2015年上半年西藏基金从业资格：投资者需求考试试卷

2015年上半年西藏基金从业资格：投资者需求考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人
C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构
D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体
2、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年
B．季
C．日
D．月
3、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
4、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则
B．全面性原则
C．一致性原则
D．强制性原则
5、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。

A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格
6、契约型基金和公司型基金的划分依据是__。

A．运作方式不同
B．法律形式不同
C．投资目标不同
D．投资对象不同
7、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
8、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。

A．揭示基金某一阶段的风险收益特征
B．展现基金业绩取得的原因
C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势D．为投资者的投资做决策
9、托管人内部控制的基础是____
A：环境控制
B：风险评估
C：控制活动
D：信息沟通
10、股票风险的内涵是指预期收益的__。

A．确定性
B．永久性
C．不确定性
D．可接受性
11、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。

A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
12、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。

A．证券投资咨询机构
B．证券公司
C．专业基金销售公司
D．商业银行
13、开放式基金的分红方式有__。

A．赋予份额期权
B．现金分红方式
C．股利分红
D．红利再投资
14、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A．合格境内机构投资者资格的申请及审核
B．QDII基金产品的申请及核准
C．经营外汇业务资格申请，
D．基金份额发售
15、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。

A．营业税
B．印花税
C．所得税
D．增值税
16、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是__。

A．销售人员向他人提供基金未公开的信息
B．销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序
C．销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额
D．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险
17、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为__。

A．浮动利率债券
B．息票累积债券
C．固定利率债券
D．零息债券
18、参与证券投资的金融机构有__等。

A．保险公司
B．证券经营机构
C．主权财富基金
D．合格境外机构投资者
19、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险
B．市场风险
C．系统性风险
D．经营决策风险
20、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。

A．10
B．15
C．20
D．25
21、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。

A．公司是否有违规事件发生
B．公司在投资上是否出现过重大的失误
C．公司旗下目前的基金业绩
D．公司的一些事件性公告
22、保本型基金的缺点不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证
B．保本型基金有较高的机会成本
C．保本型基金要承受通货膨胀风险
D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大
23、分析和评价基金经理可以从以下__等方面进行考察。

A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格
24、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____
A：风险控制制度
B：员工自律
C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
25、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。

A．基金自律组织
B．基金监管部门
C．基金托管人
D．基金份额持有人
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。

A．浮动利率债券
B．附息债券
C．零息债券
D．息票累积债券
2、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

A．基金募集申请经中国证监会核准当日
B．基金募集申请经中国证监会核准次日
C．基金合同生效的当日
D．基金合同生效的次日
3、____基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象
A：成长型基金
B：收入型基金
C：平衡型基金
D：混合型基金
4、基金销售机构维护客户关系的基本方法有__。

A．客户追踪
B．费率优惠
C．客户调查
D．业务跟进
5、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为__元。

A．1
B．1.05
C．1.13
D．1.24
6、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

A：《中华人民共和国证券投资基金法》
B：《中华人民共和国公司法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
7、根据____可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金.金融服务基金.科技股基金等
A：行业分类
B：投资风格分类
C：股票性质分类
D：股票规模分类
8、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例
B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税
C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率
9、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。

A．识别原则
B．可测原则
C．易入原则
D．利润原则
10、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的有__。

A．为100份或其整数倍
B．为1000份或其整数倍
C．基金单笔最大数量应当低于10万份
D．基金单笔最大数量应当低于100万份
11、根据__的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。

A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金销售管理办法》
D．《证券投资基金运作管理办法》
12、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。

如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。

A：10
B：20
C：30
D：40
13、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券
B．实物债券
C．凭证式债券
D．记账式债券
14、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。

以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____
A：基金份额持有人大会决议
B：基金管理人或基金托管人变更
C：基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更
D：基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上
15、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。

A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益
16、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有__。

A．基金份额冻结由基金托管人受理
B．基金份额冻结一般由国家有权机关提出
C．基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结
D．基金份额冻结由基金注册登记机构受理
17、证券市场中介机构是指____
A：进行证券的发行、交易的各类机构
B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门
C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构
D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业
18、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
19、我国基金管理费按__支付。

A．日
B．周
C．月
D．季
20、金融衍生工具可能存在的风险有__。

A．结算风险
B．市场风险
C．法律风险
D．操作风险
21、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金__。

A．征收企业所得税
B．征收营业税
C．免征印花税
D．免征所得税
22、__指明了该债券的债务主体。

A．债券票面
B．债券持有人名称
C．债券发行者名称
D．债券承销机构名称
23、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要__。

A．提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况
B．披露内部监察报告
C．披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况D．披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限
24、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。

A．现金比例变化法
B．证券比例变化法
C．成功概率法
D．二次项法
25、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为____
A：成长型基金
B：收入型基金
C：平衡型基金
D：混合型基金。