公司银行账户管理规定
公司企业银行帐户管理制度三篇
公司企业银行帐户管理制度三篇篇一：银行账户管理办法一、为了加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司的财务管理制度和实际情况特制定本办法。
二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。
三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。
四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。
如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。
上述各岗位因公司紧急需要必须及时办理业务的，可以委托固定人员临时办理业务，但必须经财务经理和总经理同意，办理的委托事务需要办理登记手续（见附表二）。
被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。
五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。
六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。
（具体岗位分工见附表一）七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。
八、U盾保管人需要对U盾的安全使用负责，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触自己保管的U盾，U盾丢失要在发现后第一时间汇报财务经理和总经理，并做好保护账户资金安全。
九、密码保护负责人要防止密码外泄，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触或获知自己保管的密码，并需要不定期修改密码，修改密码前和密码修改成功后需要向财务经理汇报，并安全保管新密码。
被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。
十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。
经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。
十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。
十二、其它规定1、账户要及时打印流水（对账单），常用账户每月至少要打印一次，不常用账户每季度至少打印一次；2、账户销户前要打印交易记录；3、账户结息收入要及时做会计处理；4、回单、对账单要及时取回及时做会计处理。
公司银行账户管理办法三篇.doc
公司银行账户管理办法三篇第1条企业银行账户管理办法第一章总则第一条为规范中国XX集团公司(以下简称集团公司)企业银行账户管理，保障资金安全，制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司、子公司、基层企业(以下简称企业)的所有分支机构。
第三条集团公司财务与产权管理部是银行账户的归口管理部门，负责监督检查各企业银行账户的开立情况、变更、销户、使用。
第四条本办法所称银行账户是指各企业在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
第二章银行账户审批权限第五条集团公司子公司、子公司、直属企业开立的银行账户应以正式文件的形式提交集团公司审批。
原银行账户的任何变更或取消应报集团公司备案。
第六条子公司管理企业、子公司关联企业开立的银行账户，应以正式文件形式报送上级企业审批，再报送集团公司审批。
每个分行、子公司必须将原始银行账户的变更或取消报告给集团公司备案。
第七条上市公司银行账户开立、变更和撤销应报集团公司备案。
第三章银行账户的开立、变更、使用和撤销第八条银行账户的开立仅限于国有商业银行和集团公司批准的其他金融机构。
同时，必须满足集团公司结算中心和财务公司的银行账户系统和资金管理要求，未经批准不得在其他非银行金融机构开立银行账户。
第九条银行账户必须由企业财务部门统一开立和管理。
严禁违规开立多个账户，严禁出租和转让账户。
第十条原则上每个企业只能开立两个账户和一个基本存款账户(即支出账户)；普通账户(即收入账户)。
国家法律、行政法规和规章中的特别规定可申请开立特别账户。
如需在异地设立临时机构、进行临时经营和注册验资，可申请开立临时账户。
第十一条基本存款账户和一般账户由集团公司和XX集团财务有限公司结算中心统一管理为了满足结算要求，必须选择同一家银行开立一个普通账户用于结算基本存款账户和电(热)费。
网上银行可以选择中国工商银行或中国建设银行。
第十二条银行账户核算内容(一)基本存款账户用于核算各类企业的支出；(二)一般账户(收入账户)用于计算各企业的电(热)费收入；(三)税金、贷款还款额及其他指定用途的专用账户，不得存放其他资金；(4)临时账户只能用于核算临时机构的支出。
2024年公司银行账户管理规定（二篇）
2024年公司银行账户管理规定1. 财务会计人员应严格遵守银行结算纪律，严禁将本企业银行账户出租、出借他人使用。
2. 出纳人员在签发支票时，必须依据相关手续齐全的有效凭据，严禁私自签发支票、空白支票及远期支票，同时应避免签发空头支票，以免损害公司信誉。
3. “银行存款日记账”需每月定期与“银行对账单”进行核对，如发现差异，应立即逐笔查明原因并妥善处理，同时编制“银行存款余额调节表”，以确保企业账面与银行账面余额一致。
4. “银行存款日记账”应按月进行结账处理，月底时，货币资金余额明细账需与总账进行核对，确保两者相符。
会计与出纳需在日记账与总账上交叉加盖各自印章，并做好对账记录。
5. 出纳员对于个人借款未及时归还的情况，有权进行催收，并有权拒绝为其办理新的借款手续。
6. 集团公司内部各单位的银行账户开立应遵循“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。
7. 各公司、厂部的银行账户开设原则上应在集团公司指定的银行金融系统范围内进行。
如遇特殊情况，确需在其他金融机构开设账户的，需经集团公司财务总监批准后方可实施。
8. 集团各公司及下属单位的银行账户开设必须严格遵循公司指定的银行金融机构范围。
下属单位在银行开立的账户数量一般不得超过两个（一个基本户、一个结算户）。
各公司及下属单位只允许在公司指定的银行金融机构中开设一个账户。
因业务需要需开立个人账户的，应确保开户人、留密码人、持卡（折）人三者分立，以保障资金安全。
更换开户人时，需及时办理相关变更手续。
9. 各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。
公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平及资产状况核定其流动资金限额。
对于超过公司核定流动资金限额的部分，各单位应及时划拨回集团公司财务部指定的账户，不得私自占用。
2024年公司银行账户管理规定（二）第一章总则第一条为规范中国大唐集团公司（以下简称“集团公司”）所属各企业银行账户的管理工作，确保资金安全，特制定本办法。
公司银行账户管理规定(五篇)
公司银行账户管理规定1.财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。
2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。
3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。
4.“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，做好对账记录。
5.出纳员对个人借支未及时还清者，有权催收和拒绝办理新的借款手续。
6.集团公司内各单位银行账户的开立本着“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。
7.各公司、厂部的银行账户开设，一般情况下在集团公司指定的银行金融系统范围内办理。
特殊情况也可以根据实际需要在其它金融机构开设，但须经集团公司财务总监批准。
8.集团各公司及下属单位银行账户的开设必须是在公司指定的银行金融机构内。
下属单位一般情况下在银行开立账户数不得超过两个(一个基本户、一个结算户)。
各公司及下属单位只允许在公司指定的银行金融机构中开设一个账户。
因业务情况，需要开立个人账户的，要实行开户人、留密码人、持卡(折)人三者分立，确保资金的安全性，更换开户人需及时办理变更手续。
9.各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。
公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平、资产状况核定其流动资金。
对超过公司核定流动资金限额以上的，各单位不得占用并及时划拨回集团公司财务部指定的账户。
公司银行账户管理规定（二）第一章总则第一条为规范公司银行账户的管理，提高资金使用效率，确保资金安全，保护公司利益，特制定本规定。
第二条公司银行账户是指公司在各银行开立的用于收付款和资金结算的账户。
第三条公司银行账户管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：遵守国家有关法律法规和监管机构的规定，确保账户管理合法合规。
集团公司账户管理规定（共5篇）
集团公司账户管理规定（共5篇）第一篇：集团公司账户管理规定集团公司账户管理规定一、总则第一条为适应公司经营管理的需要，理顺财务管理关系，明确财务人员的职责、强化财务管理的功能，提高公司的整体经济效益，促进公司长期稳健发展，特制定本管理制度。
第二条本制度适用于股份公司本部及下属子公司。
二、财务管理体系第三条严格禁止用个人名义开立银行账户。
第四条各子公司负责人和财务负责人必须加强对银行账户的管理，定期检查银行账户的使用情况，在提报资金日报时，每周向本公司报送一次账户余额及使用情况。
一旦发现问题，应立即向本公司财务部汇报并妥善处理。
第五条本公司财务部可不定期对各子公司的银行账户管理情况进行检查或抽查，将结果通报全公司。
第六条各企业财务部门应定期对对下属子公司的银行账户开立、使用的户头进行第七条清理、核对，对销户帐户应及时办理销户手续。
第八条银行票据由出纳员专门负责，妥善保管，严防丢失、被盗。
第九条出纳员对收到的支票或银行汇票等票据应严格审查，以免收进假票或无效票。
第十条为加强财务管理，根据国家有关法律、法规及财务制度，结合公司具体情况，制定本制度。
第十一条财务管理工作必须在加强宏观控制和微观搞活的基础上，严格执行财经纪律，以提高经济效益，壮大企业经济实力为宗旨。
第十二条财务管理工作要贯彻“勤俭办企业”的方针，勤俭节约，精打细算，在企业经营中制止铺张浪费和一切不必要的开支，降低消耗，增加积累。
三、子公司开户银行第十三条子公司开户向工农中建等大银行集中。
公司及开户银行应当共同遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规、规章。
第十四条开户银行按月（每月10日前）向子公司出具真实、准确、完整的开户账单，并抄送给上级本部公司。
第十五条子公司公司1次或12个月以内累计从财务支取的金额超过500万元的，子公司应当及时以传真方式通知上臂本部公司，同时提供支出清单。
四、子公司开户银行规范第十六条上开户在各银行分行及一级支行，不开二级支行以下开户。
公司银行账户管理办法三篇.doc
公司银行账户管理办法三篇第1条企业银行账户管理办法第一章总则第一条为规范中国XX集团公司(以下简称集团公司)企业银行账户管理，保障资金安全，制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司、子公司、基层企业(以下简称企业)的所有分支机构。
第三条集团公司财务与产权管理部是银行账户的归口管理部门，负责监督检查各企业银行账户的开立情况、变更、销户、使用。
第四条本办法所称银行账户是指各企业在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
第二章银行账户审批权限第五条集团公司子公司、子公司、直属企业开立的银行账户应以正式文件的形式提交集团公司审批。
原银行账户的任何变更或取消应报集团公司备案。
第六条子公司管理企业、子公司关联企业开立的银行账户，应以正式文件形式报送上级企业审批，再报送集团公司审批。
每个分行、子公司必须将原始银行账户的变更或取消报告给集团公司备案。
第七条上市公司银行账户开立、变更和撤销应报集团公司备案。
第三章银行账户的开立、变更、使用和撤销第八条银行账户的开立仅限于国有商业银行和集团公司批准的其他金融机构。
同时，必须满足集团公司结算中心和财务公司的银行账户系统和资金管理要求，未经批准不得在其他非银行金融机构开立银行账户。
第九条银行账户必须由企业财务部门统一开立和管理。
严禁违规开立多个账户，严禁出租和转让账户。
第十条原则上每个企业只能开立两个账户和一个基本存款账户(即支出账户)；普通账户(即收入账户)。
国家法律、行政法规和规章中的特别规定可申请开立特别账户。
如需在异地设立临时机构、进行临时经营和注册验资，可申请开立临时账户。
第十一条基本存款账户和一般账户由集团公司和XX集团财务有限公司结算中心统一管理为了满足结算要求，必须选择同一家银行开立一个普通账户用于结算基本存款账户和电(热)费。
网上银行可以选择中国工商银行或中国建设银行。
第十二条银行账户核算内容(一)基本存款账户用于核算各类企业的支出；(二)一般账户(收入账户)用于计算各企业的电(热)费收入；(三)税金、贷款还款额及其他指定用途的专用账户，不得存放其他资金；(4)临时账户只能用于核算临时机构的支出。
银行账户管理规定
银行账户管理规定
是指银行为了保护客户资金安全和维护金融秩序而制定的一系列规定和制度。
以下是一些常见的银行账户管理规定：
1.开户需提供有效身份证明：客户在开立账户时需要提供有效身份证明，如身份证、护照等。
2.银行账户名称与身份一致：银行要求银行账户的名称必须与客户身份信息一致。
3.保密协议：客户在开户时需签署保密协议，承诺不泄露账户信息和密码，以保证账户的安全。
4.密码保护：客户应妥善保管账户密码，不得将密码泄露给他人。
5.实名制管理：银行对账户进行实名制管理，禁止使用他人身份信息开户或冒用他人账户。
6.资金划转规定：客户在向他人转账时需按照银行规定提供相关证明材料。
7.账户冻结与解冻：银行可以根据法律法规和监管要求冻结账户，冻结期间客户无法进行资金操作。
8.账户注销：客户可以在符合银行规定条件下申请注销账户。
9.账户余额管理：银行对账户余额进行管理，可颁发账户余额查询凭证等。
以上是一些常见的银行账户管理规定，具体规定可能会因不同地区和银行而有所不同。
客户在使用银行账户时应了解并遵守相关规定，以确保账户安全和合规操作。
银行账户管理规定
银行账户管理规定1. 引言银行账户管理规定是为了保障银行账户的安全和顺畅运作而制定的一系列规章制度。
本规定适用于所有持有银行账户的个人和机构。
2. 开户要求2.1 个人账户开户要求提供有效联系明（联系或护照）年满18岁完整填写开户申请表。
2.2 机构账户开户要求提供机构营业执照和税务登记证明提供法定代表人的联系明及授权委托书填写机构账户开户申请表。
3. 账户管理3.1 个人账户管理账户持有人不得私自转让账户账户持有人需及时通知银行变更个人信息。
3.2 机构账户管理账户管理人需定期更新机构信息机构账户不得用于非法活动。
4. 存款和取款4.1 存款存款可以通过柜台、ATM或网上银行进行存款金额不得超过银行规定的限额。
4.2 取款取款可以通过柜台、ATM或网上银行进行取款需提供有效的取款凭证和联系明。
5. 转账和支付5.1 转账转账可以通过柜台、ATM或网上银行进行转账需提供收款人的账户信息和联系明。
5.2 支付支付可以通过柜台、ATM或移动支付进行支付需提供有效的支付凭证和联系明。
6. 账户安全和风险防控6.1 账户安全账户持有人需妥善保管银行卡和密码，不得将其泄露给他人发现账户异常情况需要及时与银行联系。
6.2 风险防控银行将定期对账户进行风险评估和监测如发现账户存在风险，银行有权采取相应措施进行处理。
7. 违规处理7.1 违规行为账户持有人使用账户进行非法活动提交虚假材料开设账户操纵账户资金进行诈骗等违法行为。
7.2 处理措施银行有权冻结账户并报案账户持有人将承担相应的法律责任。
对公账户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强银行对公账户管理，规范账户使用，保障资金安全，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本规定。
第二条本规定适用于本行开设的对公账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户等。
第三条对公账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保账户资金安全，防止资金被盗、冒领等风险；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，依法使用账户；3. 便利性原则：简化开户程序，提高账户使用效率；4. 监管性原则：接受监管部门的监督检查，确保合规经营。
第二章账户开立第四条开设对公账户，应向银行提交以下材料：1. 企业法人营业执照或其他合法身份证明；2. 法定代表人或授权代理人的身份证明；3. 开户申请书；4. 账户用途说明；5. 其他银行要求提供的材料。
第五条银行应认真审核开户申请材料，确保其真实、合法、完整。
审核通过后，与开户人签订开户协议。
第六条银行应按照规定程序办理开户手续，并告知开户人账户信息。
第三章账户使用第七条对公账户的使用应遵守以下规定：1. 依法使用账户，不得用于非法活动；2. 不得出租、出借、出售账户；3. 不得利用账户进行洗钱、恐怖融资等违法活动；4. 不得将账户用于虚构交易、虚开发票等违法行为；5. 不得将账户用于虚假交易、虚假报销等违法行为。
第八条开户人应妥善保管账户信息，不得泄露给他人。
第九条开户人应按照银行要求定期核对账户信息，确保其真实、准确。
第十条银行应定期对账户使用情况进行检查，发现异常情况应及时采取措施。
第四章账户变更与撤销第十一条账户信息发生变更的，开户人应及时向银行办理变更手续。
第十二条账户使用期满或开户人不再需要使用账户的，开户人应及时向银行办理撤销手续。
第十三条银行应按照规定程序办理账户变更与撤销手续。
第五章账户安全管理第十四条银行应建立健全账户安全管理制度，包括：1. 账户信息保密制度；2. 账户密码管理制度；3. 账户交易监控制度；4. 账户风险防范制度；5. 账户安全事件应急预案。
公司银行账户管理规定
公司银行账户管理规定一、账户管理的基本原则1. 安全性原则公司银行账户管理必须以确保资金安全为首要原则。
所有账户必须设立合理的安全措施，包括密钥管理、访问控制等，以防止非法操作和资金风险。
2. 规范性原则公司银行账户管理应遵守国家相关法律法规和银行业监管规定，并制定合规的操作流程。
所有账户开户和操作行为必须符合规范，并建立相关的审批和监督机制。
3. 透明性原则公司银行账户管理必须保持透明度，确保资金流向的合法合规和清晰可查。
所有账户交易必须记录并及时更新，并建立完善的账户调查机制以随时掌握账户状况。
二、账户开立与注销1. 账户开立（1）公司银行账户应由授权人员提交申请，申请人必须出示合法有效的身份证明文件，并填写相关申请表格。
（2）申请人需提供相关法人或实际控制人的身份证明文件，并提供公司相关证明文件，如营业执照、组织机构代码证等。
（3）申请人需提供公司章程或授权书等文件，以确保账户开户行为符合公司内部规定和授权范围。
2. 账户注销（1）账户注销需由授权人员提出申请，并提供合法有效的注销申请书。
（2）账户注销需提供相关证明材料，如注销公告、注销批文等。
（3）账户注销后，公司需确保相关账户已经清理完毕，不得再进行任何交易和操作。
三、账户操作与管理1. 操作权限管理（1）公司应设立明确的账户操作权限管理制度，确保只有经过授权的人员才能进行账户操作。
（2）不同的账户操作权限应根据职务和责任划分，明确各人员的权限范围和操作限制。
2. 资金流动管理（1）公司银行账户的资金进出必须按照公司的财务管理规定进行，不得违规转移、挪用或私自处置。
（2）公司应建立预算和报销制度，控制资金流出，并建立资金审批和流转的机制，确保资金使用合理合规。
3. 账户余额管理（1）公司应定期对银行账户的余额进行核对和管理，确保账户余额的准确性和真实性。
（2）账户余额的管理应及时记录，并建立日常对账和月度对账的机制，确保账户资金不受遗漏和异常情况的影响。
2023年公司银行账户管理规定
2023年公司银行账户管理规定根据2023年公司银行账户管理规定，公司在管理银行账户方面需遵守以下规定：一、账户开立管理1. 公司需根据实际需求开立与经营活动相关的银行账户，并确保账户名称与公司名称一致。
2. 公司需向开户银行提供真实、准确的公司信息和相关证件，并及时更新变更信息。
3. 公司应确保账户的安全，避免账户被他人冒用或滥用。
二、账户操作管理1. 公司需设立专门的银行账户管理部门，并明确其职责和权限。
2. 公司需建立完善的账户操作流程和审批制度，确保所有操作符合法律法规和内部规定，并进行合理的审计和监督。
3. 公司需对账户的资金流动进行监控和管理，确保账户资金的安全和规范使用。
4. 公司应建立相应的风险控制机制，对账户操作中可能存在的风险进行预警和控制。
5. 公司需定期对账户进行核对和调整，确保账户余额的准确性和真实性。
三、账户信息管理1. 公司需确保账户信息的保密性，防止账户信息被泄露或不当使用。
2. 公司应建立账户信息的备份和恢复机制，确保账户信息的安全和可靠性。
3. 公司需及时更新账户信息，如银行账号、联系方式等，并向相关部门通报。
四、账户费用管理1. 公司需合理控制银行账户的费用，避免无谓的支出。
2. 公司应与银行保持良好的沟通和合作，争取优惠的账户费用政策。
五、账户定期审计1. 公司应定期进行内部审计，对银行账户的使用情况进行审计和评估，发现问题及时处理。
2. 公司应配合外部审计机构对银行账户进行定期外部审计，确保账户的透明度和合规性。
六、其他规定1. 公司应根据需要合理调整账户数量和种类，避免过多账户的管理负担。
2. 公司应确保与银行的合作关系稳定，并及时解决合作中的问题和纠纷。
以上规定仅为2023年公司银行账户管理的基本要求，公司应根据实际情况制定更加详细的账户管理制度，并不断改进和完善其管理措施，以确保银行账户的安全、有效和规范使用。
公司银行账户管理规定
公司银行账户管理规定
主要包括以下内容：
1. 开户程序：公司开设银行账户需要按照相关法律法规和银行的要求，提供必要的文件和资料，填写申请表，办理开户手续。
2. 账户使用权限：公司应明确授权人员可以操作银行账户，确定他们的权限范围，例如可以进行存款、取款、转账、查询等操作。
3. 账户用途限制：公司应明确规定银行账户的用途，例如用于日常运营资金、薪资支付、收款等，不得擅自改变账户用途，防止违规操作。
4. 账户变动通知：公司应及时向银行通知账户信息的变动，例如联系人、电话号码、地址等。
同时，也要及时告知银行有关账户余额、流水等情况的变动。
5. 账户日常管理：公司应根据需要，在银行账户中保持一定的资金余额，合理使用账户，避免账户资金的过度闲置或过度使用。
6. 账户交易记录和审计：公司应妥善保管银行账户的交易记录，每月对账，确保账户余额的正确性。
同时，定期进行审计，检查账户的使用情况和合规性。
7. 账户安全措施：公司应采取合理的措施，保护银行账户的安全，例如设置复杂密码，定期更换密码，限制授权人员的访问权限，防止账户被非法操作。
8. 补救措施：公司应制定相应的补救措施，当账户出现异常情况、被盗用等问题时，及时与银行联系，冻结账户，采取必要措施保护公司的资金安全。
以上只是一些常见的公司银行账户管理规定，具体要根据公司实际情况和银行要求来制定。
公司对公帐户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司资金管理，规范对公帐户使用，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有对公帐户，包括基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户等。
第三条对公帐户的管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防范资金风险。
2. 规范性原则：严格执行国家法律法规和公司内部管理制度。
3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低财务成本。
4. 透明性原则：对公帐户的收支情况应及时、准确、完整地反映在财务报表中。
第二章对公帐户的设立与管理第四条对公帐户的设立1. 公司设立对公帐户需经公司财务部门审核批准，并提交开户申请。
2. 开户申请应包括以下内容：开户银行、帐户名称、帐户类型、法定代表人或授权人信息、营业执照复印件、开户许可证复印件等。
3. 财务部门应在收到开户申请后5个工作日内完成审核，并将审核结果反馈给申请部门。
第五条对公帐户的管理1. 财务部门应指定专人负责对公帐户的管理，包括开户、变更、撤销等事宜。
2. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作应严格按照国家法律法规和公司内部管理制度执行。
3. 对公帐户的收支应严格按照预算执行，不得超预算使用资金。
4. 对公帐户的收支凭证应齐全、规范，并按照规定的时限报送财务部门。
第六条对公帐户的审批权限1. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作，需经财务部门负责人审批。
2. 对公帐户的收支，超过规定限额的，需经公司总经理或其授权人审批。
3. 对公帐户的审批权限不得下放，审批人应对审批事项的真实性、合规性负责。
第三章对公帐户的收支管理第七条对公帐户的收支原则1. 对公帐户的收支应遵循真实性、合规性、及时性原则。
2. 收入应按照国家税法规定缴纳相关税费。
3. 支出应严格按照预算执行，不得擅自扩大开支范围。
第八条对公帐户的收支流程1. 收入：各部门在收到收入时，应及时填写收入凭证，并将凭证送至财务部门。
单位银行账户管理制度
一、总则为加强单位银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于单位所有银行账户的管理，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等。
三、账户管理职责1. 财务部门负责单位银行账户的开户、变更、撤销、使用和监督工作。
2. 财务部门负责人对本单位银行账户的合法性、合规性、安全性负责。
3. 财务部门应建立健全银行账户管理制度，明确岗位职责，加强内部监督。
四、账户开设1. 单位银行账户的开设应严格按照国家有关规定和财务管理制度执行。
2. 财务部门应根据单位实际情况，选择合适的银行开设银行账户。
3. 开设银行账户时，应提供以下资料：（1）单位营业执照副本；（2）法定代表人或授权委托人的身份证件；（3）法定代表人或授权委托人的签字盖章；（4）单位章程或相关管理制度；（5）其他银行要求提供的资料。
五、账户使用1. 单位银行账户主要用于办理以下业务：（1）收取、支付单位各项收入和支出；（2）办理单位内部资金调拨；（3）单位对外支付和收取款项；（4）单位内部结算；（5）其他经批准的业务。
2. 财务部门应加强账户使用管理，确保资金安全，不得将单位银行账户用于以下行为：（1）非法吸收公众存款；（2）洗钱；（3）虚假交易；（4）其他违反国家法律法规的行为。
六、账户变更与撤销1. 单位银行账户的变更和撤销应按照以下程序办理：（1）财务部门提出变更或撤销申请；（2）单位负责人审批；（3）银行审核并办理变更或撤销手续。
2. 财务部门应及时向银行报送变更或撤销申请，确保银行账户的及时变更或撤销。
七、内部监督1. 财务部门应定期对银行账户的使用情况进行检查，发现问题及时整改。
2. 财务部门应建立健全内部审计制度，对银行账户的管理和使用进行审计。
3. 单位应定期对银行账户的管理情况进行自查，发现问题及时报告上级部门。
八、附则1. 本制度自发布之日起施行。
公司银行账户管理规定范本
公司银行账户管理规定范本第一章总则第一条为了规范公司银行账户管理，保障公司财务安全，提高财务管理效率，根据有关法律法规和公司实际情况，制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有银行账户的管理。
第三条公司银行账户应遵循合法、规范、规则的原则，接受财务管理部门的监督和审计。
第四条公司银行账户的管理由公司财务管理部门负责，必须按照公司授权程序办理。
第五条公司银行账户开户需要提供真实、准确的基本信息，必须接受财务管理部门的审批。
第二章银行账户的开立第六条公司开设银行账户必须取得公司法定代表人授权，并按照授权要求办理。
第七条开户前，财务管理部门需要核实账户开户银行的信誉、实力和服务质量，并与银行签订服务合同。
第八条公司开户需要提供以下材料：1. 公司法定代表人身份证明文件；2. 公司法定代表人签字的开户申请书；3. 公司营业执照副本；4. 公司章程副本；5. 公司基本情况介绍；6. 公司其他有关证明文件。
第九条开户银行必须为法定存款银行或国有商业银行，或经公司授权的其他商业银行。
第十条开户前，必须设置单一授权人进行账户申请和管理。
第十一条开户申请经财务管理部门审核通过后，方可办理开户手续。
第十二条开户时需要填写《公司银行账户开户登记表》，并保存核验人员签字或印章。
第十三条开立银行账户的基本信息应当及时更新，并通知财务管理部门备案。
第十四条财务管理部门要加强对公司银行账户的日常监督和管理，并及时了解账户的资金流入流出情况。
第三章银行账户的使用第十五条公司银行账户应当用于公司财务活动，不得用于个人私人事务。
第十六条银行账户的使用应当经过授权，授权程度由公司法定代表人或其特别委托的管理人员决定。
第十七条银行账户的收款、付款等操作必须按照公司相关财务管理制度和程序进行，并保存相应的凭证和记录。
第十八条公司银行账户的资金划拨必须经过授权，划拨金额和用途必须合法、规范、合理。
第十九条公司银行账户的资金余额必须保持合理，并在合理范围内进行调整，以保证资金的安全和流动性。
银行账户管理规定范本（2篇）
银行账户管理规定范本第一章总则第一条为规范银行账户管理工作，提高金融风险管理水平，维护金融市场秩序，制定本规定。
第二条本规定适用于所有金融机构及其相关账户管理人员，包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等。
第三条金融机构应依法开展账户业务，按照本规定和其他有关法律、法规的规定管理账户，并对账户管理人员进行相应培训。
第二章账户开立第四条客户在金融机构开立账户时，应提交有效身份证明文件、户籍证明、税务登记证明等相关资料，并填写开户申请表。
第五条金融机构应严格审核客户提交的资料和相关信息，并进行背景调查和风险评估，确保账户开立的合规性和风险可控性。
第六条客户开立账户时，应签署账户管理协议，明确双方权利义务，包括账户资金使用、账户信息保密等事项，并承诺不从事非法活动。
第七条金融机构应对客户开立的账户进行分类管理，如普通账户、专用账户、保证金账户等，并根据客户需求提供相应的账户服务。
第三章账户使用第八条客户在使用账户时应遵守相关法律、法规和金融机构的规定，不得从事洗钱、走私、诈骗、非法集资等违法活动。
第九条客户应妥善保管账户信息和交易凭证，定期核对账户余额和交易明细，如发现异常情况应及时报告金融机构。
第十条金融机构应建立健全风险管理制度，加强账户风险监测和预警，及时发现和处置风险事件，保障客户合法权益和账户安全。
第四章账户变更和关闭第十一条客户如需变更账户信息，应提供有效证明材料并填写相关申请表，经金融机构审核后方可办理。
第十二条客户如需关闭账户，应提前向金融机构提出申请，并办理相关手续，自行处理账户余额和相关业务。
第十三条金融机构应建立账户变更和关闭的追踪机制，及时跟踪处理客户的申请，并保障客户合法权益和账户安全。
第五章监督管理第十四条监管机构对金融机构的账户管理进行监督，对违规行为进行查处和处理，并依法对违规人员进行处罚。
第十五条客户对金融机构的账户管理工作有监督权，可向监管机构投诉，监管机构应及时受理并进行调查处理。
公司银行账号安全管理制度
一、总则为加强公司银行账号的管理，确保资金安全，防范金融风险，根据国家相关法律法规及公司内部管理规定，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有银行账号，包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户等。
三、管理职责1. 财务部负责公司银行账号的设立、变更、注销和日常管理工作。
2. 各部门负责本部门业务范围内银行账号的使用，并配合财务部做好银行账号的管理工作。
3. 公司领导负责对银行账号管理工作的监督和指导。
四、银行账号设立与变更1. 设立银行账号需由财务部提出申请，经公司领导审批后，向银行办理开户手续。
2. 银行账号设立后，财务部应及时将账号信息录入公司财务系统，并做好保密工作。
3. 银行账号变更（如账号名称、开户银行、账户性质等）需经公司领导审批后，向银行办理变更手续。
4. 银行账号注销需经公司领导审批后，向银行办理注销手续。
五、银行账号使用与保管1. 各部门使用银行账号时，应严格按照财务审批制度执行，不得擅自挪用、转借银行账号。
2. 银行账户密码由财务部负责设置，并定期更换。
密码设置应遵循以下原则：（1）密码长度不少于8位，且包含大小写字母、数字和特殊字符；（2）密码不得与用户名、生日、电话号码等个人信息相同或相似；（3）密码不得泄露给他人。
3. 银行账户存折、U盾等关键物品由财务部负责保管，不得随意存放或外借。
4. 银行账户的网上银行、手机银行等电子渠道，由财务部负责开通、关闭和变更。
六、安全防范措施1. 财务部应定期检查银行账户的使用情况，发现异常情况及时报告公司领导。
2. 财务部应与银行保持良好沟通，了解银行账户的最新风险动态，及时采取措施防范风险。
3. 财务部应定期进行银行账户安全培训，提高员工的安全意识和操作技能。
七、监督检查1. 公司领导对银行账号管理工作进行定期和不定期的监督检查。
2. 财务部应积极配合监督检查工作，如实提供相关资料。
3. 对违反本制度的行为，公司将依法依规进行处理。
公司银行账户管理规定6篇
公司银行账户管理规定6篇公司银行账户管理规定 (1) 第一节总则第一条为了加强通讯管理，保证公司通信畅通，业务正常运行，确保信息的及时传递，提高工作效率、减少失误，制定本制度。
第二条公司人力资源部是手机管理归口管理部门，主要负责公司各部门手机、手机卡发放、监督检查、维护、回收等管理。
第三条各单位/部门须设专职或兼职手机管理员负责本单位/部门手机管理工作。
第二节管理及使用规定第四条凡公司正式职员均可申请手机与手机卡。
第五条公司销售系统的手机、手机号与各销售区域绑定，不随人员变更而更换号码;公司人力资源部指定的非销售系统岗位号码与岗位绑定，不随人员变更而更换号码。
第六条凡已申请公司手机号码的人员进行业务联系时必须使用公司号码。
第七条公司手机、手机卡自领用之日起由个人保管，若丢失或损坏的应及时汇报人力资源部办理，并由本人负责相关费用。
第八条如发现本人公司手机、手机卡私自交于他人使用，按次计算，首次扣当月25%的话费补助，第二次扣当月50%话费补助，第三次扣当月所有话费补助。
第九条公司手机、手机卡自领用起使用人必须保持24小时开机，在手机发生故障(没电、被停机、手机丢失等)暂时不能使用时，可自行安排使用其他手机，并设置呼叫转接，同时通知公司。
第十条如个人原因造成无法接通且影响工作者，按次计算，首次扣当月25%的话费补助，第二次扣当月50%话费补助，第三次扣当月所有话费补助。
第十一条使用公司手机、手机卡的人员，离职时需办理公司手机、手机卡交接手续，若出现损坏或欠费的由本人照价赔偿后方可办理离职。
第十二条公司手机、手机卡的使用由公司统一支付话费，如超出话费补贴标准，超出部分的费用在个人工资中扣除。
第十三条公司手机、手机卡相互绑定，不可机卡分离使用，如违规按次计算，首次扣当月25%的话费补助，第二次扣当月50%话费补助，第三次扣当月所有话费补助。
第十四条人力资源部负责监督检查，对违反本制度规定使用的进行相应的处罚。
公司银行账户管理规定
公司银行账户管理规定第一条为规范本公司银行账户管理，保证资金安全，制定本办法。
第二条本办法所指银行账户为本公司在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户.第三条财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。
第四条出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据,不得私自签发支票、空白支票和远期支票,不得签发空头支票影响公司信誉。
第五条“银行存款日记账"每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额,必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。
第六条“银行存款日记账”要按月结清，月底,货币资金余额明细账必须与总账核对相符,会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，做好对账记录。
第七条出纳员对个人借支未及时还清者，有权催收和拒绝办理新的借款手续。
第八条U盾管理1、U盾分配：公司出纳执操作员U盾，主办财务执主管U盾，董事长执法人U盾分级管理本公司的银行帐户；2、U盾一旦出现丢失的情况,24小时内上报公司财务部，由公司财务部去办理注销和补办业务；3、网上银行支付流程（职责与权限）3。
1 付款：出纳根据付款报告的付款信息，在网上银行中生成网银支付信息。
3.2 主办财务、董事长依次根据付款信息核对网银支付信息,并进行支付授权董事长为网银最终审批人。
（或董事长授权主办财务为最终审批）3。
3 网银支付确认后，如果发生银网退还需重新提交网银支付的,各审批人依据出纳打印出的网银支付交易不成功信息或对方退还入账凭证进行重新审批确认。
3.4 如审批操作员出差期间可以授权他人进行网上银行审批，但网银支付须得两人（含）以上审批。
3。
5 网上银行安全管理3.6 网上银行操作员（包括付款出纳、主办财务、董事长）需要妥善保管USB Key 或操作员密码。
第九条公司对企业银行账户管理实施责任追究制度。
对违反本制度规定的予以通报批评，涉及违法违纪的，按相关法律法规规定处理.第十条本办法自下发之日起执行.第十一条本办法未尽事宜由公司财务部负责解释。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
公司银行账户管理规定
第一条为规范本公司银行账户管理，保证资金安全，制定本办法。
第二条本办法所指银行账户为本公司在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
第三条财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。
第四条出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。
第五条“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。
第六条“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，做好对账记录。
第七条出纳员对个人借支未及时还清者，有权催收和拒绝办理新的借款手续。
第八条U盾管理
1、U盾分配：公司出纳执操作员U盾，主办财务执主管U盾，董事长执法人U盾分级管理本公司的银行帐户;
2、U盾一旦出现丢失的情况，24小时内上报公司财务部，由公司财务部去办理注销和补办业务;
3、网上银行支付流程（职责与权限）
3.1 付款：出纳根据付款报告的付款信息，在网上银行中生成网银支付信息。
3.2 主办财务、董事长依次根据付款信息核对网银支付信息，并进行支付授权董事长为网银最终审批人。
（或董事长授权主办财务为最终审批）
3.3 网银支付确认后，如果发生银网退还需重新提交网银支付的，各审批人依据出纳打印出的网银支付交易不成功信息或对方退还入账凭证进行重新审批确认。
3.4 如审批操作员出差期间可以授权他人进行网上银行审批，但网银支付须得两人（含）以上审批。
3.5 网上银行安全管理
3.6 网上银行操作员（包括付款出纳、主办财务、董事长）需要妥善保管USB Key 或操作员密码。
第九条公司对企业银行账户管理实施责任追究制度。
对违反本制度规定的予以通报批评，涉及违法违纪的，按相关法律法规规定处理。
第十条本办法自下发之日起执行。
第十一条本办法未尽事宜由公司财务部负责解释。
公司印章管理办法
第一章总则
第一条印章是公司经营管理活动中行使职权的重要凭证和工具,印章的管理,关系到公司正常的经营管理活动的开展,甚至影响到公司的生存和发展,为防止不必要事件的发生,维护公司的利益,制定本办法。
第二条公司总经理授权由办公室全面负责公司的印章管理工作,发放、回收印章,监督印章地保管和使用。
第二章印章地领取和保管
第三条公司各类印章由各级和各岗位专人依职权领取并保管。
第四条印章必须由各保管人妥善保管,不得转借他人。
第五条公司建立印章管理卡,专人领取和归还印章情况在卡上予以记录。
第六条印章持有情况纳入员工离职时移交工作的一部分,如员工持有公司印章地,须办理归还印章手续后方可办理离职手续。
第三章印章地使用
第七条公司各级人员需使用印章须按公司授权要求经公司有关人员审核。
第八条经有关人员审核,并最终由具有该印章使用决定权的人员批准后方可交印章保管人盖章。
第九条印章保管人应对文件内容和印章使用单上载明的签署情况予以核对,经核对无误的方可盖章。
第十条涉及法律等重要事项需使用印章的,须依有关规定经法律顾问审核签字。
第十一条财务人员依日常的权限及常规工作内容自行使用财务印章无须经上述程序。
第十二条用印后该印章使用单作为用印凭据由印章保管人留存,定期这个整理后交办公室归档。
第十三条印章原则上不许带出公司,确因工作需要将印章带出使用的,应事先填写印章使用单,载明事项,经公司总经理批准后由两人以上共同携带使用。
第十四条公章的使用决定权归公司总经理,其他各印章的使用决定权由公司总经理根据实际工作需要进行授权。
第四章责任
第十七条印章保管人必须妥善保管印章,如有遗失,必须及时向公司办公室报告。
第十八条任何人员必须严格依照本办法规定程序使用印章,未经本办法规定的程序,不得擅自使用。
第十九条违反本办法的规定,给公司造成损失的,由公司对违纪者予以行政处分,造成严重损失或情节严重的,移送有关机关处理。
第五章附则
第二十一条本办法解释权归公司总经理。