风险控制技术概述(ppt 64页)
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风险控制技术
风险控制技术风险控制技术是指通过应用特定的方法和工具来识别、评估和管理风险，以降低或消除潜在的负面影响。
在不同的领域和行业，风险都是存在的，因此掌握有效的风险控制技术对于保障企业的安全和可持续发展至关重要。
一、风险识别和评估技术风险识别是风险控制的第一步，它涉及到全面了解和识别潜在的威胁和危险。
在风险识别方面，常用的方法包括：1. 风险清单：制定一份详尽的风险清单，列举出可能存在的所有风险，并对其进行分类和评估。
2. SWOT分析：通过对企业的优势、劣势、机会和威胁进行分析，发现可能面临的风险。
3. 需求澄清和情景分析：与相关利益方进行沟通，了解其需求和期望，同时进行情景分析，确定可能出现的风险。
4. 专家咨询和顾问意见：寻求相关领域的专家和顾问的建议和意见，以便更加准确地识别潜在风险。
二、风险管理技术风险识别只是第一步，如何管理和控制风险同样重要。
以下是一些常用的风险管理技术：1. 风险评估和优先级排序：对风险进行综合评估，计算其潜在的损失和可能性，并根据评估结果对风险进行优先级排序。
2. 风险转移和承受：通过购买保险等方式，将一部分风险转移给第三方；对于不能转移的风险，企业需要自己承担，并制定应对方案。
3. 风险避免和减轻：通过调整企业的策略、流程和系统，避免可能导致风险的行为或决策；对于无法避免的风险，采取措施减轻其潜在的影响。
4. 追踪和监控：建立风险追踪和监控系统，及时监测风险的变化和发展，并采取相应的措施来应对。
三、风险控制技术的应用风险控制技术的应用范围广泛，以下是一些典型的领域：1. 金融风险控制：在金融行业中，风险控制技术不仅仅包括对借贷风险的评估和管理，还包括市场风险、信用风险、操作风险等方面。
2. 信息安全风险控制：对于现代企业来说，信息安全风险是一个重要的问题。
风险控制技术可以帮助企业防范网络攻击、数据泄露等风险。
3. 项目风险控制：在项目管理中，风险控制技术可以帮助项目经理识别和管理项目中的潜在风险，保证项目的成功交付。
风险控制原理培训教材PPT
“套期保值”
❖
1..在不稳定或混沌的系统中，一般地 存在一 个时间 尺度， 初始状 态下的 小改变 在这个 时间尺 度将增 长到两 倍。在 地球大 气的情 形下， 这个时 间尺度 是五天 的数量 级，大 约为空 气绕地 球吹一 圈的时 间。
❖
2.人们可以在五天之内作相当准确的 天气预 报，但 是要做 更长远 得多的 天气预 报，就 既需要 大气现 状的准 确知识 ，又需 要一种 不可逾 越的复 杂计算 。我们 除了给 出季度 平均值 以外， 没有办 法对六 个月以 后做具 体的天 气预报 。
4、风险保留
❖ 风险保留，即风险承担。也就是说，如果损 失发生，经济主体将以当时可利用的任何资 金进行支付。
❖ （1）无计划自留。 ❖ （2）有计划自我保险。
（二）风险控制理论
❖ 1、多米诺骨牌理论 ❖ 2、能量破坏性释放理论
二、财务风险
❖ 财务风险是指公司财务结构不合理、融资不 当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预 期收益下降的风险。
（三）基本类型
❖ 筹资风险 ❖ 投资风险 ❖ 经营风险 ❖ 存货管理风险 ❖ 流动性风险
1、筹资风险
❖ 筹资风险指的是由于资金供需市场、宏观经 济环境的变化，企业筹集资金给财务成果带 来的不确定性。
❖ 筹资风险主要包括利率风险、再融资风险、 财务杠杆效应、汇率风险、购买力风险等。
2、投资风险
❖ 投资风险指企业投入一定资金后，因市场需 求变化而影响最终收益与预期收益偏离的风 险。
❖ 控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。
3、风险转移
❖ 风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给 受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大 降低经济主体的风险程度。
风险控制技术概述(ppt 64页)
①损失事件总是由各种因素构成的一个完整 顺序引起的，其中最后一个因素就是事故，事故总 是直接由人为的风险因素或物质的风险因素引起的
②人的不安全行为是造成大多数风险事故的 原因
③由于发生人的不安全行为，造成了致残型 伤害事故
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.2风险预防的理论 （1）多米诺骨牌理论
④严重的伤害是偶然发生的，导致发生伤害 事故的时间基本上是可以预防的
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.2风险预防的理论 （3）能量意外释放论 1961年由吉布森提出的 ➢该理论认为，事故是一种不正常的或不希望的能 量释放，各种形式的能量是构成伤害的直接原因 ➢应该通过控制能量货能量载体来预防灾害事故 ➢该理论阐述了伤害事故发生的物理本质，指明了 防止伤害事故就是防止能量意外释放，防止人体接 触能量 ➢人们应该在日常生产生活中注意能量的流动、转 换以及相互作用 ➢由于能量或危险物质释放的主要原因是认得不安 全行为或物的不安全状态使得能量或危险物质失去 控制，所以更加强调人的作用和物的安全状态
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.3风险预防的原则
（1）事故后果可以忽略，可以不采取风险预防措施 （2）事故后果比较轻，暂时还不能造成人员伤害和财 产损失，应该考虑采取风险预防措施 （3）事故后果严重，会造成人员伤亡和财产损失需要 立即采取风险预防的措施 （4）可以造成灾难性后果的风险事故，必须立即采取 措施，排除安全隐患
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.1风险预防的概念 3.3.2风险预防的理论 3.3.3风险预防的原则 3.3.4风险预防的方法 3.3.5风险预防的综合运用
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.2风险预防的理论 （1）多米诺骨牌理论
②人的不安全行为是造成大多数风险事故的 原因
③由于发生人的不安全行为，造成了致残型 伤害事故
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.2风险预防的理论 （1）多米诺骨牌理论
④严重的伤害是偶然发生的，导致发生伤害 事故的时间基本上是可以预防的
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.2风险预防的理论 （3）能量意外释放论 1961年由吉布森提出的 ➢该理论认为，事故是一种不正常的或不希望的能 量释放，各种形式的能量是构成伤害的直接原因 ➢应该通过控制能量货能量载体来预防灾害事故 ➢该理论阐述了伤害事故发生的物理本质，指明了 防止伤害事故就是防止能量意外释放，防止人体接 触能量 ➢人们应该在日常生产生活中注意能量的流动、转 换以及相互作用 ➢由于能量或危险物质释放的主要原因是认得不安 全行为或物的不安全状态使得能量或危险物质失去 控制，所以更加强调人的作用和物的安全状态
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.3风险预防的原则
（1）事故后果可以忽略，可以不采取风险预防措施 （2）事故后果比较轻，暂时还不能造成人员伤害和财 产损失，应该考虑采取风险预防措施 （3）事故后果严重，会造成人员伤亡和财产损失需要 立即采取风险预防的措施 （4）可以造成灾难性后果的风险事故，必须立即采取 措施，排除安全隐患
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.1风险预防的概念 3.3.2风险预防的理论 3.3.3风险预防的原则 3.3.4风险预防的方法 3.3.5风险预防的综合运用
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.2风险预防的理论 （1）多米诺骨牌理论
第七章风险控制技术PPT课件
11.08.2020
风险控制技术
第二节 损失控制
2.人们行为法——是以人们的过失行为 为风险预防的出发点，通过风险管理 知识教育、操作规程培训、安全态度 教育，来避免人们的不安全行为。 人 们行为法主要包括： （1）安全法制教育 （2）安全技能教育 （3）安全态度教育
11.08.2020
风险控制技术
第二节 损失控制
3.规章制度法 是指国家、企业制定相应的规章
11.08.2020
风险控制技术
案例3：梧州电子仪器厂在开发生产接高频 插件时，面临多种策略选择。如果从日本引 进全套设备需投资800万元，这对当时仅百 人的小企业的微薄财力来说是不能企及的。 若借款引进设备，稍有差池，则会使企业承 担巨额债务，导致其破产。于是该厂采用逐 步试探策略，先用200万元引进散件和后道 工序设备，待收回投资后再成套引进，结果 使新产品开发最终获得成功。这说明在企业 财力有限，不能一步到位实现投资时，可以 采取分步策略来回避风险。
正面冲突，分步实施的策略，回避掉一部
分风险。
11.08.2020
风险控制技术
案例1：澳大利亚AFV公司是大连华泰用品有限公 司的供应商。2003年，大连华泰用品有限公司突 然增加了进货金额，同时出现回款不及时的现象。 澳大利亚AFV公司即委托华夏信用对其进行信用调 查，发现大连华泰用品有限公司虽然是合法存在的 法人实体，但长期经营混乱，通过对大连华泰用品 有限公司的相关财务资料进行分析，发现企业的偿 债能力很弱，与其开展业务存在很大的经营风险。 据此，澳大利亚AFV公司立即中止了与大连华泰用 品公司的合作，避免承担可能带来更大损失的风险。
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风险控制技术
第二节 损失控制
（三）风险预防的方法
风险控制技术
第二节 损失控制
2.人们行为法——是以人们的过失行为 为风险预防的出发点，通过风险管理 知识教育、操作规程培训、安全态度 教育，来避免人们的不安全行为。 人 们行为法主要包括： （1）安全法制教育 （2）安全技能教育 （3）安全态度教育
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风险控制技术
第二节 损失控制
3.规章制度法 是指国家、企业制定相应的规章
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风险控制技术
案例3：梧州电子仪器厂在开发生产接高频 插件时，面临多种策略选择。如果从日本引 进全套设备需投资800万元，这对当时仅百 人的小企业的微薄财力来说是不能企及的。 若借款引进设备，稍有差池，则会使企业承 担巨额债务，导致其破产。于是该厂采用逐 步试探策略，先用200万元引进散件和后道 工序设备，待收回投资后再成套引进，结果 使新产品开发最终获得成功。这说明在企业 财力有限，不能一步到位实现投资时，可以 采取分步策略来回避风险。
正面冲突，分步实施的策略，回避掉一部
分风险。
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风险控制技术
案例1：澳大利亚AFV公司是大连华泰用品有限公 司的供应商。2003年，大连华泰用品有限公司突 然增加了进货金额，同时出现回款不及时的现象。 澳大利亚AFV公司即委托华夏信用对其进行信用调 查，发现大连华泰用品有限公司虽然是合法存在的 法人实体，但长期经营混乱，通过对大连华泰用品 有限公司的相关财务资料进行分析，发现企业的偿 债能力很弱，与其开展业务存在很大的经营风险。 据此，澳大利亚AFV公司立即中止了与大连华泰用 品公司的合作，避免承担可能带来更大损失的风险。
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风险控制技术
第二节 损失控制
（三）风险预防的方法
《风险控制》PPT课件
• 一类是事后措施，即在损失发生后为减少损失程 度所采取的一系列措施。
• 事前措施，也会减少损失发生的可能性，如在没 有紧急情况下以较慢的速度驾驶救护车，既达到 损失抑制的效果，又起到了损失预防的效果。
• 事后措施主要集中在：紧急情况的处理即急救措 施、恢复计划或合法的保护，以来阻止损失范围 的扩大。
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• （二）不安全行为的成因
• 1．心理因素：进入生产场地的不良条件反 射、思想不集中、错觉、遗忘、个性、情 绪不稳定、烦恼、自我意识过强、不懂装 懂、自以为是、过分相信别人、迷信以往 经验、自卑、迟钝、图省事等。
• 2．生理因素
• 3．技能因素
• 4．管理因素
• 5．教育训练因素
• 6．设备和环境因素
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• 二、风险避免的适应性
• 风险避免是处理风险的一种有用的、极为普遍的 一种方法。企业在采用避免来处理风险时必须考 虑以下几个方面的因素：
• 第一，某些风险是无法回避的。
• 第二，采取避免风险方法在经济上未必适当，某 些风险即使可以避免，但就经济效益而言也许不 合适。一个企业固然可以凭借不从事任何营业行 为而避免风险，但从正常情况来看，一个企业没 有营业行为自然也没有营业收入，当然也就无法 赚取利润。
• 二、风险控制理论
• （一）工程性理论
• 工程性理论是早期的理论，它强调事故的机械危险和自 然危险，认为风险是由机械和自然方面的原因造成的， 对风险进行控制就要从这些角度入手。基于工程性理论 的风险管理措施都与有形的工程技术设施相联系，手段 比较直观、效果也比较明显。
• 最初的风险来源的判断集中于工程与机械、原因在于最 早的风险管理起源于工业生产。
《风险控制培训》课件
2
风险控制的注意事项
掌握风险控制过程中需要注意的关键事项和最佳实践。
3
风险控制的关键要素
了解成功实施风险控制所需的关键要素和组织结构。
风险控制培训
培训目的和内容
介绍风险控制培训的目标和内 容，帮助您建立全面的风险控 制知识体系。
培训方式和形式
探讨风险控制培训的多种形式 和适用场景，以及在线培训的 优势和挑战。
《风险控制培训》PPT课 件
欢迎参加风险控制培训课程！在本课件中，我们将介绍风险控制的概念、方 法和实践，以及培训的目的和重要性。
概述
什么是风险控制
了解风险控制的定义和范围，明确其在企业管理中的作用和意义。
为什么需要风险控制
探讨为什么风险控制对企业的成功和可持续发展至关重要。
风险控制的目的和意义
学习风险控制的核心目标和对企业的积极影响。
培训的评估和反馈
了解如何评估培训效果，并通 过反馈机制不断提升培训质量 和效果。
总结
风险控制的重要性
总结风险控制的核心意义和价值，鼓励企业把风险控制作为战略任务。
风险控制的未来发展趋势
展望风险控制领域的未来发展，包括技术创新和全球化趋势。
风险控制的职业发展和建议
提供关于风险控制职业发展的建议和机会，激励个人在该领域中追求卓越。
风险控制方法
风险识别
学习如何准确识别和分析潜 在风险，并建立有效的风险 识别机制。
风险分析和评估
了解如何对风险进行详细分 析Байду номын сангаас评估，以确定风险的重 要性和可能性。
风险处理
介绍风险处理的四种主要策 略：避免、转移、降低和接 受。
风险控制实践
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风险控制实践流程
第七章风险控制技术.ppt
动放弃，是一种无奈的选择 2.风险规避存在着不适用的情形 3.规避某种风险很可能会产生另一种风险
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风险控制技术
第二节 损失控制
一、损失控制的概念和特点 损失控制是指风险管理单位有意
识地采取措施，防止风险事故的发 生，控制和减少风险事故造成的经 济和社会损失。 做好两方面工作： 1、风险预防
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风险控制技术
案例3：梧州电子仪器厂在开发生产接高频 插件时，面临多种策略选择。如果从日本引 进全套设备需投资800万元，这对当时仅百 人的小企业的微薄财力来说是不能企及的。 若借款引进设备，稍有差池，则会使企业承 担巨额债务，导致其破产。于是该厂采用逐 步试探策略，先用200万元引进散件和后道 工序设备，待收回投资后再成套引进，结果 使新产品开发最终获得成功。这说明在企业 财力有限，不能一步到位实现投资时，可以 采取分步策略来回避风险。
第二节 损失控制
3.规章制度法 是指国家、企业制定相应的规章
制度，要求风险管理单位在国家 规章制度的范围内，进行经济和 社会活动，预防风险事故的发生。
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风险控制技术
第二节 损失控制
（三）风险预防的方法
1.工程物理法 2.人们行为法 3.规章制度法
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风险控制技术
第二节 损失控制
1.工程物理法 ——损失预防的措施如果侧重于风险 单位的物质因素，则称为工程物理法。
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风险控制技术
第二节 损失控制
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风险控制技术
案例2：凯马特成立于1897年，是美国第二大零售 商，也是美国历史最悠久的零售商之一。但其最终 在2002年1月22日正式申请破产保护，从而成为当 时美国历史上根据《破产法》第11章提出破产保护 的最大零售商。其中，导致凯马特破产的原因之一 就是忽略了外部技术环境变化。凯马特不愿意把钱 投资于现代信息技术，在信息系统建设上行动迟缓， 如在跟踪销售和订货系统上，1973年沃尔玛64个 商店已有22个都在使用计算机系统时，凯马特还在 让公司673个商店经理把订货簿手写填上，然后每 天以发货清单的形式寄往总部；在建设收款机扫
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风险控制技术
第二节 损失控制
一、损失控制的概念和特点 损失控制是指风险管理单位有意
识地采取措施，防止风险事故的发 生，控制和减少风险事故造成的经 济和社会损失。 做好两方面工作： 1、风险预防
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风险控制技术
案例3：梧州电子仪器厂在开发生产接高频 插件时，面临多种策略选择。如果从日本引 进全套设备需投资800万元，这对当时仅百 人的小企业的微薄财力来说是不能企及的。 若借款引进设备，稍有差池，则会使企业承 担巨额债务，导致其破产。于是该厂采用逐 步试探策略，先用200万元引进散件和后道 工序设备，待收回投资后再成套引进，结果 使新产品开发最终获得成功。这说明在企业 财力有限，不能一步到位实现投资时，可以 采取分步策略来回避风险。
第二节 损失控制
3.规章制度法 是指国家、企业制定相应的规章
制度，要求风险管理单位在国家 规章制度的范围内，进行经济和 社会活动，预防风险事故的发生。
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风险控制技术
第二节 损失控制
（三）风险预防的方法
1.工程物理法 2.人们行为法 3.规章制度法
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风险控制技术
第二节 损失控制
1.工程物理法 ——损失预防的措施如果侧重于风险 单位的物质因素，则称为工程物理法。
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风险控制技术
第二节 损失控制
11.11.2020
风险控制技术
案例2：凯马特成立于1897年，是美国第二大零售 商，也是美国历史最悠久的零售商之一。但其最终 在2002年1月22日正式申请破产保护，从而成为当 时美国历史上根据《破产法》第11章提出破产保护 的最大零售商。其中，导致凯马特破产的原因之一 就是忽略了外部技术环境变化。凯马特不愿意把钱 投资于现代信息技术，在信息系统建设上行动迟缓， 如在跟踪销售和订货系统上，1973年沃尔玛64个 商店已有22个都在使用计算机系统时，凯马特还在 让公司673个商店经理把订货簿手写填上，然后每 天以发货清单的形式寄往总部；在建设收款机扫
风险控制措施pptppt
详细描述
在金融领域，风险管理是一项非常重要的任务。对于投资者来说，可以通过分散投资、限制杠杆和止损措施来 降低市场风险。对于管理者来说，可以通过制定稳健的投资策略、加强内部控制和合规管理来降低风险。此外 ，金融风险管理还可以通过衍生品交易、对冲策略和保险等方式进行。
社会风险管理案例
总结词
社会风险管理是指针对社会中存在的各种 风险进行管理和控制，以促进社会的稳定 和可持续发展。
风险控制的历史发展
古代风险控制
01
在古代，人们已经有了对自然灾害和人为事故的防范意识和措
施，如建造城墙、制定法律等。
近代风险控制
02
随着工业革命的兴起，事故和职业伤害不断增加，逐渐形成了
以保险和安全管理为主要手段的风险控制体系。
现代风险控制
03
现代社会中，风险控制已经发展成为一个综合性、系统性的工
细化风险来源
对每个风险来源进行深入分析，以便更全面地了解风险产生 的具体原因。
分析风险成因
分析风险成因
探究风险产生的原因和机制，从不同角度分析风险的性质和潜在影响。
确定风险成因的关键因素
找出导致风险产生的关键因素，为后续的风险管理提供重点目标。
评估风险影响
评估风险影响
全面评估风险对组织的潜在影响，包括财务损失、声誉损失等。
03
常见的风险接受措施包括：制定应急预案、储备资源、提高抗风险能力等。企 业应根据自身的实际情况和业务需求，制定合理的接受策略，并随时关注风险 的动态变化，以便及时调整策略。
03
风险控制具体实施步骤
确定风险来源
确定风险来源
识别和列举可能产生风险的各类因素，包括内部和外部环境 因素、硬件和软件故障、人员失误等。
在金融领域，风险管理是一项非常重要的任务。对于投资者来说，可以通过分散投资、限制杠杆和止损措施来 降低市场风险。对于管理者来说，可以通过制定稳健的投资策略、加强内部控制和合规管理来降低风险。此外 ，金融风险管理还可以通过衍生品交易、对冲策略和保险等方式进行。
社会风险管理案例
总结词
社会风险管理是指针对社会中存在的各种 风险进行管理和控制，以促进社会的稳定 和可持续发展。
风险控制的历史发展
古代风险控制
01
在古代，人们已经有了对自然灾害和人为事故的防范意识和措
施，如建造城墙、制定法律等。
近代风险控制
02
随着工业革命的兴起，事故和职业伤害不断增加，逐渐形成了
以保险和安全管理为主要手段的风险控制体系。
现代风险控制
03
现代社会中，风险控制已经发展成为一个综合性、系统性的工
细化风险来源
对每个风险来源进行深入分析，以便更全面地了解风险产生 的具体原因。
分析风险成因
分析风险成因
探究风险产生的原因和机制，从不同角度分析风险的性质和潜在影响。
确定风险成因的关键因素
找出导致风险产生的关键因素，为后续的风险管理提供重点目标。
评估风险影响
评估风险影响
全面评估风险对组织的潜在影响，包括财务损失、声誉损失等。
03
常见的风险接受措施包括：制定应急预案、储备资源、提高抗风险能力等。企 业应根据自身的实际情况和业务需求，制定合理的接受策略，并随时关注风险 的动态变化，以便及时调整策略。
03
风险控制具体实施步骤
确定风险来源
确定风险来源
识别和列举可能产生风险的各类因素，包括内部和外部环境 因素、硬件和软件故障、人员失误等。
风险控制原理-PPT
大家应该也有点累了,稍作休息
大家有疑问得,可以询问与交流
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(一)财务风险得表现
❖ 上市公司财务风险主要表现有:
❖ (1)无力偿还债务风险 ❖ (2)利率变动风险。 ❖ (3)再观环境得复杂性就是企业 产生财务风险得外部原因
❖ 2、企业财务管理人员对财务风险得客观性认 识不足
5、流动性风险
❖ 流动性风险就是指企业资产不能正常与确定 性地转移现金或企业债务与付现责任不能正 常履行得可能性。
(四)措施
❖ 企业财务风险就是客观存在得,因此完全消除 财务风险就是不可能得,也就是不现实得。对 于企业财务风险,只能采取尽可能得措施,将其 影响降低到最低得程度。
1、化解筹资风险得主要措施
❖ 经营风险主要包括采购风险、生产风险、存 货变现风险、应收账款变现风险等。
4、存货管理风险
❖ 企业保持一定量得存货对于其进行正常生产 来说就是至关重要得,但如何确定最优库存量 就是一个比较棘手得问题,存货太多会导致产 品积压,占用企业资金,风险较高;存货太少又 可能导致原料供应不及时,影响企业得正常生 产,严重时可能造成对客户得违约,影响企业得 信誉。
风险控制原理
一、风险控制
❖ 风险控制就是指风险管理者采取各种措施与 方法,消灭或减少风险事件发生得各种可能性, 或者减少风险事件发生时造成得损失。
(一)风险控制得方法
❖ 风险回避 ❖ 损失控制 ❖ 风险转移 ❖ 风险保留
1、风险回避
❖ 风险回避就是投资主体有意识地放弃风险行为,完全 避免特定得损失风险。
3、化解汇率风险得主要措施
❖ (1)选择恰当合同货币。 ❖ (2)通过在金融市场进行保值操作。 ❖ (3)对于经济主体在资产负债表会计处理过程
风险控制理论PPT课件
优秀的前提是至少需要你懂得巨量的风险管控手段和方法
风控不受任何外在的干扰，从公司的高度出发，作为风控
要能迅速判断出客户的资质，客观的做出否决还是继续的
结论。
可编辑课件PPT
2
风控基础（一）
风险永恒理论：
风控，首先要识别风险。风险从哪儿来？有业务 就有风险。不要企图消灭风险，因为那是不可能 的。只要有利益存在，所有的攻击和尝试都不会 停止，无论它有多么的因难，哪怕它是违法的。 我们称之为风控问题的未知性和不可控性。虽然 你很努力的在防御着，但你的确无法知道下一个 问题在何处，也无法保证有绝对意义上的安全。
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风控基础（五）
木桶原理
风控水平取决于防御体系最薄弱的环节。如果你 发现了一个明显会被利用的漏洞或者缺陷并且是 无法控制或者承受的，都应该尽快的修补它，否 则将承受比评估时还要多的损失。漏洞被发现的 速度远高于你的想像。基于这个事实，应该在监 控最薄弱的环节多加监控，了解现在的处境和状 况以便于做出正确的判断。
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风控基础（三）
动态平衡理论：
正如第一条所述，我们无法消灭风险。那么，
风险和损失就是一个动态平衡的过程。平衡好
风险和资损，才是我们追求的目标。举个例子，
如果风控拦截保护的资金小于这些订单带来的
价值、处理成本或者是用户流失，那么我们就
应该考虑是否还需要这么做。当然，平衡要考
虑的东西越不止这些，你同样要考虑如果风险
发生时对公司的影响，用户感受以及公司投资
方的压力。总之，平衡是风控的第一要素。
可编辑课件PPT
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风控基础（四）
积累数据
在今天，几乎所有的人都知道大数据，而风控的 基本做法，就是通过数据来展现异常。所以在你 没有数据的时候，你将寸步难行。要积累的是所 有的，尽可能多的细节数据，尽可能多的样本客 户，即使大部分时候你无法知道这些数据将用在 什么地方。通过大量的数据，努力培养自己的感 官与直觉，并回馈系统评分卡不断的学习与调整。
【优选文档】风险控制原理PPT
❖ 经营风险主要包括采购风险、生产风险、存 货变现风险、应收账款变现风险等。
4、存货管理风险
另外， 品种越多，风险就越小。
企业保持一定量的存货对于其进行正常生产 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或者减少风险事件发生时造成的损失。
❖ 对于企业财务风险，只能采取尽可能的措施，将其影响降低到最低的程度。
2、化解 风险的主要措施
❖ 从风险防范的角度来看， 风险主要应该通过 控制 期限、 品种来降低。一般来说， 期越 长，风险就大，因此企业应该尽量选择短期 。 另外， 品种越多，风险就越小。
3、化解汇率风险的主要措施
（1）选择恰当合同货币。 ❖ （4） 主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。
（二）财务风险成因
（三）基本类型
❖ 筹资风险 ❖ 风险 ❖ 经营风险 ❖ 存货管理风险 ❖ 流动性风险
1、筹资风险
❖ 筹资风险指的是由于资金供需市场、宏观经 济环境的变化，企业筹集资金给财务成果带 来的不确定性。
❖ 筹资风险主要包括利率风险、再 风险、财务 杠杆效应、汇率风险、购买力风险等。
2、 风险
风险控制原理
一、风险控制
❖ 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方 法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或 者减少风险事件发生时造成的损失。
（一）风险控制的方法
❖ 风险回避 ❖ 损失控制 ❖ 风险转移 ❖ 风险保留
1、风险回避
❖ 风险回避是 主体有意识地放弃风险行为，完全避 免特定的损失风险。
正常生产，严重时可能造成对客户的违约， 企业价值的变动。
（2）存在可实现同样目标的其他方案，风险更低。
影响企业的信誉。 损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。
4、存货管理风险
另外， 品种越多，风险就越小。
企业保持一定量的存货对于其进行正常生产 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或者减少风险事件发生时造成的损失。
❖ 对于企业财务风险，只能采取尽可能的措施，将其影响降低到最低的程度。
2、化解 风险的主要措施
❖ 从风险防范的角度来看， 风险主要应该通过 控制 期限、 品种来降低。一般来说， 期越 长，风险就大，因此企业应该尽量选择短期 。 另外， 品种越多，风险就越小。
3、化解汇率风险的主要措施
（1）选择恰当合同货币。 ❖ （4） 主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。
（二）财务风险成因
（三）基本类型
❖ 筹资风险 ❖ 风险 ❖ 经营风险 ❖ 存货管理风险 ❖ 流动性风险
1、筹资风险
❖ 筹资风险指的是由于资金供需市场、宏观经 济环境的变化，企业筹集资金给财务成果带 来的不确定性。
❖ 筹资风险主要包括利率风险、再 风险、财务 杠杆效应、汇率风险、购买力风险等。
2、 风险
风险控制原理
一、风险控制
❖ 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方 法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或 者减少风险事件发生时造成的损失。
（一）风险控制的方法
❖ 风险回避 ❖ 损失控制 ❖ 风险转移 ❖ 风险保留
1、风险回避
❖ 风险回避是 主体有意识地放弃风险行为，完全避 免特定的损失风险。
正常生产，严重时可能造成对客户的违约， 企业价值的变动。
（2）存在可实现同样目标的其他方案，风险更低。
影响企业的信誉。 损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。
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2.风险规避
2.1风险规避的概念 2.2风险规避的方式 2.3风险规避使用的情形 2.4风险规避的特点 2.5风险规避的优缺点
2.风险规避
2.1风险规避的概念
风险规避是至风险管理单位主动采取措施放弃 原先承担的风险或者完全拒绝承担风险的行为。
风险规避是一种有意识不让个人、家庭或 者公司面临特定风险的行为，从某种意义上说， 风险规避是将风险发生的概率降低为零。
2.风险规避
2.5风险规避的优缺点
优点： 风险规避可以避免损失的发生，风险规避是一 中最彻底的、主动避免风险的方法，可以完全、彻 底地消除风险事故造成的经济损失。
2.风险规避
2.5风险规避的优缺点
缺点： （1）风险和收益往往是并存的，放弃风险 意味着放弃了获得经济收益的机会
（2）风险规避存在着不适用的情形 ①某些风险事故造成的损失是不可避
1.风险评价的基础上，针 对企业存在的风险因素，采取各种控制技术，尽量减少企 业的风险暴露，降低损失频率和减少损失幅度。
风险回避
控制型 损失预防
（风险控制） 损失抑制
风险因子管理
多元化投资
分类：
衍生工具对冲
财务型 财务重组
（风险融资） 资产负债管理
风险自留
保险与非保险转移
1.风险控制技术概述
1.2风险控制的概念
风险控制，就是利用合理合法的措施， 控制损失程度的不确定性以及对损失程度 波动性进行控制的一种活动。
1.风险控制技术概述
1.3风险控制技术的分类
1.3.1按照风险定义的两个方面可分为两类： （1）对损失程度进行控制 风险规避
的风险控制技术
（2）控制损失的波动性 的风险控制技术
3.损失控制
3.1损失控制的概念和与风险规避的异同 3.2损失控制的类型 3.3风险预防 3.4损失抑制 3.5损失控制的原则 3.6损失控制的成本和收益
3.损失控制
3.2损失控制的类型
（1）按照损失控制的目的划分，损失控制技术可以 分成风险预防和损失抑制
（2）按照损失控制的方式划分，可以分为工程物理 法、人们行为法和规章制度法
（3）按照损失控制的时间划分，可以分为损失前控 制、损失时控制和损失后控制
3.损失控制
3.1损失控制的概念和与风险规避的异同 3.2损失控制的类型 3.3风险预防 3.4损失抑制 3.5损失控制的原则 3.6损失控制的成本和收益
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.1风险预防的概念 3.3.2风险预防的理论 3.3.3风险预防的原则 3.3.4风险预防的方法 3.3.5风险预防的综合运用
3.1损失控制的概念和与风险规避的异同
3.1.2损失控制与风险规避的异同 （1）共同点： 二者都以处理风险单位为对象，都未 采取转移风险的方法 （2）不同点： ①损失控制是风险管理单位不愿放弃 与不能转移的风险，是风险管理者主动采 取的风险管理技术；风险规避是风险管理 者主动放弃或者中止风险 ②损失控制的目的是，积极改善风险 单位的特性，是风险事故被控制在安全的 界限内；而风险规避则是消极的放弃或中 止风险
3.损失控制
3.1损失控制的概念和与风险规避的异同
3.1.1损失控制的概念 损失控制是指风险管理单位有意识地采取措施，
防止风险事故的发生，控制和减少风险事故造成的经 济和社会损失
通常要做好两个方面： （1）风险预防 （2）损失抑制
损失抑制
事故损失 事故损失 事故损失
风险因素 风险预防
3.损失控制
第八章 控制型风险应对
目录
1. 风险控制技术概述 2. 风险规避 3. 损失控制 4. 非保险转移风险 5. 保险
目录
1. 风险控制技术概述 2. 风险规避 3. 损失控制 4. 非保险转移风险 5. 保险
1.风险控制技术概述
1.1风险概念的复习 1.2风险控制的概念 1.3风险控制的分类
1.风险应对技术概述
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.1风险预防的概念 风险预防时值在损失发生前为了消除或减少可
能引起损失的各项因素所采取的具体措施
风险预防与风险规避的区别在于，损失预防不 消除损失发生的可能性，而风险规避使损失发生的 概率为0
风险预防和损失抑制也有区别，损失抑制的重 点在于减少损失发生的程度而不是损失发生的可能 性
风险规避是各种风险控制技术中最简单的 方式，同时，也是最消极的方式
2.风险规避
2.2风险规避的方式
（1）完全拒绝承担风险 完全拒绝承担风险的特点在于风险管理者预见
到了风险事故发生的可能性，在风险事故未发生前 进行处理
（2）放弃原先承担的风险 放弃原先承担风险的特点在于风险因素已
经存在，被风险管理者发现，及时进行了处理
2.风险规避
2.3风险规避使用的情形
（1）适用于发生频率高且损失程度比较大的特大风 险
（2）适用于风险规避适用于损失平率虽不大， 但是损失后果严重，并且无法得到补偿的风险
（3）适用于采用其他风险管理技术的成本比较 高，且超过风险规避成本的情形
2.风险规避
2.4风险规避的特点
（1）风险规避可以避免损失的发生 （2）风险规避是一种主动放弃风险的决策 （3）风险规避同时意味着经济收益的丧失 （4）风险规避对已经存在的风险不适用 （5）规避某种风险可能产生和/或面临另一种风险 （6）采取风险规避的方法对于某些风险是无效的
免的，采取风险规避的方法无效 ②无法规避的风险，不能采取风险规
避的办法 ③风险规避不适用于正在实施的工程
（3）规避某种风险很有可能产生另一种风 险
目录
1. 风险控制技术概述 2. 风险规避 3. 损失控制 4. 非保险转移风险 5. 保险
3.损失控制
3.1损失控制的概念和与风险规避的异同 3.2损失控制的类型 3.3风险预防 3.4损失抑制 3.5损失控制的原则 3.6损失控制的成本和收益
3.损失控制
3.3风险预防
3.3.1风险预防的概念 3.3.2风险预防的理论 3.3.3风险预防的原则 3.3.4风险预防的方法 3.3.5风险预防的综合运用
损失控制（风险减缓） 风险（损失）抑制
控制型非保险转移
保险
1.风险控制技术概述
1.3风险控制技术的分类
1.3.2按照一般理论界的分法又可以分为三类： （1）风险规避 （2）损失控制 非保险转移
（3）风险转移
保险转移
目录
1. 风险控制技术概述 2. 风险规避 3. 损失控制 4. 风险因子管理 5. 多元化投资