反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题

一、单项选择题（每题2分共20分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；

B、2006年12月1日；

C、2007年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护；

B、掩饰、隐瞒；

C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控；

B、加强管理，完善内控制度；

C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。

A、公开；

B、保密；

C、登记备案

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行；

B、反洗钱行政主管部门；

C、工商行政管理等部门

6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以；B、原则上可以；C、不得

7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A、金融服务；

B、提取大额现金；

C、结算服务

8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。A: 3年B:5年C:10年D:15年

9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理。

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

二、多项选择(每题3分，共30分)

1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD )

A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪

2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。

A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．会计事务所和律师事务所

3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC )

A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易

B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

5、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

6、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD ）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。

A、反洗钱内部控制制度；

B、客户身份识别制度；

C、客户身份资料和交易记录保存制度；

D、大额交易和可疑交易报告制度。

8、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金( BC )、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。

A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括（ABE）：

A、人民法院；

B、税务机关；

C、人民检察院；

D、公安机关；

E、海关。

10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）

A、资金来源

B、资金用途

C、经济状况

D、经营状况

三、简答题（每题10分，共50分）

1、什么是洗钱？

答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？

答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确