《金融理论与实务》考纲11第十一章 投资银行和保险公司
金融理论与实务自考题-11
金融理论与实务自考题-11
(总分：100.00，做题时间：90分钟)
一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：20，分数：20.00)
1.金银复本位制的典型形态是______
∙ A.双本位制
∙ B.金币本位制
∙ C.银本位制
∙ D.金本位制
（分数：1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：[解析] 双本位制是金银复本位制的典型形态，在这种制度下，出现了“劣币驱逐良币”的现象。答案为A。
2.在“一五”期间随着我国高度集中的计划经济管理体制的逐步确立，国家采取政策禁止了______
∙ A.银行信用
∙ B.国家信用
∙ C.消费信用
∙ D.商业信用
（分数：1.00）
A.
B.
C.
D. √
解析：[解析] 随着“一五”期间我国高度集中的计划经济管理体制的逐步确立，国家实施了禁止商业信用的政策。之所以如此，是认为商业信用与计划经济管理体制相冲突。答案为D。
3.货币的时间价值来源于______
∙ A.现在消费
∙ B.消费推迟的时间
∙ C.对现在消费推迟的时间补偿
∙ D.货币的投资
（分数：1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：[解析] 货币的时间价值来源于对现在消费推迟的时间补偿。答案为C。
4.凯恩斯的利率决定理论强调______因素在利率决定中的作用。
∙ A.供求关系
∙ B.货币
∙ C.可贷资金的供给和需求
∙ D.风险
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：[解析] 与传统的利率理论不同，凯恩斯强调货币因素在利率决定中的作用，认为利率决定于货币供给与货币需求数量的对比。答案为B。
5.利率平价理论成立的重要前提是______
《金融理论与实务》课后试题及答案
1
第一章货币与货币制度
1.马克思是怎样用完整的劳动价值理论富有逻辑地论证货币产生的客观性的？
参考答案：按照马克思的货币起源学说，货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化而最终产生的。商品价值形式经历了四个不同的发展变化阶段： 1）简单的或偶然的价值形式阶段
在这一阶段上，一种商品的价值仅仅是简单的或偶然的表现在与它相交换的另外一种商品上。
2）总和的或扩大的价值形式阶段
在这一阶段上，一种商品的价值表现在了与它相交换的一系列商品上。 3）一般价值形式阶段
在这一阶段，所有商品的价值都表现在了一个作为一般等价物的商品身上。 4）货币形式阶段
在这一阶段，所有商品的价值都表现在了作为固定的一般等价物的金或银上。当价值形式发展到第四个阶段时，货币就产生了。
2.推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是什么？
参考答案：推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是商品生产和商品交换活动的不断发展。
3.什么是货币的交易媒介职能？货币为什么具有价值贮藏职能？
参考答案：货币的交易媒介职能是指，当货币作为商品交换的媒介物时所发挥出的职能。货币之所以具有价值贮藏职能是因为货币本身具有价值。 4.货币制度的构成要素有哪些？
参考答案：货币制度的构成要素有五个方面：1）规定货币材料（币材） 2）规定货币单位3）规定流通中货币的种类 4）规定货币的法定支付能力 5）规定货币的铸造或发行。 5.不兑现信用货币制度的特点是什么？我国人民币制度的主要内容包括哪些？
参考答案：不兑现的信用货币制度的基本特点是：一是流通中的货币都是信用货币，只要由现金和银行存款组成。二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行管理调控。我国人民币制度的三项主要内容：
2021年金融理论与实务(00150)自考考试复习重点
2019年自考金融理论与实务考试复习重点
计算公式
1、计算实际收益率
（1） C=P ⨯ r =收益=本金x 利率
（2） r C P = = 利率
收益=本金 （3） C=P ⨯ r ⨯ n =利息=本金⨯利率⨯年限
（4）n r P S )1(+⨯== n 利率）+1（
本金=本利和⨯ （5） n r S P )
1(+= =n 1= 现值利率）（本利和+ （6）P b n n r F r C )
1()1(+++= n n 到期收益率）+1（债券面值到期收益率） + 1（年利息=
债券的当期市场价格+
2
现金漏损率
+ 超存款准备 + 法定存款准备 1存款派生乘数率金金率=
（4） 货币供给量=Ms=B ⨯m=基础货币⨯货币乘数
基础货币=B=原始存款+准备金
（5） 货币乘数=m=基础货币
货币供给量=B Ms （p284） m=
R C D C B Ms ++==存款准备金流通中的现金存款货币流通中的现金++ m=D R D C D C ++1 = 存款货币
存款准备金存款货币流通中的现金存款货币流通中的现金++1 3、回购价格=售出价格＋约定利息
回购利率=[（回购价格－售出价格）÷售出价格]⨯（360÷距到期日天数）⨯100%
4、国库券的收益率= n
P P F i 360⨯-= 5、.678
9、认购份额=认购金额 （1-认购费率）÷基金单位面值（p176）
10、基金收益=利息收入＋股利收入＋资本利得
11、资本充足率=总资本÷风险资本总额≧8%；（p238）
12、风险资本总额=Σ（资产额×风险权重）
第一章货币与货币制度
金融理论与实务教案2011825
《金融理论与实务》自考课程教案
课程代码：00150
课程性质：经济管理类专业基础必修课
教材：《金融理论与实务》，全国高等教育自学考试指导委员会组编，贾玉革主编，中国财经经济出版社，2010年出版。
教案撰写人：李凤
教案框架
1. 课程学习重点、考核目标与教学课时安排
2. 考试命题和历年真题分析
3. 各章考核知识点、讲解重点和题型
4. 历年论述题真题分析
5. 计算题重点
一、课程学习重点、考核目标与教学课时安排
1. 金融理论与实务课程的学习重点
（1）货币、信用、利率、汇率等金融基本范畴
（2）货币市场、资本市场、金融衍生工具市场的基本运作
（3）商业银行、投资银行、保险公司等金融机构的基本业务
（4）中央银行的货币政策操作
2. 考核目标
（1）识记：识别和记忆基本概念和基本原理，做出正确的表述、选择和判断。名词解释多为书上阐述较多的概念。
（2）领会：领悟和理解基本概念和基本原理的内涵，理解相关金融范畴与理论间的区别和联系，能够进行逻辑推理和论证，作出正确的判断、解释和说明。如果要点明确，很可能为简答题。
（3）应用：对金融现实问题进行初步的分析、计算和论证，得出正确的结论或判断。同时，能够对金融现实问题进行较深入的综合分析和论证，得出解决问题的综合方案。
3. 教学课时安排
二、考试命题和历年真题分析
1. 考试命题
（1）试卷对不同能力层次要求的分数比例：识记30%，领会40%，应用30% （2）考试命题的主要题型
单项选择题：每题1分，共20分（识记，领会）
多项选择题：每题2分，共10分（识记，领会）
名词解释题：每题3分，共15分（识记）
金融理论与实务重点
金融理论与实务重点
金融理论与实务
第一章货币与货币制度
1、马克思货币职能描述：价值尺度、流通手段、
支付手段、货币贮藏、世界货币。
2、货币制度的构成要素：规定货币材料、规定货
币单位、规定流通中货币的种类、规定货币的
法定支付能力。
3、无限法偿：指法律保护取得这种货币的能力，
不论每次支付的数额多大，不论属于何种性质
的支付，支付的对方均不得拒绝接受。
4、有限法偿:在一次支付行为中，超过一定的金
额，收款人有权拒绝接受，在法定限额内，拒
收则不受法律保护。
5、自由铸造的意义和作用：它可以使铸币的市场
价值与其所包含的金属价值保持一致：如果流
通中铸币的数量较多，由此导致铸币的市场价
值偏低，人们就会把部分铸币溶化为贵金属退
出流通，流通中铸币数量的减少会引起铸币市
场价值的回升，直到与其所包含的金属价值相
等；相反，人们就会把法定金属币材拿到国家
造币厂要求铸造成金属铸币，流通中的铸币数
量就会增加，铸币的市场价值随之下降。由此
可见，“自由铸造”制度可以自发地调节流通中
的货币量，保持货币币值、物价的稳定。
6、劣币驱逐良币现象（“格雷欣法则”）：两种市场价
格不同而法定价格相同的货币同时流通时，市场价格偏高的货币（良币）就会被市场价格偏低的货币（劣币）排斥，在价值规律的作用下，良币退出流通进入贮藏，而劣币充斥市场。这种劣币驱逐良币
的规律又被称为“格雷欣法则”。
7、金币本位制的特点：黄金为法定币才，金币为本位货币，具有无限法偿能力；辅币、银行券与金币同时流通，并可以按面值兑换为金币；黄金可以自由输出入国境。
8、不兑现信用货币制度特点：一是流通中的货币都是信用货币、二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的、三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行调整。
金融理论与实务复习资料
金融理论与实务复习资料
1、实物货币：是指以自然界中存在的某种物品或者人们生产的某种商品来充当货币。
2、金属货币：是以金、银、铜等金属作为货币材料，充当通常等价物的货币。
4、纸币：是指用纸制作的货币。纸币本身不具价值，尽管作为货币的一种，但其不能直接行使价值尺度职能。
6、银行券：是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证，也是一种纸制货币。
7、存款货币：是指能够发挥货币作用的银行存款，要紧是指能够通过签发支票办理转账结算的活期存款。
8、电子货币：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。最要紧的表现形式是银行发行的各类银行卡，如借记卡、信用卡等。
9、足值货币：作为货币的各类实物与金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。
10、不足值货币: 作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值，纸质货币、存款货币、电子货币都属于信用货币范畴。
11、货币制度：是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等进行的一系列规定。目的是保证货币与货币流通的稳固，为经济的正常运行提供一个稳固的货币环境。
12、主币：又称本位币，是一个国家流通中德基本通货。在金属货币制度下，主币是指用法律规定的金属币材按照国家规定的规格经国家造币厂铸造的货币；在现代信用货币制度下，一个货币单位以上的现钞也被称之主币。
13、辅币：是指1个货币单位下列的小面额货币，其面值多为货币单位的1%、2%、5%、10%、20%、50%几种。
14、自由铸造：公民有权把法令规定的金属币材送到国家造币厂，由造币厂代为铸造成金属货币；公民也有权把铸币溶化，还原为金条。
金融理论与实务自考重点资料复习资料
00150金融理论与实务自考重点资
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第一章货币与货币制度[识记]货币形式演变的过程P49-P54
一、商品货币:
1、实物货币:世界上最早的货币是实物货币。
2、金属货币:我国最古老的金属铸币是铜铸币，西方金属铸币的典型形式是银元。
二、信用货币【单选】【名词】
信用货币是不足值货币，即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为贷币的购买价值。
1、纸币:纸制货币是指用纸制作的货币，我国是世界
C、信托上使用纸币最早的国家。
2、银行券：银行券是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证(生活中的通俗称谓是“现钞”)，也是一种纸制货币。
3、存款货币[单选]：能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能，我们将其称作“存款货币”。【201510单选题】
4、电子货币【单选】：所谓电子货币，是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币，其最主要的表现形式是银行发行的各种银行卡，如借记卡、信用卡等。
【领会】货币形式的演变历程及其推动力。1-51/54【简答】
(1)货币产生后，伴随着商品生产和商品交换的发展，货币形式经历了从商品货币到信用货币的演变过程，充当货币的材料从址初的各种实物发展到统一的金属，再发展到用纸制造货币，进而出现存款货币、电子货币。(2)推动货币形式演变的真正动力是商品生产、商品交换的发展对货币产生的需求。【单选】
2.〔识记〕货币的职能有哪些[单选]
一、交易媒介职能
1、计价单位
2020年自考《金融理论与实务》讲义
冲刺串讲
一、课程性质
金融理论与实务课程是全国高等教育自学考试企业财务管理等专业的必修课，是为培养自学应考者掌握和运用金融基本理论理解、分析和解决现实金融问题能力而设置的专业基础课。
二、课程内容构成
金融理论与实务包括十四章内容，可分为三个部分：
第一部分：金融基本范畴，包括第一章～第四章。
第二部分：微观金融运作，包括第五章～第十一章。
第三部分：宏观金融调控，包括第十二章～第十四章。
三、课程重点
第一部分金融基本范畴的内容中重点掌握货币、信用、利率、汇率以及与其相关的一些基本概念。这些基本概念在考题中可以以选择题和名词解释题来考查我们。
第二部分微观金融运作部分的内容中重点掌握货币市场、资本市场、金融衍生工具市场的基本运作以及商业银行、投资银行、保险公司等金融机构的基本业务。这部分内容在考题中可以以多种类型题来考查我们。
第三部分宏观金融调控部分的内容中重点掌握中央银行的货币政策操作。
四、本课程的学习方法
1.把握教材
教材是关键，因为做再多的题也是对教材内容的一个熟悉的过程，先将教材熟悉好了再做题，一是节省时间，二是做题顺。
2.做练习题
以真题为主，题不在多，而在精，做一个题有一个题的收获才是目的，做对了这个题，说明对这个知识点把握好了，那么在以后的复习中可以跳过这个知识点。做错了这个题，说明对这个知识点还没理解好，或者是记的时候记混了，没关系，拿出来再记一遍，记的时候可以拿着笔，一边记一边写，写的时候也不要全写，只要把关键的字写下来就好。
3.学会总结
有些知识点，如果你第一次做题做错了，你可以改正，如果你第二次又做错了，你就得重视了，看看为什么老出错，一个比较好的方法就是：把它写下来，列个备忘录。等上考场的时候，估计你的备忘录也该有几十条内容了，这些是你容易犯错的地方，看一遍再进考场。
金融理论与实务( 简答和论述)
第一章货币与货币制度
1、简述实物货币的不足之处！答：（1）实物货币不易于分割（2）实物货币不易保管（3）有些实物货币的价值小，大额的商品交易需要大量的货币发挥媒介作用，携带不便。
2、简述布雷顿森林体系的积极作用！答（1）美元等同于黄金成为国际储备货币，弥补了国际清偿能力不足（2）固定汇率制使汇率保持相对稳定，为世界贸易、投资的发展提供了稳定的汇率条件（3）国际货币基金组织的成立促进了国际货币合作，其对会员国提供的各种贷款缓解了会员国国际收支的困难，有助于世界经济的稳定增长。
3、简述金币本位制被认为是一种稳定有效的货币制度的原因？答（1）金币的自由铸造制度保证了金币的名义价值与实际价值相一致（2）黄金可以自由地输出入国境保证了各国货币兑换比率的稳定性(3)在金币
本位制下，银行劵的发行制度日趋完善，中央银行垄断银行劵发行权后，银行劵的发行和自由兑换曾一度得到保证，从而使银行劵能稳定地代表金币流通。
4、货币制度的构成要素一般包括以下几个方面？（1）规定货币材料（2）规定货币单位（3）规定流通中货币的种类（4）规定货币的法定支付能力（5）规定货币的铸造或发行
5、货币的职能：（1）交易媒介职能（2）财富贮藏职能
6、布雷顿森林体系的主要内容：（1）以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系（2）实行固定汇率。当各国政府根据本国货币法定含金量与美元含金量之比确定本国货币
与美元的兑换比率后，其有义务保持汇率稳定。（3）建立一个永久性国际金融机构，即国际货币基金组织，对货币事项进行国际磋商，促进国际货币合作。
《00150金融理论与实务》2010版教材介绍!(最新版)
《金融理论与实务》新版教材介绍！
综述，总结起来，新版教材除了第六章，多加了一节内容，其余变动部分，基本上在换名字玩（PS：可能作者觉得新名字更合适吧）。
题型变化：
旧版：考试时间150分钟，题型分为单选题、多选题、名词解释、计算题、简答题和论述题。
新版：考试时间150分钟，题型分为单选题、多选题、判断说明、计算题、简答题和论述题。
题型呢，换了一种，由“名字解释”变成了“判断说明”。
综上，就是我们新旧教材的变化，准备准备，开始冲击了，难度无变化，祝通过考试，冲鸭！！！
金融理论与实务-投资银行与保险公司
金融理论与实务-投资银行与保险公司
(总分：100.00，做题时间：90分钟)
一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：28，分数：14.00)
1.在美国银行业发展早期，商业银行的业务范围不包括______
∙ A.短期存贷款
∙ B.包销
∙ C.证券买卖
∙ D.承销
（分数：0.50）
A.
B. √
C.
D.
解析：[解析] 在美国银行业发展的早期，商业银行的业务范围非常广泛，除了经营短期存贷款业务外，商业银行还兼营证券买卖和承销业务。
2.在1929年～1933年世界性经济大危机中，美国商业银行大量破产倒闭，许多经济学者将其原因归咎于商业银行的综合性业务经营，尤其是经营风险较大的______
∙ A.证券业务
∙ B.股票业务
∙ C.融资业务
∙ D.投资业务
（分数：0.50）
A. √
B.
C.
D.
解析：[解析] 在1929年至1933年的世界性经济大危机中，美国商业银行大量破产倒闭，许多经济学者将其原因归咎于商业银行的综合性业务经营，尤其是经营风险较大的证券业务。
3.美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯—斯蒂格尔法》的年份是______
∙ A.1999年
∙ B.2000年
∙ C.1998年
∙ D.2010年
（分数：0.50）
A. √
B.
C.
D.
解析：[解析] 1999年年底，美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯—斯蒂格尔法》，允许银行、证券、保险机构跨业经营，金融混业经营得到法律认可。
4.罗伯特·库恩对投资银行作出的四种定义中，包含的金融机构最为广泛的是______
∙ A.凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行
自学考试专题：金融理论与实务自考复习重点
金融理论与实务（00150）自考复习重点
第一章货币与货币制度
●知识点归纳
☆识记（1-15）
1.实物货币：是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。
2. 铸币：是指由国家印记证明其重量和成色的金属块
3．银行券：是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证，是一种纸质货币
4.存款货币：通过银行存款账户中的存款划转，货币得以结算，商品交易完成。在这个过程中，能过签发支票的活动期存款发挥着与银行劵同样的购买功能，我们将其称作“存款货币”。
5.电子货币：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币
6.足值货币：即作为货币商品的各类实物和金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。
7.不足值货币：即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值。
8.计价单位：货币作为计价单位，就是指用货币去计量商品和劳务的价值，赋予商品、劳务以价格形态。
9.交易媒介：在商品流通中，起媒介作用的货币，被称为交易媒介，马克思称其为流通手段。
10.支付手段：在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币不再是商品流通中的交易媒介，而是补足交换的一个独立的环节，此时货币发挥的是支付手段功能。
11.货币制度：是指国家对货币的有管要素、货币流通的组织和管理等进行的一系列规定
12.货币单位：当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位，这就是货币单位。
13.无限法偿：是指法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额多大，不论属于何种性质的支付，支付的对方均不得拒绝接收
金融理论与实务第七章到十四章复习总结
目录
目录 1
第七章资本市场 2
第一节中长期债券市场 2
第二节股票市场 3
第三节证券投资基金 4
第八章金融衍生工具市场 5
第一节金融衍生工具的产生 5
第二节金融远期合约市场 6
第三节金融期货市场 6
第四节金融期权市场 7
第五节金融互换市场 7
第九章金融机构体系7
第一节金融机构的界定、种类与功能7
第二节中国金融机构体系的演变与发展8
第三节国际金融机构体系（了解） 9
第十章商业银行 10
第一节商业银行10
第二节商业银行的业务（重点）11
第三节商业银行的管理11
第十一章投资银行和保险公司12
第二节保险公司12
第十二章13
一、货币需求的决定因素13
二、货币需要量的含义13
三、货币供应量及层次的划分13
四、现阶段我国货币需求的主要决定于影响因素13
五、货币供给的决定因素13
六、货币均衡：Ms=Md 条件：迅速转换；物价稳定。13
七、货币均衡与社会总供求均衡13
第十三章通货膨胀 14
第一节通货膨胀的含义及其分类14
一、通货膨胀的含义14
第三节、通货膨胀对经济的影响14
第四节通货膨胀的治理15
第十四章货币政策15
第一节货币政策与货币政策目标15
第二节：货币政策工具及其运用16
第三节货币政策传导机制和中间指标16
第七章资本市场
第一节中长期债券市场
一、债券发行市场
债券发行市场（初级市场）是组织新债券发行的市场，其基本功能是将政府、金融机构、工商企业为筹集资金而发行的债券，分散发行到投资者手中。
(一) 债券发行市场的参与者
债券发行市场的参与者是由发行者、投资者、中介机构和管理者组成的。
1. 发行者：一般为通过发行债券筹集资金的政府、金融机构和工商企业。
金融理论与实务投资银行与保险公司
金融理论与实务- 投资银行与保险公司
（总分：100.00 ，做题时间：90 分钟）
一、{{B}} 单项选择题{{/B}}（总题数：28，分数：14.00）
1. 在美国银行业发展早期，商业银行的业务范围不包括_______
A. 短期存贷款
B. 包销
C. 证券买卖
D. 承销
（分数：0.50 ）
A.
B. V
C.
D.
解析：［解析］在美国银行业发展的早期，商业银行的业务范围非常广泛，除了经营短期存贷款业务外，商业银行还兼营证券买卖和承销业务。
2. 在1929年〜1933年世界性经济大危机中，美国商业银行大量破产倒闭，许多经济学者将其原因归咎于商业银行的综
合性业务经营，尤其是经营风险较大的________
A. 证券业务
B. 股票业务
C. 融资业务
D. 投资业务
（分数：0.50 ）
A. V
B.
C.
D.
解析：［解析］在1929年至1933年的世界性经济大危机中，美国商业银行大量破产倒闭，许多经济学者将其原因归咎于商业银行的综合性业务经营，尤其是经营风险较大的证券业务。
3. 美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯—斯蒂格尔法》的年份是 _______
A. 1999 年
B. 2000 年
C. 1998 年
D. 2010 年
（分数：0.50）
A. V
B.
C.
D.
解析：［解析］ 1999年年底，美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯—斯蒂格尔法》，允许银行、证券、保险机构跨业经营，金融混业经营得到法律认可。
4. 罗伯特•库恩对投资银行作出的四种定义中，包含的金融机构最为广泛的是________
《金融理论与实务》各章重点
《金融理论与实务》各章重点
第一章货币
复习思考题
1、为什么说货币是商品经济发展的物？信用货币的特点？
2、说明货币诸职能的主要特征。
3、阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别？
4、为什说人民币是一种信用货币？
5、在现代信用货币制度下，国际货币有哪些特点？
考核知识
一、识记：货币、实物货币、金属货币和信用货币；价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手
货币币值汇率：法定货币、世界货币和可自由况换货币
二、领会：
2、为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币P7
3、贮藏手段职能的特征P7
4、货币币值与市场商品价格的关系(辅4)P9
5、人民币制度的基本内容(辅6) P13
6、可自由兑换货币的特点
辅导材料：(理解)
1、如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能？
2、什么是汇率？各种倾向制度下汇价的基本依据是什么？
3、什么是外汇？我国外汇的内容包括哪些？
第二章信用和融资方式
复习思考题
1、试分析银行信用与其他基本信用形式的联系？
2、如何理解信用的基本职能，以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用？
3、谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路
4、分析说明我国信用形式多样化的必然性。
5、说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。
6、金融证券化的含义是什么？有哪些积极意义？
考核要求：
一、识记：信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化
二、领会：
1、信用的形式特征和职能？
2、商业信用形式的特点、作用和局限性？
3、银行信用的特点及其在我国融洽资结构中的重要地位P30
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第十一章投资银行和保险公司
第一节投资银行
1.识记:投资银行
答：投资银行是指经营部分或全部资本市场业务的金融机构。
证券承销
答：证券承销是指投资银行帮助证券发行人就发行证券进行策划，并将公开发行的证券出售给投资者以筹集到发行人所需资金的业务活动。该项业务是投资银行的主营及核心业务之一。
兼并
答：兼并是指由两个或两个以上的企业实体形成新经济单位的交易活动。
收购
答：收购是指两家公司进行产权交易，由一家公司获得另一家公司的大部分或全部股权以达到控制该公司的交易活动。
资产管理业务
答：投资银行开办资产管理业务，以受托人的身份根据与委托人（投资者）签订的相关资产委托管理的协议，为委托人的资产提供理财服务，依靠其专业能力为委托人控制风险，获取投资收益，从而使委托人实现资产的增值。
现金管理业务
答：现金管理业务是投资银行为客户提供的现金管理服务，其目的在于解决企业在日常经营中因不得不持有大量现金资产而产生的流动性和盈利性之间的矛盾，即让企业在保持其金融资产足够流动性的前提条件下，将企业持有现金带来的机会成本降低到最低的程度。
2.领会:⑴投资银行的基本职能
答：投资银行在金融机构体系中执行着其他金融机构无法取代的职能：
⑴媒介资金供需，提供直接融资服务。
⑵构建发达的证券市场。
⑶优化资源配置。
⑷促进产业集中。
⑵投资银行的各类业务
答：
3.应用：在次贷危机背景下，你怎样看待国际投资银行的发展前景
答：
第二节保险公司
1.识记:保险
答：从本质上来讲，保险是运用互助共济（大数法则）的原理，将个体面临的风险通过一定的组织形式、根据合同约定的权利与义务由群体来分担的一种经济行为。
我国的保险法对保险的表述为：保险是指投保人根据合同的约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。
保险利益
答：保险利益，是指投保人对投保标的具有法律上承认的利益，它体现了投保人或被保险人与投保标的之间的利害关系。
财产保险
答：广义上的财产保险，是指人身险以外的所有其他各种保险；狭义的财产保险，主要是对处在相对静止状态的有形资产的直接损失以及相关间接损失提供补偿的保险业务。
人身保险
答：人身保险是以人的身体或者生命为保险标的的一种保险。根据保障范围的不同，可以区分为人寿保险、意外伤害保险和健康保险。
答：保险人将其承担的业务，以承保形式，部分转移给保险人的，为再保险。
责任保险
答：责任保险是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或者经过特别合同约定的合同责任作为保险标的的一种保险。
2.领会:⑴保险的基本职能
答：保险的本质决定保险的职能。分散风险、补偿损失是保险的基本职能。
⑵保险的基本原则
答：保险在经营中要坚持保险利益原则、最大诚信原则、损失补偿原则和近因原则。
⑴保险利益原则。保险利益，指的是被保险人对其所投保的标的所具有法律上认可的经济利益。或者说，可保利益就是当保险标的被灾害事故破坏后，被保险人所遭受的损失或丧失的权益。
可保利益与被保险人的利益关系是：保险标的安全存在，被保险人的利益存在；保险标的遭遇灾害事故，被保险人遭受伤害或出现损失。保险标的及其可保利益共同构成保险合同总体。
⑵最大诚信原则。诚信一般是诚实可靠、坚守信誉，是签订各种经济合同的基础。最大诚信作为保险的一项基本原则指的是保险双方当事人在实施保险行为过程中要诚实守信，不得隐瞒有关保险活动的任何重要事实。特别要求被保险人必须主动向保险人陈述有关保险标的危险的重要事实。
⑶损失补偿原则。损失补偿，是指保险标的发生保险责任范围内的损失时，保险人给予被保险人的补偿，只能使被保险人在经济上恢复到受损前的状态，而不允许被保险人通过索赔损失获得额外利益。
⑷近因原则。保险所讲的近因是指在保险标的发生损失中起能动决定性作用的因素，并非是损失发生的时间早晚或空间远近的概念。近因是一种活跃而有效的动因，它直接捉使某种事件产生后果，是诱发事件的主要原因或在诸因素中起支配作用的因素。
⑶商业性保险公司的主要业务