基金从业资格(证券投资基金基础知识)模拟试卷23(题后含答案及解析)

基金从业资格（证券投资基金基础知识）模拟试卷23(题后含答案及

解析)

题型有：1. 单项选择题

单项选择题

1．下列关于流动比率和速动比率的说法错误的是( )。

A．对于短期债券人来说，流动比率越高越好

B．速动比率总是不会大于流动比率

C．流动比率可以看成是流动资产对于流动负债的覆盖率

D．流动资产的内部转换不会改变速动比率，但可能改变流动比率

正确答案：D

解析：流动资产的内部转换不会改变流动比率，但可能改变速动比率。比如企业用现金购买存货，流动比率不变，速动比率却会降低。

2．某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6％，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，公司应付银行本利和为( )。

A．26．16

B．32．69

C．35．73

D．43．21

正确答案：C

解析：30×(1＋6％)3＝35．73(万元)。

3．股票的市场价格一般是指股票在( )市场上买卖的价格。

A．一级

B．二级

C．三级

D．四级

正确答案：B

解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上买卖的价格。

4．下列权证的分类按基础资产的来源分类的是( )。

A．股权类权证

B．欧式权证

C．认购权证

D．认股权证

正确答案：D

解析：按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证。

5．下列不属于宏观经济指标的是( )。

A．国内生产总值

B．减税

C．利率

D．失业率

正确答案：B

解析：宏观经济指标包括以下几个：国内生产总值，通货膨胀，利率，汇率，预算赤字，失业率，采购经理指数。

6．由公司资产、收益、股息等因素所决定的是( )。

A．内在价值

B．外在价值

C．市场价格

D．未来价值

正确答案：A

解析：股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值，由公司资产、收益、股息等因素所决定。

7．在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值的是( )。

A．固定利率债券

B．浮动利率债券

C．零息债券

D．息票债券

正确答案：C

解析：零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。

8．未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险是( )。

A．信用风险

B．利率风险

C．再投资风险

D．流动性风险

正确答案：D

解析：流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。

9．货币市场工具期限在( )。

A．1年以内

B．1年以上

C．3年以上

D．5年以上

正确答案：A

解析：货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券。

10．中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的( )。

A．30％

B．40％

C．50％

D．60％

正确答案：B

解析：中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40％。

11．( )是指金融机构之间以货币方式进行短期资金融通的行为。

A．同业拆借

B．银行承兑汇票

C．商业票据

D．同业存单

正确答案：A

解析：同业拆借是指金融机构之间以货币方式进行短期资金融通的行为。

12．大额可转让定期存单的最大特点是( )。

A．存款面额较大

B．可转让

C．利率固定

D．存款期限较长

正确答案：B

解析：大额可转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点。

13．一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的是( )。

A．远期合约

B．期货合约

C．期权合约

D．互换合约

正确答案：A

解析：远期合约是一种非标准化的合约，即远期合约一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。

14．期货合约中，交易所在制定标的资产的等级时，常常采用国内或国际贸易中最通用和交易量较大的标准品的( )作为标准交割等级。

A．数量

B．种类等级

C．质量等级

D．市场价格等级

正确答案：C

解析：交易所在制定标的资产的等级时，常常采用国内或国际贸易中最通用和交易量较大的标准品的质量等级作为标准交割等级。

15．期权合约中唯一的变量是( )。

A．标的资产

B．执行价格

C．期权费

D．通知日

正确答案：C

解析：期权费是指期权买方为获取期权合约所赋予的权利而向期权卖方支付的费用。它是期权合约中唯一的变量，大小取决于期权合约的要素。

16．下列关于看涨期权的盈亏分布的说法错误的是( )。

A．看涨期权买方的亏损是有限的

B．看涨期权买方的最大盈利为期权价格

C．看涨期权卖方的盈利是有限的

D．看涨期权卖方的亏损可能是无限大的

正确答案：B

解析：看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的。相反，看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损可能是无限大的。

17．对于看跌期权而言，标的资产的价格越低，( )。

A．有效期越长

B．执行价格越低

C．看跌期权的价格越高

D．看跌期权的价格越低

正确答案：C