2023年证券从业之金融市场基础知识押题练习试题A卷含答案

2023年证券从业之金融市场基础知识押题练习试题
A卷含答案
单选题（共40题）
1、全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为（）中小微企业发展服务
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 B
2、在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（）
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③
【答案】 A
3、下列关于证券公司操作风险的说法，错误的是（）。

A.情景分析是证券公司评估操作风险可能造成损失数据的来源之一
B.保险是证券公司转嫁操作风险的主要手段
C.根据损失事件类型可将操作风险划分为八种表现形式
D.证券公司可利用资产损失率、案件发生率、失败交易数量等指标对操作风险进行监测及早期预警
【答案】 C
4、我国证券市场的监管目标有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
5、证券投资人可分为( )。

Ⅰ．机构投资者Ⅱ．政府投资者Ⅲ．个人投资者Ⅳ．国家投资者
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
【答案】 B
6、在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从以下（）方面进行分析。

A.①③
B.②④
C.①④
D.②③
【答案】 A
7、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。

A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
【答案】 D
8、债券卖出价或偿还额小于买入价时，其差额被称为（）。

A.资本损失
B.利息收入
C.资本增值
D.资本收益
【答案】 A
9、以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（）。

A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要
【答案】 D
10、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

Ⅰ．股权联结型产品Ⅱ．收益保证型产品Ⅲ．基于期权的结构化产品Ⅳ．汇率联结型产品
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
【答案】 B
11、按照风险因素划分，金融风险不包括（）。

A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
【答案】 A
12、下列各项中，（）不属于机构层面流动性风险测量中基于现金流量匹配的指标。

A.流动性指数
B.现金流量比率
C.速动比率
D.流动性覆盖率
【答案】 C
13、以下不属于创新型货币政策工具的是（）。

A.短期流动性调节工具
B.常用借贷便利
C.抵押补充贷款
D.利率最高配额
【答案】 D
14、中小企业板块的设计要点主要包括( )
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
15、关于股票的性质叙述，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
16、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。

基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。

A.商业银行
B.中国人民银行
C.原中国银监会
D.原中国保监会
【答案】 B
17、以下（）是证券投资基金的特点。

A.①③
B.②③
C.①②
D.②④
【答案】 A
18、金融机构对风险的承担受限制于（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 A
19、股票应当载明的主要事项包括公司名称、（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
20、( )为金融债券的登记、托管机构。

A.中国人民银行
B.国债登记结算公司
C.交易所
D.中国证监会
【答案】 B
21、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（）。

①储蓄银行
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 B
22、以下（）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。

A.外资股
B.红筹股
C.H股
D.B股
【答案】 B
23、评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（）的审核。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】 A
24、证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为（）。

A.证券中期波动
B.证券长期趋势改变
C.证券价格日常波动
D.证券看跌行情
【答案】 B
25、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。

?
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会
【答案】 A
26、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值为人民币（）万元。

A.2200
B.2250
C.2300
D.2350
【答案】 C
27、金融期权的主要风险指标Vega=（）。

A.期权价值变化/到期时间变化
B.到期时间变化/期权价值变化
C.期权价值变化/波动率的变化
D.波动率的变化/期权价值变化
【答案】 C
28、全国中小企业股份转让系统又称（）。

A.创业板
B.二板市场
C.新三板
D.中小企业板
【答案】 C
29、（2021年真题）一般性货币政策工具包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
30、下列各项中，属于系统风险的是（）。

A.①③
B.①④
C.②③④
D.①②③
【答案】 C
31、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（）。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 D
32、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。

A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资
【答案】 B
33、下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
34、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。

A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
【答案】 C
35、下列关于交易所债券现券交易的说法，错误的是（）。

A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续
B.现券交易也称为债券的即期交易
C.现券买入者付出资金并得到证券
D.现券卖出者交付证券并得到资金
【答案】 A
36、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素，宏观经济影响股票价价格的特点有()。

A.I、II、III、IV
B.I、IV
C.I、II、III
D.II、III
【答案】 A
37、（）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

A.回购交易
B.远期交易
C.现券交易
D.期货交易
【答案】 C
38、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（）。

A.中央银行
B.其他金融公司
C.非金融公司
D.公共部门
【答案】 C
39、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（）。

A.短期国债、中期国债和长期国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.流通国债和非流通国债
D.贴现国债和附息国债
【答案】 A
40、中央银行控制货币供应量的最重要手段是（）。

A.存款准备金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.货币发行量
【答案】 B。