对金钱的理解演讲稿关于对金钱的态度的演讲(五篇)

对金钱的理解演讲稿关于对金钱的态度的演讲
(五篇)
关于对金钱的理解演讲稿(推举)一
一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的熟悉缺乏;二是政府相关部门由于引资心切,对加强大额资金的流入治理不理解,不积极协作;三是一些金融机构从自身利益动身,认为建立反洗钱体系要增加本钱投入,在同业竞争中丧失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;四是局部金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是局部金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。

反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱特地人才非常缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的学问及业务技能欠缺,缺乏实际操作阅历不能对可疑支付交易数据进展准确分析、精确推断。

加之对反洗钱工作的熟悉不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有肯定差距，特殊是一线人员对反洗钱学问了解甚微，对有关的反洗钱操作程序把握不娴熟，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。

另外，基层网点治理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱学问欠缺。

现在我们的业务范围和业务种类渐渐发生了一些变化，因此，原有的反洗钱治理措施也将随之转变和完善。

但从目前状况看，我们反洗钱方面的措施和方法尚未健全。

内掌握度的缺失，必将导致反洗钱内部治理“消失真空”，存在肯定的风险隐患。

一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他状况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。

分析缘由认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参加洗钱，为挽留客户，放松了对局部客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，依据现金治理的要求做一些工作。

客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作根底薄弱。

对策与建议
首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。

要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作方法、指标体系,便利一线人员操作;其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发觉、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领
导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率;第三,要根据内控优先的原则,切实加强内部掌握制度的建立和落实,业务创新必需首先制定相应的内部掌握制度,并常常进展自我评估，建议我们要进一步理顺关系，依据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建立，建立健全反洗钱组织体系，准时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素养较高的治理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。

依据我社业务的实际状况，进一步完善反洗钱内掌握度，依据自身业务特点，参照《商业银行内部掌握指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时依据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步标准化、制度化。

为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必需实行适当的措施,确定全部客户的真实身份。

在为客户开户时,应当严格根据《人民币银行结算账户治理方法》及有关账户治理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、根本财务状况等有明确的了解和把握;同时,还应精确把握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。

识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套准时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格根据《人民币大额和可疑支付交易报告治理方法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告治理方法》规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的阅历,对金融交易进展识别并作出正确的推断。

加强基层网点的反洗钱工作，充分熟悉反洗钱工作的重要性和必要性，实行有力措施，加大培训力度。

反洗钱培训应结合实际，注意反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对治理人员的培训，通过培训进一步提高其思想熟悉，提升治理水平;其次要强化对详细操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作力量。

(五)加强指导和监视检查，标准反洗钱操作行为农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成局部，基层网点众多，遍布城乡，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进展洗钱的主“温床”。

进一步加强指导和监视检查，不断标准反洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶。

关于对金钱的理解演讲稿(推举)二
金钱，是什么？或许，它们可以让鬼拉磨，可以买下一个国家，甚至，
它还可以让人对你俯首称臣。

但是，我却认为——把它看得淡一些，会更好。

想一下，比尔·盖茨虽然腰缠万贯，却捐出了大量的钱财，不但成为当时首富，还收获了名利。

看一看，秦桧为了金钱出卖祖国，他用邪恶的双手写下了“莫须有”，为金钱，他沦为了奴隶，假如，他把金钱看得淡一些，说不定，会流芳千古。

想一想，日本为了自己强大，不惜以掠夺别人为代价，来提升自己的经济水平，把那罪恶的子弹，打进了中国人民的胸膛。

假如他们能把金钱看得淡一些，或许，今日的抵抗日货，和受到的卑视，都会不复存在。

假如人人都把金钱看得淡些，那么世界会更加的奇妙！
瞧，一位叫李甲的状元，为了它，竟屈服与在古代不值一提的商人——孙富，金钱，让“贵”对“富”下跪。

这，又何尝不是世界的悲伤吗？他，把自己的未婚妻“卖”给了孙富。

但面对金钱，她没有屈服，而是带着李甲的懊悔与孙富的不解，用轻视的微笑，带着宝箱，永久地消逝在了长江之中。

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但是，既然我们身处在这样一个布满铜臭的世界中，没有金钱，你活得下去吗？但是，你们还是得听我一句劝——
不要由于金钱而屈服，不要由于金钱而损人格，不要由于金钱，贬低了自己。

所以，把金钱看得淡一些——或许，你将会转变这个世界，成为
一个传奇。

关于对金钱的理解演讲稿(推举)三
第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际状况，将反洗钱工作划分为“综合岗和非现场监管岗”，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及工作流程。

其次，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监视和治理，提高金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部治理，制定了《宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度》，进一步标准了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了根底。

第三，对xx年度的非现场监管报表及有关资料，根据统一标准的模式，制作了“档案名目”，重新进展了装订，实现了“标准统一，标准治理”档案的目的。

面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表实行人工汇总的状况，克制了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，仔细细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的精确牢靠。

在3季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一是准时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口标准手册和分行有关文件等资料。

二是制作了金融机构根本信息采集表，分
发给金融机构，同时要求金融机构精确填写, 做到系统中各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整精确性。

三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于消失问题随时沟通联系，保证了新版报表报送推广工作的顺当开展。

四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格根据统一格式和内容进展审核，发觉报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经急躁讲解辅导后,让其返回重新填报，对于格式填制不标准的，与报送人员一起进展订正，直至精确导入。

这些措施的实施，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著提高。

为了提高各金融机构非现场监管报表数字的精确性，依据《反洗钱非现场监管方法》的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业进展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，“补报通知”不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了根本性的转变。

为了使各金融机构到达“熟悉问题，引起重视，积极协作，力争做好”的监管目标，8月份，针对xx年上半年反洗钱非现场监管报表报送状况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县
支行2家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部门负责人进展了约见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参与了谈话。

谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根源、性质和可能造成的危害，仔细听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。

并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其详细为内容为：提高熟悉，加强领导;转变观念，躲避风险;加强根底工作，完善反洗钱工作机制;加强培训和教育，提高人员素养。

关于对金钱的理解演讲稿(推举)四
事在人为，人才是第一生产力，反洗钱队伍的人才建立，直接关系到反洗钱工作的水平。

本文通过对保险公司人才建立存在突出问题的剖析，提醒保险公司在反洗钱治理中存在的一些问题。

行业问题有着简单的根源，解决行业问题，不仅要靠保险公司自身，更多的还要依靠反洗钱监管机构。

本文通过对财险行业存在问题的分析，也为反洗钱监管机构供应了一些可以借鉴的监管措施。

笔者认为，当前保险业反洗钱队伍建立上，外企做的相对较好，中资保险公司比拟薄弱，主要存在以下四个问题：
开展反洗钱工作，主要依据是《反洗钱法》以及人民银行、保监会出台的一些规章制度。

对法律素养要求较高，具备法律专业背景较为适宜。

同时，反洗钱工作是融合在详细的保险业务中的，主要表达在保险承保、理赔环节，因此，懂保险业务尤为重要，不了解保险业务，就不知道风险点在哪，更谈不上风险管控。

目前保险业法律人才不缺乏，缺乏的是具有保险业务背景的法律人才。

由于保险业反洗钱工作是2023年《反洗钱法》公布才开头开展的，从事反洗钱工作的人才储藏较少，加上近几年保险公司快速扩张，行业里很难找到阅历丰富的反洗钱人才。

尤其是二线城市，专业反洗钱人才罕见。

除保险公司总部外，保险公司分支机构的反洗钱人员多是兼职，从兼职的岗位来看也是五花八门，保费规模大点的分支机构，多是由法律合规岗兼任反洗钱岗。

保费规模小的机构，有财务人员、办公室行政人员、稽核审计人员、甚至是it人员兼任反洗钱岗。

一些基层的反洗钱兼职岗，没有反洗钱从业阅历，不了解反洗钱工作，也不主动去学习反洗钱学问，连最根本的大额交易、可疑交易的概念都搞不清晰。

由于保险公司分支机构反洗钱岗以兼职为主，反洗钱是其工作的一局部，甚至是很小的一局部，反洗钱工作普遍不被兼职反洗钱岗重视。

从治理上来看，谁有考核权就对谁负责。

上级机构对下级机构的反洗钱岗没有任命权，对下级机构很难进展考核。

考核措施难以制定，比方一个行政岗兼任发洗钱岗，同时还兼任人事岗、品牌岗，反洗钱工作占到其个人考核
的百分比难以确定，上级的考核占其个人考核的百分比也难以确定。

况且，一些保险公司的考核制度原来就不科学，只是重视保费规模和盈利金额，其他指标不予关怀。

直接导致了总部出台的一些好的政策在基层很难落实，以致消失上正中歪下胡来的现象。

保险公司业务员较多，业务员的学历、职业素养参差不齐，不少业务员只关怀保费，不把反洗钱工作当回事。

多数业务员认为洗钱和保险公司没关系，尤其是财产保险行业鲜有洗钱案例发生，假如连洗钱案例都举不出来，业务员很难意识到洗钱风险，也不愿听从反洗钱人员的治理。

保险业是金融业中开放时间最早、开放力度最大的行业，保险业的市场化也最强。

近几年，央企、民企、外企、地方国企等各种类型的保险公司雨后春笋般涌现，一些保险公司刚成立三两年，就在全国各地完成了分支机构铺设，这是在银行、证券行业难以做到的。

保险机构的井喷式扩张，人才争夺也最剧烈，个别保险公司，一个省级公司集体倒戈，就把公司名字换成了其他保险公司，人员、职场等都没变。

反洗钱，由于不能直接制造经济效益，在保险公司是被看作比拟边缘化的岗位，一些公司领导认为反洗钱技术含量低，谁做都一样。

反洗钱岗不被重视，进展空间有限。

导致一些反洗钱岗不情愿从事反洗钱工作，或者有了好的时机就离开了反洗钱岗位。

由于保险业整个行业不够成熟、稳定，以及反洗钱岗在保险业中地位不高，导致了保险业反洗钱岗位流淌频
繁。

在整个金融业中，保险业的反洗钱岗是流淌对频繁的。

笔者认为，近年来保险业的飞速进展，导致保险高级治理人才供不应求，反洗钱队伍建立滞后也是必定的。

由于当前保险公司市场竞争剧烈，尤其是中小保险公司面临盈利压力，往往无暇顾及在反洗钱人力、财力上的投入。

个别保险公司成立几年，公司都没有专职的反洗钱岗位，甚至连反洗钱系统都没有。

因此，保险公司反洗钱队伍建立，不仅要靠保险公司自身的重视和培育，更重要的是靠监管机构来催促、鼓励。

笔者认为，反洗钱监管机构，可以从以下五个方面来推动保险公司的反洗钱队伍建立：
目前，在保险业从事反洗钱人员普遍缺乏从业标准和入门资格的“门槛”，这直接导致了反洗钱从业人员的专业素养和尽职水准参差不齐，进而大大影响了反洗钱的合规效率和质量。

将反洗钱从业人员的任职资格标准化、标准化是国际反洗钱与反恐融资的大势所趋，它既是各国政府金融监管部门的刚性要求，更是各金融机构实施以风险为本进展合规治理的内在需求。

对金融机构而言，实施反洗钱合规人员的国际标准认证将大大有利于提升员工的从业水平和单位的风险抵挡力量，削减培训资源的重复铺张;对个人而言，参与反洗钱从业资格认证能有效证明自身的反洗钱专业水准，并对实际工作产生直接的改善效果。

以下两种门槛可以参考：一是引入美国的“国际反洗钱师”考试;二是有中国人民银行总行主办中国的反洗钱从业资格考试，考试分为初级、中级、高级，初级、中级
考试适用于分支机构，高级适用于金融机构总部。

也可以分银行、保险、证券等行业分别组织反洗钱从业资质考试。

在反洗钱监管上，对金融机构反洗钱岗提出明确的要求，对于不具有反洗钱从业资格证书的反洗钱人员，有监管部门组织培训、补考，直至合格为止。

反洗钱从业资格人员的数量、占比，作为考核金融机构反洗钱工作的重要指标。

《保险公司内部审计指引》(保监发〔2023〕26号)第十二条：“保险公司应当配备足够数量的内部审计人员。

专职内部审计人员原则上应当不低于公司员工人数的千分之五。

保险公司员工人数缺乏一百人的，至少应当有一名专职内部审计人员。

专职内部审计人员应当具有大专以上学历，具备相应的专业学问和工作力量。

”为解决反洗钱兼职较多、人员较少的问题，对保险公司的反洗钱监管也可以参考审计人员的标准来规定。

保险公司反洗钱队伍建立相关制度比拟空泛，甚至缺乏操作性。

监管机构的“一法四规”以及《保险业反洗钱治理方法》都是宏观的，缺乏详细的操作细则。

提升反洗钱队伍的技能，最直接有效的方法，是告知他做什么，作为公司总裁职责是什么?作为一线出单、理赔人员的职责是什么?都要有明确的系统的规定，职位与责任相匹配，便于责任追究与考核。

建议由监管机构制定统一的岗位职责指引，保险公司参照执行。

以案说法，是提升反洗钱队伍技能的有力方式。

为提升保险公司反洗钱队伍的专业技能，建议反洗钱监管机构建立洗钱案例库，对不同行业的洗钱案例予以公示。

比方针对财险行业建立一个案例共享库，共享国内财产保险行业发生的每一个洗钱案例，也可以介绍国外财险行业的洗钱案例。

监管机构在对金融机构的反洗钱人员进展培训时，尽量通过案例的形式，来剖析洗钱风险，提出防范措施。

反洗钱队伍建立也要贯彻“风险为本”的监治理念，行业不同，洗钱的风险不同，反洗钱人力资源建立也应有所区分。

对于洗钱风险高的行业，监管机构对其反洗钱人员的培训和考核力度要有所侧重。

反洗钱工作的考核，不仅仅要对金融机构进展考核、评级，也要对金融机构的反洗钱岗进展考核、评级。

比方监管机构每年组织一次反洗钱考试，对考试成绩及排名进展公示，催促排名靠后的人员提升技能。

可以对金融机构反洗钱人员引入职称评定，监管机构对金融机构发洗钱人员，综合其学问、力量，予以评定职称，分为初级、中级、高级反洗钱治理师，同时也是对行内在反洗钱工作上做出突出奉献人员的一种确定。

我国保险业的进展还不够成熟、理性，反洗钱监管的时间也较短暂。

直到2023年，我国才通过金融行动特殊工作组(financial action task force on money laundering，fatf)的验收，到达国际通行标准，也是第
一个达标的进展中国家。

我过保险业反洗钱水平在金融业中相对较低，但随着经济全球化的推动和我过金融业的不断开放，信任在人民银行的领导下，在反洗钱金融行动特殊工作组(fatf)、亚太反洗钱集团(asia/pacific group on money laundering，apg)等国际组织的帮忙下，我国的反洗钱队伍会不断壮大，反洗钱水平很快接近国际领先水平。

关于对金钱的理解演讲稿(推举)五
银行反洗钱工作总结
银行营业部反洗钱工作状况汇报
各位领导：
大家好！
在人民银行和总行的正确领导下，我部严格根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》、《银行反洗钱治理规定》、《银行反洗钱客户风险评级治理规定》、《银行涉嫌恐惧融资的可疑交易报告治理规定》等关于反洗钱的政策法规、制度要求，不断强化反洗钱工作的治理，仔细组织开展反洗钱培训及宣传工作，不断适应反洗钱的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。

使反洗钱工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡进展。

现将反洗钱工作状况总结汇报如下：
我部始终高度重视反洗钱工作，配备业务素养过硬的工作人员特地负
责反洗钱工作。

营业部严格根据人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反洗钱工作领导小组，详细监视、指导反洗钱工作。

反洗钱领导小组组长：
副组长：
成员：
反洗钱工作办公室主任：
成员：反洗钱经办员：
为适应不断深入的反洗钱工作形势，从制度上保障工作的顺当开展。

营业部仔细执行反洗钱岗位工作职责，进一步提高反洗钱工作的质量效率，防范洗钱犯罪活动的发生，建立了反洗钱工作档案，其中详细包括反洗钱相关的法律、法规，反洗钱工作制度、反洗钱培训规划、培训记录、反洗钱宣传资料等。

各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运，协调协作，搭建起了我行营业部的反洗钱责任制度体系框架。

执行至上，仔细执行《银行反洗钱治理规定》、《银行反洗钱客户风险评级治理规定》，具体填写客户职业、身份证有效期、国籍等要素；不断进展客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进展联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的反面；仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工。