2021基金从业-多项选择题_1(精选试题)
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析1
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。
A、分配权B、决策权C、表决权D、认购权答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。
基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。
2、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。
A．10000B．11447.5C．14825.5D．10447.5【答案】D赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额X赎回费率3、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A．对证券投资业绩进行预测B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案为D，解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
4、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。
A.特殊性B.规范性C.约束性D.具体性答案：C解析：职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性，约束性是道德的特征。
5、下列说法错误的是（）。
A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》C、2000年1月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台答案为 C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析2
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。
A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
2、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。
A．资产分离制度B．岗位分离制度C．重要业务部门和岗位的物理隔离D．以上都正确答案为D，解析：本题考查控制活动方面的知识。
3、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明答案：B解析：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。
4、当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。
这种说法（）。
A．错误B．正确C．部分正确D．部分错误【答案】B5、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
Ⅰ.投资目的Ⅱ.投资期限Ⅲ.投资经验Ⅳ.资产状况A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
6、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。
A．投资B．中介服务C．信托D．控股答案为C，解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
7、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括()。
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析19
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析19考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A．TB．T+1C．T+2D．T+3答案为C，解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
2、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。
Ⅰ.基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值Ⅱ.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行Ⅲ.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出Ⅳ.基金申报价格最小变动单位为0.001元A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。
ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。
3、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。
A、授权控制B、垂直领导C、逐级审批D、扁平管理答案为 A【解析】本题考查内部控制机制。
基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。
4、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。
A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则答案：C解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制；涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；LOF份额场内、场外申购和赎回均采取–金额申购、份额赎回–原则。
2021年基金从业资格《证券投资基金基础知识》考试真题卷1及答案
2021年基金从业资格考试真题及解析考试科目：《证券投资基金基础知识》一、单选题（总共100题）1.（）又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。
(1分)A、理论价值法B、相对价值法C、市场价值法D、内在价值法答案：D解析：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估；相对价值法是使用一家上市公司的市盈率、市净率、市售率、市现率等指标与其竞争者进行对比，以决定该公司价值的方法；市场价值法，就是加总企业所有发行在外的证券的市场价值来估算企业价值，这种简单的方法又称为股票和债券的方法。
考点内在价值法及现金流贴现原理2.市现率可用于评价股票的（）和（）。
(1分)A、价格水平，收益水平B、收益水平，风险水平C、价格水平，风险水平D、收入水平，风险水平答案：C解析：选项C正确：市现率可用于评价股票的价格水平和风险水平。
考点市现率模型3.内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照（）现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。
(1分)A、过去B、现在C、未来D、自由答案：C解析：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。
知识点：理解内在估值法与相对估值法的区别；4.企业价值倍数中，企业价值的计算公式是（）。
(1分)A、企业价值=市值+总负债B、企业价值=市值+总现金C、企业价值=市值+总负债+总现金D、企业价值=市值+净负债答案：D解析：企业价值=市值+（总负债-总现金）=市值+净负债知识点：理解内在估值法与相对估值法的区别；5.以下关于市盈率指标的说法不正确的是（）。
(1分)A、市盈率指标揭示了盈余与股价之间的关系B、市盈率的倒数是收益率C、市盈率指标属于内在估值法的常用指标D、根据市盈率偏高或偏低，投资者判断股票价格被高估或低估答案：C解析：市盈率指标是相对估值法常用指标。
6.（）是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。
基金从业资格考试：2021证券投资基金基础知识真题及答案(1)
基金从业资格考试：2021证券投资基金基础知识真题及答案(1)共132道题1、关于沪深300指数，以下表述错误的是()（单选题）A. 沪深300价格指数实时发布，全收益指数每日收盘后发布B. 以2004年12月31日为基期，基点为1000点C. 以总股本为权重，采用几何平均法计算D. 由中证指数有限公司编制试题答案：C2、资本资产定价模型(CAMP)用希腊字母贝塔(B)来描述资产或资产组合的系统风险大小。
下列关于贝塔的说法中，正确的是（）。
（单选题）A. 市场组合的贝塔值为0B. 贝塔值不能小于0C. 贝塔值越大，预期收益率越低D. 贝塔可以理解为资产收益率相对市场波动的敏感度试题答案：D3、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。
（单选题）A. 杠杆公司B. 无杠杆公司C. 全资公司D. 无负债公司试题答案：B4、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为（）。
（单选题）A. 资产=负债+所有者权益+收入-费用B. 资产=负债+资本公积+盈余公积C. 资产=负债+收入-费用D. 资产=负债+所有者权益试题答案：D5、在某一时点，看涨期权标的资产的市场价格大于其执行价格，则该期权是一份（）。
（单选题）A. 虚值期权B. 实值期权C. 零值期权D. 平价期权试题答案：B6、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情况下正确的是（）。
（单选题）A. 普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权B. 普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权C. 普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权D. 普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权试题答案：D7、（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平。
（单选题）A. 分位数B. 均值C. 中位数D. 方差试题答案：C8、利润表亦称（）。
（单选题）A. 收益表B. 损失表C. 损益表D. 汇总表试题答案：C9、（）是金融市场中的基本利率，常用St表示。
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析9
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析9考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则答案：D解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
2、我国最早的货币市场基金成立于（）。
A、2005年12月B、2003年6月C、2003年12月D、2005年6月答案为 C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。
我国最早的货币市场基金成立于2003年12月。
3、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额答案：A4、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A．1B．3C．5D．10答案为B，解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
5、开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A.每季度B.每周C.每月D.每日答案：D解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
6、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。
A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案：D解析：股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。
根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。
7、基金市场的参与主体不包括（）。
A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析7
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析7考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中（）的描述。
A、专业性B、规范性C、公平性D、持续性答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。
规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。
2、下列关于合规管理的基本原则说法错误的是（）。
A．专业性原则B．公正性原则C．主观性原则D．独立性原则【答案】C独立、客观、公正、专业、协调3、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。
A.5B.10C.20D.30答案：B解析：因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
4、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金B.另类投资基金C.风险投资基金D.对冲基金答案：B解析：考查另类投资基金的定义。
5、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。
A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为 D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。
6、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。
2021基金从业-多选(精选试题)
基金从业-多选1、基金的运作包括()。
A.基金营销B.基金募集C.基金投资运作D.基金后台管理2、在基金季度报告的投资组合报告中，需要披露的有()。
A.基金资产组合B.按行业分类的股票投资组合C.按券种分类的债券投资组合D.前10名股票明细和前10名债券明细3、下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有()。
A.基金概况B.持有人户数C.持有人结构及前20名持有人D.重大事件揭示4、下列关于基金管理公司的说法，正确的有()。
A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统5、对于基金交易费，下列说法正确的有()。
A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取6、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为()。
A.认股权证B.认购权证C.认沽权证D.备兑权证7、《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的()。
A.投资目的和期限B.投资经验C.财务状况D.短期和长期风险承受水平8、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。
其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有()。
A.夏普指标B.特雷诺指标C.Stutzer指标D.詹森指标9、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下（）行为。
2021年基金从业考试试题题库7篇
2021年基金从业考试试题题库7篇21年基金从业考试试题题库7篇第1篇投资者应当以（）方式承诺其为自己购置私募基金。
A、口头B、书面C、电话D、短信答案：B解析：根据《私募投资基金募集行为管理办法》第九条，投资者应当以书面方式承诺其为自己购置私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购置私募基金。
以股票或股票指数为合约标的资产的金融衍生工具称为（）。
A、货币衍生工具B、信用衍生工具C、股权类产品的衍生工具D、商品衍生工具答案：C解析：此题考查股权类产品的衍生工具。
股权类产品的衍生工具指以股票或股票指数为合约标的资产的金融衍生工具。
基金客户服务内容包括（）。
I.售前服务II.售中服务III.售后服务W.上门服务A、I、II、WB、I、III、WC、I、II、IIID、II、III、W答案：C解析：此题考查基金客户服务的内容。
基金客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个局部，三者互为补充，缺一不可。
（）对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。
A、政府监管B、内部控制监管C、行业自律监管D、社会力量监管答案：A解析：此题考查监管机构。
政府监管对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。
开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。
A、3%B、5%C、10%D、20%正确答案：c答案解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。
21年基金从业考试试题题库7篇第2篇ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。
A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据C.现金替代D.基金份额净值答案：ABCD关于基金监管的根本原则，以下说法中错误的选项是()。
A.集中呈现基金监管的本质属性和根本价值B.具有根底性的特征C.具有宏观性的特征D.政府全面监管正确答案：D基金监管的根本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的根本准则。
2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (20)
2021基金从业资格考试真题及答案【200题】1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。
A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构答案为 A【解析】本题考查督察长的合规责任。
督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
2、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
A．1868B．1768C．1686D．1420答案为A，解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。
3、伞型基金是指（）。
A.力图取得超越基准组合表现的一类基金B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金答案为C【解析】系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。
4、当基金市场价格为0.90元、份额净值为5、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。
2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (10)
A．内部控制B．内控机制C．内控制度D．内控安排
【答案】A
5、基金客户个性化服务内容不包括（）。
A、做好客户的动态分析
B、通过加强客户沟通了解客户深度需求
D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为
答案为A
【解析】对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密是基金投资咨询的内容，选项A不属于基金投资跟踪与评价的内容。
20、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。
A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
17、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。
A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF
B.密切跟踪指标的指数表现
C.采用封闭式运作方法
D.可以在场外申购或者赎回
答案：C
解析：ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF(简称目标ETF)、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。
C、做好客户的参谋
D、为客户提供基金盈利预测服务
答案为 D【解析】 本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客户的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。
6、以下关于监事会的说法错误的是（）。
A．提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
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基金从业-多项选择题
1、下列说法正确的是（）。
A.基金信息披露可分为募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三类。
B.基金运作信息的披露时间具有可预见性，而基金临时信息的披露一般无法事先预见。
C.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
D.基金合同生效公告属于基金募集信息的披露。
2、基金托管人的资金清算包括（）。
A.全国债券市场清算
B.交易所交易资金清算
C.全国银行间市场交易资金清算
D.场外资金清算
3、下列内容属于中国证监会行政执法权的有（）
A.有权查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户
B.有权查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的银行账户
C.有权查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券账户
D.有权限制被调查事件当事人的证券买卖
4、基金投资咨询机构可以向投资者提供下列哪几方面的咨询服务（）。
A.基金投资价值分析
B.基金资料与数据服务
C.基金投资建议
D.基金买卖的时机选择
5、《证券投资基金法》规定了基金托管人的（）
A.准入标准
B.设立程序
C.禁止行为
D.基金托管人独立于基金管理人原则
6、基金与券商集合计划的主要区别是（）。
A.风险收益特征不同
B.集合计划的流动性比基金差
C.收费模式有所差别
D.券商集合计划一般投资门槛相对较高
7、《证券投资基金法》规定的违法行为包括（）
A.违反规定动用募集资金
B.擅自募集资金
C.擅自设立基金管理公司
D.违反信息披露规定的行为
8、下列属于营销组合四大要素的是（）。
A.产品
B.费率
C.渠道
D.促销
9、基金托管人在基金托管业务中应（）
A.守法经营
B.诚实信用
C.恪尽职守
D.勤勉尽责
10、现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（），通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险
等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.及时性原则
11、我国证券市场监管的意义是（）。
A.切实保障广大投资者利益的需要
B.是维护市场良好秩序的需要
C.是发展和完善证券市场体系的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要
12、对于销售业务规范，《证券投资基金销售管理办法》中对下列哪几类人员或机构的业务规范做出了规定？（）
A.基金管理人
B.基金代销机构
C.基金销售人员
D.基金宣传人员
13、基金管理人的信息披露义务主要包括（）等环节
A.基金募集
B.上市交易
C.投资运作
D.净值披露
14、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》有关规定，基金销售人员应当依照（）为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务。
A.基金合同
B.招募说明书
C.基金销售业务规则的规定
D.基金宣传推介材料
15、货币市场基金投资组合报告的内容有（）。
A.基金资产组合
B.债券回购融资情况
C.债券投资组合
D.摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度
E.投资组合报告附注
16、基金管理公司内部控制的基本要素包括（）。
A.控制环境
B.信息沟通
C.风险评估
D.人员变动
17、基金销售机构在实施基金销售适用性过程中应当遵循的及时性原则，具体是指（）。
A.优先保障基金投资人的合法利益
B.将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节
C.基金投资人的风险承受能力应当根据实际情况及时更新
D.基金产品的风险评价应当根据实际情况及时更新
18、指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种，其优势有（）。
A.费用低廉
B.风险较小
C.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
D.指数基金可以作为避险套利的工具
19、证券市场的基本功能有（）
A.筹资-投资功能
B.资本定价功能
C.资产增值功能
D.投机功能
20、下面哪些投资品种不能作为货币市场基金投资的对象（）
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（包括397天）的债券
21、个人投资基金的税收包括（）。
A.营业税
B.印花税
C.增值税
D.所得税
22、基金信息披露中以下属于严重的违法犯罪行为的有（）。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.承诺收益
23、基金管理公司应按规定向中国证监会报送（）
A.基金管理公司年度财务报告
B.临时报告
C.监察稽核季度报告
D.内部监控评价报告
24、股票的特征是（）
A.永久性
B.参与性
C.流动性
D.收益性和风险性
25、以下关于市场营销分析的外部因素和内部因素的说法中正确的是（）。
A.外部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等
B.外部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等
C.内部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等
D.内部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等
26、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（）
A.债券型基金收益的稳定性不如债券
B.债券型基金没有确定的到期日
C.投资风险不同
D.投资对象完全不同
27、现阶段我国基金已出现的类型有（）。
A.LOF
B.ETF
C.创新型封闭式
D.分级基金
28、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则包括（）。
A.依法管理原则；
B.保护投资者利益原则；
C.公开、公平和公正原则；
D.行政监管与自律相结合的原则。
29、以下（）是证券。
A.银行承兑汇票
B.商业本票
C.个人借据
D.定额保单
30、基金的重大事件可包括（）。
A.基金份额持有人大会的召开
B.提前终止基金合同
C.更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动
D.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
31、基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.证券交易所
32、证券投资基金的主要特征是（）
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.严格监管、信息透明
33、基金与股票、债券的主要区别是（）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.流动性不同
D.风险收益特征不同
34、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（）。
A.汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本
B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析
C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务
D.集中研究基金收益分配
35、证券市场调整资本结构通过（）。
A.发行和交易
B.资本流通
C.分红
D.私募融资
36、通过基金季报中投资组合报告可以获得的信息包括（）。
A.基金的前20大重仓股
B.前10名债券明细
C.持股集中度
D.行业集中度
E.股票投资仓位
37、下列事件发生在我国基金规范发展阶段的有（）。
A.第一家专业性基金公司成立
B.《证券投资基金管理暂行办法》颁布
C.华安创新股票型基金成立
D.中国银行批准淄博基金在上交所上市
38、依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金于开放式基金，二者的主要区别有（）
A.期限，份额限制不同
B.交易场所不同
C.价格形成方式不同
D.激励约束机制与投资策略不同
39、基金市场的服务机构主要包括（）。
A.基金销售机构
B.注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.基金投资咨询机构
40、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一债券存在下面的区别（）。
A.债券型基金收益的稳定性不如债券
B.债券型基金没有确定的到期日
C.投资风险不同
D.投资对象完全不同。