县农村信用社稽核审计工作总结_0.doc
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告尊敬的领导：本次信用社稽核审计工作已经结束，经过团队成员的共同努力，取得了一定的成果。
现将本次审计工作总结报告如下：一、审计工作的目标和任务本次审计工作的目标是对信用社的财务状况、经营情况、内部控制制度和风险管理情况进行全面审计，发现问题，提出建议。
任务是依据审计计划，对信用社的财务报表、账目记录、资金运营、信贷活动等进行审计，并对信用社内部控制制度进行评估。
二、审核工作的具体情况1.财务状况审计：对信用社的财务报表进行了全面的审核，并与原始凭证进行了核对，确保了财务报表的真实性和准确性。
2.资金运营审计：审计了信用社的资金运营情况，包括存款、贷款、投资等，确保了资金的安全性和合理运营。
3.内部控制审计：对信用社的内部控制制度进行了详细的评估，并发现了一些问题，提出了改进建议，以提高内部控制的有效性和规范性。
4.风险管理审计：对信用社的风险管理情况进行了审计，发现了一些潜在风险，并提出了相应的风险防范建议。
三、存在的问题及建议经过审计工作，我们发现信用社存在以下问题：1.内部控制制度不够健全：信用社的内部控制制度存在一些薄弱环节，容易出现操作失误和风险泄露。
建议：建议信用社加强对内部控制制度的建设，制定完善的管理制度和流程，提高工作的规范性和效率。
2.风险管理不到位：信用社在风险管理方面存在一些不足，对潜在风险的防范不够主动和及时。
3.财务管理不规范：信用社的财务管理存在一些问题，如财务记录不准确、凭证管理不规范等。
建议：建议信用社加强财务管理，规范财务记录和凭证管理，确保财务信息的真实性和准确性。
四、总结通过本次审计工作，我们发现了信用社存在的一些问题，并提出了相应的改进建议。
我们相信，在信用社的高层领导的重视下，这些问题一定能够得到有效解决，信用社的经营管理将更加规范和健康。
感谢领导和各位团队成员在本次审计工作中的支持和合作，特此报告。
审计员日期。
信用社(银行)稽核审计工作总结
信用社（银行）稽核审计工作总结一年来，XX农村信用合作联社稽核审计及案件防控治理工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初稽核审计工作安排意见，迅速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计，有效促进农合机构依法合规经营、稳健发展，为确保我联社各项业务又好又快发展提供强有力的保障，实现了全年无经济案件、“四类”案件和违纪案件发生目标。
现将一年来稽核监察工作情况总结如下：一、围绕中心工作，突出稽核重点，有效地开展信用社的稽核审计工作。
（一）根据省联社《关于做好2008年年终会计跟踪稽核的通知》文件要求，对我联社2008年度年终会计决算工作的真实性进行了全面稽该审计，完成了对2008年度的经营成果的真实性和管理目标的情况的稽核。
经审计，能够按照《XX省农村信用社2008年度会计决算工作意见》的要求，做到内容完整、数据真实、记载清楚、决算报表填报符合要求，但也存在一些问题。
针对发现的存在问题，及时向领导进行了反映，向职能部室进行了反馈，并做出稽核结论，下达整改通知，限期整改，此次检查为联社综合考核信用社的经营管理水平提供了真实依据，有效地促进经营管理，提高会计核算水平。
（二）开展常规稽核审计工作，促进农信社业务又好又快发展。
今年对XX等5个信用社开展了常规稽该审计工作。
经审计，5个农信社在经营管理方面，能够认真贯彻执行党和国家的方针政策，遵守金融法规，强化内控制度建设，努力防范和化解风险，促进信用社各项经营指标的完成。
但也存在一些问题，有待进一步加强内部管理，提高农合机构经营管理水平，促进农村合作金融机构健康稳定发展。
（三）根据组建农合行的要求，对基层社主任及联社主要职能部门经理共22人进行了离任稽核审计。
形成稽核报告22份，提出了稽核建议，对离任人员在其任职期间的经营管理行为、经济责任和经营目标的完成情况作出了客观、公正的评价。
信用社稽核总结（精选8篇）
信用社稽核总结（精选8篇）信用社稽核总结篇1（1）、综合业务网络系统专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查，仍然发现部分信用社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监督的作用；存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不规范；部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款利率与微机输入利率的通知》文件，责成各社对上述情况进行自查、上报。
（2）、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市农村信用社规范化服务，增强员工品牌意识，打造精品网点，提高服务质量，我社从基本的环境卫生入手，对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核，共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”x份；对城区信用社规范化服务进行突击检查，共检查*个营业网点，稽核面达*%，共处罚违规人员*人，经济罚款计*x元。
（3）、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市*个信用社存在冒名贷款，共计*x户，笔，金额x元。
（4）、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐，、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。
带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。
如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”，使得在所有业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目，从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决，管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控。
信用社稽核审计工作总结范文
信用社稽核审计工作总结范文一、工作目标及任务信用社稽核审计工作的目标是保护信用社的利益，确保其财务、内部控制和运营业务的合规性和健康性。
本次工作的任务包括：对信用社的财务状况进行全面审查；评估内部控制的有效性，发现问题并提出改进建议；核实业务记录的准确性和合规性；分析风险，预防信用风险；确保信用社的运营业务符合法律法规和监管要求。
二、工作内容及进展本次信用社稽核审计工作主要包括以下内容：1.财务审计：对信用社的财务状况进行全面审查，检查会计凭证的真实性和准确性，核实账户余额和利润利润分配的准确性，评估信用社的财务状况和健康度。
2.内部控制审计：评估信用社的内部控制制度是否严密有效，检查信用社的内部控制制度是否能有效的防止欺诈行为和错误操作，发现问题并提出改进建议。
3.业务记录审计：核实信用社的业务记录的准确性和合规性，检查业务流程是否符合相关法律法规和监管要求，发现业务操作中存在的问题并提出改进建议。
4.风险评估：分析信用社面临的各类风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等，评估信用社的风险承受能力和防范措施的有效性，并提出改进建议。
在工作过程中，我们与信用社的相关人员进行了深入的沟通和交流，收集了大量的相关资料和信息，并细致入微地进行了各项审计工作。
通过与信用社的合作和配合，我们顺利完成了工作任务。
从整体上来看，本次信用社稽核审计工作取得了一定的成果，及时发现了信用社的问题和风险，并提出了相应的改进建议。
但是也存在一些不足之处，例如对一些业务领域的了解不够深入，对信用社的数据采集和分析工作还需进一步改进。
四、改进措施为了进一步提高信用社稽核审计工作的质量和效率，我们提出以下改进措施：1.加强对相关业务领域的学习和研究，提高对信用社业务的了解和把握能力。
2.加强对信用社数据采集和分析工作的培训和指导，提高数据分析的准确性和有效性。
3.进一步完善审计工作的流程和规范，提高稽核审计的效率和效果。
4.加强与信用社的沟通和合作，协调好各方利益，确保工作顺利进行。
市农村信用社稽核审计工作总结范文
市农村信用社稽核审计工作总结范文一、工作概述本次稽核审计工作旨在对市农村信用社的经营情况、内部控制体系以及风险管理情况进行全面深入的审计，以提供有效可靠的审计意见，为市农村信用社的发展和内部管理提供决策依据。
二、工作方法1. 制定审计计划：根据市农村信用社的业务特点和存在的风险，制定详细的审计计划，明确审计范围、目标和重点，确保审计工作的全面展开。
2. 收集资料：通过查阅文件、卷宗、报表等方式，收集市农村信用社的相关资料，对经营情况进行了解。
3. 进行现场检查：对市农村信用社的营业场所、人员等进行现场检查，了解业务流程、内部控制措施等情况。
4. 进行数据分析：通过对市农村信用社的财务数据进行分析，了解其财务状况和经营情况，发现可能存在的问题。
5. 进行风险评估：根据市农村信用社的经营特点和环境情况，对其存在的风险进行评估，识别可能存在的风险点。
6. 进行内部控制评价：对市农村信用社的内部控制体系进行评价，发现可能存在的问题并提出改进意见。
三、发现的问题及解决方案通过本次审计工作，我们发现了以下问题，并提出了相应的解决方案：1. 财务管理问题：市农村信用社的财务管理存在流程不规范、账务处理不及时等问题。
我们建议加强财务管理人员的培训，完善财务管理流程，提高财务管理水平。
2. 风险管理问题：市农村信用社的风险管理存在不完善的情况，尤其是信贷风险管理方面。
我们建议市农村信用社建立完善的风险管理机制，加强风险评估和监控，提高风险管理水平。
3. 内部控制问题：市农村信用社的内部控制存在一定的薄弱环节，例如内部审批制度不健全、内部控制流程不规范等。
我们建议市农村信用社加强对内部控制的建设，完善内部控制制度，提高内部控制水平。
四、意见和建议基于对市农村信用社审计工作的全面了解和分析，我们提出了以下意见和建议：1. 加强内部管理：市农村信用社应加强内部管理，建立健全的内部控制体系，完善各项管理制度，提高整体管理水平。
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告一、工作背景随着我国经济的发展，金融业逐步成为国民经济的重要支柱产业之一，信用社在金融机构中发挥着重要作用。
为了确保信用社的经营稳健，保障社员的利益，加强对信用社的监管力度，需要进行常规的稽核审计工作。
为此，本次信用社稽核审计工作在保证经济运行稳健的同时，对信用社经营情况进行了全面的审计。
二、工作目标本次稽核审计工作的主要目标是：全面评估信用社的经营状况，发现经营风险，提出合理的建议和意见，帮助信用社完善管理体系和风险控制机制，保障社员的资金安全，维护信用社长期发展。
三、工作内容本次稽核审计工作主要涉及以下方面：1、会计核算和财务管理情况通过对信用社的财务报表、会计凭证等核算材料的检查，发现信用社的财务管理符合法规要求，会计核算准确无误。
但在财务管理方面存在一些问题，比如资金运用不合理、资产管理不规范等。
2、信贷业务管理情况通过对信用社的信贷业务进行审查，发现信用社在做好风险防范、信贷审批流程等方面比较完善，但在信贷风险控制、贷后管理等方面还存在不足。
3、内部控制和风险管理情况针对信用社的内部控制和风险管理情况进行了评估，发现信用社的内部控制和风险管理机制比较健全，但在实际应用中存在一些问题。
需要加强内部检查和风险监控，规范内部流程，提高风险防范能力。
四、工作成果1、发现问题：在财务管理方面存在一些问题，比如资金运用不合理、资产管理不规范等；在信贷风险控制、贷后管理等方面还存在不足；在实际应用中存在一些内部控制和风险管理机制不到位等问题。
五、工作总结本次稽核审计工作全面评估了信用社的经营状况，全面发现了经营风险，针对问题提出了合理的建议和意见，为信用社的规范发展和长远发展奠定了基础。
同时，也意识到本次稽核审计工作还存在不足之处，将在今后的工作中加以改进和完善。
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告一、工作背景为了加强对信用社经营管理的监督，确保信用社业务的安全稳健运行，我公司于今年进行了对信用社的审计工作。
本次审计工作主要针对信用社的贷款资产质量、风险管理、内部控制等方面展开审计，以确保信用社的经营行为合法合规、风险可控。
二、工作内容1. 贷款资产质量审计我们对信用社的贷款资产进行了全面审计，包括对不良贷款的排查、核实和分类处理，以及对担保物权的评估和监管情况进行了审计。
在审计中，我们发现了一些贷款资产质量方面存在的问题，如部分不良贷款未及时核销、担保物权权属不清晰等，同时也对信用社的不良贷款率、逾期贷款率等指标进行了评估和分析。
2. 风险管理审计我们对信用社的风险管理制度、风险管理流程、风险管理工具等方面进行了审计，以确认信用社是否建立了健全的风险管理体系。
在审计中，我们发现了一些风险管理方面的问题，如信用风险管理不够完善、市场风险管理不够扎实等，同时也对信用社的风险暴露度和应对能力进行了评估和分析。
3. 内部控制审计我们对信用社的内部控制体系、内部控制流程、内部控制工具等方面进行了审计，以确认信用社是否建立了有效的内部控制体系。
在审计中，我们发现了一些内部控制方面的问题，如内部控制流程不够规范、内部控制工具不够完备等，同时也提出了一些改进建议和意见。
三、工作收获我们还发现了信用社在一些方面取得了一些成绩和进步，如信用社的资产规模、业务规模、盈利能力等方面均取得了一定的增长和提升，这些成绩和进步得到了我们的肯定和赞赏。
四、工作建议具体建议包括：1. 严格执行贷款资产质量管理制度，加强不良贷款核销和担保物权监管，做好资产分类和准备金计提工作，确保贷款资产质量可控。
2. 健全风险管理体系，加强对信用风险、市场风险、操作风险等的管理和控制，提升风险防范和应对能力，确保风险可控。
3. 规范内部控制流程，加强内部控制工具建设，完善内部控制备查文件，提升内部控制监管能力，确保内部控制有效可行。
信用社稽核审计工作总结_企业稽核审计部工作总结
信用社稽核审计工作总结_企业稽核审计部工作总结
本次信用社稽核审计工作主要聚焦在信用贷款业务、资金清算业务、电子银行业务等方面，按照《稽核审计手册》的规定，对信用社内的操作流程、内部控制制度、风险管理等进行审计检查。
一、工作性质和任务
本次稽核审计工作是一项针对信用社的全面性审计，旨在评估其内部控制制度的有效性和完整性，发现潜在风险，提出改进建议，保障信用社各项业务的正常运行和安全性。
二、工作过程及收获
1、对信用贷款业务进行审计
我们对信用贷款业务的授信、放款、还款等操作进行了稽核，发现该信用社在贷款管理方面做得较好，各项流程规范、文件完备、审批相对严格，保证了贷款业务的安全性和可靠性。
但在合同存档、抵质押物押品管理等方面还需进一步加强。
我们对该信用社的结算业务、对公账户管理、现金管理等方面进行了审计，发现其资金管理较为规范，但在资金监管中存在一定的漏洞，如领款人核对不严、流水账验查不到位等。
为此，我们提出了加强监管、加强查帐、加强信息安全等改进意见。
我们对该信用社的互联网金融业务、移动支付业务、第三方支付业务等进行了审计，通过查阅相关资料和检查操作过程，发现该信用社在保护客户信息方面还有不足之处，如网银登录密码管理不严、授权操作不规范等。
我们建议信用社加强信息安全防范，完善相关规章制度，提升内部控制水平。
三、工作总结
通过本次信用社稽核审计工作，我们不仅全面了解了该信用社的运行情况，也发现了一些存在的问题和风险，提出了相应的改进建议，为信用社今后业务的正常开展和安全性提供了支持。
同时，我们也发现自己在工作中还需加强对操作流程的认知和理解，提高专业技能水平，以更好地完成稽核审计工作。
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告本次信用社稽核审计工作旨在对信用社内部进行全面的审计核查，发现存在的问题，并提出相应的解决方案，以提高信用社的管理水平和经营效益。
经过一个月的工作，我们完成了稽核审计任务，现就工作情况进行总结如下。
一、工作概述本次稽核审计工作涉及范围涵盖信用社的各个业务部门，主要对财务管理、风险管理、内部控制等方面进行审核，以发现问题和提出改进意见。
我们根据审计程序和调查要求进行了实地稽核、抽样检查、文件审阅、查询资料等多种方式进行资料收集和排查，全面系统地了解了信用社的经营情况。
二、工作成果本次审计发现了信用社的财务管理、风险管理和内部控制等方面的问题，主要包括以下几个方面。
1. 财务管理方面存在的问题（1）账务处理不规范。
部分业务的账务处理存在问题，比如记账不及时、不准确，凭证填写不规范等。
（2）风险评估不充分。
涉及风险的业务过程中，对其风险评估不充分，也没有制定相应的风险控制措施。
（1）风险管理制度不完善。
信用社的风险管理制度不完善，存在漏洞，容易形成风险隐患。
（2）风险监控不到位。
部分风险点的监控工作不到位，没有第一时间发现和处理风险事件。
（2）内控流程不完善。
部分业务流程内控不健全，容易出现问题。
三、工作建议针对发现的问题，我们提出了相应的改进意见和建议，具体如下。
1. 相关部门应加强财务管理制度的建设和管理，完善各项账务处理流程和细节，保证账务处理规范和准确。
2. 加强风险评估工作，完善风险评估流程和内控管理措施，进一步提高风险控制能力。
4. 完善内部控制制度，重视内控再造，确保内部控制不会因为流程和细节问题而出现问题，打造一个有效、有力的内部监控体系。
5. 要做好文件的归档和备份工作，避免重要文件丢失或遗失，造成不必要的损失。
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告一、工作背景根据信用社内部控制制度和上级主管部门的要求，信用社稽核部门对信用社内部各项业务进行了全面的审计工作。
此次审计旨在发现内部控制方面存在的问题，提出改进建议，确保信用社的运营和管理处于良好的状态。
二、审计工作内容及方法本次审计工作主要围绕信用社的各项业务展开，包括贷款业务、存款业务、内部管理制度、风险控制等方面。
审计方法采用了文件审查、实地检查、询问相关人员等多种手段，全面了解信用社各项业务的运作情况。
三、审计工作中发现的问题及分析1. 贷款业务方面存在的问题：（1）信用社对客户贷款情况的审核和管理不够严格，存在较大的信贷风险；（2）部分贷款资料不完整，审批手续不齐全，存在着较大的合规风险；（3）信用社在风险控制方面还有待提高，需要加强对不良贷款的风险预警和处理机制。
（1）信用社存款利率管理不规范，存在着较大的资金风险；（2）存款账户管理存在一定的漏洞，有可能引发账户安全风险；（3）对于大额存款的管理存在疏漏，需要采取措施加以规范。
（1）信用社内部管理制度不够完善，存在风险控制不力的问题；（2）部分员工对于内部制度的执行存在瑕疵，需要加强培训和管理。
四、改进建议2. 在存款业务方面，建议信用社合理制定存款利率管理制度，规范存款利率管理，降低资金风险；强化存款账户安全管理，加强对存款账户的风险控制；加强对大额存款的管理，做到信息的及时披露，降低潜在风险。
3. 在内部管理制度方面，建议信用社完善内部管理制度，健全管理制度，提高风险识别和管理的效率；加强培训和管理，确保员工严格遵守内部制度。
五、总结本次审计工作充分发现了信用社在内部控制方面存在的问题，提出了相应的改进建议，对信用社今后的稽核审计工作具有一定的指导和借鉴意义。
信用社将结合审计报告中的意见和建议，加强内部控制，确保业务的合规和风险的及时识别和管理，推动信用社的可持续发展。
信用社稽核工作总结
信用社稽核工作总结
根据信用社稽核工作的实际情况，以下是本次稽核工作的总结：
1. 稽核目标达成：本次稽核工作旨在审核信用社的内部控制体系和运作流程是否符合监管要求和内部规定，并发现潜在的风险和问题。
通过对信用社各项工作进行全面审查，我们成功地实现了稽核目标。
2. 风险把控不力：在稽核中发现，信用社在某些方面的风险把控不力。
例如，授信审核程序不严格，存在借款人信用不良的情况；资金使用不透明，存在部分资金被挪用的风险；内部控制机制不完善，员工违规操作的情况较为常见。
这些问题需要及时解决，以降低信用社的风险。
3. 内部控制体系强化：稽核过程中，我们建议信用社加强内部控制体系的建设，完善流程和制度，严格执行稽核规定。
同时，建议提供员工培训，加强对员工的监督和管理。
透明度的提高和风险把控的加强将有助于信用社的长期稳定发展。
4. 信息安全保障：在稽核中，我们发现信用社的信息安全保障措施较为薄弱，存在重要数据泄露的风险。
建议信用社加强信息安全保障，加密重要数据，限制员工访问权限，并建立紧急应对机制。
信息安全的保障对信用社的发展至关重要。
5. 客户服务需要改进：在稽核过程中，我们发现信用社的客户服务存在一定程度的问题。
例如，办理业务的效率不高、服务态度不够友好、回应客户投诉不及时等。
我们建议信用社关注客户需求，加强客户服务团队的培训和管理，提升服务质量。
总体来说，本次稽核工作明确了信用社存在的问题和潜在风险，并提出了相应的改进建议。
信用社应积极采取措施解决这些问题，并不断完善自身的内部控制体系和服务质量，以提高风险把控能力和客户满意度，实现可持续发展。
信用社稽核审计工作总结（2篇）
信用社稽核审计工作总结下面是由为你精心编辑的信用社稽核审计工作总结范文，希望对你写作工作总结有所帮助!一、科学制定稽核工作思路针对实际，研究制定“一二三四五”总体工作思路，即：提出了“创新方式、加强力度、扩大范围、保证效果”的稽核工作理念;坚持监督与服务并重;推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三重严格问责;构建“监事会→稽核审计部→稽核大队→稽核人员”的四级责任控制网络;建立一线员工的自我监督、分社主任的实时监督、信用社主任的直接监督、业务科室的职能监督、稽核审计部门的再监督的五级监督防范体系。
二、完善稽核工作制度先后制定并下发了《稽核项目质量管理办法》、《稽核现场检查办法》、《稽核人员道德准则》、《稽核员后续教育办法》、《内部稽核章程》、《稽核员目标考核办法》、《稽核员人盯社管理模式》、《工作人员行为失范监察制度》、《干部职工廉政诫勉谈话制度》、《____年稽核人员目标考核办法》等____余个规范性制度文件，有力推进了稽核工作制度化、稽核操作流程化进程。
三、创新稽核手段一是建立了稽核承诺制。
每次开展稽核工作，被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺，明确双方职责，维护稽核的严肃性。
全年收到书面承诺书____份。
二是建立稽核整改回复制。
做到查处与整改并重，对稽核检查发现的问题要求在____个工作日内提交整改报告，有效地控制了违规问题“前清后欠”，屡查屡犯的现象。
全年收到稽核整改报告____份。
三是建立管理建议书发送制度。
对稽核发现的重大问题，以监事会名义向职能部门发送管理建议书____份，进行风险提示，提高了管理的针对性和管理效能。
四是建立稽核工作例会制度。
将每月第一周星期二定为稽核工作例会日，以此为平台，定期听取稽核人员工作汇报，总结经验，分析问题，提出建议。
并在每月主任工作会上通报稽核未整改事项，要求主任当场作出口头说明。
全年召开稽核例会____次。
四是规范稽核处罚程序。
为使稽核人员充分履行查处职责，全面反映暴露问题，将稽核人员发现的问题提交工作例会进行研究，采用统一处罚尺度，以“稽察通报”形式将处理结果向全辖通报。
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告
信用社稽核审计工作总结报告_审计工作总结报告尊敬的各位领导：根据上级安排，我于****年**月**日至****年**月**日在我司信用社进行了一段时间的稽核审计工作。
现将本次审计的相关情况进行总结和报告如下：1. 审计目标和范围本次审计的目标主要是检查信用社的资金管理、财务核算、风险控制和内部管理等方面的合规性和效率性。
审计范围包括信用社的各项业务、财务报表、内部控制、人员配备等。
2. 工作计划和方法在审计之前，我与信用社的相关部门负责人进行了沟通，了解了信用社的业务流程和内部控制措施。
然后，制定了详细的审计计划，包括审计时间安排、审计事项和所需材料的清单等。
在实施审计过程中，主要采用了文件审计、实地调查和询问等方法，对相关资料进行了详细调查和核实。
3. 问题发现和整改建议在审计过程中，我们发现了一些问题，主要包括：- 资金流转不够规范，存在透支和越级使用的情况；- 财务核算存在一些错误和不符合规定的情况；- 部分业务操作流程存在缺陷，风险控制不够到位；- 内部管理制度不健全，人员配备不足。
4. 工作成果和效果经过本次审计，我们及时发现了信用社存在的问题，并提出了相应的改进建议。
信用社领导对我们的工作表示肯定，并表示会尽快采取措施进行整改。
我们对信用社的改进意愿表示肯定，并希望能够持续跟进整改情况，确保问题得到彻底解决。
感谢信用社领导对我们的支持和配合，在本次审计工作中给予了充分的关注和帮助。
我们也对信用社在改进中所面临的困难和挑战表示理解，并愿意提供协助和支持。
相信在双方的共同努力下，信用社的管理水平和内部控制将不断提升，为信用社的发展做出积极贡献。
谢谢大家！。
稽核审计工作总结
稽核审计工作总结稽核审计工作总结1（约1063字）今年以来，__省农村信用社联合社办事处对审计工作高度重视，理思路，定措施，完善机制，创新方法，量化工作目标，着力抓好落实，努力提升审计工作的执行力和监督力，为信用社健康快速发展保驾护航。
一是提高认识，重视审计工作。
审计是一项政策性严、业务性强、工作面宽、涉及面广的工作。
该办事处把审计工作列入重要议事日程，高度重视并全力支持审计工作，突出审计部门相对独立性，树立审计威信，充分发挥“免疫系统”功能。
同时，要求各单位转变对审计工作的认识，树立“解剖析已不怕严，亮出问题不怕丑，触及问题不怕痛”的思想，增强“不争分，可扣可不扣、模棱两可的问题主动要求扣分”的意识，以积极主动的'态度对待审计检查。
二是分级管理，健全监督机制。
办事处主要负责对县级联社及一定比例基层社进行审计，县级联社主要负责对辖内网点实施全覆盖审计。
联社各个专业科室都配备了专职辅导和机动检查人员，专职辅导员主要负责对辖内网点的辅导工作，机动检查人员主要参与办事处组织的各类检查。
完善检查辅导记录，创新检查、监督、审计、辅导工作方法，确保辅导检查效果。
三是明确目标，落实工作责任。
该办事处对审计科制定了考核办法，明确任务目标;对县级联社落实了审计管理指标，并纳入绩效考评。
办事处实行联系点制度，审计科人员包联社，负责检查督导;联社之间开展审计工作结对子活动，相互邀请对方进行审计;联社审计部网实行分片包干责任制，负责对所包营业网点进行全覆盖、常规性检查监督。
办事处审计科、联社监事长、审计部经理层层签订目标责任状，形成“一级抓一级，层层抓落实”的责任机制，做到全年有计划，月月有分解，既全面覆盖，不留死角，又月有侧重，突出重点。
要求联社监事长年内对辖内所有营业网点检查一遍，并建立违规问题登记簿，及时督导纠改、防控风险。
量化审计指标，实施审计人员工资与审计罚款相挂钩，督促审计人员尽职履责。
四是求真务实，提高审计成效。
信用社稽核审计工作总结范文
信用社稽核审计工作总结范文一、工作概述本次稽核审计工作是对某信用社的财务、业务运作、内部控制等方面进行全面审计和检查，以确保其合规运营，防范风险。
本次审计主要分为财务审计和业务审计两大部分，包括对贷款、存款、理财、风险管理等方面的审计。
二、工作内容1. 财务审计对信用社的会计凭证、账簿、财务报表等进行审计，确认其真实性、准确性和完整性。
重点审计了信用社的资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表，确保其符合相关法律法规和会计准则的要求。
对信用社的贷款发放、存款吸收、理财产品销售等业务进行审计，确认其合规运作，核实相关业务风险的有效管理。
重点审计了信用社的贷款资金流向、存款资金使用情况、理财产品的风险控制等重要业务环节。
三、审计发现在财务审计过程中，发现了部分账目录入错误、未能及时纠正、资产负债表项目未予明细等问题；部分资产折旧计提不够精确，导致财务报表中的应计折旧数额与实际情况存在偏差。
在业务审计中发现了一些不规范的贷款发放行为，例如未能充分核实贷款申请人的还款能力和信用记录，导致信用风险增加；存款在使用过程中未能按规定进行核对，存在一定的风险隐患。
四、整改建议针对财务审计中发现的问题，建议信用社加强会计核算的准确性和及时性，定期进行会计账簿的清理和调整，确保资产负债表等财务报表的真实性和准确性；加强资产折旧计提的精确性，完善固定资产清查登记制度，规范折旧计提流程。
针对业务审计中发现的问题，建议信用社加强风险管理，严格执行贷款发放流程，充分核实贷款申请人的还款能力和信用记录，避免信用风险的增加；建议加强存款使用的内部控制，规范存款的使用流程，确保存款的安全和合规使用。
五、总结本次稽核审计工作发现了一些问题和风险，但同时也为信用社提供了改进和完善的机会。
信用社应当认真对待审计发现，及时进行整改和改进，完善内部控制，确保合规运营，防范风险。
信用社应当主动学习和吸收审计的经验教训，进一步提升管理水平，促进经营健康发展。
信用社稽核审计工作总结范文
信用社稽核审计工作总结范文根据信用社稽核审计工作要求，我认真负责，按时完成了本次审计任务。
在审计过程中，我以客观、公正的态度，遵循规范流程，全面检查了信用社的财务状况、内部控制以及管理运行情况，并向信用社提供了详尽的审计报告，具体总结如下：一、审计目标与任务本次审计的目标是评估信用社的财务状况、内部控制制度的完备性以及业务运行情况的合规性。
为了能够全面了解信用社的运营情况，我明确了以下主要任务：1.审查信用社的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表，以评估信用社的财务健康状况。
2.评估信用社的内部控制系统，包括会计核算、财务报告、风险管理和合规性。
检查信用社的内部控制制度是否完善，是否存在风险隐患。
3.检查信用社的管理运行情况，包括组织架构、岗位设置、人员配备和业务流程等。
评估信用社的管理水平和工作效率。
二、主要工作进展在审计过程中，我按照预定的审计计划和工作安排，有条不紊地完成了各项任务，并取得了以下主要工作进展：1.仔细审查了信用社的财务报表，对资产负债表的各项指标进行了横向和纵向比对分析，以评估信用社的偿债能力和盈利能力。
对利润表和现金流量表进行了详细分析，找出了一些潜在的财务问题。
2.对信用社的内部控制制度进行了全面检查，审查了相关的制度文件和操作流程。
发现了一些风险隐患，并提出了具体的改进建议，以增强信用社的内部控制能力。
3.深入了解了信用社的组织架构和业务流程，与相关部门和人员进行了沟通交流。
通过对工作流程和人员配备的评估，发现了一些问题，并提出了相应的优化建议，以提高信用社的管理水平和工作效率。
三、审计结果与建议根据我对信用社的审计工作，我得出以下审计结果和建议：1.信用社的财务状况总体良好，偿债能力和盈利能力稳定。
但是需要加强财务风险管理，确保财务数据的准确性和可靠性。
3.信用社的管理运行情况相对满意，但存在一些流程繁琐、决策效率低下的问题。
建议优化组织架构和业务流程，提高管理水平和工作效率。
信用社稽核审计工作年度总结（2篇）
信用社稽核审计工作年度总结一、工作概况自2021年度开始，本信用社稽核审计部门按照相关法律法规和内部制度要求，以加强风险防控、提升服务质量、保护社员利益为目标，开展了一系列稽核审计工作。
本年度共完成稽核审计项目15个，其中日常稽核10个，专项稽核3个，主题审计2个。
参与稽核审计的工作人员共计20人，工作天数共计200天。
二、工作成果1. 风险防控稽核本年度，我们重点关注信用社的风险防控工作，对各个业务环节进行了全面、细致的稽核审计。
通过对信用贷款业务的审计，我们发现了一些潜在的风险因素，并提出了相应的整改意见。
此外，对系统运行风险、合规风险、信用风险等方面的稽核也取得了一定的成果，为信用社的风险防控工作提供了有力的支持。
2. 内部控制稽核本年度，我们对信用社的内部控制情况进行了全面的稽核审计。
通过对各个业务流程的审查和抽样检验，我们发现了一些内部控制缺陷和漏洞，并提出了相应的改进建议。
我们组织了内部控制培训，提高了信用社员对内部控制的认识，促进了内部控制的落实。
3. 业务质量稽核本年度，我们对信用社的业务质量情况进行了细致的稽核审计。
通过对信用社的放贷记录、违约情况、拖欠情况等进行抽样检查，我们发现了一些业务质量问题，并提出了相应的整改意见。
通过这些稽核审计，我们帮助信用社发现了潜在的风险，改进了业务流程，提升了业务质量。
4. 营销服务稽核本年度，我们对信用社的营销服务进行了全面的稽核审计。
通过对信用社的宣传材料、营销策略、销售人员培训等进行审查和抽样检验，我们对信用社的营销服务情况进行了评估。
我们发现了一些营销服务存在的问题，并提出了相应的改进意见。
通过这些稽核审计，我们帮助信用社改善了营销服务，提高了服务质量。
三、存在问题及改进措施1. 稽核审计工作人员素质不够高，对法律法规和中信业务规程掌握不够全面。
解决措施：加强培训，提高稽核审计工作人员的业务水平，增强法律法规和中信业务规程的宣传教育力度。
2024年县农村信用社稽核审计工作总结(2篇)
2024年县农村信用社稽核审计工作总结一、工作背景2024年，我担任县农村信用社的稽核审计工作，按照上级要求和分配，我在全年内完成了稽核审计工作，对县农村信用社的各项财务、内控制度等进行了全面的审计。
本次稽核审计工作旨在发现公司的问题，并提出改进建议，以进一步提高公司的财务管理水平和内部控制效能。
二、工作内容1. 编制年度审计计划在2024年初，我与相关领导和农村信用社内部控制部门沟通，了解业务流程、内控制度，并根据实际情况编制了年度审计计划。
审计计划包括审计目标、审计范围、审计方法、审计程序等内容，确保了稽核审计工作的有序进行。
2. 抽样调查和审计测试根据年度审计计划，我对农村信用社的财务数据进行了抽样调查和审计测试。
通过对抽样数据的检查和比对，发现了一些账务不符、数据错误等问题，并及时向农村信用社提供了相关修改和改进意见。
3. 内部控制评价在稽核审计过程中，我对农村信用社的内部控制制度进行了评价。
通过对制度文件的检查和比对，对农村信用社的内部控制制度进行了全面评估，并向农村信用社提出了一些改进意见，以提高其内部控制效能。
4. 问题发现与整改在稽核审计过程中，我发现了一些问题，包括财务数据不准确、资金使用不规范、内控制度执行不严格等。
我及时向农村信用社相关部门反馈了这些问题并提出了整改建议。
同时，我加强了对农村信用社整改工作的跟踪和督促，确保问题得到及时解决。
5. 审计报告撰写在稽核审计工作结束后，我根据审计结果撰写了审计报告。
报告内容包括审计目的、审计范围、审计方法、审计结果、问题整改情况等。
报告中，我对农村信用社的财务管理、内部控制等方面提出了具体的改进意见和建议，以帮助农村信用社进一步提高经营管理水平。
三、工作成果1. 发现并解决了一批问题通过全面的稽核审计工作，我发现并解决了一批问题，包括账务不准确、内控制度执行不严格以及资金使用不规范等方面的问题。
通过及时的整改措施，解决了这些问题，并提高了农村信用社的财务管理水平和内部控制效能。
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县农村信用社稽核审计工作总结20xx年县农村信用社稽核审计工作总结20xx年，农村信用社又一次踏上新的改革征途，农村合作银行已正式运行，并按照合行组建的相关要求正在逐步付诸实施。
二次创业的号令又一次在全县响亮提出，全员积极响应联社号召，勤俭办社、艰苦奋斗，踊跃投身二次创业中。
稽核审计工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初稽核审计工作安排意见，迅速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计。
有效促进农村信用社依法合规经营、稳健发展。
一、稽核审计工作成绩及基本做法（一）完善岗位责任制，落实稽核包片责任。
1、制定岗位责任制，按照省联社相关管理制度，结合我县实际细化了稽核审计的各种管理制度；实行稽核包片责任制，把全县信用社每个营业点落实到人到稽核包片，不留死角，实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、谁签字谁负责的稽核管理责任制，实行稽核审计责任追究制度，进一步夯实了管理责任，增强了稽核人员工作责任心。
2、年初制定了《20xx年稽核审计工作安排意见》，对全年序时稽核、专项稽核和内审工作进行统筹安排，作到稽核审计工作年度有总体安排意见，季度有分段实施部署，月度有进度和考核，作到任务明确。
3、实行周工作安排和月度例会制度，每周周一对本周的工作内容作出具体的安排，并组织实施到位；每月对每个稽核人员根据周工作安排的工作任务完成情况进行集中汇报，检查落实，查漏补缺，并按照工作任务完成情况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热情和工作责任心。
（二）规范检查行为，细化检查内容。
1、规范稽核检查程序和稽核检查行为。
今年以来，稽核审计部对省联社下发的11项稽核审计管理制度再次组织稽核人员认真学习，熟练掌握运用指导稽核审计工作，按照《陕西省农村信用社稽核审计工作管理办法》和《陕西省农村信用社稽核审计工作质量控制办法》规范稽核检查程序，从编制稽核工作实施方案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，规范了稽核审计工作流程，同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案，加强了稽核档案管理工作。
2、对各项检查内容按照“作业式、格式化”进行列表细化，从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、安全保卫工作、内控制度执行以及业务经营真实性等详细制定稽核方案和稽核检查表格，依照稽核方案和检查表逐项开展检查，确保稽核检查工作精细化，不留死角。
3、针对信用社登记簿多、登记不规范和存在顾此失彼的现象，与联社各部门磋商，牵头统一了各类登记簿，印制《xx县农村信用社内控管理登记簿一览表》，发到各点，统一了制式、规范登记内容和要求，达到了统一规范。
（三）认真做好各项稽核检查工作。
1、组织实施了20xx年度会计决算真实性专项稽核工作，提前介入，超前运作，组织人力全面进行稽核检查，确保真实、准确；得到了上级管理部门组织的真实性大检查的肯定；2、全面完成全年序时稽核工作任务。
随着稽核审计工作的进一步规范，稽核人员进一步加强对新业务的学习，放弃节假日休息时间，全身心投入到序时稽核检查工作中，集中精力全面完成全县xx个社（部）的序时稽核工作，对xx个重点单位实施了后续跟踪稽核审计和二次稽核审计。
全年累计发出稽核现场检查事实确认书xx份，发现存在问题568条，现场纠改223条，限期整改345条，现场处罚xx人次，罚金38000元，发出整改通知书46份，通过后续稽核和各社回执的整改报告看，已基本整改到位。
做到扶正纠偏、规范管理、防范风险，并将序时稽核报告及时向联社领导送阅，使联社领导全面掌握各信用社制度执行和落实情况，准确做出管理决策，通过强有力监督检查，进一步促进了各项业务规范健康快速发展。
3、根据省联社的通知要求，组织实施了我县农村信用社20xx—20xx年新增贷款的专项稽核工作，进一步掌握了新增贷款质量，促进了信贷管理工作。
4、对联社财务会计部资金清算中心、信息管理部、业务部、风险管理部等部门执行政策、贷款管理、风险防范、规范流程操作等方面进行了稽核审计和审议评价，进一步规范了管理部门的管理及操作行为。
5、服务大局，服从上级主管部门的临时工作调配，积极配合参与各级组织的检查工作。
一是按照办事处年度决算真实性检查要求，我县抽调6人对xx联社年度决算真实性进行了为期8天的稽核检查；二是抽调2人利用5天时间对xx联社原理事长任职期间的经济责任进行了审计；三是抽调一人参加了省联社组织对xx联社为期一个月的年度真实性稽核检查；四是参加了省联社组织的对xx办事处原主任的离任审计；五是抽调4人，利用一周时间，参加了市办组织对xx联社的贷款五级分类及冒名贷款稽核检查；六是参加了市办事处组织对xx联社的财务管理的稽核检查。
通过积极参与检查，进一步锻炼和提升了稽核人员的稽核检查水准，拓展了稽核人员的视野，同时，在稽核检查过程中也学习了兄弟联社先进的管理经验和做法。
（四）认真做好各项内部审计工作。
1、由于今年联社加大了岗位交流力度，一次提拔交流xx位社（部）主任、部门经理，因此，在联社领导的重视支持下，稽核审计部集中时间、精力利用一个月的时间，对社（部）主任、部门经理离任及经济责任进行了稽核审计，对任期内的政策制度执行和责任制履行进行全面稽核审计，给予客观公正的评价，全年共实施社（部）主任离任审计xx人次，开展职工离岗审计xx人次，作到了离岗必审计。
2、认真实施财务审计工作。
根据联社审计委员会安排，按季组织对全县信用社财务制度执行情况进行稽核审计，集中时间对各社20xx年下半年，20xx年一至三季度财务管理情况，费用列支的真实性和合规性进行了全面审计，进一步促进和规范了农村信用社财务管理行为。
3、按照联社安排，组织实施对联社后勤管理工作进行了审计，通过审计，暴露出了后勤管理中存在的薄弱环节，对进一步加强和规范后勤管理工作起到了积极的促进作用。
（五）及时准确报送“1104”工程报表，按月准确上报，按季做好监管核心指标分析和监管评级打分，准确预测经营风险。
为健全和完善农村信用社的风险监管体系，实现对农村信用社的持续、分类监管和风险预警。
一是加强与业务、风险、财务和信息等部门的沟通配合，报表人员加班加点、认真细致，从未出现数据差错，保证了报表的真实性、准确性和及时性，得到了安康银监局的好评。
二是按照全新的商业银行监管核心指标口径，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等四个方面23个风险监测指标、70个辅助指标进行计算分析和预警，并计算出监管评级得分，为联社组建农村合作银行提供了详实的指标数据，为领导经营决策和风险管理提供了有效理论依据。
三是按照安康银监分局要求，准确、及时、真实报送《日常监管事项报告》，双周五定期报送，从未间断和出现任何披露。
（六）认真落实督办各级检查的整改工作。
今年以来，各级各部门都加大了管理力度，因此，组织的检查比较频繁。
据不完全统计，银监、人民银行及行业主管部门共检查10余次，审计、公安、税务等其他部门共检查也近10次。
一是积极配合，认真做好接待工作；二是认真组织落实整改工作，按照各检查组检查提出存在的问题及要求积极监督落实好整改。
二、稽核审计工作特点（一）领导重视。
联社理事会、联社领导高度重视支持本单位的稽核审计工作，一是加强领导，协调、指导稽核审计工作，联社班子在分工时，确定由年富力强、有多年稽核工作经验的副主任分管稽核审计工作；二是在我县信用社人员非常紧缺的情况下，抽调政治可靠、业务素质强的骨干力量充实稽核审计队伍；三是联社理事长、主任、监事长、分管领导亲自安排、过问、督办稽核审计工作，从稽核审计工作安排意见、稽核审计项目、稽核审计报告等都要挤出时间审阅和批示，确保了稽核审计工作质量。
（二）责任明确。
随着岗位的交流调整，人员的充实，针对人员编制及时制订《稽核审计部工作职责》、《稽核审计部工作制度》、《稽核审计部岗位职责》等，详细制订了每个岗位每个人的岗位责任制，明确各岗位的分工和责任，确保了即分工负责又团结协作的稽核审计工作新格局。
（三）考核到位。
建立健全各种考核机制，制订《稽核审计考核办法》，实行按月、按年对信用社的经营真实性、内控制度执行、合规守法经营、规范操作等方面进行考核。
同时，制订《稽核审计部岗位考核办法》，实施按月对稽核人员岗位职责履行情况的严格考核机制，宏扬了正气，教育鞭策了后进。
（四）工作有序。
由于领导重视，稽核审计工作超前运作，安排得当，年初有安排，季度有分段实施部署，月度有评比考核，使稽核审计工作的开展忙而不乱，有条不紊、规范有序进行。
（五）常抓不懈。
内部稽核审计工作是为领导提供正确决策和业务经营保驾护航的清道工，不能有丝毫的松懈和马虎，因此，稽核审计工作自觉作到常抓不懈，坚持常年作好常规序时稽核不断当，确保序时稽核时间的延续性；结合年度工作整体安排抓好各类专项稽核审计工作不放松，确保单项重点工作安排到哪，稽核审计工作同步到位。
（六）初显成效。
由于领导重视抓部门，部门重视抓落实、抓稽核检查，信用社的内部管理工作有了明显转变，正在逐步走向科学化、制度化、规范化。
三、存在不足及20xx年稽核审计工作设想一年来，稽核审计工作在上级主管部门的正确领导下，在联社理事会、联社领导的重视支持下，分管领导的亲自指挥督战，工作稳步有序推进，部门全体员工克服种种困难，放弃节假日的休息时间，加班加点工作在一线，实现了既定的目标任务。
但工作还存在有不足之处：一是由于部门人员大多数时间都在各信用社稽核检查，回到单位的时间也不统一，所以组织学习的时间相对较少；二是由于人员少，稽核检查只能单兵作战，时间要求又较紧，加之检查的内容全面，难免有顾此失彼现象；三是一人稽核审计不符合有关规定，容易出现差错等。
20xx年工作设想。
积极探索以风险为导向的内部控制稽核审计方法，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步促进我县农村信用社依法合规经营，稳健发展。
一是积极围绕农村合作银行的组建工作，认真做好业务经营真实性以及各类风险控制环节的稽核审计；二是在加大内部稽核审计的同时注重加强各类风险管理的外部稽核审计，如：定期实施对存贷款客户的核对、走访、调查、了解工作。
进一步了解被稽核审计对象对各类风险控制环节的管理状况；三是注重常规序时稽核和各种专项稽核审计并重的原则，将序时稽核分解为各类专项稽核，便于集中精力全面彻底的对被稽核审计事项进行稽核审计。
xx县信用联社稽核审计部。