦基金利率C．现贴现率D．银行法定存款准备率7．如果你购买了W 公司股票的欧式看涨期权，协议价格为每股20 元，合约期限为3 个月，期权价格为每股1.5元。
若W 公司股票市场价格在到期日为每股21 元，则你将_____。
A．不行使期权，没有亏损B．行使期权，获得盈利C．行使期权，亏损小于期权费D．不行使期权，亏损等期权费8．以下产品进行场外交易的是_____。
A．股指期货B．欧式期权C．外汇掉期D．ETF 基金9．下列关于货币有限法偿说法正确的是_____。
A．在交易支付中，收款人有权拒绝接受辅币。
B．有限法偿主要是针对辅币而言的。
C．在法定限额内，收款人有权拒绝接受辅币。
D．有限法偿一般是指对单次最高支付总额的规定。
10．下列关于政策性银行法正确的是_____。
A．发达国家也有政策性银行B．中国农业银行是针对农业发展的政策性银行C．我国目前有一家政策性银行D．盈利性只是政策性银行经营目标之一11．标志着现代中央银行制度产生的重要事件发生在_____。
2012初级银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力真题及答案上半年
2012初级银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力真题及答案上半年第1部分：单项选择题，共89题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。
1.[单选题]下列债券中，被称为“金边债券”的是()。
A)公司债B)企业债C)国债D)金融债答案:C解析:国债以国家信用为后盾，通常被认为没有信用风险，被称为“金边债券”。
2.[单选题]短期融资券的发行对象不包括()。
A)个人B)银行C)保险公司D)财务公司答案:A解析:短期融资券的发行对象是银行间债券市场机构投资者，不包括个人。
3.[单选题]从业务运作实质来看，福费廷就是()。
A)保付代理B)银行保函C)远期票据贴现D)质押贷款答案:C解析:包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据，音译为福费廷，其实质是远期票据贴现。
4.[单选题]我国对活期存款实行按()结息制度。
A)周B)季度C)月D)年答案:B解析:我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的20日为结息日，次日付息。
5.[单选题]小王在2012年2月1日存入一笔2000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除5%的利息税后，他能取回的全部金额是()元。
A)2001.06B)2001.20C)2001.12D)2000.96答案:A解析:按照积数计息法，计息天数为28天，2000+2000×0.72%×(1-5%)×28/360≈2001.06（元）。
6.[单选题]()是指商业银行在传统的资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，为机构客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。
A)对公理财业务B)个人理财业务C)理财顾问服务D)综合理财服务答案:A解析:对公理财业务是指商业银行在传统的资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，为机构客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。
2012年中级金融真题及答案解析3
随手关注环球网校官方微信号：hqjingjishi2012年经济师《中级金融》考试真题11. 下列金融机构中，属于存款性金融机构的是( )。
A.投资银行B.保险公司C.投资基金D.储蓄银行【答案】D12. 如果在总行之下设立若干机构，形成以总行为中心的银行网络系统，则该商业银行组织制度是( )。
A.一元式银行制度B.综合式银行制度C.分支式银行制度D.分支经营银行制度【答案】C【解析】分支银行制度又称总分行制，是指法律上允许在总行之下，在国内外各地普遍设立分支机构，形成以总机构为中心庞大的银行网络系统。
13. 我国对证券公司实行分类管理，其中，经纪类证券公司只能从事证券交易的( )业务。
A.承销B.经纪C.直营D.做市【答案】B【解析】经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。
另外，综合类证券公司可从事承销、经纪、自营三种业务。
随手关注环球网校官方微信号：hqjingjishi14. 我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得( )。
A.发放企业贷款B.发放涉贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】C15. 在我国，负责对期货市场进行监管的机构是( )。
A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】C【解析】中国证券监督管理委员会统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直领导。
2012年中级金融真题及答案解析18
随手关注环球网校官方微信号：hqjingjishi2012年经济师《中级金融》考试真题三、案例分析题(共20题，每题2分。
由单选和多选组成。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分)(二)国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A 股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。
本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司。
本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。
参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。
最终股票发行价定为5.40元/股。
85. 根据保荐制的核心内容，在此次新股发行中，中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司承担发行上市过程中( )。
A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】B86. 根据我国2010年10月修订以前的《证券发行与承销管理办法》，此次新股发行向询价对象网下配售股份数为( )。
A.16亿股B.12亿股C.10亿股D.8亿股以下【答案】D随手关注环球网校官方微信号：hqjingjishi87. 根据我国2010年10月修订以前的《证券发行与承销管理办法》，询价对象除证券投资管理公司、证券公司、信托投资公司、保险机构投资者外，还有( )。
A.商业银行B.财务公司C.合格境外机构投资者D.主承销商自主推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者【答案】BCD88. 根据有关规定，在此次新股发行网下初步询价阶段，参与询价的机构投资者不得少于( )家。
A.20B.30C.50D.70【答案】C。
国开【形考】《金融法规》形考任务3-4答案
国开【形考】《金融法规》形考任务3-4答案题目1、下列不属于国际收支的资本项目是（）。
A、政府间长期借贷B、单方面转移收支C、证券投资D、私人长期投资正确答案是：单方面转移收支题目2、中国外汇交易中心实行（）。
A、股份制B、公司制C、集团制D、会员制正确答案是：会员制题目3、我国现行的人民币汇率制度为（）。
A、自由浮动汇率制B、多重汇率制C、管理浮动汇率制D、固定汇率制正确答案是：管理浮动汇率制题目4、残缺的人民币由（）负责收回、销毁。
A、财政部B、储蓄所C、国有独资商业银行D、中国人民银行正确答案是：中国人民银行题目5、票面残缺不超过1/5的人民币，（）。
A、不予兑换B、可兑换4/5C、可全额兑换D、可半数兑换正确答案是：可全额兑换题目6、下列有关人民币的论述中正确的为（）。
A、人民币的法偿性来自于国家法律有保障B、人民币现已实现资本项目下的可兑换C、人民币由中国人民银行统一印制、发行D、人民币是我国香港特别行政区的法定货币正确答案是：人民币由中国人民银行统一印制、发行, 人民币的法偿性来自于国家法律有保障题目7、下列行为属于逃汇的有（）。
A、擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的B、擅自将外汇汇出或者携带出境的C、擅自将外汇存放在境外的D、不按规定将外汇卖给外汇指定银行的正确答案是：擅自将外汇存放在境外的, 不按规定将外汇卖给外汇指定银行的,擅自将外汇汇出或者携带出境的, 擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的题目8、人民币的形式，主要包括（）。
A、信用卡B、银行券C、纪念币D、存款通货正确答案是：银行券, 存款通货题目9、我国对人民币的保护包括（）。
A、禁止代币票券B、禁止使用人民币作为宣传材料C、禁止变造人民币D、禁止伪造人民币正确答案是：禁止伪造人民币, 禁止变造人民币, 禁止代币票券, 禁止使用人民币作为宣传材料题目10、（）等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
金融法习题及答案
一、单项选择题（参考答案）1.金融法是调整（）的法律规范的总称。
A.货币关系；B.货币流通关系；C.货币与商品关系；D.资金融通关系。
答案： D2.金融属于现代经济学中生产、交换、分配和消费四个环节中的（）环节。
A.生产；B.交换；C.分配；D.消费。
答案： C3.从资金融通有无信用中介来看，金融分为（）。
A.直接金融和间接金融；B.债务融资和股本融资；C.信贷融通和证券融通；D.资产交易和资产形成。
答案： A4.用计算机系统储存和转移的货币属于（）。
A.商品货币；B.代用货币；C.信用货币；D.电子货币。
答案： D5.货币市场金融工具一般是指（）以内的短期金融工具。
A.1年；B.2年；C.3年；D.4年。
答案：A6.在一国金融体系中居于主导地位的是（）。
A.中央银行；B.商业银行；C.政策银行；D.非银行金融机构。
答案为：A7.我国的中央银行体制属于（）。
A.单一中央银行制；B.复合中央银行制；C.区域性国际中央银行制；D.准中央银行制。
答案：A8.我国人民银行的货币政策目标是（）。
A.保证中央财政的需要；B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济的增长；C.保证国民经济发展的需要；D.繁荣货币市场和资本市场。
答案为： B9.下列人民银行的哪一项职责已基本划归新成立的行政机关行使（）。
A.货币发行；B.经理国库；C.收取存款准备金；D.银行监管。
答案： D10.中国人民银行下设的货币政策委员会是（）。
A.制定货币政策的决策机构；B.货币政策的执行机构；C.制定货币政策的咨询议事机构；D.制定货币政策的决策机构和执行机构。
答案： C11.《商业银行法》规定设立商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。
A.5亿元；B.8亿元；C.10亿元；D.15亿元。
答案： C12.商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有（）。
A.股票；B.非自用不动产；C.信托；D.政府债券。
答案： D13.（）是指商业银行通过付出一定代价吸收存款和借款的形式，是形成资金来源的业务。
2012年金融企业会计形成性考核答案
金融企业会计作业1一．单选：1—5 C A A B B6—10 B D B C B二．多选：1—5 ABCDE ABCD BCDE ACD ABCDE6—10BC ABCE ABCDE BCD BDE11—15 ABCDE AC ABCD BCDE ACE三．判断：1—5 ××√√√6—10××××√四．简答：1. P32 2. P33 3. P34五．业务处理题：1、（1）缴存现金借：库存现金 50，000贷：活期存款 50，000（2）支取现金借：活期存款 28,000贷：库存现金 28,000（3）转存通知存款借：活期存款 500,000贷：通知存款 500,000（4）结计利息借：利息支出 3,856.40贷：活期存款 3,856.402、（1）存入活期存款借：库存现金 2,800贷：活期储蓄存款 2,800（2）存入定期储蓄存款借：库存现金 30,000贷：定期储蓄存款 30,000（3）支取活期储蓄存款借：活期储蓄存款 1,430贷：库存现金 1,430（4）提前支取定期储蓄存款借：定期储蓄存款 5，000利息支出 2.83贷：库存现金 5002.83金融企业会计作业2一．单选：1—5 C B B B D6—8 C D C二．多选：1—5 ABD BCD DE ABCD ABD6—10 ADE ABCDE BCD ABCD ACDE三．判断：1—5 √√√√×6—10 √√×√√四．简答：1. P134 2. P134 3. P134.五．业务处理题：----------------------------精品word文档值得下载值得拥有----------------------------------------------1、（1）发放短期贷款借：短期贷款 500,000贷：活期存款 500,000（2）归还贷款本金及利息贷款利息=500,000×3.6%÷12×3=4,500（元）借：活期存款 504,500贷：短期贷款 500,000利息收入 4,500（3）发放抵押贷款借：抵押贷款 300,000贷：活期存款 300,0002、（1）计提贷款损失准备时借：营业费用 12,350,000贷：贷款损失准备 12,350,000（2）核销非应计贷款借：贷款准备金 590,000贷：非应计贷款 590,000（3）收回已核销贷款借：非应计贷款 80,000贷：贷款准备金 80,0003、（1）缴存现金借：存放中央银行款项 20,000,000贷：库存现金 20,000,000（2）借款借：存放中央银行款项 50,000,000贷：向中央银行借款 50,000,000（3）归还借款本金及利息借：向中央银行借款 50,000,000利息支出 30,000贷：存放中央银行款项 50,030,0004、（1）东城支行出售支票 ,收取工本费和手续费借：库存现金 60贷：业务支出——印刷费 10手续费收入 50（2）东城支行支付款项借：活期存款— C企业 3,600贷：辖内往来 3,600（3）西城支行存入款项借：辖内往来 3,600贷：活期存款——B企业 3,600金融企业会计作业3一．单选：1—5 B D C C C二．多选：1—5 ACDE ABD BCDE ABCE ABCDE6—10 BC BCD ABCDE ABCDE ABCDE三．简答：1—5 1. P181 2. P201 3. P273四．业务处理题：----------------------------精品word文档值得下载值得拥有----------------------------------------------1、（1）发现长款借：库存现金——A行金融街支行业务现金户 100贷：其他应付款——出纳长款户 100（2）处理长款借：其他应付款——出纳长款户 100贷：营业外收入——出纳长款收入 1002、（1）借：库存现金 EUR500贷：外汇买卖——钞买价1183% EUR500（2）借：外汇买卖——钞买价￥ 5,915贷：库存现金￥ 5,9153、（1）购入债券借：交易性金融资产——成本 300,000应收利息 6, 000投资收益 3, 000贷：银行存款 309,000（2）收到债券利息借：银行存款 6,000贷：应收利息 6,000（3）公允价值变动借：交易性金融资产——公允价值变动 10,200贷：公允价值变动损益 10,2004、借：持有至到期投资——成本 1,000,000贷：银行存款 850,000持有至到期投资——利息调整 150,000金融企业会计作业4一．单选：1—5 A B B C A二．多选：1—5 AB CDE ABC ABCD BDE6—10 ABCD ABE ABCD ABCDE ABCD11—15 ABCDE ABC ADE ABCDE ACDE三．简答：1—5 1. P310 2. P311 3. P322 4. P328四．业务处理题：1、（1）购买时借：活期存款—— A客户 200,000贷：代理对公理财基金 200,000（2）划拨本金及利息兑付时应付收益=200,000*2*2.6%/12=866.67元借：代理对公理财基金 200,000待兑付对公理财资金 866.67贷：活期存款 200,866.672、（1）购入时借：在建工程——票据清分机 515,000贷：银行存款 515,000（2）安装借：在建工程——票据清分机 10,000贷：银行存款 10,000（3）交付时借：固定资产——票据清分机 525,000贷：在建工程 525,000----------------------------精品word文档值得下载值得拥有----------------------------------------------（4）计提减值借：营业外支出 20,000贷：固定资产减值准备 20,0003、（1）报废借：固定资产清理 30,000累计折旧 420,000贷：固定资产——运钞车 450,000（2）支付清理费借：固定资产清理 28,000贷：银行存款 28,000（3）残值收入借：银行存款 43,000贷：固定资产清理 43,000(4)结转损益借：营业外支出 15,000贷：固定资产清理 15,0004、（1）借：利润分配—提取法定盈余公积 1,250,000—提取法定公益金 625,000贷：盈余公积—法定盈余公积 1,250,000—法定公益金 625,000（2）转增资本借：盈余公积 740,000贷：利润分配—未分配利润 500,000实收资本 240,000----------------------------精品word文档值得下载值得拥有----------------------------------------------。
金融法规形成性考核册作业
金融法规形成性考核册作业第一章金融理论一、单项选择题1.下列不属于银行业金融工具的是( b )A定期与活期存款单 B国债 C汇票 D本票2.金融市场按照融资的期限,可分为( a )A短期金融市场与长期金融市场 B股票市场与债券市场C证券市场与票据贴现市场 D间接融资市场与直接融资市场3.金融法律关系的客体是指( c )A金融业 B金融机构C金融工具 D金融体系4.人民币由( d )发行A财政部 B国务院 C中国银行D中国人民银行5.国际货币基金组织要紧对会员国提供( d )A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款D中短期贷款二、多项选择题1.金融业的特征要紧有( 1bcd )A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定2.金融业的作用要紧有( abd )A中介作用 B调节作用 C转换作用D服务作用3.金融市场的范围分类( ab )A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场4.金融工具的特征有( abcd )A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性5.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( acd )A定期存款单 B支票C定活两便存款单 D大额可转让存单第二章货币管理法一、单项选择题1.票面残缺不超过1/5的人民币,( a )A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换2.残缺的人民币由( a )收回、销毁A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D财政部3.下列不属于国际收支的资本项目是( d )A证券投资 B私人长期投资 C政府间长期借贷D单方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为(d )A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制5.中国外汇交易中心实行( a )A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二、多项选择题1.人民币的形式,要紧包含( ab )A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用卡2.我国对人民币的保护包含( abcd )A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料3.( bcd )等行为时违反保护人民币图样的法律规定的行为A印制代币票券B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品4.下列行为属于逃汇的有( abcd )A擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定的银行C擅自将外汇汇出或者者携带出境的D擅自将外汇存款凭证、外汇有价证券携带或者者邮寄出境的5.下列有关人民币的论述中正确的为( bc )A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中国人民银行统一印刷、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换四、案例分析（一）答案要点1.在商品上使用人民币图样属于侵犯人民币图案的专用权的行为。
2012年中国人民银行经济金融专业考试题
2012年中国人民银行经济金融专业考试题一、判断：20道，共10分，1. 存款保险制度最早出现在英国。
（F）美国2. 同业拆借市场是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
（T）3. 我国第一家具有现代意义的民族资本银行是交通银行（T）记忆中仿佛应该是通达？4. 根据哈罗德的分析，当有保证的增长率大于自然增长率时，将会出现萧条。
（）5. 辅币的特点之一是有限法偿？（T）6. 美式期权是到期日及之前都可以行权。
（T）7. 市盈率是股价与当期每股收益的比（T）。
8. 其他条件不变，一种生产要素按照某个倍数增加，产出增加一倍（F）。
9. LM曲线的斜率越大，挤出效应越大（F）10.IS曲线斜率（绝对值？）越大，货币？财政？效果越好（？）11. 11.在当事人的信息不对称时，“劣币驱逐良币”现象出现。
（？）12.美国式招标，债券价格不一样？（T）13. 准租金是指对供给暂时可变的投入品的支付。
（F）14.本票是指由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
（T）15.根据巴塞尔协议的要求,商业银行核心资本对风险加权资产的比例不得低于3%。
16.根据凯恩斯主义理论，在“流动性陷阱中”，货币政策无效。
（）17. 如果某种商品很容易被别的商品替代，则该种商品的价格弹性就比较大。
（）18. 我国证券交易所实行t＋0交易办法。
（F）19. 我国设立的政策性银行是以盈利为目的的金融机构。
（F）20.二、单选（共45道）1.食品价格上涨，引起工资增加，由此引起的通胀属于（）A需求拉动型？B投资拉动型？C消费推动型？D成本推动型2.不属于商业银行经营方针的是（C ）A流动性B安全性C规模性D收益性3.我国目前的汇率制度（C）A自由汇率制度B浮动汇率制度C有管理的浮动汇率制度D固定汇率制4.连续四年国民收入分别为4000，5500，6500，6500，则投资加速度（）5.工资每小时8元时，某某一周工作40小时，收入320元？后工资涨到10元每小时，他一周工作35小时，收入350元。
2012年10月金融法试题和答案
全国2012年10月自学考试金融法试题和答案课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分注意事项：1. 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2. 每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．中国人民银行是中国的A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．政策银行2．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A．决策机构B．管理机构C．监督机构D．咨询议事机构3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元4．按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A．不动产信托B．公司法人信托C．公益信托D．个人信托5．财务公司不得．．从事的业务是A．同业拆借B．吸收成员单位的存款C．有价证券投资D．对个人办理票据承兑和贴现6．根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和A．个人账户B．单位账户C．存款/储蓄账户D．法人账户7．储蓄存款的主体是A．企业、事业单位B．部队C．国家机关D．个人8．单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A．500元B．1000元C．2000元D．3000元9．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A．信用贷款B．担保贷款C．自营贷款D．委托贷款10．中央银行对长期贷款展期期限的规定是A．累计不得超过1年B．累计不得超过3年C．累计不得超过5年D．累计不得超过10年11．《担保法》规定，定金不得超过．．．．主合同标的额的A．10％B．20％C．30％D．40％12．国家将人民币的发行权授予A．国务院B．中国人民银行C．中国工商银行D．中国建设银行13．下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是A．中国投资有限责任公司是国有独资公司B．中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的C．中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资D．中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的14．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A．借款担保B．投标担保C．履约担保D．抵押担保15．我国的利率主管机关是A．国务院B．外汇管理局C．中国人民银行D．银监会16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度B．由中国人民银行决定，不能浮动C．完全由金融机构自主决定D．由金融机构决定后报中国人民银行批准17．外币卡的透支额度不得超过．．．．持卡人保证金的A．60％B．70％C．80％D．90％18．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是A．中国证监会B．中国银监会C．中国保监会D．中国证券业协会19．我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于．．．．公司股份总数的A．30％B．35％C．40％D．45％20．我国证券竞价交易的原则是A．时间优先B．价格优先C．时间优先、价格优先D．价格优先、时间优先21．上市公司发行可转换公司债券的核准机关是A．省级人民政府B．国务院有关企业主管部门C．中国人民银行D．中国证监会22．发行公司债券必须符合的条件是A．累计债券总额不超过公司净资产额的50％B．最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C．有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元D．股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元23．根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为A．股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B．公司型投资基金和契约型投资基金C．公募基金和私募基金D．封闭式基金和开放式基金24．设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于．．．人民币A．1亿元B．2亿元C．3亿元D．4亿元25．期货交易所一般实行A．合约制B．会员制C．期货制D．合同制非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
金融法规形考作业参考答案
金融法规形考作业参考答案第一章一、1 B 2 A 3 C 4 D 5 D 二、1 ABC 2ABD 3 AB 4 ABCD 5 ACD 三、1 × 2×3√4√5×第二章一、1 A 2 A 3 B 4 D 5 A 二、1 AB 2 ABCD 3 ABCD 4 ABCD 5 BCD三、1√2×3√4 √5 × 四、（一）1、非法使用人民币图样的性质。
2、侵犯著作权，要给以查封、销毁。
（二）P实务指导书3页第三章一、1A 2A 3 C4A 5B 二、1ABCD 2 ABD 3 ABCD 4 AB 5ABD 三、1 ×2×3√4×5×四、（一）P实务指导书31页（二）P实务指导书31页第四章、一、1 B 2C 3 D 4 D 5 B 二、1 AB 2 ABCD 3 ABCD 4 BD 5 ABCD 三、1 √ 2 √ 3 √ 4 × 5 √ 四、（一）P实务指导书8页（二）P实务指导书14页第五章、一、1 C 2 C 3 B 4 A 5 C 二、1 ABCD 2 ABC 3 BCD 4 ABCD 5 CD 三、1 × 2 ×3 √ 4 √ 5 × 四、P实务指导书30页第六章一、1 A 2 B 3 C 4 C 5 D 二、1BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABCD三、1 × 2 × 3 × 4 × 5 √四、（一）1．按照《商业银行法》第19条的规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。
拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60％。
上述案例中的行为不符合本条的规定。
2．无锡分支机构不能承担独立承担责任。
按照《商业银行法》的规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。
金融法规形成性考核作业1参考答案
金融法规形成性考核作业1参考答案《金融法规》形成性考核作业1参考答案第一章金融法综述一、单项选择题1、金融市场按照融资的期限，可分为（A ）A、货币市场和资本市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场2、外汇按照能否自由兑换，可分为（B ）A、管制外汇和非管制外汇B、自由外汇和记帐外汇C、居民外汇和非居民外汇D、经常项目外汇和资本项目外汇3、下列不属于我国金融法渊源的是（A ）A、民法B、基本法和专门法C、行政法规D、国际条约4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ）A、证券B、金银C、财产D、货币5、下列不属于国际收支的资本项目是（D ）A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转移收支二、多项选择题1、金融业的作用主要有（ABCD）A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用2、下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单3、社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成（ABCD ）A、金融宏观调控体系B、金融机构组织体系C、金融市场体系D、金融管理体系4、金融法律关系具有以下特点（ABD ）A、双重性B、有偿性C、行政性D、广泛性5、下列行为属于逃汇的有（ABCD ）A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。
B、擅自将外汇携带出境。
C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。
D、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。
三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。
（√）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。
（╳）3、金融法的调整对象是金融业。
（╳）4、我国实行的是复合型的中央银行体制。
（╳）5、金融目标是资金融通预期要达到的结果。
（╳）6、我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。
（√）7、100美元等于831.35元人民币。
这是间接标价法。
（╳）8、套汇一般是指利用不同外汇市场上的外汇差价进行买进卖出，从中获利的行为。
(完整版)金融法作业答案(简答题及论述题)
1、什么是金融法的基本原则？我国金融法的基本原则有哪些？（1）金融法基本原则，使金融立法的自导思想，是调整整个金融关系、从事金融调控、监管活动和金融业务活动必须遵循的行为准则。
我国金融法基本原则有：1）依法统一管理金融，实行管理和经营分离，规范和完善国家金融调控、监管行为的原则；2）在稳定币值的基础上促进经济增长的原则；3）以社会整体经济利益和金融持续稳定为依归，依法规范和完善金融机构组织体系和金融市场体系，促进金融业公平、公开、有序竞争，提高金融资源配置效率，维护金融资源配置效率，维护金融市场个利益主体合法权益的原则；4）防范和化解金融风险的原则；5）在立足于中国国情上，借鉴国外通行立法做法和国际惯例的原则。
2、何谓金融法体系？我国金融体系应包括哪些内容？金融法的体系是指在金融法的基本原则指导下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法规、规章等金融法律规范，分类组合为不同的金融法律制度，共同实现金融法的任务，而形成的相互联结、和谐统一、彼此分明的统一整体。
它是一个多层次的结构体。
金融法体系的内容相当复杂，各国金融立法也因经济、金融发展阶段不同和管理重点各异，内容不尽相同，体系也各有特点。
适应社会主义市场经济发展的要求，我国金融法大致可以划分为六个部分，即金融主体法（组织法）、金融调控与监管法、间接融资法、直接融资法、期货期权与外汇法（特殊融资法）、金融中介业务法。
1）金融组织法。
或称金融主体法、金融机构组织法，是用已确定银行和其他金融机构的性质、法律地位、职责权限、机构设置、业务范围及规则的法律规范的总称。
目前，金融组织法法律规范主要有《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《金融机构管理规定》、《外资银行管理条例》等。
2）金融调控与监管法。
是指国家实施金融调控和金融监管活动中所发生的社会关系的法律规范总称。
法律规范主要有《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《保险法》、《证券法》、《反洗钱法》、《刑法》及其修正案、《金融机构撤销条例》、《人民币管理条例》、《国家金库条例》、《现金管理暂行条例》、《国家货币出入境管理办法》等。
金融法规形成性考核作业参考答案
《金融法规》形成性考核作业3参考答案第六章信托法一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C ）A、《金融信托投资机构管理暂行规定》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D ）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（ C）A、对信托财产有争议的第三人B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C ）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。
C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5、设立信托公司应由（D注答案改成银监会）审查批准。
A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B ）A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B ）年。
A、5B、10C、15D、208、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（ C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。
C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A ）A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B ）起享有信托受益权。
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2012元月整理《金融法规》选择题和判断题第一章金融概论一, 单项选择题1. 下列不属于银行业金融工具的是(B)A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票2, 金融市场按照融资的期限,可分为(A )A,短期金融市场和长期金融市场 B,股票市场和债券市场 C,证券市场和票据贴现市场 D,间接融资市场和直接融资市场3. 金融法律关系的客体是指(C)A金融业 B金融市场 C金融工具 D金融体系4,下列不属于金融法律关系客体的是(C )A,证券 B,金银 C,财产 D,货币5.国际货币基金组织主要对会员国提供(D)A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款 D中短期贷款二, 多项选择题1. 金融业的特征主要有(ABCD)A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式 C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定2.金融业的作用主要有(ABD )A,中介作用 B,调节作用 C,转换作用 D,服务作用3.金融市场的范围分类(AB) A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场4.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有(ACD )A,定期存款单 B,支票 C,定活两便存款单 D,大额可转让存单5.金融工具的特征有(ABCD)A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性三,判断题1,金融工具也是一种具有法律效力的金融契约.(对 )2,金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称.(错 )3,金融法的调整对象是金融业.(错 )4. 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件,文件只能采用书面形式(错)5. 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场(错)6. 金融工具的信用等级越高,流动性越强,其变现能力也越强(对)7. 风险往往与收益成正比,收益高的金融工具,其风险也较高,而风险低的金融工具收益也相对低.(对)8. 国际清算银行的最高权力机构是理事会.(错)第二章货币管理法一, 单项选择题1.票面残缺不超过1/5的人民币(A )A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换2.残缺的人民币由(A)收回,销毁A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D财政部3.下列不属于国际收支的资本项目是(D )A,证券投资 B,私人长期投资 C,政府间长期借贷 D,单方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为( D)A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制5.中国外汇交易中心实行( A)A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二, 多项选择题1. 人民币的形式,主要包括(AB)A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用币2. 我国对人民币的保护包括(ABCD)A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料3.(BCD)等行为是违反人同币图样的法律规定的行为A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品4,下列行为属于逃汇的有(ABCD )A, 擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定银行.C擅自将外汇汇出或携带出境 D擅自将外币存款凭证,外币有价证券携带或者邮寄出境5.下列有关人民币的论述中正确的为(BC)A人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B人民币由中国人民银行统一印制,发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换三, 判断题1. 我国的货币发行权属于国务院(对)2. 根据我国外汇管理法的规定,我国在1994年实行银行结售汇制度.(对)3. 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局.(对)4. 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇(错)第三章金融犯罪及其法律责任一, 单项选择题1. 犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有,使用,金额较大的,处以(A)以下有期徒刑或者拘役.A 3年B 4年C 5年D 6年2.利用涂改,粘贴,拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为(C)A 变造票据罪 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪3.擅自发行股票债券罪属于(C)A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪 C伪造证券罪 D金融诈骗罪4.票据诈骗罪的最高刑事责任为(A)A死刑 B有期徒刑 C无期徒刑 D 10年以上有期徒刑5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是(B)A过失 B故意 C过错 D欺诈二.多选题1.伪造,变造金融票证罪包括(ABCD)A伪造变造汇票,支票和本票 B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证 D伪造变造银行存单2.贷款诈骗罪的形式包括(ABD)A编造引进资金,项目等虚假理由 B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票,本票,支票 D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3.信用卡诈骗罪是指(ABCD)A伪造信用卡 B变造信用卡 C恶意透支 D冒用他人的信用卡5. 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括(AB)A国库券 B金融债券 C票据 D信用证6.保险诈骗罪的共犯有可能是(BCD)A保险监管机构 B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人 D财产评估人三,判断题1. 金融犯罪是指违反金融法的行为(错)2. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,利用从金融机构较低利率的借款,加收一定的利息后转贷给他人,非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪.(错)3. 集资是一种民间金融互助行为,我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准(对)4. 使用伪造,变造的委托收款凭证,汇款凭证,银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪(错)5. 保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故,故意逃避投保义务的违法行为.(对)第四章中国人民银行法一. 单选题1.中国人民银行行长由(B)任命A 国务院总理 B国家主席 C委员长 D全国人大常委会2.下列不属于中国人民银行的职能是(C)A发行的银行 B银行的银行 C企业的银行 D政府的银行3.我国货币政策的目标是 ( D)A稳定物价 B充分就业 C平衡国际收支 D保持币值稳定,并以此促进经济增长4. 货币政策委员会是中国人民银行(D)A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构C货币政策实施的监督机构 D制定货币政策的咨询议事机构5.下列不是货币政策委员会当然委员的是(B)A中国人民银行行长 B中国农业发展银行行长 C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席二. 多选题1. 2003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是(AB)A反洗钱局 B管理信贷征信局 C资金安全局 D现金管理局2. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具(ABC)A存款准备金 B再贴现政策 C公开市场业务 D利率3. 下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为(BCD)A分支机构是按照行政区划分来设立的 B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导 D分支机构是总行的派出机构4. 货币政策的中介目标主要有(BD)A国民收入 B利率 C就业率 D货币供应量5. 征信内容中信用获取的原则包括(ABCD)A保证征信数据可靠原则 B保证被征信人的合法权益原则C保证征信数据的安全性 D保证征信市场公正,有序竞争原则三. 判断题1.中国人民银行是国家机关,不是企业法人.(对)2.中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现.(对)3.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款.(对)4.货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段.(错)5.中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格.(错)第五章银行业监督管理法一.单选题1. 中国银监会的法律地位是(C)A企业法人 B社会团体 C行政监管部门 D行业协会2. 拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者须在收到申请文件之日起(C)内决定批准或者不批准.A 90天B 60天C 30天D 15天3.发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由(B)依法对该金融机构实行接管.A中国人民银行 B银监会 C财政部 D国家计委4.如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用(A) A驻外机构所在地的法律 B驻外机构本国的法律 C中国的法律 D行为人所在国法律5.银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(C)内予以回复.A 90天B 60天C 30天D 15天二.多选题银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有(ABCD)A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据. B银监会依法,独立行使对银行业金融机构的监管权力. C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的,递进的纠正措施和处罚措施 D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约.银行业监督管理法调整的对象有(ABC)A银行业金融机构 B非银行业金融机构 C驻外银行业机构 D中国人民银行银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括(BCD)A抽查 B不定期检查 C金融机构年检 D专题检查4.下列哪些属于银行业金融机构业务违法(ABCD)A未经批准设立银行业金融机构分支机构的 B未经批准变更,终止银行业金融机构的 C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动 D违反规定提高或者降低存款利率,贷款利率的银监会对金融机构业务监管的法律性质是(CD)A决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B审查注册资本 C监管其组织行为的合法性 D 监管其业务行为的安全性三.判断题1.设立商业银行总行和其他银行业金融机构,银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构.(错)2.银行的变更,终止无需行业主管部门银监会的批准.(错)3.监督预警制度是我国金融监管制度的一个新内容,也是提高金融监管质量的一个新举措.(对)4.银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准,在银行业机构成立后增减股东的,也须经银监会的批准.(对)5.对于直接负责的董事,高级管理人员和其他责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制.(错)第六章商业银行法一.单选题1, 我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于(A )A,8% B,5% C,10% D,13%2, 我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于(B )A, 30% B,25% C,20% D,35%3, 我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过(C )A, 65% B,70% C,75% D,80%4,下列可以充当贷款合同保证人的是( C)A,法人的分支机构 B,国家机关 C,具有代偿能力的法人 D,人民银行5,商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后, 应优先支付(D )A,税金 B,存款利息 C,单位存款 D,个人储蓄存款本金和利息二, 多项选择题1, 商业银行的经营原则 (BCD )A,依法经营原则 B,安全性原则 C,流动性原则 D,盈利性原则2, 商业银行的三大业务是(ABC )A,负债业务 B,资产业务 C,中间业务 D,贷款业务3, 储蓄存款的原则 (ABCD)A,存款自愿 B,取款自由 C,存款有息 D,为储户保密4, 借款合同的担保方式有 (ABC )A,保证 B,抵押 C,质押 D,扣押5, 我国商业银行的监管体制由以下方面构成 (ABCD )A,商业银行内部监督 B,中国人民银行的监督 C,银监会的监督 D,审计机关的监督三,判断题1,商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格.(错 )2,对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位,个人查询,冻结扣划.(错 )3,依据我国《商业银行法》的规定,商业银行不得发放信用贷款.(错 )4, 我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务.(对 )5, 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资.(错 )6, 人民法院依法宣告商业银行破产时,须经中国人民银行同意.(对 )第七章票据法一,单项选择题1.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是(C )A.取得票据无需合法原因B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C.占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系D.当事人发行,转让,背书等票据行为须依法定形式进行2.下列有关票据权利的表述,不正确的一项是(D ) A. 持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据 B. 票据权利包括付款请求权和追索权 C. 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭 D. 持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中,无需提示承兑的是(A ) A.见票即付的汇票 B.定日付款的汇票 C.见票后定期付款的汇票 D.出票后定期付款的汇票4.依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是(D ) A. 汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内付款 B. 汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所,住所或经常居住地为付款地 C. 汇票上未记载收款人名称的可予补记 D. 汇票上未记载出票日期的,汇票无效5.在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能力适用(B ) A.出票地法律 B.行为地法律 C.本国法律 D.付款地法律6.不属于汇票基本当事人的是(A ) A.承兑人 B.出票人 C.付款人 D.收款人7.根据签发人的不同,汇票可分为(C ) A.即期汇票和远期汇票 B.光单汇票和跟单汇票 C.银行汇票和商业汇票 D.记名式汇票和不记名式汇票8.支票的持票人应当在自出票日起(B )日内提示付款 A.15 B.10 C.20 D.309.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(D) A. 汇票贴现是银行的一项资产业务 B.汇票贴现是一种票据转让方式 C.汇票贴现也是一种银行授信行为 D.汇票贴现无须持票人以背书方式进行10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是( C) A.信用证 B.支票 C.本票 D.汇票二,多项选择题1.可以依法无偿取得票据,不受给付对价的限制的情形有(ABC ) A.税收 B.继承 C.赠与 D.拾得2.根据我国票据法,本票可适用关于汇票的规定的行为有(ABCD ) A.背书 B.保证 C.付款行为 D.追索权的行使3.下列关于支票的说法正确的是(BCD ) A.同一支票既可以支付现金,也可以转账 B.转帐支票中专门用于转账的,不得支取现金 C.用于转账时,应当在支票正面注明 D.现金支票只能用于支取现金4.下列行为中属于票据欺诈行为的是(ABCD ) A.伪造票据 B.变造票据 C.故意使用伪造的票据 D.故意使用变造的票据5.下列有关付款请求权的表述中正确的是(AD ) A. 付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关 B. 付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利 C.持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额 D.持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6.下列有关汇票与支票的区别,说法正确的是(BC ) A. 汇票可以背书转让,而支票不能 B.汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付 C. 汇票的票据权利时效为2年,支票则为6个月 D.汇票上的收款人可以经出票人授权补记,支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙.乙持票后将其背书给丁,丁再背书给戊,戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款.该事件中戊的票据债务人包括(ABCD ) A.甲 B.乙 C.丙 D.丁8.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括(BCD ) A.付款人名称 B.收款人名称C.无条件支付的委托或承诺D.出票日期9.在涉外票据的法律适用上,适用行为地法律的票据行为有(ABCD ) A.背书 B.承兑 C.付款D.保证行为10.根据票据法的规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是(ABCD ) A.表明"保证"的字样 B.保证人的名称和住所 C.被保证人的名称 D.保证人签章三,判断题1.票据法相对于民法而言是特别法,在处理票据法律关系中,应当优先适用票据法的规定. (对 )2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢,票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律. (对 )3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时,各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容,独立发生效力,一种行为的无效,不影响其他行为的效力.(错 )4.票据流通次数越多,效力越强,故无代价或不以相当代价取得的票据,仍得享有优于前手的权利. (错 )5.在票据行为的保证活动中,保证人在履行了担保义务后取得票据权利,这属于票据权利原始取得方式之一. (错 )6.票据上有伪造,变造的签章的,将影响到票据上其他真实的签章的效力. (错 )7.票据丧失后,既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付,也可由当事人登报或在电视,广播上声明挂失,二者同样具有法律效力.(错 )8.背书人在汇票上记载"不得转让"字样的,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任.(错 )9.甲开出一张以乙为收款人,丙为保证人的即期汇票,但甲未在汇票上签章,则乙在付款银行拒绝付款后,亦不得向丙主张票据权利. ( 对)10.支票持有人超过提示期限提示,付款人不予付款的,持票人仍然享有票据权利,出票人仍然应当对持票人承担票据责任,即付款义务. (对 )第八章担保法一,单项选择题1,具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是:(B )A,抵押 B,保证 C,质押 D,留置2,根据我国《担保法》规定,定金的数额不得超过主合同标的额的( C)A,10% B,15% C,20% D,30%3,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起(B ).A,三个月 B,六个月 C,一年 D,二年4,一个买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,(A ).A,采取物保优先的原则 B,采取人保优先的原则 C,二者没有先后顺序 D,债权人有选择权5,下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是(A )A,抵押 B,质押 C,留置 D,定金6,如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人( B).A,同时按比例受偿 B先办理抵押登记的先受偿 C共同协商受偿 D先签订抵押合同的先受偿7,同一财产法定登记的抵押权与质权并存时,同一财产抵押权与留置权并存时,结果为(D ). A,抵押权人优先于质权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿.B,质权人优先于抵押权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿.C,质权人优先于抵押权人受偿;留置权人优先于抵押权人受偿.D,抵押权人优先于质权人受偿;留置权人优先于抵押权人受偿.8,下列不属于权利质押客体的是( C).A,汇票 B,公司债券 C,著作权中的署名权 D,商标权9,被担保的合同被确认无效后,( C).A,保证人仍应承担连带保证责任 B,保证人不应承担连带保证责任C,如果被保证人应当赔偿损失的,除有特殊约定外,保证人仍应承担连带责任D,如果被保证人只承担返还财产的责任,除有特殊约定外,保证人不承担连带责任10,甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙,丙二人各借款五万.甲与乙于3月10日签订抵押合同,3月20日办理了抵押登记.甲与丙于3月13日签订了抵押合同,并于同日办理了抵押登记.后甲无力还款,乙,丙将甲之房屋拍卖,只得价款8万,乙,丙如何分配(C )A,乙4万,丙4万 B,乙5万,丙3万 C,丙5万,乙3万 D,丙4.5万,乙3.5万二,多项选择题1,诚实信用原则的主要内容主要包括:(BCD )A,任何一方都不得强使对方接受自己的意志B,当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方C,当事人就债权债务关系达成协议后,必须按照协议确定的义务履行,不得在履行过程中反悔当初约定的义务D,当事人必须保证履行已承诺的义务2,下列各项通常情况下不能作为保证人的是:(ABCD )A,未成年人 B,学校 C,财政局 D,中国人民银行3,《担保法》规定,保证担保的范围包括:(ABCDE )A,主债权 B,利息 C,违约金 D,损害赔偿金 E,实现债权的费用4,下列关于定金的作用和性质表述正确的是:(AC ).A,担保合同履行 B,证明合同有效C,对债权人和债务人都具有约束作用 D,具有预先给付的性质5,下列各项不能作为抵押标的物的是:(ABCD ).A,土地所有权 B,学校,医院等以公益为目的的事业单位,社会团体的财产C,所有权,使用权不明或者有争议的财产 D,依法被查封,扣押,监管的财产6,下列可以发生留置权的合同类型是(ABD ).A,保管合同 B,运输合同 C,租赁合同 D,加工承揽合同7,补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式,包括(BCD )形式.A,保证担保 B,抵押担保 C,质押担保 D,定金担保8,根据《担保法》的有关规定,下列关于定金表述正确的是(BD ).A,定金是主合同成立的条件 B,定金是主合同的担保方式C,定金可以以口头方式约定 D,定金从实际交付之日起生效三.判断题1.一般而言,主合同无效,则担保合同就无效.(对)2.法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权而与他人订立担保合同,该合同自始无效(错)3.同一债权上有数个担保物并存时,如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的,那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任.(对)4. 主合同无效而导致担保合同无效的,如果担保人无过错,就不承担民事责任.(对 )5. 当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为连带责任保证(错)6. 当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当对全部债务承担责任.( 对)7. 甲为乙订做了一套高档家具,事前,双方约定甲不得行使留置权.但家具完工后,乙无力支付加工费,甲欲将家具卖掉以抵乙的债务,乙诉至法院.人民法院应当支持甲的主张.(错)8. 当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的,定金担保合同无效.( 错)9. 质权因质物灭失而消灭,因灭失所得的赔偿金,应当作为出质财产.( 对)10.抵押期间,抵押人转让已办理登记的抵押物,如果未通知抵押权人,则转让行为无效.(对) 第九章信托法一,单项选择题1,我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是(C )A,《金融信托投资机构管理暂行规定》 B,《中华人民共和国证券法》C,《中华人民共和国信托法》 D,《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2,下列财产中可作为信托财产使用的是( D)A,麻醉品 B,放射物品 C,国家级文物 D,软件版权3,有权申请撤销可撤销信托行为的人是(C )A,对信托财产有争议的第三人 B,受益人的监护人C,利益受到损害的委托人的债权人 D,受托人4,下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是(C )A, 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B, 信托关系成立后,委托人仍保留对信托财产的处置权.C, 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D, 任何情况下,委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5,设立信托公司应由(D )审查批准.A,财政部 B,中国保监会 C,中国证监会 D,中国人民银行6,共同受托人之一违反信托文件规定的义务,处理信托事务,给信托财产造成损害的,其他受托人(B )A,不应当承担连带责任 B,应当承担连带责任C,在特定条件下应当承担连带责任 D,若无过错可以免责7,信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录,原始凭证及有关资料,这些文件资料的保管期限,从财产信托终止之日起,不得少于(B )年.A,5 B,10 C,15 D,208,下列各项中不属于委托人的权利的一项是(C )A,查阅,抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B,了解其信托财产的管理,处分及收支情况,并有权要求受托人作出说明.。