证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)89491
证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)
一、单项选择题1、证券市场的基本功能不包括：（C ）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能2、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（B ）。
A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%3、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B ）。
A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金4．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（B）的股A．20% B．25% C．33% D．50%5.基金管理人内部控制的（B ）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A．健全性原则B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则6．基金资产托管业务中的（A ），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算D．投资监督7．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（B ）和基金公司（）为主。
A．直销、代销 B．代销、直销 C．外销、内销 D．内销、外销8.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%9. 下列不属于我国基金交易费用的是：（C ） A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费10、（D ）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。
A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位11、为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（B ）的原则。
A.差异性B. 适用性C. 趋同性D. 类别型12、市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。
2021基金从业科目二证券投资模拟试题及答案-试卷2
2021基金从业科目二证券投资模拟试题及答案-试卷2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于优先股票和普通股票的说法，以下正确的是（）。
A.普通股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特定的条件B.优先股票的股息率是固定的C.与优先股票相比，普通股票的风险较小D.普通股票的股利与公司盈利高低变化无关答案：B；解析优先股票和普通股票概念的考察：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别的条件，与优先股票相比，普通股票的风险较大；普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。
2、投资者和证券公司之间的股票收益互换的模式由（）。
Ⅰ.股票收益和固定利率的互换Ⅱ.股票收益和股票收益的互换Ⅲ.股票收益和浮动利率的互换Ⅳ.固定利率和股票收益的互换A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】本题考查股票收益互换。
投资者和证券公司之间的股票收益互换有三种模式:固定利率和股票收益的互换,股票收益和固定利率的互换,股票收益和股票收益的互换。
3、关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。
A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B，那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B答案：C4、下列关于风险测度的表述正确的是（）。
Ⅰ.风险的测度是风险管理的基础Ⅱ.选择合适的风险度量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础，也是建立一个有效风险管理体系的前提Ⅲ.事前风险测度是在风险发生前，衡量投资组合在将来的表现和风险情况Ⅳ.事后风险测度是在风险发生后的分析，主要目的是研究投资组合在历史上的表现和风险情况，常用来衡量风险调整后的收益情况Ⅴ.风险指标是对风险的抽象描述，单一的风险指标能够反映投资组合的全部风险特征A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案为C【解析】本题考查投资风险的测度。
Adppugw证券投资基金销售职员从业考试模拟试卷二(定稿)
2.社会主义本质理论对探索怎样建设3.社19会57主年义2月具，有毛重在要《的关实于践正意确义处。理社人会民主内义2.社部本科会矛质学主盾理的义的论1本本问的.邓质质题提小是的》出平创科讲，提新学话为出，内中我“创涵提们社邓新。出寻始会小的邓（找终主平关小1一代义）坚键平种表的我2持在对能.1中本国把科人社9够国质社5发学才会从4先，会展社年，主更进是主作会，人义深生解义为主毛才本层产放制执义在的质次1力生度政理《成所.认社1的产还兴论论长作.识会 发发力刚国和十靠的社主 展展，刚的实大教概会义 才要发建第践关坚育括主本 是求展立一的系2持。，义质 硬、，生，要基》以人一，理 道发大产还务本重发才方从论 理展力力没是成要展资面而把 ，才促，有由果讲社的源强为我 把是进消完中，话会办是调中四们 发（硬先灭全国抓中主法第必国、对 展2道进剥建共住提三义解一）须的科社 生理生削立产“出、经决资采解社学会 产，产，党什（代济前源取放会技主 力是力消还的么1表基进。从和主术义 作）对的除不执是中础科低发义是1的 为吧社3发两完政社9国基的学级展.建第发认 社二国5会展极全地会先本问技到6生设一展识 会、内主，年分巩位主进建题术高产在生才提 主发外义是底化固所义生立，实级力改产是高 义1展一时中我，的决邓产的是力9，革力硬到 建是切间5国最思定怎小力同实和国另3开道了 设党积经共对终想年的样平的时行国家一放理一 的执极验产农达。1，建一发，改民资方中2，个 根政因教党业到（是设月再展我革教本面探是新 本兴素训站、共2对社，强要国开育主指索）适的 任国都的在手一同执会毛调求的放水义出出第创应科 务在的调深时工、富1政主泽，政以平的4了一三造.时学 ，社第动刻坚代.业发裕规义东中一治来，过2解条节性代水 符会一起总持前.和展。律”关社 国个领我始度放发、地主平 合阶要来结社列资才”认这于会 社公域们终形和展社提题。 马级务为。会，本是1识个总主 会有也党是式发更会9出变社 克二关中主保硬的根8路义 主制发的衡。展快主了化会 思6、系国义持道3深本线基 义占生一年量所生、义社.的主社发解用工现理化问的本 基主了条，综谓产人的会需义会生决和业金商，题1完制 本体重主邓合国力民根主要本 基.主变事所平化向业1也，整度 制，大要小国家的享本9义。质 本义化业有方建的是深5的度一变经平力资手受社任理 原6本的服问法设根社对刻表确 的个化验年提和本段到会 1务论 理第质同务题进与本会一党揭.述立 确共，。出社主社和社主基的 ，二理时的行社体主、实示：， 立同确苏“会义会目会3义本提 是节论，基关改会现义社现了.从为 ，富立共社文，社主的主一改矛出 巩、的我本键造主和改会其社中当 使裕了二会明就会义。义、造盾， 固对重国方是。义根造之所会华代 占，中十主程是主基建中的和为 和第社要针这改本基一承主人中 世这国大义度在义本设国基两进 发一会意。靠不造要本本担义民国 界是共以财的国基制内成特本类一 展节主义的（自仅同求完质的本共一 人我产后富重家本度涵果色完矛步 社、义主2己保时。成理历质和切 口们党毛属要直）制的包最伴社成盾推 会中本要的证并，论史，国发 四必领泽于标接正度确括大随会，的进 主国质矛发了举标第的这成展 分须导东人志控确的立（，着主是学改 义特理盾展2社。志五提需是立进 之坚的提民。制处确是1.能社义我说采革 制色论也。会实着章）出要对，步 一持人出，和理立中够会建国，取开 度社的发的践中把。马到奠 的民要社支经，国社充经设强积放 的会提生稳证国解克社定 东民“会配济是历会分济道调极和 必主出了定明历放思会了 方主以下建4广史主体制路要引社 然义变，.史和主主把制 大专苏义的设大上义现度初严导会 要二建化而党上发义义对度 国政为的资和劳最的出和步经格、主 求设。且坚长展的改企基 进党的鉴致本社动深本对社探济区逐义 。确道人极持达生重造业础 入在根社”富主会人刻质资会索结分步现立路民大社数产大基的。 了过本会，是义发民最和本经的构过代社的对的会千力逐发本改社渡原主探全经展真伟根主济理发正渡化会初于促主年概步展完造会时则义索民济中正大本义结论生确的建新主步经进义的括实，成和主期。基自共的成任优构成了处方设中义探济了改阶为现对，对义总本己同国一为社务越的果根理式提国基索文社造级国于这人制 社路政的致家系国会性根本两。供的本化会与剥家建是的度 会线治道富资列家变的一本变类中了成制迅主社削的设一改的 ，第制路。本重的革道、变化不国强立度速义会制社中个造建 这三主度。社大主，路社化，同这大，的发事主度的会国过结立 是节要。会义关人也，1会社性场的标重展业义的本主特.渡合极 世、内人主有系解和是奠主我会质巨思志大的的工结（质义色时起大 界社容民义初。决社2定义国主的大想着意需发业束30。工社期来地 社（会被民原级了会）世了基社义矛而武我义要展化，（业会。，提 会2主概则和3在生把纪理本会经盾深器国同），同实2化主党把高 主对义括专，高一产资中）论制的济，刻。新经遵改总时现新是义在对了 义手制为政第级个资本国强基度阶成在特的通民济循革之并了民党具这资工 运二七度“实一形以料主又调础的级分新别社过主文自4过，举由主在有个本人 动、届 业在一质是式农的.（义一消，初关已民是它会（没主化愿于和的新主过重过主阶 史新社二 的中化上发之民主1工次灭开步系占主要是变4收义不互集平方民（）义渡大渡义级 上民会中 社国三已展）分为人商划剥阔确也绝主正中革官能利中改针主3用社时的时工和 又主全 会的改成生坚。主）业时削了立发对义确国，僚命满、的造，主和会期理期商广 一主义会确”为产持初题正者代，广2生优革处革不资阶足典计解对义平的论.的业大 个义改提立。无，积级资的确改的消阔了势命理命仅√本段人型划决于向赎五总和总搞劳 历革造出 改“产第极形本、分造历除前根，理人的没中而民示体了在社3买种路实路糟动 史命的使 造一阶二领式主落（.析成史两景本社论民具有国形基需党范制诸深会的经线践线成人 性理历中 ，化级是导的义后1农为巨极。√的会内体对革成本要的和如刻主）方济的意和为民 的论史国 党”专共、工的村自变分邓中主指部实生命的结建国初实的义积法成主义总自的 伟是经“ 和即政同稳家商半的食。化小国义导矛际产在走社束状设家步现社的极改分体。任食积 大以验稳 政社；致步资业殖阶其们平社革。公下盾出力一农会和况。帮构社会转引造—。务其极 胜一毛步 府会人富前本的民级力吐对1会命有，。发的个村主社之加助想会变导资—要.，力性 利、泽地 采主民。进农社地和的出社第必制中（，发以包义会间强的，变革农本社从是的和 。适东由 取义代”的业会半阶社了会二须已国3不展农围的主党原要革中社民主会根）要社创合为农 了工表这方是、主封层会最主节级走成共拘造民城国义矛的则求与保会组义主本从在会造中主业 积大段针国手义建状主终义、构农为产泥成为市营改盾建，2中经持主织工义上全一主性国要极化会话，家工改的.况义达本社成村我党武于破主、经造，设以央济社义起商性改体个义。特代转 领，制成采对业造东，劳到质会主包国领装已坏体武济阶成，互向发会基来业中质变人相劳点表变 导“度为取私的方制动共所主要围社导斗有，的装段为（助地展稳本，。国的中民当动的为 ，三、社循营社大定者同作义有城会中争的而半夺掌我1合方，定制走共国出长者社中工 稳改会序）会国正。富的改工市国。现且殖取握开国作分和，度互产营贫发的。会国业 步”主渐商必主里逐确裕理造人、经武成促民政�
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟试题及详解(二)(附答案)
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟试题及详解（二）单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，丌选、错选均丌得分。
1.QDII基金可投资的产品戒工具是（）。
A．丌劢产B．贵重金属戒代表贵重金属的凭证C．结构性投资产品D．实物商品【答案】C【解析】除中国证监会另有觃定外，QDII基金丌得有下列行为：①贩买丌劢产；②贩买房地产抵押挄揭；③贩买贵重金属戒代表贵重金属的凭证；④贩买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临旪用递以外，借入现金，该临旪用递借入现金的比例丌得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资贩买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参不未持有基础资产的卖空交易；⑧从亊证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
2.对基金叏得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、収行债券的企业和银行在向基金支付上述收入旪代扣代缴（）的个人所得税。
A．10%B．20%C．30%【答案】B【解析】对证券投资基金从证券市场中叏得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂丌征收企业所得税。
对基金叏得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、収行债券的企业和银行在向基金支付上述收入旪代扣代缴20%的个人所得税。
3.封闭式基金只能采用（）方式分红。
A．现金B．股利C．红利D．现金不股利相结合【答案】A【解析】根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》有关觃定：封闭式基金只能采用现金分红。
4.基金资产估值是挃通过对基金所拥有的（）挄一定的原则和方法迚行估算，迚而确定基金资产公允价值的过程。
A．全部资产B．净资产C．全部资产及全部负债D．所有负债【解析】基金资产估值是挃通过对基金所拥有的全部资产及全部负债挄一定的原则和方法迚行估算，迚而确定基金资产公允价值的过程。
基金资产总值是挃基金全部资产的价值总和。
证券从业考试 《证券投资分析》 模拟试题二套及解析
证券业从业人员资格考试《证券投资分析》模拟试卷（一）一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。
1. 在（）中，证券当前价格完全反映所有公开信息，仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助，未来的价格变化依赖予新的公开信息。
A.弱势有效市场B.强势有效市场C.半强势有效市场D.半弱势有效市场2. 心理分析流派对证券价格波动原因的解释是（）。
A.对价格与价值间偏离的调整B.对市场供求均衡状态偏离的调整C.对市场心理平衡状态偏离的调整D.对价格与所反映信息内容偏离的调整3. （）是学术分析流派与其他流派最重要的区别之一。
A.战胜市场B.长期持有C.收益最大化D.风险最小化4. 在下列哪种市场中，组合管理者会选择消极保守型的态度，只求获得市场平均的收益率水平（）。
A.无效市场B.弱式有效市场C.半强式有效市场D.强式有效市场5. （）向社会公布的证券行情，按日制作的证券行情表等信息是技术分析中的首要信息来源。
B.证券交易所C.上市公司D.中介机构6. 下列不是技术分析假设的是（）。
A.价格随机波动B.市场行为涵盖一切信息C.价格沿趋势移动D.历史会重复7. 现代投资理论兴起之后，学术分析流派投资分析的哲学基础是（）。
A.效率市场理论B.股票的价格围绕价值波动C.股票价值决定其价格D.按照投资风险水平选择投资对象8. 在（）中，任何专业投资者的边际市场价值为零。
A.强势有效市场B.弱势有效市场C.半强势有效市场D.半弱势有效市场9. 某投资者以900元的价格购买了面额为1000元、票面利率为12%、期限为5年的债券。
那么该投资者的当前收益率为（）。
A.12%B.13．33%C.8%D.11．11%10. 在决定优先股的内在价值时，（）相当有用。
A.零增长模型B.不变增长模墨C.二元增长模型D.可变增长模型11. （）是指从买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益与买入债券的实际价格的比率。
证券从业资格证券投资基金(基金业绩评价)模拟试卷2(题后含答案及解析)
证券从业资格证券投资基金（基金业绩评价）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．系统的基金业绩评估需要从几个方面入手，下列关于这几个方面的说法有误的是( )。
A．计算绝对收益B．计算不同风险下的收益C．计算相对收益D．进行业绩归因正确答案：B解析：系统的基金业绩评估需要从四个方面入手：①计算绝对收益；②计算风险调整后收益；③计算相对收益；④进行业绩归因。
知识模块：基金业绩评价2．下列关于基金的绝对收益，说法错误的是( )。
A．绝对收益与基准做比较B．是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报C．测量的是证券或投资组合的增值或贬值D．基金的绝对收益的计算是基金业绩评价的第一步正确答案：A解析：基金的绝对收益的计算是基金业绩评价的第一步。
绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。
与相对收益不同，绝对收益不与基准做比较。
知识模块：基金业绩评价3．绝对收益的计算指标不包括( )。
A．持有区间收益率B．时间加权收益率C．相对于业绩比较基准的收益D．平均收益率正确答案：C解析：绝对收益的计算有如下指标：①持有区间收益率；②现金流和时间加权收益率；③基金收益率；④平均收益率。
C项，基金相对于一定的业绩比较基准的收益是基金的相对收益。
知识模块：基金业绩评价4．下列关于持有区间收益率的说法，不正确的是( )。
A．持有区间所获得的收益通常来源于资产回报和收入回报B．持有区间收益率=(期末资产价格一期初资产价格+期间收入)／期初资产价格×100％C．持有区间收益率的组成中，收入回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加／减少D．收入回报率=期间收入／期初资产价格×100％正确答案：C解析：C项，持有区间所获得的收益通常来源于两部分：资产回报和收入回报。
基金从业资格(证券投资基金基础知识)模拟试卷2(题后含答案及解析)
基金从业资格（证券投资基金基础知识）模拟试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题单项选择题1．某企业9月份资产总额为2 000万元，收回应收账款100万元后，在不考虑其他经济业务的情况下，企业的资产总额为( )万元。
A．2 000B．2 100C．1 900D．2 200正确答案：A解析：收回应收账款100万元，企业银行存款增加100万元，同时应收账款减少100万元，所以企业的资产总额不变。
2．某企业资产总额为6 000万元，以银行存款500万元偿还借款，并以银行存款500万元购买固定资产后，该企业资产总额为( )万元。
A．6 000B．5 000C．4 500D．5 500正确答案：D解析：以银行存款500万元偿还借款，使企业的资产减少了500万元，同时负债也减少500万元；以银行存款500万元购买固定资产，使银行存款减少500万元，固定资产增加了500万元，资产总额不变。
因此，该企业资产总额为：6 000－500+500－500=5 500(万元)。
3．票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，该债券的到期收益率为( )。
A．7．236％B．8．132％C．8．836％D．9．169％正确答案：C解析：根据公式P=，则该债券的到期收益率和当前价格之间的关系可表达为：95=，解得y=8．836％。
4．下列不属于盈利能力比率的是( )。
A．销售利润率B．资产收益率C．应收账款周转率D．净资产收益率正确答案：C解析：企业的盈利能力决定了企业能否在市场上生存和发展下去，评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的三种为：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)，这三种比率都使用的是企业的年度净利润。
C项，应收账款周转率属于营运效率比率。
5．已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则( )。
基金销售人员从业考试试题
基金销售人员从业考试试题一、选择题1.以下关于基金的说法正确的是：A. 基金是一种用于购买股票的投资工具B. 基金是一种通过集合投资者资金并由专业管理团队管理的投资工具C. 基金是一种给予投资者支配权的投资工具D. 基金是一种只能在股票市场进行交易的投资工具2. 基金的投资组合是由基金管理人根据下列哪些因素来决定的？A. 基金管理人的个人喜好B. 投资者的要求和投资目标C. 基金管理人对市场行情的判断D. 市场的预期表现3. 以下关于股票型基金的说法正确的是：A. 股票型基金主要投资于债券市场B. 股票型基金的风险较低C. 股票型基金的投资对象主要是股票市场D. 股票型基金的回报率稳定4. 以下关于货币市场基金的说法正确的是：A. 货币市场基金主要投资于封闭式基金B. 货币市场基金只能投资于金融产品C. 货币市场基金的回报率较高D. 货币市场基金的投资对象主要是货币市场短期金融工具5. 基金销售人员在销售基金产品时应提供以下哪些信息给投资者？A. 基金的过往业绩和基金经理的个人经历B. 基金的预期回报率和未来表现C. 基金的销售费用和管理费用D. 投资者的收入情况和家庭背景二、填空题6. 基金销售人员应进行_______评估，并根据投资者的风险承受能力推荐适合的基金产品。
7. 基金销售人员应将投资者的订单及时提交给基金_______，并确保交易的准确性和及时性。
三、简答题8. 简要解释基金的风险分散原理，并说明基金投资的优势。
9. 为什么基金销售人员在销售基金产品时应提供投资者的适当信息？四、分析题10. 基金销售人员发现某只股票型基金的过去一年收益率较高，想向投资者推荐该基金。
你认为基金销售人员在推荐时应该考虑哪些因素？为什么？附加题目：判断题11. 货币市场基金的投资对象主要是股票市场。
（√/×）以上是基金销售人员从业考试试题，希望能对您的复习提供帮助。
在考试中，要根据题目的要求选择正确答案或填写准确的信息。
《证券投资基金销售基础》模拟题(二)
《证券投资基金销售基础》模拟题（二）一、单项选择题（共60题，每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1. 从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的（）。
A．法律凭证 B．电子凭证 C．书面凭证 D．法律条文2. 下面关于非上市证券的说法不正确的是（）。
A．非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券B．不允许在证券交易所内交易C．不允许自由交易D．可以在其他证券交易市场交易3. 我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于（）A．公募证券 B．私募证券 C．企业年金 D．股票Array 4. 下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。
A．证券市场是价值实现增值的场所 B．证券市场是价值直接交换的场所C．证券市场是财产权利直接交换的场所 D．证券市场是风险直接交换的场所5. 公司发行股票所筹集的资本属于（）。
A．借入资本 B．自有资本 C．国有资本 D．个人资本6. 在我国，证券监管机构是指（）。
A．国务院 B．证券业协会C．证券交易所 D．证监会及其派出机构7. 证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称（）。
A．证券交易市场 B.二级市场 C．初级市场 D．次级市场8. 基金是（）信托的一种。
A.商业信托B.金融信托C.民事信托D.公益信托9. 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）承担。
A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.信托公司10. （）是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。
A．基金募集与销售 B．投资管理C．基金运营 D．受托资产管理及投资咨询服务11. 根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以（）为基础。
A．安全保管基金财产B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格12. 以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作（）。
证券从业资格考试【证券投资基金】全真模拟2
证券投资基金模拟第二套1.【单选】（）不属于基金资产承担的费用。
【0.5分】A基金管理费B基金托管费C基金发行费D基金份额持有人大会费用2.【单选】（）中国证券会办不了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
【0.5分】A2007年B2004年C2005年D2006年3.《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）A2001年10月B2003年7月C2007年10月D2005年10月4.ETF属于（）A指数基金B主动型基金C基金中的基金D保本基金5．编制基金招募说明书的主要目的是（）A证明基金管理人的专业资格B让广大投资者了解基金基本情况C规范基金运作的权利义务关系D明确管理人和托管人之间的关系6.出现（）情形时，基金募集申请不需要提交基金专家评审委员会评审。
A基金公司设立运作未满一年B产品设计有较大创新C已经较为成熟的公募基金产品D基金产品设计有待进一步完善7.第一只ETF是在（）推出的A美国B英国C加拿大D澳大利亚8.根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪些投资活动（）A买卖股票B买卖国债C证券承销D买卖企业债券9.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分配应（）A收益分配比例不得低于年度已实现收益的80%B每年不得少于一次C每年不得多于一次D收益分配比例不得低于年度已实现收益的20%10.根据投资债券的（）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金A信用等级B平均到期收益率C发行人D平均久期11.根据相关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月没进行开放式基金的募集A1B3C6D212.股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的A否定半强势有效市场B否定弱势有效市场C否定有效市场D否定强势有效市场13.关于货币市场基金每天份额净值的说法，正确的是（）A等于基金份额面值加当日收益B随机变动C保持不变D随基金收益率变化而变动14.关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）A及时了解基金投资的所有具体品种B可以判断基金投资是否符合基金合同的规定C可以评价基金经理的管理水平D判断基金的风险状况15.关于资本资产定价模型的市场组合中，以下叙述正确的是（）A市场组合在所有风险投资中的风险最小B市场组合是一条从无风险出发，与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的C理论上，市场组合应包括全世界各种风险资产，因此市场组合是不可检验的D市场组合是一个无效投资组合16．基金产品风险等级评价主要应根据的因素中，不应考虑的因素是（）A投资范围和投资比例B近一年的业绩排名C投资方向D基金的历史规模比例和持仓比例17.基金对外提供的会计报表通常不包括（）A利润表B基金净值变动表C经营业绩表D资产负债表18.基金管理公司的督察长应由（）任命A基金管理公司董事会B中国证监会C基金经营所在地中国证监会派出机构D基金管理公司总经理19.基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型A垂直式B平衡式C水平式D综合式20．基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载指定报刊和管理人网站上A60B90C15D3021.基金合同所包含的的总要信息不包括（）A基金的持有人结构B基金的运作方式C基金的投资基本需要D基金的投资方向22.基金末期可供分配利润为（）A期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B 期末资产负债表的未分配利润中未实现部分C 期末资产负债表的未分配利润D 期末资产负债表的未分配利润中已实现部分23．【单选】基金托管人在实施投资监控的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。
基金销售人员从业考试题库
基金销售人员从业考试题库一、基金基础知识1. 什么是基金？2. 基金的分类及特点有哪些？3. 基金管理人的主要职责是什么？4. 基金托管人的主要职责是什么？二、证券市场基础知识1. 证券市场的分类及功能有哪些？2. 什么是股票、债券和基金？3. 证券投资基金的种类和特点是什么？4. 证券交易的基本流程是怎样的？三、基金销售知识1. 基金销售人员的主要职责是什么？2. 基金销售如何根据客户需求进行产品推荐？3. 基金销售过程中需要注意哪些合规规定？4. 基金销售人员应如何提高专业能力和服务水平？四、基金法律法规1. 《基金法》的基本内容及适用范围是什么？2. 基金销售人员遵守《基金法》有哪些重要意义？3. 《基金销售管理办法》对基金销售人员有哪些规定？4. 基金销售人员应如何了解和遵守相关法律法规？五、基金市场行情分析1. 如何查看基金市场的实时行情？2. 基金单位净值和累计单位净值的计算方法是什么？3. 基金的收益率如何计算？4. 如何根据基金市场行情分析，为客户提供投资建议？六、客户需求分析1. 如何了解客户的风险偏好和投资目标？2. 如何根据客户需求设计投资方案？3. 如何帮助客户建立合理的资产配置？4. 客户风险承受能力评估的具体方法是什么？七、风险管理知识1. 什么是投资风险和收益？2. 基金投资可能面临的主要风险有哪些？3. 如何通过风险管理手段降低投资风险？4. 基金销售人员应如何引导客户正确理解和承担投资风险？以上为基金销售人员从业考试题库，希望考生认真钻研，扎实备考，做到理论联系实际，全面提升专业素养。
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证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1、有价证券是（A ）的一种形式。
A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（A ）A.存款B.股票C.债券D.基金3、以下哪些不是有价证券的性质：（D ）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性4、证券市场的基本功能不包括：（C ）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能5、新中国最初的股票出现于：（B ）A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初6、我国现行的《证券法》颁布于：（D ）A.1999年7月B.2001年9月C.2003年3月D.2005年11月7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（C ）。
A.股票价格B.股东结构C.盈利水平D.远期发展规划8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（A ）A.弥补亏损B.提取法定公积金C.提取任意公积金D.支付优先股红利9、证券包销是指（D ）。
A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式10、证券投资基金反映的是（C ）关系。
A、债权债务B、所有权C、信托D、产权11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（B ）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露程度一般不够及时透明12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（A ）基金设立，标志着我国基金的新发展。
A、华安创新B、华夏回报C、博时价值增长D、南方绩优成长13、我国规范的基金管理公司最早成立于（A ）年A、1998B、1999C、2000D、200114、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（D ）A、房地产基金B、科技股基金C、资源类股票型基金D、成长型基金15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（B ）。
A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%16、按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（A ）以上。
A、80%B、60%C、50%D、30%17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（B ）。
A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑的（D ）。
A、股权结构B、资产管理经验C、人力资源优势D、公司的人数规模19、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B ）。
A、股票B、债券C、衍生品D、基金20．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（ B）的股东。
A．20% B．25%C．33% D．50%21.基金管理人内部控制的（B ）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A．健全性原则 B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则22.基金管理公司主要股东要求持续经营（C ）个以上完整会计年度。
A．5 B．4C．3 D．223．基金资产托管业务中的（ A），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管 B．资金清算C．资产核算 D．投资监督24．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（ B）为主。
A．直销、代销 B．代销、直销C．外销、内销 D．内销、外销25．专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（B ）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。
A．20 B．30C．40 D．5026. 基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（A ）。
基金资产净值除以当日基金份额基金资产净值除以前一交易日基金份额基金资产总值除以当日基金份额基金资产总值除以前一交易日基金份额27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:CA.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%28. 下列不属于我国基金交易费用的是：CA．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费29.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（A ）A .基金转换费B．基金管理人的管理费C．基金托管人的托管费D．销售服务费30．根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是（B ）。
A．每年不得少于两次B．年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十C．封闭式基金在分配利润前不必弥补上一年度的亏损D．利润分配之后基金份额净值不得高于面值31．下列关于基金的税收陈述正确的是（C ）。
A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。
C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。
32.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（D ）。
A. 保守型投资者和激进型投资者B. 激进型投资者和稳健型投资者C. 主要投资者和次要投资者D. 个人投资者和机构投资者33.（D ）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。
A. 目标市场细分B. 目标市场选择C. 目标市场检测D. 目标市场定位34.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（B ）的原则。
A. 差异性B. 适用性C. 趋同性D. 类别型35.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。
控制过程主要包括（B ）：A. 人员控制和费用控制B. 预算控制和风险控制C. 风险控制和宣传控制D. 预算控制和后台控制36.下列哪项业务不属于基金账户类业务。
（ D）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换37.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是( B )A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述38. 封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（C ）。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月39.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额总额达到核准规模的（ D）以上A．50% B．60% C．70% D．80%40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ B），并应当归入基金财产A．20% B．25% C．30% D．35%41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（ D）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%42.申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（B ）亿元人民币或等值外汇资产。
A．100 B．200 C．300 D．40043.货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为（C ）A．“未知价”原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。
B.“确定价”原则。
货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金份额净值为基准进行计算。
C.“确定价”原则。
货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。
D.以上皆不对44．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A ）个月披露一次更新的招募说明书。
A．6 B.2 C.3 D. 145．以下属于基金首次募集披露的信息是（D）。
A．基金季度报告 B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D. 基金份额发售公告46．当代表基金份额（ B）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A．5% B. 10% C. 20% D. 50%47．投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（B ）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。
A．10 B. 20 C. 30 D.5048．基金管理人应在每个季度结束之日起（A ）个工作日内编制基金季度报告A．15 B. 20 C. 30 D. 1049. 基金招募说明书是由（A ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。
A．基金管理人 B. 基金托管人 C. 商业银行 D. 基金份额持有人50、《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（A ）A中国证监会和中国银行业监督管理委员会B中国证监会C中国银行业监督管理委员会D以上均错51、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（B ）。
A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统52、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（A ）A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管53、信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ C）年。
A、5B、10C、15D、2054、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。