理财规划师三级(历年)真题

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2023年理财规划师之三级理财规划师真题练习试卷B卷附答案

单选题（共60题）

1、作者署名权的保护期限为()年。

A.10

B.20

C.50

D.不受限制

【答案】 D

2、某沪市上市公司分配方案为每10股送3股，派2元现金，同时每10股配2股，配股价为5元，该股股权登记日收盘价为15元，则该股除权参考价为()元。

A.10.07

B.11.22

C.13.15

D.10.53

【答案】 D

3、以1991年4月3日为基准日，基期指数为1000的是()。

A.深证综合指数

B.上证180指数

C.沪深300指数

D.上证综合指数

【答案】 A

4、下列关于个人住房商业贷款抵押贷款方式的说法，正确的是()。

A.若购房者不能按照期限还本付息，银行不可将房屋出售，要经购房者的同意

B.贷款银行向贷款者提供大部分购房款项，购房者以稳定的收入分期向银行还本付息，而在未还清本息之前，用其购房契约向银行作抵押

C.作为个人住房贷款的抵押物首先是用抵押人依法取得的国有土地使用权及贷款银行认可的其他符合法律规定的财产

D.作为个人住房贷款的抵押物只可以是抵押人所拥有的房屋

【答案】 B

5、接上题，王先生儿子的单位正准备为其投保社会养老保险，获悉按照养老保险资金的征集渠道划分，社会养老保险可以分为()。

A.现收现付式和部分基金式

B.现收现付式和完全基金式

C.现收现付式和基金式

D.国家统筹养老保险模式、强制储蓄养老保险模式和投保资助养老

【答案】 D

6、那些在当前和未来经济发展过程中.在国民生产总值和工业总产值中占有举足轻重地位的产业部门是( )。

三级理财规划师考试试题

三级理财规划师考试试题（正文开始）

一、选择题

1.下列哪项不属于个人财务规划的基本要素？

A. 资产配置

B. 风险管理

C. 定期消费

D. 购房策划

2.个人财务规划的关键目标是：

A. 增加财富

B. 减少财务风险

C. 提高生活品质

D. 实现财务自由

3.下列哪种投资工具风险相对较低？

A. 股票

B. 债券

C. 期货

D. 外汇

4.以下哪一项不属于个人财务规划中的信用管理？

A. 建立良好的信用记录

B. 合理使用信用卡

C. 管理个人信用风险

D. 进行股票投资

5.个人财务规划中，风险管理的核心是：

A. 降低投资风险

B. 提高投资收益

C. 避免财务风险

D. 理性管理风险

二、判断题

判断下列说法是否正确，正确的请写“对”，错误的请写“错”。

1.个人财务规划的首要目标是追求高风险高收益的投资。对/错

2.个人财务规划中，保险是重要的风险管理工具之一。对/错

3.个人财务规划的第一步是建立财务目标。对/错

4.负债管理是个人财务规划的核心内容之一。对/错

5.个人财务规划中，资产配置是指将财富分散投资于不同的资产类别。对/错

三、问答题

1.请简要阐述个人财务规划的意义和目标。

个人财务规划是指个人根据自身财务状况和目标，制定相应的财务

计划，并通过合理的资产配置和风险管理，实现财务安全和财务自由

的过程。其意义在于提高个人财务稳定性，确保个人财务目标的实现，实现财富增值和财务风险的控制。个人财务规划的目标包括但不限于

增加财富、提高生活品质、降低财务风险以及实现财务自由。

2.什么是个人财富管理的基本原则？

个人财富管理的基本原则包括：合理规划、风险可控、分散投资、

2023年理财规划师之三级理财规划师真题练习试卷A卷附答案

2023年理财规划师之三级理财规划师真题练习试卷

A卷附答案

单选题（共30题）

1、接上题，如果王先生的叔叔为了庆贺二人结婚，给予二人结婚贺礼20万元，则这20万元属于()。

A.夫妻法定特有财产

B.王先生婚前个人财产

C.夫妻共同财产

D.赵女士个人财产

【答案】 C

2、企业参加一个具有独立法人资格的养老基金会来办理其养老金计划，这是企业年金计划举办方式中的()。

A.直接承付方式

B.对外投保方式

C.建立养老基金

D.企业年金方式

【答案】 C

3、流动性与收益性是评价金融资产的重要指标，下列说法不正确的是()。

A.通常来说流动性与收益性成反方向变化

B.现金及现金等价物的流动性较强，因此其收益率也相对较低

C.由于货币时间价值的存在，持有收益率较低的现金及现金等价物的同时也意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的货币时间价值

D.对于金融资产，通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的

【答案】 D

4、社会养老保险是整个社会保险体系的核心，由于世界各国的政治、经济和文化背景不同，社会养老保险模式也有较大差异，但各国社会养老保险所遵循的原则却大体是一致的，以下选项()不是上述原则之一。

A.保障基本生活

B.实现自立、尊严、高品质的退休生活

C.分享社会经济发展成果

D.管理服务社会化

【答案】 B

5、下列关于保单贷款条款的说法错误的是()。

A.保单贷款可以解决投保人临时性的经济上的需要

B.贷款金额以不超过保险单所具有的现金价值的一定比例为限

C.当借款本息等于或者超过保险单的现金价值时，保单所有人应在保险人发出后的一定期限内还清贷款，否则保险单失效

2023年理财规划师之三级理财规划师真题练习试卷B卷附答案

2023年理财规划师之三级理财规划师真题练习试卷

B卷附答案

单选题（共40题）

1、下列选项中()必须登记后才能确立。

A.继父母子女关系

B.养父母子女关系

C.婚生父母子女关系

D.非婚生父母子女关系

【答案】 B

2、下列不属于系统风险的是()。

A.价格风险

B.再投资风险

C.利率风险

D.通货膨胀风险

【答案】 B

3、任何投资都存在成本，一项投资最基本的成本大体可以分为三类：购买成本、交易成本，以及一些间接成本、_______，此外还有一些无形成本，如

_____。()

A.税收成本；机会成本

B.税收成本；时间成本

C.机会成本；时间成本

D.时间成本；机会成本

4、下列关于重要事实的说法正确的是()。

A.指保险人认为重要的事实

B.指被保险人认为重要的事实

C.一个事实是否构成重要事实，以某一个特定保险人的看法为标准

D.一个事实是否构成重要事实，以一个合理谨慎的保险人在这种情况下是否会受到影响作为标准

【答案】 D

5、王某与李某结婚一年后，购买了一辆汽车，2年后，二人因感情不和闹离婚，而此时，李某的公司经营也陷入危机，急需周转资金，那么李某可以对该汽车采取哪项行为？()

A.将汽车中自己所占的份额转让给同事周某

B.不需征得李某的同意直接将汽车卖掉

C.与李某商量将汽车抵押给债权人

D.不需征得李某的同意将汽车做抵押贷款10万元

【答案】 C

6、子女教育金不像其他资产或退休规划有时间与费用的弹性，加之每个孩子的资质不同，其兴趣爱好随时可能发生转变，因此，助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用 ( )的教育金积累方式。

理财规划师年度三级专业能力真题及答案

2009年5月理财规划师2009年5月三级专业能力真题及答案分析

卷册二：专业能力

（1-100题，共100道题，满分为100分）

一、单项选择题（第1-70题，每题1分，共70分。）

1、某客户家庭现有资金5000元，活期存款2万元，定期存款5万元，货币市场基金5000元，其他基金3万元。每月平均支出3000元，则该客户的流动性比率为（A）。

A26.67 B 25.67C 23.67 D 28.67

解析：流动性比率＝流动性资产／每月支出=30000/3000=10

流动性资产=现金+活期+货币基金=5000+2万+5000=3万元

结果中没有，再加上定期共8万/3000=26.67

2、某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款，则该客户存入的最低金额为（C ）。

A 1

B 2

C 5万元

D 10

解析：人民币通知存款的最低存款金额为5万元（含），

3、张先生既想保有定期存款的收益水平，又希望有活期的方便存取，则他可以采用（D ）。

A 零存整取

B 存本取息

C 整存零取D定活通

P10

定活通自动每月将您活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期账户因刷卡消费或转账取现资金不足时，定期存款将自动转为活期存款的服务。

4、何先生的信用卡账单日为每月10日，到期还款日为每月30日，3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费。如果何先生3月30日偿还银行200元，则何先生4月10账单现实的循环利息为（ D ）元。

A 9.9

B 33.9

C 25

D 34.9

利息＝消费款未还部分×日利率×计息天数+上月利息

0911理财师三级理论知识真题(含答案)

0911理财师三级理论知识真题（含答案）

第一部分职业道德

（第1～25题，共25道题）

一、职业道德基础理论与知识部分

（一）单项选择题（第l～8题）

1、道德评价是人们依据一定的道德原则和规范,对自己和他人的言行所进行的( )。

(A)“荣”与“辱”的判断(B)“真”与“假”的判断

(C)“有”与“无”的判断(D)“美”与“丑”的判断

2、我国社会主义道德的基本原则是( )。

(A)爱国主义 (B)利己主义

(C)功利主义 (D)集体主义

3、职业活动内在的道德准则是( )。

(A)慎独、克己、复礼 (B)正义、公道、忠恕

(C)无私、仁爱、奉献 (D)忠诚、审慎、勤勉

4、下列说法中，符合“公道”本质要求的是( )。

(A)见仁见智，不存在普遍认可的公道

(B)执行领导的决定是从业人员坚持公道的根本依据

(C)千人一致、万人一律的一视同仁体现了公正的本质要求

(D)坚持人格上的平等是实践公正职业规范要求的重要原则

5、我国社会主义职业道德的核心是( )，

(A)以人为本 (B)为人民服务

(C)团结协作 (D)集体利益至上

6、关于职业化管理，正确的说法是( )。

(A)职业化管理是一种主要靠直觉和灵活应变来从事职业活动的管理方式

(B)职业化管理是一种以绩效结果为导向而不再强调过程管理的管理方式

(C)职业化管理要求员工在合适的时间、地点，以合适的方式做合适的事

(D)职业化管理十分注重人性化的需要，而不是一味强调僵硬标准的管理

7、俗话说，“树挪死，人挪活”。你对这句话的理解是( )。

(A)只有多经过几次“跳槽”的经历，才能更好地发展自己

理财规划师三级试题

一、选择题（每题5分，共40分）

1. 理财规划的基本原则包括以下哪些？

A. 风险收益平衡

B. 资金流动性

C. 分散投资

D. 所有选项都正确

2. 理财规划的目标之一是实现财务独立，以下哪项不属于财务独立的标志？

A. 养老金收入可以覆盖日常开销

B. 有足够的紧急备用金

C. 拥有一套房产并且没有贷款

D. 积累了一定的投资资产

3. 下列哪种金融产品属于固定收益类投资？

A. 股票

B. 债券

C. 期货

D. 期权

4. 理财规划的第一步是什么？

A. 制定预算

B. 储蓄和债务管理

C. 投资规划

D. 风险管理

5. 下列哪种风险对投资者的影响最小？

A. 市场风险

B. 利率风险

C. 财务风险

D. 信用风险

6. 理财规划师的职责包括以下哪些？

A. 分析客户的财务状况

B. 制定个性化的理财方案

C. 监督和调整投资组合

D. 所有选项都正确

7. 税收规划是理财规划的一个重要方面，以下哪种投资收益是免税的？

A. 股息收入

B. 债券利息收入

C. 私人房产出租收入

D. 所有选项都不正确

8. 保险规划包括以下哪些？

A. 寿险规划

B. 医疗保险规划

C. 财产保险规划

D. 所有选项都正确

二、填空题（每题10分，共30分）

1. 理财规划的基本原则之一是“风险______”。

2. 财产保险规划包括________保险、医疗保险等。

3. 理财规划的第一步是________预算。

4. 理财规划师的职责之一是________和调整投资组合。

5. 税收规划是理财规划的一个重要方面，投资收益的纳税方式根据不同国家和地区的法律_________。

2023年理财规划师之三级理财规划师真题练习试卷A卷附答案

2023年理财规划师之三级理财规划师真题练习试卷

A卷附答案

单选题（共30题）

1、关于各种投资工具面临的风险，下列说法不正确的是()。

A.投资债券的实际收益率公式为：实际收益率=名义收益率+通货膨胀率

B.当个人急于将手中的债券转让出去时，有时不得不在价格上折价销售，或者是支付一定的佣金时，就面临着流动性风险

C.对于普通家庭来说，经常面临的利率风险是借款利息成本增加和由于利率变动引起的证券价格的波动

D.价格变动风险是指债券市场价格变化带来损失的可能性

【答案】 A

2、对于个人住房贷款目前主要有三种贷款方式，理财规划师应建议客户尽量采用()。

A.住房公积金

B.商业住房贷款

C.组合贷款

D.抵押贷款

【答案】 A

3、购置车辆，一般而言，车船使用费为( )元／年。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】 B

4、保险合同与一般合同相比较，保险合同具有其特殊性，因此是一种特殊类型的合同，下列四项中不属于保险合同的特殊性的特点为()。

A.双务合同

B.附和合同

C.最大诚信合同

D.实定合同

【答案】 D

5、关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是()。

A.单位资产净值=资产净值总额/单位总数

B.资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用

C.累计单位净值=单位净值*单位总数*利率

D.累计单位净值是反映该证券投资基金自成立以来的总体收益情况的数据

【答案】 C

6、作为可保风险，应具备的理想条件不包括()。

A.必须是纯粹风险或投机风险

B.风险必须具有不确定性

C.风险所致的损失是可以预测的

D.损失的程度不要偏大或偏小

理财规划师三级考试题库

一、选择题

1. 下列哪种投资品种属于固定收益类金融产品？

A. 股票

B. 基金

C. 国债

D. 期货

2. 王先生的月收入为10000元，每月支出3000元，他计划将剩余7000元全部用于理财，在银行购买了一款年化收益率为5%的理财产品，一年后他的本金加收益为多少？

A. 7350元

B. 7355元

C. 7500元

D. 7505元

3. 赵女士目前的资产配置中，股票占比为40%，债券占比为30%，

货币基金占比为20%，黄金占比为10%，如果她的黄金资产为10000元，那么她的总资产为多少？

A. 25000元

B. 30000元

C. 40000元

D. 50000元

4. 在金融市场中，买入价和卖出价之间的差异称为什么?

A. 利息

B. 利润

C. 利息和手续费

D. 利率

5. 对于个人来说，下列哪种方式是最佳的理财方式？

A. 存款

B. 投资房地产

C. 投资股票

D. 理财产品

二、判断题

1. 在理财规划中，短期目标一般指时间在三年以内的目标。

A. 对

B. 错

2. 股票投资具有高风险高收益的特点。

A. 对

B. 错

3. 投资的重点在于时间点。

A. 对

B. 错

4. 现金管理是理财规划中最重要的一环。

A. 对

B. 错

5. 如果一个人的风险承受能力很低，那么他的投资组合中应该包含更多的股票。

A. 对

B. 错

三、问答题

1. 什么是资产配置？请简要说明其在理财规划中的作用。

2. 请列举三种常见的理财产品，并简要介绍其特点以及适用人群。

3. 什么是风险？在理财规划中如何合理评估和控制风险？

4. 请简要说明理财规划师在进行理财规划时需要考虑的因素。

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第12套_背题模式

***************************************************************************************试题说明

本套试题共包括1套试卷

每题均显示答案和解析

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第12套(99题)

***************************************************************************************

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第12套

1.[单选题]

下面对股票描述错误的是()。

A)代表股份资本所有权的证书

B)本身有价值

C)一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本

D)只能通过证券市场将股票转让或出售

答案:

解析:

2.[单选题]

权责发生制原则是进行会计要素确认和计量时必须遵从的一个重要原则。以下有关权责发生制原则的说法错误的是()。

A)根据权责发生制原则，凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当负担的费用，不论款项是否收付都应作为当期的收入和费用处理

B)权责发生制原则的核心是根据权责关系的实际发生和影响期间来确认企业的收支和损益

C)权责发生制比收付实现制能够更加准确地反映特定会计期间真实的财务状况

D)在实务上，个人及家庭收支流量的记录方法都是比照企业会计的权责发生制，每笔交易都做借贷分录来记账

答案:

解析:

为简便起见，个人及家庭收支流量大多以收付实现制计算，才能对照初期与期末的现金，看记账时有无漏记之处。比照企业会计的权责发生制，每笔交易都做借贷分录来记账，是正确的记账方式

1005理财师三级理论知识真题（含答案）

卷册一：理论知识

第二部分理论知识

（26 一125 题，共100 道题，满分为100 分）

一、单项选择题（第26 ? 85 题，每题l 分，共60 分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）

26、下列对理财的理解，表述不正确的是（）.

（A）理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段

（B）理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划（C）理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同

（D）理财规划通常由专业人士提供

27、（）不属于意外现金储备的支付范围。

（A）重大疾病（B）意外灾难（C）犯罪事件（D）突然失业或失能

28、某客户61 岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10 万元，下列（）是该客户适宜的投资产品。

（A）成长型基金（B）保险（C）国债（D）平衡型基金

29、分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，（）不属于分析客户财务状况的主要内容。

（A）投资偏好分析（B）资产负债表分析（C）现金流量表分析（D）财务比率分析

30、我国企业的资产负债表和利润表是以（）为基础编制的．现金流量表则是以（）为基础编制的。

（A）权责发生制：权责发生制（B）收付实现制：收付实现制

（C）权责发生制；收付实现制（D）收付实现制；权责发生制

31、在会计原则中．（）无论是在企业会计中还是在个人理财中都十分重要。

（A）相关性原则（B）谨慎性原则（C）重要性原则（D）实质重于形式原则

32、关于负债说法错误的是（）.

2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师真题练习试卷B卷附答案

2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师真题

练习试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1、关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是( )。

A.购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费

B.卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费

C.后端收费持有时间越长费率越高

D.货币市场基金免认购（申购）费

【答案】 C

2、如果某国政府想要增加该国的GDP，又想使利率保持不变，则应当采用的宏观调控政策为()。

A.扩张性货币政策和扩张性财政政策

B.紧缩性货币政策和扩张性财政政策

C.扩张性货币政策和紧缩性财政政策

D.紧缩性货币政策和紧缩性财政政策

【答案】 A

3、何老先生有两个儿子——何老大与何老二，老伴多年前就已去世，何老先生带着小儿麻痹的小儿子一同生活，何老大定期给付父亲赡养费用。2008年何老先生突发心脏病去世，留有一份自书遗嘱，将全部财产10万元留给何老大，并希望何老大能照顾好何老二。则()。

A.该遗嘱有效，个人可以通过遗嘱处理自己的遗产

B.该遗嘱无效，因为没有为何老二留特留份

C.该遗嘱有效，因为何老先生将何老二委托给何老大照顾

D.该遗嘱无效，因为何老先生没有设立遗嘱的能力

【答案】 B

4、王某为女朋友购买了一份人身保险，但保险合同一直未生效；找到助理理财规划师咨询，得知保险合同生效的依据是()。

A.保险主体

B.保险合同的利益

C.可保利益

D.保险合同内容合法

【答案】 C

5、重复保险必须具备的条件不包括().

A.同一保险标的

B.同一保险利益

C.同一保险风险

D.同一保险人

【答案】 D

6、助理理财规划师为客户提供埋财规划服务的前提和关键是( )。

理财规划师三级考试试题

一、选择题（每题2分，共40分）

1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？

A. 确定客户目标

B. 分析客户财务状况

C. 制定投资策略

D. 选择旅游目的地

2. 风险承受能力评估的主要目的是什么？

A. 增加投资收益

B. 降低投资成本

C. 确定合适的投资组合

D. 避免税务问题

3. 理财规划中，紧急备用金通常建议为客户几个月的生活开支？

A. 1-3个月

B. 4-6个月

C. 7-12个月

D. 12个月以上

4. 以下哪个不是退休规划中考虑的主要因素？

A. 预期退休年龄

B. 预期寿命

C. 投资收益率

D. 子女教育费用

5. 以下哪项不是投资分散化的目的？

A. 降低风险

B. 提高收益

C. 避免通货膨胀

D. 减少税收

6. 理财规划师在为客户制定教育金规划时，应首先考虑的因素是？

A. 孩子的兴趣

B. 教育费用的预期增长率

C. 学校的地理位置

D. 家庭的年收入

7. 以下哪个不是有效的风险管理工具？

A. 保险

B. 投资组合分散化

C. 定期存款

D. 期权合约

8. 理财规划师在进行税务规划时，应遵循的首要原则是？

A. 合法避税

B. 延迟缴税

C. 增加税收负担

D. 减少政府补贴

9. 以下哪项不是债务管理的策略？

A. 债务整合

B. 优先偿还高利率债务

C. 增加新的债务

D. 制定还款计划

10. 理财规划师在为客户制定遗产规划时，应考虑的主要工具是？

A. 遗嘱

B. 保险信托

C. 股票投资

D. 企业并购

二、判断题（每题2分，共20分）

11. 理财规划师应该根据客户的个人情况和市场变化，定期调整理财

计划。（）

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第19套_背题模式

***************************************************************************************试题说明

本套试题共包括1套试卷

每题均显示答案和解析

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第19套(99题)

***************************************************************************************

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第19套

1.[单选题]

民事责任的特征不包括()。

A)以民事主体违反民事义务侵害他人的民事权益为前提

B)以惩罚实施侵害一方为基本目的

C)以补偿受害一方的损失为基本目的

D)在法律允许的范围内可由当事人协商约定承担

答案:

解析:

民事责任以补偿性为主，其他皆为民事责任的特征。

2.[单选题]

企业在对厂房、设备等固定资产的利用效率进行分析时，一般采用的指标是()。

A)存货周转率

B)总资产周转率

C)固定资产周转率

D)应收账款周转率

答案:

解析:

固定资产周转率主要用于分析对厂房、设备等固定资产的利用效率，比率越高，说明利用率越高

，管理水平越好。如果固定资产周转率与同行业平均水平相比偏低，则说明企业对固定资产的利用率较低，可能会影响企业的获利能力。

3.[单选题]

相对于职业道德准则而言，()是具体的行为规划，是理财规划师办理具体业务时所应体现的道德和专业负责精神。

A)行政法律

B)民事法律

C)执业纪律规范

D)社会道德

三级理财规划师考试试题

一、选择题

1. 以下哪项不是理财规划的目标？

A. 资产增值

B. 风险管理

C. 税务规划

D. 消费控制

2. 在进行投资组合分配时，以下哪项原则是最重要的？

A. 风险分散

B. 收益最大化

C. 成本最低化

D. 流动性管理

3. 以下哪个不是个人理财规划中常用的风险评估工具？

A. 风险承受能力问卷

B. 风险偏好测试

C. 投资回报率计算

D. 风险承受度分析

4. 理财规划中的“生命周期理论”主要用来指导什么？

A. 投资决策

B. 消费行为

C. 资产配置

D. 退休规划

5. 根据现代投资组合理论，以下哪项因素对投资组合的总风险影响最

大？

A. 资产间相关性

B. 资产的预期收益率

C. 资产的波动性

D. 资产的持有比例

二、判断题

1. 理财规划仅仅是为了追求资产的最大化增值。（错）

2. 理财规划师在为客户制定计划时，应充分考虑客户的风险承受能力和风险偏好。（对）

3. 投资组合的多样化可以有效降低非系统性风险。（对）

4. 理财规划中，税务规划主要是为了避税。（错）

5. 个人理财规划不需要考虑通货膨胀的影响。（错）

三、简答题

1. 简述理财规划的基本步骤。

答：理财规划的基本步骤包括：（1）确定客户的财务状况和目标；（2）分析客户的财务状况；（3）制定理财规划方案；（4）执行理财规划方案；（5）监控和调整理财规划方案。

2. 描述风险管理和保险规划在理财规划中的作用。

答：风险管理和保险规划在理财规划中的作用主要是帮助个人和家庭识别潜在的风险，并通过适当的保险产品转移或减轻这些风险，以保

护资产不受意外损失的影响，确保财务安全和理财目标的实现。

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第13套_背题模式

***************************************************************************************试题说明

本套试题共包括1套试卷

每题均显示答案和解析

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第13套(99题)

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理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第13套

1.[单选题]

个人活期存款，每季末月的( )日为结息日。

A)10

B)15

C)20

D)30

答案:

解析:

2.[单选题]

关于活期一本通的说法，不正确的是( )。

A)只可以存取人民币

B)具有活期储蓄的全部基本功能

C)开立账户时，必须预留密码

D)可以开通电话银行和网上银行

答案:

解析:

3.[单选题]

关于信用卡柜台还款，描述不正确的是( )。

A)要准确填写信用卡卡号

B)不接受他人代还

C)实时到账

D)无手续费

答案:

解析:

4.[单选题]

B)购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，按借款额的0.5%贴花

C)个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元

D)公积金购房不需要缴纳印花税

答案:

解析:

关于购房需要缴纳的印花税有下列规定：单位及个人与房地产开发商签订《商品房买卖合同》时

，按照购销金额0.03%贴花。购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，按借款额的0.005%贴花。个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元。个人出租房屋，签订房屋租赁合同，按租赁金额1‰缴纳，不足1元，按1元贴花。个人出售住房，签定产权转让书据，要按所载金额0.05%贴花。所以D项的说法不正确，公积金贷款购房与商业贷款购房一样需要缴纳印花税。