2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷499

****2021年基金从业资格考试《基金法
律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（58分，每题1分）
1. 投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构。

A．投资者
B．销售机构
C．管理人
D．托管人
答案：B
解析：投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

2. 以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是（）。

A．政府债券
B．企业债券
C．金融债券
D．可转换债券
答案：D
解析：债券主要有以下几种分类：①根据发行者的不同，可以将债券
分为政府债券、企业债券、金融债券等；②根据债券到期日的不同，
可以将债券分为短期债券、长期债券等；③根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

3. 基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A．产品设计
B．投资管理
C．销售环节
D．风险控制
答案：C
解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员
为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，
为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

4. 一般情况下，开放式基金赎回费总额的（）归入基金财产。

A． 25%
B． 30%
C． 45%
D． 50%
答案：A
解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。

赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

5. 道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是（）。

A．道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断
B．都属于上层建筑范畴
C．二者在根本目的上具有一致性
D．法律对传播道德具有促进作用
答案：A
解析：道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。

6. 基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A．可测原则
B．易入原则
C．识别原则
D．成长原则
答案：B
解析：A项，可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各
个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

C项，识别原则是指每个细分市场有明显的区
分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供
个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

D项，成长原则
是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量
会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

7. 营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。

A．介绍法
B．陌生拜访法
C．缘故法
D．广告宣传法
答案：B
解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介
绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销
人员在开发客户中运用最多的方法。

8. 投资基金运作中的主要当事人不包括（）。

A．基金投资者
B．基金管理人
C．托管人
D．代理者
答案：D
解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专
业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

投资基金是一种间接
投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当
事人。

9. 证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

A．法律形式
B．运作方式
C．投资对象
D．期限
答案：B
解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与
开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，
基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得
申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基
金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基
金运作方式。

10. 指数型股票基金的主要投资对象为（）。

A．指数所包含的成分股票
B．所有上市流通的股票
C．已发行但未上市的股票
D．指数成分股及一定比例的债券
答案：A
解析：指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证
券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同
样的收益水平。

指数（被动）型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是一般选取特定的指数作为跟踪的对象，试图复制指数的表现。

11. 下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是
（）。

A．自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料
B．通过互联网，投资者可以随时随地获得服务
C．电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工座
席与语音系统
D．讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面
交流的机会
答案：D
解析：D项，讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交
流的机会。

基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息，有
效地推介基金产品，并跟进投资者的反馈，进一步改善客户服务。

12. 以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。

A．可以接受投资者的现金
B．可以自行更改投资者的交易指令
C．泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息
D．向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现
答案：D
解析：基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

13. 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。

A． 2
B． 3
C． 5
D． 10
答案：A
解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

14. 下列有关基金管理公司治理原则的说法中错误的是（）。

A．定期提供有关公司经营的各项报告保障了董事的知情权
B．不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员体现了独立运
作原则
C．长效激励约束原则鼓励在法律法规允许的前提下引入股权激励机
制
D．公平对待原则要求公司开展业务不得在基金财产与委托资产之间
进行利益输送
答案：B
解析：基金管理公司治理应遵循公司的统一性和完整性原则，在经理
层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立，自主决策，不受他
人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。

B项，
体现了统一性和完整性原则；
15. 基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载
基金合同生效公告。

A．份额发售前3日
B．合同生效当天
C．合同生效的次日
D．合同生效前3日
答案：C
解析：基金管理人应于基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网
站上登载基金合同生效公告；基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同托管协议登载在托管人网站上。

16. 基金的市场营销主要涉及（）。

A．基金份额的注册登记
B．基金资产的估值
C．会计核算
D．基金份额的募集与客户服务
答案：D
解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。

ABC三项属于基金后台管理，对保障基金的安全运作起着重要的作用。

17. 在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。

A．发起人协议
B．公司章程
C．基金托管协议
D．基金合同
答案：D
解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

18. 下列说法中，不正确的是（）。

A．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B． QDII基金份额只能用人民币认购
C．目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D．分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购
答案：B
解析：B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

19. 下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是
（）。

A．客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年
B．客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C．与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年
D．与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年
答案：B
解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。

客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

20. 我国对基金公开募集申请实行的是（）。

A．核准制
B．注册制
C．公司制
D．契约制
答案：B
解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集
基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

21. 下列有关基金管理公司相关方的说法中正确的是（）。

A．公司股东可以在规定限额内要求公司为其提供融资
B．股东会可以授权董事会行使股东会的部分职权
C．董事参与表决时可以每一次都选择弃权
D．基金经理、督察长的薪酬由股东会决定
答案：B
解析：A项，公司股东不得要求公司为其提供融资，担保以及进行不
正当关联交易；C项，公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议
事规则，包括董事会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程
序等，对董事参与表决时的弃权次数应该予以限制；D项属于董事会
的职权。

22. 基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为？（） A．虚假出资
B．经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动
C．要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益
D．抽逃出资
答案：B
解析：基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及
时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：①虚假出资或者抽逃
出资；②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金
经营活动；③要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；④中国证监会规定禁止的其他行为。

23. 检查是基金监管的重要措施，不包括（）。

A．日常检查
B．季度检查
C．现场检查
D．非现场检查
答案：B
解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

检查可分为
日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

要实现对基
金市场的有效监管，仅有事后处置是不够的，更应该强化事中监管。

加强日常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金
机构守法合规地进行证券投资基金活动。

24. 基金运作信息披露文件包括（）。

A．招募说明书
B．基金合同
C．上市交易公告书
D．基金份额发售公告
答案：C
解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。

25. 下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。

A．以金额申购，以份额赎回
B．场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C．在深圳证券交易所申购的基金份额，T＋1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D． T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回
答案：D
解析：D项，T日买入的基金份额，T＋1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

26. 督察长应当（）向全体董事报送工作报告。

A．每个月
B．每个季度
C．不定期
D．定期或不定期
答案：D
解析：督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

27. 基金募集期间的三大信息披露文件不包括（）。

A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金份额上市交易公告书
D．基金托管协议
答案：C
解析：基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。

基金份额上市交易公告书是基金信息披露的内容之一，但不属于基金募集期间的三大信息披露文件之一。

28. 基金监管的基本原则不包括（）。

A．严格监管原则
B．保障投资人利益原则
C．审慎监管原则
D．公开、公平、公正监管原则
答案：A
解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

29. （）针对直接关系型群体。

A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．电话约访法
答案：A
解析：缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。

运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。

30. 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A．没有投资风险
B．只适合长期投资
C．只适合短期投资
D．既适合短期投资，也适合长期投资
答案：C
解析：货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。

但货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

31. 通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。

A．网上发售
B．网下发售
C．回拨机制
D．回购机制
答案：B
解析：封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。

网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。

32. 以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。

A． QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准
B． QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问
C． QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务
D． QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息
答案：C
解析：C项，与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或
部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其
境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外
资产托管人负责境外资产托管业务。

33. 下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是
（）。

A．基金宣传材料是投资基金对外展示的平台
B．基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引
投资者
C．基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息
D．基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发
的与基金销售相关的公告的形式
答案：D
解析：D项，《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材
料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中包括宣传单、手册、信函、传真、非
指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传
资料等。

34. 《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。

A．合理预测基金的投资业绩
B．不同的申购基金可适用不同的申购费率
C．在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还
D．基金管理人以自有资金为持有人承担风险
答案：B
解析：AD两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规承诺收益或者承担损失等；C项，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。

35. 公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。

A．欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户
B．对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实
C．对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为
D．代表客户履行职责的行为
答案：D
解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；②对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；③参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；④
参与任何操纵市场的行为；⑤向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

36. 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A． T＋2
B． T＋7
C． T＋1
D． T＋0
答案：C
解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T＋1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T＋1日）完成。

37. 基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A．内部控制大纲
B．基本管理制度
C．经营理念
D．部门业务规章
答案：C
解析：经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

38. 合规管理的意义不包括（）。

A．帮助基金管理人控制所有风险
B．减少违规处罚导致的损失
C．减少由于声誉风险导致的潜在损失
D．对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义
答案：A
解析：随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险。

39. 分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。

A．一只基金，多类份额，多种投资工具
B．交易所上市，可分离交易
C．份额分级，资产合并运作
D．内含衍生工具与杠杆特性
答案：A
解析：分级基金具有一只基金，多类份额，多种投资工具的特点。

普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助
结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。

40. 基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（）。

A．股票选择决策的超额报酬
B．择时决策的超额报酬
C．行业轮动决策的超额报酬
D．资产配置决策的超额报酬
答案：C
解析：同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。

以某一
特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。

不同行业在不
同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，还有一种行业轮换型
基金。

行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。

41. 关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。

A．是社会团体法人
B．是自律性组织
C．权力机构为全体会员组成的会员大会
D．理事会成员由证监会指定
答案：D
解析：D项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举
产生。

42. 关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。

A．一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票
B．股票基金按投资风格可分为六种类型
C．股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的
D．基金的投资风格会依据市场环境进行调整
答案：B
解析：股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。

43. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%计入（）。

A．基金红利
B．基金净值
C．基金财产
D．基金费用
答案：C
解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金
财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

44. 内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。

A．建立组织机制
B．运用管理方法
C．实施操作程序与控制措施
D．分散化投资
答案：D
解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营
运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建
立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

45. （）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散
本国市场外的投资风险。

A．单一国家型股票基金
B．区域型股票基金
C．全球股票基金
D．国内股票基金
答案：C。