担保公司内部机构设置.doc

融资担保有限公司
内部机构设置
根据公司业务发展需求，建立更加完善的管理制度，进行公司职能部门和岗位设定。

公司共设四个部门：业务部、风控部、财务部、综合部。

风险控制部：设部门经理岗、审查岗、投资理财岗。

一、业务部岗位及职责
设部长1名，业务经理A、B角各1名。

（一）开展市场调查，维护客户关系，推进市场拓展；选拨优质客户，确定明确的营销目标；
（二）严格执行公司担保业务流程规定。

受理客户提出的贷款担保申请，收集有关信息资料，对申请人所申请担保贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查；
（三）对担保业务调查情况进行综合分析，撰写担保业务调查报告，对担保额度、期限、费率标准和使用方式，以及反担保情况等提出明确意见；
（四）办理抵(质)押登记，签订委托担保合同，收取相关费用及通知合作银行发放贷款的具体手续；
（五）按照保后监控制度要求，对已实施担保客户进行定期和不定期监控；
（六）做好保后客户信息、业务信息的收集整理，做好客户
信息系统的维护工作。

三、风控部岗位及职责
设部长1名，业务经理2名。

（一）可行性审查。

依据担保业务风险管理办法相关规定，审查所担保业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、费率标准、担保期限、反担保能力等；
（二）合规性审查。

审查所担保业务是否符合国家政策投向规定、客户经营范围是否合规合法；
（三）完整性审查。

审查客户经理所提供资料是否完整有效，包括客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；
（四）担保业务经有权审批人审批同意或被否决后，通知业务部办理相关手续；
（五）参与融资担保项目调查，结合设置的反担保措施，综合评估项目风险，提出书面意见；
（六）协助业务拓展部对担保项目的保后跟踪、检查和管理，对有问题的担保项目提出书面整改意见或补救措施；
（七）负责担保责任项目的监测，依法维护公司债权；
（八）负责业务培训。

三、财务部岗位及职责
设部长1名，会计1名，出纳1名。

会计职责
（一）按财经法规和公司的规定，负责报账审核工作。

审查原始单据的真实性、合法性、完整性、有效性和合理性；
（二）负责公司所下达的费用指标的执行控制工作，严格按规定对费用指标进行审核与报销，登记各部门或个人费用指标的使用情况，并按季通报到各部门或个人；
（三）负责公司的日常会计核算和账务处理工作，保证会计处理的正确、完整性；
（四）负责公司会计报表和财务报告的编制与上报工作，保证财务报告的真实、准确、完整和及时；
（五）负责对分支机构会计报表的审核和财务资料的稽核；
（六）负责员工工资的审核与核算。

（七）负责公司固定资产的管理工作，建立和完善固定资产的启用、调拨、报废和盘点等相关管理制度或规定；
（九）负责税金的核算与缴纳，以及公司发票的管理工作；
（十）负责会计资料和财务档案的装订、整理和归档等管理工作。

出纳职责
（一）对凭证和报销单据进行复核，并准确收、付款；按规定序时登记日记账，按日结出余额，并核对实际库存余额，确保帐实相符；月末跟总账核对，做到账账相符；
（二）按规定登记银行日记账，每日结出余额；每月出具银行存款余额调节表，并与银行核对，确保账单相符；
（三）严格遵守现金管理制度，对超限额现金应及时交存银行。

严守保险柜密码，随身保管好钥匙，并不得随意转交他人；
（四）负责员工借款和各种应扣款项的管理工作，对到期未还的借款及时追收，超出规定期限的未还的，编制应扣款项表交由综合管理部从借款人工资中扣还；
（五）负责保管出纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证券，负责财务资料和会计档案的管理；
（六）负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作，协助理会计对其他凭证的汇总、整理、装订和归档；
（七）负责办理各项银行业务；
（八）负责编制资金收支情况日表和月表，以及整理其他与资金有关的资料。

四、办公室岗位及职责
设办公室主任1名，文员1名。

（一）印鉴及函件管理：公司印鉴和公司法人代表、总裁名章管理；各部门及分支机构印鉴制作审核。

负责担保客户的档案管理，确保完整齐全、有效；
（二）负责集中管理存在潜在风险的客户相关资料(包括监控报告、风险分析等)；
（三）抵(质)押品权利凭证保管登记；
（四）负责制作上报公司要求的各类统计报表等资料；
（五）负责担保业务数据统计、资料积累和本部门文件保管；
（六）负责本公司的相关文件通报；
（七）公司介绍信等公司对外证明的开具工作；
（八）文件及会议管理；
（九）劳动合同管理、劳动纪律、人事奖惩、人事信息等劳动人事管理工作。

总经理岗位职责
（一）拟定公司中长期发展战略规划，组织制定公司企业文化建设的总体规划。

审批公司每笔业务，对公司的每笔业务负总责；
（二）按照公司章程的规定组织建立健全公司管理体系；
（三）建立和完善公司管理制度并组织实施，制定公司高级管理人员职责和部门职能；
（四）负责综合管理部的行政管理工作，贯彻公司工作方针和目标，落实本部门的工作目标；
（五）负责协助公司领导协调各部门的关系,监督检查规章制度的执行情况，了解工作目标和工作任务完成情况和工作进度，催办、督办公司办公会、公司领导交办、批办事项，并及时反馈，当好领导的参谋助手；
（六）负责组织起草本公司年度工作计划、总结等重要材料；
（七）负责组织筹备工作会议、股东会等会务工作；
（八）负责工作计划和会议决议执行情况的检查落实；
（九）拟定完善薪酬管理制度并组织实施、监督、考核；
（十）组织建立健全公司考核激励体系，并组织实施；
（十一）负责对公司所有正式发文的审核，以提高公文质量；
（十二）完成股东会交办的其他工作。

副总经理岗位职责
副总经理岗位负责审控本公司拟保及在保客户的风险情况，并提出相应处理意见，主要职责是：
一、积极协助总经理开拓市场并参与审查每笔担保业务。

二、根据采集的风险信息或排查出的特殊情况，进行风险预警；三、对列入风险监察名单的客户风险状况和逐步退出计划的落实情况进行持续监控、检查和汇总分析；
四、收集整理并上报在担保业务风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；
五、向业务部、风控部、仝代会提示所拟保或在保客户所处行业和市场变化、法律法规变化、国家政策调整和客户经营箠理等变化形成的风险信息。