理财师培训
理财顾问培训的策划书3篇
理财顾问培训的策划书3篇篇一《理财顾问培训策划书》一、培训背景随着经济的发展和人们收入水平的提高，理财需求日益增长。
理财顾问作为专业的金融服务人员，其职责是为客户提供个性化的理财规划和投资建议。
为了提高理财顾问的专业素质和服务水平，特举办此次培训。
二、培训目标1. 提升理财顾问的专业知识和技能，包括金融市场、投资产品、风险管理等方面。
2. 培养理财顾问的客户服务意识和沟通能力，提高客户满意度。
3. 增强理财顾问的团队合作精神和职业素养，提升团队整体实力。
三、培训对象理财顾问及相关金融从业人员。
四、培训时间和地点时间：[具体日期]地点：[详细地址]五、培训内容1. 金融市场基础知识宏观经济分析金融市场概述投资工具介绍2. 理财规划与投资策略客户需求分析理财规划流程投资策略制定3. 风险管理与资产配置风险识别与评估风险管理方法资产配置原则4. 客户服务与沟通技巧客户关系管理沟通技巧与话术投诉处理与应对5. 团队合作与职业素养团队建设与协作职业操守与道德规范行业发展趋势与前景六、培训方式1. 课堂讲授：由专业讲师进行理论知识讲解。
2. 案例分析：通过实际案例分析，加深对理论知识的理解和应用。
3. 小组讨论：组织小组讨论，促进学员之间的交流与合作。
4. 模拟演练：进行模拟客户咨询和投资规划演练，提高实际操作能力。
5. 实地考察：参观金融机构或企业，了解实际业务运作。
七、培训评估1. 考试：通过考试检验学员对知识的掌握程度。
2. 作业：布置作业，要求学员完成理财规划方案或投资分析报告。
3. 课堂表现：观察学员在课堂上的参与度和表现。
4. 客户反馈：收集客户对理财顾问培训后的服务评价。
八、培训师资邀请金融领域的专家、学者和资深理财顾问担任培训讲师，确保培训内容的专业性和实用性。
九、培训费用培训费用包括讲师授课费、教材费、场地租赁费等，具体费用根据实际情况确定。
十、注意事项1. 培训期间请学员遵守培训纪律，按时参加课程。
银行理财业务培训计划
银行理财业务培训计划1. 培训目标：本次培训旨在帮助银行理财业务人员全面了解银行理财产品的基本知识、销售技巧以及风险防范意识，提升员工的综合素质和业务能力，提高银行理财业务的整体服务水平和销售质量。
2. 培训对象：银行理财业务人员，包括理财经理、理财顾问等相关岗位人员。
3. 培训内容：第一阶段：银行理财相关基础知识- 银行理财产品种类及特点- 银行理财产品销售政策和流程- 银行理财产品的风险评估和风险管理- 银行理财销售技巧和客户需求分析第二阶段：风险管理和合规培训- 银行理财产品的风险分析和风险定价- 银行理财产品的销售风险和风险防范- 银行理财业务合规规范和相关政策法规第三阶段：销售技巧和客户服务- 银行理财产品的销售策略和技巧- 客户需求分析和产品推荐- 客户服务意识和跟进管理4. 培训方法：此次培训采用“理论+实践”相结合的方式进行，包括专题讲座、案例分析、角色扮演、团队讨论等多种形式，让学员在动手操作中更快更好地掌握相关知识和技能。
5. 培训时间和地点：本次培训计划安排为期一个月的集中培训，培训地点定在银行总部培训中心。
6. 培训考核：培训结束后将进行理论知识和实际操作考核，通过考核的学员将获得银行理财业务培训结业证书。
未通过考核者将重新安排培训或相关补充培训。
7. 培训评价：针对本次培训的专题内容和讲师授课情况，将组织学员进行匿名评价，以便为今后的培训内容和形式做出改进。
8. 培训预算：本次培训的预算将包括培训人员的薪酬、培训场地及设备费用、培训教材和资料费用等。
具体预算将在确定培训方案后，由财务部门进行统筹安排。
9. 培训效果：培训结束后，将对学员参与培训前后的综合素质和业务能力进行全面的评估，以衡量培训效果，并对培训结果进行总结和分析，为未来的培训提供借鉴和改进依据。
结语：银行理财业务的发展和管理已成为银行业务中的一个重要组成部分，加强银行理财业务人员的培训和管理，将是银行提高核心竞争力和服务质量的有效途径。
CFP资格认证培训案例分析
CFP资格认证培训案例分析CFP国际金融理财师资格认证培训CFP资格认证培训案例分析版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会Copyright ??FPSCC(FPSCC)CFP分析案例国际金融理财师资格认证培训讲授大纲??第一单元理财规划案例示范第一天??第二单元理财规划书制作格式第二天??第三单元理财案例分组报告第三天版权属FPSCC所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)3Copyright ??FPSCCCFP国际金融理财师资格认证培训第一单元理财规划案例示范版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会Copyright ??FPSCC(FPSCC)CFP国际金融理财师资格认证培训一、理财方案决策模板案例版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会Copyright ??FPSCC(FPSCC)CFP分析案例国际金融理财师资格认证培训理财方案决策??购房与租房决策:详见房产规划单元??是否出国留学决策:详见教育金规划单元??贷款组合决策:详见信用管理单元??离婚的财务考虑:详见特殊理财规划单元??创业资金的筹措方案??财产转移方案：详见遗产规划单元??节税方案:详见税务规划单元版权属FPSCC所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)6Copyright ??FPSCCCFP分析案例国际金融理财师资格认证培训方案选择的层次:??所有可能方案: 树形图??可选方案: 筛选各年度现金流量可达成理财目标者??推荐方案: 可选方案超过三个时，可则优选择三个方案供客户最最后决策??最终方案: 由客户做最后的决定，根据最终方案配置产品。
版权属FPSCC所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)7Copyright ??FPSCCCFP分析案例国际金融理财师资格认证培训理财决策考虑依据，比较不同方案??现金流量决策: 收支结余能否支应该方案所需的额外支出??净现值决策: 只考虑该决策所涉及的现金流量，还原为净现值，净现值高者优先考虑??内部报酬率决策:把所有的理财目标涉及的现金流量一并考虑，内部报酬率低者，表示要达成所有理财目标锁需要的投资报酬率较低，达成的可能性较高，应优先考虑。
afp培训
afp培训AFP即"国际金融理财师"，是一项国际职业资格认证，由国际AFP协会负责管理。
AFP培训是一种系统化、全面性的金融领域培训模式，目的是为金融行业的从业者提供全球认可的专业资格认证，帮助其提升职业水平和竞争力。
第一节：AFP培训的背景近年来，全球金融市场的经济变化愈发复杂多样，各国政府和企业对金融专业人才的要求也愈加严苛。
而在我国，金融行业的发展也在逐渐快速发展，对金融人才的专业能力和素质也提出了更高的要求。
因此，培养一批高素质、全面性专业知识的金融从业者就显得尤为重要。
AFP培训就是为此而生。
第二节：AFP培训的含义AFP培训是以企业、银行、证券、保险公司等各大金融机构为主要培训对象的综合性金融理财师培训计划。
它为学员提供了全面、系统的金融知识和技能培训，传授理财、财务规划、投资分析等全球通用的金融专业知识，让学员具备掌握全球金融市场动态、预测趋势和制定战略的能力。
第三节：AFP培训的内容AFP培训内容涵盖了全面的金融理财、资产管理、财务分析、投资处理等方面的知识。
其中具体包括以下五大模块：一、投资理论及证券分析模块1. 投资理论基础2. 股票投资分析3. 债券投资分析4. 衍生品投资分析二、财务规划与管理模块1. 财务计划分析2. 保险及退休规划3. 储蓄与负债管理4. 税收规划三、资产管理模块1. 资产管理基础2. 投资组合及资产置换3. 投资风险管理四、税收及法律法规模块1. 税收法规概述2. 金融刑事法律及金融诉讼3. 金融道德五、全球金融市场模块1. 金融市场概述2. 投资市场分析3. 国际金融市场趋势及预测第四节：AFP培训的优势AFP培训具有显著的优势，主要体现在以下几个方面：一、国际认可度高AFP培训由国际AFP协会负责管理，是目前国际上认可度最高的金融理财师职业资格认证。
通过考试获得资格认证后，可以全球通用。
二、全面性AFP培训涵盖的领域非常广泛，可以提供从基础知识到高级理论再到实践技巧的多层次培训。
投资理财实战操作技巧培训与实践
投资理财实战操作技巧培训与实践在当今社会，随着经济的不断发展和个人财富的增加，越来越多的人开始关注投资理财。
然而，投资理财并非简单的盲目投资或者存款，而是需要一定的专业知识和实践经验。
针对这一情况，投资理财实战操作技巧的培训与实践显得尤为重要。
1. 投资理财基础知识的培训投资理财实战操作技巧的培训首先要从基础知识入手。
投资者需要了解金融市场的基本原理、各种金融工具的特点、风险管理的方法等。
只有掌握了这些基本知识，投资者才能够在后续的实践中更加准确地判断市场动态，降低风险，提高回报率。
2. 实战操作技巧的培训在掌握了投资理财的基础知识之后，投资者还需要学会实战操作技巧。
这包括了技术分析、基本面分析、交易策略的制定等方面。
通过技术分析，投资者可以利用历史数据和图表，预测和判断市场的未来走势；通过基本面分析，投资者可以从宏观和微观的角度评估资产的估值和前景；通过制定合适的交易策略，投资者可以在不同的市场环境中及时调整仓位，保持投资组合的平衡。
3. 模拟交易与实践经验的积累除了理论知识的培训，投资者还需要通过模拟交易和实践经验的积累来提升投资能力。
模拟交易是一种通过虚拟资金进行真实交易操作的方式，投资者可以在实际市场环境中进行投资，并学会如何应对市场波动。
同时，通过实践经验的积累，投资者可以总结经验教训，不断提高自己的投资技巧和决策能力。
4. 风险管理与心态调整的培训投资理财实战操作技巧培训的另一个重要方面是风险管理与心态调整的培训。
投资者需要了解风险管理的基本原则，学会如何控制投资风险，避免过度投资和盲目跟风。
此外，在投资过程中，保持积极的心态也是非常重要的，只有保持良好的心态，才能够更好地应对市场的波动和变化。
总结起来，投资理财实战操作技巧的培训与实践是一项重要的教育活动，它不仅有助于投资者提升自己的投资能力，也有助于推动整个社会的经济发展。
希望投资者能够重视投资理财的培训与实践，不断提升自己的投资技巧和决策能力，从而在投资市场中取得更好的成果。
理财专项培训方案
一、培训背景随着我国经济的快速发展，个人理财意识逐渐增强，理财已成为人们日常生活中不可或缺的一部分。
为了帮助员工提高理财能力，树立正确的理财观念，本方案旨在制定一套科学、实用的理财专项培训计划。
二、培训目标1. 提高员工理财知识水平，使员工掌握基本的理财方法和技巧。
2. 培养员工正确的理财观念，树立长期稳健的投资理念。
3. 增强员工的风险意识，学会规避投资风险。
4. 提升员工的生活品质，实现财务自由。
三、培训对象公司全体员工，尤其是财务部门、人力资源部门及各部门管理人员。
四、培训内容1. 理财基础知识- 理财概述- 财务规划与预算- 投资工具及风险分析2. 资产配置与投资策略- 资产配置原则- 常见投资工具介绍- 投资策略与风险控制3. 保险规划与风险转移- 保险概述- 保险产品及分类- 风险转移与保险规划4. 债务管理- 债务概述- 债务管理原则- 债务规划与还款策略5. 个人税务规划- 税务概述- 个人所得税计算方法- 税务筹划与减免五、培训方式1. 邀请业内专家进行专题讲座，结合实际案例进行讲解。
2. 组织观看理财相关视频教程，提高员工理财意识。
3. 开展互动式培训，如小组讨论、案例分析、模拟演练等。
4. 建立线上学习平台，提供丰富的理财资料和在线课程。
六、培训时间1. 理财基础知识培训：2天2. 资产配置与投资策略培训：2天3. 保险规划与风险转移培训：1天4. 债务管理培训：1天5. 个人税务规划培训：1天七、培训评估1. 课后考核：通过测试评估员工对培训内容的掌握程度。
2. 案例分析：以实际案例为背景，分析员工的理财能力和风险意识。
3. 反馈调查：收集员工对培训内容和形式的意见和建议，不断优化培训方案。
八、培训预算根据培训内容、讲师费用、场地租赁、资料印刷等成本，预计培训总费用为人民币10万元。
九、培训实施1. 成立理财专项培训小组，负责培训的组织、实施和评估。
2. 提前一个月发布培训通知，安排培训时间和地点。
金融理财师(AFP)培训练习题
金融理财师（AFP）培训习题集中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写北京金融培训中心声明本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。
本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。
目录一、金融理财基础 (4)CFP制度 (4)金融理财与法律 (5)经济学基础 (6)金融机构功能与监管 (7)客户价值取向与行为特征 (8)家庭财务分析 (9)货币时间价值与财务计算器运用 (12)信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 (19)综合案例分析 (21)二、个人风险管理与保险规划 (24)三、投资规划 (33)四、员工福利与退休计划 (49)五、个人税务与遗产筹划 (55)七、答案及解析 (61)金融理财原理 (61)个人风险管理与保险规划 (70)投资规划 (73)员工福利与退休计划 (78)个人税务与遗产筹划 (80)一、金融理财基础CFP制度1.正确的理财策略是（）。
A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合2.有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。
A.CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B.1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志C.2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）3.关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（）。
AFP、CFP、EFP课程简介
项目
课程设置 培训对象 培养目标
AFP
CFP
EFP
AFP 培训课程为《金 CFP 培训课程为《高级 融理财原理》，包括 金融理财》，包括投资 金融理财基础、金融 规划、保险规划、个人 理财基本技能、家庭 税务、员工福利四门专 综合理财、投资规划、 业课和一门综合案例 个人风险管理与保险 规划、员工福利与退 休计划、个人税收与 遗产筹划、理财规划 案例等8 个模块
化金融理财师；
1.成为具备 CFP 商标 3.掌握理财管理流程；
2.了解现代金融理 持照水准的国际化金融 4.基本掌握各项理财工
财理论；
理财师；
具。
3.基本掌握各项理 2.掌握现代金融理财
财工具；
理论；
4.具备为客户服务 3.熟练运用各项理财
的基本技能；
工具；
5.具有崇高的金融 4.提高为客户服务的
（含二年）的全职工 或等同的兼职工作经历 工作经历
作经历，或等同的兼 （按 2000 小时的兼职
职工作经历（按 2000 工作时间等同一年的全
小时的兼职工作时间 职工作时间换算）。
等同一年的全职工作 具有大专学历者，
时间换算）。
须有五年以上（含五年）
具 有 大 专 学 历 的全职工作经历，或等
100+400
继续教育学时
20小时
30小时
100+80 15小时
资格认证培训 CFPTM的 培 训 后 ， 学 员 可 参 加 够：
第一阶段，通过培训， CFP 资格认证第二阶段 1.了解现代零售银行管
学员应该能够：
的培训,即高级金融理 理的原理和理论；
1.成为具备 AFP 商标 财课程，通过培训，学 2.了解现代金融理财的
金融投资理财培训PPT
MONEY
第四章 主流理财业务
理财规划的主要工具：
理财工具
存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
银行储蓄的风险：通货膨胀、利息税
基金的优缺点：
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立资产，以投资组合的方法进行证券投资的一种利 益共享、风险共担的集合投资方式。
优 基金分为封闭式基金和开放式基金， 点 基金作为机构投资者，拥有交易成本
低、专家理财、资金雄厚等特点，与
住房 支出
买房＋装修＋物业＝120万
家庭 用车
15万＋1千×12月×10年＝ 39万
子女 教育
出生至大学毕业＝25万
孝万
养老 支出
10×3顿×2人×365天×20 年＝43.8万
租房 支出
3000×12月×10年＝36万
MONEY
第二章 理财的定义
理财的定义:
优缺点
优点
保值性高，升值空间大；交易比较灵活， 涨跌均可操作；T+0交易模式，当天可以 买卖；市场公开，很难现庄家。
缺点
黄金投资品种多，纸黄金、黄金基金、黄 金期货投资风险较高；如果是黄金首饰买 入成本高，回购不畅。
期货投资的优缺点：
期货是指到一定日期才交割的商品合约，期货交易是指对远期欲出售或买进 的商品，经由交易所公开竞价而确立契约的商品交易行为。
安全性
社会保险
债券基金
企业债券 中长期国债
《理财业务培训》课件
通常来说，高收益伴随着高风险，低风险则意味着低收益。投资者需根据自身风 险承受能力做出选择。
3
如何评估理财产品的风险和收益
分析历史业绩、了解产品特点、考虑市场环境、评估风险水平等来评估理财产品 的风险和收益。
理财规划
1 理财规划的意义
理财规划可以帮助您明确财务目标、制定合理的理财计划、实现财务自由和提高财务管 理能力。
《理财业务培训》PPT课 件
通过本次培训，我们将从不同的角度讨论理财，并帮助您了解理财的重要性、 分类、风险与收益、规划、案例分析、常见问题和学习资源。
换个角度看理财
什么是理财？
理财是指通过合理规划和管理个人财务，以达 到财富增值、风险控制和实现财务目标的过程。
为什么要理财？
理财可以帮助您实现财务自由、实现梦想、抵 御风险、实现财务目标、提高生活品质等。
3 保险类产品
包括人寿保险、健康保险、车险等。以风险 保障、保障期限、保费支付为特点。
4 股票类产品
通过买卖股票获取投资回报。以高风险、高 收益、市场波动大为特点。
理财风险与收益
1
风险与收益的概念
风险是指可能损失的概率或程度，收益是指投资所获得的回报。理财需谨慎权衡 风险与收益。
2
风险与收益的关系
从目标设定、风险评估、资产配置、持续管理等方面进行案例分析，探索不同的 理财策略和决策。
理财常见问题
理财中常见的问题及解决方法
包括如何选择适合自己的理财产品、如何应对不确定性、理财工具的选择以及应对市场波动 的方法等。
如何避免理财中的陷阱
理财中存在一些常见的陷阱和误区，通过了解并采取相应的预防措施来避免陷入其中。
如何理财？
通过合理的资产配置、风险管理、投资组合等 方法，选择适合自己的理财产品和策略。
《理财经理技能培训》
理财经理技能培训课程背景：作为金融行业理财经理——●如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标？●如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处？● 如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实？● 如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产？● 如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购？● 如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离？● 如何能与客户实现高效沟通、提高倾听发问回应作用？● 如何安排客户现金消费规划、保险教育养老传承规划？● 如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望？● 如何深入认识证券产品工具、评估选择质优股票基金？● 如何协助客户通过理财方案、规划美好未来生活需求？● 如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案？课程时间：5天，6小时/天（可精选2-4天）课程对象：客户经理、理财经理课程形式及特色：1. 室内授课+理论精讲+实战演练2. 互动式教学+体验式教学3. 团队学习+案例教学4. 模拟演练教学课程目标：● 让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求● 并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位● 令客户经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要● 掌握理财的单利、复利、年金数据，认识不同人生目标的金额需求，并寻求解决方法● 让理财经理认识不同的客户投资心理，掌握这些投资心态在金融服务中的应用，提升与客户的沟通服务能力● 令理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要● 并有针对性地把产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位● 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议● 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位● 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升● 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议● 让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤；根据若干评估手段甄别出优质股票、基金；● 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果● 让学员通过了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位● 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升课程收益：● 学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标● 学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销。
27页市场营销金融理财师十八条KYC黄金法则培训PPT课件
考虑客户的应收账款、流动资金和资产配置，评 估客户的投资能力和风险承受水平。
03 资金量与投资匹配
金融资产是判断资金量的关键，越高优先关注， 其次是流动资金，最后是不动产。
2、资金到账时间
资金到账情况
判断客户资金到账情况，区 分已到账、两个月以内、三 个月到6个月和半年以后。
分类跟进
资金安排布置
在等待客户资金到账的这段时间里，我们要去着手三件事情，判断客户 的投资偏好，预判投资方的资质，安排资金布置。
6、成交周期
客户需求与产品匹配度
客户需求与产品的匹配度越高，成交的可能性越大。同时也要关注客户的意向 度、亲友影响、客情关系等因素。
意向度与亲友影响
意向度高的客户更容易成交，而亲友的影响也会对客户的投资决策产生影响。 因此，在推广产品时，要强调产品的优势和特点。
16、工作情况
客户所在行业判断
客户职业身份判断
客户决策者职位
17、人脉圈子
关注客户理财圈子
客户的理财是以圈子的形式铺开的，那么他的人脉圈子是非常值得 关注的。
客户人脉影响力
客户在他的人脉圈子很有影响力，是有着举足轻重的作用的话，那 么该客户具有很强的跟进价值。
人脉圈质量判断
人脉圈的质量，他的社会关系是否比较丰富，社群的数量，带动起 某个社群。
可以继续跟进。
亲友投资
强调客户在亲友那里总共投资了多少 钱，而他的总投资金额可以达到多少
，占比是多少。
跟进客户
有多少理财师在跟进该客户，未成交 的原因是什么，客户与这些理财师关
系亲疏，是否值得跟进。
8、客户的专业性
客户专业性
如果客户的专业性很强，我们要看两个点，客户的需求是否与公司的产品比较匹配，客户的指向很明确，而 且也看好公司的产品。
第六版理财规划师(CHFP)培训参考文件
二、消费支出规划 .......................................................................................................................................... 33 三、教育规划 ................................................................................................................................................... 33 四、退休养老规划 .......................................................................................................................................... 34 CHFP 中级理财规划师（二级）认证考试大纲 .....................................................................................35 第一部分 风险管理与保险规划 .....................................................................................................................35 一、风险与风险管理 .....................................................................................................................................35 二、保险导论与类别 .....................................................................................................................................35 三、保险合同执行及复杂情况处理 .......................................................................................................... 35 四、保险的基本原则 .....................................................................................................................................36 五、保险规划操作实务 ................................................................................................................................36 六、互联网保险概览 .....................................................................................................................................36 第二部分 投资规划 ............................................................................................................................................37 一、投资规划概述 .......................................................................................................................................... 37 二、投资需求分析 .......................................................................................................................................... 37 五、基金评价与选择 .....................................................................................................................................37 六、投资方案与调整 .....................................................................................................................................38 CHFP 理财规划师（一级）认证考试大纲 .............................................................................................39 家族财富信托的主要组成部分（暂定） .....................................................................................................39 一、涉外婚姻与财产的分配 .......................................................................................................................39 二、涉外继承与财产传承 ............................................................................................................................ 39 三、家族企业及其传承 ................................................................................................................................39
《理财培训》课件
无论你是刚入职场的职业新手、还是已有公司经验的中级管理者，都需要掌 握理财技能，以应对未来的生活挑战。本课程将指导你如何进行有效的财务 规划和投资，并帮助你实现财务自由。
课程简介
什么是理财
理财是针对个人的财务规划，旨在管理个人的财产，以达成个人财务自由的目的。
为什么需要理财
理财可以帮助人们寻找投资收益，缓解通货膨胀压力，为未来的退休生活提供有力支持。
理财的目标
任何理财过程都应该有清晰的目标，比如为子女教育储备资金、购买豪华家庭用品或者安排 退休生活。
基础知识
1
理财产品种类介绍
定期存款、理财产品、基金、股票等。
2
风险与收益的关系
高风险高收益，低风险低收益。
3
投资与理财的区别
投资侧重于长期获取稳定回报，而理财重在规划资源的使用，以避免资金不足以 应对未来可能出现的需求。
风险控制
可以通过分散投资、 合理配置份额、设立 止损点、获利止损等 方式进行风险的控制。
降低投资风险
通过资产配置和分散 化投资降低投资风险， 拥有一个适合自己的 投资组合是有效的风 险管理方式。
应对投资风险
应对方案包括保持足 够的现金、减小投资 风险、寻找新方向以 及及时止损。
结束语
理财的重要性
小结
理财技巧
建立理计划
需要制定合理的个人理财计划， 以帮助你取得更多的投资收益。
合理分配资产
分散投资风险，将资产投向多个 领域，以降低损失的风险，并保 持更好的投资回报。
投资分散化
将资产投资于不同类型、不同行 业、不同风格的投资工具，以实 现资产隔离，规避系统性风险和 行业风险。
实战技巧
AFP培训课件
AFP的职业前景与薪资待遇
随着国内财富管理市场的快速发展，AFP职业前景广阔，可就职于银行、保险、 证券等金融机构，也可在第三方理财公司、私人银行等机构为客户提供专业理财 服务。
AFP职业的薪资待遇较为优厚，一般而言，初级金融理财师的年薪在10万左右， 高级金融理财师年薪则可达50万甚至更高。
02
2023
《AFP培训课》
目录
• AFP金融理财师概述 • AFP考试内容和报名流程 • AFP培训课程内容和特点 • AFP考试大纲和重点难点解析 • AFP模拟试题与历年真题解析 • AFP学员经验分享与心得体会
01
AFP金融理财师概述
AFP的定义与职业发展
AFP（Associate Financial Planner）是指具备金融理财规划 知识和技能的金融顾问，为客户提供财富管理、投资咨询、 保险规划、退休计划等一系列金融服务。
AFP考试内容和报名流程
AFP考试科目与要求
AFP考试科目
AFP资格认证考试主要分为四个部分，分别是金融理财基础 、投资规划、保险规划和税收规划。
考试要求
考生需要掌握金融理财的基本概念、原理和技能，能够运用 各种投资工具进行投资分析和规划，掌握保险的基本概念和 原理，了解个人所得税和企业所得税的基本内容和计算方法 。
AFP考试重点难点解析与应试技巧
重点难点
投资组合理论、资本资产定价模型、风险中性定价、有效市 场假说等是考试的重点内容，需要深入理解并能够灵活运用 。
应试技巧
对于涉及计算的题目，需要考生运用公式进行推导或计算， 因此熟练掌握计算方法和步骤是非常关键的。
AFP考试答题技巧与时间分配
答题技巧
先浏览整个试卷，了解试题分布和难易程度，根据自身掌握的知识情况合理 分配时间，对于不确定的题目可以在最后统一思考和解决。
金融保险理财理财师高净值客户KYC与SPIN销售技巧培训课件
KYC与SPIN销售技巧培训师: XXX掌握销售技巧，解锁成功销售01打破客户防御机制02落地销售策略03K Y C过程导览04S P I N四步法05FA B法则应用打破客户防御机制01降低施加的作用力理解客户防御心理客户在面对销售时，本能地产生防御心理，担心产品价格和销售人员的可信度。
降低施加的作用力，首先需要理解和尊重客户的这一心理。
转变销售策略将销售过程从“卖”转变为帮助客户“买”，是降低施加作用力的关键。
通过提供有价值的信息和建议，帮助客户做出最佳选择，减少反作用力。
建立信任关系打破客户防御心理的有效方式是建立信任关系。
通过诚实、透明和专业的服务，让客户感受到销售人员的诚意和价值，从而降低防御心理。
123提升信息探索比例通过在销售过程中主动分享个人见解和经验，销售人员可以鼓励客户也分享更多信息，从而提升信息的探索比例。
增加自我暴露积极观察客户的非语言信号，倾听客户的需求和顾虑，并提出开放式问题，可以有效地增加对客户情况的了解，促进信息的深入探索。
多看、多听、多问通过增加与客户之间的“自我暴露”，销售人员不仅能更深入地了解客户，还能建立更强的亲密感和信任，这对于打破客户的防御机制至关重要。
增进亲密与信任落地销售策略02KYC：初步认识动作KYC定义KYC（Know Your Customer）即“了解你的客户”，是销售过程中的初步认识动作，目的是逐步翻开对方的牌，不断扩展“公共象限”的比例。
KYC内容KYC的主要内容包含客户的基本信息、经济状况、投资经验、风险偏好、投资目标和时间范围等，这些信息有助于销售人员更好地理解客户需求。
KYC提问方式进行KYC时，可以遵循九宫格范式提问，包括开放式和封闭式两种提问方式，以防止漏掉关键信息，确保全面了解客户。
SPIN：探询客户需求状况性问题的重要性通过询问客户的背景和现状，理财经理能够设定对话方向，搜集关键信息，为深入挖掘客户需求奠定基础，从而更有效地引导对话。
投资理财的培训课程
投资理财的培训课程第一部分：理财观念的培养在当今社会，投资理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
然而，并非所有人都具备足够的理财知识和技能。
为了帮助大家更好地进行投资理财，我们特开设了投资理财的培训课程。
在这门课程中，我们将从理财观念的培养入手，帮助学员树立正确的理财观念，为今后的投资理财之路打下坚实的基础。
一、理财观念的重要性理财观念是指人们对投资理财的认识、态度和价值观念。
正确的理财观念能够引导我们进行合理的投资，实现财富的保值增值。
相反，错误的理财观念则可能导致投资失败，甚至造成严重的经济损失。
因此，培养正确的理财观念对于每个人来说都至关重要。
二、理财观念的培养方法1. 学习理财知识：了解基本的理财知识是培养正确理财观念的基础。
学员可以通过阅读书籍、参加讲座、观看视频等多种途径，学习投资理财的基本概念、原则和方法。
2. 培养理财意识：在日常消费中，学员应注重理财意识的培养，学会合理规划收支，避免盲目消费。
同时，要关注财经新闻，了解市场动态，为投资决策提供依据。
3. 建立理财目标：明确自己的理财目标，有助于学员在投资过程中保持理性，避免盲目跟风。
理财目标应具有可实现性，并根据实际情况进行调整。
4. 培养风险意识：投资理财过程中，风险是不可避免的。
学员应学会评估风险，制定相应的风险控制措施，确保投资安全。
5. 培养长期投资观念：投资理财并非一蹴而就的过程，而是需要长期坚持。
学员应树立长期投资观念，避免短期投机行为，以实现财富的稳定增长。
投资理财的培训课程第一部分：理财观念的培养在当今社会，投资理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
然而，并非所有人都具备足够的理财知识和技能。
为了帮助大家更好地进行投资理财，我们特开设了投资理财的培训课程。
在这门课程中，我们将从理财观念的培养入手，帮助学员树立正确的理财观念，为今后的投资理财之路打下坚实的基础。
三、理财规划的实际应用理财规划是投资理财的核心内容，它涉及到个人或家庭的财务状况、目标、风险承受能力等多个方面。
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理财合同的签订程序
签订合同时应注意问题
1. 准备合同文本 2. 指导客户阅读 3. 审查客户身份 4. 签署合同备份
1. 乙方为机构名义非个人名义 2. 有歧义提交机构相关部门修改 3. 不做收益保证和承诺及提供虚假误
导信息 4. 原件存档，自己留复印件
一、建立和谐的客户关系
单元一、会谈前的准备 单元二、与客户会谈 单元三、签订理财规划服务合同 单元四、理财规划服务合同的形式和内容
老年人以年轻时代为荣
年轻人以目前年龄为荣
所有人都以他的仪表为荣－－不管是不是真的那么好看
逢人短命，遇货添钱
接触过程谈话内容的顺序和步骤
1. 切忌看门见山、单刀只入式的谈话方式 2. 创造轻松的谈话氛围 3. 适时转入理财主题 4. 简单概括，逻辑条理
介绍服务内容
1、理财规划业务针对的对象 2、理财规划业务的目标 3、理财规划师在服务过程中的地位和角色 4、理财服务的基本步骤和程序 5、理财师所在机构的基本情况 6、理财师的职业资格和执业经验 7、理财服务费用的计算 8、不做收益承诺和保证
一、建立和谐的客户关系
单元一、会谈前的准备 单元二、与客户会谈 单元三、签订理财规划服务合同 单元四、理财规划服务合同的形式和内容
理财师接触客户过程的五个步骤
建立和谐
引发兴趣
提供解答 引发动机 完成交易
建立和谐，赢得注意，使顾客听你话，否则一切白费 让顾客保持持续注意力，必须引发他们的兴趣 让其感觉：接受理财服务，的确是聪明的抉择 使对方想让你做他的私人理财顾问 协助他们做决定
沟通交流
按微观和宏观分：
个人信息
事实性信息 判断性信息
·宏观经济信息
GDP、失业率、利率、汇率、物价、通货膨胀 率、国债、税收制度、社会保障制度
按财务属性分：
财务信息 非财务信息
收支状况、资产负债状况、其他财务安排以及 未来的变化状况
社会地位、年龄、投资偏好、健康状况、风险 承受能力、价值观、工作性质
中立型 轻度进取型
进取型
成长性资产：30％以下 定息资产： 70％以上
成长性资产：30－50％ 定息资产： 50－70％
成长性资产：50－70％ 定息资产： 30－50％
成长性资产：70－80％ 定息资产： 20－30％
二、收集客户信息
单元一、信息的分类 单元二、个人信息的收集方法 单元三、客户客观信息的归纳和整理 单元四、客户判断性信息的归纳和整理 单元五、收集客户判断性信息应注意问题 单元六、客户心理特征和性格分析
客户判断性信息
投资需求和目标 风险偏好
财务指标关注度 理财目标
投资需求和目标
对投资收益的要求以及收益的用途
理财服务合同的主要条款
1. 当事人条款 2. 鉴于条款 3. 委托事项条款 4. 理财服务费用条款 5. 陈述保证条款 6. 当事人权利和义务 7. 违约责任 8. 争议解决 9. 特别声名
二、收集客户信息
单元一、信息的分类 单元二、个人信息的收集方法 单元三、客户客观信息的归纳和整理 单元四、客户判断性信息的归纳和整理 单元五、收集客户判断性信息应注意问题 单元六、客户心理特征和性格分析
激紧生动生行 到目
引张 起
机
为 未标
达 到
受到 挫折
注： 1、发现需求和潜在需求 2、刺激产生紧张和动机 3、引导交易行为达成交易
反馈
新的 产生 需要
采取 积极 行为
消极 采取 行为
理财师应该具备的销售意识
每个人都是推销员：推销自己，自己的想法、感受 卓越的理财师不是在卖理财工具或方案，而是在帮顾客理财
客户个人非财务信息
非财务信息帮助你了解客户的财务状况、未来财务状况的变化和变化程度
姓名与性别 职业和职称 工作的安全程度 出生日期和出生地 健康状况 子女信息 婚姻状况 客户联系方式
收入水平和稳定程度、发展性
包括家庭主要成员的健康信息 数量、年龄、教育程度、健康、婚姻
无意识
意识
提问扩大问题
完成购买
购买 选择
推荐产品
考虑 偏好
扩大需求
了解购买特性
购买心理活动的三个阶段
购买认知阶段 购买情感阶段 购买意向阶段
注意 兴趣 欲望
特色 概念 趋势
功能 利益 服务 费用
想象 感觉 性价比 占有欲
在有效引导下促使顾客采取购买行为
交易刺激过程基本模型
未满 足的 需要
刺
产
产
达 得到 满足
1. 提问－回答－填写 2. 客户自己填写前对个别项目给予解释 3. 给客户提供范例参照填写 4. 保证信息的客观性和真实性 5. 保密承诺 6. 核实、签字确认
二、收集客户信息
单元一、信息的分类 单元二、个人信息的收集方法 单元三、客户客观信息的归纳和整理 单元四、客户判断性信息的归纳和整理 单元五、收集客户判断性信息应注意问题 单元六、客户心理特征和性格分析
资
我们提供的是什么？
服务 理念 工具 方案
客户想得到什么？
省心 感受 关怀 信任
指导 安全 责任 保障
我们的定位 我们是谁：
我们卖什么： 和顾客的关系
销售人员 专业顾问 私人秘书
人 理财方案
甲方 乙方 朋友
新理念 未来生活
什么是服务
服务是一方能够向另一方提供的基本上是无形的任 何活动或利益，并且不导致任何所以权的产生。
信息的分类
制定合理的理财方案的必要前提：充分了解客户的财务信息、相 关的非财务信息以及客户的期望目标
按客观性和主观性分：
事实性信息
对客户自身客观情况的事实 性描述，一般都可以量化
工资收入、年龄、固定资 产、各类投资金额等
表格
·判断性信息
难以量化的 由主观判断得来的信息
对风险的态度、投资偏好、 未来因人而异，不易控制
严格筛选，加强培训 服务过程标准化
顾客建议和投诉系统
感觉
顾客为什么会选择我们
产品价值 服务价值 人员价值 形象价值
顾客总价值
货币成本 时间成本 精力成本 体力成本 使用成本
顾客总成本
顾客让渡价值
客户的购买过程
了解现状
优质服务
体验
项目 现金准备 综合投资需求 证券投资需求 基金投资需求 保险投资需求 国债投资需求 支出目标（1） 支出目标（2）
期望达到、保持或需要的数量或比率
人民币
万元
年收益率
％
年收益率
％
年收益率
％
年收益率
％
年收益率
％
万元
万元
重要性
客户风险偏好
根据客户购买金融资产的种类和组合确定
类型
资产组合
保守型 轻度保守型
交流中措辞的合规性与语言的专业化
1. 多说“我们”少说“我” 2. 不用承诺性质的措辞：保证、肯定、必然 3. 贬低他人就是侮辱自己 4. 忌用命令性语言，多用协商性、合作性语言
一、建立和谐的客户关系
单元一、会谈前的准备 单元二、与客户会谈 单元三、签订理财规划服务合同 单元四、理财规划服务合同的形式和内容
利益 用处 特性
时间
理财服务： 优化家庭财务的投资组合方案
实现财富的保值与增值 家庭更富有，生活更安逸，未来无担忧
会谈中应注意的形象
1、职业着装 2、名片握手 3、适当距离 4、适当位次 5、放松微笑 6、目光交流 7、坐立行走 8、肢体语言
打造专业理财规划师的人格魅力
仪表 信赖力
人格魅力
仪态
语言
问题1：您是否感觉钱不够花？ 问题2：您想不想让自己的钱生钱？ 问题3：您想不想有花不完的钱？
钱不是省出来的 人生的二十、三十与四十
记忆
介绍产品的FAB 法则
F feature A advantage B benefit
属性 作用 利益
看得见摸的着 带来的好处
沙发： 真皮的－－－柔软－－－舒服 汽车： 12缸发动机－－－1～100公里加速6s－－－省时
它的产生可能与某种有形产品联系在一起，也可能 毫无联系
服务和经济发展的关系：
79％ 74％
机遇：“外包”的趋势延伸到家庭和个 人
服务的特点：
无形性
不可分离性 可变性
易消失性
无形性增加了服务的不确定性 通过寻求服务质量的标志和证据减少不确定性 有和无的转化
转化无形的服务为具体的利益
地点 人员 设备 材料 象征 价格
家庭生命周期与家庭财务支出的关系：
单身期： 短期性 随意性 时尚性 新婚期： 数量大 成套化 季节性 满巢期： 实惠性 计划性 教育性 空巢期： 补偿性 理智性 保健性 孤独期； 健康性 被动性 压缩性
客户个人财务信息
收入
工资收入：
薪水 津贴 奖金
投资收益：
实业投资 金融投资 不动产投资 艺术品投资
如何建立和谐的气氛
客户对你信任才会告诉你他们的需求
陌生
熟悉
朋友
量变
质变 信任度的增强
胜似亲人
如何赢得客户对你的好感
寻找对方感兴趣的话题
一个人最感兴趣的是什么？ 自己以及自己的工作
学会赞美
母亲以子女为荣
企业家以办公室为荣
士为知己者死，
爱整洁的人以干净整洁的桌面为荣
女为悦己者荣。
邋遢的人以邋遢的桌面为荣
• 客户对理财的认识
条理
• 是否愿意接受有偿服务
细致
全面
理财师应掌握的基本知识
各种理财工具：特点、回报、优势、劣势 相关政策、法律 行业的发展 机构的历史、成员、声誉、业绩及经营策略 为什么你的服务更优越 竞争者对手的情况 如何满足不同客户的需求