2012年台湾省二级理财规划师考试题库

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理财规划师之二级理财规划师综合提升练习题库附带答案

理财规划师之二级理财规划师综合提升练习题库附带答案单选题（共20题）1. 按照房产计税价值征税的，按()计征。

A.房产原值B.房产市场价值C.房产原值一次减除lO%～30%后的余值D.房产原值一次减除20%～30%后的余值【答案】 C2. 为了反映客户资产的真实状况，我们需要以客户资产的()为依据。

A.购买成本B.市场公允价值C.重置成本D.沉没成本【答案】 B3. 下列关于投资组合的概念在20世纪50年代就已经被提出了，下列关于投资组合的说法中正确的是()。

A.构建投资组合可以降低系统风险B.构建投资组合一定会减少非系统风险C.投资组合里的资产越多越好D.在构建投资组合时要尽量选择不相关的资产才能尽量降低风险【答案】 D4. 小孙最近买入的创业板某高科技公司股票，预期在接下来的5年内不支付股利，在第6年底预期以每股0.5元支付股利，并且在第6年以后，预期股利以每年14%的速度增长，小孙希望的回报率是每年16%，则他可以为该股票支付的合理价格应为()元。

A.28.50B.25.00C.11.90D.10.26【答案】 C5. 甲家的鱼池与乙家鱼池相连，因暴雨甲家鱼池中的鱼进入乙家鱼池中，这一法律事实属于()。

A.事件B.事实行为C.民事行为D.民事法律行为【答案】 A6. 小王于年初购买了10000元某公司股票，持有一年的时间，此年中获得分红500元，年终卖得12000元，那么小王在这一年里持有该股票的持有期收益率是()。

A.20%B.21%C.25%D.5%【答案】 C7. 我国对通货膨胀的测量通常采用()作指标。

A.批发物价指数B.消费者价格指数C.居民生活费用指数D.物价平减指数【答案】 B8. 接上题，吴先生是胡先生的至交好友，不久前借给胡先生100万元，听到胡先生去世的消息急着去找胡先生的家人偿还，下面说法正确的是()。

A.因胡先生已死，所以吴先生的借款无法得到偿还B.吴先生可以找朱女士要求偿还C.吴先生可以找李女士要求偿还D.吴先生可以要求以胡先生的存款50万元先行偿还【答案】 B9. 金融市场的组织形式，按照所交易的金融资产的要求权划分，可以分为()。

理财规划师之二级理财规划师训练试卷附答案详解

理财规划师之二级理财规划师训练试卷附答案详解单选题（共20题）1. 游资(HotMoney)应计入()项目。

A.长期资本B.短期资本C.经常项目D.资本项目【答案】 B2. 退休养老规划首先要考虑的问题是()，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。

A.预期寿命B.通货膨胀奉C.当地上年度社会平均工资水平D.资本利得税率【答案】 A3. 唐先生月薪8000元，按规定月均缴纳三险一金1500元。

在不考虑其他减免税的情况下，唐先生在2016年8月工资薪金所得的应纳税所得额为()元。

A.3000B.3200C.4900D.6500【答案】 A4. 在()计量下，资产按照现在购买相同或者相似资产所需支付的现金或者现金等价物的金额计量。

负债按照现在偿付该项债务所需支付的现金或者现金等价物的金额计量。

A.历史成本B.可变现净值C.现值D.重置成本【答案】 D5. 关于养老保障信托，下列说法不正确的是()。

A.这种信托是适用于退休规划的有效工具B.这种信托可以有效弥补我国目前社会养老保障体制的不健全C.这种信托是退休规划的重要工具之一D.这种信托主要是帮助没有能力管理遗产的遗孀遗孤、按遗嘱人生前愿望管理倍托财产【答案】 D6. 定额税率的负担不会随着商品的价格水平或人们收入水平的提高而()。

A.增加B.减少C.不确定D.不变【答案】 A7. 下列说法错误的是()。

A.国际收支平衡表中的无偿转移不属于经常项目B.国际收支平衡表一般采用复式记账法记录经济交易C.从国际收支平衡表中可以看出，国际储备的增减等于国际收支的顺差或逆差D.国际收支不平衡是绝对的，平衡是相对的【答案】 A8. 2015年3月鲁先生转让自己发明的一项专利技术，对方在2015年3月、4月、5月分三次向他支付转让收入，支付金额分别为7500元、5000元、1500元。

则鲁先生转让该专利技术取得的个人所得税应纳税所得额为()元。

A.7500B.14000C.1500D.11200【答案】 D9. 某公司拥有一处价值100万元的商业房产。

理财规划师之二级理财规划师通关练习试题和答案

理财规划师之二级理财规划师通关练习试题和答案单选题（共20题）1. 随着人口老龄化的加剧，国家鼓励企业举办企业年金，其中国不属于举办企业年金的意义的是()。

A.减轻国家养老负担压力B.增强企业凝聚力C.推动资本市场发育D.加强我国各类金融机构分业发展【答案】 D2. 2009年2月，某演员出席某社会活动，分三次获得报酬，每次取得20000元，请问，该演员需要缴纳()元的个人所得税。

A.9600B.12200C.12400D.14400【答案】 B3. 接上题，股票市场瞬息万变，如果将股票变现后分割可能引发较大损失，则()选择是最合适的。

A.等股市稳定后再分割B.何女士将属于自己的股票资产委托何先生操作C.何先生保留全部股票资产，给何女士作价补偿D.立即变现分配资金【答案】 C4. 某国政府规定了苛刻的进口技术标准，下列不属于该标准的是()。

A.卫生检疫条件B.绿色环保要求C.包装和标签条例D.进口配额制【答案】 D5. 某投资者拥有的投资组合中投资A股票40%，投资B股票10%，投资C 股票20%，投资D股票30%。

A、B、C、D四支股票的收益率分别为10%、12%、3%、-7%，则该投资组合的预期收益率为()。

A.4.5%B.7.2%C.3.7%D.8.1%【答案】 C6. 接上题，每个员工应缴纳的个人所得税为()元。

A.676.2B.476.2C.576.2D.376.2【答案】 C7. 劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》规定，企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的()。

A.1/11B.1/12C.1/13D.1/14【答案】 B8. 理财规划师在对客户进行纳税筹划时，应注意纳税筹划的风险，下列不属于纳税筹划风险的是()。

A.执法风险B.操作风险C.政策风险D.利率风险【答案】 D9. 老王今年52岁，某公司中层管理人员，月税后收入8000元，离异，与儿子小王共同生活，小王大专毕业，现为某超市财务人员，月税后收入3000元，他们目前居住的两居室市价为90万元。

理财规划师二级实操知识(保险规划)模拟试卷1(题后含答案及解析)

理财规划师二级实操知识（保险规划）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。

1．下列论述不正确的是( )。

A．人寿保险的购买与遗产动机密切相关B．购买适当的生存年金可以增加那些具有风险回避倾向者的个人财富C．在实践中，个人购买年金的市场是很小的，主要原因是道德风险的问题D．保险市场通常不向那些生存可能性很低的人提供低价格的年金正确答案：C解析：在实践中，个人购买年金的市场是很小的，主要原因是逆向选择的问题。

那些预期寿命长的个人往往倾向于购买年金。

知识模块：保险规划2．下列不属于医疗费用保险的是( )。

A．家庭健康护理费用保险B．外科手术费用保险C．住院费用保险D．重大疾病保险正确答案：D解析：医疗费用保险为特定的医疗费用提供保障，具体包括医疗费、手术费、药费、门诊费、护理费、检查费、住院费等。

D项重大疾病保险属于疾病保险。

知识模块：保险规划3．投保人在应缴保费日之后的40天内缴纳保费，保单在此期间继续有效。

这段时间称之为( )。

A．犹豫期B．宽限期C．展期D．抗辩期正确答案：B解析：宽限期条款允许合同持有人在持续期保费到期后的一个规定期限内缴纳续期保费。

知识模块：保险规划4．保单贷款利率优惠并且由合同设定。

可贷金额通常由( )决定。

A．投保金额B．资产价值C．保单现金价值D．贷款人信用正确答案：C解析：保单质押贷款需在保险合同生效两年后申请，一般来说，保险公司贷款额度为寿险保单现金价值的80％，而银行贷款额度可达到寿险保单现金价值的90％。

知识模块：保险规划5．分红寿险和健康险保单在世界各地都很普遍。

在分红现金价值寿险中，下列选项不是分红最常见的红利选择的是( )。

A．抵缴保费B．购买缴清增额保险C．退保净值D．购买一年定期保险正确答案：C解析：在分红保险中，红利分配有两种方式：①现金红利，指直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。

理财规划师二级专业能力试题

理财规划师二级专业能力试题(1)国家职业资格全国统一鉴定职业：理财规划师等级：国家职业资格二级卷册二：专业能力注意事项：1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处．2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处．3、本试卷册为：技能操作部分，共100小题．4、每小题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答案涂黑．如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其它答案．所有答案均不得答在试卷上．5、考试结束时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员．6、考生应按要求在答题卡上作答．如果不按标准要求进行填涂，则均属作答无效．准考证号：地区：姓名：劳动和社会保障部职业技能鉴定中心监制专业能力（1～100题，共100道题，满分为lOO分）一、单项选择题（1～70题，每题1分，共70分。

每小题只有一个量恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1、现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机·（A）交易动机（B）谨慎动机或预防动机（C）投机动机（D）个人偏好2、关于货币市场基金说法不正确的是（）。

（A）货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。

[hide] （B）货币市场基金具有良好的流动性（c）货币市场基金具有较高的安全性（D）一般来说，申购或认购货币市场基金不限制最低投资额3、典当期限由双方约定，最长不得超过（）。

（A）6个月（B）12个月（C）18个月（D）24个月4、小李刚刚参加工作一年。

初步打算明年9月份结婚，并决定在结婚前买一套房子。

按照他的收入水平，他打算买一套一室一厅的小户型商品房，但小李工作时间不长，月收入3,000元。

如果房贷过重会影响其日常生活，但小李估计会有良好的职业发展前景。

小李更适合采用（）还款方式。

（A）等额本金（B）等额本息（C）等额递增（D）等额递减5、能够达成帮助客户子女养成良好消费习惯等目的的教育规划工具是（）。

二级理财规划师考试理论知识复习题

第一部分：单选部分单项选择题（每题只有一个答案）第一章、理财规划基础1、根据生命周期理论，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言理财规划的重要时期是指（）A、婴儿、童年、少年B、童年、少年、青年C、少年、青年、中年D、青年、中年、老年2、考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，（）的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。

(A) 日常生活覆盖储备(B) 家庭生活覆盖储备(C) 意外现金储备(D) 医疗现金储备3、在生命周期理论中，( )时期的家庭成员不再增加，整个家庭成员年龄都在增长，经济收入增加的同时花费也随之增加，生活已经基本稳定。

(A) 家庭与事业形成期(B) 家庭与事业成长期(C) 单身期(D) 退休期4、理财规划师职业操守的核心原则是( )。

(A) 个人诚信(B) 知识丰富(C) 专业尽责(D) 谦虚谨慎5、在人的一生中，人们希望能够满足各个层次的需求：人们在满足温饱的前提下，追求的是安全无虞；当基本的生活条件获得满足之后，则要求得到社会的尊重，并进一步追求人生的最终目标----（），而这一切，无不与理财密切相关。

（A）财务安全（B）财务传承（C）自我实现（D）财务自由6、理财的目的，就在于追求更加丰富多彩的人生；个人理财的终极命题，，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生（）的最大化。

（A）生命满足感（B）投资收入（C）工资收入（D）财富7、在整个理财规划中，（）规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。

因此，做好该规划是理财规划的必备基础。

（A）投资规划（B）养老保障（C）教育保障（D）现金保障8、下列对理财的理解，表述不正确的是（)( A ）理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段( B ）理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划( C ）理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同( D ）理财规划通常由专业人士提供9、（）不属于意外现金储备的支付范围(A）重大疾病（B）意外灾难(C）犯罪事件（D）突然失业或失能10、某客户61 岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10 万元，下列（）是该客户适宜的投资产品。

(整理)年11月理财规划师二级专业技能考试部分真题.

2012年11月理财规划师二级专业技能考试真题单项选择题(第1题~第70题，每题1分，共70分)3.王先生今年36岁，预计65岁退休，预计可以活到85岁，王先生预计退休后每年生活费要12万元，他的身体状况良好，目前已有10万元启动资金，如果王先生退休前的投资回报率为6%，退休后的投资回报率是3%。

王先生还需要每年年末定投(c)元，才能弥补自己缺口(不考虑通货膨胀率)。

A.14617B.16614C.17613D.156179.一般情况下，远期汇率的报价方法运用间接标价方法，如果远期汇率升水0.15，即期汇率为8.13，则远期汇率为()A.7.98B.8.28C.8.13D.8.4314.刚发完年终奖金的姜先生准备提前还一部分房贷，他应该提前()天持原借款合同资料向贷款机构提出书面申请提前还贷。

aA.30B.15C.21D.1018.耿先生看好北京东三环的某一地段，打算近期购买一套面积约为70平方米，价格为30000/平方米的房子，打算首付4成，其余部分申请住房商业性贷款，贷款利率为6.55%。

采用等额本息还款，还款期限为20年，则每个月的月供为()元。

cA.8821.67B.9625.42C.9431.35D.9876.3323.当组合收益率的均值会使基金产生较大波动，在市场持续低迷时期，可能会产生错误的结论，投资者投资的资产品种很多，既买基金又买股票、国债，因此，当时就应使用经过市场风险系数调整的超额收益，对应的是()指标，该指标越大，表明组合资产的实际业绩越好。

bA.夏普指数:指在一段评价期内的基金投资组合的平均超额收益率超过无风险利率部分与该基金的收益率标准差之比B.詹森指数:用市场风险调整的超额收益率C.特雷纳指数:利用证券市场线进行基金业绩评价，度量了单位系统风险所带来的超额回报D.贝塔指数:衡量一支股票的系统风险，即股票风险中受大盘影响因素的大小；某种股票的B系数大于1，说明其风险大于整个市场的平均风险，且数值越大，其风险越大30.根据《万能保险精算规定》，下列关于万能保险保险描述正确的是(c)A.万能保险属于财产保险寿险B.团体万能保险的死亡风险保额不能为零可以为零C.万能保险应当提供最低保证利率D.灵活的缴费方式使万能保险更难失败比较容易失效36.张先生和李小姐是夫妻，婚后张先生与朋友小王、小刘共同出资创建了一家有限责任公司，现在张先生和李小姐因为感情不合离婚，双方都想要公司的股份，协商不成，小王和小刘也反对公司增加股东，下面关于张先生股份的分割说法正确的是(c)A.张先生可以退股，然后和李小姐平分股款B.因为公司是由张先生自己出资，所以李小姐不能分得财产C.如小王和小刘行使优先购买权，则李小姐可以得到张先生股份现金价值的一半D.李小姐可以获得张先生的一半股份，成为公司股东42.一般而言，定期寿险缴费方式选择(a)A.长期缴费方式B.中期缴费方式C.短期缴费方式D.中长期缴费方式46.()是一种缴费灵活、保额可调整，非约束性的寿险，在合同有效期内，若被保险人身故，保险公司可以按照身故时保险年的保险金额给予保险额，也可以以保险金额与当时账户价值之和作为身故给付。

2012年台湾省二级理财规划师理论考试试题及答案

1、当前股市和债市都不景气，小刘想寻找资金的避风港，同学建议他购买货币市场基金，货币市场基金的申购费率为（）。

（A）0％（B）3‰（C）5‰（D）10％2、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。

（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．883、我国从（）开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。

（A）2000年（B）2001年（C）1998年（D）2003年4、关于职业化管理，正确的说法是（）。

（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理（B）职业化管理本质上是一种法治化管理（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施5、我国从（）开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。

（A）2000年（B）2001年（C）1998年（D）2003年6、股指期货作为一种金融衍生产品，主要是一种风险管理工具，股指期货最基本的交易方式有（）。

（A）套利交易、市场交易和跨期交易（B）套利交易、套期保值交易和投机交易（C）跨期交易、套期保值交易和投机交易（D）套利交易、跨期交易和投机交易7、零息债券的久期等于它的（）。

（A）面值（B）到期收益率（C）到期时间（D）收益率8、小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率1．5％，当日基金单位净值为1．78元，则用价内法计算他能申购的份额为（）份。

（A）5533．71 （B）5431．28 （C）4975．19 （D）4885．209、下列四项中不属于政府教育资助项目的为（）。

（A）特殊困难补助（B）减免学费政策（C）奖学金（D）“绿色通道”政策10、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（）（A）个人主义（B）集体主义（C）享乐主义（D）拜金主义11、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。

理财规划师二专业能力真题及答案

理财规划师二专业能力真题及答案专业能力（1-100题『共100道题'涌分为100分）―、里唤选择题］第】〜我题.辱诙1分，共70分。

每小题只有一八最恰当的答案，请在答践卡上将阳迭答案的相应字母徐黑）L人民币逋知存款布棒较活期存款高『是力瓠资金育理的好方式，但其乒户及取款起点较高：人居币询知存款汗尸5用命客航B）方亓'副氐支取金额却访元，（A）5^ 3 '：B）5r5（C）3,1 3&小义序中持有2万元的贷币市屣金，他想亶看基金埒长情况，通常反映货币市场亳金收益率高低有两个指标；一帚七日年化收标率；二是每F价暴命史咨收益.影响货币市场幕毒胞希率拘干要因素不包括（L⑴通货脂洗趋势' ⑵利遂因素©规阅旁皿收益室趋同趋势土小王某曰超过信用卡信用新度透支500元.f晚《专财部业务管理办法》及《存户协配舄伺用卡持卡人耘过发卡银行批准的信用旅度用卡时.,不享受免息期待谒，即从，）之日起支付利息"U）上睨款截止饵）本期实现史文（C）本期对账里发出0）奉朗首次刷卡4殖着房价的上潘，小何一直在租房与买房之间犹傍不决，以下不作为购房成租房决箫影响疆的是（）§⑴房担上寸率⑶房价上涨率（C）利率水平①】需信付的房贷利息5. $肪发放的个人商业用房货款瞄一般不超过所购房屋总价癣房地产评估机构评估的所购商业用房，办公用房全部卅款（二者以低者为准）的［:。

U）50K（3）60% （C）W（0）80%&小李计划进行住房公积金卖款，他了解到住房公积盅贷款可J享受物氐的贷款利率，回此是在害户理财过程中需要墅重加以利用的必要二具：而音地住房公段金管理中心制定的汗款期阳厕有不同,一般来说，最K不得超过〔L0）30年（B）25年（030年。

（D）房屋剩余使用寿命M宅散8年前购买的房产，逆差12年艮阿还清■员款」由亍近年收入淀高，手头结斜殄「遂号虑提前还款】。

万元。

理财规划师之二级理财规划师训练试卷提供答案解析

理财规划师之二级理财规划师训练试卷提供答案解析单选题（共20题）1. 某公用事业公司的股票，由于每年业绩相差不多，因此每年的分红都保持相当的水平，每股2元。

假设市场利率目前为4%，而市场上该股票的交易价格为38元/股，则该股票()。

A.被高估B.被低估C.正好反映其价值D.缺条件，无法判断【答案】 B2. 甲公司2011年平均现金余额是24万元，平均流动负债余额是350万元，则该企业的现金比率为()。

A.0.07B.0.06C.0.7D.0.6【答案】 A3. 在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以选择教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为()。

A.商业性助学贷款B.财政贴息的国家助学贷款C.学生贷款D.特殊困难贷款【答案】 D4. 投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特征和其所代表的权利。

下列于股票的说法不准的是()。

A.股票是一种有价证券B.股票是一种真实资本C.股票代表持有人对公司的所有权D.股票是一种法律凭证【答案】 B5. 信用卡、准贷记卡、借记卡的一个共同特点是，持卡刷卡消费()。

A.不必支付手续费B.可在一定额度内免息透支C.需要支付手续费D.即形成对银行的负债并需支付利息【答案】 A6. 资产按照购置时支付的现金或者现金等价物的金额，或者按照购置资产时所付出的对价的公允价值计量，是按照()计量。

A.历史成本B.公允价值C.名义货币D.可变现成本【答案】 A7. 通货膨胀时持有()较有利。

A.长期待摊费用B.非实物资产C.实物资产D.无形资产【答案】 C8. 银行间利率主要包括全国银行间拆借利率和( )。

A.区域性银行间拆借利率B.银行国债市场利率C.银行间隔夜拆借利率D.银行间同业存款利率【答案】 B9. 下列错误的是()A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托C.在业务推介活动中理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺【答案】 D10. 约翰·霍伦的理论是建立在他称之为人生定位这一概念的基础之上的，在他的理论中人生定位被解释为是建立在遗传和对环境需求进行反应的个人生命历史之上的一种发展的过程。

理财规划师之二级理财规划师通关训练试卷包含答案

理财规划师之二级理财规划师通关训练试卷包含答案单选题（共20题）1. 名义利率、实际利率和通货膨胀之间的关系是()。

名义利率、实际利率和通货膨胀之间的关系是()。

A.名义利率=实际利率+通货膨胀率B.名义利率=实际利率-通货膨胀率C.名义利率=实际利率/通货膨胀率D.名义利率=实际利率*通货膨胀率【答案】 A2. 在理财规划合同中，有利于清楚的说明签约的原因、条件和目的的条款是()。

在理财规划合同中，有利于清楚的说明签约的原因、条件和目的的条款是()。

A.当事人条款B.鉴于条款C.违约责任条款D.解决争议条款【答案】 B3. 某公用事业公司的股票，由于每年的业绩相差不多，因此每年的分红都保持相当的水平，每股2元。

假设市场利率目前为4%，而市场上该股票的交易价格为38元/股，则该股票()。

某公用事业公司的股票，由于每年的业绩相差不多，因此每年的分红都保持相当的水平，每股2元。

假设市场利率目前为4%，而市场上该股票的交易价格为38元/股，则该股票()。

A.被高估B.被低估C.正好反映其价值D.缺条件，无从判断【答案】 B4. 下列属于免征个人所得税的项目是()。

下列属于免征个人所得税的项目是()。

A.股息红利所得B.股票转让所得C.退休人员的再任职期间的工资薪金所得D.买卖有价证券（不含股票）的所得【答案】 B5. 下列说法中错误的是()。

下列说法中错误的是()。

A.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺B.在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息C.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托D.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息【答案】 A6. 张先生夫妇今年42岁，有一个儿子今年9岁。

夫妇2人经营一家服装贸易公司，受金融危机影响，今年以来效益大幅度下滑。

根据理财规划师的建议，他们认为有必要给儿子的教育做好规划，下列产品中，()值得他们优先考虑。

理财规划师之二级理财规划师试卷附带答案

理财规划师之二级理财规划师试卷附带答案单选题（共20题）1. 大豆供应量增加，则豆油的价格()。

大豆供应量增加，则豆油的价格()。

A.升高B.降低C.不变D.波动【答案】 B2. 关于货币市场基金说法不正确的是()。

关于货币市场基金说法不正确的是()。

A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金B.货币市场基金具有良好的流动性C.货币市场基金具有较高的安全性D.一般来说，申购或认购货币市场基金不限制最低投资额【答案】 D3. 关于结婚的描述，下列说法错误的是()。

关于结婚的描述，下列说法错误的是()。

A.婚姻成立的实质要件B.婚姻成立的法定程序C.婚姻取得法律认可和保护的方式D.夫妻之间权利义务关系形成的必要条件【答案】 A4. 以下两个事件之间呈包含关系的是()。

以下两个事件之间呈包含关系的是()。

A.掷同一枚硬币，“出现正面”与“出现反面”之间B.两个互不相识的保险业务员在面对不同客户的签单情况之间C.掷一枚普通的骰子，“出现点数为5”与“出现点数为3”之间D.参加一次考试，“成绩及格”与“成绩优秀”之间【答案】 D5. 老钱用1万元买了一台笔记本电脑，在这个过程中货币执行了()职能。

老钱用1万元买了一台笔记本电脑，在这个过程中货币执行了()职能。

A.交换媒介B.价值尺度C.延期支付的标准D.储藏手段【答案】 A6. 2009年2月，某演员出席某社会活动，分三次获得报酬，每次取得20000元，请问，该演员需要缴纳()元的个人所得税。

2009年2月，某演员出席某社会活动，分三次获得报酬，每次取得20000元，请问，该演员需要缴纳()元的个人所得税。

A.9600B.12200C.12400D.14400【答案】 B7. ()不能被视为固定收益证券。

()不能被视为固定收益证券。

A.国债B.零息债券C.普通股股票D.优先股股票【答案】 C8. ()是指对纳税人的全部应税所得分成若干部分，每一部分可以包括一类或几类所得，各部分分别按不同的费用扣除标准和税率进行计税。

理财规划师之二级理财规划师通关练习试题附带答案

理财规划师之二级理财规划师通关练习试题附带答案单选题（共20题）1. 影响退休养老规划的客观因素不包括()。

A.退休时间B.性别差异C.经济运行周期D.财政政策【答案】 D2. 利率变动对宏观经济有重要的经济影响。

从消费者角度看，利率上升时，会()。

A.抑制消费，增加储蓄B.刺激消费，减少储蓄C.刺激消费，刺激储蓄D.抑制消费，抑制储蓄【答案】 A3. 合入选收入型组合的证券有( )A.高收益的普通股B.高收益的债券C.高派息、高风险的普通股D.低派息、股价涨幅较大的普通股【答案】 B4. 常用家庭现金储备不包括()。

A.日常生活储备B.意外现金储备C.投机动机储备D.家族支援现金储备【答案】 C5. 理财规划师在对客户进行纳税筹划时，应注意纳税筹划的风险，下列不属于纳税筹划风险的是()。

A.执法风险B.市场风险C.目标风险D.利率风险【答案】 D6. 计算GDP的方法不包括()。

A.生产法B.收入法C.支出法D.成本法【答案】 D7. 在客户财务比率分析中，能够反映客户提高其净资产水平能力的是()。

A.结余比率B.投资与净资产比率C.流动性比率D.负债收入比率【答案】 A8. 投资者持有一份10月份到期的多头小麦期货合约，为了冲销投资者的10月小麦期货合约头寸，投资者应该()。

A.买一份10月到期的小麦期货合约B.卖一份10月到期的小麦期货合约C.买两份9月到期的小麦期货合约D.卖一份9月到期的小麦期货合约【答案】 B9. 小强与妹妹小兰的父母在小强10岁时因车祸身亡，兄妹二人随奶奶一同生活，除此之外二人没有其他亲属，2009年小强因病去世，留有父母遗嘱的10万元遗产，则小兰可以获得（）万元的遗产。

A.0B.5C.10D.20【答案】 B10. 消费税中，在零售环节征税的项目是()。

A.香烟B.酒及酒精C.化妆品D.金银首饰【答案】 D11. 招标公告属于()。

A.要约B.要约邀请C.承诺D.合同书【答案】 B12. 体现“积极要求”或“禁止性”内容的是()。

理财规划师(二级)理论知识理财规划基础章节练习试卷5(题后含答

理财规划师（二级）理论知识理财规划基础章节练习试卷5(题后含答案及解析)全部题型 5.多项选择题1．下列关于理财规划的说法正确的有()。

A．强调个性化B．通常由专业人士提供C．是简单的金融产品销售D．是针对某一阶段的规划E．经常以短期规划方案的形式表现正确答案：A,B,E解析：理财规划的定义强调以下几点：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

知识模块：理财规划基础2．理财规划的目标可以归结为两个层次，包括()。

A．实现财务安全B．追求财务自由C．实现财务独立D．积累的财富多E．资产流动性高正确答案：A,B 涉及知识点：理财规划基础3．下列属于个人或家庭的财务安全性衡量标准的有()。

A．是否有适当的住房B．个人是否有发展的潜力C．是否有稳定、充足的收入D．是否有额外的养老保障计划E．是否购买了适当的财产和人身保险正确答案：A,B,C,D,E解析：衡量个人或家庭的财务安全性的标准包括：①是否有稳定、充足的收入；②个人是否有发展的潜力；③是否有充足的现金准备；④是否有适当的住房；⑤是否购买了适当的财产和人身保险；⑥是否有适当、收益稳定的投资；⑦是否享受社会保障；⑧是否有额外的养老保障计划。

上述八项衡量标准仅仅是参考性的，具体的安全标准要根据每个客户的实际情况决定。

知识模块：理财规划基础4．理财规划的原则包括()。

A．整体规划B．提早规划C．现金保障优先D．风险管理优于追求收益E．消费、投资与收入相匹配正确答案：A,B,C,D,E解析：理财规划师理财规划的原则可概括为六个方面：①整体规划；②提早规划；③现金保障优先；④风险管理优先于追求收益；⑤消费、投资与收入相匹配；⑥家庭类型与理财策略相匹配。

知识模块：理财规划基础5．将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期，正确的有()。

理财规划师之二级理财规划师通关练习试题附有答案详解

理财规划师之二级理财规划师通关练习试题附有答案详解单选题（共20题）1. 投资者孙女士属于风险厌恶型，在进行证券投资时希望将各种风险降低到可以承受的程度，但并不是任何一种风险都是可以直接控制的，尤其是系统风险，以下风险属于系统风险的是()。

A.利率风险B.信用风险C.经营风险D.财务风险【答案】 A2. 吴先生购买保险多年，近日由于某种特殊原因，于是决定退保，找到理财规划师咨询退保现金价值的问题，理财规划师告诉他，（）不属于退保现金价值的形式。

A.现金B.与原保单同类的减额缴清保险C.保险金额不动的展期定期保险D.与原保单同类的增额缴清保险【答案】 D3. 接上题，小姜可以分得()万元的遗产。

A.0B.20C.30D.60【答案】 C4. 由于原材料、燃料、工资等资源价格上升，而生产效率不变引发的通货膨胀是()。

A.需求拉动型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.输入型通货膨胀D.结构型通货膨胀【答案】 B5. 下列属于国际收支资本与金融项目的是()。

A.投资收入B.旅游C.储备资产D.战争赔偿【答案】 C6. 下列说法错误的是()。

A.国际收支平衡表中的无偿转移不属于经常项目B.国际收支平衡表一般采用复式记账法记录经济交易C.从国际收支平衡表中可以看出，国际储备的增减等于国际收支的顺差或逆差D.国际收支不平衡是绝对的，平衡是相对的【答案】 A7. 保值是增值的前提，这句话反映了()的理财规划原则。

A.提早规划B.整体规划C.现金保障优先D.风险管理优于追求收益【答案】 D8. 何某以个人财产设立一独资企业，后何某因病去世，其继承人均表示不愿经营该企业，企业面临解散，则由()进行清算。

A.全体继承人组织B.全体债权人组织C.债权人申请人民法院指定的清算人组织D.全体继承人组织或者债权人申请人民法院指定的清算人组织【答案】 C9. 下列不属于行使代理权的限制的是()。

A.自己代理的禁止B.双方代理的禁止C.表见代理的禁止D.代理人的懈怠行为与诈害行为的禁止【答案】 C10. 债权人更关注企业的()。

理财规划师二级实操知识(投资规划)模拟试卷1(题后含答案及解析)

理财规划师二级实操知识（投资规划）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。

1．理财师在使用自我评价问卷确定客户的投资类型时，不常用的得分表格是( )。

A．谨慎型B．大意型C．骄傲型D．信息型正确答案：C解析：理财师在使用自我评价问卷确定客户的投资类型时，经常用的表格有：谨慎型、情感型、技术型、勤勉型、大意型与信息型。

知识模块：投资规划2．在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括( )。

A．客户个人资产负债表、客户个人收入支出表B．客户个人资产负债表、客户目前收入结构表C．客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表D．客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表正确答案：A解析：根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人收入支出表。

这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。

知识模块：投资规划3．对于理财师而言，他要帮助客户做好理财规划，首先要掌握客户的所有( )。

A．内幕信息B．收入信息C．基本信息D．社会背景信息正确答案：C解析：理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有基本信息，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

知识模块：投资规划4．理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括( )。

A．客户目前收入结构表B．客户个人现金流量表C．客户的投资偏好分类表D．客户现有投资组合细目表正确答案：B解析：理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。

这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。