银行供应链金融业务培训讲义行(“供应链”文档)共39张
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• 截至2010年6月末： • 开展主要产品：钢铁金融网络（厂商：安钢、邯钢、太钢不锈、河北敬业钢
铁、山西海鑫钢铁、信阳钢铁和舞阳钢铁 ，经销商33户）、汽车金融网络 （厂商：24户、经销商105户）应收账款质押、先票（款、证）后货存货质 押、存货质押、保兑仓（厂商：格力、美的、三峡新材、银鸽）、法人按揭 （宇通）等七类产品。 • 客户数：授信客户277户，较年初增加90户。 • 业务量：上半年累计融资123.54亿元，是上年全年的88.99%，客户日均存款 合计45.48亿元，较年初增加13.18亿元。
各种融资产品在中小企业的受欢迎程度
服务范围发展趋势
二级供应商 二级供应商
二级供应商
供应链金融概述——发展趋势
货物与信用帐期-物流供应链
一级 供应商
核心企业 供应链的主导者
经销商
个人消费者
中小公司买家 大型公司买家
订单与现金流-财务供应链
目录
• 供应链金融概述 • 中信银行供应链金融业务概况 • 郑州分行供应链金融业务介绍
③存入保证金
中间商
全供郑 郑三普带供关克年应州州、线动应于服累 链 分分 融 、 厂 链 下 困计金行 行资高商金发难融融供 供工线及融《的• 资概应 应具、经概中过额述链 链不盘销述信程该 要 “ 中 下达金 金同螺商银就——游1种 是 间到融 融。、日行是——+业 业螺均法培1系对服 其 商的N4务务纹存人养统银5务 交 ，经+1介 介钢款账专构行1亿实 易 如销”绍 绍、共户业成的元际 特 以商中透能3意，；6上 点 煤，厚支力义1适亿突 为 炭以板业的用元破 “ 企办、务过于。镀管程了 两 业公多锌理。“ 头 为设个卷办1大 上备不+板法、游生N同、（中 、产”角修产间 钢企的钢订业小 铁业模、版领” 企工）为式域字》， 业上，的钢的即 为游主、通、槽知钢（、信①推荐中间商银H型字钢（、20④开票冷09轧）、2热07轧7号、）焊管、无缝管、不锈钢丝、不锈② 签 订 购 销 合 同钢网
产业链金融 产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。
供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。
供应链金融概述——几个需要澄清的概念
• 产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分：
产业金融
供应链金融 物流金融
供应链金融概述——系统构成
• 由于涉及到众多利益主体，供应链金融形成了一个相对封闭、具有明确边界 的金融生态系统，具体见下图：
设备制造
后货存货质押业务 操作模式、家电金
•
全行家电金融网络业务合作合作经销商77
电信设备
融网络业务则主要 采用保兑仓业务操 作模式
户，全年累计融资额达到104亿元，带动 日均存款34亿元。
煤炭
• 据粗略统计，我行供应链金融业务累计融资
供应链金融业务
石化
额达到3000亿元，带动存款约1000亿元。
……
约 锁
具有促进交投的利益驱动，进而关心会员
定
的资金流问题。因此商业银行可以将交易
所作为“1”，会员作为“N”实施业务
交易市场买方会员
开发。
供应链金融概述——典型融资模式
4、订单融资封闭授信融资模式
订单融资封闭授信融资模式
8、供应链金融的产品核算、风险定价问题，产业金融与供应链金融的结合问题、供应链金融中的同业合作问题等诸多课题都有待进入一步研究。
概念
供应链金融
物流金融
金融物流
释义
商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过
程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
供应链金融的组成部分，指商业银行以对物流和资金流的控制为 基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制技 术，为供应链上的客户提供的金融服务。
产业金融
产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业银行 为这一企业或组织提供的资金融通服务，其包括供应链金融。
• 《中信银行郑州分行供应链金融业务发展指导意见》（2009年）
• （一）核心企业：我行重点支持汽车、钢铁、石化、电信、家电、交通、
有色金属、食品、煤炭等行业内的核心企业，如品牌汽车生产商、大型钢铁 生产企业、重点石化企业、电信企业、优质家电生产企业、大型煤炭生产企 业，以及我省优势行业的龙头企业。此外，其他行业内的龙头企业、垄断性 企业及在行业内具备资源、技术、市场、资金、产品等比较竞争优势的优质 企业、国家级重点项目公司、政府采购招标中的政府部门和招商中的特定市 场管委会等也可作为我行供应链金融业务的核心企业。
中信银行供应链金融业务概况
（四）主要网络业务简介
中信银行供应链金融业务概况
汽车金融网络业务
• 钢铁金融网络业务
中信银行供应链金融业务概况
• 我们的合作厂商 ：
中信银行供应链金融业务概况
目录
• 供应链金融概述
• 中信银行供应链金融业务概况 • 郑州分行供应链金融业务介绍
郑州分行供应链金融业务介绍
设备制造买方信贷融资模式
设备制造企 业
①签订销售合同
②发送并安装设备 ④支付设备款
下游企业
③
缴
⑥ 承如 担下 回游
存 回 款
购企
保
责业
证
任违
金
约
银行
③
发 放 贷
② 办 理
⑤ 按 期
款
设偿
备还
抵贷
押款
供应链金融概述——对银行的意义
相关产品的存款派生率基 本在50％以上，甚至可以 达到和超过100％。
• 供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先用 于归还贷款，商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具，基于 商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。
还款来源自偿性 操作的封闭性 注重操作风险控制 授信用途特定化
产品设计的基 础在于授信项 下的资产支持 ，授信偿还归 结于资产项下 现金回流，如 保理
引言
是网络锁定？
最具增长性的业务是 ？
目录
• 供应链金融概述 • 中信银行供应链金融业务概况 • 郑州分行供应链金融业务介绍
供应链金融概述——产生过程
全球化
产业模式
纵向一体化
竞争方式
单体企业
网链式组织
供应链
金融服务
传统金融
服务
供应链金融服务
供应链金融概述——几个需要澄清的概念
• 产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分：
or receivables of commodities that can be traded at the exchange (such as crude oil, metal or crops);
供应链金融概述——典型融资模式
3、交易所仓单融资模式
• 融资模式简介：利用交易所的交易规则以 及交易所中立的动产监管职能，为交易所 成员提供动产质押授信的一种金融服务。 该模式包括现货仓单质押融资和未来仓单 质押融资两种形式。
中信银行供应链金融业务概况
• 中信银行供应链金融 LOGO
• 风车：提供竞争源动力 实现企业新价值
• 钢铁、汽车、家电、 石化、电信、船舶 等重点行业金融
中信银行供应链金融业务概况
（一）业务现状—基本情况
• 截止2009年，全行汽车金融网络业务 合作汽车品牌达到39个，其中核心品
牌17个；合作经销商达到1878户；全
• （二）供应商：与核心企业建立起稳定供应关系，且为核心企业重要的产
品或劳务提供商。它可以是核心企业的上游中小企业集群，也可以是上游的 大型供应商。
• （三）经销商（或终端用户）：与核心企业建立了稳定的购销关系，自
身具备较强经济实力、主营业务突出、销售能力强的经销商或终端用户。
郑州分行供应链金融业务介绍
销商；设备制造买方信贷融资模式的融资主体是生产企 业。
二、担保方式不同。先款后货融资模式的担保方式 为动产（即存货）质押或抵押，均需引入第三方 物流企业监管；设备制造买方信贷融资模式的担 保方式为设备（固定资产）抵押，在有关部门登 记即可。
三、融资工具不同。先款后货融资模式的基本融资工具
为银票（期限较短）；设备制造买方信贷融资模式的基 本融资工具为中长期贷款（期限较长）。
对资金流和 物流的全流 程控制，如 动产抵/质押 授信业务
企业的信用评 价相对降低， 注重债项评级 ，风险控制重 心后移至操作 环节的实时监 控
授信项下的每 次出账都对应 明确的贸易背 景，做到金额 、时间、交易 对手等信息的 匹配。
商品融资：Commodities finance refers to structured short-term lending to finance reserves, inventories
深化客户关 系管理
形成网络锁定，深 化与优质战略客户 的合作关系，派生 业务机会
业务综合发展
供应链
金融
提高风险管理水平
短期性、特定化、全流程跟 踪特征有助于改善银行风险 管理。
开拓中小企业市场
以低风险手段开拓 高风险的中小企业 市场；集群式开发， 降低开发成本。
中小企业市场开拓
供应链金融概述——对银行的意义
汽车
神龙汽车的合作
年累计融资额达到1451亿元；带动厂 商及经销商日均存款共361亿元。
钢铁
• 全行钢铁金融网络业务合作厂商85家，其中
标 志
汽车金融网络业务
行 业 金 融
家电
产
品
有色金属
运 用
主要以物流金融产 品为主，其中汽车 金融网络业务和钢 铁金融网络业务主 要采用先票（款）
总行级钢铁金融网络23家；合作经销商510 户，其中总行级网络合作经销商363户；全 年累计融资额达到605亿元；带动日均存款 331亿元。
未来仓单质押融资
银行
③提交交易证明材料 ④放款作为交割金
交易市场
③ ①银
• 交易所有两类，一是上交所等三大期货交 易所，二是一些地方的大型专业交易市场。
缴 买行
存 方给
初 申予
始 保 证
请 授 信
授 信
额
⑤三方交割货物 办理质押手续
② 电 子 交 易 合
金
• 该模式的推动力在于交易纸 轴承 沥青
纸浆、纸张、瓦楞纸
人发
液压支架、液压支柱 棉 锰矿
棉浆粕、棉短绒
木材
复合板
钢材
玻璃
空调
纸
钢材
郑州分行供应链金融业务介绍
• 郑州分行供应链金融业务下半年工作重点： • （一）以总行“供应链金融业务推介会”在我行举办为契机，树立我行供应
链金融业务在区域市场的品牌、形象和地位，扩大市场影响力，提高客户认 可度，并筛选确定一批重点核心客户，建立分行供应链金融重点项目库，分 行给予重点支持和推动，实现重点项目的有效突破。 • （二）推进产品和业务模式创新。继续推动下游经销商网络业务建设，进一 步加大应收账款质押、保理、商票保贴等应收账款类供应链金融产品的应用 推广力度，探索建立“上游供应商+核心企业”的采购金融网络模式，并加强 研究郑商所、郑州技术产权交易所业务合作创新模式。 • （三）开展网络业务开发、供应链金融授信客户新增、累计融资量新增等竞 赛活动，通过评比“优秀供应链金融产品创新奖”、“优秀供应链金融客户 经理奖”、“供应链金融开发先进经营单位”和“优秀供应链金融案例”等 竞赛方案的实施，对优秀的业务人员和经营单位给予多种形式的奖励，以提 高全行业务开拓和产品创新的积极性。
供合应作链 经金销•融商概51述0融户—，资—其几模中个式总需行简要级澄介网清：络的合概银作念行经利销用商物36流3户和；资金流
7、供应链金融的所封带来闭的操异作地，授采信用对预现有付风账险款管融理资及和营应销收秩序账带款来了冲击，利益共享、风险共担的机制建设已经提到议事议程，否则会丧失一部分市
场供中机应信会 链 银，金行进融供而概应影述链融 金响金—资 融业融—的 服务业几产务竞务个品 。争概需力况要组，澄合但清，由的为于概经这念销一商机提制牵供涉授利信益的众一多种，需要管理层的银重行视和推动。
行为主体 （供应链金融产品和服务的
生产者和消费者）
供应链中小企业成员 银行
支持型主体 核心企业
供应 链金 融系 统构
成
供应链金融
外部环境
制度环境 技术环境
法律法规 司法体系 金融监管体系
供应链金融技术
电子信息技术
供应链金融 产品体系
供应商信贷产品 分销商信贷产品
中间增值服务
供应链金融概述——融资特点
政府采购平台为下游的经销商等。
供应商
⑤送货
终端用户
供应链金融概述——典型融资模式
5、设备制造买方信贷融资模式
• 融资模式简介：根据设备制造生产企业和下游
企业签订的买卖合同，由商业银行向下游终端企 业或经销商提供授信，用于购买该生产企业设备 的一种金融服务。
• 与传统先款后货融资模式的区别：
一、融资主体不同。先款后货融资模式的融资主体是经
操作模式 存货质押
保兑仓 先票（款）后货存货质押
郑州分行供应链金融业务介绍
品种大类
品种细类
钢材
普线、高线、盘螺、螺纹钢、中厚板、镀锌卷板、角钢、工字钢、槽钢、H型钢、 冷轧、热轧、焊管、无缝管、不锈钢丝、不锈钢网
铁矿砂 铝
铝锭、氧化铝
铅
铅锭
铜 煤炭 成品油
电解铜、阴极铜、漆包线 动力煤、无烟煤（洗精煤）、炼焦（主焦）原煤、精煤 汽油、柴油
中信银行供应链金融业务概况
■五大特色网络——特色业务模式：
五
➢汽车金融
大
➢钢铁金融
特
➢电信金融
色
➢家电金融
网
➢石化金融
络
综合服务
方案 。。。
专业化服务
（三）主要产品简介
• （1）存货质押：
中信银行供应链金融业务概况
中信银行供应链金融业务概况
• （2）先票（款）后货存货质押：
• （3）保兑仓
铁、山西海鑫钢铁、信阳钢铁和舞阳钢铁 ，经销商33户）、汽车金融网络 （厂商：24户、经销商105户）应收账款质押、先票（款、证）后货存货质 押、存货质押、保兑仓（厂商：格力、美的、三峡新材、银鸽）、法人按揭 （宇通）等七类产品。 • 客户数：授信客户277户，较年初增加90户。 • 业务量：上半年累计融资123.54亿元，是上年全年的88.99%，客户日均存款 合计45.48亿元，较年初增加13.18亿元。
各种融资产品在中小企业的受欢迎程度
服务范围发展趋势
二级供应商 二级供应商
二级供应商
供应链金融概述——发展趋势
货物与信用帐期-物流供应链
一级 供应商
核心企业 供应链的主导者
经销商
个人消费者
中小公司买家 大型公司买家
订单与现金流-财务供应链
目录
• 供应链金融概述 • 中信银行供应链金融业务概况 • 郑州分行供应链金融业务介绍
③存入保证金
中间商
全供郑 郑三普带供关克年应州州、线动应于服累 链 分分 融 、 厂 链 下 困计金行 行资高商金发难融融供 供工线及融《的• 资概应 应具、经概中过额述链 链不盘销述信程该 要 “ 中 下达金 金同螺商银就——游1种 是 间到融 融。、日行是——+业 业螺均法培1系对服 其 商的N4务务纹存人养统银5务 交 ，经+1介 介钢款账专构行1亿实 易 如销”绍 绍、共户业成的元际 特 以商中透能3意，；6上 点 煤，厚支力义1适亿突 为 炭以板业的用元破 “ 企办、务过于。镀管程了 两 业公多锌理。“ 头 为设个卷办1大 上备不+板法、游生N同、（中 、产”角修产间 钢企的钢订业小 铁业模、版领” 企工）为式域字》， 业上，的钢的即 为游主、通、槽知钢（、信①推荐中间商银H型字钢（、20④开票冷09轧）、2热07轧7号、）焊管、无缝管、不锈钢丝、不锈② 签 订 购 销 合 同钢网
产业链金融 产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。
供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。
供应链金融概述——几个需要澄清的概念
• 产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分：
产业金融
供应链金融 物流金融
供应链金融概述——系统构成
• 由于涉及到众多利益主体，供应链金融形成了一个相对封闭、具有明确边界 的金融生态系统，具体见下图：
设备制造
后货存货质押业务 操作模式、家电金
•
全行家电金融网络业务合作合作经销商77
电信设备
融网络业务则主要 采用保兑仓业务操 作模式
户，全年累计融资额达到104亿元，带动 日均存款34亿元。
煤炭
• 据粗略统计，我行供应链金融业务累计融资
供应链金融业务
石化
额达到3000亿元，带动存款约1000亿元。
……
约 锁
具有促进交投的利益驱动，进而关心会员
定
的资金流问题。因此商业银行可以将交易
所作为“1”，会员作为“N”实施业务
交易市场买方会员
开发。
供应链金融概述——典型融资模式
4、订单融资封闭授信融资模式
订单融资封闭授信融资模式
8、供应链金融的产品核算、风险定价问题，产业金融与供应链金融的结合问题、供应链金融中的同业合作问题等诸多课题都有待进入一步研究。
概念
供应链金融
物流金融
金融物流
释义
商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过
程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
供应链金融的组成部分，指商业银行以对物流和资金流的控制为 基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制技 术，为供应链上的客户提供的金融服务。
产业金融
产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业银行 为这一企业或组织提供的资金融通服务，其包括供应链金融。
• 《中信银行郑州分行供应链金融业务发展指导意见》（2009年）
• （一）核心企业：我行重点支持汽车、钢铁、石化、电信、家电、交通、
有色金属、食品、煤炭等行业内的核心企业，如品牌汽车生产商、大型钢铁 生产企业、重点石化企业、电信企业、优质家电生产企业、大型煤炭生产企 业，以及我省优势行业的龙头企业。此外，其他行业内的龙头企业、垄断性 企业及在行业内具备资源、技术、市场、资金、产品等比较竞争优势的优质 企业、国家级重点项目公司、政府采购招标中的政府部门和招商中的特定市 场管委会等也可作为我行供应链金融业务的核心企业。
中信银行供应链金融业务概况
（四）主要网络业务简介
中信银行供应链金融业务概况
汽车金融网络业务
• 钢铁金融网络业务
中信银行供应链金融业务概况
• 我们的合作厂商 ：
中信银行供应链金融业务概况
目录
• 供应链金融概述
• 中信银行供应链金融业务概况 • 郑州分行供应链金融业务介绍
郑州分行供应链金融业务介绍
设备制造买方信贷融资模式
设备制造企 业
①签订销售合同
②发送并安装设备 ④支付设备款
下游企业
③
缴
⑥ 承如 担下 回游
存 回 款
购企
保
责业
证
任违
金
约
银行
③
发 放 贷
② 办 理
⑤ 按 期
款
设偿
备还
抵贷
押款
供应链金融概述——对银行的意义
相关产品的存款派生率基 本在50％以上，甚至可以 达到和超过100％。
• 供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先用 于归还贷款，商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具，基于 商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。
还款来源自偿性 操作的封闭性 注重操作风险控制 授信用途特定化
产品设计的基 础在于授信项 下的资产支持 ，授信偿还归 结于资产项下 现金回流，如 保理
引言
是网络锁定？
最具增长性的业务是 ？
目录
• 供应链金融概述 • 中信银行供应链金融业务概况 • 郑州分行供应链金融业务介绍
供应链金融概述——产生过程
全球化
产业模式
纵向一体化
竞争方式
单体企业
网链式组织
供应链
金融服务
传统金融
服务
供应链金融服务
供应链金融概述——几个需要澄清的概念
• 产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分：
or receivables of commodities that can be traded at the exchange (such as crude oil, metal or crops);
供应链金融概述——典型融资模式
3、交易所仓单融资模式
• 融资模式简介：利用交易所的交易规则以 及交易所中立的动产监管职能，为交易所 成员提供动产质押授信的一种金融服务。 该模式包括现货仓单质押融资和未来仓单 质押融资两种形式。
中信银行供应链金融业务概况
• 中信银行供应链金融 LOGO
• 风车：提供竞争源动力 实现企业新价值
• 钢铁、汽车、家电、 石化、电信、船舶 等重点行业金融
中信银行供应链金融业务概况
（一）业务现状—基本情况
• 截止2009年，全行汽车金融网络业务 合作汽车品牌达到39个，其中核心品
牌17个；合作经销商达到1878户；全
• （二）供应商：与核心企业建立起稳定供应关系，且为核心企业重要的产
品或劳务提供商。它可以是核心企业的上游中小企业集群，也可以是上游的 大型供应商。
• （三）经销商（或终端用户）：与核心企业建立了稳定的购销关系，自
身具备较强经济实力、主营业务突出、销售能力强的经销商或终端用户。
郑州分行供应链金融业务介绍
销商；设备制造买方信贷融资模式的融资主体是生产企 业。
二、担保方式不同。先款后货融资模式的担保方式 为动产（即存货）质押或抵押，均需引入第三方 物流企业监管；设备制造买方信贷融资模式的担 保方式为设备（固定资产）抵押，在有关部门登 记即可。
三、融资工具不同。先款后货融资模式的基本融资工具
为银票（期限较短）；设备制造买方信贷融资模式的基 本融资工具为中长期贷款（期限较长）。
对资金流和 物流的全流 程控制，如 动产抵/质押 授信业务
企业的信用评 价相对降低， 注重债项评级 ，风险控制重 心后移至操作 环节的实时监 控
授信项下的每 次出账都对应 明确的贸易背 景，做到金额 、时间、交易 对手等信息的 匹配。
商品融资：Commodities finance refers to structured short-term lending to finance reserves, inventories
深化客户关 系管理
形成网络锁定，深 化与优质战略客户 的合作关系，派生 业务机会
业务综合发展
供应链
金融
提高风险管理水平
短期性、特定化、全流程跟 踪特征有助于改善银行风险 管理。
开拓中小企业市场
以低风险手段开拓 高风险的中小企业 市场；集群式开发， 降低开发成本。
中小企业市场开拓
供应链金融概述——对银行的意义
汽车
神龙汽车的合作
年累计融资额达到1451亿元；带动厂 商及经销商日均存款共361亿元。
钢铁
• 全行钢铁金融网络业务合作厂商85家，其中
标 志
汽车金融网络业务
行 业 金 融
家电
产
品
有色金属
运 用
主要以物流金融产 品为主，其中汽车 金融网络业务和钢 铁金融网络业务主 要采用先票（款）
总行级钢铁金融网络23家；合作经销商510 户，其中总行级网络合作经销商363户；全 年累计融资额达到605亿元；带动日均存款 331亿元。
未来仓单质押融资
银行
③提交交易证明材料 ④放款作为交割金
交易市场
③ ①银
• 交易所有两类，一是上交所等三大期货交 易所，二是一些地方的大型专业交易市场。
缴 买行
存 方给
初 申予
始 保 证
请 授 信
授 信
额
⑤三方交割货物 办理质押手续
② 电 子 交 易 合
金
• 该模式的推动力在于交易纸 轴承 沥青
纸浆、纸张、瓦楞纸
人发
液压支架、液压支柱 棉 锰矿
棉浆粕、棉短绒
木材
复合板
钢材
玻璃
空调
纸
钢材
郑州分行供应链金融业务介绍
• 郑州分行供应链金融业务下半年工作重点： • （一）以总行“供应链金融业务推介会”在我行举办为契机，树立我行供应
链金融业务在区域市场的品牌、形象和地位，扩大市场影响力，提高客户认 可度，并筛选确定一批重点核心客户，建立分行供应链金融重点项目库，分 行给予重点支持和推动，实现重点项目的有效突破。 • （二）推进产品和业务模式创新。继续推动下游经销商网络业务建设，进一 步加大应收账款质押、保理、商票保贴等应收账款类供应链金融产品的应用 推广力度，探索建立“上游供应商+核心企业”的采购金融网络模式，并加强 研究郑商所、郑州技术产权交易所业务合作创新模式。 • （三）开展网络业务开发、供应链金融授信客户新增、累计融资量新增等竞 赛活动，通过评比“优秀供应链金融产品创新奖”、“优秀供应链金融客户 经理奖”、“供应链金融开发先进经营单位”和“优秀供应链金融案例”等 竞赛方案的实施，对优秀的业务人员和经营单位给予多种形式的奖励，以提 高全行业务开拓和产品创新的积极性。
供合应作链 经金销•融商概51述0融户—，资—其几模中个式总需行简要级澄介网清：络的合概银作念行经利销用商物36流3户和；资金流
7、供应链金融的所封带来闭的操异作地，授采信用对预现有付风账险款管融理资及和营应销收秩序账带款来了冲击，利益共享、风险共担的机制建设已经提到议事议程，否则会丧失一部分市
场供中机应信会 链 银，金行进融供而概应影述链融 金响金—资 融业融—的 服务业几产务竞务个品 。争概需力况要组，澄合但清，由的为于概经这念销一商机提制牵供涉授利信益的众一多种，需要管理层的银重行视和推动。
行为主体 （供应链金融产品和服务的
生产者和消费者）
供应链中小企业成员 银行
支持型主体 核心企业
供应 链金 融系 统构
成
供应链金融
外部环境
制度环境 技术环境
法律法规 司法体系 金融监管体系
供应链金融技术
电子信息技术
供应链金融 产品体系
供应商信贷产品 分销商信贷产品
中间增值服务
供应链金融概述——融资特点
政府采购平台为下游的经销商等。
供应商
⑤送货
终端用户
供应链金融概述——典型融资模式
5、设备制造买方信贷融资模式
• 融资模式简介：根据设备制造生产企业和下游
企业签订的买卖合同，由商业银行向下游终端企 业或经销商提供授信，用于购买该生产企业设备 的一种金融服务。
• 与传统先款后货融资模式的区别：
一、融资主体不同。先款后货融资模式的融资主体是经
操作模式 存货质押
保兑仓 先票（款）后货存货质押
郑州分行供应链金融业务介绍
品种大类
品种细类
钢材
普线、高线、盘螺、螺纹钢、中厚板、镀锌卷板、角钢、工字钢、槽钢、H型钢、 冷轧、热轧、焊管、无缝管、不锈钢丝、不锈钢网
铁矿砂 铝
铝锭、氧化铝
铅
铅锭
铜 煤炭 成品油
电解铜、阴极铜、漆包线 动力煤、无烟煤（洗精煤）、炼焦（主焦）原煤、精煤 汽油、柴油
中信银行供应链金融业务概况
■五大特色网络——特色业务模式：
五
➢汽车金融
大
➢钢铁金融
特
➢电信金融
色
➢家电金融
网
➢石化金融
络
综合服务
方案 。。。
专业化服务
（三）主要产品简介
• （1）存货质押：
中信银行供应链金融业务概况
中信银行供应链金融业务概况
• （2）先票（款）后货存货质押：
• （3）保兑仓