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七张保单保障检视表

七张保单保障检视表篇一：人生必备七张保单第1张：意外险保单上午还在广州悠闲地喝早茶，晚上已经回到北京的三里屯泡吧。

在打一辆飞机看演唱会已经成为旧闻的今天，许多年轻的白领对这样的工作方式早已经习惯。

休闲方式也不再局限于旅行和游玩，滑板、潜水、探险、滑翔、蹦极，玩的都是心跳。

但是风险呢？谁都知道飞机比火车出事的概率要高一点点，而蹦极的设施再安全也会有出错的时候。

城市的车辆越来越多，开车的人也越来越容易焦虑，交通事故每天都在城市的大街小巷上演。

风险已经不再是小概率事件，而生命中错误的一次碰撞总要有人来买单。

对于刚参加工作的年轻人而言，买份高额的寿险是不现实的。

25岁-30岁，我们的经济能力还有限，我们还在创业或打拼，我们还要为人生积累财富，我们还要为买房、买车做准备，我们没有家庭所累，没必要、也不乐意把所有的钱都放进保险公司的存折里。

意外险是这个阶段必备的第一张保单。

意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残废给付。

买一份意外险是对生命的保障，更体现了对父母养育之恩的报偿。

尽管意外险没有理财功能，在不出险的情况下，不能获得返还与收益，但与其高达10万元的赔付金额相比，每年几百元的投入就显得微不足道。

任何其他一个险种都不可能像意外险一样，有如此之高的保障功能。

意外险的附加险种也是必要的选择。

因意外发生的医疗赔偿，包括门诊、挂号费全都可以获得赔付。

小病的住院、手术费用，也可以附加住院与手术补偿来实现。

地2张：大病医疗保单30岁，我们已经开始害怕体检。

我们拿着不薄的薪水，小心地规划着未来。

生活似乎在按照设想中一步步推进，但是内心里总有那么一点点不安。

我们的生活质量真的提高了吗？但生存环境越来越恶化、空气越来越污浊，也是不争的事实。

我们好象越来越没有时间去健身，是惰性，还是肩上越来越重的责任，还是两者兼有，没人说得清。

一大半白领处于亚健康状态，大病发病率越来越高，年龄越来越低，这个问题却谁也无法否认。

再看看我们的医疗保障现状吧。

保单检视表-模板

被保险人姓名：
责任类别
性别：
明明白白买保险 · 保险理财规划建议通用
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
身份证号码：
住址：
风险需求实际购买保额责任公司产品
保额
保额
缺口
名称
年交保费
投保人受益人
定期寿险
身价保障意外身故
意外伤残
重大疾病
大病保障中症保障
轻症保障
保
意外医疗
险医疗保障
责
住院医疗
任住院补贴住院补贴
教育保障
教育年金领取金额
养老保障
养老年金领取金额
财富传承终身寿险
其他保障
年缴保费
合计：
元
您的保险咨询顾问：
电话：
理财规划建议通用检视表
址：
年月日
联系电话： (2个以上)
保单号
生效日期
缴费期限
保障期间
职业类别
转帐银行/银行卡号
备注
电话：

善用保单检视表健康险销售经验分享22页

过去我对健康险销售的看法
不愿讲：担心承保不顺利（年龄，健康状
况）
不好讲：缴费期长，没有收益，

不敢讲：遇到有缴费能力的客户，按照保
费不拒绝为依据设计保额，忽视保额重要
性
改变源于
一次亲身体验
在公司前台，看到一位50多岁的老同志泪流满面，因
自身不幸罹患重疾，虽拿到4万理赔金，但依然不足以
2.重疾险越早买越划算
①同一个客户，现在买和10年后买的差距：
多保10年，每年保费便宜2820元
同样的保额
越早买越便宜保的越久
4月xx销售感悟
3.低保额重疾险对自己和客户毫无价值
①对自己：毫无价值感，不能帮助客户，不能体现自己的工作价值 ②对客户：太少的理赔金对重大疾病治疗毫无意义
4.重疾险要卖就卖50万
坚持运动可以赠送保额，真实惠
结婚生子可以按照当年保费加保额，真划算年金转换为养老金，很安心
我的第一个xx客户
我老公
已有保额：10万

老公主动问xx：
刚进公司，老公不太支持，我就把老公送去新人班学习
老公是做生意的，也有人脉资源，争取到一次参加分公司金牌工程的
培训老公主动问我“好多同学都在发这个产品，我看了下，确实很不错，我这个年龄（48岁）还可以买吗？当时拿出全能宝做计划书，保费确实很便宜，决定在老公生日前为老
我的动作-销售逻辑
见面-保单检视最终目的：
导入xx
高保障，低保费
打通现在花小钱未来抵御高风险的保障理念
我的动作-销售逻辑
计划书制作：
现场利用全能宝ห้องสมุดไป่ตู้作计划书，制作两份计划书：
现在年龄的计划书

保险早会2020年开门红新人拓客工具介绍— —保单检视表20页

否
保单整理
Step1：客户约访
沟通激发保单整理意愿
业务员：王姐您好，好久不见，看您气色不错,近来挺好吧？
客户：哦，挺好。你现在做什么工作呢？
业务员：我在保险公司工作。王姐，家里有保险吗？
客户：有。
业务员：王姐，您是否清楚您的保险权益？
您买的保单是否合适？
您的保障是否完善？
客户：不太清楚。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
引导客户完整填写投保记录表，便于我们分析客户的保障，寻找加保突破口。
1、根据表中险种名称进行填写（参照保单内的保险责任部分进行归类）
2、险种名称（例：*寿福） 3、续期保费转账的银行与账号 4、保单号（例：XXXXX）
Step4：家庭保单检视—保险年金领取提 ➢话术讲解醒
我们每年除了交保费以外，可能还会有年金险和分红险带来的收益。这些收益可能是您打算作为子女教育金或者是养老金规划的。因此我们也一定要记得它们的领取时间。
➢使用说明家庭保障汇总表仅以一份表格的形式，轻松完成家庭
每一位成员的保障整理与总结。一张纸的形式，方便客户将其粘贴在明显的位置，随时查看。
客户在完成汇总表时，仔细观察其家庭还存在着哪些保障缺口，这正是绝佳的销售推动切入点。 1. 汇总表的整理完成时间 2. 被保险人 3. 不同种类保险归类（其他保障包含理财型保障） 4. 填写具体保险对应的保单号 5. 客户经理姓名与联系方式
通过简短的小故事，让客户生动地感受到购买保险的重要性，更利于下一步进入对客说明
➢话术讲解接下来我们就要梳理一下，您到底为家庭做了多少的
风险规划了。这个投保记录表不仅只有您，还有您的配偶和子女，把整个家的保单都写上去，就能清楚知道每个人的保障有多少了。而且凭借这个表，我们还能知道每年什么时候交保费、哪个账户交，也避免了我们因为忘了交保费而造成风险保障缺口。 ➢使用说明

保单检视表的使用word版本

，您看您是这周六上午还是下午方便呢？”
第10页
主管示范操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单检视表，利用保单检视表为主管陪访做铺垫； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
第11页
课堂演练
1、一对一演练内容：（1）保单检视表重要性（2）保单检视表的功能（3）保单检视表第一部分的填写步骤（4）保单检视导入话术和陪访铺垫话术 2、上台示范（学员参与点评） 3、讲师点评及总结
（1）导入话术 “王姐，您投保了那么多保单，都是给谁投保的呢？每份保单的
保险责任、保障期限、缴费时间您都记得清楚吗？王姐，您把所有的保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视吧，让您可以对所购买的保单信息一目了然。”
第7页
3、保单检视表第一部分的填写步骤：
（2）按照被保险人进行分类；（3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分
保单检视表的使用
知识点
1、保单检视表的主要功能； 2、保单检视表的构成； 3、保单检视表填写步骤；
第2页
保单检视表的作用：
只要能够维持客户满意度及提升客户忠诚度，定期接触并做好后续追踪，确实掌握客户的变化与需求，就等于把握了保单商机。新进寿险伙伴，客户量虽不多，更需要善用保单检视表，除达到联络每一位客户的目的外，亦创造面访客户的机会。
第5页
第6页
这是第一部分，主要用于整理客户所购买过的保单信息，你必须得掌握怎么填写
保单检视表
这是第二部分，通过整理已经购买的保单信息，挖掘客户需求，这部分你前期不需要掌握，我陪访你的时候会帮你完成
这是第三部分，用于寻求客户转介绍
这是最后一部分，用于填写你的相关信息

保单检视的几大步骤

保单检视的几大步骤嘿，咱今儿就来聊聊保单检视的那些事儿！你可别小瞧了这保单检视，它就像是给你的保险来一次全面的“体检”呢！先来说说第一步，那就是把你所有的保单都找出来，这就好比是把家里的宝贝都搜罗出来一样。

别小看这一步，很多人买了保险就往那一扔，时间久了都不知道自己有啥保障了。

你想想，要是你都不知道自己有啥“武器”，那遇到事儿了咋能使出来呢？然后呢，就是仔细看看这些保单的条款啦。

这就像你要了解一件新玩意儿怎么用一样，得认真研究。

看看保障范围是啥，保额够不够，保险期限到啥时候。

这可不能马虎，不然到时候该赔的没赔，那不就傻眼啦！再接下来，咱得看看自己的需求有没有变化。

你想啊，你几年前买的保险，那时候的你和现在的你能一样吗？也许那时候你单身，现在成家了；也许那时候你没啥经济压力，现在上有老下有小啦。

这就好比你原来喜欢吃苹果，现在更喜欢吃橙子了，那你不得根据新情况调整调整嘛。

第四步呢，就是看看有没有重复的保险。

哎呀，可别花冤枉钱呀！就像你买了好几件一样功能的东西，那不就浪费了嘛。

如果有重复的，咱就得好好琢磨琢磨，是不是可以优化一下。

还有啊，别忘了看看保险公司的信誉和实力。

这就跟你找朋友一样，得找个靠谱的呀！要是保险公司不靠谱，到时候理赔的时候麻烦可就大啦。

最后一步，也是很重要的一步，就是根据检视的结果做出调整。

该增加保障的增加保障，该退保的退保，该换的换。

可别舍不得那点保费，要知道，这可是为了你的未来和家人的幸福呢！你说，这保单检视是不是很重要？就好像你的人生路上有个小助手，帮你把保险这条道儿走得更稳当。

咱可不能糊里糊涂地买了保险就不管了，得时不时地给它“把把脉”，让它更好地为咱服务呀！所以啊，大家都重视起来，别让自己的保险成了“糊涂账”。

你想想，要是真到了要用保险的时候，发现这也不行那也不行，那得多后悔呀！咱可不能让这种事儿发生，对吧？。

保单年检工具使用逻辑电脑版

第三个账户是投资收益账户，它的特点是用钱赚钱，收益较高，但风险也较高。配置主要是股票、基金、房产等。建议占家庭年收入的30%
第四个账户是保值账户，资金储备时间长，收益稳健，能灵活使用，风险小，它的配置主要是债券、分红保险等。这个账户是我们家庭当中必不可少的配置，套用巴菲特的话，一切投资均建立在本金安全的前提下，保证稳健的同时还要保证一定的增值。分红保险的特点就是：保证资金安全的前提下，又可以分享长期账户的汇报空间。建议占家庭年收入40%。
“张先生,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。况且您买了保险也不想做个糊涂人。您应该切切实实了解您的权益，这是您的权利同时也是我的义务！”
“张先生，这几年您一直对我的工作非常支持，帮您整理一下保单是我应尽的义务。您不想我成为一名不合格的寿险代理人吧？”
非我司陌生客户——我不是在你们公司（你这里）投保的
“那我就用几分钟的时间，跟您介绍一下，如何进行家庭保险配置”
保单整理流程
1. 邀约服务，寒暄赞美 2. 保单整理，汇总检视 3. 四大账户，明确缺口 4. 科学分析，提出建议
2、保单整理，汇总检视
注意事项：
需完整详细地列出保单内容及项目所有保险责任按照保单上的原文或概述记录在表格里
家庭保单整理卡
回到公司后根据客户显示出的保单状态设计对应的产品计划书，并约访客户做下一次见面的准备。
标准现举办“家庭保单年检”活动。如果您家庭中已经购买过保单，但对保障内容有所遗忘，借此机会您能重新梳理已购保单保障内容，明确保单理赔流程，查清家庭保障缺口。如果您现在尚未拥有保单也没关系，您将通过检视了解到家庭保障最专业的配置建议。我们将委派我司最专业的保险顾问，对您进行优质服务！同时祝愿您猪年注视顺意，生活幸福安康！

保单检视流程与方法

《保单检视流程与方法》课程大纲
为什么要保单检视？
普通业务员与顶尖业务员区别
保单检视帮助您解答这些问题
作用篇
一、保单检视是服务也是敲门砖
一项贴心的服务
启动加保按钮
让拜访有理由
让理财更有说服力
二、发现家庭保单的五大问题
保额不够
结构不合理
把保单束之高阁
错填或漏填关键项
“浪费”与“缺口”并存
知识篇
保单检视见功力
读懂保单是前提
客观态度是必需
心态正确是关键
操作篇
一、保单检视
保单检视流程
保单检视
“昏睡”保单
“鸡肋”保单
“问题”保单
保单检视七步曲
客户需要保单检视--“盲点”
保单检视最重要的--寻找保单缺口
完美人生不可或缺的7张保单
4+2原则
保单整理四问
保单整理两表
人生草帽图解析
保单检视-工具载体
二、保单检视中一些关键计算说明
锦囊篇
需要保单检视的时机
保单常犯的错误
保单检视五注意
保单检视六大细节
保单检视重点考虑的项目
简单总结几个存在的问题
问题一：客户保单配置结构不合理问题二：客户保单的保额不够
问题三：没有及时更改受益人。

保单年检说明工具介绍运用示范

产品特点
保险期间投保范围缴费方式
备注
5、集团公司老保单一览表 66鸿运保险
（A）97版
18、19、20、21周岁按保险金额给付教育保险金；22周岁按保险金额的2倍给付创业保险金；25周岁按保险金额的4倍给付结
婚保险金，保险期间最高享有保额的20倍的身价保障
18、19、20、21周岁，按基本保额的12%给付教育保险金；25
《家庭保单年检三折页》-2/2
万一网中国保险资料下载网
人生必备的7张保单
封底：公司服务介绍
封面：活动宣传
2、《家庭保单年检报告》
3、《家庭保障需求一览表》
4、《国寿热销险种一览表》
保单盒
保单袋
中国人寿集团公司老保单一览表
保障类别
热销产品
产品功能
7
生存金、返还 1、检查生存金是否领取，检查保单生存金领取时 1、携带保单、投保人、被保险人身份证件，返还账户，
间；2、检查是否对于具备生存金返还或分红的保单及时到保险公司办理领取或“累积生息”手续；2、或授
金领取检查
办理了“累积生息”手续
权业务人员代为办理
保单年检七项检查顺序
4-5-6-7-1-2-3 ！
保障是否全面
依据“人生七张保单”理论，结合家庭人员结构及实际经济水平，分析保障是否全面
人生不同阶段的需求点不同，应充分考虑子女教育、医疗、意外、养老、财务保值等人生必须面对的问题，才能无
后顾之忧
保障是否合理
依据“631”法则来分析家庭成员之间保费支出的比例是否合理
家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例。对于三口之家，一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第

保单周年检视、孤儿单签收回执操作手册（最终五篇）

保单周年检视、孤儿单签收回执操作手册（最终五篇）第一篇：保单周年检视、孤儿单签收回执操作手册一、模块 1.保单周年检视-反馈意见表 2.孤儿单管理-确认书签署二、操作流程(保单周年检视)1.保单周年检视需要反馈意见书的客户，规划师将意见表链接发送至客户微信端。

2.链接发送到客户微信端后，可打开链接答题。

3.客户答题完毕后，提交时需填公司向客户发送的手机验证码，方可提交。

（此处为优化内容，优化前需要面部识别及上传身份证，现已优化为填手机验证码）三、操作流程(孤儿单回执签署)两种操作模式：1.APP（现场）：规划师和客户同在现场，调出界面，让客户现场确认变更，客户输入短信验证码验证成功，变更成功（可以查看变更告知函）2.H5（非现场）：规划师分享链接给客户后，客户打开链接，输入短信验证码，验证成功后，客户确认变更。

提交前需再输入短信验证码，验证成功后确认提交，变更成功。

第二篇：签收回执签收回执单本人已收到沈阳月光首饰制造有限公司发出的解除（终止）劳动合同证明书（一式两份）、失业保险缴纳手册（一本）、养老保险变动通知单（一份）本人签字：日期：签收回执单本人已收到沈阳月光首饰制造有限公司发出的解除（终止）劳动合同证明书（一式两份）、失业保险缴纳手册（一本）、养老保险变动通知单（一份）本人签字：日期：第三篇：保单录入操作手册保单录入项目操作手册 1.保单录入意义： 2.保单录入类型：犹豫期退保、退保、个单给付领取、红利领取、保单贷款、个人保单贷款清偿、个单不定期领取、保单余额帐户退费、保费逾期未处理方式变更、保单补发、万能帐户价值部分领取3.保单录入要求：4.操作步骤：（1）登陆核心业务系统（2）系统菜单—保全—自动化保全—文档录入—输入机构代码并检索（3）查看保全项目（例如：退保，个单给付领取等）（4）点击批改号—影像+申请信息录入（5）对应上传影像分别为：（以下描述对应左影像+右申请信息录入，）1.办理类型：左(保全变更/给付领取)申请书→左申请类型（资格人本人亲办/委托服务人员代办等）→右勾选对应类型（如客户亲办、业务员代办等）。

保单检视表的使用

，您看您是这周六上午还是下午方便呢？”
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主管示范操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单检视表，利用保单检视表为主管陪访做铺垫； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
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课堂演练
1、一对一演练内容：（1）保单检视表重要性（2）保单检视表的功能（3）保单检视表第一部分的填写步骤（4）保单检视导入话术和陪访铺垫话术 2、上台示范（学员参与点评） 3、讲师点评及总结
保险责任、保障期限、缴费时间您都记得清楚吗？王姐，您把所有的保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视吧，让您可以对所购买的保单信息一目了然。”
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（3）需要服务的亲朋好友；
3、保单检视表第一部分的填写步骤： 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
（3）寻求客户转介绍；这是最后一部分，用于填写你的相关信息（3）需要服务的亲朋好友； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
第8页
发现保障缺口，激发客户需求或者为主管陪访准好铺垫
第9页
4、利用保单检视表为陪访做铺垫：陪访铺垫话术
“王姐，您看您购买了这么多保险，您的保险意识真好，充分说明您很有责任心
，那您对这些保险责任都了解吗？我的老师是产品方面的专家，我可以邀请他来给您做个详细的讲解，既然花了钱也得让自己了解可以享受的权益吧
信息，挖掘客户需求，这部分你前期不需要掌握，我陪访你的时候会帮你完成
（1）整理客户已经购买的保单信息；
（3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分红险以及理财险的保单信息填写到保单检视表对应位置；
2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。

2017年保单年检类主顾工具介绍

附：紧急联络卡使用话术指引
二、联络卡上人员怎样通知 XX：我跟你说个事，我买了一份保险，代理人叫XX，给了我一张紧急事件联络卡，上面留的紧急事件联络人是你，过两天他会去见你，你们认识一下，今天给你打电话是让你心里有个数。三、给联络人打电话的话术 XX您好：请问您是XX吗？XX您认识吗？我是XX的保险代理人，中国平安的客户经理XX。您是XX的第一个紧急事件联络人，XX一定跟您沟通过了吧，我今天跟您打电话的目的就是要拜访您，把XX所购买的保险的保险责任让您清楚一下，因为当XX有紧急事件发生的时候，您可以帮助他处理一些事务。XX把您列为紧急事件的第一联络人，我相信你们的感情一定非常好，他一定是非常信任您的，可以说是亲如兄弟姐妹了，所以我们务必要见一面，您看明天下午还是后天上午什么时间方便，我去跟您见一面。四、面谈的流程： 1、见面自我介绍 2、签写紧急时间联络人的确认函 3、讲解保单的保险责任 4、说明紧急事件的问题（如果XX发生紧急事件，意识不清醒，我们通知到您，您一定要为XX出钱出力，但是您放心，XX因为有这份保险，后续保险公司都会报销。） 5、询问三个问题： ①您是平安的老客户吗 ②您对您的代理人的服务是否满意 ③有人给您做过紧急事件联络卡吗
附：紧急联络卡使用话术指引
下面填写三个重要联系人，需要我们谨慎填写，第一个一定要写自己生命中最重要的人，但是不建议填写父母，因为父母年龄大了，一旦有紧急事件发生，即便第一时间联系到他们了，父母一定会担心你，再有个什么闪失，得不偿失，所以第一个联系人一定不要写父母，要写生命中除了父母以外的最重要的人，爱人或者兄弟姐妹。第二个一定要写我们最好的朋友，男士一定要写两肋插刀的兄弟，女士一定要写自己的闺蜜。在我们一旦有紧急事件发生的时候，这个人是可以无条件的给我们拿十万八万的人，所以这个人一定要有较强的经济实力。第三个人，要写我们最亲近的人，每个人在工作单位或者生活中，都有一个很要好的朋友，几乎每天都见面的人，跟你的生活息息相关的人，你有事能第一时间通知你的家人，为你跑前跑后，这个人不一定能为我们解决金钱的问题，但一定是能真心帮你的人。以上三个人，有我们最重要的人，有出钱的人，有能为你解决困难的人，不管我们有任何突发事件都不用怕了。今天您把卡片写好，我需要拿回公司给您塑封，然后再给您送回来，您把它放在钱包里就可以了。还有一件很重要的事，一定要告诉您，因为这是您的紧急事件联络卡，所以这上面的三个人我一定要见一面，认识一下，告知他们这件事，也请您在我和他们见面之前先和这三个人联系一下。

保单检视(专题)

保单检视—工具载体
保单检视（1/5）根据保单检视进行讲解
第一部分： 1、重申本次活动的目的和意义。
（保单检视服务-小礼品-还可参与抽奖） 2、在此和客户再次确认相关信息。
“您看一下，您和您家人的信息对了吗？”
保单检视（2/5）
第二部分：业务员：一般家庭的健全保障包括着基本保障和资产保障，其中基本保障又涵盖养老账户、健康医疗账户、子女教育账户、意外保障账户；盖洛普调查显示：合理的家庭保障保费应为年收入的 15%-20%，保额应为年收入的 15-20倍。(不含投资类保险)
• 低调投保，未将保险计划分享他人
切入点—— 整合家庭保单：汇总全家人保单，避免重复购买，发生事故时，受益人也可及时申请理赔。
保单检视
最重要的--寻找保单缺口
完美人生不可或缺的7张保单
完美人生不可或缺的七张保单
1. 意外伤害保单—（责任与身价） 2. 意外医疗保单—（小钱办大事） 3. 住院医疗保单—（生病不花钱） 4. 重大疾病保单—（爱心与尊严） 5. 子女教育保单—（永恒的关爱） 6. 养老保单—（靠天靠地不如靠自己） 7. 理财保单—（财富保全与传承）
相信我们都是最后的赢家!
----每次专业的讲解，都要有邀约动作
保单检视七步曲
A. 保单检视 B. 保单客户基础信息核实 C. 交费和保单效力检查 D. 保险责任再次梳理 E. 其它客户权益介绍 F. 根据客户实际情况分析保障缺口，提出合理的保障建议 G. 客户要求的其他个性化服务
客户需要保单检视——“盲点”
• 未考虑足够保额
切入点—— 使保障符合实际需求：每个人一生都是起起落落，随着子女成长求学、成家立业、结婚生子等
不同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单检视。

保险服务式销售流程之保单检视

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保单检视的沟通逻辑（诵读）
沟通逻辑
黄金四问拿出保单展示自己保单伴侣
客户保单整理
【关键词】您有什么感受、主管为您详细解读、一起梳理
【参考讲解】
(整理保单信息结束后) (询问观看感受)王先生，看完这个视频您有什么感受？(无论客户回答什么都接着说)是的...... 以下为两种情况：需要主管陪访、不需要主管陪访
意
外
看一看：以下险种分别是什么险种
险
• xx人寿xx（无忧版）两全保险
医
• xx人寿xx升终身寿险
疗
险
• xx人寿xx保终身重大疾病保险
• xx人寿xx（孝心版）医疗保险
重
• xx人寿xx保险（万能型）
疾
险
18
保单整理
第一步：填写“家庭保单检视表”
家庭保单检视表
“家庭保单检视表”填写要点(2/2)
9
一次检视服务终身保单管家
10
02
保单检视的工具介绍
保单检视工具—保单伴侣
保单伴侣三大版块
公司介绍与车险/家庭信息版块保单整理与需求查询版块基础知识与理念互动版块
保单检视工具—点滴小助理
除纸质版保单伴侣外，我们还有更智能的保单检视工具——点滴小助理
小程序预览
微信小程序，无需安装
自动化PDF报告
1.需要主管陪访
(切入主管陪访)王先生，在您看视频的过程中我已经将您的所有保单信息填写好了，梳理保障额度和保障信息需要一定的时间，整理报告出来后会由我的主管为您做详细解读。您看这周*上午还是下午有空？
2.不需要主管陪访
(填写家庭汇总表并导入缺口分析)王先生，在您看视频的过程中我已经将您的所有保单信息填写好了，我们一起梳理一下好吗？