基金从业《基金法律法规》复习题集(第2580篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.( )的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。

A、职业道德要求B、职业道德教育C、职业道德规范D、职业道德原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的含义【答案】：B【解析】：职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。

知识点：基金职业道德教育2.关于股票基金，下列说法不正确的有( )。

A、股票基金是各国广泛采用的基金类型B、根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C、根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D、主要投资于股票>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。

股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍3.基金销售适用性管理制度至少包括以下( )内容：Ⅰ．对基金产品的风险等级进行设置Ⅱ．对基金产品进行风险评价的方式或方法Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

4.下列关于股票基金的说法，错误的是( )。

A、股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中B、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高C、股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格D、股票型基金80%以上的资产为股票资产>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金与股票的区别【答案】：A【解析】：A项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

知识点：股票基金与股票的区别5.力图取得超越基准组合表现的基金是( )。

A、主动型基金B、被动型基金C、收入型基金D、增长型基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。

其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

6.基金客户服务内容包括( )。

①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力②保证投资人了解相关权益③为基金份额持有人提供良好的初始服务④对以往销售数据进行总结A、①②④B、②③④C、①②③D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范【答案】：A【解析】：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

具体工作内容主要涉及如下六个方面：(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。

(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。

(3)遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。

建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风7.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是( )。

A、提示改正B、出具监管警示函C、事先报备D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚【答案】：D知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。

(3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传8.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是( )。

A、60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOFB、LOF具有指数基金的特点C、ETF一般采用被动式投资策略D、分级基金又称伞形基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金(FOF)，A选项错误；伞形基金又称系列基金，D选项错误；ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B选项错误，C选项正确。

9.保本基金从本质上讲是一种( )。

A、货币基金B、债券基金C、混合基金D、股票基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的前身【解析】：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。

10.以下说法中，正确的是( )。

A、专业审慎是基金职业道德的核心规范B、基金行业的本质是销售行业C、诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D、基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：C【解析】：A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

知识点：诚实守信11.资产管理的本质表现在( )。

Ⅰ．一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配Ⅱ．管理人必须坚持“卖者有责”Ⅲ．管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任Ⅳ．投资人必须做到“买者自负”A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质【答案】：B【解析】：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；资产管理的本质具体表现为以下三点：(一)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(二)管理人必须坚持“卖者有责”(三)投资人必须做到“买者自负”12.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行( )业务活动。

A、评级B、评奖C、排名D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

13.下列关于资产管理特征的说法，错误的是( )。

A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理【答案】：C【解析】：C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

14.独立第三方销售公司代销基金具有下列( )特点。

Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距Ⅲ．销售各种基金产品Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。

互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。

下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。

但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道15.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为( )。

Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：D【解析】：知识点：掌握销售费用其他规范；基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

16.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是( )。