如何与银行人员沟通
如何与银行人员沟通23页
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主要内容：
¶ 与银行人员沟通的目的
¶ 有效沟通的四个步骤
¶ 双赢的沟通技巧
¶ 与银行人员沟通的实用原理
¶ 如何与银行各层面人员沟通
沟通的态度：
1、积极主动，银行要常去、勤跑。 2、接纳、积极的心态与思维。 3、站在对方的立场上进行思考、处理问题。 4、要注重沟通的结果。
双赢的沟通技巧
• 一、相互尊重
– 一次只关注一个重点 – 确认对方的需要和立场
（表示出对对方的尊重，建立了信任，也赢得了信任)
“地球是方的吗？”
“地球是圆的吗？”
▪ 每个人都有自己的观点，使用“我们” 去解 决不同的态度和思维是有效的途径。
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因为 万一网中国最大的保险资料下载网 “沟通”不成功
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与银行人员沟通的目的是为了让他们能把产品 卖出去。
想去做
会去做
敢去做
做
得最好
❖
感情从点滴建立 沟通便是畅通
主要内容：
¶ 与银行人员沟通的目的 ¶ 有效沟通的四个步骤 ¶ 沟通的技巧 ¶ 与银行人员沟通的实用原理 ¶ 如何与银行各层面人员沟通
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同支行：分管行长，储蓄科长 同分理处：主任及辅导员 同储蓄所：所主任、咨询员、经办
客户经理如何和银行有效沟通
课程大纲
一、沟通的定义 二、客户经理与银行沟通的基础 三、客户经理与银行沟通的重点 四、客户经理与银行沟通的方法 五、客户经理与银行沟通的技巧
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一、沟通是什么？
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沟通定义
沟通是为了一个设定的目标，把信息、 思想和情感在个人或群体间传递，并 且达成共同协议的过程。
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二、沟通的基础
沟通的基础是了解银行的企业文化和经营规律
企业文化比较 面对代理保险银行人员心态 银行经营规律
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沟通的困惑
想一 想
第一种情况：天天去网点，关系不一般，就是不出单 第二种情况：门也串了，礼也送了，道也跑了 第三种情况：当咨询员，拉存款，银行许诺的特别好， 可还是不出单 第四种情况 ：一会冷一会 热
• 沟通的方法是“谈恋爱．建亲情”
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沟通是一门艺术，沟通对于保险中 介人员来说，就像是战士手中的枪， 精算师手中的计算器，农民种地时
的播种机。沟通无处不在！
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谢谢
幻灯片放映结束！ O(∩_∩)O谢谢大家耐心观看！
唐玄奘西天取经，西天为何方？ 取何经？
2. 学 习 银 行 业 务 ， 成 为 银 行 人 员 的 帮 手 ．
3. 严 谨 的 工 作 态 度 ， 取 得 银 行 人 员 信 任 ．
4. 坚持客户第一，银行第一的工作宗旨，不给银行造成麻
烦
．
5. 始 终 如 一 的 微 笑 ， 给 银 行 员 工 带 来 愉 快 ．
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四、沟通的方法
行
长
网点负责 人
柜
员
考核 存款 利益
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银行工作人员沟通技巧
银行工作人员沟通技巧（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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如何有效地沟通与协调银行工作中的各方
如何有效地沟通与协调银行工作中的各方在日常的银行工作中，有效的沟通与协调是非常重要的，它不仅可以促进团队的合作与高效运作，还能提升客户满意度和整体业绩。
本文将分享一些关于如何在银行工作中有效地沟通与协调的方法和技巧。
1. 建立良好的沟通渠道为了有效地沟通，建立良好的沟通渠道是首要的步骤。
银行可以通过以下方式来实现：1.1 内部沟通平台：建立内部沟通平台，例如企业社交媒体、即时通讯工具、内部邮件等，使团队成员可以方便地分享信息和交流意见。
1.2 会议和讨论：定期组织会议和讨论，让各方有机会面对面地沟通并解决问题。
确保会议有效率，提前准备议程，并在会议结束时记录决策和行动计划。
1.3 反馈机制：建立反馈机制，鼓励员工提出意见和建议，以便及时改进和调整工作方法。
2. 倾听与理解沟通不仅仅是传递信息，还包括倾听和理解对方的意见和需求。
在银行工作中，各方之间可能有不同的观点和利益诉求，需要特别重视倾听和理解。
以下是几个提高倾听和理解能力的建议：2.1 非言语沟通：除了语言沟通外，还可以通过表情、姿势和肢体语言来传达信息和理解对方的感受。
2.2 提问与澄清：提出针对性的问题，澄清对方的意图和需求。
避免做出假设并及时纠正误解。
2.3 积极反馈：给予积极的反馈和回应，让对方感到被尊重和重视。
3. 清晰明确的沟通清晰明确的沟通可以避免误解和不必要的麻烦。
在银行工作中，以下几个方面需要特别注意：3.1 信息准确与完整：在发送信息之前，要确保信息准确、完整，并取消所有不必要的歧义。
避免使用大量的专业术语和缩写，尽量用通俗易懂的语言沟通。
3.2 目标明确与共享：清晰地表达自己的目标和期望，并与团队成员共享，以便大家都能明确工作方向和目标。
3.3 写作风格简洁明了：在撰写邮件、报告或文件时，使用简洁明了的语言，突出重点和关键信息，避免冗长繁复的句子和段落。
4. 团队协作与沟通团队协作和沟通是银行工作中的关键因素。
以下是几个促进团队协作与沟通的建议：4.1 协同工具的应用：使用协同工具，例如共享文件夹、项目管理工具和团队日历等，可以方便团队成员之间的信息共享和任务分配。
如何与银行人员沟通郭惠芝
5、随时观察客户的反应，多互动，不能成为一言堂
6、尽可能让客户主动提出问题 41
小
结
“接触”是发现“针对商品的需求”
特征： ● 一种对客户资金的安全感 ● 充分收集资料，寻找潜在需求 ● 运用理财分析，引导了解产品的兴趣并 切入购买点
• 四句认同语：那么没关系、那很好、你说得很有道理、 你这个问题问得很好。
4
技巧二：寻求共同的基础
柜面人员有不同类型，针对不同性格的人，用不同的方 式去寻找双方的共同点，建立同理心 （你有多少爱好和优势，发挥出来，去寻找对方 共同的爱好和优势）
5
技巧三：以柜员为中心
• 明了柜员的需求和担心，了解柜员的问题所在， 一次针对一个问题解决
给机会，显示他的“本领”，让对方感到自己“用 实力征服了你”。
一位可决定你工作成败的人！
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技巧一：相互尊重
表示出对对方的尊重，建立了信任，也赢得了信任
• 与人握手时，可多握一会儿，真诚是宝;
• 不必什么都用“我”做主语；
• 尊敬不喜欢你的人；
• 坚持在背后说别人好话，别担心传不到当事人耳朵里；
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银行渠道专业化销售步骤
销售前准备 选择目标客户
接触、说明
促成
售后服务
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所谓促成，就是通过有效的口头语言和肢体语言,引 导客户作出购买决定，完成交易的一种动作。
促成是瞬间完成的。应善于准确地把握客户的心理，
了解他的购买点，及时予以促成。
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促成的定义:
促成就是帮助和鼓励客户作出购买的决定， 并协助其完成购买手续的行为和过程。
银行客服话术
银行客服话术尊敬的客户，您好！感谢您选择并使用我们的银行服务。
为了给您提供更好的服务，我们特别为客服人员备有一套专业的电话话术指导，以确保与您的沟通效果更佳，全文如下：长句1：非常抱歉给您带来不便，我是XX银行的客服专员，很高兴为您提供服务。
请问有什么可以帮助到您的呢？短句1：抱歉给您带来不便，我是客服专员，很高兴为您服务。
请问有什么需要帮助的吗？长句2：首先，很抱歉听到您的问题，我们会尽力为您解决，您可以将具体的问题或困惑告诉我，我会尽快为您提供满意的答案或解决方案。
短句2：首先，非常抱歉听到您的问题，我们将全力帮您解决，您可以告诉我具体问题，我会尽快给您满意的答案或解决方案。
长句3：非常感谢您对我们银行的支持和信任，如果您还有其他任何问题或需要进一步的帮助，请随时联系我们，我们会尽快为您解决。
短句3：感谢您对我们银行的支持和信任，如果还有其他问题或需要进一步帮助，请随时联系我们，我们将尽快解决。
长句4：对不起，由于系统维护或其他原因，您可能遇到了一些困扰，我们会及时处理和解决，给您造成的不便我们深感抱歉。
短句4：对不起，由于系统维护或其他原因，您可能遇到一些问题，我们会及时处理和解决，给您带来的不便我们深感抱歉。
长句5：非常感谢您的耐心等待和对我们工作的配合，我们将会尽快处理您的问题，并及时与您联系，给您带来了不便我们深感抱歉。
短句5：感谢您的耐心等待和配合，我们会尽快处理您的问题，并及时与您联系，给您带来的不便我们深感抱歉。
长句6：感谢您向我们提供了宝贵的意见和建议，我们会认真对待，并尽快采取措施改进我们的服务质量，为您提供更好的体验。
短句6：感谢您给予我们宝贵的意见和建议，我们会认真对待，并尽快采取措施改进服务质量，为您提供更好的体验。
长句7：我们向您保证，我们会将您的问题和需求作为重要任务来对待，争取在最短的时间内给您一个满意的答案或解决方案。
短句7：我们保证将您的问题和需求作为重要任务对待，争取在最短时间内给您一个满意的答案或解决方案。
银行工作的沟通技巧和有效沟通方法
银行工作的沟通技巧和有效沟通方法在如今高度竞争的银行业务中，良好的沟通技巧和有效的沟通方法对于银行工作人员来说至关重要。
无论是与客户、同事还是上级进行沟通，都需要借助一些技巧和方法来确保信息的传递准确、顺畅。
本文将探讨一些在银行工作中常用的沟通技巧和有效沟通方法。
首先，一个重要的沟通技巧是倾听。
在银行工作中，客户往往有各种各样的需求和问题，作为银行工作人员，我们需要耐心倾听客户的意见和问题。
通过倾听，我们可以更好地了解客户的需求，从而提供更准确、有效的解决方案。
此外，倾听也是与同事和上级进行沟通的重要技巧。
通过倾听他人的意见和建议，我们可以更好地理解他们的观点，从而更好地与他们合作。
其次，一个有效的沟通方法是使用简洁明了的语言。
在银行工作中，我们经常需要向客户解释复杂的金融概念和业务流程。
为了确保客户能够理解我们的解释，我们应该尽量使用简单、明了的语言来进行沟通。
避免使用过于专业化的术语和复杂的句子结构，可以帮助客户更好地理解我们的意思。
此外，与同事和上级进行沟通时，也应该使用简洁明了的语言，以便更好地传达我们的意图和想法。
另外，一个重要的沟通技巧是善于表达自己的观点和意见。
在银行工作中，我们经常需要与同事和上级进行讨论和交流，这就需要我们能够清晰地表达自己的观点和意见。
为了做到这一点，我们可以提前准备好自己的观点和论据，并使用简洁明了的语言来表达。
此外，我们还可以借助一些有效的表达技巧，如使用例子和比喻来说明自己的观点，以便更好地引起他人的共鸣和理解。
此外，一个有效的沟通方法是运用非语言沟通。
在银行工作中，我们不仅需要通过语言来进行沟通，还可以通过非语言的方式来传达信息。
比如，我们可以通过面部表情、眼神交流和姿势动作来表达自己的情感和态度。
这些非语言的沟通方式可以帮助我们更好地与他人建立联系和理解。
此外，我们还可以运用一些非语言的技巧，如肢体语言和声音的语调来增强我们的表达效果。
最后，一个重要的沟通技巧是善于解决冲突。
如何有效地沟通与协调银行工作中的各方
如何有效地沟通与协调银行工作中的各方在银行工作中，沟通与协调是至关重要的。
无论是与客户、同事还是上级进行沟通和协调，都能极大地影响工作效率和绩效。
本文将探讨如何在银行工作中实现有效的沟通与协调，以提升工作效率和团队合作。
一、建立良好的沟通渠道良好的沟通渠道是有效沟通的基础。
银行工作中，可以采取以下措施来建立良好的沟通渠道：1. 制定沟通计划：在银行工作中，需要明确每个人的职责和任务，制定沟通计划并及时更新。
例如，在团队会议上讨论工作进展、问题和解决方案，确保每个人都能了解团队的目标和进展情况。
2. 使用有效的沟通工具：在现代科技的帮助下，我们可以使用各种沟通工具，如电子邮件、即时通讯工具和项目管理软件。
选择适合团队需要的工具，并确保每个人都能熟练运用这些工具，以促进信息的快速传递。
3. 倡导开放沟通氛围：银行工作中，鼓励员工主动分享和提出意见非常重要。
建立开放的沟通氛围，让每个人都能畅所欲言，减少信息不畅或误解的情况发生。
二、明确沟通目标和要求仅有良好的沟通渠道还不足以实现有效沟通与协调。
明确沟通目标和要求是确保信息传递的准确性和高效性的关键一步。
1. 提前准备：在与他人沟通之前，要提前准备好要传达的信息，确保明确的目标和要求。
这样可以避免在沟通过程中临时思考和澄清，提高沟通的流畅度和效果。
2. 使用简明扼要的语言：在沟通中，使用简洁明了的语言可以更好地传达信息。
避免使用复杂的行业术语，让信息易于理解和吸收。
3. 重复核实：为了确保信息准确传递，可以采取重复核实的方式。
主动询问对方是否理解和接收到了信息，并请其进行回复确认。
这样可以避免信息被误解或遗漏的情况。
三、培养良好的人际关系在银行工作中，良好的人际关系对于有效的沟通与协调至关重要。
以下是培养良好人际关系的几点建议：1. 尊重他人：无论是客户、同事还是上级，都要保持尊重和礼貌。
尊重他人的意见和建议，展现出合作和包容的态度。
2. 倾听他人：积极倾听他人的意见和问题，并提供积极的反馈。
银保工作中的如何与银行人员沟通
1、沟通的意义、概念 2、与银行人员沟通的现状及障碍 3、如何克服沟通障碍 4、双赢沟通技巧
课程目标
1、掌握沟通的几种基本技巧 2、能与银行人员有效地沟通
一个人事业上的成功，只有百分之十五是由 于他的专业技术，另外的百分之八十五要靠人际 关系和处世技巧。
———— 卡耐基
什么是沟通？
沟通不是目的，沟通是实现目标的一种方法和手段。 沟通是通过了解彼此需要，共同协调而朝向共同的
双赢的沟通技巧（6）
共同解决问题
使用“我们”词汇 允许不同的态度和思维发生都摆在桌面 重点是解决问题
太极沟通 化解拒绝
其他沟通中应注意的问题
选择合适的谈话环境 • 避免有干扰的环境 • 座位位置的安排
沟通从心开始 用心去做，你会成为沟通高手
谢谢大家
• 抓住时机，通过培训及经验交流来引导；
• KISS原则：把复杂问题简单化，简洁明了， 一次抓住一个重点 • 把枯燥无味的专业知识转化为数字化、 生活化的语言和场景
打消顾虑
抓住柜面人员的情绪按钮，解决做代理业务的顾虑
一、安全感：工作是否得到支行、分理处、所主任的首 肯与支持；客户是否会接受；
二、自信心：产品知识及销售技能掌握程度；
1、用40%的时间与银行人员建立信任关系 2、了解银行各层级人员在潜意识里的需求 3、帮助他建立信心
人性的需要
• 追求是一种重要人物的感觉 沟通就要满足你人性的需要
• 追求一种完美、伟对错。
积极发现对方优点，赞美
（1）保持微笑 （2）找赞美点 （3）请教也是一种赞美 （4）用心去说，不要太修饰 （5）赞美客户的缺点（缺点里的优点） （6）赞美别人赞美不到的地方(小名“傻柱子)
银行工作中的沟通技巧与方法
银行工作中的沟通技巧与方法在银行工作中，良好的沟通技巧和方法对于与客户、同事和上级有效地交流和合作至关重要。
本文将探讨在银行工作中如何运用适当的沟通技巧和方法，以提高工作效率和客户满意度。
一、倾听和理解在与客户、同事交流时，要注重倾听对方的观点和需求。
当客户提出问题或疑虑时，我们应该耐心地倾听，确保完全理解他们的要求和需求。
这对于解决问题和提供满意的解决方案至关重要。
此外，通过有效的倾听，我们也能够更好地理解同事的观点和工作需求，从而更好地进行团队合作。
二、清晰明了的表达在银行工作中，清晰明了地表达是非常重要的。
我们要尽量避免使用行业术语和专业名词，以确保客户和同事能够完全理解我们的意思。
另外，我们应该使用简洁明了的语言来表达复杂的概念，避免冗长和晦涩的句子。
清晰明了的表达将有助于避免产生误解和简化工作流程。
三、积极的非语言沟通除了语言表达以外，我们还可以通过身体语言和面部表情来加强沟通效果。
例如，微笑可以表达友好和诚意，而直视对方可以展示我们的专注和真诚。
此外，姿势、手势和肢体动作也可以加强我们的表达和理解能力。
通过积极的非语言沟通，我们能够更好地与他人建立联系和沟通。
四、尊重和礼貌在银行工作中，尊重和礼貌是非常重要的价值观。
我们应该尊重每个客户和同事，并给予他们应有的尊重和关注。
这包括尊重他们的权益、意见和感受。
当面对冲突和分歧时，我们应该保持冷静和礼貌，妥善解决问题，并尽量避免争吵和过激的言辞。
通过尊重和礼貌的行为，我们能够建立良好的工作关系和客户关系。
五、灵活性和适应性在银行工作中，我们经常会遇到各种各样的情况和任务。
因此，我们需要保持灵活性和适应性，以应对不同的情况。
我们要学会调整自己的沟通风格和方式，以适应不同的客户和同事。
有时，我们需要用更直接和简洁的语言与高层管理层进行沟通，有时则需要用更温和和耐心的语气与客户进行交流。
通过灵活性和适应性的沟通方式，我们能够更好地满足各方的需求。
如何有效地沟通与协调银行工作中的各方
如何有效地沟通与协调银行工作中的各方在银行工作中，有效地沟通和协调各方之间的工作是至关重要的。
银行作为一个复杂的组织机构，涉及多个部门和职能，需要不同部门之间的紧密合作和协调，以确保业务的顺利开展。
本文将探讨如何有效地沟通和协调银行工作中的各方。
一、建立明确的沟通渠道和机制在银行工作中，建立明确的沟通渠道和机制是实现有效沟通的关键。
首先，必须确保各部门之间有畅通的信息传递渠道，可以及时地交流和传达重要信息。
其次，银行可以建立定期开会的机制，让各部门之间共同研究和解决问题，交流工作经验和最佳实践。
通过建立这样的沟通机制，可以提高沟通效率，促进各方之间的理解和合作。
二、重视沟通技巧的培训有效的沟通需要掌握一定的沟通技巧，特别是在银行这种复杂的组织中更是如此。
银行可以为员工提供相关的沟通技巧培训，帮助他们更好地与他人进行交流和协调。
例如，可以培训员工如何有效地倾听和表达自己的意见，如何处理冲突和解决问题。
通过提升员工的沟通技巧，可以有效地减少沟通误解和冲突，增强团队的协作能力。
三、建立良好的团队文化团队文化对于有效的沟通和协调至关重要。
银行可以培养一种积极乐观的团队文化，鼓励员工之间的合作和支持。
通过鼓励员工互相学习和分享经验，可以促进部门之间的合作和沟通。
另外，银行可以制定一些激励机制，奖励那些在沟通和协调方面表现优秀的员工，以激励他们更好地参与工作。
四、利用现代化的沟通工具和技术现代技术的发展为银行工作中的沟通和协调提供了便利。
银行可以利用电子邮件、即时通讯工具和会议软件等现代化的沟通工具，实现各方之间的及时交流和信息共享。
另外，银行还可以借助数据分析和人工智能技术，优化业务流程和资源分配，实现更高效的工作协调。
五、建立有效的反馈机制和改进措施在银行工作中，建立有效的反馈机制是非常重要的。
各个部门之间应该有开放和透明的沟通氛围，鼓励员工提出问题和建议。
银行可以通过定期组织员工满意度调查和工作反馈会议等方式，获取员工对工作环境和流程的反馈意见，及时改进和调整工作方式。
与银行人员沟通的实战技巧
与银行人员沟通的实战技巧与银行人员沟通是我们日常生活中经常会遇到的事情，无论是办理业务还是解决问题，良好的沟通是确保一切顺利进行的关键。
以下是一些实战技巧，帮助您与银行人员更好地沟通。
第一，尊重和耐心是基本原则。
不管是在银行部门还是其他场合，我们都应该保持尊重和耐心。
在沟通中，不要发脾气或者表现出不耐烦的情绪，因为这可能会导致对方不愿协助你的需求。
相反，保持友好和礼貌的态度，尊重对方的意见和建议。
这样可以帮助建立一个积极和愉快的交流氛围。
第二，明确目的和需求。
在与银行人员沟通之前，我们应该明确自己的目的和需求。
是否只是咨询一些信息，还是需要办理具体的业务，亦或是解决某些问题？清晰明确地表达我们的需求和目的，有助于银行人员理解我们的要求并提供相应的帮助。
第三，准备充分并提供所需的文件和证据。
有时，我们需要在银行处理一些需要特定文件或证据的事务，如贷款申请或账户更改。
在与银行人员沟通之前，事先准备充分，并带齐所需的文件和证据，能够提高我们的办事效率并减少不必要的延误。
第四，避免使用专业术语和行业术语。
银行业是一个专业化的行业，其中有很多专业术语和行业术语。
然而，在与银行人员沟通时，我们应该尽量避免使用这些术语，特别是在对我们来说不太熟悉的情况下。
我们应该使用简单和易于理解的语言，以确保对方准确理解我们的意思。
第五，学会倾听和提问。
倾听对方是一个良好沟通的重要组成部分。
在与银行人员交流时，我们应该主动倾听对方的意见和建议，不要插话或打断对方。
此外，提问也是一个很好的工具，可以帮助我们更深入地了解所咨询的问题，并解决存在的问题。
第六，处理问题和投诉时要冷静客观。
有时，我们可能会遇到一些问题或对银行的服务表示不满，这时我们应该保持冷静和客观的态度。
在与银行人员沟通时，我们应该清楚地表达问题，并请求对方提供解决方案。
同时，保持冷静和礼貌，避免情绪化的沟通，有助于有效解决问题和投诉。
最后，对于优质服务表示感谢。
如何与银行人员进行沟通( 39页)
•赞美、关心 、手续费激励
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大堂经理、柜面人员
沟通的内容
•了解手续费发放情况 •掌握网点主任的想法 •了解同业的最新动态和激励方案情况
•了解销售过程中存在的问题和障碍
•感谢支持和帮助 •寻求资源共同营销
沟通频率：任何可以沟通的时间 沟通的方法
•经常送一些小礼品，并乐意为他们办一些力所能及的事 •赞美、关心 、手续费激励
3
什么是沟通
为达到设定的目的，使用某种载体，将
语言、信息、情感、思想在个人与群体之间传
播的过程。
4
沟通无处不在
面谈
开会
培训
信函
通报和刊物
你所做的每一件事都是在沟通
5
沟通的目的是什么?
让银行人员（包含支行长）了解你
让银行人员了解公司的信誉和实力 让银行人员了解产品 让银行人员积极主动销售产品 让银行人员有技能销售产品 为了达到你设定的目标,与银行人员沟通的最终目 的是为了使银行人员在竞争的环境中愿意且能够更多地 销售我们的产品。 6
予更多的影响，进而激发销售积极性
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第二步：打消顾虑—敢去做
抓住柜面人员情绪关键按钮，解除顾虑，达到目的 按钮一：安全感 工作是否得到上级支持、客户是 否完全接受、产品对客户的好处 按钮二：自信心 销售技能 销售态度 按钮三：物质激励 手续费分配合理与否 19
第三步：满足情感需要—做得更好
• 八小时外沟通
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沟通技巧——赞美
四个赞美点
•工作方面 •家庭方面 •运动、技艺方面 •健康、面相方面 三句赞美语
•您真不错
•我最欣赏您这种人 •我最佩服您这种人
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沟通的时机
1、当网点人员出第一单 2、当网点人员完成、突破计划 3、公司新产品出台 4、当网点受到表彰时 5、竞赛结束时 6、每月发手续费时 7、业务很低落时 8、随时的日常辅导 15
如何与银行人员进行有效沟通
准备 寒喧 发现事实
建立信任关系
切入主题
三、寒喧的要领
•问
•听
封闭式结尾 开放式结尾
•说
准备 寒喧 发现事实
建立信任关系
切入主题
三、寒喧的要领
•问 •听 •说
批判式 移入感情式 享乐式
准备 寒喧 发现事实
建立信任关系
切入主题
三、寒喧的要领
•问
•听
•说
准备 寒喧 发现事实
建立信任关系
切入主题
四、寒喧时常犯的毛病
发现银行人员为什么需要比知道他需 要什么更重要。
准备 寒喧
发现事实 建立信任关系
切入主题
躲闪的目光 意在回避 肩部低 垂表明 缺乏信 心
三、发现事实的技巧
面向前方， 采取大方的 姿态，显示 出信心十足 正面注视，面 带微笑，表示 出态度友好， 注意力集中 正面注视， 表明注意力 集中 松弛的站姿表 明缺乏紧张感
对银行保险的认同
对公司的认同 对银保产品的认同
对自己的认同
2、乐观 3、开心
准备 寒喧 发现事实
建立信任关系
切入主题
三、心态准备之乐观
同学 同事 一起长大的朋友 好朋友的朋友 合作关系 好朋友 双赢
领导
友好
准备 寒喧 发现事实
建立信任关系 整齐的 头发
切入主题
四、衣着和姿势
乱蓬蓬 的头发
皱巴巴 的T恤
拉耳朵 的动作 表明心 存疑惑 身体侧 转意味 着拒绝 接受他 人所说 的话
双手叉腰表 明进行控制 的决心和能 力
理解身体语言
准备 寒喧 发现事实
建立信任关系
切入主题
三、发现事实的技巧（续）
银保经理如何第一次与银行柜员沟通
发现与银保有关资料比较少，有很多比我还新的新人问些问题，我经常私聊告诉他们了，就想不如分享下自己心得，也不用每次都私聊。
所有就献丑了，分享下我自己的心得。
这次说的就是如何第一次和银行柜员沟通，留下个好印象。
首先声明下，我是个新人，之前我也苦思，到处寻求经验。
想着怎么和柜员第一次沟通。
进入这个行业后，只听前辈们说，搞好和银行柜员关系就行了。
因为我是管县城的，加上我负责的县城还没有公司设点，等于说我就是一个人孤军奋战，想和前辈讨论都没机会。
只得终日在想，如何和银行业务员沟通啊，如何和他们建立关系。
如何增加业务，说白了，如何增加收入。
一开始，我也静坐着，等待着前人给经验。
后来时间一天天过去。
我告诉自己，与其等待别人，不如靠自己。
首先要明白，作为银保客户经理，和别人交流前，你要有东西证明自己身份。
比如名片，当然名片也是必不可少的。
一来，在你和银行柜员不熟悉之前，要别人和你互换号码，有人有警惕性，甚至嫌麻烦不愿意。
去银行之前，有几点要做好功课∶1.你要挑选好时间，去之前要先去银行踩点，看看什么时间段忙，什么时间段没人，以乡镇为例，乡镇的银行一般10点后就没什么人了。
这么做的目的是避免和柜员没聊上几句就不停来人办理业务，甚至没机会聊的上。
浪费时间是可耻的，浪费自己时间的人是愚蠢的。
2.衣服穿着上尽量正式点，也不是说必须要西装革履，但起码要给人看上去舒服，能出席点正式场合，别太花哨，给人第一印象就没信任感。
以我自己为例，我二十有三，平时休闲艳丽的服饰很多，穿上去到时尽显阳光，但给人感觉就是太小，做事不放心。
3.带好你印制的名片，有心思的朋友不妨在名片上下点功夫，做的稍微与众不同点。
我在我的名片背面印上一池荷花，清新脱俗，给人看上去特别，正面就是通常的白色底色，也显得正规。
不会给人说华而不实。
最后呢，加几块钱，名片上覆一层膜，不容易损坏，放在别人那名片活的也久点。
比如说，普通名片放在那辈子倒了，给水湿了，名片下场很可能就是被抹布随水一起清理啦。
银行工作中的协调沟通技巧
银行工作中的协调沟通技巧在银行工作中，协调沟通技巧是非常重要的。
作为银行员工，我们需要与客户、同事以及上级保持良好的沟通，以确保工作的顺利进行。
下面将介绍几种在银行工作中常用的协调沟通技巧。
一、倾听并尊重对方意见在沟通中，倾听是非常重要的一环。
我们要积极聆听对方的意见和需求，并对其表达表示尊重。
这可以通过眼神接触、积极回应以及提出合理的问题来展示。
二、清晰明确表达在沟通过程中，我们要学会用清晰且明确的语言表达自己的意图和要求。
避免使用过于专业或复杂的词汇，让对方能够准确理解我们的意思。
三、积极分享信息在银行工作中，信息的共享和传递是非常重要的。
我们要善于将相关信息及时与团队成员和上级进行分享，确保大家都掌握了重要的工作进展和变动。
四、展示良好的身体语言身体语言是沟通中重要的一环。
我们要保持良好的姿势，注意自己的肢体动作和表情，让对方感到我们对他们的重视和关注。
五、礼貌待人在银行工作中，我们时常面临着不同的人际关系。
无论是客户还是同事，我们都要始终保持礼貌和友好的态度。
尽量避免使用冷漠或傲慢的语言和表情，以免产生误解或冲突。
六、善于解决冲突在沟通中，难免会出现一些分歧和冲突。
作为银行员工，我们要学会冷静分析问题的本质，并寻找解决问题的方法。
可以采取主动沟通、协商和妥协的方式来解决冲突，以维护工作的和谐和团队的凝聚力。
七、与他人建立良好的关系在银行工作中，建立良好的人际关系是非常重要的。
我们可以主动与同事和上级建立友好的合作关系，互相支持和帮助。
这样不仅可以促进沟通的效果，还有助于工作的顺利进行。
总结起来，在银行工作中，协调沟通技巧是我们必备的能力。
积极倾听和尊重对方、清晰明确地表达、积极分享信息、展示良好的身体语言、礼貌待人、善于解决冲突以及与他人建立良好的关系，都是我们可以采用的有效方法。
通过不断的实践和提升，我们将能够更好地与他人协调沟通，提高工作效率，实现个人和团队的共同发展。
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网点资料的搜集 展业资料的准备
定位 自信
沟通知识 沟通技巧
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如何与银行 人员沟通
沟通前 准备
确定沟通 对象
明确沟通 目标
规划沟 通步骤
选择沟 通方法
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所辖代理机构进行沟通、协调，激发银行人员销售代理 产品的热情，保证代理业务顺畅进行。
行长室
支行
业务处
客
户 经
正主任
理
分理处
副主任
柜面人员
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赞美，
受人欢迎的最 佳方式！
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切入 主题 建立信 任关系
寒暄 发现 事实
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发现事实的要点
❖目前的状况 ❖希望的状况 ❖需求、问题、渴望
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事实 vs. 原因
发现银行人员为什么需要比 知道他需要什么更重要。
“问什么”比“问”本身更重要
•个 人还 不错
这个 人挺 可信
这个 人和 我挺 投机
他的知识面挺宽 他和我是同类型的人
他很风趣 他挺有礼貌
说话和办事处处为我着想 这个人挺专业
他公司的信誉蛮高 与其他推销员不一样
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和我有共同语言 他对我很了解
他对我的工作很在行 我和他在一起很开心
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切入 主题 建立信 任关系
寒暄 发现 事实
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切入 主题 建立信 任关系
寒暄 发现 事实
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什么是寒暄
寒暄是同理心建设，拉近彼此距 离，找到相互认同感并收集客户资料， 为进一步交往做铺垫。
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寒暄的作用
❖让彼此第一次沟通的紧张放松下来 ❖解除银行人员的戒备心 ❖建立信任关系 ❖寻找共鸣，建立共同点
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寒暄的要领
❖太忙，没时间 ❖保险是骗人的，没人买 ❖有人买，我们一定帮你卖 ❖退保有损失 ❖手续费问题
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沟通时常碰到的问题（续）
❖影响银行存款，与主营业务有冲突 ❖期限太长 ❖领导不支持 ❖收益不确定，我很难向客户介绍 ❖我们解释了很多，但是客户没有买
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沟通的要领
❖建立良好的第一印象 ❖消除银行人员的戒心 ❖制造兴趣话题 ❖激发银行人员表现欲 ❖倾听、微笑 ❖推销自己 ❖避免争议性的话题
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课程大纲
•为什么要沟通 •如何与银行人员沟通 •沟通的注意事项
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沟通的注意事项
❖没有用心聆听 ❖没有适当地说明重点 ❖没有完全理解问题和询问不当 ❖时间太短 ❖自我中心，不理解他人的需要
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与银行人员沟通时的态度
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一个人事业上的成功，有15％依 靠的是专业知识，而85％靠的是人际 关系，也就是沟通能力。
如何与银行人员沟通
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•银行保险新人培训 授课投影片
课程目标
了解客户经理到网点如何与银行 人员的沟通，帮助柜面人员找到销售 产品的理由。
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•银行保险新人培训 授课投影片
课程大纲
•沟通的意义 •如何与银行人员沟通 •沟通的注意事项
•a
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什么是沟通？
沟通是指客户经理与银行人员接触 （面谈）建立信任关系，并收集相关资 料寻找出需求点,激发其销售（支持销售） 银行保险的兴趣。
❖全方位读懂你沟通的对象 ❖准备定位自己在沟通中的角色 ❖明确沟通的目的 ❖沟通需要热情 ❖换位思考掌握沟通
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寒暄方法
一、尊重对方并表达你的真诚 二、认真地倾听别人的谈话 三、记住别人的名字和职务 四、面带微笑 五、把赞美当成一种习惯 六、避免不必要的争论 七、留心自己和对方的身体语言 八、求同存异
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良好的沟通给我们带来了什么？
•顺畅渠道关系 •捕捉真实信息 •达成销售目标 •建立长期关系
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课程大纲
•为什么要沟通 •如何与银行人员沟通 •沟通的注意事项
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如何与银行 人员沟通
沟通前 准备
确定沟通 对象
明确沟通 目标
规划沟 通步骤
选择沟 通方法
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物质的准备 心态的准备 技能的准备
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如何与银行 人员沟通
沟通前 准备
确定沟通 对象
明确沟通 目标
规划沟 通步骤
选择沟 通方法
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分支 行长 中间业务部
分理处（所）主任
银行柜面一线员工
取得支持 政策传达 推动业务
产品销售
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如何与银行 人员沟通
沟通前 准备
确定沟通 对象
明确沟通 目标
规划沟 通步骤
选择沟 通方法
寒暄 发现 事实
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切入主题
销售
——永恒的主题
不能让银行人员牵着你的思路走
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如何与银行人 员沟通
沟通前 准备
确定沟通 对象
明确沟通 目标
规划沟 通步骤
选择沟 通方法
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❖陪同拜访法 ❖介绍法 ❖开门见山法 ❖推动新产品法 ❖讨教法 ❖送资料(礼物)法
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沟通时常碰到的问题
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建立信任关系
客户经理与网点的相处过程
工作关系
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朋友关系
战友关系
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建立信任关系的技巧
❖建立同理心 ❖诚信 ❖友善 ❖建立专业的形象（权威）
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建立信任关系的最佳途径
❖帮助银行人员解决问题 ❖向银行人员提出新的构想 ❖与银行人员之间建立相互信心
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切入 主题 建立信 任关系
——卡耐基
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Thank You!
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