C18025S 《债券质押式回购交易结算风险控制指引》解读---90分答案
C18029S-股票质押式回购交易业务规则修订解读--90
股票质押式回购交易业务规则修订解读返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 关于通过交易所进行违约处置的相关要求，以下说法错误的是（）。
∙ A.通过交易所进行处置的，会员应及时通知交易双方并报告交易所。
∙ B.T日提交违约处置申报∙ C.T日可卖，当日根据中国结算沪深分公司要求提交申报数据∙ D.违约处置完成后五个交易日内，会员应向交易所在线提交违约处置结果报告我的答案： C2 . 股票质押式回购交易融入方首笔最低初始交易金额不得低于（）万元。
∙ A.200∙ B.300∙ C.400∙ D.500我的答案： D3 . 待购回期间，证券公司应当重点关注（）。
∙ A.融入方情况∙ B.融出资金使用情况∙ C.质押股票情况∙ D.以上都有我的答案： D多选题（共3题，每题10分）1 . 证券公司参与股票质押式回购交易，不得（）。
∙ A.通过虚假宣传等方式诱导客户参与股票质押式回购交易∙ B.以管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户资金向本公司的股东或者股东的关联人提供股票质押式回购交易服务∙ C.为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务或者从事其他不正当交易活动提供便利∙ D.占用其他客户的交易结算资金用于股票质押式回购交易的资金交收我的答案： ACD2 . 会员应当要求融入方、指定商业银行及其他相关方签订融入资金专户存放监管协议。
该协议应当至少包括（）等。
∙ A.融入资金专用账户号码∙ B.融入方应当将融入资金集中存放于融入资金专户∙ C.商业银行应当定期向融入方提供包含划出资金收款人信息的专户银行对账单，并抄送会员或其指定机构∙ D.会员或其指定机构可以定期或不定期通过商业银行查询专户资料我的答案： ABCD3 . 证券公司应当重点审慎评估的质押股票主要包括（）。
∙ A.质押股票所属上市公司上一年度亏损且本年度仍无法确定能否扭亏∙ B.质押股票近期涨幅或市盈率较高∙ C.质押股票的股票市场整体质押比例与其作为融资融券担保物的比例合计较高∙ D.质押股票对应的上市公司存在退市风险我的答案： ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 会员在报送合格投资者账户成功后,当日即可允许相应融入方、融出方参加股票质押回购。
12-1 中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所债券质押式回购交易结算风险控制指引
附件：中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所债券质押式回购交易结算风险控制指引第一章总则第一条为促进债券市场健康发展，健全债券质押式回购交易风险管理，保护交易各方的合法权益，根据《证券法》、《公司债券发行与交易管理办法》，中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）、上海证券交易所、深圳证券交易所（以下简称“证券交易所”）相关业务规则，制定本指引。
第二条参与机构、投资者按照中国结算《债券登记、托管与结算业务细则》以及证券交易所《债券交易实施细则》等规定开展债券质押式回购交易（以下简称“回购交易”）结算业务的，适用本指引。
第三条参与机构应当按照中国证监会、自律组织的相关规定以及本指引的要求，建立健全债券质押式融资回购（以下简称“融资回购”）交易的风险控制机制，并对自身及客户融资回购交易结算以及相关风险进行管理。
第四条融资回购交易按照其交易结算的模式，可以分为自营业务模式、经纪业务模式和托管人结算业务模式。
自营业务模式是指证券公司、保险机构等参与机构通过直接拥有或租用的交易单元进行回购交易，并且作为中国结算的结算参与人，直接办理自身回购交易的证券资金结算业务的模式。
经纪业务模式是指证券公司接受投资者委托，通过直接拥有的经纪业务交易单元进行回购交易，并且作为中国结算的结算参与人，以自身名义办理回购交易的证券资金结算业务的模式。
托管人结算业务模式是指投资者通过租用交易单元的方式进行回购交易，并且委托托管人（中国结算的结算参与人），办理回购交易的证券资金结算业务的模式。
第五条中国结算和证券交易所对参与机构的融资回购业务及风控制度实施自律监管。
参与机构违反本指引相关规定的，中国结算和证券交易所可以根据相关规定采取自律监管措施或进行纪律处分，并视情况向中国证监会报告。
第六条经纪业务模式和托管人结算业务模式下的融资回购交易，结算参与人应当就其经纪、托管客户的融资回购还款义务对中国结算承担交收责任。
债券质押式回购交易结算风险控制指引-100
债券质押式回购交易结算风险控制指引返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 标准券折算率是指各债券现券品种所能折成的标准券金额与债券面值之比，每日公布，（）日适用。
∙ A.T+0∙ B.T+1∙ C.T+2∙ D.T+N我的答案： C2 . 以下哪种债券不属于利率债？∙ A.公司债∙ B.国债∙ C.地方政府债∙ D.政策性金融债我的答案： A3 . 证券公司应当对投资者信用状况和风险承受能力进行持续跟踪，并且至少每（）年进行一次综合评估。
∙ A.半∙ B.一∙ C.两∙ D.三我的答案： B多选题（共4题，每题 10分）1 . 债券合格投资者为同时符合下列条件的法人或其他组织？∙ A.最近1年末净资产不低于1000万元∙ B.最近1年末净资产不低于2000万元∙ C.最近1年末金融资产不低于1000万元∙ D.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历我的答案： BCD2 . 融资回购交易按照其交易结算的模式，可以为（）。
∙ A.资管业务模式∙ B.自营业务模式∙ C.经纪业务模式∙ D.托管人结算业务模式我的答案： BCD3 . 债券质押式回购具有哪些业务特点?∙ A.匿名交易∙ B.高标准化∙ C.全额结算∙ D.逐日盯市我的答案： ABCD4 . 对回购融资主体的管理还较为薄弱，体现在（）。
∙ A.风控指标体系不健全∙ B.对回购融资主体的管理薄弱∙ C.参与机构自身的风险管理内控机制不健全∙ D.相关法规不完善我的答案： ABC判断题（共3题，每题 10分）1 . 经纪客户或托管客户融资回购到期违约风险由相关结算参与人承担。
对错我的答案：对2 . 回购融资主体持有的债券主体评级为AA+级、AA级的单只信用债单市场入库量/该只债券全市场托管量占比不得超过10%。
对错我的答案：对3 . 标准券折算率是指各债券现券品种所能折成的标准券金额与债券面值之比。
对错我的答案：对债券质押式回购交易结算风险控制指引返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 标准券折算率是指各债券现券品种所能折成的标准券金额与债券面值之比，每日公布，（）日适用。
C12027公司债券发行审核解析90分试卷
一、单项选择题1. 按照《证券公司债券管理暂行办法》的要求，（）依法对证券公司债券的发行和转让行为进行监督管理。
A. 中国证券监督管理委员会B. 中国银行间市场交易商协会C. 中国银行业监督管理委员会D. 中华人民共和国发展和改革委员会2. 按照《公司债券发行试点办法》的要求，中国证监会审核发行公司债券申请依照的程序为（）。
A. 初审-发审-核准-受理B. 受理-初审-发审-核准C. 核准-初审-发审-受理D. 核准-受理-初审-发审3. 金融债券是由（）主导监管的。
A. 中国银行间市场交易商协会B. 中国证券监督管理委员会C. 中国银行业监督管理委员会D. 中华人民共和国发展和改革委员会二、多项选择题4. 中国证券监督管理委员会监管的公司债券包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 可转债B. 分离债C. 可交换债券D. 普通公司债券5. 从宏观上讲，大力发展公司债券的意义包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 转变目前中国资本市场以股权融资为主的必然要求B. 有利于引导间接融资向直接融资分流，服务于实体经济C. 有利于维护金融体系安全，防范系统性风险D. 有利于形成完整真实的收益率曲线，推动信贷利率市场化6. 《金融业发展和改革“十二五”规划》中对大力发展公司债券提出的指导意见是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 推进债券品种创新和多样化B. 完善发行管理体制C. 稳步推进资产证券化D. 积极发展债券市场三、判断题7. 按照《中国证券监督管理委员会发行审核委员会办法》的要求，中国证券监督管理委员会设立发审委审核发行人股票发行申请和可转换公司债券等中国证监会认可的其他证券的发行申请。
（）正确错误8. 债券持有人以商业银行为主，风险集中在银行业容易掌控，不需要进一步分散。
（）正确错误9. 按照《公司债券发行试点办法》的要求，发行公司债券，可以申请一次核准，但必须一次性发完。
（）正确错误10. 债券市场按品种分割，由多头进行管理的模式，一方面可以相互促进，提高了监管效率；另一方面深层次阻碍了市场发展。
关于《债券质押式回购交易结算风险控制指引（征求意见稿）》的起草说明
关于《债券质押式回购交易结算风险控制指引（征求意见稿）》的起草说明附件2关于《中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所债券质押式回购交易结算风险控制指引（征求意见稿）》的起草说明为促进债券市场发展，加强债券质押式回购交易风险管理，保护交易各方的合法权益，中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）、上海证券交易所、深圳证券交易所（以下简称“证券交易所”）共同制定了《债券质押式回购交易结算风险控制指引》（以下简称《指引》），现说明如下：一、起草背景长期以来，债券质押式回购交易因其标准化程度高，在提高交易效率、降低交易成本，为回购融资方提供融资便利等方面发挥着重要作用，提升了市场的活跃度。
近年来，交易所债券市场发展迅速，公司债券发行大幅增加，回购规模以及信用债入库规模持续上升，给债券回购风险管理带来很大挑战。
为了防范回购风险，近年来，中国结算、证券交易所陆续出台多项措施逐步推进完善回购制度，相关政策措施在推动回购杠杆水平下降以及改善质押库结构方面发挥了一定的作用，但是对于回购融资主体的管理还较为薄弱，并且仍存在一些问题，主要表现为：一是，回购业务的风控指标体系不健全，2011年上海证券交易所出台《债券质押式回购交易风险控制指引》（以下简称“原《指引》”），仅对证券公司经纪业务开展融资回购交易的杠杆倍数和标准券使用率两项风控指标做了要求，没有对证券公司自营和托管产品开展的融资回购交易提出风控要求，而深圳市场也尚未出台相关风控指引。
现实中，存在个别回购融资主体回购杠杆倍数较高、入库集中度较高等风险情况。
二是，中国结算的结算参与人（经纪券商、托管人）以及沪、深证券交易所交易参与人等参与机构对回购融资主体的管理薄弱，主要体现为投资者适当性管理要求仍不完善，风控管理的措施与手段较为缺乏，对回购规模、杠杆等风控指标的监测以及数据报送制度尚未建立。
三是，参与机构自身的风险管理内控机制不健全，对回购业务风控管理的重视程度不高，缺乏专门的风控管理制度、框架和人员。
12-1 中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所债券质押式回购交易结算风险控制指引
附件：中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所债券质押式回购交易结算风险控制指引第一章总则第一条为促进债券市场健康发展，健全债券质押式回购交易风险管理，保护交易各方的合法权益，根据《证券法》、《公司债券发行与交易管理办法》，中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）、上海证券交易所、深圳证券交易所（以下简称“证券交易所”）相关业务规则，制定本指引。
第二条参与机构、投资者按照中国结算《债券登记、托管与结算业务细则》以及证券交易所《债券交易实施细则》等规定开展债券质押式回购交易（以下简称“回购交易”）结算业务的，适用本指引。
第三条参与机构应当按照中国证监会、自律组织的相关规定以及本指引的要求，建立健全债券质押式融资回购（以下简称“融资回购”）交易的风险控制机制，并对自身及客户融资回购交易结算以及相关风险进行管理。
第四条融资回购交易按照其交易结算的模式，可以分为自营业务模式、经纪业务模式和托管人结算业务模式。
自营业务模式是指证券公司、保险机构等参与机构通过直接拥有或租用的交易单元进行回购交易，并且作为中国结算的结算参与人，直接办理自身回购交易的证券资金结算业务的模式。
经纪业务模式是指证券公司接受投资者委托，通过直接拥有的经纪业务交易单元进行回购交易，并且作为中国结算的结算参与人，以自身名义办理回购交易的证券资金结算业务的模式。
托管人结算业务模式是指投资者通过租用交易单元的方式进行回购交易，并且委托托管人（中国结算的结算参与人），办理回购交易的证券资金结算业务的模式。
第五条中国结算和证券交易所对参与机构的融资回购业务及风控制度实施自律监管。
参与机构违反本指引相关规定的，中国结算和证券交易所可以根据相关规定采取自律监管措施或进行纪律处分，并视情况向中国证监会报告。
第六条经纪业务模式和托管人结算业务模式下的融资回购交易，结算参与人应当就其经纪、托管客户的融资回购还款义务对中国结算承担交收责任。
C18016S课后测验-非担保交收风险及管控措施探讨-90分答案
单选：1、A股采用的是（D）A、RTGS结算B逐笔全额结算C双边净额结算D多边净额结算2、要求结算机构作为共同对手方，介入卖买双方的合同关系，成为所有结算参与人唯一的交收对手是（D）A、RTGS结算B逐笔全额结算C双边净额结算D多边净额结算3、“DVP”这个概念是从以下（C）角度阐述结算模式。
A清算方式B交收周期C资券交收方式D是否担保4、股票质押式回购采用的是（B）的清算方式A、RTGSB、逐笔全额C双边净额D多边净额5、按照确定的规则计算证券和资金的应收应付数额，确立债权债务关系的行为称（A）A、清算B交收C结算D代收代付多选：1、证券公司作为代理机构代理客户进行非担保交收时，可能面临的风险包括（ABD）A未来根据与客户的协议约定进行交收，导致客户投诉B因系统前端控制失效或资金划付不及时等原因，资金交收占用其他经纪业务客户资金，导致客户资金账户透支C因对手方违约，交收失败直接造成证券公司内部流动性风险D未能根据与客户的协议约定进行交收，引发法律纠纷2、相比较担保交收，非担保交收有如下特点（ABD）A交收对手不同B交收结果时限不确定C结算参与人的交收对手为共同对手方D不进行部分交收3、结算模式的要素包括（全选）A、清算方式B是否担保C资券交收方式D交收周期4、非担保交收业务可能采取的结算方式有（BC）A、RTGS结算B逐笔全额结算C双边净额结算D多边净额结算5、应对非担保交收风险，证券公司内部应从以下（全选）方面进行相关的防范控制。
A制度流程B信息系统C人工操作D应急处置判断：1、重视协议制定，针对交收违约可能对证券公司产生的流动性、价差风险以及其他连锁反应，在交易协议内指定针对性的交收违约追责条款，有助于保证证券公司在开展非担保交收业务式权益不受损失。
√2、股票质押式回购业务采用的是担保交收的结算模式。
×3、证券公司作为交易参与者进行非担保交收品种交易时，应明确可能存在的交收失败风险，尽可能避免将此类业务对应的待交收资券列为紧迫性高的用途，防范交收失败导致其他方面的流动性风险。
债券交易净额清算业务质押式回购质押券管理规程
附件债券交易净额清算业务质押式回购质押券管理规程第一条为明确银行间市场债券交易净额清算业务的质押券处理流程，银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）根据上海清算所业务和风险管理规则制定本规程。
第二条本办法所指“质押券”，是指在债券净额清算质押式回购业务中，作为正回购方的清算参与者提供的，用于担保质押式回购到期履约的债券。
第三条上海清算所债券交易净额清算质押式回购业务可接受的合格质押券需满足以下条件之一：(一)符合中国人民银行制定的中央银行合格抵押品相关条件、且在上海清算所登记托管的债券；(二)在上海清算所登记托管的债券，且满足以下标准：1.单一证券发行总面额不小于5亿元；2.不含有可赎回或回售、可转股或转债、可提前或分期偿还等含权条款；3.未被上海清算所评定为“高危级”（见本规程第八条）。
(三)上海清算所认可的其他证券。
为确保风险可控，上海清算所在业务开展初期仅接受公开发行流通的债券，后续可视情况扩展到其他债券品种。
第四条上海清算所基于上述标准于每个工作日日终更新合格质押券列表，并于次一工作日生效。
特殊情况下，上海清算所可调整合格质押券列表更新频率。
市场参与者应按照上海清算所最新公布的合格质押券列表，提交合格债券作为质押式回购担保品。
第五条上海清算所对质押券实施逐日盯市，根据最新的估值与折扣率计算质押券价值：质押券价值=Σ证券面额×证券全价估值×折扣率。
债券交易净额清算业务中，每笔质押式回购的质押券价值不得低于该笔回购的到期结算金额。
第六条质押券折扣率由上海清算所根据主体评级、历史价格波动和市场流动性等综合计算，并随最新生效的合格质押券列表一同公布和生效。
业务开展初期，合格质押券折扣率如下：（一）主体评级为AAA的债券，折扣率不超过85%;（二）主体评级为AA+及AA的债券，折扣率不超过80%；（三）主体评级低于AA（不含）的债券，折扣率不超过70%；（四）无主体评级的债券，初始折扣率一般不超过70%。
《债券交易净额清算业务与通用质押式回购业务质押券管理规程》
《债券交易净额清算业务与通用质押式回购业务质押券管
理规程》
该规程规定了债券交易净额清算业务和通用质押式回购业务中质押券的管理办法，包括质押券的选取、核查、评估、监管等方面的要求。
其中，债券交易净额清算业务是指在债券市场中，通过清算机构的介入，以净额方式结算交易款项的业务。
通用质押式回购业务是指在证券交易中，投资者将证券质押给金融机构，获得资金进行交易或其他用途的业务。
该规程要求，参与债券交易净额清算业务和通用质押式回购业务的金融机构应当严格遵守质押券的选取和管理要求，确保质押券的合规性和安全性。
同时，金融机构应当建立健全的监管制度和内部控制制度，加强对质押券的监督管理，预防和化解风险。
该规程的制定和实施，有助于规范债券交易净额清算业务和通用质押式回购业务中质押券的管理行为，提高金融机构的风险防范和控制能力，促进证券市场的健康有序发展。
- 1 -。
债券业务风险防控课后测验100分
单选题（共1题，每题20分）
1 . 在召开内核会议审议前，以下哪个程序是不需要履行的？
A.利益冲突检查
B.尽职调查
C.提交申报材料送审
D.工作底稿验收
我的答案： C
多选题（共2题，每题 20分）
1 . 以下哪些因素可能导致发行人债券违约？
A.过度质押
B.核心资产转移
C.公司治理缺陷
D.重大投资失误或转型失败
我的答案： ABCD
2 . 下列哪些潜在风险关注点是一般债券可以关注的？
A.政策风险
B.财务风险
C.募集资金用途合理性
D.宏观政策
我的答案： ABCD
判断题（共2题，每题 20分）
1 . 发行人所持上市公司股权质押超过50%一定会使得债券违约。
对 错
我的答案： 错
2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》相关规定，质量控制部门或团队必须独立于投资银行业务条线设立。
债券托管试题
《债券托管结算业务第1讲——债券市场托管结算体系》一、选择题（正确答案为一项或多项）：1.金融市场基础设施包括哪些？A重要支付系统B中央托管机构C证券结算机构D中央对手方E交易平台正确答案：ABCD2.托管结算机构的目标是什么？A安全B高效C盈利D低成本正确答案：ABD3.在A4.A6.1.企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
答案：正确。
2.目前银行间债券市场采用的债券结算方式包括券款对付和纯券过户两种。
答案：错误3.国债的利息收入享受免征企业所得税的待遇。
答案：正确二、选择题1.《证券法》规定的公开发行公司债券具备的条件有哪些？A股份有限公司净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司净资产不低于人民币六千万元；B累计债券余额不得超过净资产的百分之四十；C最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；D债券利率不超过国务院限定的利率水平；正确答案：ABCD2.下列哪些属于中国人民银行规定的市场准入中的法人机构投资者？A商业银行及其授权分行B非金融机构法人C基金管理公司特定资产管理组合D人民币合格境外机构投资者(RQFII)和合格境外机构投资者(QFII)3.A换券4.。
5.AC6.A7.A30%B40%C33%D50%正确答案：A《债券托管结算业务第3讲——债券账户管理》1.关于开户的名称说法正确的是（）。
A.最长是35个汉字B.最长是30个汉字C.包括数字、字母和符号D.可以使用引号正确答案是BC2.联网方式是（）。
A.PSTN/ISDN拨号B.DDN专线C.数字电路专线正确答案是ABC3.发放证书下载凭证之后（）天之内下载证书。
A.14B.15C.16D.20正确答案是A4.变更账户名称时需向（）备案。
A.中国人民银行B.中国人民银行上海总部C.中央结算公司正确答案是B5.A.1.A.2.A.3.A.4.A.5.6.A又被称作美国式中标B如果有效投标总量大于发行总量，有效投标量全部中标C承销商分别以各自出价中标,并计算相应缴款金额D所有中标价位的加权平均价格为该期债券的票面价格正确答案：ACD7.投标人已经通过应急方式投标，若需要修改标书，可以在发行系统里进行修改。
质押式回购业务指导手册
质押式回购业务指导手册1.文档版本1.0.0.1 何芝军改进此文档，此文档内容针对资产管理3.02009年SP14之上版本描述，部分功能，在低版本上并不能支持1.0.0.0 施彦标创建此文档2.概述2.1. 质押式回购交易的基本概念质押式回购交易：是交易双方以债券为权利质押所进行的短期资金融通业务。
在质押式回购交易中，资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方返还本金和按约定回购利率计算的利息，逆回购方向正回购方返还原出质债券。
折算率：指各债券现券品种所能折成的标准券金额和面值之比，简称折算率，即标准券金额＝折算率×债券面值。
标准券：指由不同债券品种按相应折算率折算形成的，用以确定可利用质押式回购交易进行融资的额度。
质押券：申报提交结算公司作为质押物的债券。
2.2. 质押式回购的特点1）质押式回购按照证券账户进行交易和核算标准券库存。
2）实行质押库制度，回购交易的融资方在进行回购申报前必须申报质押券，作为质押券的现券将被实行“转移占有”。
即投资者必须指明那些现券作为质押券，这些债券被过户到质押库中，作为质押券的债券不可以卖出。
质押券入库、出库申报均通过交易系统完成。
3）在回购交易时，只有在证券账户上的标准券足额的情况下，融资回购申报才有效。
4）融资方的交易便利性和流动性：a)上海T日购买的国债可在T日申报提交为质押券，并可用于T日回购融资。
b)多余的质押券可以实时申报转回原证券账户。
c)融资回购到期日，融资方可以进行滚动续做，也可以在到期日当日卖券偿还到期购回款。
2.3. 质押回购的基本流程融资方需要进行质押券、标准券的管理。
如下图。
融券方只需要管理资金。
2.4. 上海深圳业务规则比较共同点上交所和深交所目前都只有新质押式回购（需要先把债券提交入库，然后才可以做回购），无旧质押式回购。
不同点1、回购代码，标准券代码，上海国债、企业债回购是一样的，深圳不一样上交所：只有一种回购（204***），国债、企债、公司债、可分离债、地方债都可以做回购，标准券代码都是888880。
2023年-2024年中级银行从业资格之中级公司信贷通关提分题库及完整答案
2023年-2024年中级银行从业资格之中级公司信贷通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、根据是否诉诸法律，可以将清收划分为（）。
A.委托第三方清收和直接追偿清收B.常规清收和直接追偿清收C.常规清收和依法收贷D.依法收贷和委托第三方清收【答案】 C2、______是指人民法院受理债权人提出的破产申请后三个月内，债务人的上级主管部门申请整顿，经债务人与债权人会议就______草案达成一致，由人民法院裁定认可而中止破产程序的制度。
（）A.破产重整；破产重整协议B.破产清算；破产清算协议C.和解；和解协议D.以资抵债；以资抵债协议【答案】 C3、( )是控制客户产品成本的第一道关口。
A.上游厂商资质B.控制好进货价格C.把好生产技术关D.控制好销售费用【答案】 B4、某公司欠银行贷款本金1000万元，利息120万元。
经协商双方同意以该公司事先抵押给银行的闲置的机器设备1200万元(评估价)抵偿贷款本息。
银行对该笔抵债资产的处理是（）。
A.1000万元作为贷款本金收回，120万元作为应收利息收回，其差额80万元列入保证金科目设专户管理，待抵债资产变现后一并处理B.1000万元作为贷款本金收回，120万元作为应收利息收回，其差额80万元待抵债资产变现后退还给贷款人C.1000万元作为贷款本金收回，120万元作为应收利息收回，其差额80万元待抵债资产变现后上缴国库D.1000万元作为贷款本金收回，120万元作为应收利息收回，其差额80万元待抵债资产变现后上交上一级银行【答案】 A5、根据五级贷款分类法，其风险程度从轻到重划分正确的是（）。
A.正常-可疑-次级-关注-损失B.正常-次级-可疑-关注-损失C.正常-关注-可疑-次级-损失D.正常-关注-次级-可疑-损失【答案】 D6、金融企业应于每年（）前向同级财政部门和银监会或属地银监局报送上年度批量转让不良资产情况报告。
A.1月31日B.2月20日C.3月30日D.6月30日【答案】 B7、关于无形资产、递延资产原值的确定表述不正确的是（）。
2023年中级银行从业资格之中级风险管理通关提分题库及完整答案
2023年中级银行从业资格之中级风险管理通关提分题库及完整答案单选题（共100题）1、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的乘数因子最小值为（）。
A.4B.2C.3D.1【答案】 C2、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足的条件不包括()。
A.在交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.不能够完全对冲以规避风险C.能够准确估值D.能够进行积极的管理【答案】 B3、不良资产／贷款率等于()。
A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100％B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100％C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100％D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100％【答案】 A4、以下不属于单一客户的风险监测指标的是（）。
A.品质指标、实力类指标B.偿债能力指标、盈利能力指标C.营运能力指标、增长能力指标D.数量指标、等级指标【答案】 D5、下列关于违约概率的说法，错误的是()。
A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约概率与3个基点中的较高者C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 C6、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）为780万元人民币，置信水平为99%，持有期为1天。
则该银行在未来250个交易日内，预期会有（）天交易账户的损失超过780万元。
A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 A7、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。