柜面管理违规行为及处罚

附件4：柜面管理违规行为及处罚
第一条柜面业务操作中，有下列行为之一的，给予罚款200—2000元，通报批评；情节较重的，扣减绩效工资，降低薪酬系数处罚。

（一）柜员未能如实采集、传输业务必须的资料影像的（不含未上远程授权方式）；
（二）柜员故意虚增业务量的；
（三）未按规定进行复核、授权，或故意逃避复核、授权而进行账务处理的；
（四）应现场审核而未审核，或审核不严密的；
（五）柜员制未按规定在次日对交易明细进行逐笔勾对的（上后督系统的除外）；
（六）柜员未按规定进行日终处理，或当日业务处理有积压的；
（七）事后监督岗与临柜人员私自互相替班、同岗办公的；
（八）未按规定办理库款、箱包出入库手续的；
（九）丢失原始凭证、账页、账卡不报告，自己违规补制的；
（十）未按规定进行档案整理和入档保管的。

第二条柜员身份认证管理中，有下列行为之一的，给予罚款1000—2000元，通报批评；情节较重的，罚款2000—5000元处罚。

（一）违规使用他人卡、将本人卡交他人使用，或柜员卡被盗用、丢失的；
（二）休假、调离等未及时重置柜员卡状态、变更柜员角色的；
（三）退休、离岗、辞退等未及时上缴柜员卡、删除相应角色的；
（四）对作废柜员卡未按规定处理的；
（五）使用指纹系统等身份认证手段，违规建立、维护柜员指纹，未严格执行相关规定的；
（六）超出柜员岗位职责设置系统操作权限的。

第三条办理柜台业务中，有下列行为之一的，给予罚款2000—5000元，降低薪酬系数、待岗处罚。

（一）柜员制模式下，柜员为自己办理业务的；
（二）不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务的；
（三）代客户签名、设置或重置、输入密码的；
（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银u盾或令牌、密码信封、支付密码器等)的；
（五）代客户保管客户存单、卡、折、印、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品的；
（六）代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务的。

第四条柜台现金业务办理中，有下列行为之一的，给予罚款200—2000元，通报批评；情节较重的，罚款2000—5000元处罚。

（一）办理收付款业务未做到当面点清、一笔一清的；
（二）未在客户视线和设备监控范围内办理现金业务的；
（三）库存现金及柜员尾箱现金超限额未按规定及时上缴的；
（四）办理现金调拨业务未按规定进行款项交接的；
（五）柜员钱箱未坚持离岗加锁的；
（六）违反现金日终轧账、入库保管有关规定的。