利用转账时差诈骗,新型诈骗如何防范

利⽤转账时差诈骗,新型诈骗如何防范
不同银⾏间跨⾏转账本来就有⼀个时间间隔，有⼈却⽤它来诈骗，接下来由店铺的⼩编为⼤家整理了⼀些关于利⽤转账时差诈骗,新型诈骗如何防范⽅⾯的知识，欢迎⼤家阅读!
【事件经过】
利⽤银⾏跨⾏转账汇款的时间差，骗⼦赵某连续诈骗数⼗起。

事主们收到银⾏系统发送的汇款信息后误以为汇款已经收到，结果，钱已经被银⾏退回去了。

今年2⽉，丰台公安分局陆续接到11个报警，报警⼈说，⽹上有⼈⾼价收购⼆⼿⼿机，双⽅联系之后，事主将⼿机交给对⽅，对⽅表⽰没有现⾦，要通过⼿机转账。

转账后不久，事主们就收到了银⾏系统发送的汇款提醒信息。

短信的确是银⾏发来的，收款银⾏卡后4位没有错，汇款⾦额和时间也没有错，于是认为钱已经到账。

可次⽇再查询账户，发现根本没有收到钱。

接报后，丰台公安分局刑侦⽀队⽴即开展⼯作，侦查员查看事主收到的信息后，发现事主收到的信息并不是转账成功信息，⽽只是⼀个汇款提醒信息。

当嫌疑⼈跨⾏转账发起时，银⾏会⾃动向事主的⼿机上发送转账提⽰信息，但此时银⾏还需要对收款账号进⾏审核，准确⽆误后才会将钱转⼊账户，按照⼀般情况，这可能需要1⾄3天。

警⽅查明，骗局的关键在于，骗⼦在⽹银转账时，会故意输错收款⼈账号中间的⼀个数字，当银⾏在审核时，会发现收款⼈姓名和卡号不⼀致，导致转账不成功。

办案民警调取了⼤量案发现场监控录像，确定这11起案件是同⼀个⼈⼲的。

经过⼀系列调查，3⽉2⽇14时，侦查员在丰台镇地铁站附近将正在实施诈骗的嫌疑⼈赵某抓获。

被抓获的赵某在讯问中供认，他在去年10⽉到今年3⽉之间，在丰台、海淀、朝阳、⼤兴等地，以相同的⼿段诈骗了好⼏⼗起。

他说，他利⽤的正是跨⾏转账时银⾏提⽰信息和转账所需的时间差。

【法律解读】
⽹民要随时关注、留意新近出现的病毒的主要特征，提⾼病毒防范意识，降低病毒感染⼏率。

同时，学习和掌握⼀些处理病毒事件的基本技巧，以便在病毒出现后采取有效措施进⾏处理，防⽌其进⼀步扩散。

⽬前，很多⽹络病毒就通过猜测简单密码的⽅式对系统进⾏攻击，⽹监⽀队建议⽤户使⽤复杂的密码，降低被病毒破译密码的可能性，提⾼计算机系统的安全系数。

链接暗藏陷阱
今年2⽉份，某市发现的⼀种骗取美邦银⾏(SmithBar?ney)⽤户的账号和密码的“⽹络钓鱼”电⼦邮件。

该邮件⽤⼀个显⽰假地址的弹出窗⼝遮挡住了IE浏览器的地址栏，使⽤户⽆法看到此⽹站的真实地址。

当⽤户使⽤未打补丁的Outlook打开此邮件时，⽤户⼀旦输⼊⾃⼰的账号密码，这些信息就会被⿊客窃取。

免费Q币”有毒
去年7⽉，某假公司⽹站诈骗者利⽤了⽹址中⼩写字母l和数字1很相近的障眼法。

诈骗者通过QQ散布“赠送Q币”的虚假消息，引诱⽤户访问。

⼀旦访问该⽹站，恶意⽹站主页⾯在后台即通过多种IE漏洞下载病毒程序。

⽹络购物诈骗
2003年，佘某建⽴“奇特器材⽹”⽹站，发布出售间谍器材、⿊客⼯具等虚假信息，诱骗顾主将购货款汇⼊其⽤虚假⾝份在多个银⾏开⽴的账户，然后转移钱款，犯罪分⼦在收到受害⼈的购物汇款后就销声匿迹。

四：⽊马证券⼤盗去年出现的⽊马“证券⼤盗”，它可以通过屏幕快照将⽤户的⽹页登录界⾯保存为图⽚，并发送给指定邮箱。

⿊客通过对照图⽚中⿏标的点击位置，就很有可能破译出⽤户的账号和密码。

五：弱⼝令偷钱去年10⽉，三名犯罪分⼦从⽹上搜寻某银⾏储蓄卡卡号，然后登录该银⾏⽹上银⾏⽹站，尝试破解弱⼝令，并屡屡得⼿。