最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析17

最新基金从业资格考试法律法规真题
精选及答案解析17
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一、单选题(每题1分,共100分)
1、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。

A.将作为一个整体进行投资运作
B.将被平分为三部分分别进行独立的投资运作
C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作
D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作
答案：A，解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作。

2、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（）。

A、基金无特定存续期限
B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C、基金份额在基金合同期限内固定不变
D、基金份额持有人不得随时申请赎回
答案为A【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。

封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。

3、（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

A.缘故法
B.介绍法
C.识别法
D.陌生拜访法
答案：A
解析：缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

4、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.15
B.30
C.60
D.90
答案：D
解析：基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。

5、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A．10%
B．25%
C．30%
D．50%
答案为B，解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

6、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申淸材料
B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告
C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
答案：D
解析：在每年结束后90日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

7、以下说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》
B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》
C、2000年1月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变
D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台
答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。

2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

8、离岸基金是（）。

A.指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金
B.指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或者第三国（地区）证券市场的证券投资基金
C.指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式
D.指可以面向社会公众公开发售的一类基金
答案为B
【解析】离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。

9、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券
答案：D
解析：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。

10、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

I.基金合同期限为5年以上
II.基金募集金额不低于5亿元人民币
III.基金份额持有人不少于2000人
IV.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
A、I、II、III
B、I、II、III、IV
C、I、IV
D、II、III、IV
答案为 C【解析】本题考查封闭式基金的上市与交易。

申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。

（2）基金合同期限为5年以上。

（3）基金募集金额不低于2亿元人民币。

（4）基金份额持有人不少于1000人。

（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

11、以下不属于基金公司风险管理的目标的是（）。

A.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度
B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性
C.建立行之有效的风险控制制度
D.避免一切风险
答案为D
【解析】基金公司风险管理的目标可以概括为：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。

（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。

（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。

（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。

12、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）
A．分析基金走势
B．宣传推介基金
C．发售基金份额
D．办理基金份额申购和赎回
答案为A，解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

13、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.证券交易所
D.基金管理人
答案：D
解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

14、基金当事人不包括（）。

A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人
答案：B
解析：基金销售机构属于基金市场服务机构。

15、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A．1
B．2
C．3
D．5
答案为B，解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

16、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币
C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币
D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币
答案为B
【解析】个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

17、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代
B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率
C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券
答案：A
解析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，
但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。

18、内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。

A.建立组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.分散化投资
答案为D
【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

19、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。

A．可转换债券
B．信用等级在AAA级以下的企业债券
C．1年以内的中央银行票据
D．国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券
答案为C，解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券；(3)剩余期限超过397天的债券；(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；(5)国内信用评级机构评定的A 一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；(6)流通受限的证券。

20、忠诚尽责是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。

A、监管机构
B、客户
C、其所在机构
D、社会公众
答案为 C【解析】本题考查忠诚尽责的内容。

忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

21、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。

A．基金注册登记机构
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金销售机构
答案为C，解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。

22、下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存左的问题是（）。

A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产、企业等产业部门
B.法律体系健全
C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依。

监管不力的问题
D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰、咨产质量普遍不高。

答案：B
解析：老基金存在的问题主要表现在以下三个方面:一是缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产企业等产业部门.因此它们实际上是一种直接投资基金.而非严格意义上的证券投资基金:三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰.资产质量普遍不高:总体而言.这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性。

23、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括（）。

Ⅰ.私募基金的名称和基金类型
Ⅱ.私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息
Ⅲ.中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息
Ⅳ.私募基金收益与风险的匹配情况
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为 D【解析】本题考查私募基金销售的宣传推介。

私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括但不限于：（1）私募基金的名称和基金类型；（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标识）、其它服务提供商、是否聘用顾问等；（5）私募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投
资限制概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募集结算资金专用账户信息；（10）投资者承担的主要费用及费率、投资者的权利；（11）私募基金承担的主要费用及费率；（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（14）采取合伙企业、有限责任公司形式的，应当说明入伙协议不能替代合伙协议或公司章程；（15）中国基金业协会规定的其他内容。

24、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括（）。

A、向投资者承诺未来预期收益
B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平
答案为 A【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。

基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。

（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。

（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。

25、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除
答案：D
解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

26、下列不属于基金销售机构的职责规范的是（）。

A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式
B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售
D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
答案为B
【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

27、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A．30
B．60
C．90
D．180
答案为C，解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

28、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。

A、成长型股票基金
B、国内股票基金
C、国外股票基金
D、全球股票基金
答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。

按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

29、证券投资基金主要将基金不会投资于（）。

A.股票市场
B.生产领域市场
C.国债市场
D.公司债市场
答案：B
解析：基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。

30、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.基金的募集
B.基金的交易
C.基金的登记
D.基金的托管
答案：A
解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

31、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（）。

A、开除职务
B、监管谈话
C、出具警示函
D、记入诚信档案
答案为 A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。

对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

32、按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%
B.10%
C.3%
D.8%
答案为B
【解析】开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

33、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

这里的“客户”，是指（）。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．基金服务机构
答案为C，解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

34、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

Ⅰ.投资目的
Ⅱ.投资期限
Ⅲ.投资经验
Ⅳ.资产状况
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。

投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

35、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。

A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场属于场外交易
C.货币市场进入门槛很高
D.货币市场属于场内交易
答案：C
解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

36、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括（）。

A.投资决策委员会
B.产品审批委员会
C.运营估值委员会
D.客户服务委员会
答案为D
【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。

37、(),以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业,尤其是高新技术产业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

A．证券投资基金
B．风险投资基金
C．对冲基金
D．另类投资基金
答案为B,解析:考查风险投资基金的定义。

38、基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A、基金当事人
B、基金管理人
C、基金行业
D、投资人
答案为D【解析】本题考查基金监管目标。

基金监管的首要目标是保护投资人利益。

39、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是（）。

A.基金份额的转换一般采取已知价法
B.转换之前应先赎回已持有的基金份额
C.继承、司法强制执行等属于非交易过户
D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐
答案为C
【解析】开放式基金份额的转换一般采取未知价法。

开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额。

当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。

40、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。

A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金
答案为D
【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。

41、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。

A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管
C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
D.基金托管人资格由中国证监会核准
答案：B
解析：基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

42、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大
答案为C
【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

故C选项正确；A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

43、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。

A．每一交易日开市前
B．每一交易日开市后
C．每一交易日闭市前
D．每一交易日闭市后
答案为A，解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎
回清单。

44、基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3个工作日
B.5个工作日
C.10个工作日
D.15个工作日
答案为B
【解析】基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9
条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

45、（）是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

A.调查取证
B.检查
C.限制交易
D.行政处罚
答案：B，解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

46、下列说法错误的是（）。

A.执业资格考试是岗位职业道德教育的主要表现形式
B.在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式
C.灌输基金职业道德规范是基金职业道德教育的核心内容
D.灌输基金职业道德规范是提升基金从业人员职业信用的重要方式
答案为A
【解析】在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式。

47、QDII基金不可投资于（）。

A、银行存款
B、不动产
C、公司债券
D、远期合约
答案为 B【解析】本题考查QDII基金的投资对象。

除中国证监会另有规定外，QDII不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。

48、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，（）对基金管理人的基金宣传推介材料进行检查，出具合规意见书。

A、证监局
B、证监会
C、基金业协会
D、基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长
答案为 D【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。

依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或。