证劵从业证券基础知识《金融市场基础知识》易错知识点
证券中的容易出错的知识点
证券中的容易出错的知识点在证券市场中，存在着一些容易混淆或易于出错的知识点，这些知识点涉及投资者在交易操作和投资决策中的困惑和误解。
本文将介绍一些常见的容易出错的证券知识点，并提供正确的理解和运用方法，帮助投资者更好地参与证券市场。
一、市价与限价委托市价委托是指投资者在委托买卖证券时，以当前市场价格进行交易，即以委托成交的最优价格买入或卖出证券。
而限价委托则是投资者设定一个价格区间，只有当市场价格达到或超过该价格时，委托才能成交。
容易出错的地方在于投资者在下单时对市价委托和限价委托理解不清，导致交易结果与预期不符。
正确的理解和运用方法是，在市场较为平稳时使用限价委托可以更好地控制交易价格，而在市场波动较大时使用市价委托可以更快成交。
投资者在委托交易时，需根据市场情况灵活选择适合的委托方式，避免因错误使用而造成交易失误。
二、涨停板与跌停板的操作涨停板是指股票交易过程中，当股价上涨到达一定幅度后，涨幅超过规定的涨停幅度，此时该股票暂停交易，即无法进行买入或卖出操作；跌停板则是股票下跌幅度超过一定限度后，暂停交易。
许多投资者在涨停板和跌停板操作中容易出错，导致无法及时获得预期收益或控制风险。
正确的操作方法是，在涨停板操作中，投资者应避免追高杀跌，应与市场同向而行，遵循趋势操作原则，灵活把握买卖时机。
在跌停板操作中，投资者则应冷静判断市场风险，根据个股情况和市场走势合理决策，避免盲目割肉或错失良机。
三、股票定向增发与配股的区别股票定向增发和配股是两种不同的股票融资方式，但许多投资者容易混淆或误解两者之间的区别。
定向增发是指公司以非公开方式向特定的投资者增发股票，而配股是指公司向现有股东按比例配售新股。
正确的理解和应用方法是，定向增发的对象是特定投资者，包括机构投资者、战略投资者等，并且发行价格通常高于市场价格；配股则是按照持股比例向现有股东配售新股，并且配股价格相对较低。
投资者在考虑参与股票融资时，需要根据公司的实际情况和融资方式进行理性判断和决策，以获取投资收益。
证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点
证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点一、金融市场体系1．1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2．2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。
3．2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4．上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
5．深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6．股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；开业在3年以上，最近3年连续营利。
7．债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8．全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9．全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。
10．区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
二、证券市场主体1．中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。
2．2007年9月29日，中国投资有限责任公司（简称中投公司）正式挂牌成立。
3．企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
4．证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。
5．证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
证券从业易错知识点总结
证券从业易错知识点总结一、概述证券从业人员在从事证券业务过程中，常常会遇到一些易错的知识点。
本文将对常见的易错知识点进行总结，以帮助从业人员加深对这些问题的理解，避免犯错。
二、投资者适当性原则1. 适当性原则的定义及要求适当性原则是指证券从业人员在向客户推荐证券产品或服务时，应根据客户的风险承受能力、投资目标、资产状况等因素，确保所推荐的证券产品或服务适合客户的需求，并保护投资者的利益。
从业人员在向客户提供服务时，应了解客户的投资知识、投资经验、财务状况等，并向客户提供适当的风险提示，确保所推荐的产品适合客户投资。
2. 客户分类和风险承受能力评估根据证券法规定，投资者可分为普通投资者和专业投资者。
证券从业人员应在客户开户时，对客户进行风险承受能力评估，包括询问客户的投资经验、投资知识、资产状况等信息，以确定客户的风险承受能力分类，并根据客户的分类向其提供相应的服务和产品。
3. 风险揭示和适当性承诺从业人员应向客户全面揭示特定证券产品的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，帮助客户充分了解并评估所投资的风险。
同时，从业人员还需要与客户签署适当性承诺书，确保客户理解所购买的产品的风险和合适性。
三、信息披露要求1. 信息披露的重要性信息披露是证券市场的基本原则之一，通过向市场公开披露公司和证券的相关信息，保护投资者的知情权，提高市场的透明度。
2. 信息披露的内容与方式公司信息披露包括财务报告、业绩预告、重大事项、股东大会决议等，而证券信息披露则包括证券发行、交易、上市相关的信息。
信息披露的方式包括定期报告、临时报告、公告通知等多种形式，其中定期报告是指公司每年提供的财务报告，而临时报告则是在发生重大事项时向市场及时披露。
3. 内幕交易禁止规定证券从业人员及公司内部人员禁止利用其掌握的未公开信息进行交易，即内幕交易。
内幕交易行为违反了信息公平原则，损害了投资者的利益和市场的公信力。
四、证券交易相关知识1. 市价单和限价单市价单是指投资者按照当前市场价格交易证券，而限价单是投资者指定出售或购买的证券的最高可接受价格或最低可接受价格，以保证交易在特定价格范围内进行。
证券从业之金融市场基础知识考试考点大全笔记
证券从业之金融市场基础知识考试考点大全笔记1、我国《证券法》规定，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（）行为。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D2、除了（）以外，其他持有者不具有股东资格。
A.记名股东B.认购股东C.注册股东D.登记股东正确答案：A3、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（）。
A.强制分红优先股B.固定股息优先股C.可累积优先股D.参与优先股正确答案：C4、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括( )。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A5、（ ）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。
A.中国证监会B.国务院C.财政部D.中国证监会与财政部正确答案：A6、以下属于一般性货币政策工具的有（）。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：A7、下列关于证券投资基金起源的说法，正确的有（）。
A.①③B.①②③④C.①②④D.②③④正确答案：D8、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。
证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（ ）。
A.①②B.①③C.②③D.①④正确答案：C9、（2019年真题）我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。
A.70％B.50％C.60％D.90％正确答案：D10、客户交易结算资金第三方存管制度是按照（）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅳ正确答案：B11、重要法律法规的变动对金融市场的影响属于（）。
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁(带答案)试卷号：20
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁（带答案）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共35题)1.【单选题】根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是()。
A.买卖企业债券B. 证券承销C.买卖国债D.买卖股票正确答案：B2.【单选题】企业短期融资券应由已在( )备案的金融机构承销。
A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发改委正确答案：C3.【单选题】根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。
A.50%B.40%C.30%D.20%正确答案：C4.【单选题】证券公司净资本表明可变现以满足支付需要和（）的资金数。
A.应对风险B.业务扩展C.投资需求D.可分配利润正确答案：A5.【单选题】在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是()。
A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B 股D.已上市A 股正确答案：A6.【单选题】下列说法正确的有( ) 。
Ⅰ. 发行人申请首次公开发行股票满足持续经营时限、连续盈利、净资产及股本总额的有关规定Ⅱ. 保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见Ⅲ. 招股说明书的有效期为5 个月Ⅳ. 发行人可在公司网站刊登招股说明书，且可以早于在中国证监会网站披露的时间A.ⅡⅢB.ⅠⅡC.Ⅲ ⅣD.ⅠⅡⅢ Ⅳ正确答案：B【单选题】上海证券交易所的分类股价指数包括( ) 。
A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类D.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类正确答案：A本题解析：上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数和综合类指数。
8.【单选题】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( ) 万元。
证劵从业证券基础知识金融市场基础知识易错知识点
证劵从业证券基础知识金融市场基础知识易错知识点证券从业资格证书是金融行业从业人员必备的资格证书之一、证券基础知识是证券从业人员需要掌握的重要知识点之一、然而，由于其涉及面较广且内容复杂，存在一些易错的知识点。
下面列举了一些容易出错的金融市场基础知识点。
1.股票代码：在证券交易中，股票以代码的形式进行标示，一般是由数位和/或字母组成。
容易错认的地方在于数字和字母的错位或错误。
因此，证券从业人员需要注意仔细核对股票代码，以免出现交易错误。
2.增发与配股：增发和配股是公司为了筹集资金而发行新股。
增发是公司发行新股，并向现有股东以外的人发售；而配股是公司向现有股东发行新股。
易错的地方在于混淆增发和配股的定义和操作，以及相关的权益安排。
3.招股说明书与上市公告：招股说明书是公司在发行股票前，向投资者提供的一份详细说明书，包括公司的基本信息、经营情况、财务状况等。
而上市公告是公司首次公开发行股票后，向公众宣传其股票上市情况的声明。
易错的地方在于容易混淆这两个概念和文档。
4.融资融券交易：融资融券交易是指投资者通过向证券公司借入资金，进行证券交易。
融资融券交易有两种方式，即融资交易和融券交易。
易错的地方在于对于这两种方式的理解和操作容易出错，因此证券从业人员需要对其进行深入了解。
5.含权证、可转债与可交换债券：含权证是指在一定期限内，持有人有权以预定价格购买或卖出标的资产的证券；可转债是指在一定期限内持有人可以按一定比例将债券转换为公司股票的债券；可交换债券是一种可以在一定期限内与特定标的资产交换的债券。
易错的地方在于混淆这些衍生工具的定义和操作。
6.交易所与交易中心：交易所是指股票、基金、期货等金融产品交易的场所，一般由国家或地方政府设立；交易中心是指特定机构或组织设立的金融市场，如债券交易中心。
易错的地方在于混淆这两个概念和机构。
7.毛利率与净利率：毛利率是指企业销售收入减去销售成本后的利润占销售收入的比例；净利率是指企业在考虑了各种费用和税金后，净利润占销售收入的比例。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结 (3)
证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结一、易混淆1银行可以买卖债券，不得买卖信托、证券、向非自用不动产投资、向非银行机构和企业投资2使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量3基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、有效的原则4客户调查问卷，金融机构根据【客户分级和资产分级】匹配原则5个人投资者是证券市场最广泛的投资者6 RQFII与QFII的主要区别在于：第一，募集的投资资金是人民币而不是外汇；第二，RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司；第三，投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场；第四，在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
7 资产评估机构7个条件：（1）依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应自完成工商变更登记之日起满1年；（2）质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；（3）不少于30名注册资产评估师，其中最近3年连续执业的不少于20人；（4）净资产不少于200万元；（5）按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；（6）半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以（7）近3年评估业务收入不少于2000万元，且每年不少于500万元。
不应存在的情况：干坏事以后 3个未满3年中国资产评估协会中国证监会进行管理8资信评级机构条件：！！！A 实收资本、净资产不少于2000万，B 符合规定高管不少于3人，评级从业不少于20人，3年以上评级经验人不少于10人，注册会计师不少于3人，C 5年未受刑事处罚，3年未受行政处罚。
不存在被调查。
D 3年无不良诚信记录。
9证券金融公司：股份、60亿、货币出资；收保证金，可以证券充抵，货币保证金不低于15%；风控指标：净资本与各项风险资本准备之和不低于100%单一证券公司转融通余额，不超自己净资本50%融出证券余额不超该证券流通市值10%充抵保证金的证券余额不超该证券总市值15%风险准备金：每年税后利润10%提取10向不特定对象发行证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销11定向资产管理披露集合资产管理-说明影响12证券服务机构：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所13证券金融公司遵守以下风险控制指标规定：净资本，风险资本准备之和100%单一证券公司转融通余额不超过净资本50%融出余额不超过流通的10%冲抵余额不超过总市值15%14 IB业务：6个月各项风险控制指标符合规定标准，2个月风险监控指标持续合规，期货从业人员资格总部5名，拟开展IB业务营业部2名15净资产——咨询100万元，资产评估200万元会计事务所500万元资信2000万元，证券金融60亿16每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家17申请证券、期货咨询从业的机构：专职人员-分别5，同时1018证券交易所的非会员理事由中国证券会委派19所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金20场内交易采用经纪制进行，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券21理事会-证券交易所的决策机构22中国证券业协会1、实行【会长负责制】、会员制组织形式2、最高权力机构——会员大会；执行机构——理事会3、会员包括——法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员证券业协会会员需有2/3以上会员出席，决议需经须到会员2/3以上表决通过法定会员: 证券公司普通会员: 咨询机构、资信评级机构、私募基金子公司、另类投资子公司特别会员: 证券交易所、期货交易所、基金交易所、登记结算机构（证交所组织形式--会员制）23中国证券业协会是具有独立法人地位、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织、是非营利性的社会团体法人。
证券从业考试《金融市场基础知识》易错题及答案
证券从业考试《金融市场基础知识》易错题及答案证券从业考试《金融市场基础知识》易错题及答案将易错题归类在一起对于复习更有帮助。
以下是店铺整理的证券从业考试《金融市场基础知识》易错题及答案，欢迎学习!1.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。
A.董事会—业务决策机构业务执行部门分支机构B.董事会业务执行部门—业务决策机构分支机构C.股东大会—业务决策机构业务执行部门分支机构D.股东大会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构答案：A[解析]融资融券业务的决策与授权体系原则1按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。
2.保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取监管措施累计( )次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。
A.3B.5C.7D.8答案：B[解析]根据《证券发行七市保荐业务管理办法》第74条的规定，保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取监管措施累计5次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格3个月答案：责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。
3.设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币( )万元。
A.1B.3C.5D.10答案：D[解析]证券公司设立限定性：集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的.接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
4.下列选项中，说法正确的是( )。
A.在债券质押式回购交易中，融券方是指在债券回购交易中融出资金、出质债券的一方B.境外证券经营机构在境内经营证券业务或者设立代表机构，应当经国务院证券监督管理机构批准C.债券回购到期日，融资方可以通过交易所交易系统，将相应的质押券申报转回原证券账户，但不可以申报继续用于债券回购交易D.上海证券交易所规定，发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的，应在发生之日起次日以书面形式向上海证券交易所报告有关情况答案：B[解析]在债券质押式回购交易中，融资方是指在债券同购交易中融入资金出质债券的一方;融券方是指在债券回购交易巾融出资金、享有债券质权的一方。
证券从业资格易错知识点解析
证券从业资格易错知识点解析证券从业资格考试是进入证券行业的重要门槛，通过这个考试能够获得证券从业资格证书，从而合法从事证券相关工作。
然而，由于知识点众多且难度较大，很多考生在备考过程中容易犯错。
本文将针对证券从业资格考试中常见的易错知识点进行解析和讲解。
一、法律法规类1.《证券法》——证券从业人员应该熟悉证券法的基本内容和相关条款，特别是对于证券市场的基本法律制度要了解清楚，比如国债回购的基本规定、信息披露的要求等。
2.《公司法》——在与证券投资相关的公司治理、股东权益保护等方面，法律保护的原则和实践应该是证券从业人员必须了解的。
二、证券监管类1.中国证监会——作为中国证券市场的监管机构，中国证监会的组织设置、职责分工、监管模式等方面的基本情况应该清楚，以便在实际工作中能够正确理解和遵守相关规定。
2.交易所监管规则——每个交易所都有一套自己的监管规则，证券从业人员需要了解并熟悉所在交易所的规则，以确保自己的行为符合规定。
三、市场基础知识类1.证券市场的基本概念——证券从业人员应该对证券市场的基本概念、分类以及交易原则等有所了解，比如股票的基本概念、债券的基本特点等。
2.股票的交易方式——了解股票的交易方式，比如集中竞价交易与协议交易的区别以及买入卖出的流程等。
四、证券投资基础类1.基金的种类和投资特点——掌握不同类型的基金特点，包括开放式基金和封闭式基金的特点、货币基金和股票基金的风险收益特征等，以便能够根据投资者的需求为其选择适合的基金产品。
2.股票的技术指标——学会使用股票的技术指标进行分析，比如移动平均线、相对强弱指标等，以便能够对股票走势有更准确的预测。
五、投资者保护类1.投资者风险承受能力评估——了解投资者风险承受能力评估的基本方法和流程，以便为投资者进行风险评估和合理的资产配置提供建议。
2.投资者权益保护——掌握投资者权益保护的相关法规和制度，特别是投资者适当性管理、信息披露和争议解决等方面的规定。
最新证劵从业证券基础知识《金融市场基础知识》易错知识点
2018证券从业备考经验总结：易错题要反复看3-5次，记住考点~1 债券的基本性质：债券属于有价证券;债券是一种虚拟资本;债券是债权的表现。
2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面向银行和非银行金融机构。
3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
4 混合资本债券是指商业因为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
5 企业发行的短期融资债券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
6 对于凭证式国债说法正确的是采取随买随卖的方式进行交易，采取向购买人开具凭证的方式进行销售，利率按实际持有天数分档给付，它是一种不可上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都体现出现出来。
8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销;而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销。
9 交易所的交易价格按照竞价的方式进行，竞争方式为计算机终端申报竞价。
10 实质上转移资产与所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁称为设备租赁。
11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素。
12 长期的资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款。
13 四板市场对于促进企业特别是中小为企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用。
14 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息。
15 根据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%。
16 对于流通国债和非流通国债理解正确的有流通国债的转让一般在证券市场进行;非流通国债的对象有个人，也有一些特殊的机构。
证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总
179条证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总1、资本市场：资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场。
货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金。
2、股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。
具有以下基本特征：不可偿还性，参与性，收益性(股票通常被高通货膨胀期间可优先选择的投资对象)，流通性，价格波动性和风险性。
3、债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
具有如下特征：偿还性，流通性，安全性，收益性。
4、可转换证券：是一种其持有人有权将其转换成为另一种不同性质的证券，主要包括可转换公司债券和可转换优先股。
5、权证：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。
6、认购权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。
7、认沽权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。
8、证券投资基金:：基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
9、开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
10、封闭式基金：是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。
11、一级市场：指股票的初级市场也即发行市场，在这个市场上投资者可以认购公司发行的股票。
证券从业中的易错知识点
证券从业中的易错知识点一、市场行情与交易所知识点1.1 股票、债券和基金的区别股票是公司的股权证明，代表股东的所有权；债券是公司或政府的借款债权凭证；基金是集合投资者资金进行证券投资的一种方式。
1.2 证券交易所的种类主要包括上交所、深交所、中小板和创业板等，不同的交易所主要根据发行规模、上市条件和交易机制等进行分类。
1.3 盘后交易盘后交易指的是证券交易所闭市后的交易时间段，常用于大宗交易和定价机制的优化。
二、证券投资基础知识点2.1 市盈率（PE Ratio）市盈率是衡量一家公司股票价格相对盈利能力的指标，计算方法为市场价格除以每股收益。
2.2 市净率（PB Ratio）市净率是衡量一家公司股票价格相对净资产的指标，计算方法为市场价格除以每股净资产。
2.3 股息率（Dividend Yield）股息率是衡量一家公司普通股现金股利相对市场价格的指标，计算方法为每股股息除以市场价格。
三、证券分析与投资策略知识点3.1 基本面分析与技术分析基本面分析注重分析公司的财务指标、经营状况等因素，而技术分析则注重研究股票价格和交易量等技术指标。
3.2 风险与收益的平衡投资者应该根据自身的风险承受能力和收益目标来平衡投资组合中的风险与收益，并做好风险管理。
3.3 分散投资策略分散投资策略是指将投资资金分散投资于不同行业、不同地区或不同资产种类，以降低风险。
四、证券市场监管与法律知识点4.1 证券监管机构证券监管机构负责监督和管理证券市场，确保市场的公平、透明和稳定运行，主要包括证券监管委员会和证券交易所等。
4.2 内幕交易与操纵市场内幕交易是指利用未公开信息进行证券交易的行为，操纵市场则是指通过操纵股价或交易量等手段来获取利益。
4.3 证券法律法规证券法律法规是指规范证券市场活动的法律和法规，包括证券法、证券交易所规则和公司法等。
五、投资者权益保护与投诉渠道知识点5.1 投资者教育与知情权保护证券从业人员应加强对投资者的教育，提供真实、准确的信息，保障投资者的知情权和合法权益。
证券从业金融市场基础知识考点总结
2021年全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》考点总结第一章金融市场体系1. 金融市场的功能：资金融通（首要功能、基本功能）、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。
2. 直接融资：特点：直接性；分散性；融资的信誉有较大的差异性；部分融资方式具有不可逆性；融资者有相对较强的自主性。
方式：证券市场融资（股票市场融资、债券市场融资）、风险投资融资、商业信用融资（商品赊销、预付定金、预付货款）、民间借贷。
3. 间接融资：特点：资金获得的间接性；融资的相对集中性；融资信誉的差异性相对较小；全部具有可逆性（可返还性）；融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。
方式：银行信用融资、消费信用融资（花呗、分期付款、助学贷款）、租赁融资。
4. 直接融资与间接融资的区别：主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。
5. 直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行；（2）直接融资和间接融资比例反映一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配，而我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力；（3）有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
6. 金融市场的重要性：促进储蓄一投资转化、优化资源配置、反映经济状态、宏观调控。
7. 金融市场的分类：（1）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场①货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场等。
②资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。
如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》考点总结 (2)
【考点1】股票的定义、性质和特征(一)股票的定义有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。
股份有限公司的资本划分为股份，每一股股份的金额相等。
公司的股份采取股票的形式。
股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利。
(二)股票的性质(1)有价证券。
(2)要式证券。
(3)证权证券。
(4)资本证券。
(5)综合权利证券。
(三)股票的特征【考点2】股票种类【考点3】与股票相关的资本管理概念(一)股利政策(1)派现——现金股利，指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。
（经营好，稳定较高的股票——蓝筹股）(2)送股——也称“股票股利”的行为。
（3）四个重要日期。
（二）股份变动债券转换为股票发行新股。
（6）股票分割和合并股票分割又被称为拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。
股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。
从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
【考点4】普通股票和优先股票的有关内容优先股票的分类：1.固定股息率优先股和浮动股息率优先股2.强制分红优先股和非强制分红优先股3.可累积优先股和非累积优先股4.参与优先股和非参与优先股5.可转换优先股和不可转换优先股6.可回购优先股和不可回购优先股普通股股东的义务：1.出资义务股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资2.不得滥用股东权利的义务第二节股票发行【考点1】审批制、核准制和注册制的概念与特征股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。
审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的模式。
【考点2】保荐制度、承销制度的概念(一)保荐制度保荐制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所作承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。
证券从业资格《金融市场基础知识》高频考点
证券从业资格《金融市场基础知识》高频考点证券从业资格《金融市场基础知识》高频考点证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考下面是应届毕业生店铺为大家搜索整理的证券从业资格《金融市场基础知识》高频考点，希望对大家有所帮助。
货币政策的概念、措施及目标1.货币政策的概念货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。
中央银行实施货币政策的“三大法宝”包括存款准备金率、再贴现率和公开市场业务。
2.货币政策的措施(1)控制货币发行。
(2)控制和调节对政府的贷款。
(3)推行公开市场业务。
(4)改变存款准备金率。
(5)调整再贴现率。
(6)选择性信用管制。
(7)直接信用管制。
(8)常备借贷便利。
3.货币政策的目标最终目标：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。
操作目标：主要是基础货币、存款准备金。
中介目标：主要是货币供应量和利率。
现阶段我国货币政策的中介目标主要是货币供应量。
货币政策工具的种类货币政策工具是中央银行为达到货币政策目标而采取的手段。
1.常规性工具常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的`货币政策工具，包括存款准备金政策、再贴现政策、公开市场操作等。
2.选择性工具选择性货币政策工具是指中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊的经济领域而采用的工具，以某些商业银行的资产运用与负债经营活动或整个商业银行资产运用与负债经营活动为对象，侧重于对银行业务活动质的方面进行控制，是常规性货币政策工具的必要补充。
常见的选择性货币政策工具主要包括：(1)消费者信用控制。
(2)证券市场信用控制。
(3)不动产信用控制。
(4)优惠利率。
3.补充性工具补充性工具主要包括：(1)信用直接控制工具。
证券从业资格考试-金融市场基础知识考点总结
金融基础知识金融基础知识重点第一章金融市场体系（第一节全球金融体系)一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场.比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制.二、金融市场的分类（一）按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法.按这一划分标准,金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。
1．货币市场货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场"，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场.货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场"，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
(2）票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。
（3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场.回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券,从而获得即时可用资金的一种交易行为。
在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型.(4)货币市场基金(简称“MMF”)是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。
2．资本市场资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场"，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。
资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等.(1）股票市场是股票发行和流通的市场，也可以说是指对已经发行的股票进行转让、买卖和流通的市场，包括交易所市场和场外交易市场两部分。
证劵从业考试《金融市场基础知识》知识点实用一份
证劵从业考试《金融市场基础知识》知识点实用一份证劵从业考试《金融市场基础知识》知识点 1一、政府债券的定义、性质和特征(一)定义政府债券的发行主体是政府，它是指政府__门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。
政府债券的举债主体是政府。
政府债券可分为__债券(国债)、地__府债券，统称为“公债”。
(二)政府债券的性质1.形式上：有价证券，具有债券的一般性质。
2.功能上：弥补财政赤字、扩大公共开支、实施宏观调控的工具。
(三)政府债券的特征1.安全性高：信用等级是最高的。
金边债券。
2.流通性强：发行量大，信用好、竞争力强，市场属性好。
场内场外均可转让。
3.收益稳定：信用度最高、风险最小。
本息固定有保障，二级市场价格波动小。
4.免税待遇：免利息所得税。
二、基金资产净值基金资产净值=基金资产总值-基金负债基金份额净值=基金资产净值/基金总份额其中，基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的.价值总和。
基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。
尤其是开放式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额净值计价。
封闭式基金在证券交易所上市，其价格取决于基金份额净值、市场供求状况、经济形势、政治环境等，其价格与资产份额净值常发生偏离。
三、基金份额持有的义务基金份额持有的义务包括：(1)遵守基金契约;(2)缴纳基金认购款项及规定的费用;(3)承担基金亏损或终止的有限责任;(4)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;(5)在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;(6)在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;(7)法律、法规及基金契约规定的其他义务。
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2018证券从业备考经验总结：易错题要反复看3-5次，记住考点~1 债券的基本性质：债券属于有价证券;债券是一种虚拟资本;债券是债权的表现。
2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面向银行和非银行金融机构。
3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
4 混合资本债券是指商业因为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
5 企业发行的短期融资债券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
6 对于凭证式国债说法正确的是采取随买随卖的方式进行交易，采取向购买人开具凭证的方式进行销售，利率按实际持有天数分档给付，它是一种不可上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都体现出现出来。
8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销;而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销。
9 交易所的交易价格按照竞价的方式进行，竞争方式为计算机终端申报竞价。
10 实质上转移资产与所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁称为设备租赁。
11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素。
12 长期的资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款。
13 四板市场对于促进企业特别是中小为企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用。
14 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息。
15 根据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%。
16 对于流通国债和非流通国债理解正确的有流通国债的转让一般在证券市场进行;非流通国债的对象有个人，也有一些特殊的机构。
17 国际债券具有存在汇率风险、发行规模大和资金来源广的特点。
18 我国的国际债券有政府债券，金融债券和可转换公司债券。
19 凭证式国债一般标注的内容有投资者身份、购买日期和期限。
20 债券的有价属性表现在债券本身有一定的面值和持有债券可按期取得利息。
21 发行人在确定债券期限时，主要的考虑因素包括市场利率的变化，债券的变现能力，资金的使用方向。
22 根据债券发行条款中是否规定在约定的期限向债券持有人支付利息，债券可以分为息票累计债券，附息债券和贴现债券。
23 在债券评级的程序中，初步评级阶段的时间大约为3天。
24 在资信等级有效期内(企业评级一般为2年，债务评级按债券期限)，评估公司要负责对其资信状况跟踪监测，评估客户按要求提供相关材料。
25 会员制证券交易所涉及的机构包括：理事会、会员大会和监察委员会。
26 处罚处分的信息包括受到中国证监会的处罚，包括警告、没收违法所得、罚款、暂停执业资格和吊销执业资格;受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚;受到其他境内外组织的处分。
27 中国证监会在履行自己的职责的时候有权采取的措施包括查询当事人和与被调查事件有关单位的资金帐户和有关的个人账户。
28 金融风险对微观经济的影响包括：增大了交易和经营管理成本;可能降低部门生产率和降低部门资金利用率。
29 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
其中流动性的含义可以理解为金融资产以合理的价格在市场上交易和变现的能力和金融机构能够随时支付其应付款项的能力。
金融资产以合理的价格在市场上交易以及变现的能力和金融机构能以合理的利率方便筹措自己进的能力。
30 对于财务风险理解正确的有：财务风险处处存在，时时存在;在资金的筹集、积累、运用和分配等财务活动中均会产生财务风险，风险与收益成正比。
31 风险管理的过程包括金融风险的度量，金融风险管理方案的实施和评价，风险报告，风险管理的评估。
32 金融风险的度量包括风险分析和风险评估。
33 风险规避是指商业银行拒绝或者退出某一业务或者市场，以避免承担该业务或者市场具有的风险。
34 全面的风险管理是现代风险管理理论的最新发展，主要始于20世纪90年底中后期的欧美国家。
35 在契约型基金中，基金份额持有人通过召开基金受益人大会对基金的重大事项做出决议。
36 对于特殊型基金理解正确的有：QDII基金是指在一国境内设立，经该国相关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券的投资的基金;分级基金又被称为结构型基金和可分离型基金;ETF的最大的特点包括实物申购和赎回机制。
37 国内融资方通过在国外的特殊目的机构或者机构化投资机构在国际市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资的方式称为离岸资产证券化。
38 债券的有价证券属性表现在债券本身有一定的面值和持有债券可按期取得利息。
39 对于流通国债和非流通国债理解正确的是：前者的转让价格取决于对该国债的供给与需求;非流通国债不能自由转让，可以记名也可以不记名。
40 公司债券是公司依照法定程序发行的，约定在一定的期限还本付息的有价证券。
公司债券是债券体系中的重要品种，它反映是发行债券的公司和债券投资和之间的债权债务关系。
41 投资者向证券经纪商下达买进或者卖出证券的指令被称为委托。
42 宏观经济对股票价格影响的特点包括：波及范围广;干扰范围广;作用机制复杂;导致股价波动幅度较大。
43 证券公司从事转融通业务的权益处理的是担保证券的记录以及发行****利的行使;投资收益的处分;持券信息披露义务。
44 对于企业年金表述正确的有：企业年金可以投资债券回购;企业年金可以投资信用等级在投资级以上的金融债;企业年金财产限定于境内投资。
45 上市公司信息披露的原则包括真实原则;准确原则;及时原则。
46 证券公司的监管制度包括已经资本为核心的经营风险控制制度;合规管理制度;客户交易结算资金第三方存管制度。
47 马科维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
48 汇率风险又被称为外汇风险。
49 对于财务风险，理解正确的包括财务风险处处存在;在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险;风险与收益成正比。
50 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效的控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
51 在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁，互助保证，基金合同。
52 无记名股票与记名股票的差别主要体现在股票记载方式上。
53 注册最低资本额为人民币5000万元的，证券公司可以从事的业务包括证券投资咨询;财务顾问业务;证券经纪。
54 我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称证券、期货相关机构包括证券及期货交易所、上市公司、首次公开发行的证券公司，证券登记结算机构。
55 证券评级业务的评级对象包括中国证监会依法核准发行的债券;中国证监会依法核准发行的资产支持证券;在证券交易所上市的债券;在证券交易所上市交易的资产支持证券。
56 证券公司申请设立子公司包括两种形式：一是设立全资子公司;二是与符合《中华人民共和国证券法》规定的证券公司股东条件的其他投资者共同出资设立子公司;其他投资者为境外股东的，还应当符合《外资参股证券公司设立规则》规定的条件。
57 保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务;对公开发行的募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
58 证券、期货投资咨询人员申请从业资格必须满足：证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历。
59 融资租赁又称设备租赁，是指是知识转移与资产所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁，资产的最终所有权可以转移，也可以不转移。
60 1993年12月，国务院颁布《关于金融体制改革的决定》，明确央行的地位是制定并实施货币政策和实施金融监管的两大职能，商业银行定位在于专业银行。
61 常被借贷便利属于货币政策新工具。
2013年11月6日，我国央行网站新增常备借贷便利栏目，标志着这一新的货币政策工具的正式实施。
62 金融衍生工具的基本特征包括杠杆性、跨气性、不确定性和联动性。
63 信用联结票据和信用互换属于用来转移和防范风险的金融衍生工具。
64 基金利润的常见两种分配方式包括：(1)分配现金(2)分配份额，即将应分配的净利润折成等额的新的基金份额送给受益人。
65 股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场上称这类股票为G股。
66 企业发行的短期融资券待偿余额不得超过企业净资产的40%。
67 债券的开户合同应当包括委托人的真实姓名、确立开户合同的有效期限和委托人与证券公司之前的权利与义务。
68 RQFII试点业务与QFII的主要区别是募集的投资资金是人民币而不是外汇;RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;投资的范围由交易所的市场的人民币金融工具扩展到银行间的债券市场;在完善统计监测的前提下，尽可能简化和便利对RQFII的投资额度和跨境资金收支管理。
69 受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会派出机构的检查或者调查属于警示信息。
70 申请基金托管的资格包括有安全保管基金财产的条件;有安全高效的清算和交割系统;净资产和资本充足率符合有关规定;设有专门的基金托管部门。
71 外汇风险给持有者或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体处于债权地位还是债务地位。
说明汇率风险具有不确定性。
72 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外需要支付手续费;在买卖开放式基金时，需要支付申购和赎回费。
73 国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》以后，最先设立的两个基金是基金金泰和基金开元。
74 经纪关系的确立只是确立投资者和证券公司的直接代理关系，还没有形成是直的委托关系。
75 证券评级业务的评级对象包括中国证监会依法核准发行的债券和依法核准发行的资产支持证券;在交易所上市交易的债券和资产支持证券。
76 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师;其中最近3年持有注册资产评估师证书街连续执业的不少于20人。
77 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
78 设立证券业协会的目的为了加强证券业之间的联系，协调，合作。
79 直投资金不得负债经营，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。