东方证券上海某营业部反洗钱工作分析报告(上半年度)

东方证券上海某营业部反洗钱工作报告(上半年度)

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东方证券上海某营业部反洗钱工作报告

（二○一七上半年度）

在中国人民银行反洗钱机构以及证券监管部门、总公司反洗钱等相关部门的指导部署下，我部严格认真执行《反洗钱》法，切实做好各项反洗钱工作任务。在思想意识上高度重视反洗钱工作的重要性，同时在日常工作中经常向全体员工灌输反洗钱工作的精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱工作的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。现将我部2015年上半年反洗钱工作情况汇报如下：

一、反洗钱内控制度及操作规程方面

（一）我部根据《反洗钱法》以及总公司制订的《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作管理办法》及《反洗钱工作操作规程》，结合本部门的实际，制订了《东方证券上海某营业部反洗钱工作实施办法》及《东方证券上海某营业部反洗钱工作操作规程》，并根据规定全面落实反洗钱工作，强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

（二）总公司合规部、营业部不定期的开展针对反洗钱业务的专项稽核检查，同时也将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗

钱工作保驾护航。对检查的存在问题及时进行整改。特别是加强对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

（三）我部为增强员工对反洗钱工作的认识，组织学习《反洗钱法》、《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作操作规程》等相关反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识，深刻领悟反洗钱工作的重要性，正确理解和掌握反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务。

目前，我部已开展的培训有：

（1）学习《中国人民银行福州中心支行办公室关于近期全省证券期货业金融机构反洗钱现场检查相关情况的通报》和《反洗钱协会工作交流》2015年第1期。（2015.03.16）

（2）学习《人民银行宋建荣副行长在2015年金融机构反洗钱工作会议上的讲话》。（2015.03.23）

（3）学习中国人民银行《郭庆平副行长在2015年反洗钱形势通报会上的讲话》。(2015.05.18)

另一方面，不定期开展面向客户的反洗钱宣传，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动的目的。具体宣传如下：

（1）在营业部悬挂了反洗钱宣传横幅、LED屏滚动显示反洗钱宣传标语、在大厅及入口处摆放了反洗钱宣传展板、在柜台摆放宣传单、在投资者教育宣传栏张贴反洗钱宣传图片和文字、在电视上播放

反洗钱宣传短片等。

（2）利用周末上街设点宣传，同时积极配合人行举办的各种宣传活动，广泛宣传反洗钱的重要性和法律政策规定及有关知识。

二、客户身份识别方面

（一）我部客户均实行一户一档，客户资料由专人保管，建立了健全的客户档案移交和调阅记录制度，客户资料均以纸质和系统信息保存，交易记录实行北京上海异地备份，符合监管部门及公司的有关规定。随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我部进一步加强对存量客户的身份识别工作，按公司规定认真审核客户证件，准确录入客户信息，完整留存原始凭证，及时联系客户更新资料，尤其是更换失效身份证件，提高客户身份识别有效性。

（二）我部临柜人员在为客户办理业务时，认真核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息，通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是客户身份证件有效期识别和职业、学历等信息的补充。

（三）我部配备了第二代身份证阅读器，投资者使用第二代身份证办理业务时，均通过第二代身份证阅读器核查投资者身份证的真实性。在客户重要信息发生变化时，按公司规定履行了重新识别的审批手续，重新登记了客户信息，留存了最新的客户身份证明文件复印件和发证机关出具的更改证明。对未完成身份识别的客户采取禁止交易、禁止取款等相关措施。

三、大额交易和可疑交易报告方面

我部对大额交易和可疑交易的分析采取系统筛选和人工识别相结合的方式。由反洗钱专员每日登陆系统进行可疑交易监控，对系统出现的可疑交易记录进行人工排查，经排查后，营业部认为可以排除洗钱嫌疑或没有合理理由怀疑该交易涉及违法犯罪活动的，应在3个工作日内向合规部提交经营业部负责人签字的《可疑交易记录情况说明》，合规部据此排除《说明》中涉及的可疑交易记录，将排除后的记录上报至反洗钱监测分析中心。这之前的可疑交易都是由总公司合规部统一监控、报送的。为此我部成立了可疑交易排查小组，制定了相应的流程，每日监测、及时排查，勤勉尽责地开展尽职调查，由反洗钱专员每日进入监控系统进行监控，由交易部排查客户资料信息，客服部排查、了解客户交易情况，最后形成可疑交易情况说明。我部每个季度及时、准确的向总公司、当地人行及监管部门上报反洗钱相关报表、报告等非现场监管信息，确保报告信息全面、准确。

四、工作建议

（一）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。部分客户经理对履行反洗钱法定义务还需要深入认识，支持配合人行和公司开展反洗及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强。

（二）不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。并加强反洗钱法律法规及实施办法的培训和宣传工作。

（三）对重点可疑交易的分析、识别力度有待加强。

我部严格按照市人行与总公司反洗钱专职部门的工作要求认真做好各项反洗钱工作，但也发现自身还存在一些不足，离人民银行的要求还存在一定的差距，我部将在今后的工作中加强整改。

反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，为保证此项工作正常有序开展，我部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我部反洗钱工作的顺利开展。在新一年的反洗钱工作中，我部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对客户经理及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合我部反洗钱工作；不断总结我部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保我部反洗钱工作正常有序的开展。我部将严格按照人民银行与总公司反洗钱专职机构的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。