人民币银行结算账户业务检查自查报告三篇.doc
人民银行结算账户自查报告
银行结算账户自查报告人民银行大连金州新区中心支行:为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《中国人民银行XX中心支行关于开展结算执法检查的通知》的文件要求，我行立刻召开相关会议组织人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我支行所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。
现将自查情况汇报如下:一、基本情况根据文件要求，自查时间范围内我支行共开立单位银行结算账户63户，其中，基本账户20个、一般账户35个、专用账户5个、临时账户3个，共计销户34户。
自2012年1月1日至今，我行共受理银行承兑汇票217笔，共计2145万元。
转账支票售出22000张，现金支票5500张。
对私方面，自2012年1月1日至今，共计开立个人存款账户合计2033户。
二、具体情况(一)单位银行结算账户的的管理和开立情况1、我行银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书以及机构信用代码正。
(二) 单位银行结算账户的使用情况1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。
法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。
专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设置为不可取现，无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。
人民币银行结算账户开立-转账-现金支取业务管理的自查报告
关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告省分行：根据省分行《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》（农发银发〔2011〕130号）要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，对2010年1月1日至2011年6月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。
现就自查情况报告如下：一、加强组织领导为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导, 成立了以主管行长为组长，财务信息部为成员的自查工作领导小组，召开专题会议,组织全行员工认真学习省分行关于《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》和《中国农业发展银行人民币银行接受账户开立、转账、现金支取、反洗钱业务管理检查方案》等文件。
通过学习,统一了员工的思想认识, 提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方法,落实检查人员责任,提出了具体的任务和要求,从而保证了自查效果。
二、检查情况（一）人民币银行结算账户的自查情况：我行在支付结算管理中，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285号发布），《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）、《金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会令〔2007〕第2号发布）等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突出问题结合我行实际情况，完善了支付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。
1.结算账户核准程序。
基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备；专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的开立严格审查存款人提供的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。
人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告
农村信用合作联社人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务自查报告中国人民银行瓜州县支行：为不断加强人民币支付结算业务管理，维护支付结算的正常秩序，建立健全风险防范机制，打击不法分子利用银行结算账户从事套取现金、逃债、逃税、洗钱等违法活动，为社会公众提供高效、便捷、安全的支付结算业务，我社严格按照银发［2011］116号《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金业务管理的通知》的要求，对全辖营业网点办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。
现就自查情况汇报如下：一、检查方案及步骤收到文件后，我社领导高度重视，并安排相关部门及专人负责此项工作的开展。
本次自查工作时间紧，任务重，工作量大，但我社仍做到自查不留死角，不走过场，有计划、有步骤的组织网点进行了全面的自查。
(一)组织领导我社成立了由联社理事长康建文任组长，联社副主任田学军任副组长，联社财务部许新建、李秀娟、张超、毛霞为成员的自查工作领导小组，由财务部具体负责此项工作，并要求各社成立由社主任为组长，主办会计及其他人员为成员的自查小组，认真学习文件，深刻领会文件精神，严格按文件规定内容开展自查工作，并在自查结束后上报自查报告。
（二）自查时间及范围此次自查时间从8月2日起至8月20日止。
自查范围为2011年1月1日止2011年7月31日经办的支付结算业务，重点是检查人民币银行结算账户的开立、转帐、现金支取业务及反洗钱工作等。
（三）自查依据我社要求各网点按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》等法规制度的规定开展自查，做到自查有依可据，有法可依。
二、检查内容及步骤结合我社实际情况，联社财务部特统一设臵下发了涵盖自查文件所有内容的自查汇总表及明细表，方便各社自查汇总。
人民币银行结算账户开立转账现金支取业务检查自查报告
人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务检查自查报告一、引言为了确保人民币银行结算账户开立、转账、现金支取等业务的合规性和有效性，本单位进行了全面的自查。
本次自查旨在发现和纠正潜在的问题，提升业务流程的规范性和风险防控能力。
二、检查范围与方法本次检查范围覆盖了人民币银行结算账户开立、转账、现金支取等业务，检查方法包括审查相关文件资料、查看业务系统记录和现场访谈等。
同时，我们还参考了相关法律法规和监管要求，对业务操作进行了全面评估。
三、检查结果及分析1.人民币银行结算账户开立自查发现，本单位在人民币银行结算账户开立过程中，严格按照相关法律法规和内部规定进行操作，未发现违规操作和不当行为。
此外，本单位还建立了完善的账户管理制度，有效保障了账户信息的安全性和完整性。
2.转账业务经过自查，本单位的转账业务操作符合相关法规和内部规定，转账凭证保存完整，转账流程记录清晰。
同时，本单位还加强了对第三方支付机构的监管，确保转账过程中的资金安全。
3.现金支取业务自查发现，本单位在现金支取业务中存在以下问题：部分现金支取凭证填写不规范；部分员工在未经授权情况下进行现金支取；现金支取记录未及时整理和归档。
针对这些问题，本单位已要求相关部门加强培训和整改，规范现金支取操作流程。
四、整改措施及建议根据自查结果，本单位已制定以下整改措施及建议：1.对现金支取业务进行全面梳理，加强员工培训，确保填写规范；建立授权审批制度，确保现金支取过程中的合规性；加强现金支取记录的管理，及时整理和归档。
2.加强与第三方支付机构的沟通和合作，确保转账过程中的资金安全；完善转账业务操作流程，加强对转账凭证的审核和管理。
3.持续加强账户管理制度建设，定期进行账户检查和审计；加强员工账户管理培训，提高账户信息的安全性和完整性。
4.建立完善的内部控制体系，加强对各项业务的监管和风险防控；定期进行内部审计和检查，确保各项业务的合规性和有效性。
银行个人结算账户自查报告doc
银行个人结算账户自查报告篇一：银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。
现将自查情况汇报如下：一、基本情况我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。
至XX年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。
二、具体情况（一）、银行结算账户的的管理和开立情况1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
（二）、银行结算账户的使用情况1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。
法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。
专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。
新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。
单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
账户清理自查报告
人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自查报告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况.我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》;严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行,没有账实不符的情况;按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付,建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况(一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务.按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序,审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理情况自查报告
人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理情况自查报告：按照XXXXXX号《转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知》，我支行对办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。
现就自查情况汇报如下：一、认真组织学习，严格执行制度规定我支行认真组织全体会计人员对此次中国人民银行下发的通知进行了学习，通过对人民币银行结算账户开立、转账、现金支付、账户年检及反洗钱报送等相关问题的进行解读，使所有人员理解并掌握操作要点，统一了员工的思想认识，提高了对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，确保了制度的执行到位。
二、人民币银行结算账户管理自查情况（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我行日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份。
（二）单位银行结算账户办理情况。
我行现共有账户XX个，其中：基本存款账户XX个、一般存款账户XX个、专用存款账户XX个……。
1、检查所有开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求2、经办人为单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，我行在有授权书的情况下通过电话录音核实开户行为的真实性。
3、结算账户资料合规、完整。
经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象。
开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料按照会计档案进行管理。
银行结算账户自查报告
银行结算账户自查报告一、背景介绍银行结算账户自查报告是银行机构为了确保账户资金安全、合规运营以及防范洗钱和恐怖融资活动而进行的一项重要工作。
通过对结算账户进行自查，银行能够及时发现和解决存在的问题，提高内部控制水平，确保合规运营。
二、自查范围1. 资金流入流出情况：自查账户的资金流入流出情况，包括来自客户的存款、贷款发放、资金转移等，确保资金的合法来源和用途。
2. 账户信息准确性：核对账户信息的准确性，包括账户持有人的身份信息、联系方式等，确保账户信息真实可靠。
3. 内部控制制度：自查内部控制制度的完善程度，包括账户开立、交易审核、风险防控等方面，确保制度的有效性和合规性。
4. 反洗钱和反恐融资措施：自查银行的反洗钱和反恐融资措施的执行情况，包括客户身份识别、交易监测、可疑交易报告等，确保银行积极履行社会责任。
三、自查方法1. 数据核对：通过对账户交易数据、账户信息等进行核对，发现异常情况和错误数据。
2. 文件审查：审查账户开立文件、交易凭证等，确保文件的真实性和合规性。
3. 现场检查：对账户所在分支机构进行现场检查，了解账户管理情况和内部控制实施情况。
4. 风险评估：对账户进行风险评估，根据账户的风险等级确定相应的监管措施。
四、自查结果分析1. 发现问题：根据自查过程中的数据核对、文件审查、现场检查和风险评估等，发现账户存在的问题和不合规情况。
2. 问题分类：将发现的问题进行分类，如资金来源不明、账户信息不许确、内部控制制度不完善等。
3. 问题原因分析：对每一个问题进行原因分析，找出问题产生的根本原因，为后续改进措施提供依据。
4. 风险评估：根据发现的问题和问题的严重程度，对账户的风险进行评估，确定风险等级。
五、改进措施1. 强化内部控制：针对发现的问题，制定相应的内部控制措施，加强账户管理和风险防控。
2. 完善制度规范：根据问题原因分析，完善相关制度和规范，确保账户运营的合规性和风险可控性。
银行结算账户自查报告
银行结算账户自查报告一、背景介绍银行结算账户是银行为客户提供的一种存款账户，用于存放客户的资金，并进行结算、支付等操作。
为了确保账户的安全性和合规性，银行需要定期对结算账户进行自查，以发现潜在的问题并及时进行整改。
本报告旨在对银行结算账户进行自查，并总结出问题点和改进措施，以确保账户的正常运营和风险的控制。
二、自查内容1. 账户信息核对1.1 确认账户名称、账号、开户行等信息是否准确无误。
1.2 核对账户余额与银行对账单上的余额是否一致。
1.3 检查账户的授权人员是否与实际授权人员一致，并核对授权人员的身份信息。
2. 资金流入流出核查2.1 对账户的资金流入流出进行核查，确认是否存在异常的大额资金流动。
2.2 检查账户的资金流向是否符合相关法规和合规要求。
2.3 核实账户的资金流入流出记录与银行对账单上的记录是否一致。
3. 交易记录审查3.1 审查账户的交易记录，确认是否存在未经授权的交易。
3.2 检查交易记录中是否存在异常的交易行为，如频繁的大额转账、虚假交易等。
3.3 核对交易记录与银行对账单上的记录是否一致。
4. 内部控制检查4.1 检查银行内部的账户管理制度和操作流程是否健全。
4.2 审查银行内部对账户操作的授权和审批程序是否符合规定。
4.3 检查银行内部对账户操作的记录和审计制度是否完善。
5. 风险评估与防范5.1 对账户的风险进行评估，包括信用风险、流动性风险、操作风险等。
5.2 提出相应的风险防范措施，如加强账户的监控和审计，设置风险预警机制等。
5.3 制定应急预案，以应对可能发生的风险事件。
三、自查结果与改进措施1. 自查结果总结在本次自查中，经过对银行结算账户的全面检查，发现了以下问题：1.1 账户信息有误，需要及时更新和纠正。
1.2 资金流入流出记录与银行对账单上的记录存在差异，需要进行调查和核实。
1.3 存在未经授权的交易记录，需要加强内部审查和控制。
1.4 内部控制制度和操作流程不完善，需要进行修订和完善。
人民币银行结算账户及现金业务自查报告-拒收人民币现金自查报告
人民币银行结算账户及现金业务自查报告|拒收人民币现金自查报告人民币银行结算账户及现金业务自查报告根据要求，我支行对2015年度单位银行结算账户年检工作履行情况、存量个人账户身份真实性核查开展情况, 现金调拨, 库款管理情况, 反假货币和涉假查询业务开展情况等进行了自查工作，现将自查结果报告如下：一、成立领导小组接到**农商行总部通知后，我支行迅速成立了收费自查工作领导小组，由行长担任组长，作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排。
组长：*** 成员：*** *** *** *** *** *** *** *** *** *** *** *** 二、自查对象及范围此次自查对象为我支行2015年1月1日至2016年6月30日期间账户、现金相关业务开展情况。
三、检查内容及主要检查方法（一）账户管理方面1、人民币银行结算账户的管理情况①我支行由会计主管负责银行结算账户的开立、使用及撤销的管理和审查。
②各类开户资料真实、完整，不存在提供虚假开户申请资料开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的行为。
③银行结算账户资料留存完整，按照要求进行建档保存，严格执行账户资料交接制度相关规定。
④我支行在办理日常业务中，对于企业、个人等客户提出的业务问题能够进行认真、耐心的解答，如遇不确定的事项及时与上级部门和领导沟通，力争第一时间为客户答疑解难。
需与人民银行沟通的，及时沟通解决，未曾向人民银行推诿。
⑤经查未发现新增（变更、撤销）银行机构代码申请书或新增（变更、解锁）账户管理系统操作员申请书填写不规范，致使人民银行无法完成新增、变更、撤销、解锁业务。
没有致使解锁业务频繁发生。
⑥在接到客户资料后能够及时报送，及时取回核准资料未无故延压客户的账户资料现象。
2、人民币银行结算账户的开立情况①各类账户建立了开销户登记制度，记载内容和要素真实完整。
②开户申请书填写规范，不存在缺少证件号码、账户性质、开户日期、资金用途等关键信息的情况。
企业银行账户自查报告(共4篇)
企业银行账户自查报告（共4篇）企业银行账户自查报告（共4篇）第1篇银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为规范我行人民币支付结算.票据业务.支付系统运行和账户管理工作，根据关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知的文件要求，我部组织会出人员学_文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算.票据业务.支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。
现将自查情况汇报如下一.基本情况我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个.一般账户28个.专用账户54个.临时账户1个.单位定期存款账户1个。
至年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。
二.具体情况（一）.银行结算账户的的管理和开立情况1.我部银行结算账户的开立.使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2.新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。
3.开立的基本存款账户.预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
（二）.银行结算账户的使用情况1.银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡.个人结算账户的现象。
2.严格审核客户身份资料信息。
法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3.基本存款账户.临时存款账户.预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。
专用存款账户的开立具有合法依据。
4.严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。
5.及时准确向账户系统报备信息。
新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。
单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
账户管理自查报告3篇
账户管理自查报告3篇【篇一】账户管理自查报告为切实贯彻落实银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行根据《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔20xx〕140号）及《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔20xx〕127号）等相关文件，积极开展同业业务风险排查自查工作，主要自查情况汇报如下：一、组织开展情况为保证此次自查工作能够顺利开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险控制、操作管理现状和风险暴露情况，我行对20xx年X月X日至20XX年X月X 日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效控制。
（一）同业业务发展状况目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。
截止至20xx年X月X日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为X万元，分别为XX同业存放X万元与XX银行同业存放X万元。
（二）内控制度建设执行方面1.内控管理情况。
我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度《XX人民币同业存款业务管理办法》，并严格按照此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度办法、业务操作流程。
二是签订同业业务授权委托书。
三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与办法。
相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。
2.同业业务授权授信管理情况。
我行内部审计部依据银监办发[20xx]140号《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门XX部将严格按照授权进行业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。
一是内部审计部对合规性进行全程跟进，建立健全了前中后台分设的同业业务内部控制机制。
二是建立健全统一的同业业务授信管理政策，将同业业务纳入统一授信体系。
银行个人结算账户自查报告doc
银行个人结算账户自查报告篇一：银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。
现将自查情况汇报如下：一、基本情况我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。
至XX年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。
二、具体情况（一）、银行结算账户的的管理和开立情况1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
（二）、银行结算账户的使用情况1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。
法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。
专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。
新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。
单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
人民币银行结算账户业务检查自查报告三篇.doc
人民币银行结算账户业务检查自查报告三篇第1条人民币银行结算账户业务检查及自查报告根据《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，从XXXX 1月15日至XXXX 6月30日，我行对所有支付结算业务及相关管理进行了全面、详细的自查。
现将自查情况报告如下:1 、支付结算管理自查。
在支付结算管理方面，本行严格执行支付结算纪律，针对突出问题和本行实际情况，完善支付结算体系，依法办理支付结算业务，提高支付结算管理和服务水平。
(1)支付结算的内部控制。
本行严格执行印章、收费、凭证的发放和交接制度。
所有重要文件、重要项目和预留印鉴卡均包含在操作员钱箱的管理中。
我行已按要求建立印鉴使用和保管登记簿、印鉴卡使用和管理登记簿、网上银行电子证书管理登记簿、网上银行电子证书检查登记簿。
严格执行库查制度，坐班主任、主管校长、按要求定期库查、不定期库查，并在库查登记簿中进行详细记录；重要文件、重要物品的收集、使用、保管、交接和注销应严格按照规定程序进行，帐实相符。
根据《现金管理暂行条例》和上级行的相关要求，资金支付。
大额现金出纳机、建立大额交易登记簿和可疑交易登记簿。
大额现金出纳机登记支付现金2万元(含)。
大额交易严格按照相关反洗钱规定逐笔审批。
大额交易在大额交易登记簿上登记、备案，即企业提取2万元以下的现金需经户主信贷员批准。
20，000元至500，000元(含)由信贷经理批注，信贷部主任批准；500，000至1000，000元(含)由信贷经理、信贷部总监批注，主管副总裁批准；超过100万元，信贷经理、信贷部主任添加意见，总裁审批意见，最后财务会计部审核打印系统中企业的签字。
对于超过限额的现金支票，将在线检查持票人的身份信息，以便在每个级别检查资本支付、责任明确。
(2)支付结算系统的实施。
根据《支付结算方式、票据法》和中国农业发展银行会计制度的有关规定，本行严格执行结算纪律，规范经营行为。
在日常工作中，我行可以按照相关规定严格审核结算工具的要素，通过电子验印系统进行电子验印，并确认无法自动有效对验印结果进行手工验印的经办人员的印章。
银行结算账户自查报告
银行结算账户自查报告一、背景介绍银行结算账户是银行为客户提供的一种金融服务，用于处理客户的资金结算和支付业务。
为了确保账户的安全性、合规性和准确性，银行需要进行定期的自查工作，以发现和解决可能存在的问题，并向监管机构和客户提供相关报告。
二、自查目的本次银行结算账户的自查旨在全面评估账户的运作情况，发现潜在的风险和问题，并采取相应的措施加以解决，以确保账户的安全性和合规性。
三、自查内容1. 账户信息核对- 核对账户的基本信息，包括账户名称、账号、开户行等，确保信息的准确性和完整性。
- 检查账户的权限设置，包括账户操作的权限和审批流程，确保权限的合理性和有效性。
2. 资金流动情况分析- 分析账户的资金流入和流出情况，包括收款、付款、转账等操作，确保资金流动的合规性和准确性。
- 检查账户的资金余额，与银行对账单进行核对，确保账户余额的准确性。
3. 交易记录审查- 审查账户的交易记录，包括转账记录、支票支付记录等，发现异常交易和风险交易，及时采取相应的措施处理。
- 检查账户的交易频率和金额，与账户的正常运作情况进行比对，发现异常情况并进行分析。
4. 内部控制评估- 评估银行的内部控制制度和流程，包括账户管理、授权审批、风险管理等，发现潜在的风险和问题，并提出改进意见。
- 检查银行的账户管理制度和操作规范，是否符合相关法律法规和监管要求。
5. 安全性评估- 评估银行的账户信息安全措施，包括账户密码、身份验证、数据加密等，发现潜在的安全隐患，并提出改进建议。
- 检查银行的账户系统和网络安全防护措施，确保账户信息不被非法获取和篡改。
四、自查方法1. 数据分析- 利用银行的数据分析工具，对账户的交易数据进行统计和分析，发现异常情况和潜在风险。
- 比对账户的交易数据和银行的系统数据，确保数据的一致性和准确性。
2. 文件复核- 核对账户的相关文件，包括账户申请表、授权文件、交易记录等，确保文件的完整性和准确性。
- 检查账户的文件管理制度和操作规范，是否符合相关法律法规和内部要求。
人民银行结算账户自查报告
人民银行结算账户自查报告一、背景作为中国国家银行，人民银行负责监管和管理我国金融系统的结算账户。
为了确保账户的安全和稳定运行，人民银行定期进行自查，并向相关方提供结算账户自查报告。
本报告旨在总结最近一次自查的结果，并提供相关的数据和分析。
二、自查内容人民银行结算账户自查主要包括以下几个方面的内容：1.账户安全性检查：通过检查账户的密码设置、权限分配等，评估账户的安全性；2.账户资金流动监测：监测账户的资金流动情况，确保资金的合规性和安全性；3.账户交易记录审查：对账户的交易记录进行审查，识别异常交易和潜在风险；4.账户信息一致性比对：比对账户信息与相关资料的一致性，确保账户信息的准确性和完整性。
三、自查结果根据最近一次自查的结果，人民银行对结算账户的安全性和运行状况进行了评估。
以下为自查结果的主要概述：1.账户安全性评估在账户安全性检查方面，人民银行采取了一系列措施来确保账户的安全性。
账户密码设置符合最新的安全要求，并未发现密码泄露或未授权使用的情况。
账户权限设置透明合理，对不同角色和职责的人员进行了分级管理。
2.账户资金流动监测人民银行建立了完善的账户资金流动监测机制，及时发现和查证异常交易和资金流动情况。
自查结果显示，账户的资金流动符合正常的结算和交易活动，未发现异常资金流动或违规操作的情况。
3.账户交易记录审查人民银行对账户的交易记录进行了审查，识别并分析了所有的交易活动。
自查结果显示，账户的交易记录完整、准确，并未发现潜在的违规交易或操纵市场的行为。
4.账户信息一致性比对人民银行对账户信息与相关资料进行了一致性比对，确保账户信息的准确性和完整性。
自查结果显示，账户信息与相关资料一致，未发现重要信息的缺失或不一致。
四、自查结论根据最近一次自查的结果，人民银行结论如下：1.结算账户的安全性得到了有效的保障，符合相关要求；2.账户的资金流动和交易活动均正常，未发现异常；3.账户的信息准确完整，与相关资料一致。
人民币银行结算账户自查报告
人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》（农信联发〔ⅩⅩ〕75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的基本情况：㈠、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。
2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。
3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。
4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。
5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。
6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。
㈡银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。
2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。
3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。
4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。
5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。
6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。
㈢银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。
2、一般存款账户没有办理现金支取。
3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。
㈣账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查。
二、存在问题1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定及时处理。
2、账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，但未对所有相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
人民币银行结算账户业务检查自查报告三篇
第1条
人民币银行结算账户业务检查及自查报告根据《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，从XXXX 1月15日至XXXX 6月30日，我行对所有支付结算业务及相关管理进行了全面、详细的自查。
现将自查情况报告如下:1 、支付结算管理自查。
在支付结算管理方面，本行严格执行支付结算纪律，针对突出问题和本行实际情况，完善支付结算体系，依法办理支付结算业务，提高支付结算管理和服务水平。
(1)支付结算的内部控制。
本行严格执行印章、收费、凭证的发放和交接制度。
所有重要文件、重要项目和预留印鉴卡均包含在操作员钱箱的管理中。
我行已按要求建立印鉴使用和保管登记簿、印鉴卡使用和管理登记簿、网上银行电子证书管理登记簿、网上银行电子证书检查登记簿。
严格执行库查制度，坐班主任、主管校长、按要求定期库查、不定期库查，并在库查登记簿中进行详细记录；重要文件、重要物品的收集、使用、保管、交接和注销应严格按照规定程序进行，帐实相符。
根据《现金管理暂行条例》和上级行的相关要求，资金支付。
大额现金出纳机、建立大额交易登记簿和可疑交易登记簿。
大额现金出纳机登记支付现金2万元(含)。
大额交易严格按照相关反洗钱规定逐笔审批。
大额交易在大额交易登记簿上登记、备案，即企业提取2万元以下的现金需
经户主信贷员批准。
20，000元至500，000元(含)由信贷经理批注，信贷部主任批准；500，000至1000，000元(含)由信贷经理、信贷部总监批注，主管副总裁批准；超过100万元，信贷经理、信贷部主任添加意见，总裁审批意见，最后财务会计部审核打印系统中企业的签字。
对于超过限额的现金支票，将在线检查持票人的身份信息，以便在每个级别检查资本支付、责任明确。
(2)支付结算系统的实施。
根据《支付结算方式、票据法》和中国农业发展银行会计制度的有关规定，本行严格执行结算纪律，规范经营行为。
在日常工作中，我行可以按照相关规定严格审核结算工具的要素，通过电子验印系统进行电子验印，并确认无法自动有效对验印结果进行手工验印的经办人员的印章。
根据总行规定，结算业务应收取相关手续费，不得多收或少收。
及时做好查询和回收工作，确保无疑问、无查询和回收、无核对和匹配、无压票、任意退款、无理拒付、截留和挪用客户资金和其他资金，做到无结算差错、无计息、无交叉账户、无存款透支。
班主任根据岗位职责要求，授权审批资金汇划等重要会计事项，监督贷款审批程序、信贷资金使用、流向、要素及企业存款账户使用的完整性，并将日常工作中的重要事项登记在班主任日志中。
每月向已开户的企业出具银行对账单，并及时检查和收回企业存款、贷款的子账户。
银行对账单回收率达到100，与银企核算相符。
指定专人负责中国人民银行电子对账系统的对账、同业交易月对账、系统内资金日对账、系统间资金季对账。
二、人民币银行结算账户管理自查(一)银行结算账户内部控制与管理。
在日常工作中，我行可以严格按照人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则、反洗钱法等相关法律制度的规定办理本单位的银行结算账户业务。
按照“了解客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查了开户资料的真实性、完整性和有效性，通过网上核查系统确认了开户单位法人和经理的身份。
按照审慎原则，认真开展客户理解活动，分析重要客户的业务范围、业务规模、业务特征和资金流向，及时监控其账户内的现金交易和账户交易；建立了客户身份资料和交易记录保密制度，客户账户资料和预留印鉴卡按规定保存和使用。
按照“谁资金到谁账户，谁控制”的原则，资金收付业务应根据客户要求进行，进一步加强客户预留印鉴的检查，防范欺诈风险。
(二)单位银行结算账户的处理。
我行现有账户575个，其中基本账户、一般存款账户24 、特殊存款账户335 、临时存款账户2。
经自查，基本账户和经批准开立的专用账户均持有中国人民银行批准的开户许可证。
开户单位提供的开户资料及证明真实、完整(部分旧棉、粮食企业改制后已不复存在，目前缺失的账户资料无法完成，已报中国人民银行备案)。
符合人民币银行结算账户的管理和使用要求。
所有账户均已在账户管理系统中登记或及时向中国人民银行备案。
账户管理系统操作人员正确设置账户，密码管理严格，没有
非法开立多个账户的问题，没有临时存款账户超期使用现象，没有租赁、出借、转账+改变账户性质等行为，没有支付高利率、手续费、放宽开户条件等非法开户行为。
通过对存款子账户的进一步检查，没有发现从普通存款账户、临时账户提取现金。
从专用存款账户提取现金严格按照中国人民银行的规定办理。
三、票据业务自查在为单位、个人和银行办理支付结算业务时，我行严格遵守信用，按效付费。
谁的钱进入谁的账户，由谁控制；银行不提供贷款；票据的发行、收购和转让，必须有真实的交易关系和债务关系；票据的取得必须基于对价的原则。
在办理票据业务的过程中，严格按照《支付结算管理办法》和《票据法》等操作规程的要求，认真审核和办理各项业务。
客户处理的所有支票、汇款业务均通过电子方式进行检查和打印。
在公民身份验证系统中，大额现金提款和汇款由客户身份验证。
对于系统原因造成的业务异常，可以在规定时间内找出原因并及时处理，无异常损失。
从48XXXX月1日至48XXXX月30日，我行共办理现金支票交易2585笔，总金额4830万元，用于装订归档。
本行指定专人通过“18015报文监控”、“35027小报文监控”实时监控本行的汇款报文。
如有异常情况，银行将及时向上级报告。
(二)支付信息报送根据中国人民银行及上级行的信息报送
要求，我行可以在月末按时报送金融机构票据业务统计月报、金融机构票据业务统计季报、支付工具结构季报、季报，使数据准确及时。
五、问题及原因根据各种支付结算业务自查及相关管理工作，我行支付结算业务处理规范，但也存在支票图像拦截业务成功率低的问题。
主要原因是各金融机构的信息水平参差不齐，并不是所有的金融机构都与中国人民银行的图像检查系统相连，难以开展支票图像交换业务。
六个、整改措施及未来计划为进一步推动支付结算业务发展，积极拓展支付结算渠道，不断提升支付结算水平，我行将从以下几个方面提升支付结算业务服务水平。
(一)加强对支付系统管理方法的研究。
认真学习我国现代支付系统运行管理办法和大大小小支付系统业务处理办法，严格按照业务操作规程，遵守大约定时间，做好宣传工作。
(二)加强与企业的沟通。
根据企业的特点，积极想办法、确定对策，多与企业沟通，努力做好银行账户的年检工作。
(三)加强培训，提高支付结算业务水平。
积极开展支付结算培训工作，准确掌握支付结算系统的各项规定，掌握各服务品牌的业务操作流程，有效提高柜台业务效率。
在加强支付结算业务管理的同时，加强支付结算业务的安全管理，严格按照相关反洗钱制度报告大额和可疑交易；提高结算人员
的业务水平，掌握各项支付结算业务规则，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的道德素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。
(4)加强宣传，增强竞争力。
加强中国人民银行大、小额支付系统结算、钞票、支票图像交换系统、电子商业汇票系统、网上支付跨行结算系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农业发展银行支付结算环境，提升农业发展银行的企业形象。
第2-2条人民币银行结算账户业务自查报告检查人民币银行结算账户业务自查报告根据《中国人民银行关于在XXXX地区开展人民币收付业务检查工作的通知》(世银办在XXXX上半年人民币收付业务自查中充分认识到，我行与中国人民银行相关规定仍存在一定差距，我行新设村镇银行在硬件设施和内控制度建设方面存在不足。
在今后的工作中，我行将严格遵守《中国人民银行人民币流通政策执行情况评估办法(试行)》和《XX区银行业金融机构反假币工作评估考核细则》的相关要求，组织我行员工认真学习相关规章制度，更好地开展人民币收付业务。
XXX乡村银行。