2016年银行内控工作计划
银行内控工作计划
银行内控工作计划银行内控工作打算(一)***x年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地点加强了治理,并召开了主任办公会和部门全体味议,就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下:一、***业务。
我部对信用卡业务开展了检查,客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员开展了调整和降实,依照个人金融部现实事情,规定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并打算部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少部署2天时刻开展部门全体职员集中学习业务知识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。
加强对职员的思想教育工作,培养职员正确的人一辈子观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员开展全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和治理柜员及时开展了清理和更新,并将清理和更新事情登记备案。
近日,工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控治理水平,保持各项业务的健康持续进展,采取三项措施,强化全行的内控治理工作。
一是加强内控精细规范化治理。
在仔细总结经验,查寻工作别脚和内控治理漏洞的基础上,由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范治理的实施方案》,并在全行进行实施。
方案要求全行内控治理工作必须从基础工作做起,并严格按照上级行的内控治理、操作规范标准,细化操纵治理环节,规范监督检查程序,完善内控治理中发觉咨询题的整改、处罚措施,力求做好内控治理的每一项工作,实现科学治理目标。
依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范治理的工作打算。
二是加大对市行部室内控治理考核挂钩的力度。
为了强化市行部室降实内控治理职责,从今年起,把上级行及外部监管部门的各类检查发觉的咨询题及整改事情,以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。
银行柜面内控工作计划
银行柜面内控工作计划
1. 定期进行柜面内控检查,确保各项业务操作符合规定流程和标准。
2. 加强对柜员的培训和监督,提高其业务水平和风险防控意识。
3. 多方位收集和分析柜面业务数据,发现和解决潜在风险问题。
4. 定期与其他部门协调合作,共同完善柜面内控相关工作。
5. 加强对柜面操作流程和规定的宣传和普及,确保员工都能清晰理解并执行。
6. 设立专门的柜面内控工作小组,定期召开会议,交流经验和问题解决方案。
7. 根据监管部门的要求,及时更新和完善柜面内控制度和规定。
8. 定期进行柜员绩效考核,将内控工作能力和执行情况作为重要评定指标。
银行内控工作的工作计划
银行内控工作的工作计划
一、确定内控工作目标
制定银行内控工作的总体目标和具体细分目标,明确工作重点和重要任务,确保内控工作的有效开展。
二、制定内控工作方针
确定内控工作的总体原则和基本方法,明确内控工作的指导思想和指导方针,为内控工作提供科学的指导和依据。
三、建立内控工作机构
设立内控工作的机构设置和职责划分,明确内控工作的组织结构和工作职责,确保内控工作的有效运转。
四、制定内控工作制度
建立和完善内控工作的各项制度和规章,明确内控工作的各项规定和程序,确保内控工作的规范执行。
五、开展内控工作培训
组织内控工作相关人员的培训和学习,提高内控工作的业务水平和管理能力,确保内控工作的有效开展。
六、开展内控工作检查
定期开展内控工作的检查和评估,发现内控工作中存在的问题和隐患,确保内控工作的持续改进。
七、加强内控工作宣传
加强内控工作的宣传和推广,提高内控工作的知晓率和认同度,确保内控工作的有效实施。
银行内控检查计划的内容
银行内控检查计划的内容:内控检查银行计划内容银行网点内控工作计划银行内控管理及措施银行年度内控计划篇一:银行内控工作计划银行内控工作计划银行内控工作计划(一)***x年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下:一、***业务。
我部对信用卡业务开展了检查,客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员开展了调整和落实,根据个人金融部现实情况,规定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员开展全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。
近日,工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平,保持各项业务的健康持续发展,采取三项措施,强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。
在认真总结经验,查找工作不足和内控管理漏洞的基础上,由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》,并在全行进行实施。
方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起,并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准,细化控制管理环节,规范监督检查程序,完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施,力求做好内控管理的每一项工作,实现科学管理目标。
依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
银行内控工作计划
银行内控工作计划(一)***x年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下:一、***业务。
我部对信用卡业务开展了检查,客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员开展了调整和落实,根据个人金融部现实情况,规定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员开展全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。
近日,工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平,保持各项业务的健康持续发展,采取三项措施,强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。
在认真总结经验,查找工作不足和内控管理漏洞的基础上,由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》,并在全行进行实施。
方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起,并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准,细化控制管理环节,规范监督检查程序,完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施,力求做好内控管理的每一项工作,实现科学管理目标。
依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。
为了强化市行部室落实内控管理职责,从今年起,把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况,以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。
银行内控工作计划
银行内控工作计划(总9页)--本页仅作为文档封面,使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--银行内控工作计划2016银行内控工作计划2016银行内控工作计划一一、全力推进"三个创新"第一个创新是科技创新。
要加快科技创新,为加快发展提供强有力的技术支撑。
将现有限财务尽量向科技进步倾斜,强化硬件设施建设;维护和充分利用好现有科技设施尤其是ABIS系统;不断研究和开发科技与业务经营、内控管理相结合的金融产品,营业室要加快速度克服技术难关,尽早把网上银行推出,在条件许可时,还要积极拓展自动银行、电话银行、手机银行等科技成果的开发和应用,全力打造新一代、大前置、中间业务、网上银行四大应用技术平台。
第二个创新即业务品种创新,除了利用好传统的业务品种外,要借助科技进步的有力支持,根据与时俱进的多样化的客户需求,不断开发利用好更具吸引力的新的金融产品,诸如新的代理业务、通汇宝、银证通、国债组合存款、教育储蓄、养老储蓄、金色世纪借记卡、校园卡、准贷卡、银转证、西联汇款、私人理财,出口退税质押贷款、汽车消费贷款等,不断打造更具影响力和吸引力的业务品牌。
在具体操作中,要注重业务品种的综合并用,尽量为客户提供全面的产品组合服务,突出我行的特色。
第三个创新即服务创新。
在搞好传统金融服务的同时,积极为客户提供经济金融信息、代管保险箱、投资咨询、个人理财、银证联网等综合性服务,继续坚持设立大客户服务中心。
"一站式"服务,且逐步让一线临柜人员掌握百句服务英语,以应对日益凸现的金融国际化。
二、采劝七进"策略1、坚持不懈抓存增效,扩大市场份额,把存款工作当作第一要务来抓而开拓奋进。
存款是立行之本,是发展之源,存款工作是制约我行业务发展的关键因素,要继续推行竞争意识,强化市场营销,细分目标客户,采取差别服务。
①更新观念,提高认识,牢固树立大存款、大发展的经营思想。
银行内控方面工作计划范文
银行内控方面工作计划范文
在银行内控方面,我们制定了以下工作计划:
1. 完善内控制度和流程。
我们将对现有的内控制度和流程进行全面的评估,并根据评估结果进行调整和完善,以确保内控制度和流程能够适应银行业务的发展需求。
2. 加强内控培训和教育。
我们将组织内控培训和教育活动,提高员工对内控工作的认识和理解,增强他们的内控意识和能力。
3. 提升内控监督和检查能力。
我们将加强对各项业务的内控监督和检查,及时发现和纠正存在的问题,确保银行业务的安全和稳健运行。
4. 强化内控风险管理。
我们将建立完善的内控风险管理机制,加强对各类风险的监控和防范,确保内控风险得到有效管理。
5. 完善内控信息系统。
我们将对内控信息系统进行升级和改造,提高内控信息系统的效率和可靠性,为内控工作提供更好的支持和保障。
通过以上工作计划的实施,我们将进一步加强银行内控工作,确保银行业务的安全和稳健运行,保护客户和银行的利益。
银行内控部工作计划范文
银行内控部工作计划范文
根据银行内控部的工作要求,制定以下工作计划:
一、加强风险管控
1. 完善内控制度,建立健全的风险管控框架。
2. 加强对风险的监测和评估,及时发现和处理风险事件。
3. 加强对关键业务环节、关键岗位和关键风险点的监控和控制。
二、提升内控水平
1. 定期开展内部控制评价,发现并解决内部控制存在的问题。
2. 健全内控审计机制,及时发现内部控制失效和漏洞。
3. 加强内部培训,提升员工的内控意识和能力。
三、完善内部管理
1. 健全内部合规管理制度,确保业务操作符合法律法规和公司规章制度。
2. 建立完善的信息披露和内部报告机制,提高信息透明度和决策的科学性。
3. 加强内部沟通和协作,促进各部门间的信息共享和协同工作。
四、防范和打击风险事件
1. 加强对内部违规行为的监控和处置,建立内部风险事件的快速响应机制。
2. 加强对外部风险事件的预警和防范,保障银行资产安全。
3. 加强与监管部门的沟通和合作,主动配合监管部门对银行的监督检查。
以上工作计划将有利于提升银行内控部门的工作效率和风险管控能力,确保银行业务的稳健发展和资产安全。
银行网点内控案防工作计划
银行网点内控案防工作计划
根据银行网点内部控制政策和要求,制定以下防范工作计划:
一、加强现金管理
1. 定期清点现金,确保账实相符。
2. 加强对现金库房的监控,防范盗窃。
3. 实施双人操作制度,提高现金操作的安全性。
二、加强对客户身份和交易的审核
1. 严格执行客户身份验证制度,确保客户信息真实可靠。
2. 对大额交易和可疑交易进行审慎审核,确保符合监管规定。
三、加强对银行业务流程的管控
1. 建立健全业务流程,明确责任部门和操作流程。
2. 加强对关键业务环节的监控,确保操作规范和合规。
四、加强内部人员管理
1. 实施员工准入制度,确保员工素质过硬。
2. 加强对员工行为的监控,发现异常行为及时处理。
五、加强对信息安全的保护
1. 配备专业的信息安全设备,并进行定期维护和更新。
2. 建立健全信息安全管理制度,对重要数据进行加密保护。
银行强化内控管理工作计划
一、背景及意义随着金融市场的不断发展和金融业务的日益复杂化,银行面临的内控风险也在不断加剧。
为保障银行稳健经营,防范金融风险,提高银行内控管理水平,特制定本内控管理工作计划。
二、工作目标1. 完善内控体系,构建全面、系统、有效的内控体系。
2. 提高员工合规意识,确保员工依法合规开展业务。
3. 加强风险防控,降低银行运营风险。
4. 提升内控管理水平,确保银行稳健经营。
三、具体措施1. 完善内控体系(1)梳理内控管理制度,确保制度健全、合规。
(2)优化业务流程,减少操作风险。
(3)加强信息系统建设,提高信息安全管理水平。
2. 提高员工合规意识(1)开展合规培训,提高员工合规操作能力。
(2)强化合规考核,将合规操作纳入员工绩效考核体系。
(3)加强警示教育,以案说法,提高员工风险防范意识。
3. 加强风险防控(1)加强信贷风险防控,严格执行信贷政策,严把信贷准入关。
(2)加强资金业务风险防控,确保资金业务合规、稳健运行。
(3)加强市场风险防控,密切关注市场动态,及时调整经营策略。
4. 提升内控管理水平(1)加强内部审计,强化对业务流程、内部控制等方面的监督检查。
(2)完善风险预警机制,及时发现和处置风险隐患。
(3)加强信息共享,提高风险防控效率。
四、实施步骤1. 第一阶段(1-3个月):梳理内控管理制度,开展合规培训,加强风险防控。
2. 第二阶段(4-6个月):完善内控体系,加强内部审计,提升内控管理水平。
3. 第三阶段(7-9个月):评估内控体系运行情况,调整优化内控管理制度。
4. 第四阶段(10-12个月):总结内控管理工作经验,巩固提升内控管理水平。
五、保障措施1. 加强组织领导,成立内控管理工作领导小组,统筹协调内控管理工作。
2. 落实责任,明确各部门、各岗位在内控管理工作中的职责。
3. 强化考核,将内控管理工作纳入绩效考核体系,确保工作落实到位。
通过以上措施,我们将努力提升银行内控管理水平,为银行稳健经营提供有力保障。
银行内控部工作计划怎么写
银行内控部工作计划怎么写
根据我国全面深化改革的要求,加强对银行内控体系的监管和管理,提高内控水平,确保银行业务的安全稳定运行,制定了以下工作计划:
一、加强内控制度建设
1. 完善内控制度,建立健全内控管理制度体系。
2. 加强对内控制度的宣传和培训,提升全员内控意识。
二、加强内部风险管理
1. 完善风险管理制度,加强对银行业务风险的识别和评估。
2. 推动风险管理信息系统的建设和完善,提高对银行业务风险的监控和预警能力。
三、加强内部监督和审计
1. 加强对银行业务的内部审计工作,发现和纠正违规行为和风险事件。
2. 加强对内部人员行为的监督和管理,防范内部舞弊和不当行为。
四、加强内部合规管理
1. 推动合规管理制度的完善和落实,确保银行业务的合法合规运行。
2. 提高内部员工的合规意识,加强对合规风险的识别和防范。
五、加强信息系统安全
1. 完善信息系统安全管理制度,提高对银行业务信息安全的保
护能力。
2. 加强信息系统风险的识别和防范,确保银行业务系统的安全稳定运行。
银行网点的内控工作计划
银行网点的内控工作计划
我们将制定和执行内部控制程序,以确保网点的稳健运作和风险管理。
通过规范操作流程,加强审计和监督,加强风险评估和管理,提高内控水平和效率。
1. 设定内部控制标准和流程,包括现金管理、存款和取款、分行交接和安全措施等方面的规定和流程。
2. 加强对员工的培训和教育,使其充分了解内部控制的重要性和操作流程,确保操作规范和合规。
3. 定期进行内部审计和监督检查,发现问题及时纠正和改进,加强对突发事件和风险的应对能力。
4. 加强资金和风险管理,及时更新风险评估和管理流程,保护客户资金安全。
5. 定期对内部控制进行评估和改进,保持内控水平和效率。
银行财管内控工作计划范文
银行财管内控工作计划范文一、项目背景银行作为金融机构,其财务管理内控工作显得尤为重要。
随着金融市场的不断变化和发展,银行财务管理面临着诸多挑战,例如资源配置、风险管理、监管合规等方面都需要建立健全的内控体系。
因此,本工作计划旨在对银行财务管理内控工作进行全面梳理,找出存在的问题,提出改进建议,并制定合理的内控工作计划,确保银行财务管理内控工作的有效性和适应性。
二、目标和意义1.目标:建立健全的银行财务管理内控体系,保障银行财务管理的规范性和有效性。
2.意义:内控工作计划的实施将有助于提高银行财务管理的透明度和效率,提升风险管理水平,增强银行的市场竞争力。
三、工作范围1. 财务管理制度:对现有财务管理制度进行梳理和完善,确保其符合法律法规和银行内部管理要求。
2. 风险管理体系:对银行的风险管理体系进行评估,发现并解决存在的问题,确保风险管理工作的有效性。
3. 资金管理:对银行的资金管理情况进行排查和分析,提出合理的资金管理方案,确保资金的安全和有效运用。
4. 会计核算:对银行的会计核算工作进行审查,发现并解决存在的问题,确保会计核算的准确性和及时性。
四、工作计划1. 制定内控工作实施计划- 确定内控工作的时间节点和责任人- 制定内控工作的详细实施方案- 制定内控工作完成情况的考核标准2. 审查财务管理制度- 对现行财务管理制度进行全面审查- 发现财务管理制度存在的问题和漏洞- 提出改进建议,完善财务管理制度3. 评估风险管理体系- 对银行的风险管理体系进行评估- 发现风险管理体系存在的问题- 提出改进建议,完善风险管理体系4. 分析资金管理情况- 对银行的资金管理情况进行分析- 提出合理的资金管理方案- 确保资金的安全和有效运用5. 审查会计核算工作- 对银行的会计核算工作进行审查- 发现并解决会计核算存在的问题- 确保会计核算的准确性和及时性六、工作时间安排内控工作计划将分三个阶段完成,计划工作时间为六个月。
中国银行内控管理工作计划
中国银行内控管理工作计划
根据中国银行内部控制和管理规定,我们制定了以下内控管理工作计划:
一、完善内部控制制度和流程,建立健全的内部控制框架,确保业务活动合规、风险可控。
二、加强内部审计工作,对银行各项业务进行全面审计,及时发现和解决存在的问题。
三、强化内部监督和管理,建立健全的内部监督机制,促进各部门间的合作和协调。
四、加强员工培训和教育,提高员工对内部控制的认识和理解,增强内部控制的执行力和效果。
五、建立内部控制信息报告和反馈机制,及时掌握业务情况,及时调整内部控制措施。
六、加强内部控制的宣传和推广工作,提高内部控制意识,推动内部控制管理工作的落实和有效实施。
银行内控合规部工作计划
银行内控合规部工作计划
根据银行内控合规部的工作职责和要求,制定以下工作计划:
1. 加强对内控和合规政策法规的学习和了解,及时更新掌握相关法律法规和监管要求。
2. 定期开展内控和合规政策法规的培训和宣传工作,提高员工对内控和合规意识的认识和遵守。
3. 评估银行业务和流程中的风险点,建立完善的内控流程和制度,提高风险防控能力。
4. 监督和检查业务部门内控和合规制度的执行情况,发现问题及时跟进整改。
5. 协助业务部门开展合规风险评估,为业务发展提供合规支持和建议。
6. 参与内部审计和外部监管检查,配合相关部门进行整改工作。
7. 及时报告内控和合规工作的进展情况和问题发现,提出改进建议。
8. 做好内控合规工作的档案和资料管理,确保工作相关记录的完整和准确。
9. 不断学习提高自身的内控和合规专业知识,不断提升工作能
力和水平。
10. 完成领导交办的其他相关工作任务。
人民银行内控建设工作计划
人民银行内控建设工作计划
根据国务院的相关规定和人民银行的内部管理要求,我们制定了下面的内控建设工作计划:
一、加强内控制度建设,完善制度体系,明确内控责任,规范内控流程。
二、加强内部审计工作,定期开展内部审计,发现和纠正内部管理漏洞和不规范行为。
三、加强风险管理,建立风险识别、评估和控制机制,确保风险可控。
四、加强人员培训,提高员工内控意识,加强内控管理能力。
五、加强内控监督,建立内控监督机制,加强对内控执行情况的监督与检查。
六、加强信息化建设,利用信息技术手段提高内控效率,降低内部管理成本。
七、加强内部沟通,加强与各部门的沟通协调,形成内控合力。
我们将按照上述计划,全面推进内控建设工作,确保我行内部管理的规范和有效。
2016年银行内控工作计划
2016年银行工作计划七篇【2016年银行工作计划一】新年新气象,在新的一年即将开始之际,我将立足自身实际,客观分析自身所存在的问题和不足,结合县联社和我社发展的实际情况,有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题,重点做好以下几个方面的工作:1、继续加强学习,不断提高自身的综合能力和业务技能,在xx年里,我将结合自身工作开展的实际,有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试,职称资格考试,针对自身进取不足的实际,自觉提高整体综合素质。
2、结合我社的服务创优工程开展实际情况,不断提升自身专业技能,继续狠抓勤练基本功不放松,不断提高自身综合技能、服务能力和营销能力,有效提升自己的整体综合素质.3、结合岗位实际,不断探索岗位工作开展的方式、方法,立足实际,着力窗口接触点的同位思维,充分理解客户的心态,善于换位思考,积极探索客户维护和服务的方式、方法,并结合当前实际给予有效的开展落实,通过优质服务的开展,不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。
4、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能,努力适应时代发展需要,培养多方面技能,更好的实践为三农服务的宗旨,我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
我将努力克服自身的不足,在基社信用社领导的的带领下,我将立足自身实际,严格服从领导安排,积极开拓进取,不断提高自身综合素质,有效履行岗位职责,当好参谋助手,与全体信用社职工一起,团结一致,为我社经营效益的提高,为完成2014年的各项目标任务作出自己的努力。
【2016年银行工作计划二】一、狠抓贯彻落实适度宽松货币政策工作重点,积极支持经济平稳较快发展(一)加大货币政策宣传力度。
一是通过开展货币政策及金融知识宣传等多种渠道,做好适度宽松货币政策的宣传解释工作,提高社会对金融宏观调控政策的认同度,争取各方面的理解和大力支持,共同促进地方经济发展;二是进一步完善货币政策执行情况评价机制,并研究和推动出台促进金融机构加大信贷支持力度的激励政策,促进辖内金融机构及时满足辖区经济发展对信贷资金的合理需求;三是做好票据兑付后的动态监测和实地考核工作,努力实现花钱买机制的改革目标;四是引导金融机构按照市场化原则完善利率定价机制,增强贷款利率弹性,合理降低企业融资成本。
内控建设银行工作计划范文
内控建设银行工作计划范文
根据银行内控建设的工作需要,制定以下工作计划:
一、加强内控规章制度建设
1. 审查并完善现有内控规章制度,强化内部监督和管理规定。
2. 设立内控规章制度宣传培训计划,提高员工对内控规章制度的理解和执行力度。
二、加强内部审计工作
1. 制定内部审计计划,对银行各项业务和管理活动进行全面审计和检查。
2. 整合内部审计资源,提高审计效率和质量,发现并解决存在的内部控制问题。
三、建立健全风险管理体系
1. 完善风险管理制度,建立风险评估、控制和应对机制。
2. 加强对风险的监测和预警,完善应急预案,确保在风险发生时及时、有效地应对。
四、加强信息系统安全管理
1. 完善信息系统安全管理制度,加强对银行信息系统的监控和防范。
2. 提高员工信息安全意识,加强内部信息安全教育和培训。
五、加强内控文化建设
1. 建立内控文化建设长效机制,加强企业文化的培育和传播。
2. 加强内控文化宣传教育,提升员工内控意识,营造良好的内
控氛围。
以上为银行内控建设的工作计划,将严格执行并不断调整和完善。
2016银行内控工作计划
2016银行内控工作计划2016银行内控工作计划①提高认识,加强领导,切实加强会计基础工作,在提高经济效益的同时,加强对会计基础工作规范化管理的组织和领导,成立专门领导小组,按照《中国农业银行会计基础工作规范化管理施行办法》要求,结合今年的"会计基础工业工作规范化考核验收"工作,制定年度目标计划和长期规划,并采取有效措施,保证规划顺利实施。
②继续推行营业单位坐班主任制度,提高内部管理水平,防范和化解操作风险。
一方面要高度重视新一代综合应用系统下,坐班主任监督的重要性,充分发挥坐班主任对业务处理的事前风险防范和事中事后控制作用。
另一方面坐班主任坚持临柜坐班,不准兼柜员和外勤并实行定期轮换制,要严格履行自己岗位职责开展即时监督、审核工作事项、对上一工作日进行监督、审核事项等日常性工作。
同时每旬不定期对库存现存、有价单证、重要空白凭证和代保管抵押品、质押品进行检查和核对。
③ABIS营业网点要加强现金、重要空白凭证、联行、抹帐、冲帐和挂帐业务的管理,安全稳妥地实施复核制劳动组合形式,杜绝差错事故的发生。
④实行行内部对应岗位的交叉检查工作并制定出相应办法,每季定期或不定期至少进行一次互查,对发现问题及时整改,若在上级行检查时再发生类似问题,将严厉追究负责人和经办人的责任。
5、强化服务意识,提高服务质量,把服务当作金字招牌来挂,以服务促发展而竭力拓进。
①拓展服务空间,要克服"坐在房地产间办银行"的思想,积极改变工作思路,树立"走出去,找上门"积极营销的服务意识,要大力开展"金融社区服务进万家"的`活动,每月抽出四天时间,选派业务骨干,深入各个居民小区,介绍我行的服务品种,替居民兑换成破钞、讲解金融常识等,真正把金明的服务品牌根植到广大群众心中。
②培养高素质的服务人才,当前的服务先有"微笑服务""站立服务""一站式服务"是不够的,还要具备会理财、懂英语、精代理等综合素质,以应对不同客户的不同需求。
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2016年银行工作计划七篇【2016年银行工作计划一】新年新气象,在新的一年即将开始之际,我将立足自身实际,客观分析自身所存在的问题和不足,结合县联社和我社发展的实际情况,有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题,重点做好以下几个方面的工作:1、继续加强学习,不断提高自身的综合能力和业务技能,在xx年里,我将结合自身工作开展的实际,有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试,职称资格考试,针对自身进取不足的实际,自觉提高整体综合素质。
2、结合我社的服务创优工程开展实际情况,不断提升自身专业技能,继续狠抓勤练基本功不放松,不断提高自身综合技能、服务能力和营销能力,有效提升自己的整体综合素质。
3、结合岗位实际,不断探索岗位工作开展的方式、方法,立足实际,着力窗口接触点的同位思维,充分理解客户的心态,善于换位思考,积极探索客户维护和服务的方式、方法,并结合当前实际给予有效的开展落实,通过优质服务的开展,不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。
4、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能,努力适应时代发展需要,培养多方面技能,更好的实践为三农服务的宗旨,我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
我将努力克服自身的不足,在基社信用社领导的的带领下,我将立足自身实际,严格服从领导安排,积极开拓进取,不断提高自身综合素质,有效履行岗位职责,当好参谋助手,与全体信用社职工一起,团结一致,为我社经营效益的提高,为完成2014年的各项目标任务作出自己的努力。
【2016年银行工作计划二】一、狠抓贯彻落实适度宽松货币政策工作重点,积极支持经济平稳较快发展(一)加大货币政策宣传力度。
一是通过开展货币政策及金融知识宣传等多种渠道,做好适度宽松货币政策的宣传解释工作,提高社会对金融宏观调控政策的认同度,争取各方面的理解和大力支持,共同促进地方经济发展;二是进一步完善货币政策执行情况评价机制,并研究和推动出台促进金融机构加大信贷支持力度的激励政策,促进辖内金融机构及时满足辖区经济发展对信贷资金的合理需求;三是做好票据兑付后的动态监测和实地考核工作,努力实现花钱买机制的改革目标;四是引导金融机构按照市场化原则完善利率定价机制,增强贷款利率弹性,合理降低企业融资成本。
(二)有效发挥窗口指导和政策指引。
一是引导贷款投向重点行业和支柱产业。
引导金融机构坚持区别对待、有保有压的原则,进一步优化信贷资金配置,主要是积极引导金融机构加大对县支柱产业如矿产冶练、制药业等和园区企业的信贷支持力度;二是引导金融机构加大对经济薄弱环节的信贷支持力度。
主要是引导金融机构落实小额担保贷款新政策,加强对小额担保贷款的经验总结和创新管理工作,降低小额担保贷款风险;同时,积极推进国家助学贷款业务的开展;三是推进农村金融产品和服务方式创新。
积极推进农村信贷担保机制,扩大农村有效担保物范围,积极探索发展农村多种形式担保的信贷产品,大力推动农村土地流转权、农村集体土地抵押贷款、林权抵押贷款、林农授信贷款、农户大额信用贷款、农户小额信用贴息贷款以及农村合作经济组织贷款、信用担保+农业信贷、保险+信贷等贷款品种和模式的出国留学网创新发展;同时,进一步改善农村金融生态环境,通过改善农村支付、信用环境,建立健全金融机构支持三农的激励机制;四是拓宽企业融资渠道。
积极支持企业在商品交易中使用银行承兑汇票、商业承兑汇票等结算工具,鼓励金融机构及时向工商企业和中小企业开展票据贴现业务,降低企业融资成本;同时,规范和引导民间金融健康发展,发挥民间金融在支持中小企业发展、扩大民间多样化需求中的独特优势,拓展企业融资方式,破解资金瓶颈。
(一)关注国有商业银行分支机构改革进展情况。
一是进一步完善农业银行沟通协调机制,督促有关银行机构及时反映改革发展中的重大事件和新情况、新问题,加强指导和帮助;二是支持培育和发展农村金融组织体系,加大地方金融资源整合力度,大力推动小额贷款公司试点工作,促进新型金融机构发展。
(二)关注金融危机下的辖区经济运行。
一是密切监测商业银行的流动性和资产质量状况,加强应急管理,及时完善相关应急预案;二是进一步健全系统性金融风险评估体系,完善风险评估方法,提高金融风险监测和预判水平;三是加强风险预警,引导金融机构按照国家产业政策、土地政策、环境保护政策等加大项目评估力度,切实防范信贷风险。
(三)加快征信体系建设。
一是加强企业和个人征信系统的运维管理,做好非现场数据核对和现场检查工作,继续扩大非银行信息采集范围;二是积极推动中小企业信用体系建设,加快推进部门间信息共享,搭建中小企业融资信用信息交流平台;三是稳步有序推进农村信用体系建设,积极扩大农户信用档案建设范围,探索建立农户信用评价体系,培育和提高农户的信用意识,改善农村信用环境;四是推进金融征信统一平台建设,深入开展征信宣传教育工作,培育社会公众诚信意识。
(四)完善反洗钱工作机制。
一是进一步完善反洗钱风险预防体系,加强反洗钱监测分析,提高对可疑交易报告的分析能力和水平;二是依法开展反洗钱现场检查、行政调查和案件协查,加大打击洗钱行为的力度,争取在发现和破获案件方面取得更大成果;进一步密切与公安、海关等反洗钱联席会议成员单位的沟通协作,有效发挥反洗钱协调机制作用;三是大力开展反洗钱宣传培训,着力提高反洗钱工作水平和社会公众反洗钱法律意识;四是根据上级行安排,拟在辖内选择一家金融机构适时组织综合执法大检查,促进各金融机构依法合规经营。
【2016年银行工作计划三】一、以客户为中心,做好结算服务工作。
客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的首问责任制、满时点服务、站立服务、三声服务我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、liuxue86bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力。
4、以银行为课堂,明年我们将举办的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
五、以人为本提高员工的全面素质。
员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。
银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。
在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
【2016年银行工作计划四】新的一年,新的起点,新的征程,新的目标。
年市行下达给我行的各项目标计划如下:(一)存款计划1、人民币存款计划 4600万元其中:对公 2700万元储蓄 1900万元2、同业存款计划 400万元3、外币存款计划50万元(二)不良资产1、清收260万元2、盘活130万元3、保全340万元(三)不良贷款控制余额1、四级分类 5461万元2、五级分类 5885万元(四)客户退出1、潜在风险退出491万元2、事实风险退出138万元(五)财务计划1、账面利润 1000万元2、消化包袱 15万元3、实际利润 1015万元4、中间业务收入50万元(六)中间业务计划1、代理手续费 12万元2、国际结算量800万美元今年是营业部更名为xx支行第一年,今年工作经营直接影响到我行今后健康、持续、协调发展。
我行确立的思想就是贯彻省市行工作会议精神,牢固树立办商业银行的经营理念,以三比一管活动竞赛为主线,继续坚持以市场为导向,以客户为中心,以效益为目标,以抓好增效,大力拓展市场为重点,抢抓机遇,加快发展。
为此制定以下工作计划。
一、全力推进三个创新第二个创新即业务品种创新,除了利用好传统的业务品种外,要借助科技进步的有力支持,根据与时俱进的多样化的客户需求,不断开发利用好更具吸引力的新的金融产品,诸如新的代理业务、通汇宝、银证通、国债组合存款、教育储蓄、养老储蓄、金色世纪借记卡、校园卡、准贷卡、银转证、西联汇款、私人理财,出口退税质押贷款、汽车消费贷款等,不断打造更具影响力和吸引力的业务品牌。
在具体操作中,要注重业务品种的综合并用,尽量为客户提供全面的产品组合服务,突出我行的特色。
第三个创新即服务创新。
在搞好传统金融服务的同时,积极为客户提供经济金融信息、代管保险箱、投资咨询、个人理财、银证联网等综合性服务,继续坚持设立大客户服务中心。
一站式服务,且逐步让一线临柜人员掌握百句服务英语,以应对日益凸现的金融国际化。
二、采取七进策略1、坚持不懈抓存增效,扩大市场份额,把存款工作当作第一要务来抓而开拓奋进。
存款是立行之本,是发展之源,存款工作是制约我行业务发展的关键因素,要继续推行竞争意识,强化市场营销,细分目标客户,采取差别服务。
①更新观念,提高认识,牢固树立大存款、大发展的经营思想。
我们要从农行生存与发展的高度想问题,做事情,克服存款工作中单纯任务观念和稍进即安思想。
大力组织资金不仅是解决资金困难的需要,实现大幅增盈的需要,也是迎接挑战,参与竞争的需要,更是生存与发展的需要。
②加大市场营销力度,提高市场竞争能力。