2018-2019年基金从业基金法律法规证券投资基金的概念和特点模拟试题

2018-2019年基金从业基金法律法规证券投资基金的概念和特点模拟试题

D

B.托管人的财产

C.独立的财产

D.管理人的财产

【答案】C

【解析】证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

知识点：证券投资基金概念

6 [单选题]基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.信息披露程度不同

D.变现能力不同

【答案】D

【解析】（教材上册P31）基金与银行储蓄存款的差异

截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1．性质不同；2．收益与风险特性不同；3．信息披露程度不同

而变现能力不同是基金与保险产品的差异。

知识点：证券投资基金与其他金融工具的比较

7 [单选题]目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。

A.专业管理

B.内部运作

C.组合投资

D.独立托管

【答案】B

【解析】证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

知识点：证券投资基金特点

8 [单选题]关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】B

【解析】基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。B 项，为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。

知识点：证券投资基金特点

9 [单选题]（）是证券投资基金在美国的称谓。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

【答案】A

【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

知识点：证券投资基金概念

10 [单选题]从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（）。

A.信托资产

B.债务资产

C.法人资本

D.借贷资产

【答案】A

【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

知识点：基金与股票债券的差异

11 [单选题]一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。

A.期货市场

B.银行存款

C.实业

D.有价证券

【答案】C

【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

知识点：基金与股票债券的差异

12 [单选题]在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资

D.国债投资

【答案】C

【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

知识点：基金与股票债券的差异

13 [单选题]同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】C

【解析】一般情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

14 [单选题]在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为( )。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

【答案】B

【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。

15 [单选题]债券是一种()凭证。

A.所有权

B.债权

C.债务

D.受益

【答案】B

【解析】债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。

16 [单选题]下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是()。

Ⅰ 银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证

Ⅱ 基金与银行储蓄存款的性质不同

Ⅲ 基金的风险大于银行储蓄存款的风险

Ⅳ 信息披露程度相同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】基金与银行储蓄存款的差异之一是信息披露程度不同，即基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。（Ⅳ项说法错误）

17 [单选题]集合理财的优点包括()。

A.强化监管

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.风险固定