金融衍生品基础知识及衍生品投资风险管理-100分
金融小知识,让你一口气掌握100个!
金融小知识，让你一口气掌握100个！全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：金融小知识，让你一口气掌握100个！金融是一门复杂而又重要的领域，它涉及到我们生活中的方方面面。
对于大多数人来说，金融知识可能显得有些陌生和复杂。
但如果你能够掌握一些基础的金融知识，那么你就能更好地管理自己的财务和投资，避免一些不必要的风险和损失。
在这篇文章中，我们将为您整理一些关于金融方面的小知识，希望能够帮助您更好地了解金融知识，从而更好地应对各种金融问题。
1.了解您的风险承受能力：在投资前，了解自己的风险承受能力是非常重要的。
不同的投资产品对风险的要求也是不同的，您需要根据自己的风险承受能力选择适合自己的投资产品。
2.分散风险：分散投资是降低风险的有效手段。
不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里，应该将资金投资在不同的资产种类中，以降低投资风险。
3.学会理财：理财的基本原则是收支平衡和储蓄。
要做到理性消费、储蓄和投资，树立正确的消费观念，保持合理的消费习惯。
4.了解银行理财产品：银行理财产品是一种较为安全的投资产品，适合风险承受能力较低的人群。
在选择银行理财产品时，要仔细了解产品的收益率、期限和风险等情况。
5.关注利率：利率是衡量资金价值的重要指标，对于投资者来说，了解利率情况有助于做出更好的投资决策。
6.了解股票市场：股票市场是一个充满风险与机遇的地方，投资股票需要足够的知识和经验。
新手投资者应该在了解市场基本知识的基础上，慎重选择个股。
7.了解基金投资：基金是一种多元化投资的方式，适合初学者和资金不足的投资者。
在选择基金时，要仔细了解基金类型、风险水平和管理费用等。
8.了解债券投资：债券是一种较为稳健的投资方式，适合追求稳健投资收益的投资者。
在选择债券时，需要考虑到债券的信用评级和到期收益等因素。
9.了解期货市场：期货市场是一个高风险高回报的市场，适合风险承受能力较高的投资者。
在投资期货时，要注意控制仓位和风险，避免过度杠杆交易。
金融知识100题及答案
金融知识100题及答案1. 什么是金融市场？金融市场是一种通过买卖金融资产（如股票、债券、货币等）来进行资源配置的市场。
金融市场分为股票市场、债券市场、货币市场等多个子市场。
2. 什么是货币市场？货币市场是指短期债务工具的市场，如金融债券、票据等。
货币市场是金融市场中的一个重要组成部分，它提供了流动性强、风险较低的投资机会。
3. 什么是股票市场？股票市场是指购买和出售股票的市场。
股票是公司为了筹集资金而发行的一种所有权凭证，持有股票意味着持有了公司的一部分所有权。
4. 什么是债券市场？债券市场是指购买和出售债券的市场。
债券是借款人发行的一种债务凭证，债权人购买债券即向借款人借出一定金额的资金，并按照约定的利率和期限获得利息和本金的偿还。
5. 什么是投资组合？投资组合是指一组不同金融资产按照一定比例的组合形式。
通过组合不同类型的金融资产，投资者可以实现资产配置的多样化，降低投资风险。
6. 什么是金融杠杆？金融杠杆指的是借用外部资金进行投资的一种方式。
借助金融杠杆，投资者可以用较小的资本实现更大的投资规模，从而增加投资收益，但同时也增加了投资风险。
7. 什么是资本市场？资本市场是指进行股权和债权交易的市场。
在资本市场上，公司可以通过发行股票吸引股东的投资，从而筹集资金进行扩张。
投资者可以通过购买和出售股票和债券来参与资本市场的交易。
8. 什么是衍生品市场？衍生品市场是指交易衍生品的市场。
衍生品是一种通过衍生自其他资产的金融工具，如期权、期货、债券掉期等。
衍生品的价值来源于其所关联的基础资产的价格变动。
9. 什么是利率？利率是一种衡量资金使用成本或回报的指标。
在金融市场中，利率反映了借款人使用借款资金所支付的费用，同时也是债券投资者获得利息收入的来源。
10. 什么是通货膨胀？通货膨胀指的是货币供应量增加，导致物价总水平普遍上涨的经济现象。
通货膨胀会导致货币的购买力下降，影响人民的物质生活。
11. 什么是金融风险？金融风险指的是金融市场中存在的可能导致投资损失的不确定性。
期货及衍生品基础知识点总结
1、期货合约中的标的物：期货品种。
2、远期：锁定未来价格。
交换一次现金流。
3、互换：两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定时间内交换一系列现金流。
多次交换现金流。
一系列远期合约的组合。
4、期权是一种选择的权利。
在交易所是非标准合约，在场外交易市场（OTC）也可以交易。
5、期货交易萌芽于远期交易。
6、规范的现代期货市场在十九世纪中期产生于美国芝加哥。
19C三四十年代，成为全美最大的谷物集散中心。
1848年芝加哥期货交易所成立，起初采用远期合同交易的方式。
1865年推出标准化合约，同时实行了保证金制度。
1882年允许以对冲方式免除履约责任。
1883年成立了结算协会，向会员提供对冲工具。
1925年芝加哥期货交易所结算公司成立之后，现代意义上的结算机构形成。
7、商品期货：农产品期货（谷物经济作物、畜禽产品、林产品），金属期货（诞生于英国伦敦-1899年，其次是美国纽约-1933年），能源化工期货（最具影响力-纽约商业交易所，伦敦的洲际交易所）。
8、金融期货：1975年10月，美国堪萨斯期货交易所上市的国民抵押协会债券期货合约是世界上第一个利率期货合约。
中国香港在1995年开始个股期货的试点，个股期货登上历史舞台。
9、国际期货市场的发展趋势：1）交易中心日益集中；2）交易所由会员制向公司制发展；3）交易所兼并重组趋势明显；4）金融期货发展后来居上；5）交易所竞争加剧，服务质量不断提高。
10、我国期货市场的发展：1）起步阶段：起因于20世纪80年代的改革开放；2）初创阶段：1990年10月12日，郑州粮食批发市场——我国第一个商品期货市场。
1992年9月，中国国际期货公司成立；3）治理整顿阶段：1999年期货经纪公司最低注册资本金提高到3000万元。
1999年6月，国务院颁布《期货交易管理暂行条例》。
2000年12月，中国期货业协会成立，标志着中国期货行业自律管理组织的诞生，从而将新的自律组织引入监管体系；4）稳步发展阶段：2006年5月成立中国期货保证金监控中心-保证金安全存管机构，有效降低保证金被挪用的风险、保证期货交易资金安全一级维护投资者利益发挥了重要作用。
期货期权基础100分-期货后续培训
期货期权基础100分-期货后续培训本文档旨在为期货后续培训提供期货期权基础知识，帮助参与者进一步了解和应用期货期权交易。
以下是一些核心概念和重要信息，有助于参与者更好地理解期货期权交易的基础知识。
1. 期货期权的定义期货期权是一种金融衍生品，给予持有人在未来某个时间点以特定价格买入或卖出期货合约的权利。
它产生于期货市场，为交易者提供了多样化的投资和对冲策略的机会。
2. 期货期权的类型2.1 期权合约分类期货期权合约主要分为两种类型：认购期权（Call Option）和认沽期权（Put Option）。
认购期权赋予持有人以在未来特定时间内以约定价格购买期货合约的权利，而认沽期权赋予持有人以在未来特定时间内以约定价格卖出期货合约的权利。
2.2 期权交易策略期货期权交易策略包括多种类型，如买入认购期权、买入认沽期权、卖出认购期权和卖出认沽期权。
每种策略都有不同的风险和收益特点，交易者可以根据自身的需求和市场状况选择合适的策略。
3. 期权交易的基本要素3.1 标的资产期货期权的标的资产可以是股票、商品、指数等。
交易者在购买期权合约时需明确标的资产的名称和相关细节。
3.2 合约规格期货期权合约有特定的合约规格，包括合约单位、到期日、行权价格等。
交易者需要了解这些规格信息，以便在交易时做出适当的决策。
3.3 期权价格期权价格由多个因素决定，包括标的资产价格、行权价格、时间价值等。
交易者需注意期权的当前市价，并根据市场行情和预期进行交易决策。
3.4 期权交易风险期货期权交易存在风险，包括价格波动风险、时间价值衰减风险和方向性风险等。
交易者需要了解这些风险，并采取相应的风险管理措施。
4. 期货期权交易的保证金期货期权交易涉及保证金，交易者需要在交易时支付一定比例的保证金作为交易的担保。
保证金的金额由期权合约的价值和交易所规定的保证金比例决定。
5. 期货期权交易的盈利方式期货期权交易的盈利方式多样化，可以通过买卖期权合约获得差价收益，也可以通过合理的期权组合策略实现盈利。
金融管理知识点
金融管理知识点金融管理是一个复杂而又关键的领域，它包括了众多重要的知识点和技能。
本文将探讨一些与金融管理相关的重要知识点，帮助读者更好地理解和应用金融管理方面的知识。
一、财务管理财务管理是金融管理中最基础且最关键的领域之一。
财务管理涉及事务所管理者如何有效地管理资金、预算、投资和风险等方面的决策。
其中的一些重要知识点包括：1. 资金管理：这涉及到公司如何管理其资金流入和流出，以确保企业的正常运作和健康发展。
资金管理涉及到现金流量管理、资本预算、短期和长期资金筹集等方面的技能。
2. 预算管理：预算管理是指对企业预期收入和支出进行合理管理和控制。
它包括制定预算计划、执行预算、监控预算执行情况等方面的技能。
3. 投资管理：投资管理涉及到如何选择和管理投资项目，以实现企业的长期增长和利润最大化。
它包括风险评估、投资决策、投资组合管理等方面的技能。
4. 风险管理：风险管理是指对金融风险进行评估、分析和控制的过程。
它涵盖了市场风险、信用风险、操作风险等各种风险的管理。
二、资本市场资本市场是金融管理中另一个重要的领域，它是企业融资和投资的重要渠道。
在资本市场中，各种金融工具被用来交易和筹集资金。
以下是一些与资本市场相关的知识点：1. 股票市场：股票市场是指买卖股票的地方，它提供了股权融资的途径。
了解股票市场的运作和规则对于企业融资、投资者投资以及金融管理人员的决策都至关重要。
2. 债券市场：债券市场是企业和政府筹集资金的重要方式之一。
了解不同类型的债券以及债券市场的运作对于选择适合的融资方式和投资组合是至关重要的。
3. 衍生品市场：衍生品市场是指交易各种金融衍生品的市场，比如期货、期权和掉期等。
这些衍生品的交易和管理需要特殊的技能和知识，对于企业的风险管理以及投资组合的管理都起到重要的作用。
三、国际金融随着经济全球化的发展，国际金融的重要性日益凸显。
了解国际金融的知识点对于跨国企业、国际投资者以及金融管理人员都是至关重要的。
信托业务参与金融衍生品投资与风险管理考核试卷
B.波动率
C.收益率
D.流动性
8.以下哪个金融衍生品投资策略风险较高？（）
A.多头策略
B.空头策略
C.套保策略
D.套利策略
9.在金融衍生品投资风险管理中，以下哪个方法主要用于控制信用风险？（）
A.限额管理
B.信用评分
C.风险对冲
D.流动性管理
10.以下哪个金融衍生品在我国尚未推出？（）
A.股指期货
2.市场风险类型包括价格风险、利率风险和汇率风险。通过金融衍生品如期货、期权和掉期进行对冲管理。
3.信托公司应通过信用评估、限额管理和抵押担保等方式控制信用风险。
4.流动性风险指资产不能迅速转换为现金的风险。提高流动性的措施包括市场多元化、合约标准化和增强市场深度。
1.金融衍生品是一种以____为基础工具的金融合约。
2.信托业务参与金融衍生品投资的主要目的是实现资产的____和分散风险。
3.在金融衍生品中，____是指买卖双方在未来某一特定时间按照约定的价格买卖某种资产的权利。
4.金融衍生品投资面临的主要风险类型包括市场风险、信用风险、____风险和操作风险。
4.信用风险是金融衍生品投资中唯一可以通过对冲策略完全避免的风险。（）
5.金融衍生品投资的监管主要由中国证监会负责。（）
6.信托公司进行金融衍生品投资时，可以完全依赖外部评级机构的评级结果进行风险管理。（）
7.套利策略在金融衍生品投资中可以保证无风险收益。（）
8.金融衍生品市场的流动性风险可以通过增加市场参与者的数量来降低。（）
20. ABCD
三、填空题
1.基础资产
2.保值
3.期权
4.流动性风险
5.金融衍生品
6.风险管理
金融衍生工具全套试题
金融衍生工具全套试题在线练习金融衍生品1总分:100分考试时间:100分钟I .选择题1、下列属于衍生金融工具的是()。
(正确答案:c，答案:)股票b，债券c，期货d，外汇2.美国进口商必须在90天内向英国出口商支付5亿英镑。
为了避免这种风险，甲方可以()A.在远期外汇市场购买500万英镑的90天远期外汇，在远期外汇市场出售500万英镑的90天远期外汇，立即购买500万英镑，立即出售500万英镑3.假设当前黄金现货价格为每盎司400美元，90天远期价格为450美元，90天银行贷款利率为每年8%，套利者应该如何套利(正确答案:A，答案:A)a借入400万美元购买10，000盎司黄金。
同时，卖出10，000盎司b，借入400万美元，在90天远期市场卖出10，000盎司现货金。
与此同时，在90天远期市场上卖出10，000盎司c，借入400万美元，买入10，000盎司现货金。
与此同时，在90天远期市场上购买10，000盎司的黄金，借入400万美元，卖出10，000盎司的现货黄金。
4.假设英镑的90天远期价格为1.58美元，如果投机者预计英镑价格在90天内将高于这一水平，他应该()A.卖出远期英镑b，买入远期英镑c，卖出远期美元d，买入远期美元5.没有固定场所、交易限制规则较少、在一定程度上更国际化的市场是()A.公开招标b，场外交易c，自动匹配系统d，自由交易6.()交易所推出第一章抵押债券利率期货合约。
(正确答案:a，答案:)A.芝加哥期货交易所b，芝加哥商品交易所c，芝加哥期权交易所d，美国堪萨斯期货交易所7、衍生金融工具的客观背景是()。
(正确答案:a，答案:)A.金融市场的价格风险b .金融理论的发展c .金融机构的发展d .科技的发展8.衍生金融工具的主要功能是()。
(正确答案:c，答案:)A.价格发现b，投机c，对冲d，套利第二，选择题1.衍生金融工具的主要功能有()套期保值手段b，价格发现手段c，套利手段d，投机手段2.衍生金融工具按基本资产分类()(正确答案:美国广播公司，答案:)A.股票衍生品b、利率衍生品c、货币衍生品d、期权衍生品3.根据衍生品交易的方法和特点，分为()(正确答案:ABCD，答案:)A.金融期货b，金融期货c，金融期权d，金融互换4.衍生金融工具的市场参与者包括()(正确答案:ABCD，答案:)a、套期保值者b、投机者c、套利者d、经纪人5.根据衍生金融工具的不同类别()(正确答案:BC，答案:)A.股票衍生工具b、远期衍生工具c、期权衍生工具d、利率衍生工具6.衍生金融工具的背景是()A.突出的市场风险b .科学技术的快速发展c .金融机构的积极发展d .金融理论的发展7.期货市场形成的价格具有()特征(正确答案:ABCD，答案:)真实性，可预测性，连续性，权威性第三，判断问题1.衍生金融工具是合同价格，其价值取决于基本资产的价格。
证券年检金融衍生品基础知识及衍生品投资风险管理答案
C18020S 金融衍生品基础知识及衍生品投资风险管理单选题（共3题，每题10分）1 .下列关于远期合约的说法不正确的是（b）。
A. 买卖双方在合约中的利益要到交割日才能实现B. 合约利益的实现不受交易对手的信用影响C. 标的资产可以是实物资产也可以是金融资产D. 为非标准化的合约2 .下列关于金融衍生品的说法不正确的是（d）。
_|A. 金融衍生品的价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动B. 金融衍生品带有高杠杆性的特征C•金融衍生品的标的资产是实物时，投资于金融衍生品取得的收益来自于实物的增值D.金融衍生品若使用不当，会给投资者带来巨大风险3 .下列关于互换的说法正确的是（ a ）。
A. 是交易双方约定在未来某一时期，按照约定的支付率相互交换某种资产的合约B. 是指合约双方约定，在将来某个确定的时刻以某个确定的价格，购买或出售一定数量的某项资产的协议C. 是买卖双方在到期日或之前按照合约价格买入或卖出约定标的的合约D. 利率互换是交易双方同意按一定的汇率交换一定数额的两种货币多选题（共5题，每题10分）1 .对于金融机构，衍生品投资的风险管理框架应至少涵盖以下（abcd ）等方面。
A. 组织架构与制度体系B. 投资决策与授权机制C. 风险限额管理、监控与报告D. 风险缓释与对冲2 .下列关于互换的特点及作用说法正确的有（abed ）。
A. 最常见的互换是货币互换和利率互换B. 可以降低筹资成本并防范汇率和利率风险C. 可使某些筹资人进入到原本很难进入的市场D. 有利于企业和金融机构的资产负债管理3 .金融衍生品具有（abede ）等基本特征。
A. 高杠杆性B. 虚拟性C. 高风险性D. 灵活性E. 账外性D.标的资产可以是实物资产，也可以是金融资产D. 投机判断题（共2题，每题10分）1.期货交易和期权交易中，市场风险取决于价格变动的幅度，买卖双方的风险都是无限的。
b对错2 .期货交易中，客户保证金比例通常大于会员保证金比例。
证券投资基础知识
证券投资基础知识证券投资是指将资金投入证券市场，通过购买和出售证券来获取投资收益的行为。
它是一种常见的投资方式，被广大投资者广泛采用。
在进行证券投资之前，掌握一些基础知识是非常重要的，下面将介绍一些证券投资的基本概念和要点。
1. 证券的定义和分类证券是指可以通过买卖来转让资产权益的金融工具。
根据不同的市场，证券可以分为股票、债券、基金和衍生品等。
股票代表的是企业的股权，债券是企业或政府借款的债权，基金是由多个投资者共同出资组成的资金池，而衍生品则是根据其他证券衍生出来的金融工具。
2. 股票投资基础知识股票是证券投资中最常见的一种投资工具。
购买股票意味着成为该公司的股东，享有相应的权益，如股息分红和参与公司决策等。
投资股票需要注意以下几个要点：首先，要了解该公司的基本情况，包括行业背景、竞争对手、盈利能力等；其次，要注意股票价格的波动情况，以及市场的整体走势；最后，要制定合理的投资策略，包括买入和卖出的时机。
3. 债券投资基础知识债券是一种固定收益的证券，购买债券意味着借给债务人一定的资金，并以一定的利率获取利息收益。
在进行债券投资时，要注意以下几个要点：首先，要了解债券的发行人和债券的信用风险，以确保获取利息和本金的安全；其次，要关注债券的到期日和到期收益率，以确定投资期限和预期收益；最后，要根据个人投资目标和风险承受能力来选择适合的债券投资。
4. 基金投资基础知识基金是由多个投资者共同出资组成的资金池，由专业管理人员进行投资运作。
投资基金可以分散风险、获得专业的投资管理，是一种相对较安全的投资方式。
在进行基金投资时，要注意以下几个要点：首先，要了解基金的类型和投资策略，以选择适合自己的投资品种；其次，要关注基金的历史表现和风险指标，以评估其投资能力和风险水平；最后，要定期关注基金的运作情况，以便及时调整投资组合。
5. 衍生品投资基础知识衍生品是根据其他证券衍生出来的金融工具，包括期货、期权、权证等。
资本市场与金融衍生品培训资料
债券市场
债券市场是金融市场 的重要组成部分，通 过债券投资可以实现 稳定的投资回报。投 资者需要了解债券基 础知识、市场风险以 及投资策略，以制定 合理的投资计划。
● 04
第四章 外汇市场
外汇市场概述
01 国际货币兑换市场
外汇市场包括现货市场和衍生品市场
02 参与者多样
外汇市场的参与者包括中央银行、商业银行、 跨国公司、投资者等
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金融市场发展趋势
随着科技进步和全球化发展，金融市场将迎来更 多变化。数字货币市场的兴起和环保投资的重要 性将逐渐凸显。科技金融的应用将提高金融服务 效率，同时也带来新的风险挑战。全球化金融市 场的互联互通将促进跨境资金流动，但在政策变 化方面也需谨慎应对。
总结与展望
01 数字化金融服务
智能投顾和虚拟银行
股票市场的指数
01 道琼斯指数
美国股市的代表指数
02 纳斯达克指数
科技股为主要成分的指数
03 标普500指数
包含500家大型美国上市公司股票的指数
股票市场交易类型
市价交易
按照当前市场价 格买卖股票
竞价交易
通过投标竞拍方 式进行买卖
限价交易
设定买入或卖出 的最高或最低价
格
股票市场投资策略
价值投资
金融市场与金融衍生品培训 资料
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2024年X月
第1章 金融市场概述 第2章 股票市场 第3章 债券市场 第4章 外汇市场 第5章 期货市场 第6章 金融衍生品市场 第7章 总结与展望
目录
● 01
第一章 金融市场概述
金融市场定义及 分类
金融市场是指集中了 大量资金供需双方， 进行金融资产交易和 资金融资活动的场所。 根据不同的标的物和 交易方式，金融市场 可分为股票市场、债 券市场、外汇市场、 期货市场等多个子市 场。
金融基础知识培训课程
金融基础知识培训课程金融是现代社会中关键的领域之一，是经济发展的重要推动力。
为了提供给人们更深入的金融基础知识，培养专业人才，我们特别设计了这门金融基础知识培训课程。
本课程旨在帮助学员建立起扎实的金融基础，提高他们的金融素养和应用技能。
第一部分：投资理论与实践1.1 金融市场概述本章节旨在介绍金融市场的基本概念、功能和组成部分。
学员将了解到股票市场、债券市场、外汇市场等不同类型的金融市场，以及它们的运作机制和交易规则。
1.2 投资基本原理在本章节中，我们将介绍投资的基本原理和策略。
学员将学习到风险与收益的关系、资产配置的重要性，以及不同类型投资组合的构建和管理方法。
第二部分：金融产品与服务2.1 金融产品概述本章节将重点介绍金融产品的不同类别和特点。
学员将了解到股票、债券、保险、基金等金融产品的基本知识，以及它们在实际投资和风险管理中的应用。
2.2 金融服务与机构在本章节中，我们将介绍各种金融服务和机构。
学员将了解到商业银行、证券公司、保险公司等金融机构的角色和职能，以及金融服务的种类和流程。
第三部分：风险管理与衍生品3.1 风险管理基础本章节将介绍风险管理的基本概念和方法。
学员将学习到风险评估与监控、风险分散与控制等风险管理技巧，并了解到相关的法规和监管要求。
3.2 金融衍生品在本章节中，我们将重点介绍金融衍生品和衍生市场。
学员将了解到期货合约、期权合约、利率互换等不同类型的金融衍生品，以及它们的交易机制和风险管理方法。
第四部分：金融市场分析与决策4.1 基本财务分析本章节将介绍基本的财务分析方法和指标。
学员将学习到利润表、资产负债表、现金流量表等财务报表的解读技巧，以及企业估值和投资决策的基本原理。
4.2 投资组合与资产定价在本章节中，我们将介绍投资组合的构建和资产定价的方法。
学员将学习到资本资产定价模型、有效边界理论等相关理论和实践方法。
第五部分：金融创新与科技应用5.1 金融市场创新本章节将介绍金融市场中的创新产品和业务。
金融风险管理重点复习内容
金融风险的基本概念解析一、名词解释是指金融变量的变动所引起的资产组合未来收益的不确定性。
发的临界点后，风险将发生质的变化，并有可能导致严重损失。
把在金融活动中未来收益有可能受金融变量变动影响的那部份资产组合的资金头寸称为是与金融机构实际承担的风险直接对应、并随着机构实际承担的风险大小而变化的资本，是由金融机构基于追求股东价值最大化的理念对风险、收益、资本综合考虑的基础上所确定的，属于“事前配置”。
是指监管部门针对有可能发生的风险而要求金融机构必须备足的资本，或者说，是监管机构根据当地金融机构的风险状况要求金融机构必须执行计提的强制性资本要求，监管资本普通包括核心资本和附属资本，属于“事后监督”。
是指由于金融市场变量的变化或者波动而引起的资产组合未来收益的不确定性。
是指由于借款人或者交易对手不能或者不愿履行合约而给另一方带来损失的可能性，以及由于借款人的信用评级变动或者履约能力变化导致其债务市场价值的变动而引起损失的可能性。
信用风险主要指信贷风险，即在信贷过程中由于各种不确定性使借款人不能按时偿还贷款而造成另一方本息损失的可能性。
从看，参预经济活动的各方根据需要签订经济合约以后，由于一方当事人不履约而给对方带来的风险皆可视为信用风险。
“由于内部流程、人员、技术和外部事件的不完善或者故障造成损失的风险”。
也称为现金流或者负债流动性，或者资金流动性，或者机构流动性，主要用来描述金融机构满足资金流动需要的能力。
来产生损失的可能性。
也称为产品或者资产流动性，主要指金融资产在市场上的变现能力，也就是在市场上金融资产与现金之间转换的难易程度，时常用广度或者宽度、深度、即时性、弹性等四维概念来刻划。
而不能以当时的有利价格完成该笔交易而在未来产生损失的可能性。
不利影响的行为或者过程。
二、其他题型金融风险的不确定性金融风险的客观性金融风险的主观性金融风险的叠加性和积累性金融风险中的消极性与积极性并存。
特点：市场风险主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。
第十四章金融衍生工具风险管理
14
交易所系统内部监管 要完善交易制度，合理制定并及时调整保证
金比例，以避免发生连锁性的合同违约风险。 建立合理而严格的清算制度，广泛实行逐日
盯市制度，加强清算、结算和支付系统的管理， 协调现货和期货衍生市场、境内和境外市场，增 加市场衍生产品的流动性和应变能力。
第十四章 金融衍生工具
风险管理
1
本章学习指导
➢本章内容 本章重点阐述了金融衍生工具风险产
生的原因、风险类型以及防范的方法。 ➢大纲要求
要求掌握金融衍生工具风险的类型， 能够分析金融衍生工具风险产生的原因。
2
第一节 金融衍生工具的风险成因
➢一、金融衍生工具的内在 风险
价值本身的不稳定性 具有财务杠杆作用 信息不对称 内在脆弱性 产品设计颇具灵活性
17
参考答案
➢一、选择题
1.ABCDE 2.AB 3.A 4.AC 5.ABCD 6.C 7.B 8.BC 9.ABCD 10.B
➢二、思考题
1.金融衍生工具的风险有哪些? 答案：金融衍生工具的风险概括为信用风险、 市场风险、流动性风险、运作风险和法律风险 五大类。
18
⑴信用风险。信用风险（Credit Risk） 即金融衍生工具合约交易的对手违约或无力履 行合约义务而带来的风险。具体地说，金融衍 生工具的信用风险包括交割前面临的风险和交 割时面临的风险。前者是指在合约到期前，由 于基础金融工具价格变动或其他原因而使交易 对方蒙受较大损失而无力履行合约义务的风险； 后者是指在合约到期日交易方履行了合约，但 交易对方无力付款的风险。从量上分析，金融 衍生产品信用风险等于其敞口头寸乘以交易对 方履约的可能性。金融衍生产品的到期日越长， 其信用风险越大。例如，在一个期限较长的利 率互换合约中，如果市场利率上升，固定利率 的支付者将获益，但与此同时，由于期限较长， 支付浮动利率而成本增加，其交易对方的信用 风险将增大。
期货及衍生品基础
期货及衍生品基础什么是期货和衍生品？它们是一些金融工具，可用于市场风险管理，也是投资者购买或出售时投资未来商品价格波动的金融产品。
期货和衍生品可以帮助投资者实现期望的投资收益，还可以用于市场风险管理。
期货指的是投资者承诺在未来的某一时间段内，按照一定的价格出售或购买某种特定的证券、商品和其它金融工具。
衍生品指的是以期货交易为基础，按照期货合同定义的锚定物利用期权进行交易的金融工具。
期货交易的优点很多，首先，它有非常便宜的交易成本，投资者可以获得较低的交易成本，其次，期货交易可以更精确地操纵市场风险，可以有效地控制风险；最后，期货交易更加透明和安全，投资者可以更便捷地进行交易，从而获得更高的投资回报。
衍生品投资也有很多优势，其中最重要的优势之一是投资者可以使用少量的资金就可以投资大量的资产。
衍生品投资还可以提高投资者的市场洞察力，可以更好地把握金融行情，更好地制定投资策略，从而有效地管理风险，实现投资的预期收益。
此外，期货交易和衍生品投资也存在一定的风险。
期货交易的风险主要包括价格风险、市场变化风险和交易期限风险。
价格风险指的是期货价格在未来可能出现的波动，市场变化风险指的是市场因素引起的价格变动，交易期限风险指的是投资者无法在合同期限内完成交易，从而导致投资者损失。
而衍生品投资的风险主要指的是价格波动和杠杆效应，投资者在投资时要根据市场的行情，合理使用杠杆，以免受到价格波动的影响。
另外，投资者在期货交易和衍生品投资中，还要注意交易所三大技术指标：价格波动指标、市场余额指标和交易量指标。
这三大指标可以帮助投资者对未来市场变化有较为精确的判断，从而有效降低投资者的风险，提高投资者的收益。
总之，期货交易和衍生品投资是一种市场风险管理手段，投资者可以灵活地利用它们来应对市场变化，在获得投资回报的同时还可以有效的降低市场风险。
期货投资和衍生品投资本质上是一种商业行为，投资者在进行投资前，必须先进行充分的市场研究，熟悉市场行情，把握投资风险，才能获得更高的投资回报。
金融衍生品考试试题
金融衍生品考试试题金融衍生品作为现代金融市场的重要组成部分，其复杂性和风险性对投资者和金融从业者的知识与技能提出了较高的要求。
以下是一套涵盖了金融衍生品多个关键方面的考试试题，旨在检验考生对这一领域的理解和应用能力。
一、选择题（每题 5 分，共 30 分）1、以下哪种金融衍生品的价值取决于标的资产价格的波动率？（）A 期货合约B 远期合约C 期权合约D 互换合约2、对于看涨期权的买方来说，其最大的损失是（）。
A 期权费B 无穷大C 标的资产价格减去期权执行价格D 零3、期货合约与远期合约的主要区别在于（）。
A 交易场所B 标准化程度C 违约风险D 以上都是4、以下哪种金融衍生品可以用来对冲利率风险？（）A 股票指数期货B 外汇期货C 利率期货D 商品期货5、假设某投资者买入一份执行价格为 50 元的看涨期权，期权费为3 元，当标的资产价格为 55 元时，该投资者的利润为（）。
A 2 元B 5 元C －3 元D 8 元6、互换合约中，（）承担了比较大的信用风险。
A 支付固定利率的一方B 支付浮动利率的一方C 比较强势的一方D 比较弱势的一方二、判断题（每题 5 分，共 20 分）1、金融衍生品总是能够降低投资风险。
（）2、期权合约的卖方没有权利选择是否履行合约。
（）3、远期合约的流动性通常比期货合约好。
（）4、金融衍生品的交易都是在交易所内进行的。
（）三、简答题（每题 10 分，共 30 分）1、请简要说明金融衍生品的基本功能。
金融衍生品具有两大基本功能：一是风险管理，投资者可以利用金融衍生品来对冲或转移风险，例如通过买入看跌期权来保护股票投资免受价格下跌的损失；二是价格发现，金融衍生品的交易价格反映了市场参与者对标的资产未来价格的预期，有助于提高市场的价格发现效率。
2、比较期货合约和期权合约的异同。
相同点：期货合约和期权合约都是金融衍生品，都可以用于套期保值和投机交易。
不同点：期货合约是一种标准化的合约，买卖双方都有义务在未来特定时间按照约定价格买卖一定数量的标的资产；而期权合约赋予买方在未来特定时间以约定价格买卖标的资产的权利，但买方没有义务必须行使权利。
金融衍生工具第三套答案
在线考试金融衍生工具第三套试卷总分：100考试时间：100分钟一、单项选择题1、其他条件不变，股票看涨期权的价格与下列因素正相关，除了( )。
(答题答案：D)A、股价B、到期时间C、股票易变性D、股票市盈率2、期权清算公司附属于( )。
(答题答案：B)A、联邦储备系统B、期权交易所在的交易所C、美国主要的银行D、联邦存款保险公司3、外汇期权合约明确规定合约持有人有权买入或卖出标的外汇资产的数量，每种货币规定各不相同，其中英镑的交易单位为( )。
(答题答案：A)A、62500B、50000C、12500D、325004、投资者对美国中长期国债的多头头寸套期保值，则很可能要( )。
(答题答案：A)A、购买国债看跌期权B、出售标准普尔指数期权C、出售利率期权D、在现货市场上购买美国中长期国债5、一张股票的看涨期权持有者所会承受的最大损失等于( )。
(答题答案：C)A、执行价格减去市值B、市值减去看涨期权合约的价格C、看涨期权价格D、股价6、作为公司财务主管，你将为三个月后的偿债基金购入1 0 0万美元的债券。
你相信利率很快会下跌，为了降低利率下跌风险，应当采取的策略是( )。
(答题答案：A)A、购买国债看涨期权B、购买国债看跌期权C、卖出国债看涨期权D、卖出国债看跌期权7、除了交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型的期权通常叫做（）。
(答题答案：C)A、修正的美式期权B、互换期权C、奇异期权D、买人期权8、在某些期间，亚洲期权的赢利取决于标的资产的（）。
(答题答案：A)A、平均价格B、综合价格C、最高价格D、最低价格9、假定一家美国公司在60天后会收到5000000英镑，该公司担心英镑会贬值，但考虑到近期美元对英镑一直呈贬值态势，下列策略中最优的是（）。
(答题答案：D)A、购买看跌期权B、购买看涨期权C、购买向上敲入期权D、购买向下敲入期权10、利率顶可以看做是一系列浮动利率( )的组合。
金融衍生品介绍原理与作用
金融衍生品介绍原理与作用金融衍生品介绍：原理与作用金融衍生品是一种金融合约，其价值依赖于一种或多种基础资产或指数这些合约可以基于各种资产，如商品、股票、债券、货币、利率和汇率等金融衍生品的主要目的是转移风险、增加投资机会和提高市场效率1. 金融衍生品的原理金融衍生品的价值来源于其基础资产例如，如果一个衍生品是基于某种商品的价值，那么它的价值将随着商品价格的变化而变化这种关系使得衍生品成为一种有效的风险管理工具当投资者面临价格波动的风险时，他们可以通过购买或出售衍生品来对冲风险金融衍生品合约可以分为两类：交易所交易和场外交易交易所交易的衍生品在正规的交易所上市交易，具有标准化合约和透明的价格场外交易衍生品则是在银行和其他金融机构之间进行的，合约条款可以根据双方的需求进行定制2. 金融衍生品的作用金融衍生品在金融市场中扮演着重要的角色以下是其主要作用：2.1 风险管理金融衍生品最基本的功能是风险管理企业和个人可以通过衍生品来对冲市场风险，如价格波动、利率变动和汇率变动等例如，农民可以通过出售农产品期货合约来锁定未来的销售价格，避免因价格下跌而遭受损失2.2 投资和投机金融衍生品也可以用于投资和投机目的投资者可以通过分析基础资产的趋势来预测衍生品的价格变动，从而获得利润这种投机行为为市场提供了流动性，并有助于价格发现2.3 增加市场效率金融衍生品市场的发展有助于提高整个金融市场的效率衍生品市场提供了更精确的价格发现机制，有助于提高基础资产的定价效率此外，衍生品市场还可以为投资者提供更多的投资策略和工具，增加市场的活力2.4 融资和信贷金融衍生品还可以用于融资和信贷活动企业可以通过出售衍生品来获得资金，从而降低融资成本此外，衍生品还可以用于信贷风险管理，如信用违约互换（CDS）等3. 金融衍生品的类型金融衍生品有多种类型，以下是其中一些常见的衍生品：3.1 期货合约期货合约是一种标准化的合约，买卖双方同意在未来特定时间以特定价格买卖基础资产期货合约主要用于对冲风险和投机3.2 期权合约期权合约赋予买方在未来特定时间以特定价格买入或卖出基础资产的权利，但不是义务期权合约适用于对冲风险和投机3.3 掉期合约掉期合约是一种双方同意交换未来现金流量的合约这种合约常用于管理货币风险和利率风险3.4 信用违约互换信用违约互换是一种合约，用于转移信用风险买方支付保费以换取卖方在基础资产违约时支付赔偿本文章介绍了金融衍生品的基本原理和作用金融衍生品是一种有效的风险管理工具，可以为投资者和企业提供更多的投资机会和风险管理策略了解金融衍生品的原理和作用对于参与金融市场至关重要以上内容为文章的相关左右这只是一个简化的示例，实际文章可能需要更深入的分析和更详细的内容4. 金融衍生品的风险与监管尽管金融衍生品具有许多优点，但也伴随着一定的风险以下是金融衍生品的一些主要风险：4.1 市场风险市场风险是指因市场价格波动导致衍生品价值下降的风险这包括商品价格风险、股票价格风险、利率风险和汇率风险等投资者需要密切关注市场动态，以管理市场风险4.2 信用风险信用风险涉及到交易对手的违约风险当交易对手无法履行合约义务时，投资者可能遭受损失为了管理信用风险，市场参与者通常会进行信用评估，并采取抵押品管理等措施4.3 流动性风险流动性风险是指在特定时间内，投资者无法以合理价格买卖衍生品的风险流动性风险可能导致投资者在需要时无法及时平仓，从而遭受损失为了确保金融衍生品市场的稳定和公平，各国金融监管机构对市场进行监管监管机构制定相关法规，要求市场参与者进行风险管理，并定期对其进行审查此外，监管机构还监测市场操纵和内幕交易等不当行为，以保护投资者利益5. 金融衍生品在中国市场的发展近年来，中国金融市场逐渐发展金融衍生品市场中国政府意识到金融衍生品在风险管理和金融创新方面的重要性，并采取了一系列措施来推动衍生品市场的发展5.1 交易所交易衍生品中国交易所交易衍生品市场已经取得显著进展上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所等纷纷推出各类衍生品合约，包括商品期货、期权和掉期等这些合约为市场参与者提供了丰富的风险管理工具5.2 场外交易衍生品中国场外交易衍生品市场也在不断发展银行间市场和券商间市场纷纷推出各类场外衍生品，如利率互换、外汇掉期和信用违约互换等这些合约有助于满足市场参与者的个性化需求中国政府积极推动金融衍生品市场的发展，不仅有助于提高市场效率，还可以为企业和个人提供更好的风险管理工具然而，随着衍生品市场的不断发展，监管机构需要密切关注市场风险，确保市场的稳定和公平6. 总结金融衍生品是一种重要的金融工具，其价值依赖于基础资产金融衍生品具有多种作用，包括风险管理、投资和投机、提高市场效率以及融资和信贷等然而，金融衍生品也伴随着一定的风险，如市场风险、信用风险和流动性风险等在中国，金融衍生品市场正在不断发展，政府积极推动市场创新和监管随着金融衍生品市场的不断成熟，市场参与者需要充分了解其原理和作用，以有效管理风险并抓住投资机会7. 金融衍生品的未来发展趋势金融衍生品市场将继续发展，以适应全球经济和金融市场的变化以下是金融衍生品未来发展趋势的一些关键点：7.1 科技创新科技创新将对金融衍生品市场产生重大影响区块链技术、和大数据分析等新兴技术可以提高市场透明度、降低交易成本并提高风险管理效率未来，更多的金融衍生品交易可能会通过这些技术进行7.2 监管环境监管机构将继续加强对金融衍生品市场的监管随着市场的发展，监管机构需要不断更新法规，以确保市场的稳定和公平此外，监管机构还应加强国际合作，共同应对全球金融市场的挑战7.3 市场创新金融衍生品市场将继续推出新的合约和产品，以满足市场参与者的需求未来可能出现更多定制化的衍生品，以适应特定行业和企业的需求此外，绿色金融衍生品也可能成为一个新兴领域，以支持可持续发展和环境保护7.4 跨市场交易随着全球金融市场的融合，金融衍生品的跨市场交易将越来越普遍市场参与者将更容易在不同国家和地区之间进行交易，从而提高市场的流动性和效率8. 结论金融衍生品是一种重要的金融工具，可以为市场参与者提供风险管理和投资机会了解金融衍生品的原理和作用对于参与金融市场至关重要金融衍生品市场将继续发展，科技创新、监管环境、市场创新和跨市场交易将是未来发展的关键趋势面对这些变化，市场参与者需要不断学习和适应，以有效管理风险并抓住投资机会在中国，金融衍生品市场的发展正处于快速推进阶段政府积极推动市场创新和监管，为企业和个人提供更好的风险管理工具随着市场的不断成熟，中国金融衍生品市场有望在全球金融市场中发挥更重要的作用金融衍生品作为金融市场的重要组成部分，将继续发展和创新，以适应全球经济和金融市场的变化了解金融衍生品的原理和作用，以及关注未来发展趋势，将有助于市场参与者更好地应对风险并抓住投资机会。
金融基础知识100题银行考试
1. 我国人民币的主币是：10. 在国际银行监管史上有重要意义的1988A 元B 角C 分D 厘年?巴塞尔协议?规定，银行的总资本充足率不能( 答案： A ) 低于： A 4% B 6% C 8% D 10%2. 按复利计算，年利率为5%的 100 元贷款，( 答案： C )经过两年后产生的利息是：11. 目前世界上最大的证券交易所是：A 5 元B 10 元C 元D 20 元 A 纽约股票交易所 B 伦敦股票交易所 C 东( 答案： C ) 京股票交易所 D 香港股票交易所3. 以下关于汇率的说法中错误的选项是：( 答案： A )A 汇率是两种货币之间的相对价格12. 股票市场上常常会被提到的“ IPO〞的意B 汇率的直接标价法可以表示为 1 单位外币等思是：于多少本币 A 首次公开发行，即公司第一次公募股票C 我国的汇率报价一般采用直接标价法 B 公司第一次私募股票D 我国的汇率报价一般采用间接标价法 C 已有股票的公司再次公募股票( 答案： D ) D 已有股票的公司再次私募股票4. 香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪( 答案： A )种货币挂钩？13. H 股是指：A 英镑B 日元C 美元D 欧元 A 在我国国内发行、供国内投资者用人民币购( 答案： C ) 买的普通股票5. 我国的三家政策性银行是： B 在我国国内发行、以外币买卖的特种普通股A 中国人民银行国家开发银行中国农业发票展银行 C 我国境内注册的公司在香港发行并在香港B 中国进出口银行国家开发银行中国农业联合交易所上市的普通股票开展银行 D 我国境内注册的公司在新加坡发行并在新C 国家开发银行中国农业银行中国进出口加坡股票交易所上市的普通股票银行( 答案： C )D 中国农业开展银行国家开发银行中国邮14. 以下属于香港股票市场价格指数的是：政储蓄银行 A 道琼斯工业指数 B 标准普尔股价指数 C ( 答案： B ) 日经指数 D 恒生指数6. 以下哪一项不属于商业银行的“三性〞原( 答案： D )那么？15. 以下哪一项不属于债券的根本特点？A 平安性B 流动性C 盈利性D 政策性 A 归还性 B 风险性 C 收益性 D 流动性( 答案： D ) ( 答案： B )7. 以下不属于金融衍生品的是：16. 以下关于债券的说法中错误的选项是：A 股票B 远期C 期货D 期权 A 债券代表所有权关系( 答案： A ) B 债券代表债权债务关系8. 以下哪家机构不属于我国成立的金融资产 C 债券持有者是债权人管理公司？ D 债券发行人到期须归还本金和利息A 东方B 信达C 华融D 光大( 答案： A )( 答案： D ) 17. 按照发行人不同，债券可分为：9. 我国于 2003 年初组建的银行业监管机构 A 政府债券、金融债券是： B 政府债券、公司债券A 中国人民银行B 中国银监会C 中国证监 C 金融债券、公司债券会 D 中国保监会 D 政府债券、金融债券、公司债券( 答案： B ) ( 答案： D )18. 以下哪种债券利率一般会成为整个金融26. 根据保险标的的不同，保险可以划分为：市场利率体系的基准利率？ A 财产保险和人身保险A 企业债券B 公司债券C 金融债券D 国债 B 原保险和再保险( 答案： D ) C 个人保险和团体保险19. 以下关于国债的说法中错误的选项是： D 自愿保险和强制保险A 国债是中央政府发行的债券( 答案： A )B 国债是风险最低的债券27. 以各种财产物资和有关利益为保险标的C 国债利率一般高于相同期限的其他债券的一种保险是：D 国债可以作为中央银行公开市场操作工 A 商业保险 B 社会保险 C 财产保险 D 人身具保险( 答案： C ) ( 答案： C )20. 以标准普尔公司的债券信用评级为例，下28. 以下哪一项不属于财产保险：列哪个评级的信用等级最高？ A 团体火灾保险 B 机动车辆保险 C 建筑工A： A 程保险 D 健康保险B ：AA ( 答案： D )C ：BB 29. 以人的寿命和身体为保险标的的一种保D ：CC 险是：( 答案： B ) A 商业保险 B 社会保险 C 财产保险 D 人身21. 以下关于封闭式基金的说法中错误的选项是：保险A 封闭式基金的规模和存续期是既定的( 答案： D )B 投资者在基金存续期内不能向基金公司赎30. 当劳动者到达国家规定的退休年龄后，为解决回资金他们的根本生活而建立的社会保险制度： A 健康C 投资者可以在二级市场上转让基金单位保险 B 人寿保险 C 人身意外伤害保险D 养老保D 基金转让价格一定等于基金单位净值险( 答案： D ) ( 答案： D )22. 以下哪一项不属于开放式基金的特点？31. 社会保险不包括以下哪一项：A 没有固定规模 A 养老保险B 失业保险C 医疗保险D 人寿B 无固定存续期限保险C 投资者可随时赎回( 答案：D )D 全部资金用于长期投资32. 保险公司的资金不能投资于：( 答案： D ) A 银行存款 B 买卖政府债券 C 投资基金 D23. 以以下哪一项为标的物的期货属于金融设立证券经营机构期货：( 答案： D )A 玉米B 股票C 铜D 石油33. 目前，我国保险行业专门的监管机构是：( 答案： B ) A 中国人民银行 B 中国银监会 C 中国证监24. 我国证券市场的主要监管机构是：会 D 中国保监会A 中国银监会B 中国证监会C 中国保监会( 答案：D )D 中国财政部34. 理财应具备几项根本原那么，以下中不正确( 答案： B ) 的是：25. 可以喻为社会经济“急救箱〞，能对整个 A 高收益低风险社会起保障作用的金融体系是： B 量入为出，量力而行A 银行体系B 证券市场C 保险体系D 金融 C 做足功课，不盲目投资衍生品市场 D 控制欲望，不可贪婪( 答案： C ) ( 答案： A )35. 房贷“三一定律〞指的是，每月的房贷金( 答案： B )额不超过家庭当月总收入的：44. 目前，可以免征利息税的人民币储蓄存款A 三倍B 三分之一C 一倍D 二分之一是：( 答案： B ) A 定期储蓄 B 定活两便储蓄 C 零存整取储36. 在以下人的生命周期中, 证券投资应最少蓄 D 教育储蓄的是：( 答案： D )A 单身期B 家庭成长期C 家庭成熟期D 退45. 对其他利率有决定性的影响，当它发生变休期动时，其他利率也会跟着变动的利率是：( 答案： D ) A 活期存款利率 B 定期存款利率 C 基准利37. 以下投资渠道中，平安性最高的是：率 D 名义利率A 储蓄存款B 股票投资C 投资基金D 期货( 答案： C )投资46. 目前，金融机构可以灵活设置贷款利率水( 答案： A ) 平，条件是不低于中央银行发布的贷款基准利率的38. 在以下投资品种中，风险最高的是：一定幅度，这种利率管理方式称为A 国债B 企业债C 股票D 期货 A 存款利率的上限管理 B 存款利率的下限管( 答案： D ) 理39. 以下投资渠道中，流动性最强的是： C 贷款利率的上限管理 D 贷款利率的下限管A 活期储蓄B 证券投资C 集合理财产品D 理不动产投资( 答案： D )( 答案： A ) 47. 银行执行的存贷款利率即名义利率扣除40. 一般而言，蓝筹股是指：通货膨胀 ( 涨价 ) 以后算出的利率，叫做：A 成交量大、买卖活泼、价格波动幅度较大但 A 活期存款利率B 定期存款利率C 基准利一般不会暴涨暴跌的股票率D 实际利率B 有长期稳定盈余记录、定期分红派息、信誉( 答案： D )良好或者开展潜力巨大、未来成长性好的公司股票48. 贷款人向借款人发放的用于购置自用住C 价格频繁变动且变动幅度大的股票房和城镇居民修建自用住房的贷款是：D 公司销售额和利润增长迅速，快于整个经济 A 个人住房贷款开展速度的股票 B 个人汽车贷款( 答案： B ) C 个人耐用消费品贷款41. 主要投资于短期债券、债券回购和银行同 D 国家助学贷款业存款等风险低、收益稳定的短期资金市场的基金( 答案： A )是：49. 目前我国个人住房贷款最长期限为：A 股票基金B 债券基金C 货币市场基金D A 10 年 B 20 年 C 30 年 D 40 年混合基金( 答案： C )( 答案： C ) 50. 目前我国国家助学贷款的贷款对象是：42. 以下不属于货币市场基金主要投资领域 A 小学生 B 初中生 C 高中生 D 高校经济困的是：难学生A 股票B 短期债券C 债券回购D 银行同业( 答案： D )存款51. 按照有关部门规定，国家助学贷款的最高金额( 答案： A ) 是每人每学年：43. 利息与活期储蓄相比有一定优越性，但可 A 4000 元 B 5000 元 C 6000 元 D 7000 元以随时支取的人民币储蓄存款是：( 答案： C )A 定期储蓄B 定活两便储蓄C 零存整取储52. 目前，我国银行尚不能代理的业务是：蓄 D 教育储蓄 A 交费 B 买卖股票 C 代收保险费 D 代为保管贵重物品60. 在我国代为存管股票的机构是：( 答案： B ) A 证券公司 B 证券交易所 C 证券登记结算53. 目前，个人凭身份证明申报用途后可以直机构 D 商业银行接在银行办理购汇，但限制为：( 答案： C )A 每人每年可购等值 3 万美元61. 目前我国的两个证券交易所分别设在：B 每人每年可购等值 4 万美元 A 上海和深圳 B 上海和北京C 北京和天津 DC 每人每年可购等值 5 万美元重庆和广州D 每人每年可购等值 6 万美元( 答案： A )( 答案： C ) 62. 股票走势 K 线图中的 K 线描述了单位时间54. 以下货币中尚不属于可自由兑换货币的内哪些价格信息： A 开盘价、收盘价 B 最高价、是：最低价 C 开盘价、收盘价、最高价、最低价 D 买A 人民币B 美元C 英镑D 日元入价、卖出价( 答案： A ) ( 答案： C )55. 经国务院批准，提供黄金交易场所，清算、63. 投资者买卖股票时，需要向有关机构支付交割和配送的非营利性机构是：一定的费用，其中支付给证券公司的是：A 上海证券交易所 A 开户费B 佣金C 印花税D 过户费B 深圳证券交易所( 答案： B )C 上海黄金交易所64. 目前我国证券交易所的连续竞价交易时D 大连商品交易所间为每个交易日的：( 答案： C ) A 8:00-18:00 B 9:00-17:00 C 10:00-16:00 D56. 使国内银行的银行卡可以实现跨行通用9:30-11:30 和 13:00-15:00的金融效劳机构是：( 答案： D )A 中国人民银行B 中国银监会C 中国银65. 上市公司发放股利时，只有以下哪一天持行,,%)D 中国银联有公司股票的股东有权获得股利：( 答案： D ) A 股利宣布日 B 股权登记日 C 除息日 D 除57. 先存款、后消费、不能透支的银行卡属于：权日A 借记卡B 贷记卡C 准贷记卡D 信用卡( 答案： B )( 答案： A ) 66. 总体来说，投资股票有哪三类风险：58. 在使用银行卡时，为确保用卡平安应注 A 市场价格波动风险、上市公司经营风险、政意：策风险 B 赎回风险、上市公司经营风险、政策风A 妥善保管好取现密码，不随意泄漏银行卡有险 C 市场价格波动风险、赎回风险、政策风险 D 关信息市场价格波动风险、上市公司经营风险、赎回风险B 不要保存交易单据，以免浪费纸张( 答案： A )C 交易流水单如果无误，可以随意丢弃67. 一般情况下，基金赎回价格取决于以下哪D 可以向陌生人透露银行卡的局部信息一天的基金净值：( 答案： A ) A 赎回日前第三天 B 赎回日前第二天 C 赎59. 在使用网上银行时，为尽可能地保护账户回日前一天 D 赎回当日平安，应注意：( 答案： D )A 可以在“中毒〞的电脑登陆网上银行68. 目前我国有四家期货交易所，其中哪一家B 每次使用网上银行后，只要关闭浏览器就可主要是推动金融衍生产品的开发和交易：以了，不必点击页面上的“退出登陆〞 A 上海期货交易所 B 郑州商品交易所 C 大C 尽量不要使用公共场所的电脑登陆网上银行连商品交易所D 中国金融期货交易所D 可以向陌生人透露卡号、密码等资料( 答案： D )( 答案： C ) 69. 以下关于保险责任的说法中错误的选项是：A 保险公司通常只在保险合同规定的赔付范中国人民银行主要负责：围内承当赔偿责任 A 实施货币政策、维护金融稳定、提供金融效劳B 除外责任是指保险公司不承当赔偿责任的 B 实施货币政策、维护金融稳定、监管金融机构风险工程 C 实施货币政策、提供金融效劳、监管金融机构C 财产险一般只承当自然灾害和意外事故造D 维护金融稳定、提供金融效劳、监管金融机构成的损失( 答案： A )D 被保险人成心将财产损坏也可以获得保险79. 目前世界上唯一的大型跨国中央银行是：公司赔偿 A 世界银行 B 欧洲中央银行 C 花旗银行 D ( 答案： D ) 亚洲开发银行70. 在以下工程中保险公司通常不予承保财( 答案： B )产险的是：80. 美国承当中央银行职能的机构是：A 房屋B 家具C 家用电器D 食品 A 美国银行 B 花旗银行 C 联邦储藏体系 D( 答案： D ) 证券交易委员会71. 我国?保险法?规定，人寿保险的索赔时( 答案： C )效为：81. 以下哪一项不是经济学家凯恩斯所提出A 一年B 两年C 三年D 五年的人们持有货币的动机：( 答案： D ) A 交易性动机 B 预防性动机 C 投机性动机72. 我国金融效劳“三农〞的主力军是以下 D 炫耀性动机哪一类金融机构：( 答案： D )A 农村信用社B 城市信用社C 国有商业银82. 大多数中央银行货币政策的主要目标是：行 D 股份制商业银行 A 维护币值 ( 物价 ) 稳定 B 充分就业 C 经济( 答案： A ) 增长 D 国际收支平衡73. 目前我国网点分布最广的金融机构是：( 答案： A )A 中国邮政储蓄银行B 中国工商银行 ,,%)C 83. ?中国人民银行法?规定我国的货币政策中国农业银行 D 国家开发银行目标是：( 答案： A ) A 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 B74. 中央银行的三大职能是：充分就业 C 经济增长 D 国际收支平衡A 发行的银行、储蓄的银行、贷款的银行( 答案： A )B 国家的银行、社会的银行、个人的银行84. 金融宏观调控的主要承当者是：C 发行的银行、银行的银行、国家的银行 A 中央银行 B 商业银行 C 财政部D 统计局D 银行的银行、保险的银行、证券的银行( 答案： A )( 答案： C ) 85. 以下中央银行货币政策工具中不属于传75. 我国的中央银行是：统的“三大法宝〞的是：A 中国银行B 中国人民银行C 中国工商银行 A 公开市场操作 B 再贴现政策 C 存款准备D 中国建设银行金政策 D 窗口指导( 答案： B ) ( 答案： D )76. 中国人民银行成立于哪一年：86. 各国中央银行最常用的货币政策工具是：A 1948 年B 1949 年C 1952 年D 1978 年 A 公开市场操作 B 再贴现政策 C 存款准备( 答案： A ) 金政策 D 窗口指导77. 全国人民代表大会是在哪一年通过?中国人民( 答案： A )银行法?的：87. 在说到利率变动时，通常一个“基点〞是A 1995 年B 1996 年C 1997 年D 1998 年指：( 答案： A ) A 个百分点 B 个百分点 C 个百分点 D 1 个百78. 根据 2003 年修订后的?中国人民银行法? ，分点( 答案： B ) 个人的信用活动信息 D 个人的公共信息88. 以下不属于信贷政策鼓励和支持的领域的( 答案： A )是：97. 以下哪一事项可能对个人信用记录造成A 农业B 高科技产业C 有利于保护环境的不良影响：行业 D 高污染企业 A 及时归还汽车消费贷款 B 不按时交纳住房( 答案： D ) 贷款月供款 C 及时归还信用卡透支款项D 按时89. 尽管具有“最后贷款人〞的职能，但中央交纳各种应付费用银行不能作出无条件拯救任何一家遭遇危机银行( 答案： B )的承诺，这主要是因为：98. 以下关于个人信用报告的说法中错误的选项是：A 金融稳定不重要B 这样会纵容银行过度冒 A 每个人都能查询自己的信用报告险经营 C 中央银行没有足够的钱 D 其他银行会 B 经过被查询人书面授权他人才能查询信用报告施以救助 C 商业银行无需被查询人授权就可查询信用报告( 答案： B ) D 信用报告中实时记录“何时、何人、何因〞查询90. 我国的法定货币是：过A 人民币B 美元C 英镑D 欧元( 答案： C )( 答案： A ) 99. 我国金融市场体系主要包括：91. 印制和发行人民币的银行是： A 货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场A 中国银行B 中国人民银行C 中国工商银 B 资本市场、外汇市场、黄金市场行 D 中国建设银行 C 货币市场、外汇市场、黄金市场( 答案： B ) D 货币市场、资本市场、黄金市场92. 1999 年发行的第五套人民币最大面值是：( 答案： A )A 20 元B 50 元C 100 元D 500 元100. 以下关于外汇储藏的说法中错误的选项是：( 答案： C ) A 外汇储藏通常是可自由兑换的货币93. 在兑换残缺污损人民币时，对于能区分面 B 外汇储藏是一国国际储藏的主要组成局部额，票面剩余四分之三以上，图案、文字能按原样 C 外汇储藏通常由非官方持有连接的钞票，其兑换比例为： D 外汇储藏具有保证对外支付的功能A 原面额全额兑换B 原面额四分之三C 原( 答案： C )面额二分之一 D 原面额四分之一( 答案： A )94.以下关于我国国家金库 ( 简称国库 ) 的说法中错误的选项是：A国库是中国人民银行储藏金银财宝的仓库B国库是办理财政资金收支和存放的专门机构C原那么上一级财政设立一级国库D我国法律规定由中国人民银行经理国库( 答案： A )95.以下不属于“黑钱〞来源的是：A 毒品交易所得B敲诈勒索所得C走私收入D 老实守法经营所得( 答案： D )96.我国个人征信系统中不包含以下哪一类信息：A 个人的社交活动信息B个人的根本信息 C。
自考金融衍生品知识点总结
自考金融衍生品知识点总结一、期货合约1.基本介绍期货合约是投资者和期货交易所之间订立的一种合约，约定在未来某个特定的日期和地点，按照事先确定的价格和数量，买卖某种特定标的资产。
期货合约的标的资产包括商品、金融资产、货币等。
期货合约是一种标准化的合约，由于其流动性好、透明度高、杠杆效应大等特点，受到广泛关注和使用。
2.交易机制期货合约的交易主要通过期货交易所进行，投资者通过期货经纪商在期货交易所进行买卖操作。
期货交易所提供了交易撮合、结算清算、风险监控等服务，保障了交易的安全和公平。
期货交易主要采用保证金制度，投资者在进行交易时需要缴纳一定比例的保证金，以确保交易的顺利进行。
3.定价原则期货合约的价格主要受到标的资产价格、利率水平、供求关系、市场预期等因素的影响。
期货合约的价格通常以现货价格为基础，在此基础上考虑到时间价值、存储成本、利率水平等因素，形成期货价格。
期货价格往往会在一定程度上反映市场的供求关系和投资者的预期。
4.风险管理期货合约的交易具有较大的杠杆效应，投资者可以通过少量的资金控制较大价值的标的资产。
然而，这种杠杆操作也使得期货交易具有较高的风险。
因此，投资者在进行期货交易时需要严格控制风险，包括制定合理的交易策略、设置止损点、进行风险分散等措施，以降低交易风险。
二、期权合约1.基本介绍期权合约是投资者和期权交易所之间订立的一种合约，约定在未来某个特定的日期，按照事先确定的价格，在一定时间内买入或卖出某种特定标的资产的权利。
期权合约分为看涨期权和看跌期权两种，投资者可以根据自己的预期选择合适的期权合约进行交易。
2.交易机制期权合约的交易主要通过期权交易所进行，投资者通过期权经纪商在期权交易所进行买卖操作。
期权交易所提供了交易撮合、结算清算、风险监控等服务，保障了交易的安全和公平。
期权交易与期货交易不同的是，期权交易需要缴纳一定数量的权利金，以获取期权合约的交易权利。
3.定价原则期权合约的价格主要受到标的资产价格、行权价格、时间剩余期限、波动率等因素的影响。