农村商业银行考试试题100道

农村商业银行测验试题100 道
1、储蓄机构的设置要求熟悉储蓄业务的工作人员不少于〔C〕。

A、二人
B、三人
C、四人
D、五人
B 〕个营业日以内。

2、可疑支付交易里所称“短期〞，是指〔
A、五B 、十C、十五D、七
3、教育储蓄的对象〔储户〕为在校小学〔B〕及以上学生。

A、三年级
B、四年级
C、五年级
4、信用社的〔B〕是信用社的必然会计期所获得的经营成果。

A．资产B．利润C．收入D．费用
5、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损掉应
计入〔C 〕。

A、营业外收入
B、其他营业支出
C、营业外支出
D、营业费用
6、工作人员在打点业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线
索及可疑情况要及时陈述〔 A 〕。

A、主管带着和保卫局部
B、公安局部
C、稽核局部
D、纪检局部
7、人民币由〔 A 〕统一印制、发行。

A、中国人民银行
B、印币厂
C、银监会
8、专项中央银行单据的发行到兑付，一般是 2 年，最长可迟误到〔B 〕年。

A、3 年
B、4 年
C、5 年
9、银行汇票金额起点为〔D〕元。

A、200 元
B、300 元
C、400 元
D、500 元
10、下面有关计算机的表达中, 正确的选项是〔B〕
A：计算机的主机只包含CPU B：计算机程序必需装载到内存中才能执行
C：计算机必需具有硬盘才能工作
D：计算机键盘上字母键的摆列方式是随机的
11、教育储蓄的对象〔储户〕为在校小学〔 C 〕年级及以上学生。

A、二年级
B、三年级
C、四年级
D、五年级
12、单据贴现的贴现期限最长不得超过〔 D 〕个月，贴现期限为从贴现之日起到单据到期日止。

A、三个月
B、四个月
C、五个月
D、六个月
13、安然保卫责任制的原那么应对峙〔 C 〕。

A、带着负责的原那么；
B、谁出问题，谁负责的原那么；
C、谁主管，谁负责的原那么；
D、带着与直接责任人共同负责的原那么。

14、权责发生制．收付实现制等不同的记账准那么与会计措置方法存在的根底是〔C〕这一原那么。

A、持续经营
B、会计主体
C、会计分期
D、货币计量
15、固定资产净残值率一般按固定资产原值的( B ) 确定。

A、2—5%
B、3—5%
C、4—5%
二、多项选择题以下每题给出的五个选项中，有二至五项是符合试题要求的，请将所选答案序号填入标题问题的括号内, 多项选择、少选或错选
均不得分。

〔共30 分，每题 2 分〕
1、按照 ?商业银行法?规定，信用社可以经营以下业务〔ABCD〕E。

A、吸收公众存款
外结算
B、发放短期、中期、持久贷款
E、代办代理收付款项及代办代理
保险业务C、打点国内
D、发行金融债券
2、手持式点钞法有〔BCD〕。

A、扇面
B、单指多张
C、多指多张
D、单指单张
3、信用社固定资产的认定标准是〔 B C〕
A、使用年限在二年以上
B、单位价值超过2000元
D、单位价值在1000 元以上
C、使用年限在一年以上
4、信用社的结算原那么：
( ACD )
A、恪守信用，履约付款
B、先收后付，收妥抵用
C、谁的钱进谁的账，由谁支配
D、银行不垫款
5、储蓄会计档案保管期限分为〔ACE〕。

A、5 年
B、10 年
C、15 年
6、以下权利哪些可以质押？〔
A、汇票
B、支票
C、存款单
D、20 年
E、永久ABCDE 〕
D、债券
E、提单
7、某信用社建造一座营业大楼，2001 年12 月竣工验收，因网点迁置未批复，直到2002 年6 月方投入使用，那么固定资产转入日期及
计
提折旧日期别离为〔
A D〕。

A、2001 年12 月
B、2002 年1 月
C、2002 年6 月
D、2002 年7
月
8、信用社存款按其存款的对象大致可分为三大类，即〔ABC〕。

A、财务性存款
B、企事业单位存款
C、储蓄存款
D、教育存
9、信用社日常出纳业务使用的印章有( ACD ) 。

A、个人名章
B、公章
C、现金收讫章
D、现金付讫章
10、人民法院有权对单位、个人存款进行〔ABC〕。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、支取
11、按照 ?商业银行法?规定，信用社可以经营以下业务〔ABCD〕E 。

A、吸收公众存款
B、发放短期、中期、持久贷款
C、打点国内外结算
D、发行金融债券
E、代办代理收付款项及代办代理
保险业务
12、以下财富哪些可以作为典质物？
A、典质的房屋
B、典质人的交通运输东西
C、典质人的耕地
D、典质人的自留地
13、在神码版综合业务系统中，柜员间款项交接需必用的交易有〔A B C〕
A、款项交接交出0425
B、交接确认0475
C、确认交接0415
D、款项交接查询0464
14、在神码版综合业务系统中，复核柜员可有以下哪些业务类型权限〔B C D〕
A、现金业务
B、事中复核
C、查询业务
D、特殊业务
15、以下哪些行为容易导致终端的损坏〔AC 〕。

A、关掉电源后顿时再开
B、电源严格按照规定标准
C、不注意防尘
D、市电有小幅度波动
16. 以下不属于我国货币市场的是(B ) 。

A.同业拆借市场
B. 外汇市场
C. 回购市场
D. 单据市场
17. 中央银行从市场上买人证券，会导致(D ) 。

A.汇率程度的提高
B. 物价程度上涨
C. 证券发行量的下降
D. 货币
供应量的增加
18. 信用证开证银行依照客户(开证申请人) 的要求和指示，承诺在符
合信用证条款情况下，凭规定的单据不要承担的是(D ) 。

A.向第三者( 受益人) 或其指定人进行付款或承兑
B. 授权另一银行
进行该项付款或承兑
C.授权另一银行议付
D. 保证出口商品的质量
19. 货币政策是中央银行为实现( C)目标而采用的控制和调节货币、
信用及利率等方针和方法的总称，是国家调节和控制宏不雅观经济的主要
手段。

A.经济开展
B. 宏不雅观经济
C. 特定经济
D. 货币供应量不变
20. 金融机构在银行间市场发行金融债必需获得( B)的行政许可。

A.国务院
B. 中国人民银行
C. 银监会
D. 中国银行业协会
21. 在备用信用证的关系中，开证行通常是(B )o
A.第一付款人
B. 第二付款人
C. 最终付款人
D. 最后付款人
22.( A)用于衡量银行实际承担损掉超出预计损掉的那局部损掉。

A.经济成本
B. 监管成本
C. 会计成本
D. 核心成本
23. 关于2003 年?中华人民共和国中国人民银行法修正案? ，以下说法错误的选项是( B)o
A.法案修订将央行对银行业的监管本能机能别离出来
B. 法案规定央行将
不具有直接查抄监督权
C.法案规定央行不再直接审批、监管金融机构
D. 法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行
24. ?单据法?所称单据为(C ).
A.支票、股票、汇票
B. 支票、股票、本票
C. 支票江票、本票
D. 商业活动中的票证
25. 流动资金贷款的偿还方式多为( C)。

A.每半年结算一次利息，利随本清
B. 本息一次还清
c. 按月或按季结算利息、到期一次还本
D.年底一次还清
26. 针对我国商业银行的主要业务对象是企业，业务内容是批发业务
的布局这一现象，许多商业银行都提出(C ) 。

A.向农村市场开展的战略
B. 向海外市场开展的战略
c. 向零售标的目的开展的经营战略 D. 向多元化业务标的目的开展的经营战略
27. 用于衡量银行实际承担损掉超出预计损掉的那局部损掉的是
(C )o
A.核心成本
B. 监管成本
C. 经济成本
D. 会计成本
28. 1998年12 月，全国人大常委会发布了( A)，增设了(A ) 。

A.?关于惩罚骗购外汇、逃汇和不法买卖外汇的决定? ，骗购外?[ 罪
B.?关于惩罚破坏金融秩序犯罪的决定? ，骗购外汇罪
c. ?关于惩罚破坏金融秩序犯罪的决定? ，洗钱罪
D.?关于惩罚骗购外汇、逃?[ 和不法买卖外汇的决定? ，洗钱罪
29. 从2005年开始，我国规定个人住房贷款利率的下限为基准利率的
(C ) 。

A.65%
B.75%
C.85%
D.95%
30. 某银行客户经理的以下行为中，违反了?银行业从业人员职业操
守?中“监管遁藏〞原那么的是(B ) 。

A.为客户设计外汇布局
B. 建议客户把持关联企业委托贷款遁藏所
得税
C.建议投资国债( 免利息税)
D. 为客户设计用汇方案
31. 以下关于风险打点流程的说法，不正确的选项是
( C)。

A.风险识别包含感知风险和阐发风险两个环节
B.风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和开展趋势，也需要监测不成量化的风险因素的变化和开展趋势
C.风险打点局部向各局部提供的风险监测陈述应是不异的
D.在日常风险打点操作中，具体的风险打点、控制方法应采纳从基层业务单位到业务领域风险打点委员会，最终到达高级打点层的三级管理方式
32. 以下关于合规风险定义不正确的有(D ) 。

A.商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受法律制裁的
风险
B.商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受监管处分的
风险
C.商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受重大财务损掉的风
险
D.商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受破产的风险
33. 以下不属于中国人民银行采用的利率东西的是(C ) 。

A.调整中央银行基准利率
B. 制定金融机构存贷款利率的浮动范围
C.负责金融业的统计、查询拜访、阐发和预测
D. 制定相关政策对各类利
率布局和档次进行调整
34. 储户向银行提供填写完毕的存款凭条，这属于合同签订过程中的
(B ) 。

A.要约邀请
B. 要约
C. 承诺
D. 诺成
35. ?巴塞尔新成本协议?的第三大支柱是市场约束，其运作机制主
要是依靠( B)的利益驱动。

A.监管机构
B. 利益相关者
C. 高级打点层
D. 风险打点局部
36. 下面各种证券中属于有价证券诈骗罪所涉及的“有价证券〞的一
项是(C ) 。

A.股票
B. 公司债券
C. 国库券
D. 以上都是
37.( C)是指单位类客户在存人款项时不约定存期，支取时需提前通
知银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。

A.单位活期存款
B. 单位按期存款
C. 单位通知存款
D. 单位协定存款
38. 我国金融机构人民币存款基准利率(B ) 。

A.金融机构可以上浮
B. 金融机构可以下浮 c. 由中国人民银行统一
制定D. 金融机构可以自行上浮或下浮
39. 境内机构经常工程外汇账户限额统一采用核定币种是(A ) 。

A.美元
B. 人民币
C. 可自由兑换的任何外币
D. 我国银行创办了外币存款业务的九种外币中的任何一种
40. 中国反洗钱监测阐发中心的职责不包含(B )o
A.按照规定向中国人民银行陈述阐发成果
B.制定金融机构反洗钱规章
c. 接收并阐发人民币、外币大额交易和可疑交易陈述
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易陈述
( A) 以内进行交割的汇41. 即期汇率是指买卖外汇双方成交当天或
率。

A.两天
B. 三天
C. 一周
D. 一月
42. 按照 ?金融机构大额交易和可疑交易陈述打点方法? ，以下( B)交易在未发现交易可疑的情况下，仍不成免于大额交易陈述。

A.同一金融机构开立的同一户名下的按期存款续存、活期存款与按期存款的互转
B.客户与证券公司、期货经纪公司、基金打点公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项
c. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
D.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行建议的税收、错账冲正、利息支付
43. 依据?破产法?的规定，债权人会议的职权不包含(B )o
A.核查债权
B. 宣告债务人破产
C. 通过债务人财富的打点方案
D. 通过破产财富的分配方案
44. 以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法，正确的选项是
( C)。

A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视。

情况决定是否解冻
B.冻结期满前，如有特殊原因需要迟误冻结的，人民法院、人民查察院、公安机关应当打点继续冻结手续，每次续冻期限最长为 1 年c. 逾期未打点继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D.如果冻结单位存款发生掉误，只能在 6 个月冻结期后解除冻结
45. 银监会按照履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高
级打点人员进行监管谈话，要其就业务活动和风险打点的重大事项做出说明。

这是银监会监管方法中的(B ) 。

A.现场查抄
B. 监管谈话
C. 非现场监管
D. 信息披露监管
46. 监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险
状况和开展趋势而与其(B )进行的谈话。

A. 股东 B. 董事、高级打点人员C. 普通工作人员 D. 客户
47. 刘某欲将儿子从美国汇来的美元汇票直接存入银行，请问银行应
当将刘某的美元汇票存入其(A ) 。

A.现汇账户
B. 现钞账户
C. 人民币账户
D. 可兑换货币账户
48. 单位活期存款账户中的一般存款账户不得打点(B ) 。

A.转账结算
B. 现金支取
C. 整存整取
D. 定活两便
49. 以部属于当前中国银行业监督打点委员会职责范围的有(D ) 。

A.发行人民币，打点人民币畅通
B. 制定和执行货币政策
C.监督打点黄金市场
D. 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终
止
50. 贷款人不享有先履行抗辩权的情况是( D)。

A.借款人经营状况严重恶化
B. 借款人转移财富、抽逃资金
C.借款人丧掉商业信誉
D. 借款人工程未发生预期收益
51. 时间价值的定量是(A ) 。

A.没有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率
B.具有风险但是没有通货膨胀情况下的社会平均资金利润率
C.没有风险和通货膨胀情况下的企业资金利润率
D.具有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率
52. 关于合同生效要件的说法，不正确的选项是(A ) 。

A.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力
B. 当事人意思暗示真
实
C.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益
D. 合同标的须确定和可能
53. 以下行为中，(D ) 不属于持有、使用假币罪的范畴。

A.使用假币购置商品
B. 将假币存入银行或者兑换其他货币
C. 使用假币参与打赌
D. 以假币作为资信证明
54. 物价不变是要保持(D ) 的大体不变，防止呈现高通货膨胀。

A.出产者物价程度
B. 消费者物价程度
C. 国内出产总值
D. 物价总程度
(C ) 。

55. 在同一国家范围内，经济金融活动中必然不存在的风险是
A.信用风险
B. 操作风险
C. 国家风险
D. 法律风险
56. 以下不属于流动资产的是(B ) 。

A.存放联行款项
B. 逾期贷款
C. 买人返售证券
D. 短期贷款
57. 如果无权代办代理行为得不到被代办代理人的追认，那么由( B)承担相应的
民事责任。

A.本人
B. 无权代办代理人
C. 被代办代理人
D. 相对人
58. 金融市场分为现货市场与期货市场，这是按(C ) 来划分的。

A.交易的阶段
B. 交易场所
C. 交割时间
D. 期限
59.(B )是无民事行为能力人。

A.年满18 周岁且精神正常的自然人
B.不满10 周岁但精神正常的未成年人
C.不能完全识别本身行为的成年精神病人
D.年满16周岁不满18周岁并以本身的劳动收入为主要生活来源且精
神正常的自然人
60. 以下关于庇护客户隐私的说法不正确的选项是(D )o
A.银行业从业人员不得违反法律法规和地址机构关于客户隐私庇护
的规定，透露任何客户资料和交易信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C.银行应当庇护在为客户提供开户效劳时了解到的客户财务状况信
息
D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

在离职后，为了继续为客户提供连贯效劳，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与效劳后，由客户自行选择是否购置其产品或效劳
61. 以下选项中的哪种情形，不成以开立临时存款账户(C )
A.设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 单位银行卡备用
D. 注册验资
62. 按照 ?刑法?第一百七十六条规定，犯不法吸收公众存款罪的，
处(C ) 。

A.3 年以下有期徒刑或拘役，并处 1 万元以上10 万元以下罚金
B.3 年以上10 年以下有期徒刑，并处 2 万元以上20 万元以下罚金
C.3 年以下有期徒刑或拘役，并处 2 万元以上20 万元以下罚金
D.3 年以上10 年以下有期徒刑，并处 5 万元以上50 万元以下罚金
63. 以下关于不良贷款的说法正确的选项是(C ) 。

A.存眷类贷款是不良的贷款
B. 存眷类贷款的风险大于次级类的贷
款
C.次级类贷款是不良的贷款
D. 次级类贷款的风险大于可疑类的贷款
64. 按期存款在存期内如果遇到利率调整，那么(D ) 。

A.整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算
B.调整前的利息按照存单开户挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算
C.整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算
D.整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算
65. 以下关于住房按揭贷款的说法正确的选项是(C ) 。

A.最高贷款可到达购房款的90%
B. 贷款期限最高为50 年
C.贷款利率可选择浮动利率或固定利率的方式
D. 贷款利率下限放开，实行上限打点
66. 高某在2007 年1 月8 日别离存入两笔10 000 元，一笔是 1 年期整存整取按期存款，假设年利率为 2. 52%，1 年到期后高某将全部本利以同样利率又存为 1 年期整存整取按期存款; 另一笔是 2 年期整存整取按期存款，假设年利率为 3. 06%;2 年后，高某把两笔存款同时取出，这两笔存款别离能取回多少钱?(征收20%利息税后)(A )
A.10 407. 25 元和10 489. 60 元
B.10 504.00 元和10 612. 00 元
C.10 407. 25 元和10 612. 00 元
D.10 504. 00 元和10 489. 60 元
67. 承担支撑进出口贸易融资任务的政策性银行是( C)。

A.国家开发银行
B. 中国农业开展银行
C. 中国进出口银行
D. 中国银行
68. 与其他一般企业比较，银行的突出特点是( B)。

A.要求有较高的成本金
B. 高负债经营
C. 员工本质出格高
D. 工作环境好
69. 禁止商业贿赂是?银行业从业人员职业操守?中(D ) 底子准那么的要求。

A.勤勉尽职
B. 专业胜任
C. 庇护商业奥秘与客户隐私
D. 公平竞争
70. 以下是挨次被打乱的金融诈骗罪客不雅观上所需颠末的步伐，其正确
的逻辑挨次应该是(B )。

①实施虚构事实、隐瞒底细等欺骗行为;
②被骗者或者其他人( 被害人) 遭受财富损掉;
③使被骗人陷人或者强化认识错误;
④被骗者因被骗而做出行为人等待的财富处分行为。

A.①②③④
B. ①③④②
C. ②③④①
D. ③④①②
71. 以下既属于直接金融东西又属于持久金融东西的是(A ) 。

A.企业债券
B. 商业单据
C. 定金
D. 可转让大额存单
72. 按照 ?反洗钱法?的规定，金融机构必需妥善庇护客户开户资料
及交易信息(C ) 以上。

A.l 年
B.2 年
C.5 年
D.10 年
73. 某银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，该伪造行为属
于(B ) 。

A.有形伪造
B. 无形伪造
C. 变造
D. 以上都不正确
74. 银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票或本票，这种行
为属于(A ) 。

A.福费廷
B. 出口押汇
C. 进口押汇
D. 信用证融资
75. 公司资产缺乏以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，依法终
止其经营资格称为(B) 。

A.公司终止
B. 公司破产
C. 公司闭幕
D. 公司歇业
76. 我国国务院金融监督打点机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨
额存款，且经查询拜访该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗
钱的(B ) 。

A.培植阶段
B. 措置阶段
C. 融合阶段
D. 清洗阶段
77. 以下银行业从业人员的做法，符合职业操守中有关“信息披露〞
规定的是D) 。

A.在产品说明中以小字在不显眼的处所揭示产品风险
B.把持银行的声誉对所代办代理产品进行合约以外的承诺
C.不告知客户本行在代办代理产品发卖过程中的责任和义务
D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者
78. 国务院反洗钱行政主管局部是(A ) 。

A.中国人民银行
B. 中国保险监督打点委员会
C. 中国银行业监督管
理委员会 D. 中国证券监督打点委员会
(C) 。

79. 个人贷款业务中，银行没有实物或第三方保障还款来源的是
A.个人住房贷款
B. 个人汽车贷款
C. 信用卡透支
D. 个人助学贷款
80. 按照企业的组合形式划分，最重要的企业法人形式为(D ) 。

A.单一企业法人
B. 联营企业法人
C. 复合企业法人
D. 公司法人
81. 银行业从业人员措置客户投诉时，( D)。

A.不应当理会客户错误的投诉和建议
B.应当耐心听取客户投诉，事后假设颠末查询拜访发现客户投诉不当，那么不
必再答复客户
C.假设在机构规定的投诉反响期限内无法拿出定见，只能搁
置
D.应当将措置的进展和成果当令地告诉客户
82. 权利质押自( B)设立。

A.质权人取得质物所有权时
B. 权利凭证交付质权人时
C.权利凭证移交予质权人占有时
D. 出质人交付质物时
83. 我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过单据结算的出口面料
合同，到某地中国银行打点一笔大额银行汇票托收业务，出票行是外国某银行。

但经中国银行向有关局部查询后，证明外商所提供的出票行底子不存在，其所提供的200 万美元的银行汇票纯属伪造。

以上这种伪造行为属于(A ) 。

A.有形伪造
B. 无形伪造
C. 变造
D. 以上都不正确
84. 银行购置了某公司四亿元的应收账款，这属于(A ) 。

A.保理业务
B. 负债业务
C. 代办代理业务D，贷款业务
85. 法院按法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行
某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后当即告知该贸易公司，此行为违反了(B ) 规定。

A.反洗钱
B. 协助执行
C. 内幕交易
D. 监管遁藏
86. 银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不
应该包含( D)。

A.了解该企业所处行业情况
B. 如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C.了解客户地址区域的信用环境
D. 了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
87. 某商业银行的副行长要求营业部主任将比来一周新开户客户的手
机信息整理成一个电子文件，发给他的一个大学同学，该同学在证券
公司上班，想开拓一下客户市场，副行长的做法属于(C ) 。

A.为同学帮助，但做法有些不当
B. 最好请示一下行长，这样程序就
全了
C.有违?银行业从业人员职业操守?中的信息保密
D. 明显属于违法
犯罪行为
88. 以下关于高利转贷罪的表述中，错误的选项是(C ) 。

A.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法
1 所得数额较大的，处 3 年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得
倍以上5 倍以下罚金
B.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额巨大的，处 3 年以上7 年以下有期徒刑，并处违法所得l 倍以上5 倍以下罚金
C.单位犯高利转贷罪的，对单位判处分金，并对其直接负责的主管人
员和其他直接责任人员，处 3 年以上7 年以下有期徒刑或者拘役
D.以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、单据承兑、信用证、
保函等，给银行或者其他金融机构造成出格重大损掉或者其他出格严
重情节的，处 3 年以上7 年以下有期徒刑，并处分金
89. 作为一名银行业从业人员，以下说法不正确的选项是(B ) 。

A.“了解客户〞不仅是其地址机构的法定义务，也是本身工作中必需严格履行的一项工作要求
B.银行在与客户成立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份
证件或者其他身份证明文件，进行查对并登记
C.熟知地址机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解地址机构对不同客户进行身份识此外具体要求
D.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名
账户，这不仅将对地址机构发生不利的法律后果，也将对本身的职业开展发生不利的影响
90. 某银行从业人员在向客户发卖理财富品时，成心混淆预期收益率
与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品必定能够到达预期收益率。

该从业人员在以下哪一方面未违反
职业操守的有关规定( D)。

A.诚恳信用
B. 风险提示
C. 守法合规
D. 礼貌效劳
91. 以部属于中国银行业监督打点委员会监管目标的是(C )
A.利润最大化
B. 监管成本最优
C. 增进市场信心
D. 追求社会不变
92. 某银行设置了内部举报制度，规定所有举报都必需交由举报人所
在局部带着审阅后才能逐层上报，请问该行的举报制度设计(C ) 。

A.流程合理，便于下情上达 B. 流转时间太慢，效率有待提高
C.缺少庇护举报者的机制，必然掉败
D. 便于带着对举报把关，提高
举报质量
93. 短期目标是指在短期内，一般( B)年摆布就可以实现的目标。

A.4
B.5
C.6
D.7
94. 某客户在打点外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的 5 万美元额度之外将多余的 3 万美元现钞兑换成人民币(结汇) 。

该工作人员的做法不安妥的是( A)。